信用社（銀行）投融資業(yè)務暫行管理辦法

1、農(nóng)村信用社投融資業(yè)務暫行管理辦法一、總則第一條 為加強投融資業(yè)務管理，規(guī)范業(yè)務操作，完善內(nèi)控制度，防范交易風險，提高全轄資金運作綜合效益，根據(jù)國家有關金融法律法規(guī)、全國銀行間債券市場債券交易管理辦法和人民銀行關于農(nóng)村信用社資金融通若干問題的通知等文件的有關精神，特制定本業(yè)務暫行管理辦法。第二條 農(nóng)村信用社目前可開辦的投融資業(yè)務包括資金拆借、借券投資、票據(jù)承兌、貼現(xiàn)及轉貼現(xiàn)、同業(yè)約期存款和人民銀行特種存款等。第三條 辦理投融資業(yè)務的每一種類、項目都必須堅持合法性、規(guī)范性、安全性、流動性及盈利性相結合的原則，堅持按章辦事，規(guī)范操作，以優(yōu)化資產(chǎn)結構，增加資產(chǎn)流動，提高資金運作效益為目的。二、有關業(yè)務

2、種類的相關要求第四條 資金拆借業(yè)務的相關要求：1、資金拆借的期限最長為4個月，原則上不可展期，拆借限額為拆入最高不得超過同期存款總額4，拆出不得超過8。2、資金拆借對象為國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行及農(nóng)村信用聯(lián)社等銀行類金融機構，不得與證券公司、信托投資公司、財務公司、保險公司等非銀行金融機構辦理資金拆借業(yè)務。3、凡借有人民銀行支農(nóng)再貸款的聯(lián)社未經(jīng)人民銀行同意不得辦理資金拆出業(yè)務。場外拆借業(yè)務事前須填制金融機構場外資金拆借備案表，及時向當?shù)厝嗣胥y行貨幣信貸部門備案。第五條 票據(jù)業(yè)務的相關要求：1、開辦銀行票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務必須事前向人民銀行報備申請，經(jīng)批準同意后方可正式對外辦理。

3、2、必須遵守票據(jù)法、支付結算辦法以及農(nóng)村信用社行業(yè)管理關于銀行票據(jù)業(yè)務的有關規(guī)定。3、只能辦理銀行票據(jù)的轉貼現(xiàn)買賣業(yè)務，不得辦理轉貼現(xiàn)回購業(yè)務。第六條 同業(yè)約期存款和人民銀行特種存款業(yè)務的相關要求：1、辦理同業(yè)約期存款的聯(lián)社必須與約定銀行簽定約期存款協(xié)議書，協(xié)議書必須對約期存款的金額、期限、利率、資金劃轉方式、違約責任認定和賠償方法作出明確的規(guī)定。2、特種存款業(yè)務根據(jù)人民銀行有關文件通知精神辦理。三、內(nèi)控建設第七條 應配備綜合分析判斷能力強、熟悉貨幣市場業(yè)務的人員負責投融資業(yè)務的操作，投融資業(yè)務至少應配備2名人員（可兼職），分為業(yè)務崗和財務崗，必須對投融資業(yè)務崗位進行合理分設，各個崗位的權限和

4、職責必須明確，各司其職、相互制約。第八條 辦理投融資業(yè)務應建立書面形式的合同（含債券分銷、買賣、回購合同、資金拆借合同、約期存款協(xié)議、票據(jù)貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)合同等），合同應對交易日期、品種、數(shù)量、價格或利率、結算方式、金額以及違約責任等方面作出明確的約定。四、日常業(yè)務管理第九條 投融資業(yè)務由業(yè)務崗人員負責進行具體業(yè)務的風險及投資價值評估和分析，并提出投資建議報有權領導審批同意后，按規(guī)定程序進行業(yè)務操作。第十條 業(yè)務人員崗應建立投融資業(yè)務的臺帳，分類逐項記錄，并定期與財務人員核對帳務，做到帳實相符。第十一條 各投融資業(yè)務合同、協(xié)議、中標通知書、交易結算指令等書面材料由業(yè)務崗人員裝訂成冊，歸檔管理。第十二條 債券投資結算密押，上網(wǎng)登錄系統(tǒng)密碼由業(yè)務崗人員按有關規(guī)定妥善保管和使用，密押要不定期更換，每次更換間隔期不得長于3個月。第十三條 財務崗人員負責投融資業(yè)務的資金劃轉清算及投