銀行機(jī)關(guān)人員案件考試試題

1、窗體頂端單選題、判斷題1.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于_個(gè)周期。 答案:a a、2 b、3 c、4 d、12.民事案件的審判權(quán)由（）行使? 答案:b a人民檢察院 b人民法院 c人民政府 d黨政機(jī)關(guān)3.保證期間，債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的應(yīng)征得（ ）的同意? 答案:a a保證人 b抵押人 c質(zhì)押人 d領(lǐng)導(dǎo)4.流動(dòng)比例越低，反映企業(yè)短期償債能力越強(qiáng)，債權(quán)人的權(quán)益越有保證。（ ） 答案:b a、正確；b錯(cuò)誤；5.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，那么計(jì)算利息時(shí)應(yīng)分段計(jì)付儲(chǔ)戶利息。（ ） 答案:b a、正

2、確；b錯(cuò)誤；6.下列分戶帳中設(shè)有借貸方發(fā)生額和借貸方余額四欄的是( )。 答案:c a、甲種帳 b乙種帳 c、丙種帳 d丁種帳。7.會(huì)計(jì)核算的“五無”是指：帳務(wù)無差錯(cuò)、結(jié)算無透支、計(jì)息無事故、記帳無積壓、存款無串戶。（ ） 答案:b a、正確；b錯(cuò)誤；8.銀行作為金融企業(yè)，其自身的企業(yè)文化應(yīng)當(dāng)是具有行業(yè)特色鮮明個(gè)性的、在實(shí)踐中形成并為全體員工自覺遵循的共同意識(shí)、（ ）、經(jīng)營理念、制度規(guī)范、行為準(zhǔn)則和品牌形象的總和。 答案:a a價(jià)值觀念 b文化理念 c思想理念 d 目標(biāo)信念9.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣（ ） 答案:a a、正確；b錯(cuò)誤；10.監(jiān)督與舉報(bào)違法行為是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的

3、（ ）要求。 答案:a a義務(wù)性 b權(quán)利性 c權(quán)力性 d公平性11.我國銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是： 答案:b 、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引、關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法、巴塞爾新資本協(xié)議12.申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后(）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全? 答案:b a十 b十五 c三十 d六十13.（ ）建設(shè)是完善風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障。 答案:b a、企業(yè)文化 b、合規(guī)文化 c、企業(yè)形象 d、外在形象14.商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，由( )依法宣告其破產(chǎn)? 答案:a a人民法院 b人

4、民銀行 c當(dāng)?shù)卣?d上級(jí)主管行15.哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？ 答案:a a、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件b、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度c、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行d、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開16.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，()應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和利息等債務(wù)? 答案:a a國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)b人民銀行 c法院 d當(dāng)?shù)卣?7.要建立案件責(zé)任追究制度。對(duì)

5、有案不查、瞞案不報(bào)、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對(duì)有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰。（ ） 答案:a a、正確；b錯(cuò)誤；18.向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為( )年，法律另有規(guī)定的除外? 答案:b a一 b二 c三 d四19.中國人民銀行是中華人民共和國的( )銀行。 答案:b a商業(yè) b中央 c專業(yè) d政策20.在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（ ） 答案:b a、正確；b錯(cuò)誤；21.人民銀行貨幣政策目標(biāo)是保持( )的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

6、答案:a a貨幣幣值 b社會(huì)秩序 c金融機(jī)構(gòu) d金融秩序22.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（ ）月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。 答案:b a三個(gè) b六個(gè) c十二個(gè) d十八個(gè)23.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過( )。 答案:b a半年 b一年 c二年 d三年24.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？ 答案:d a、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或it系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件b、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組

7、織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件c、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件d、監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的25.國家機(jī)關(guān)工作人員不得兼任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事（ ） 答案:a a、正確；b錯(cuò)誤；26.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)_的內(nèi)部檢查制度。 答案:c a、制度合理性b、制度有效性c、操作合規(guī)性d、操作全面性27.省（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村合作聯(lián)合社不得向農(nóng)村信用合作聯(lián)社入股。（ ） 答案:a a、正確；b錯(cuò)

8、誤；28.活期存款的結(jié)息日為每年的6月30日。（ ） 答案: a、正確；b錯(cuò)誤；29.根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？ 答案:c a、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)b、策略風(fēng)險(xiǎn)c、法律風(fēng)險(xiǎn)d、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)30.在電子銀行業(yè)務(wù)中的重要憑證和工具管理方面，下列做法不正確的是？ 答案:c a、為客戶開辦電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該嚴(yán)格遵守由客戶本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理的規(guī)定b、發(fā)放u盾、口令卡等重要憑證時(shí)，應(yīng)核對(duì)申請(qǐng)表上打印的介質(zhì)憑證號(hào)和發(fā)放給客戶的介質(zhì)序號(hào)一致c、銀行不必親手交給客戶本人，可以由代理人代領(lǐng)d、銀行必須親手交給客戶本人多選題31.良好內(nèi)部控制機(jī)制包括（ ）。 答案:abcd a

9、.有效性 b.全面性 c.及時(shí)性 d.獨(dú)立性32.質(zhì)押合同應(yīng)當(dāng)下列包括哪些內(nèi)容（ ） 答案:abcda被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額b債務(wù)人履行債務(wù)的期限c質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況d質(zhì)押擔(dān)保的范圍 e質(zhì)物移交的時(shí)間33.塑造企業(yè)文化有（ ） 答案:abcde a、制度化 b、實(shí)踐化 c、教育化 d、獎(jiǎng)懲化 e、系統(tǒng)化34.中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則 （ ） 答案:adef a、教育懲罰相結(jié)合 b、一案四問責(zé) c、上追兩級(jí) d、依據(jù)要充分 e、處理要公平 f、處理輕重要適度 35.良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（） 答案:abcde a、有效性 b、審慎性 c、全面性 d、及時(shí)性 e

10、、獨(dú)立性 f、邏輯性 36.保證的方式有( ) 答案:aca一般保證 b終生保證 c連帶責(zé)任保證d人格保證37.銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（） 答案:abcde a、內(nèi)部控制環(huán)境 b、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 c、內(nèi)部控制措施 d、信息交流與反饋 e、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 f、考核激勵(lì)與懲罰 38.2005 年 4 月銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng) 措施” ，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（） 答案:abcf a、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。b、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。c、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。d、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政

11、公章管理 e、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。 f、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。 39.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的（ ）等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。 答案:abc a借款用途 b償還能力 c還款方式 d還款時(shí)間40.擔(dān)保法規(guī)定下列哪些財(cái)產(chǎn)不得抵押（ ） 答案:bcd a土地使用權(quán)b學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施c所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn) d依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)41.合同雙方當(dāng)事人訂立合同，可以有哪幾種形式() 答案:abcd a合同書形式 b口頭形式 c電報(bào)形式 d傳真形式42.下列哪些民事行為，一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷（ ） 答案:ab a行為人對(duì)行為內(nèi)容有重大誤解的 b顯失公平的 c當(dāng)事人上級(jí)不同意的 d政府機(jī)關(guān)不同意的43.辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供下列哪些文件或者其復(fù)印件() 答案:abc a主合同 b抵押合同 c抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書 d抵押權(quán)人的身份證明44.案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施