某同城快遞公司融資商業(yè)計劃書

1、鄭州同城快遞公司融資商業(yè)計劃書零一二年一月保密承諾本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及我們的商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資 者公開，我們要求投資公司的項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承 諾：妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)我們同意，不得向第三方公開本商 業(yè)計劃書涉及的商業(yè)秘密。項目經(jīng)理簽字：接收日期：年月日目錄第一章執(zhí)行摘要111.1公司描述111.2 市場分析221.3組織機構(gòu)331.4資金需求331.5風險分析及對策33第二章市場分析442.1宏觀市場分析442.2市場現(xiàn)狀分析552.3未來市場分析662.4行業(yè)競爭分析66第三章業(yè)務(wù)流程介紹883.1服務(wù)流程883.2收費標準883.3賠償準則99第四章市場

2、營銷10104.1目標客戶10104.2營銷方式10104.3運營策略11114.4運營目標1212第五章組織機構(gòu)設(shè)置13135.1公司性質(zhì)13135.2公司組織構(gòu)架13135.3部門職責13135.4創(chuàng)新機制1414第六章SWOT分析14146.1優(yōu)勢分析14146.2劣勢分析15156.3機遇分析15156.4威脅分析1515第七章風險及對策16167.1風險因素16167.2風險控制1717第八章資金需求18188.1資金需求18188.2資金籌措19198.3公司運作1919第九章經(jīng)濟效益分析20209.1贏利預(yù)測編制基準20209.2盈利預(yù)測的基本假設(shè)21219.3財務(wù)報表21219

3、.4預(yù)測結(jié)論2222第十章融資與退出292910.1投資建議292910.2資本結(jié)構(gòu)292910.3公司管理層條件292910.4投資者介入公司業(yè)務(wù)程度292910.5投資者退出方式2929第一章執(zhí)行摘要1.1公司描述1、公司名稱鄭州同城快遞有限公司2、公司性質(zhì)集同城快遞，商務(wù)便民，貨物配送及中轉(zhuǎn)于一體的快遞 公司。3、公司宗旨提供安全、方便、準確、快捷、優(yōu)惠的快遞服務(wù)。4、公司目標打造鄭州本土化品牌，整合鄭州同城快遞市場和資源，創(chuàng)建一個健 康良性的快遞市場秩序和環(huán)境。5、經(jīng)營理念務(wù)實拼搏、團結(jié)創(chuàng)新6、經(jīng)營策略以打造品牌本土化為主，把市場細分化，樹立品牌形象統(tǒng)一化，服 務(wù)質(zhì)量標準化，以服務(wù)質(zhì)量

4、和信譽作為企業(yè)核心競爭力。形成完善的管 理體制和良好的企業(yè)文化，把兼并重組鄭州快遞市場作為最終戰(zhàn)略。7、營銷策略(1)網(wǎng)絡(luò)營銷在趕集網(wǎng)、58同城網(wǎng)等生活服務(wù)網(wǎng)發(fā)布同城快遞服務(wù)廣告，并且可以作適當?shù)木W(wǎng)絡(luò)推廣。(2)承接服務(wù)外包聯(lián)系圓通、申通等快遞公司，與他們合作，承接他們的同城快遞業(yè)務(wù)外包服務(wù)。(3)拉業(yè)務(wù)制作相關(guān)的宣傳名片，到每個企業(yè)去拉業(yè)務(wù)。1.2市場分析快遞業(yè)是介于物流業(yè)和傳統(tǒng)郵政業(yè)之間相對獨立的新興行業(yè)，持續(xù) 穩(wěn)定增長的國內(nèi)宏觀經(jīng)濟，為快遞業(yè)提供了良好的經(jīng)濟基礎(chǔ)。政企分開的郵政體制改革以來，我國快遞業(yè)務(wù)量年均增長率達 27.23%,日均處理量從2007年的300萬件增長到2011年的13

5、00萬 件。目前，我國快遞行業(yè)成長為增長速度最快、發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男屡d戰(zhàn) 略性服務(wù)業(yè)，市場規(guī)模排名世界第三位，依法取得快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證 的企業(yè)超過6800家，快遞網(wǎng)絡(luò)營業(yè)網(wǎng)點達到6.4萬處，快遞從業(yè)人員已 經(jīng)超過70萬人。預(yù)計到2015年，快遞市場規(guī)模將再翻一番以上，達到年經(jīng)營規(guī)模 1430億元，年處理快件量將超過61億件，在如此快速的增長率下，我 國快遞市場一副繁榮景象。鄭州市地處中華腹地，是河南省政治、經(jīng)濟、教育、科研、文化中 心，中國中部地區(qū)重要的中心城市和國家重要的綜合交通樞紐。鄭州市 經(jīng)濟發(fā)展迅速，商品交易活躍，商業(yè)網(wǎng)點密集，現(xiàn)代電子商務(wù)的發(fā)展更 是讓鄭州市的快遞行業(yè)擁有廣闊的市場前

6、景。1.3組織機構(gòu)公司性質(zhì)是有限責任公司，初期組織結(jié)構(gòu)采取直線職能制，實行總 經(jīng)理負責制。公司設(shè)立人力資源部、營銷部、財務(wù)部、后勤部、運營部等五個部門。各級管理人員形成一個團隊，明確職責，各盡其能，建立有效的 激勵機制，為員工建立良好的工作環(huán)境，以人盡其才，尊重人，團結(jié) 人，服務(wù)人的理念塑造企業(yè)文化。1.4資金需求項目擬融資60萬元，主要用于公司運營辦公場所、人員工資、辦 公設(shè)備、交通工具購置、公司的營銷推廣、流動資金等。1.5風險分析及對策建立財務(wù)審核及監(jiān)督體系，確保資產(chǎn)的不流失，即投資的收益最大化，實現(xiàn)財務(wù)系統(tǒng)電算化，完善基本財務(wù)制度，提高財務(wù)人的業(yè)務(wù)水 平。充分考慮市場準入及退岀的細則，

7、保證投資商得到應(yīng)有的收益。第二章市場分析2.1宏觀市場分析河南省2005至2010年的交通運輸。倉儲及郵電通信的實現(xiàn)增加值分 別為 732.70 億元、737.88 億元、863.1 億元、1043.87 億元、859.64 億元、933.96億元，同期增長率分別是8.6%、9.9%、12.9%、 11.7%、7.4%、13.1%o其中郵政業(yè)務(wù)分別是31.81億元、36.52億 元、41.2億元、47.04億元、54.88億元、69.5億元，同期增長率分別 是 12.5%、14.8%、12.8%、14.2%、16.7%、26.6%。近六年來，河南省的郵政業(yè)務(wù)量平均以16.26%的增長速度發(fā)展。

8、業(yè) 內(nèi)人士分析，未來國際物流中心將向中西部遷移，因此河南省的規(guī)劃中， 將鄭州定位為與天津，青島，連云港，上海等沿海港口合作，成為中西部 地區(qū)對外貿(mào)易的“無水港”。同時鄭州還將依托新歐亞大陸橋，鄭州鐵路集裝箱中心和鐵路一類口 岸，成為中西部地區(qū)和東南沿海地區(qū)向中亞，俄羅斯和歐洲進出口的“東 方陸港”。具體來說，鄭州將來要建五大物流功能區(qū)，分別是鄭州國際物流園 區(qū)，航空港物流園區(qū)，西部物流園區(qū)和南北兩個城市配送服務(wù)區(qū)。南北城市配送服務(wù)區(qū)建成以后還能引導(dǎo)花園北路，二里崗，貨站街， 南陽寨等物流企業(yè)也設(shè)施逐步“退城進區(qū)”，緩解城區(qū)的交通壓力。此外，河南省還加快建設(shè)鄭州國際物流園交通基礎(chǔ)建設(shè)，完善“兩橫

9、 兩縱”交通路網(wǎng)，加快南三環(huán)東延，航海路東延，前程路北延，中信路南 延建設(shè)，推進新加坡國際物流產(chǎn)業(yè)園，新安路兩側(cè)等重點區(qū)域配套基礎(chǔ)建設(shè)。這樣就突出了鄭州最大的優(yōu)勢是區(qū)位和交通，而由此放大的優(yōu)勢就是 現(xiàn)代物流。鄭州將成為全球物理格局的樞紐功能和地最終將成為“國際物流位，中心”帶動整個中原經(jīng)濟區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展。綜上所述說明鄭州的物流業(yè)的發(fā)展?jié)摿薮螅鲟嵵莸耐俏锪髋渌? 中轉(zhuǎn)和速遞符合未來的發(fā)展趨勢2.2市場現(xiàn)狀分析河南省物流業(yè)發(fā)達，但是本土企業(yè)“小、弱、散”，從全省范圍看，河 南省經(jīng)濟、人口、交通、物流設(shè)施和物流活動呈現(xiàn)以鄭州為中心的大中 城市集聚態(tài)勢。從城市內(nèi)部看，物流設(shè)施和物流企業(yè)出現(xiàn)向

10、物流園區(qū)集中趁勢，截至 2011年6月份，全省通過國家物流企業(yè)分類評估標準2A級及以上的企 業(yè)43家，其中5A級物流企業(yè)2家，4A級物流企業(yè)16家，3A級物流 企業(yè)21家，2A級物流企業(yè)4家，國內(nèi)的順風，郵政等快遞公司以把鄭 州作為運輸基地。但是，河南省現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的總體水平相對較低，物流服務(wù)結(jié)構(gòu)性 供給不足，企業(yè)物流外包比較低，大而全、小而全”的物流企業(yè)較為普 遍。據(jù)測算，全省企業(yè)自營物流占整個市場規(guī)模的60%以上，而且，物流 資源空間布局分散，公路，鐵路，航空協(xié)調(diào)配套運行能力較差，多式聯(lián)運 尚未得到充分發(fā)展。此外，河南省本土企業(yè)小、弱、散，全省資本不足100萬元的物流企 業(yè)占到80%以上

11、，大多數(shù)物流企業(yè)僅能提供簡單的運輸和倉儲服務(wù)，缺乏 流通加工，信息服務(wù)，庫存管理，成不控制等物流增值服務(wù)能力。2.3未來市場分析河南省的未來規(guī)劃目標是，力爭到2015年，全省物流業(yè)增加值達到 2200億元左右；到2020年，把鄭州建設(shè)成為全國一流的內(nèi)陸型國際物 流中心。鄭州國際物流中心建設(shè)分三個階段，起步階段；到2015鄭州市物流業(yè)增加值達到450億元。初步建成覆 蓋中西部的內(nèi)陸“無水港”輻射中亞歐洲的“東方陸港。提升階段；到2020年，鄭州市物流增加值達到900億元 把鄭州建 成中西部領(lǐng)先的綜合型內(nèi)陸港和國內(nèi)重要的航空貨運基地。成型階段；到2030年，鄭州市物流增加值達到2800億元。把鄭州

12、建 成我國中高端工業(yè)品的全球分撥中心，進口產(chǎn)品分撥中心和全球航空貨運 網(wǎng)絡(luò)的關(guān)鍵樞紐。隨著鄭州國際物流中心建設(shè)，鄭州作為全球物理格局的樞紐功能和地 位將確立，大力促進了鄭州物流業(yè)的發(fā)展，發(fā)展鄭州同城物流配送，中 轉(zhuǎn)和速遞市場前景廣闊。2.4行業(yè)競爭分析據(jù)不完全統(tǒng)計鄭州目前有快遞企業(yè)256家，都有同城快遞的業(yè)務(wù)， 90%快遞公司為加盟網(wǎng)點和一些家族企業(yè)，各企業(yè)的利益多元化，行業(yè)內(nèi)有無統(tǒng)一的定價標準，很多快遞企業(yè)只能靠低價爭奪市場，快遞企業(yè) 的利潤率已從2005年的20%下降到目前的約5%,甚至有部分加盟網(wǎng)點 虧本，因此貿(mào)然漲價就意味著放棄市場。目前鄭州快遞市場的整體服務(wù)欠佳，多數(shù)因為業(yè)務(wù)的急劇增

13、加得不到 休息，快遞員，分揀員不充足不能按時完成投遞快件，快件延遲投訴率居 高不下，快遞公司面臨著快遞變慢遞，有貨源而無人后的尷尬局面。物流企業(yè)面臨的稅收，成本壓力仍然存在，產(chǎn)業(yè)整體競爭力有待增 強，物流企業(yè)經(jīng)營成本增長快于收入增長的態(tài)勢仍將持續(xù)，因此快遞市場 將來必然通過融合兼并形成幾家獨大的局面。第三章業(yè)務(wù)流程介紹3.1服務(wù)流程1、普通客戶服務(wù)流程：電話報件上門取件填單委托結(jié)算費用快速送達到達短信回執(zhí)報告。2、會員服務(wù)流程：電話報件上門取件填單委托快速送達到達短信回執(zhí)報告定期核算 結(jié)賬費用到付。3.2收費標準1、普通件：三環(huán)內(nèi)5元每件含2公斤，三環(huán)一四環(huán)8元每件含2 公斤，龍子湖高校區(qū)10

14、元起價，續(xù)重1元/I公斤上午收件下午送達， 下午收件第二天上午送達（尺寸不超過50*50cm,超過另計）；2、加急件：15元含2公斤，續(xù)重1元/I公斤（3小時送達）；3、限時件：20元含2公斤，續(xù)重1元/I公斤（2小時送達）；4、易碎件：鮮花，蛋糕派送15起價；5、代取物流：每2公斤算一個標準件，一個標準件是8元；6、準時達業(yè)務(wù)：準分送到，絕不延誤，50塊錢起價，不還價；7、代收款手續(xù)費1%,保價費率1%,不足100元的按1元計，整 元后的小數(shù)不足一元的按一元計8、外地件（只提供發(fā)件服務(wù)，保證快件第一時間安全轉(zhuǎn)發(fā)，請客戶 自己撥打快遞統(tǒng)一客服電話）9、派送中小快遞企業(yè)快件的價格普通件3元2公斤

15、，續(xù)重1元/I公斤上午收件下午送達，下午收件第二天上午送達（尺寸不超過 50*50cm,超過另計，重量不超過40KG）（統(tǒng)一到快遞公司及倉庫取 件不負責上門收取散件）賺終端投遞的差價。備注：同城普通件快遞公司首重5元把快件收放到公司即可有我們 統(tǒng)一收件，這樣提高他們接單的效率，解決了高薪雇工，有件沒人發(fā)的 難題，我們一個件首重收3元，續(xù)重1元/I公斤，然后拉回公司倉庫進 行分揀有我們的快遞員派件，一個件為一票，一票是一元，成本分三 份，員工一元，倉儲和管理一元，公司一元。3.3賠償準則貨物如有丟失或者說破損，未保價的貨物按實際損失金額賠償，但 最高不超過實際運費的10倍，保價貨物按實際損失金額

16、賠償，最高不超 過保價金額。以下情況不在賠償范圍內(nèi)：貨物包裝沒有破損，或二件分別打包沒有包裝在一起，但同時只填 寫一個面單的，造成貨物丟失的，公司不承擔責任。溫馨提醒:多件的貨物，一個收件人的要裝在一個包裝內(nèi)，裝不下 的，也要填寫面單，以免造成不必要的損失。第四章市場營銷4.1目標客戶鄭州市當?shù)仄笫聵I(yè)單位和個人，在城區(qū)內(nèi)發(fā)生的物品派送及需要 進行同城業(yè)務(wù)服務(wù)的人群。鄭州市內(nèi)中小快遞企業(yè)和異地到鄭州的運輸公司4.2營銷方式(1) 渠道建立以鄭州市為中心輻射周邊地區(qū)的特色同城快遞服務(wù) 網(wǎng)絡(luò)。利用鄭州市的物流運輸網(wǎng)絡(luò)，吸引有良好關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、有能力的代 理人，完善公司的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。建立公司的網(wǎng)站和客戶檔案

17、，積極推動公司網(wǎng)絡(luò)銷售的拓展，適 時拓展網(wǎng)上營銷。(2) 宣傳突出“服務(wù)無止境，誠信求發(fā)展”的經(jīng)營理念，讓客戶了解同城快 遞服務(wù)的“特、快、準、好、省”的專業(yè)化服務(wù)。在一些重大節(jié)日等向客戶贈送印有公司宣傳的掛歷、小禮品等， 以達到聯(lián)系客戶、增加友誼的目的，同時提高客戶對公司服務(wù)品牌的認知 度。(3) 人員推銷開發(fā)潛在客源，組織營銷人員走出企業(yè)，維護客戶，并進行服務(wù)質(zhì)量的調(diào)查，及時反饋信息，使公司形象得到最完美的體現(xiàn)。(4) 廣告企業(yè)形象廣告公司服務(wù)廣告公益廣告(5) 公關(guān)由于快遞屬于第三產(chǎn)業(yè)，服務(wù)于廣大人民群眾，服務(wù)于企事業(yè)單 位，方便市民的日常生活，因此，應(yīng)積極爭取政府支持。與媒體聯(lián)合舉辦文

18、藝節(jié)目、開辟服務(wù)專欄、開通免費咨詢熱線。 制作形式活潑、界面友好、能為消費群體接受的網(wǎng)頁，展開網(wǎng)絡(luò)宣 傳。4.3運營策略(1) 強化公司管理維持經(jīng)營效率是公司的主要管理課題，管理者 需要致力于管理上的改良，強調(diào)公司安全、方便、準確、快捷、優(yōu)惠的 快遞服務(wù)。(2) 創(chuàng)造區(qū)域優(yōu)勢以區(qū)域型的經(jīng)營使其在區(qū)域的相對規(guī)模變大， 在區(qū)域內(nèi)取得較高的競爭地位，求得生存的空間，奠定獲利的基礎(chǔ)。(3) 打造專業(yè)化、細致化、服務(wù)型團隊以人為本，團結(jié)好員工， 不斷提高員工職業(yè)素質(zhì)，增強員工們的服務(wù)意識，打造一支優(yōu)秀的，值 得公司為之驕傲的團隊，在所經(jīng)營區(qū)域樹立公司良好的企業(yè)形象。(4) 做好營銷工作，增加客戶資源團隊

19、在經(jīng)營區(qū)域，做好營銷工作，用良好的企業(yè)形象，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)客戶建立良好的關(guān)系，盡可能的擴大公司的影響力并不斷地積累客戶資 源。(5) 時刻檢查提供的服務(wù)與客戶要求之間的差距與客戶時刻保持溝通，及時掌握客戶實際接收的服務(wù)水平與公司團隊所提供的服務(wù)的差 距，同時，通過分析客戶需求，提高團隊服務(wù)質(zhì)量及增進服務(wù)意識。(6) 提高競爭意識，識別潛在改進方法及機會團隊將充分考慮區(qū)域 內(nèi)競爭對手的客戶服務(wù)水平，識別潛在的改進方法和機會，在考慮競爭 對手的服務(wù)水平基礎(chǔ)上，結(jié)合更加詳盡的客戶調(diào)查與自身服務(wù)能力的分 析，通過對比制定更加完善的客戶服務(wù)策略，提高團隊的客戶服務(wù)能力 與競爭能力。(7) 做好預(yù)案工作隨著區(qū)

20、域業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，為了防止突發(fā)狀況的出現(xiàn)，團隊將 提前對下一年的業(yè)務(wù)發(fā)展做出詳細預(yù)案，并根據(jù)預(yù)案增加資金投入，女口 擴充場地、增加人員、購置設(shè)備等，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)增長高峰。4.4運營目標完善公司的管理機制，服務(wù)水平，執(zhí)行標準和企業(yè)文化，強化公 司的整體水平和核心競爭力。依托鄭州市內(nèi)資源優(yōu)勢、以資本滲透和網(wǎng)絡(luò)合作為目標、拓展專 業(yè)服務(wù)領(lǐng)域，實施資本運營、擴張、兼并，實現(xiàn)成為鄭州市最權(quán)威投遞 企業(yè)的目標。將公司發(fā)展為中原地區(qū)最具實力的，業(yè)務(wù)覆蓋全國，涉及海外業(yè)務(wù)，技術(shù)設(shè)施齊備的物流公司第五章組織機構(gòu)設(shè)置5.1公司性質(zhì)有限責任公司。5.2公司組織構(gòu)架公司性質(zhì)是有限責任公司，初期組織結(jié)構(gòu)采取

21、直線職能制，實行總 經(jīng)理負責制。公司設(shè)立人力資源部、營銷部、財務(wù)部、后勤部、運營部等五個部 門。各級管理人員形成一個團隊，明確職責，各盡其能，建立有效的激 勵機制，為員工建立良好的工作環(huán)境，以人盡其才，尊重人，團結(jié)人， 服務(wù)人的理念塑造企業(yè)文化。5.3部門職責總經(jīng)理：負責公司的日常經(jīng)營事務(wù)，對董事會負責，決定經(jīng)理和部 門經(jīng)理的人選，協(xié)調(diào)各部門之間的關(guān)系。部門經(jīng)理：負責公司的日常運營并協(xié)調(diào)各部門之間的關(guān)系。人力資源部：直接由總公司管理，負責人事安排、企業(yè)人力資源規(guī) 劃、招聘、培養(yǎng)、使用及組織等各項管理工作。財務(wù)部：直接由總公司管理，負責公司資金的籌集、使用和分配， 如財務(wù)計劃和分析、投資決策、資

22、本結(jié)構(gòu)的確定、股利分配等等；負責 日常會計工作與稅收管理，每個財政年度末向總經(jīng)理匯報本年財務(wù)情況 并規(guī)劃下年財務(wù)工作。運營部：負責車輛調(diào)度、貨物的配送運輸、組織裝卸搬運等。營銷部：負責公司總體的營銷活動，決定公司的營銷策略和措施， 并對營銷工作進行評估和監(jiān)控，包括市場分析、廣告、公共關(guān)系、銷 售、客戶服務(wù)等。后勤部：負責日常經(jīng)營管理的物資采購與供應(yīng)，配合其他部門做好 各類后勤的保障工作。5.4創(chuàng)新機制本公司著眼發(fā)展以下幾個方面的創(chuàng)新：機制創(chuàng)新：采用期權(quán)制，給予公司經(jīng)營管理或客戶開發(fā)的關(guān)鍵人 員適當?shù)钠跈?quán)，給員工優(yōu)先參股權(quán)。理念創(chuàng)新：堅持以“服務(wù)無止境，誠信求發(fā)展”為理念，利用社會 現(xiàn)有的人力資

23、源，通過與各大快遞公司合作的形式，進行服務(wù)理念的創(chuàng) 新。文化創(chuàng)新：以特色服務(wù)為主，倡導(dǎo)員工的團隊精神和創(chuàng)新意識。知識創(chuàng)新：公司建立專門的培訓機構(gòu)，在運營和營銷等方面對員 工進行不定期的專業(yè)培訓，建立公司人才資源庫，為員工提供接受培訓 和再教育的機會。第六章SWOT分析6.1優(yōu)勢分析公司可以依托鄭州市內(nèi)資源優(yōu)勢、以資本滲透和網(wǎng)絡(luò)合作為目標、 拓展專業(yè)服務(wù)領(lǐng)域。6.2劣勢分析(1 )潛在的競爭對手很多，快遞服務(wù)業(yè)利潤薄，吸引大批量的客 戶難度大。(2) 項目新組建的團隊在經(jīng)營理念的一致性及團隊協(xié)作方面需要一 個磨合過程。6.3機遇分析隨著物流行業(yè)的需求的日益增長，電子商務(wù)的快速發(fā)展，快遞行業(yè) 隨之

24、也飛速發(fā)展，快遞行業(yè)可謂是十足的朝陽產(chǎn)業(yè)。我國每年快遞業(yè)務(wù)量約20億件，發(fā)展空間巨大，2010年快遞業(yè)務(wù) 收入完成573億元，快遞業(yè)務(wù)量完成24億件，快遞對國民經(jīng)濟的支撐 作用日益顯現(xiàn)，市場介入機遇良好。6.4威脅分析如何進行市場細分，確定自己的目標客戶，如何維持客戶的忠誠度并獲得盈利將是公司的巨大挑戰(zhàn)。第七章風險及對策7.1風險因素1、市場風險市場開拓面臨一定困難，如果不能做好前期業(yè)務(wù)的開展以及客戶的 維護，公司將面臨一定挑戰(zhàn)。2、融資風險公司的成立發(fā)展需要投入較多的資金，但是如果資金不能及時到位 或者不能足額到位，將會對公司的快速發(fā)展產(chǎn)生很大的影響。3、財務(wù)風險公司在發(fā)展過程中，財務(wù)風險主

25、要體現(xiàn)為資金短缺風險，即資金不 能滿足企業(yè)快速發(fā)展的需要。同時，由于平臺的宣傳開發(fā)費用較高，流 動資金緊缺，有可能造成資金鏈斷鏈的風險。4、運營風險運營風險是指由于投資經(jīng)營者運營不善，管理水平不高而給項目帶 來的風險，即投資項目因經(jīng)營管理發(fā)生失誤而造成的損失。公司成立初期，可能會面臨市場客戶的短暫排斥，要使公司能夠協(xié) 調(diào)運轉(zhuǎn)，并且營利，必須要有具備豐富管理知識和管理經(jīng)驗的人員進行 管理。隨著物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，具有扎實理論基礎(chǔ)和熟悉先進的物流技術(shù)的 人才將日益成為物流企業(yè)發(fā)展的主要制約因素，因此，管理人員的素質(zhì) 也是公司發(fā)展的關(guān)鍵所在。公司的運營需要現(xiàn)代管理知識和先進物流專業(yè)技術(shù)知識，需要培養(yǎng)一個

26、由先進物流技術(shù)專業(yè)人員和管理人員組成的團隊，該團隊需要很強 的協(xié)調(diào)管理能力，來處理不同客戶的各種要求。5、人力資源管理風險公司薪酬體系設(shè)定、激勵措施等，將影響著企業(yè)人才的培養(yǎng)和人員 引進與流失的風險，并將因此影響整個企業(yè)營銷成果和團隊的建設(shè)。7.2風險控制1、針對市場風險由于快遞行業(yè)市場的特殊性，解決市場風險是最為關(guān)鍵的，必須在 市場上挖掘潛力，保持市場的穩(wěn)定性，做好客戶的開發(fā)和維護，同時加 大自身的變革和升級。2、針對資金風險在公司的發(fā)展初期，就要積極尋找風險投資基金、專業(yè)物流技術(shù)企 業(yè)合作，使資金能夠早日到位。在發(fā)展過程中出現(xiàn)資金暫時困難時，可以采用信用擔保，銀行融資 等多種方式，化解資金

27、風險，使公司能夠順利發(fā)展。3、針對財務(wù)風險(1) 構(gòu)筑和拓寬暢通的融資渠道，為項目的發(fā)展不斷輸入資金，同 時，要完善公司自身的“造血”機制；(2) 加強對資金運行情況的監(jiān)控，最大限度地提高資金使用效率。(3) 項目公司將進一步健全，完善各項財務(wù)會計制度、內(nèi)部審計制度，并將借助外部審計機構(gòu)和財務(wù)顧問的力量，來防范財務(wù)風險。(4) 公司在發(fā)展過程中量力而行，適度擴張，步步為營，增強風險 防范意識4、針對運營風險公司利用合作伙伴的豐富物流管理經(jīng)驗，為公司帶來成熟的運營經(jīng) 驗，在運營之初，公司將聘請企業(yè)管理人員對運營人員進行系統(tǒng)培訓， 掌握物流網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以及物流運營管理知識。5、針對人力資源管理風險(

28、1) 在運營的過程中，公司與合作方互相學習，取長補短。(2) 公司努力為員工事業(yè)的發(fā)展提供良好的平臺和機會，不斷提高 企業(yè)的團隊競爭力，為企業(yè)發(fā)展提供堅實的基礎(chǔ)。(3) 公司對高級管理人員將實施持股計劃，若公司上市后將實施股 票期權(quán)激勵是高級管理人員將自身的發(fā)展和企業(yè)的發(fā)展密切結(jié)合起來， 最大限度地發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢。(4) 對普通員工除努力改善他們的福利外還將不斷對他們實行專業(yè) 的在職培訓，提高他們的專業(yè)技能消除他們的職業(yè)危機感。第八章資金需求8.1資金需求項目總投資為60萬元，資金用途如下：1、辦公場所租賃裝修費用：10萬元2、辦公設(shè)備購置費用：5萬元3、交通工具購置費用：25萬元4、營銷

29、推廣費用：10萬元5、流動資金：10萬元8.2資金籌措項目總投資為60萬元，擬通過社會融資解決。8.3公司運作(1) 辦公室、倉庫選址：南三環(huán)。(2) 場地裝修設(shè)計：裝修的沒有必要太追求豪華，簡約，簡單, 大方，有自己的獨特風格，以暖色調(diào)為主，以心愿墻為特色。(3) 工作準備：與各快遞公司友好協(xié)商后簽訂合同合作辦理合法的營業(yè)執(zhí)照和行業(yè)準入證準備流動資金團隊保持目標一致7)銷售及管理費用：營業(yè)費用按營業(yè)收入的3%計算，管理費 用按第九章經(jīng)濟效益分析科學管理，高效合理使用資金，是公司的財務(wù)保障；將為企業(yè)的發(fā) 展奠定了良好基礎(chǔ)，結(jié)合企業(yè)市場需求、競爭分析的基礎(chǔ)上，預(yù)測企業(yè) 2012-2016年公司盈

30、利情況。9.1贏利預(yù)測編制基準根據(jù)公司運營狀況，并在充分考慮2012-2016年市場特點，編制了 2012-2016年度盈利預(yù)測表，其所采用的會計政策在所有重大方面均與 國家會計政策一致。1、成本編制基準：（1）原輔材料費用和燃料動力費用：年消耗量 根據(jù)企業(yè)提供的成本數(shù)據(jù)及參加本項目其他專業(yè)提供的資料。（2）折舊費：房屋及建筑物投資按10年平均折舊，預(yù)提5%殘值； 設(shè)備投資按5年平均計提折舊，預(yù)提5%殘值；（3）攤銷費：其它資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)按10年攤銷，專利等無形資產(chǎn)按 5年攤銷，征地費用按10年攤銷。（4）人員工資及福利費：本項目定員年人均工資按3萬元/年標準 計算，考慮適當提高因素，并以工資

31、總額的14%計提職工福利費。（5）維檢費：維檢費按固定資產(chǎn)折舊費的30%計算。（6）財務(wù)費 用：借款利息支出計入成本，對于其他的利息收入和利息支出以及金融機 構(gòu)手續(xù)費等，公司無貸款，故未予估算。營業(yè)收入的1%計算2、營運及營業(yè)收入編制基準（1）營業(yè)稅及附加增值稅：營業(yè)稅稅率為5%；城鄉(xiāng)建設(shè)維護稅：以營業(yè)稅額為基數(shù)，取 7%o教育費附加：以營業(yè)稅額為基數(shù)，取3%o（2）所得稅：所得稅稅率按25%O（3）盈余公積金：按稅后利潤的10%計提盈余公積金。（4）未分配利潤：未分配利潤，由項目單位按公司章程規(guī)定自行結(jié) 轉(zhuǎn)與分配。9.2盈利預(yù)測的基本假設(shè)1、本公司所遵循的我國有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司所在

32、地區(qū)的 社會經(jīng)濟環(huán)境如現(xiàn)實狀況無重大變動；2、本公司經(jīng)營業(yè)務(wù)涉及的納稅基準或稅率以及外匯匯率將在正常范 圍內(nèi)波動；3、無其他不可抗力因素及不可預(yù)見因素對本公司造成之重大不利影 響。9.3財務(wù)報表1、公司2012-2016年度營業(yè)稅金及附加估算表（見表1）2、公司2012-2016年總成本費用估算表（見表3）3、公司2012-2016年全部現(xiàn)金流量表（見表5）4、公司2012-2016年固定資產(chǎn)折舊表（見表2）5、公司2012-2016年利潤與利潤分配表（見表4）7）銷售及管理費用：營業(yè)費用按營業(yè)收入的3%計算，管理費 用按6、公司2012-2016年財務(wù)預(yù)測指標匯總表（見表6）9.4預(yù)測結(jié)論1

33、、營業(yè)收入預(yù)測公司正常運營后，預(yù)計年均營業(yè)收入為132.6萬）L o2、營業(yè)稅金公司正常運營后，預(yù)計年均實現(xiàn)營業(yè)稅及附加7.3萬）L o3、投資回收期所得稅后投資回收期：Pt =累計凈現(xiàn)金流量開始岀現(xiàn)正值的年份數(shù)1+上一年累計凈現(xiàn)金流量的絕對值/出現(xiàn)正值年份的凈現(xiàn)金流量=4.1 （年）附表1:營業(yè)、銷售稅金及附加估算表萬元序號名稱單位經(jīng)營期年份2012 年2013 年2014 年2015 年2016 年1營業(yè)收入120.00126.00132.30138.92145.862營業(yè)稅金及附加6.606.937.287.648.022.1營業(yè)稅6.006.306.626.957.292.2城鄉(xiāng)維護建

34、設(shè)稅（7%）0.420.440.460.490.512.3教育附加稅金（3%）0.180.190.200.210.22附表2：固定資產(chǎn)折舊表萬元項1=1固定資產(chǎn)殘值率折舊年限2012 年2013 年2014 年2015 年2016 年折舊費4.754.754.754.75設(shè)備0.055.00原值20.0020.0016.2012.408.60折舊費19.003.803.803.803.80殘值1.0016.2012.408.604.80房屋建筑物0.0510.00原值10.0010.009.058.107.15折舊費4.750.950.950.950.95殘值5.259.058.107.156

35、.20附表3：總成本費用估算表萬元序號項目合計經(jīng)營期年份2012 年2013 年2014 年2015 年2016 年1辦公消耗性原料33.156.006.306.626.957.292燃料及動力55.2610.0010.5011.0311.5812.163工資及福利費377.9568.4071.8275.4179.1883.144維檢費2.380.480.480.480.480.485折舊費23.754.754.754.754.754.756攤銷費10.002.002.002.002.002.007管理費用19.893.603.783.974.174.388營業(yè)費用33.156.006.306

36、.626.957.299財務(wù)費用10總成本費用555.53101.23105.93110.86116.04121.48其中：1 固定成本467.1285.2389.1393.2297.52102.032.可變成本88.4116.0016.8017.6418.5219.4511經(jīng)營成本521.7894.4899.18104.11109.29114.73附表4：利潤分配表萬元序號項冃合計經(jīng)營期年份2012 年2013 年2014 年2015 年2016 年1營業(yè)收入663.08120126132.3138.92145.862稅金及附加36.476.606.937.287.648.023總成本費用555.53101.23105.93110.86116.04121.484利潤總額(1-2-3)71.0712.1813.1514.1615.2316.365彌補上年虧損0.000.000.000.000.000.006應(yīng)納稅所得額71.0712.1813.1514.1615.2316.367所得稅17.773.043.29