20XX年反洗錢工作年終總結(jié)精簡版

1、20XX20XX年反洗錢工作年終總結(jié)20XX20XX年反洗錢工作年終總結(jié)20XX20XX 年，我營業(yè)部按照反洗錢法 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 、 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法 等文件精神， 加 強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，加大宣傳力度，完善 工作機(jī)制，努力提高檢測分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)反 洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將20XX20XX年反洗錢工作情況報(bào)告如下： 一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心進(jìn)行工作部署 為確保了反洗錢工作得到真正落實(shí)，主要做了以下兩方面工作： 高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。因地制宜，制定工作落實(shí)計(jì)劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆?/p>

2、 洗錢工作計(jì)劃，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通， 為開展反洗錢工作營造良好的社會(huì)環(huán)境。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認(rèn)識(shí) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)， 營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起， 加強(qiáng)對(duì)反 洗錢、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告 管理辦法、證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行） 等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)。從20XX20XX年 3 3月至4 4月, ,在營業(yè)部內(nèi)開展為期 一個(gè)月的反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)， 結(jié)合實(shí)際， 組織員工及重點(diǎn)客戶講解 反洗錢知識(shí)，有效提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)， 確保反洗錢工作正常、 有序的開展。三、加強(qiáng)宣傳工作，確保工作有序開展 定點(diǎn)宣傳。

3、反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定 點(diǎn)進(jìn)行反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機(jī)構(gòu)大額交易和 可疑交易報(bào)告管理辦法宣傳和咨詢活動(dòng)。全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、 宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳，增強(qiáng) 了股民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。四、加強(qiáng)防范措施，確保工作有效落實(shí) 通過制定有效措施，確保了反洗錢報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確的反映，并及時(shí)上 報(bào)，為上級(jí)決策提供依據(jù)。按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識(shí)別制度。按照 “了解客戶”制度原則，在 客戶辦理開戶時(shí)， 柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、 證明文件 和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記 證

4、等）的真實(shí)性、 完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解 客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的職業(yè)，機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營 特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析， 對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn) 行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識(shí)別？戶，其中：單位客戶？戶，個(gè)人客 戶？戶。按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。 做好客戶電子檔案建 立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或 負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、 開戶的證明文件、 組織 機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報(bào)送大額交易、 可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。按規(guī)定做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)注。20XX20XX年度已經(jīng)

5、完成20XX20XX年1 1月1 1 日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)的劃分做為日常開戶工作重點(diǎn)。按規(guī)定建立逐級(jí)報(bào)告幾登記備案制度。 營業(yè)部通過大額交易和可疑交 易報(bào)告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況， 記錄和分析該可疑交易， 并填制營 業(yè)部可疑交易分析表 ，由客戶開發(fā)人員、 客戶服務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、 反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級(jí)分析進(jìn)行審查，并進(jìn)行備案， 20XX20XX 年度反洗錢系統(tǒng)重新識(shí)別客戶修改客戶信息戶。五、加強(qiáng)信息調(diào)研，提供信息交流平臺(tái) 我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提 高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題， 及時(shí)向上級(jí)部

6、門反映 反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后金融 機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問 題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)部門。二是每季度編發(fā)反洗錢工作簡報(bào)， 發(fā)揮反洗錢工作簡報(bào)的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺(tái)， 開展反洗錢理論探討和研究，切實(shí)起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。六、反洗錢工作中存在問題反洗錢意識(shí)有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客 戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶的證券交易、股份管理和 清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進(jìn)出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認(rèn)為即使發(fā)生了洗錢 行為，也應(yīng)該由銀行負(fù)責(zé)，

7、只要開戶環(huán)節(jié)做好實(shí)名制，客戶的資金進(jìn) 出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢， 這種意識(shí)容易 給洗錢者有可乘之機(jī)。信息識(shí)別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔碓磫我?，識(shí)別信息驗(yàn)證難。 營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對(duì)、臨柜詢問、資格審查”等人 工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機(jī)構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、 技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗(yàn)證，信息來源單一。可疑交易征判有待提高。可疑交易判斷對(duì)客戶資金的性質(zhì)和流向不足 是反洗錢工作中存在的普通性問題。 我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)客 戶的大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易

8、量 和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等， 不利于反洗 錢工作的深入調(diào)查。七、反洗錢工作今后的措施 今后，我們將嚴(yán)格按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑 支付交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好以下工作: 加強(qiáng)對(duì)反洗錢宣傳工作，加大重點(diǎn)案件協(xié)查力度。將反洗錢法的 宣傳作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣 泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳活動(dòng)，提高部門工作人員對(duì)反洗錢的 認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。努力提高主 動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì) 重點(diǎn)可疑

9、交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢 的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視 反洗錢工作，強(qiáng)化反洗錢管理，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券 期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會(huì)存在洗錢行為的 認(rèn)識(shí)誤區(qū)，應(yīng)加強(qiáng)宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認(rèn)識(shí)到 洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意 識(shí)，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日 常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、 職責(zé)明確的 反洗錢組織體系，配備專職的反

10、洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的 兼職反洗錢崗位，同時(shí)在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。 反洗錢 工作人員的日常工作應(yīng)負(fù)責(zé)收集柜臺(tái)人員辦理的交易信息，并及時(shí)進(jìn)行分析、識(shí)別和報(bào)告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會(huì)，并經(jīng)常進(jìn)行 不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機(jī)制，完善反洗錢組織體系。完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風(fēng)險(xiǎn)。為預(yù)防和監(jiān)控洗 錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)社會(huì)和諧，消除洗錢行為 帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，要建立落實(shí)六項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度。 一是要建立和實(shí) 行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組， 按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。二是要建立和實(shí)

11、行反洗錢工作聯(lián)席會(huì)制度。 每月要召開一次反洗錢工 作聯(lián)席會(huì)，通報(bào)情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實(shí)。三是要建立和實(shí)行反洗錢工作情況定期通報(bào)制度，總結(jié)成績，明確問題，落實(shí)整改。四是要建立和實(shí)行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報(bào)告制度，特別是 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，各被查部門務(wù)必在當(dāng)日?qǐng)?bào)告紀(jì)檢監(jiān)察部， 報(bào) 告內(nèi)容為檢查起止時(shí)間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報(bào)告檢查結(jié) 果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。五是要建立和實(shí)行反洗錢考核評(píng)價(jià)制度。要按季落實(shí)考核，并綜合兌 現(xiàn)績效和目標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)，各部門也要建立相應(yīng)的考核評(píng)價(jià)辦法。六是要建立和實(shí)行反洗錢工作問責(zé)制度。 各部門都要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢 法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，據(jù)實(shí)問責(zé)追究，堅(jiān)決遏制洗錢風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，加強(qiáng)交易環(huán)節(jié)有效監(jiān)測。繼續(xù)加強(qiáng)大額交易 和可疑交易的有效監(jiān)測，做好分析、上報(bào)及備案工作，防止和打擊非 法洗錢活動(dòng)；堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，對(duì)不同業(yè)務(wù)類型所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，以確保有限的反洗錢工作資源優(yōu)先投入到高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 領(lǐng)域，更好地實(shí)現(xiàn)預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)的目的。要加強(qiáng)信息搜集、加 強(qiáng)自我核查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場檢查等方面的工作落實(shí)，確保對(duì)大額交 易和可疑交易的有效監(jiān)測 加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)交流，不斷提升反洗錢工作技能。依托監(jiān)管機(jī)關(guān)能提供 的宣傳工作、溝通情況、反映問題