基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第1989篇

1、2019 年國(guó)家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.下列關(guān)于正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的說(shuō)法，不正確的是( )。 A、公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提 B、合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ) C、有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn) D、公開競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的原則 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：D 【解析】： 競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平。合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法。有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。 知識(shí)點(diǎn)：誠(chéng)實(shí)守信 2.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家

2、投資基金是( )。 A、天驥基金 B、淄博基金 C、基金開元 D、基金金泰 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品 【答案】：B 【解析】： 1992 年 11 月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于 1993 年 8 月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。 3.行政監(jiān)管的特征不包括( ( ) )。 A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性 B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性 、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性 CD、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金

3、監(jiān)管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。 4.在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照( )的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。 A、發(fā)起人協(xié)議 B、公司章程 C、基金托管協(xié)議 D、基金合同 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：D 【解析】： 基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資

4、產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金參與主體 5.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括( )。 A、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù) B、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送 C、基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 D、不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：C 【解析】： C 項(xiàng)“基金從業(yè)人員不

5、得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾”屬于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求的內(nèi)容。 6.不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是( )。 、投資風(fēng)險(xiǎn)管理 AB、資產(chǎn)保管和資金清算 C、投資監(jiān)督 D、會(huì)計(jì)復(fù)核 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：A 【解析】： 基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體 7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起基金管理人應(yīng)當(dāng)在每

6、個(gè)季度結(jié)束之日起( )個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。 A、15 B、20 C、10 D、30 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務(wù) 【答案】：A 【解析】： 在每年結(jié)束后 90 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后 60 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后 15 個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。 知識(shí)點(diǎn)：基金管理人的信息披露義務(wù) 8.合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的

7、要素有( )。 合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式地位合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式地位 有一名負(fù)責(zé)合規(guī)公司高管有一名負(fù)責(zé)合規(guī)公司高管 合規(guī)部門職員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)不存在的利益沖突合規(guī)部門職員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)不存在的利益沖突 合規(guī)管理部門員工履行職責(zé)能夠獲取和接觸必需的信息和人員合規(guī)管理部門員工履行職責(zé)能夠獲取和接觸必需的信息和人員 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 1 節(jié)合規(guī)管理的意義 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握合規(guī)管理的基本概念； 合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位

8、，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。 9.9.基金合同生效的基金合同生效的( ( ) )，應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。，應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。 A、兩年半以上不滿三年 B、六個(gè)月以上不滿一年 C、三個(gè)月以上不滿半年 D、一年以上不滿兩年 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答

9、案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范 【答案】：B 【解析】： 基金合同生效的六個(gè)月以上不滿一年，應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。 10.10.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括( ( ) )。 經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化 公司治理結(jié)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu) 組織結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu) 員工道德素質(zhì)員工道德素質(zhì) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 2 節(jié)內(nèi)部控制的基本要素 D ：【答案】 【解析】： 控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、

10、組織結(jié) 構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。 ( ( ) )。11.11.對(duì)基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是對(duì)基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是 A、提示改正 、出具監(jiān)管警示函 B 、事先報(bào)備 C 、以上都是 D 點(diǎn)擊展開答案與解析 宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰章【知識(shí)點(diǎn)】：第 22第 2 節(jié) D ：【答案】 ：【解析】 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范； 將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行 出現(xiàn)違規(guī)情形的， 政處罰措施： 提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。(1) 對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。(2) 個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具

11、監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)， (3)對(duì)在 6 基金宣應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起 10 基金宣傳基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 12.12. 備備案。案。( ( ) )計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào) A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) C 、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第

12、3 節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 13.下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是( )。 A、受理投訴 B、投資跟蹤與評(píng)價(jià) C、服務(wù)宣傳與推介 D、介紹基金基礎(chǔ)知識(shí) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 23 章第 2 節(jié)基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范 【答案】：D 【解析】： (教材下冊(cè) P195)為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)

13、流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。D 項(xiàng)屬于售前服務(wù)的內(nèi)容。 知識(shí)點(diǎn)：基金客戶服務(wù)流程 14.( )有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。 A、律師事務(wù)所 B、基金托管人 C、基金代理銷售機(jī)構(gòu) D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：B 【解析】： 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投

14、資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體 。) ( 按照投資對(duì)象不同，可將基金分為 15.A、成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金 B、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金 C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金 D、股票基金、債券基金、保本基金、ETF 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為：股票基金，是指以股票為主要投資對(duì)象的基金；債券基金，是指主要以債券為投資對(duì)象的基金；貨幣市場(chǎng)基金，是指以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的基金；混合基金，是指同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象

15、，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金?；鹬械幕穑侵敢曰馂橹饕顿Y標(biāo)的的證券投資基金。另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的的基金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 16.我國(guó)開放式基金認(rèn)購(gòu)采取下列收費(fèi)模式我國(guó)開放式基金認(rèn)購(gòu)采取下列收費(fèi)模式( )。 前端收費(fèi)模式前端收費(fèi)模式 后端收費(fèi)模式后端收費(fèi)模式 不收費(fèi)模式不收費(fèi)模式 預(yù)收費(fèi)模式預(yù)收費(fèi)模式 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)開放式基金的認(rèn)購(gòu) 【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的

16、認(rèn)購(gòu)方式和程序； 在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。 17.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在( )內(nèi)選任新的基金管理人。內(nèi)選任新的基金管理人。 A、3 個(gè)月 B、6 個(gè)月 C、六十日 、三十日 D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在 6 個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 18.崗前職業(yè)道德教育主要是通過( )來(lái)督促完成的。 A、在職培

17、訓(xùn) B、基金從業(yè)資格考試 C、職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu) D、基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 3 節(jié)基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑 【答案】：B 【解析】： 崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來(lái)督促完成的。 19.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)以( ( )為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。 A、數(shù)量 B、金額 C、份額 D、凈值 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)封閉式基金的認(rèn)購(gòu) 【答案】：C 【解析】： 擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投

18、資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。 知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu) 20.特殊類型基金包括( )。 保本基金 LOF 基金中基金 分級(jí)基金 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類； 隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，市場(chǎng)中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說(shuō)，前文的基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金。 避險(xiǎn)策略基金 1 (LOF)

19、 上市開放式基金 2 分級(jí)基金 3 21.另類投資基金不可以投資于( )。 A、房地產(chǎn) B、大宗商品 C、證券化資產(chǎn) 、債券 D 點(diǎn)擊展開答案與解析 4章第節(jié)投資基金的主要類別 1【知識(shí)點(diǎn)】：第 D 【答案】： ：【解析】如房地產(chǎn)、另類投資基金，債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、 證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。 。( )下列對(duì)另類投資基金的描述中，正確的是 22.A、基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益 B、依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券

20、投資 C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn) D、以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的主要類別 【答案】：C 【解析】： 另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，一般也采用私募方式，種類非常廣泛。 23.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說(shuō)法正確的有( )。 A、只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了 B、職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督 C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制 D、職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)

21、合 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 3 節(jié)基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑 【答案】：D 【解析】： 基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育；B 項(xiàng)，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分；C 項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。 知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育 24.以下原則中，以下原則中，( )不是基金監(jiān)管的原則。不是基金監(jiān)管的原則。 A、適度監(jiān)管 B、合理原則 C、保護(hù)投資人利益 D、以上都不是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管

22、的基本原則 B ：【答案】 【解析】： 基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面： 保護(hù)投資人利益原則)一( 適度監(jiān)管原則)二( 高效監(jiān)管原則)三( 依法監(jiān)管原則)四( 審慎監(jiān)管原則)五( 公開、公平、公正監(jiān)管原則)六( ( ( ) )?；鹜顿Y的有價(jià)證券不包括?；鹜顿Y的有價(jià)證券不包括 25.25. 、股票 A B、貨幣 、藝術(shù)品 C D、金融衍生工具 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】節(jié)第4投資基金的主要類別章 1：第 C ：【答案】 【解析】：包括股票、基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開交易的證券， 項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價(jià)證券。債券、貨幣、金融衍生工具等

23、。C 知識(shí)點(diǎn)：投資基金的主要類別 。) ) ( ( 對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于 26.26. 、基金宣傳推介的禁止行為 A 、基金管理公司可自主決策的事項(xiàng) BC、法規(guī)許可的行為 D、需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 【答案】：A 【解析】： 基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

24、；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。 知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的禁止性規(guī)定 27.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括( )。 A、內(nèi)部控制大綱 B、基本管理制度 C、經(jīng)營(yíng)理念 D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 3 節(jié)內(nèi)部控制制度概述 【答案】：C 【解析】： 經(jīng)營(yíng)理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控制制

25、度的組成部分。 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制制度概述 28.下列關(guān)于道德的約束性表述不正確的是下列關(guān)于道德的約束性表述不正確的是( )。 A、依靠國(guó)家強(qiáng)制力實(shí)施 B、有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制是其約束力的有效保障 C、道德觀念是道德實(shí)施的支撐力量 D、道德的約束力是有限的 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：A 【解析】： 其約束力是道德并不像法律那樣依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，但是，道德具有約束性，有限的。道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社會(huì)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實(shí)施的重要支撐力量。樹立優(yōu)良的社會(huì)風(fēng)氣、倡導(dǎo)健康

26、的生活習(xí)俗、提升人們的道德素養(yǎng)并建立有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制，是道德發(fā)揮約束力的有效保障。 知識(shí)點(diǎn)：道德的約束性 29.(29.( ) )通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。 A、基金份額持有人 B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：B

27、 【解析】： 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。在我國(guó)，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 30.30.基金募集申請(qǐng)報(bào)告的內(nèi)容包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告的內(nèi)容包括( ( ) )。 A、基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明 B、法律意見書 C、基金合同摘要 D、招募說(shuō)明書摘要 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 16 章第 1 節(jié)基金募集的程序 【答案】：A 【解析】： 基金募集申請(qǐng)報(bào)告包括但不限于：基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明；基金與本公司已獲批產(chǎn)品及行業(yè)同類產(chǎn)品差異，以

28、及對(duì)基金投資運(yùn)作和投資者的影響評(píng)估；其他需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別關(guān)注事項(xiàng)。 知識(shí)點(diǎn)：基金的募集程序 31.31.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括( ( ) )。 A、基金份額的募集與客戶服務(wù) 、基金的銷售與基金投資 BC、基金份額的注冊(cè)登記 D、基金份額的募集與運(yùn)作管理 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：C 【解析】： 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者的基金賬戶。負(fù)責(zé)基金份額的登記?；鸾灰状_認(rèn)。代理發(fā)放紅利。建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。 32.貨幣市場(chǎng)

29、基金是投資者進(jìn)行( )的理想工具。的理想工具。 A、長(zhǎng)期投資 B、短期投資 C、股票投資 D、債券投資 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 4 節(jié)貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用與功能 【答案】：B 【解析】： 和其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。 33.基金資產(chǎn)基金資產(chǎn)( )投資于股票為股票基金。投資于股票為股票基金。 A、60%以上 B、70%以上 C、80%以上 D、90%以上 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分

30、類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80%以上投資于股票的為股票基金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 34.根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為( ) 、個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者 AB、普通投資者和專業(yè)投資者 C、單一投資者和復(fù)合投資者 D、普通投資者和特殊投資者 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 4 節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者 【答案】：B 【解析】： 根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專業(yè)投資者?；痄N售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素，對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。 知識(shí)點(diǎn)：普通投資者和專業(yè)投資者 3

31、5.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于金額不低于( )萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。 A、50 B、100 C、200 D、500 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 5 節(jié)對(duì)非公開募集基金募集行為的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。 36.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是( ) A、資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。 B、通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。 C、資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。 D、資產(chǎn)管理行業(yè)不能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，阻礙金融市