企業(yè)建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的原則和實(shí)現(xiàn).doc

1、企業(yè)建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的原則和實(shí)現(xiàn)按照國(guó)務(wù)院國(guó)資委關(guān)于 20XX 年中央開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知 ( 國(guó)資廳改革20XX74 號(hào)) 的有關(guān)要求 , 為規(guī)范開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè) , 提高整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力 , 保證持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展 , 各中央集團(tuán)公司紛紛出臺(tái)相關(guān)指導(dǎo)文件 , 要求各下屬單位在 中央全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引 和內(nèi)部控制規(guī)范及配套指引的指導(dǎo)下 , 結(jié)合的實(shí)際情況 , 開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)工作 .一、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系構(gòu)建的必要性當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化和一體化進(jìn)程速度加快 , 在激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下 , 面臨戰(zhàn)略、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)及法律等多方面的諸多風(fēng)險(xiǎn) . 通過(guò)建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警體系 , 科學(xué)

2、設(shè)置監(jiān)控指標(biāo) , 及時(shí)掌握、分析關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì) , 動(dòng)態(tài)調(diào)整管理策略 , 向決策層及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息并提前采取預(yù)控措施 , 實(shí)現(xiàn)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理和有效管控 , 保證戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) .二、建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的原則建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的目的在于以關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)為起點(diǎn) , 量化預(yù)警指標(biāo)和區(qū)間 , 明確管理權(quán)責(zé)和程序 , 運(yùn)用信息管理系統(tǒng) , 實(shí)現(xiàn)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)預(yù)警管理 , 不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系 . 各個(gè)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的方式方法雖然不完全相同 , 但是有效的預(yù)警體系存在共性.1. 系統(tǒng)性原則是由多個(gè)職能子系統(tǒng)構(gòu)成的有機(jī)整體 , 面臨的風(fēng)險(xiǎn)并不是孤立或單一的 , 往往是由不同部門(mén)共同造成的 ,

3、也可能是一系列風(fēng)險(xiǎn)形成的風(fēng)險(xiǎn)組合 . 因此 , 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建 , 必須考慮各子系統(tǒng)的相互和影響 , 基于系統(tǒng)、全面和完整的基礎(chǔ)上 , 覆蓋和所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng) .2. 重要性原則在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)過(guò)程中 , 需要結(jié)合自身的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)特點(diǎn) , 關(guān)注的重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 , 分析在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中將面臨的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn) .3. 靈活可操作性原則風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的建設(shè)要綜合考慮內(nèi)外部環(huán)境因素 , 體系的設(shè)置盡量簡(jiǎn)化 , 預(yù)警指標(biāo)因勢(shì)利導(dǎo) , 實(shí)施動(dòng)態(tài)管理運(yùn)作 , 保證預(yù)警體系的靈活性 . 同時(shí)選取的預(yù)警指標(biāo)便于量化 , 針對(duì)所選指標(biāo)要考慮其具有確切的且可持續(xù)獲得的數(shù)據(jù)來(lái)源 , 確保指標(biāo)有數(shù)據(jù)易于

4、獲取與度量 .三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系的構(gòu)建為進(jìn)一步加強(qiáng)了關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的日常管理和監(jiān)督, 應(yīng)在內(nèi)部建立一套切實(shí)可行的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系, 以降低經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn), 實(shí)現(xiàn)的持續(xù)健康發(fā)展 . 筆者認(rèn)為 , 較為完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系應(yīng)包括建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)、 開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研與評(píng)估、確定預(yù)警指標(biāo)及閾值以及預(yù)警結(jié)果的應(yīng)對(duì)與處置 , 并依托關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)平臺(tái) , 進(jìn)行有效運(yùn)轉(zhuǎn)和實(shí)時(shí)監(jiān)督 .1. 健立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)在內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作的組織機(jī)構(gòu) , 明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作的決策機(jī)構(gòu)、歸口管理部門(mén)、各職能部門(mén)及業(yè)務(wù)單位在關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系中的職責(zé)與分工 , 為培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化 , 實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作全員化奠定基礎(chǔ)

5、.2. 開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研與評(píng)估從戰(zhàn)略、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)和法律等方面,收集相關(guān)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息 , 結(jié)合宏觀環(huán)境、行業(yè)環(huán)境分析 , 識(shí)別內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)源 , 通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、風(fēng)險(xiǎn)訪談以及風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)等多種方式 , 打分排序得出風(fēng)險(xiǎn)排序表和風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖 .3. 確定預(yù)警指標(biāo)和閾值以關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn) , 采取定性和定量相結(jié)合的方式 , 設(shè)定關(guān)鍵預(yù)警指標(biāo) . 通過(guò)參考行業(yè)綜合數(shù)據(jù)、 的內(nèi)部歷史數(shù)據(jù)及考核對(duì)標(biāo)數(shù)據(jù) , 并在結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)容忍度及生命發(fā)展周期的基礎(chǔ)上 , 設(shè)置符合本風(fēng)險(xiǎn)管理要求的預(yù)警區(qū)間和閾值 .4. 預(yù)警結(jié)果的應(yīng)對(duì)與處置各職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位應(yīng)在日常經(jīng)營(yíng)中持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)改善狀況 , 確保風(fēng)險(xiǎn)得到化解或降低

6、 . 針對(duì)不同的預(yù)警區(qū)間 , 在關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)中設(shè)置”紅黃綠”亮燈預(yù)警方式 , 通過(guò)紅、黃、綠三種顏色直觀反映風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)果 , 并針對(duì)不同的預(yù)警結(jié)果 , 及時(shí)制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施 .5. 開(kāi)發(fā)運(yùn)行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系信息化的體現(xiàn) , 是用于日常監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的工具 , 是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的科學(xué)、 合理的手段 . 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)推進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)的改進(jìn)與完善 . 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息系統(tǒng)通過(guò)對(duì)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行模擬亮燈預(yù)警的方式 , 簡(jiǎn)單明了的反映風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)果 , 便于及時(shí)制定應(yīng)對(duì)策略 , 并根據(jù)系統(tǒng)設(shè)定的處理流程進(jìn)行處理 , 降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失 .6. 監(jiān)督與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是一項(xiàng)系統(tǒng)性、持續(xù)性的工作 , 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作歸口管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)變化和面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素影響 , 定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系進(jìn)行更新、維護(hù) .四、結(jié)語(yǔ)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系從戰(zhàn)略目標(biāo)出發(fā), 結(jié)合經(jīng)營(yíng)模型 , 考慮影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 , 確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo) , 并