新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)課件-第4講-契約理論

1、第四講第四講 契約理論契約理論2學(xué)習(xí)目的和要求學(xué)習(xí)目的和要求 n掌握契約基本概念掌握契約基本概念n掌握契約的原則、功能及分類掌握契約的原則、功能及分類n熟悉古典契約理論和新古典契約理論熟悉古典契約理論和新古典契約理論n熟悉現(xiàn)代契約理論的基本內(nèi)容熟悉現(xiàn)代契約理論的基本內(nèi)容3第一節(jié)第一節(jié) 契約概述契約概述n什么是契約什么是契約n案例介紹案例介紹n契約的產(chǎn)生及研究意義契約的產(chǎn)生及研究意義n契約的原則及功能契約的原則及功能n契約的分類及契約的履行契約的分類及契約的履行n布坎南曾經(jīng)指出，經(jīng)濟(jì)學(xué)與其說是關(guān)于選擇的科布坎南曾經(jīng)指出，經(jīng)濟(jì)學(xué)與其說是關(guān)于選擇的科學(xué)，不如說是關(guān)于合約的科學(xué)。這句話道出了合學(xué)，不如

2、說是關(guān)于合約的科學(xué)。這句話道出了合約在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的重要性。說合約很重要，是因為約在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的重要性。說合約很重要，是因為市場經(jīng)濟(jì)本身是一種合約經(jīng)濟(jì)。這源于市場經(jīng)濟(jì)市場經(jīng)濟(jì)本身是一種合約經(jīng)濟(jì)。這源于市場經(jīng)濟(jì)的交換性質(zhì)。的交換性質(zhì)。n簡單來說，合約經(jīng)濟(jì)學(xué)要研究的問題是：理性的簡單來說，合約經(jīng)濟(jì)學(xué)要研究的問題是：理性的經(jīng)濟(jì)人愿意簽訂什么樣的合約條款？他們愿意進(jìn)經(jīng)濟(jì)人愿意簽訂什么樣的合約條款？他們愿意進(jìn)行哪種類型的交易？合約的內(nèi)容包括哪些？如果行哪種類型的交易？合約的內(nèi)容包括哪些？如果有人遵守合約的條款，應(yīng)該如何賠償？不同類型有人遵守合約的條款，應(yīng)該如何賠償？不同類型的合約又有什么不同呢？比如保險合約會

3、規(guī)定交的合約又有什么不同呢？比如保險合約會規(guī)定交易的條件隨著風(fēng)險的程度和交易雙方的風(fēng)險類型易的條件隨著風(fēng)險的程度和交易雙方的風(fēng)險類型及信息狀態(tài)而變化嗎？還有，其他類型的合約如及信息狀態(tài)而變化嗎？還有，其他類型的合約如雇傭合約是否也是如此呢？雇傭合約是否也是如此呢？一、契約的含義一、契約的含義n契約又稱合同、合約，它最初是一個法學(xué)概念。契約又稱合同、合約，它最初是一個法學(xué)概念。n對契約的內(nèi)涵，法學(xué)中存在不少的界定。對契約的內(nèi)涵，法學(xué)中存在不少的界定。n新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對契約的理解與法學(xué)的理解有所新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對契約的理解與法學(xué)的理解有所不同。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家更多的是從其制度特性不同。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家更多的

4、是從其制度特性和經(jīng)濟(jì)功能角度進(jìn)行界定的。和經(jīng)濟(jì)功能角度進(jìn)行界定的。法學(xué)中的契約定義羅馬法契約是由雙方意愿一致而產(chǎn)生相互間法律關(guān)契約是由雙方意愿一致而產(chǎn)生相互間法律關(guān)系的一種約定系的一種約定。法國民法典契約為一種合意，依此合意，一人或數(shù)人對契約為一種合意，依此合意，一人或數(shù)人對于其他人或數(shù)人負(fù)擔(dān)給付、作為或不作為的于其他人或數(shù)人負(fù)擔(dān)給付、作為或不作為的債務(wù)債務(wù)。牛津法律大詞典契約是指兩人或多人之間為在相互間設(shè)定合契約是指兩人或多人之間為在相互間設(shè)定合法義務(wù)而達(dá)成的具有法律強(qiáng)制力的協(xié)議法義務(wù)而達(dá)成的具有法律強(qiáng)制力的協(xié)議。美國第二次契約法重述一個或一組承諾，法律對契約的不履行給予一個或一組承諾，法律

5、對契約的不履行給予補(bǔ)償或者在一定的意義上承認(rèn)的履約義務(wù)補(bǔ)償或者在一定的意義上承認(rèn)的履約義務(wù)。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家的契約定義新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家的契約定義張五常張五?！爱?dāng)事人在自愿的情況下的某些承諾，它是交易當(dāng)事人在自愿的情況下的某些承諾，它是交易過程中的產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)的形式。過程中的產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)的形式?！逼絾叹S奇平喬維奇 “契約是人們用以尋找、辨別和商討交易機(jī)會的契約是人們用以尋找、辨別和商討交易機(jī)會的工具。在所有權(quán)激勵人們?nèi)ふ覍ζ滟Y產(chǎn)最具生工具。在所有權(quán)激勵人們?nèi)ふ覍ζ滟Y產(chǎn)最具生產(chǎn)力的使用方法的同時，締約自由降低了辨別成產(chǎn)力的使用方法的同時，締約自由降低了辨別成本。本?！笨巳R因克萊因契約是契約是“通過允許合作

6、雙方從事可信賴的聯(lián)合生通過允許合作雙方從事可信賴的聯(lián)合生產(chǎn)的努力，以減少在一個長期的商業(yè)關(guān)系中出現(xiàn)產(chǎn)的努力，以減少在一個長期的商業(yè)關(guān)系中出現(xiàn)的行為風(fēng)險或的行為風(fēng)險或敲竹杠敲竹杠風(fēng)險的設(shè)計裝置。風(fēng)險的設(shè)計裝置?！?契約與制度的比較契約與制度的比較n契約的本質(zhì)是交易的微觀制度契約的本質(zhì)是交易的微觀制度。作為微觀制度的契約是作為微觀制度的契約是與交易緊密聯(lián)系在一起的，它的作用范圍一般僅限于參與交易緊密聯(lián)系在一起的，它的作用范圍一般僅限于參與交易的契約當(dāng)事人。而一般所說的制度則是共同遵守與交易的契約當(dāng)事人。而一般所說的制度則是共同遵守的正式或非正式規(guī)則。作為微觀制度的契約總是服從于的正式或非正式規(guī)則。

7、作為微觀制度的契約總是服從于一定的高于它的制度的制約。當(dāng)一個只有幾個當(dāng)事人簽一定的高于它的制度的制約。當(dāng)一個只有幾個當(dāng)事人簽訂與遵守的契約得到普遍認(rèn)可時，就會上升為公共遵守訂與遵守的契約得到普遍認(rèn)可時，就會上升為公共遵守的制度。的制度。n對于契約與制度的區(qū)分，應(yīng)該說，契約帶有更多的私人、對于契約與制度的區(qū)分，應(yīng)該說，契約帶有更多的私人、自由性質(zhì)，而一般意義上的制度則含有更多的公共、強(qiáng)自由性質(zhì)，而一般意義上的制度則含有更多的公共、強(qiáng)制成分。當(dāng)然，二者的區(qū)分是相對的，要在它們之間劃制成分。當(dāng)然，二者的區(qū)分是相對的，要在它們之間劃一條鴻溝是不可能的。一條鴻溝是不可能的。契約概念在契約概念在NIENI

8、E與法律中的不同與法律中的不同n新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中的契約概念與法律規(guī)定的契約概念是有所不同的，因為新制度經(jīng)濟(jì)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)契約理論中的契約概念比法律上所使用學(xué)契約理論中的契約概念比法律上所使用的契約概念更為廣泛，它不僅包括具有法的契約概念更為廣泛，它不僅包括具有法律效力的契約，也包括一些默認(rèn)契約律效力的契約，也包括一些默認(rèn)契約。n新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中的契約概念，實際上是將所有的交易（無論是長期的還是短期的）都看作是一種契約關(guān)系，并將此作為分析的基本要素。1.銷售合約銷售合約n銷售合約就是出售某種資產(chǎn)、物質(zhì)產(chǎn)品或服務(wù)時簽訂的合約。這銷售合約就是出售某種資產(chǎn)、物質(zhì)產(chǎn)品或服務(wù)時簽訂的合約。這種合約解決是產(chǎn)權(quán)的永

9、久性轉(zhuǎn)讓問題。也就說，通過銷售合約，種合約解決是產(chǎn)權(quán)的永久性轉(zhuǎn)讓問題。也就說，通過銷售合約，交易標(biāo)的物的產(chǎn)權(quán)永久性地從一方轉(zhuǎn)移到另一方：賣者交付產(chǎn)品交易標(biāo)的物的產(chǎn)權(quán)永久性地從一方轉(zhuǎn)移到另一方：賣者交付產(chǎn)品得到價格，買者支付價格帶走產(chǎn)品。除非產(chǎn)品在隨后出現(xiàn)賣者應(yīng)得到價格，買者支付價格帶走產(chǎn)品。除非產(chǎn)品在隨后出現(xiàn)賣者應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任問題，否則二者永不相干。承擔(dān)的責(zé)任問題，否則二者永不相干。n這種合約面臨的問題是，簽約前和簽約后都可能存在機(jī)會主義行這種合約面臨的問題是，簽約前和簽約后都可能存在機(jī)會主義行為。簽約前的機(jī)會主義行為主要是由信息不對稱引起的，而簽約為。簽約前的機(jī)會主義行為主要是由信息不對稱引起

10、的，而簽約后的機(jī)會主義行為主要是由資產(chǎn)的專用性造成的。在簽約以前，后的機(jī)會主義行為主要是由資產(chǎn)的專用性造成的。在簽約以前，信息是不對稱的：賣者對商品的信息知道得比買者多。這樣，賣信息是不對稱的：賣者對商品的信息知道得比買者多。這樣，賣者可能強(qiáng)調(diào)對其有利的信息，而隱瞞對其不利的信息，以便能夠者可能強(qiáng)調(diào)對其有利的信息，而隱瞞對其不利的信息，以便能夠賣一個好的價格，或者獲得一個有利的轉(zhuǎn)讓條件；而買者就處于賣一個好的價格，或者獲得一個有利的轉(zhuǎn)讓條件；而買者就處于一種信息劣勢，為了防止受騙和賣方的機(jī)會主義行為，買者只有一種信息劣勢，為了防止受騙和賣方的機(jī)會主義行為，買者只有在賣者作出了某種保證或發(fā)出了某

11、種信號之后才會同賣者進(jìn)行交在賣者作出了某種保證或發(fā)出了某種信號之后才會同賣者進(jìn)行交易：易：“所有的信號機(jī)制都包含著自我選擇。要讓一個信號有所有的信號機(jī)制都包含著自我選擇。要讓一個信號有效，低質(zhì)量產(chǎn)品的賣者進(jìn)行模仿必須是無利可圖的。產(chǎn)品的效，低質(zhì)量產(chǎn)品的賣者進(jìn)行模仿必須是無利可圖的。產(chǎn)品的擔(dān)保能夠告訴消費(fèi)者有關(guān)產(chǎn)品的信息，因為擔(dān)保的預(yù)期成本是與擔(dān)保能夠告訴消費(fèi)者有關(guān)產(chǎn)品的信息，因為擔(dān)保的預(yù)期成本是與產(chǎn)品的耐用性負(fù)相關(guān)的產(chǎn)品的耐用性負(fù)相關(guān)的”（Spence, 1976）。）。 n這種信息不對稱導(dǎo)致成本，其中主要是度量成本和這種信息不對稱導(dǎo)致成本，其中主要是度量成本和分類成本：分類成本：“當(dāng)一個買者

12、買到一個低質(zhì)量的產(chǎn)品時，當(dāng)一個買者買到一個低質(zhì)量的產(chǎn)品時，他無法確定這是因為他的運(yùn)氣不好，還是因為被人他無法確定這是因為他的運(yùn)氣不好，還是因為被人欺騙。重復(fù)購買?？梢越档瓦@種問題的程度，欺騙。重復(fù)購買?？梢越档瓦@種問題的程度，但不能根除這種問題。因此賣者可以逃脫欺騙的罪但不能根除這種問題。因此賣者可以逃脫欺騙的罪責(zé)，故在最大化假設(shè)下，欺騙將不可避免地發(fā)生。責(zé)，故在最大化假設(shè)下，欺騙將不可避免地發(fā)生。在競爭條件下，價格會因為欺騙的存在而調(diào)整。然在競爭條件下，價格會因為欺騙的存在而調(diào)整。然而，欺騙本身還不是最重要的成本，用于欺騙和為而，欺騙本身還不是最重要的成本，用于欺騙和為了防止欺騙而消耗的資源

13、才是更重要的成本了防止欺騙而消耗的資源才是更重要的成本”（Barzel, 1985）。）。n在簽約以后，機(jī)會主義行為的主要表現(xiàn)由于資產(chǎn)專在簽約以后，機(jī)會主義行為的主要表現(xiàn)由于資產(chǎn)專用性而出現(xiàn)用性而出現(xiàn)“要挾要挾”問題。資產(chǎn)專用性較大的一方問題。資產(chǎn)專用性較大的一方的準(zhǔn)租金可能被部分或全部侵占。為了防止這種侵的準(zhǔn)租金可能被部分或全部侵占。為了防止這種侵占，資產(chǎn)專用性強(qiáng)的一方可能在交易前采取某種措占，資產(chǎn)專用性強(qiáng)的一方可能在交易前采取某種措施予以防范。這也是產(chǎn)生交易費(fèi)用的原因。施予以防范。這也是產(chǎn)生交易費(fèi)用的原因。2.出租合約出租合約n由于產(chǎn)權(quán)是可以分割的，所有者可以把不同的權(quán)利分別轉(zhuǎn)由于產(chǎn)權(quán)是可

14、以分割的，所有者可以把不同的權(quán)利分別轉(zhuǎn)讓。出租合約一般是指所有者在保留一部分權(quán)利的同時將讓。出租合約一般是指所有者在保留一部分權(quán)利的同時將另一部分權(quán)利租借給其他人使用。典型的是房屋和土地的另一部分權(quán)利租借給其他人使用。典型的是房屋和土地的出租（從某種意義上講，勞動力的雇傭也是一種出租）。出租（從某種意義上講，勞動力的雇傭也是一種出租）。前者是把房屋的使用權(quán)出租給其他人而保留所有權(quán)；后者前者是把房屋的使用權(quán)出租給其他人而保留所有權(quán)；后者是把土地的使用權(quán)出租給農(nóng)民或耕種者而保留所有權(quán)。在是把土地的使用權(quán)出租給農(nóng)民或耕種者而保留所有權(quán)。在這兩種情況下，所有者都獲得了租金。出租的價格可能是這兩種情況下

15、，所有者都獲得了租金。出租的價格可能是固定的（如固定租金），也可能是根據(jù)使用情況而波動固定的（如固定租金），也可能是根據(jù)使用情況而波動（如分成租）。（如分成租）。n出租合約也面臨著機(jī)會主義行為。在簽約以前，信息不對出租合約也面臨著機(jī)會主義行為。在簽約以前，信息不對稱的存在使承租人處于一種不利地位，但土地和房屋屬于稱的存在使承租人處于一種不利地位，但土地和房屋屬于可以很好觀察的實物資產(chǎn)，因而這種信息不對稱引起的機(jī)可以很好觀察的實物資產(chǎn)，因而這種信息不對稱引起的機(jī)會主義行為相對比較輕微。在簽約以后，由于雙方在一定會主義行為相對比較輕微。在簽約以后，由于雙方在一定程度上被程度上被“鎖定鎖定”（ 或或

16、“套牢套牢”），因而道德風(fēng)險的問題），因而道德風(fēng)險的問題以及由此而生的資產(chǎn)使用的監(jiān)督問題將會出現(xiàn)，此時就需以及由此而生的資產(chǎn)使用的監(jiān)督問題將會出現(xiàn)，此時就需要特別的合約安排來解決。要特別的合約安排來解決。 3.雇傭合約雇傭合約n雇傭合約大多是一種服務(wù)合約，也就是一方按另一方的要雇傭合約大多是一種服務(wù)合約，也就是一方按另一方的要求提供某種服務(wù)，另一方支付相應(yīng)的報酬。勞動力與企業(yè)、求提供某種服務(wù)，另一方支付相應(yīng)的報酬。勞動力與企業(yè)、醫(yī)生與病人、律師與客戶等等之間的關(guān)系就是一種雇傭合醫(yī)生與病人、律師與客戶等等之間的關(guān)系就是一種雇傭合約。這種合約的特征是，雇主有權(quán)威或權(quán)利在合約規(guī)定的約。這種合約的特征

17、是，雇主有權(quán)威或權(quán)利在合約規(guī)定的范圍內(nèi)指揮或命令雇員工作，這時就出現(xiàn)了威廉姆森所說范圍內(nèi)指揮或命令雇員工作，這時就出現(xiàn)了威廉姆森所說的等級關(guān)系或的等級關(guān)系或“科層交易科層交易”。n在這種等級關(guān)系中，指令的權(quán)利對雇主來說是重要的，因在這種等級關(guān)系中，指令的權(quán)利對雇主來說是重要的，因為雇傭合約是不完全的，在簽訂合約時，除了規(guī)定服務(wù)的為雇傭合約是不完全的，在簽訂合約時，除了規(guī)定服務(wù)的大致范圍和內(nèi)容以外，不可能對服務(wù)中出現(xiàn)的所有問題都大致范圍和內(nèi)容以外，不可能對服務(wù)中出現(xiàn)的所有問題都作出詳細(xì)規(guī)定，因而在服務(wù)具體發(fā)生時，雇主就需要根據(jù)作出詳細(xì)規(guī)定，因而在服務(wù)具體發(fā)生時，雇主就需要根據(jù)情況的變化不斷地調(diào)整

18、對雇員的要求。因此，銷售合約或情況的變化不斷地調(diào)整對雇員的要求。因此，銷售合約或出租合約涉及到對非人力資源的控制，而雇傭合約則涉及出租合約涉及到對非人力資源的控制，而雇傭合約則涉及到對人力資源的控制。到對人力資源的控制。4. 貸款合約貸款合約n貸款合約就是將資源（主要是貨幣）的控制權(quán)出租給別人，以換貸款合約就是將資源（主要是貨幣）的控制權(quán)出租給別人，以換取收益。從表面上來看，貸款合約與出租合約類似，因為所有者取收益。從表面上來看，貸款合約與出租合約類似，因為所有者都把資源的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人使用。但實際上則有所不同：出租都把資源的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人使用。但實際上則有所不同：出租者讓出的是資源的使用

19、權(quán)，保留了資源的所有權(quán)，使用完畢之后者讓出的是資源的使用權(quán)，保留了資源的所有權(quán)，使用完畢之后將資源完璧歸趙；而貸款者則讓出了資源的所有權(quán)利，只保留了將資源完璧歸趙；而貸款者則讓出了資源的所有權(quán)利，只保留了獲得等值資源及其相應(yīng)報酬的權(quán)利，借款者在獲得貸款以后可以獲得等值資源及其相應(yīng)報酬的權(quán)利，借款者在獲得貸款以后可以任意處置得到的貨幣，到期歸還的不是原來的貨幣，而是等值的任意處置得到的貨幣，到期歸還的不是原來的貨幣，而是等值的另一筆貨幣。另一筆貨幣。n在貸款合約中，簽約前后也存在著機(jī)會主義行為。在簽約前，也在貸款合約中，簽約前后也存在著機(jī)會主義行為。在簽約前，也存在信息不對稱問題：貸款者并不完全

20、了解借款者的信用狀況和存在信息不對稱問題：貸款者并不完全了解借款者的信用狀況和項目的風(fēng)險與收益。此時，需要金融中介機(jī)構(gòu)提供資訊評估服務(wù)，項目的風(fēng)險與收益。此時，需要金融中介機(jī)構(gòu)提供資訊評估服務(wù)，也需要特殊的制度安排來解決信息不對稱引起的逆向選擇和道德也需要特殊的制度安排來解決信息不對稱引起的逆向選擇和道德風(fēng)險問題。貸款者與客戶建立長期的業(yè)務(wù)關(guān)系，也有助解決其中風(fēng)險問題。貸款者與客戶建立長期的業(yè)務(wù)關(guān)系，也有助解決其中的信息不對稱問題。在簽約后，資產(chǎn)的專用性和信息不對稱在一的信息不對稱問題。在簽約后，資產(chǎn)的專用性和信息不對稱在一定程度存在，由于貸款人對借款人的監(jiān)督費(fèi)用很高，因而道德風(fēng)定程度存在，由

21、于貸款人對借款人的監(jiān)督費(fèi)用很高，因而道德風(fēng)險可能特別嚴(yán)重。在某些情況下，抵押可能必不可少。險可能特別嚴(yán)重。在某些情況下，抵押可能必不可少。5. 婚姻合約婚姻合約n婚姻合約不同于上述任何一種合約，甚至一般人不認(rèn)為這婚姻合約不同于上述任何一種合約，甚至一般人不認(rèn)為這是一種交易關(guān)系，而是兩性間的一種結(jié)合。但從放棄和獲是一種交易關(guān)系，而是兩性間的一種結(jié)合。但從放棄和獲得權(quán)利的角度來看，婚姻關(guān)系符合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的交易概念。得權(quán)利的角度來看，婚姻關(guān)系符合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的交易概念?；橐鲭p方?jīng)Q定結(jié)婚，實際上是給對方一種承諾，同時獲得婚姻雙方?jīng)Q定結(jié)婚，實際上是給對方一種承諾，同時獲得了對方的了對方的“專有權(quán)專有權(quán)”。n這

22、種承諾是如此的沉重，往往需要一生的努力來兌現(xiàn)，除這種承諾是如此的沉重，往往需要一生的努力來兌現(xiàn)，除非在中途解除婚約！但一方作出承諾的同時也意味著另一非在中途解除婚約！但一方作出承諾的同時也意味著另一方作出了同樣的承諾，否則就是對婚姻的背叛。這樣做的方作出了同樣的承諾，否則就是對婚姻的背叛。這樣做的收益是換取對方對自己生活照顧的責(zé)任和義務(wù)，獲得兩性收益是換取對方對自己生活照顧的責(zé)任和義務(wù)，獲得兩性結(jié)合的效用，同時也付出了對另一方負(fù)責(zé)的成本?；榧s除結(jié)合的效用，同時也付出了對另一方負(fù)責(zé)的成本。婚約除非中途取消否則會一直存續(xù)到任何一方生命的終結(jié)，因而非中途取消否則會一直存續(xù)到任何一方生命的終結(jié)，因而它

23、是典型的長期合約。在中途取消婚約時，雙方會根據(jù)履它是典型的長期合約。在中途取消婚約時，雙方會根據(jù)履行合約的情況來分割財產(chǎn)，并確定是否賠償。行合約的情況來分割財產(chǎn)，并確定是否賠償。n顯然，在婚姻合約中信息是不對稱的，機(jī)會主義行為也特顯然，在婚姻合約中信息是不對稱的，機(jī)會主義行為也特別嚴(yán)重。在簽約前雙方的信息是不對稱的，一方需要花費(fèi)別嚴(yán)重。在簽約前雙方的信息是不對稱的，一方需要花費(fèi)大量的時間和金錢來了解另一方，以免娶錯人或嫁錯郎，大量的時間和金錢來了解另一方，以免娶錯人或嫁錯郎，或者被騙婚，因而需要中間人（如舊社會的媒婆或紅娘）或者被騙婚，因而需要中間人（如舊社會的媒婆或紅娘）提供服務(wù)。在婚姻合約

24、締結(jié)以后，信息不對稱導(dǎo)致監(jiān)督成提供服務(wù)。在婚姻合約締結(jié)以后，信息不對稱導(dǎo)致監(jiān)督成本很高，因而機(jī)會主義行為可能發(fā)生，例如，一方可能背本很高，因而機(jī)會主義行為可能發(fā)生，例如，一方可能背著另一方與他人暗通幽曲，或者對另一方不承擔(dān)照顧生活著另一方與他人暗通幽曲，或者對另一方不承擔(dān)照顧生活的責(zé)任和義務(wù)，這就造成嚴(yán)重的道德風(fēng)險。由此，除了法的責(zé)任和義務(wù)，這就造成嚴(yán)重的道德風(fēng)險。由此，除了法律工具以外，傳統(tǒng)或內(nèi)部工具的治理特別重要，以保證婚律工具以外，傳統(tǒng)或內(nèi)部工具的治理特別重要，以保證婚姻合約的執(zhí)行。姻合約的執(zhí)行。n綜上所述，各類交易在一定程度上都存在著信息不對稱和綜上所述，各類交易在一定程度上都存在著信

25、息不對稱和資產(chǎn)專用性問題，在有限理性和機(jī)會主義行為的前提下，資產(chǎn)專用性問題，在有限理性和機(jī)會主義行為的前提下，市場只有采取不同的合約安排，才能解決逆向選擇與道德市場只有采取不同的合約安排，才能解決逆向選擇與道德風(fēng)險問題。合約經(jīng)濟(jì)學(xué)就是要研究采用何種合約安排，才風(fēng)險問題。合約經(jīng)濟(jì)學(xué)就是要研究采用何種合約安排，才能更好地解決交易存在中的無效率問題。能更好地解決交易存在中的無效率問題。n在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全競爭世界，風(fēng)險分配是完全的，在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全競爭世界，風(fēng)險分配是完全的，合約的執(zhí)行也是完全的。無需特殊的合約條款來解決簽合約的執(zhí)行也是完全的。無需特殊的合約條款來解決簽約前的約前的“逆向選擇逆

26、向選擇”和簽約后的和簽約后的“道德風(fēng)險道德風(fēng)險”，合約自，合約自然也就沒有多少實際的意義。然也就沒有多少實際的意義。n但是，一旦離開新古典的完全理想模型，在各方之間的但是，一旦離開新古典的完全理想模型，在各方之間的非對稱信息以及交易專用性投資這兩個主要因素的影響非對稱信息以及交易專用性投資這兩個主要因素的影響下，合約的擬訂以及今后的履行就會受到正交易費(fèi)用的下，合約的擬訂以及今后的履行就會受到正交易費(fèi)用的影響，從而使合約自然而然地成為經(jīng)濟(jì)學(xué)家們要重點關(guān)影響，從而使合約自然而然地成為經(jīng)濟(jì)學(xué)家們要重點關(guān)注的一個問題。注的一個問題。二、契約的內(nèi)容二、契約的內(nèi)容n（一）張五常的論述（一）張五常的論述n（

27、二）威廉姆森的論述（二）威廉姆森的論述（一）張五常的論述（一）張五常的論述n張五常認(rèn)為，契約是結(jié)構(gòu)性的。一般都包括張五常認(rèn)為，契約是結(jié)構(gòu)性的。一般都包括收入條款與使用條款兩大內(nèi)容。收入條款與使用條款兩大內(nèi)容。n收入條款有多種不同形式，如租金可以固定、收入條款有多種不同形式，如租金可以固定、分成、分紅、按利潤算，等等。不同收入條分成、分紅、按利潤算，等等。不同收入條款厘定，訂約雙方會有不同的行為，于是合款厘定，訂約雙方會有不同的行為，于是合約中關(guān)于約束資產(chǎn)使用的條款就會跟著不同；約中關(guān)于約束資產(chǎn)使用的條款就會跟著不同；另一方面，使用的約束也會影響收入條款的另一方面，使用的約束也會影響收入條款的選

28、擇。選擇。n收入條款與使用條款互相影響是合約理論的收入條款與使用條款互相影響是合約理論的重心所在。重心所在。（二）威廉姆森的論述（二）威廉姆森的論述n對契約的基本內(nèi)容，威廉姆森則將其歸對契約的基本內(nèi)容，威廉姆森則將其歸結(jié)為技術(shù)（結(jié)為技術(shù)（k）、合同治理結(jié)構(gòu)或安全措）、合同治理結(jié)構(gòu)或安全措施（施（s）和價格（）和價格（p）三種因素。）三種因素。n經(jīng)濟(jì)生活中各種合同，不管其如何發(fā)展經(jīng)濟(jì)生活中各種合同，不管其如何發(fā)展變化，都離不開這些基本內(nèi)容。變化，都離不開這些基本內(nèi)容。n威廉姆森用一個簡單的簽約計劃圖對此威廉姆森用一個簡單的簽約計劃圖對此進(jìn)行了說明。進(jìn)行了說明。1.威廉姆森的簽約計劃圖威廉姆森的簽

29、約計劃圖u契約的內(nèi)容包含：契約的內(nèi)容包含：技術(shù)（技術(shù)（k k）、合同治理結(jié)構(gòu)合同治理結(jié)構(gòu)或或安全措施（安全措施（s s）和和價格（價格（p p）三種因素。三種因素。p假定可用兩種方法提供某種產(chǎn)品或服務(wù)：使用假定可用兩種方法提供某種產(chǎn)品或服務(wù)：使用通用技術(shù)通用技術(shù)，或，或用用專用技術(shù)專用技術(shù)。p使用使用通用技術(shù)設(shè)備通用技術(shù)設(shè)備進(jìn)行的交易，用進(jìn)行的交易，用k=0表示。使用表示。使用專用技術(shù)專用技術(shù)設(shè)備設(shè)備交易，以交易，以k0表示。表示。k=0的交易，的交易，簡單的市場合同簡單的市場合同足夠了。足夠了。K0的交易，交易中有的交易，交易中有巨額專用資產(chǎn)巨額專用資產(chǎn)，需要交易雙方設(shè)計出，需要交易雙方設(shè)計

30、出一種一種安全措施安全措施，以保護(hù)交易中的投資的安全。，以保護(hù)交易中的投資的安全。p用用s來表示安全措施的作用程度。來表示安全措施的作用程度。s=0，表示表示不采取不采取安全措施安全措施；s0，表示要，表示要采取安全措施采取安全措施。222、簡單的簽約計劃、簡單的簽約計劃K=0A p1K0S=0B P2S0C P3A、B、C三點各代表一種價格。假三點各代表一種價格。假定供給方有以下特點：不愿意冒險；定供給方有以下特點：不愿意冒險；在各種技術(shù)條件下都可提供產(chǎn)品；只在各種技術(shù)條件下都可提供產(chǎn)品；只要能使他預(yù)期收支平衡，誰提供這種要能使他預(yù)期收支平衡，誰提供這種安全措施都無所謂。安全措施都無所謂。p

31、分支分支A表示的就是在通用技術(shù)（即表示的就是在通用技術(shù)（即k=0）條件下的供給量，其價格應(yīng)為）條件下的供給量，其價格應(yīng)為p1；p分支分支B所代表的那一類合同用于專用所代表的那一類合同用于專用資產(chǎn)交易（即資產(chǎn)交易（即k0），也無需安全措施），也無需安全措施（即（即s=0）；價格就是）；價格就是P2 ；p分支分支C所代表的合同也專用于專用資所代表的合同也專用于專用資產(chǎn)交易；但由于買方在這類合同中提產(chǎn)交易；但由于買方在這類合同中提供了安全措施（即供了安全措施（即s0），因此價格將），因此價格將低于低于P2 。3.安全措施的類型安全措施的類型n第一種措施就是調(diào)整激勵機(jī)制，即為了防止提前終第一種措施就是

32、調(diào)整激勵機(jī)制，即為了防止提前終止合同，一般都規(guī)定了解雇金或罰金的標(biāo)準(zhǔn)；止合同，一般都規(guī)定了解雇金或罰金的標(biāo)準(zhǔn)；n第二種措施是建立并使用某種專門的治理結(jié)構(gòu)，以第二種措施是建立并使用某種專門的治理結(jié)構(gòu)，以應(yīng)付并解決糾紛。從分支應(yīng)付并解決糾紛。從分支C所對應(yīng)的治理結(jié)構(gòu)來看，所對應(yīng)的治理結(jié)構(gòu)來看，其特點就是通過調(diào)解仲裁來解決各種糾紛，而不是其特點就是通過調(diào)解仲裁來解決各種糾紛，而不是訴諸法庭。訴諸法庭。n第三種措施是依靠貿(mào)易規(guī)則，鼓勵并判斷雙方持續(xù)第三種措施是依靠貿(mào)易規(guī)則，鼓勵并判斷雙方持續(xù)合作的意向。把一買一賣的單方貿(mào)易擴(kuò)展為互相買合作的意向。把一買一賣的單方貿(mào)易擴(kuò)展為互相買賣的雙邊貿(mào)易賣的雙邊貿(mào)易

33、例如雙邊互惠方式就是這樣一種例如雙邊互惠方式就是這樣一種解決雙邊貿(mào)易不平衡問題的措施。解決雙邊貿(mào)易不平衡問題的措施。24二、案例：香港二、案例：香港0團(tuán)費(fèi)旅游團(tuán)費(fèi)旅游n大陸居民到香港旅行團(tuán)大陸居民到香港旅行團(tuán)0團(tuán)費(fèi)團(tuán)費(fèi)n羊毛出在羊身上羊毛出在羊身上n導(dǎo)游威逼大陸團(tuán)友購物事件接二連三被揭發(fā)。導(dǎo)游威逼大陸團(tuán)友購物事件接二連三被揭發(fā)。其中一名香港導(dǎo)游接待一個大陸旅行團(tuán)時，更被揭其中一名香港導(dǎo)游接待一個大陸旅行團(tuán)時，更被揭發(fā)以各種侮辱言論逼大陸團(tuán)友購物，大罵發(fā)以各種侮辱言論逼大陸團(tuán)友購物，大罵“窮還出窮還出來旅行做什么來旅行做什么”、“不買東西我們及老板何來有錢不買東西我們及老板何來有錢賺賺” 這發(fā)生

34、在指定購物商店（這發(fā)生在指定購物商店（不對香港本地人開放不對香港本地人開放）n甚至辱罵團(tuán)友至一文不值：甚至辱罵團(tuán)友至一文不值：“你們這班人到外國旅行說窮，到臺灣旅行又說窮，你們這班人到外國旅行說窮，到臺灣旅行又說窮，到香港旅行又說窮，窮還出來旅游做什么到香港旅行又說窮，窮還出來旅游做什么倒不如倒不如留在家中吧留在家中吧! ”n“零團(tuán)費(fèi)零團(tuán)費(fèi)”：便宜沒好貨：便宜沒好貨25n一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查 n現(xiàn)象：現(xiàn)象：香港五日游報價五百元，全程住三星級酒店香港五日游報價五百元，全程住三星級酒店據(jù)說還有報價更低的，只需據(jù)說還有報價更低的，只需260元！元！n旅行社說：旅行社說：500元團(tuán)

35、費(fèi)包含以下幾個服務(wù)項目：全程住三星級酒店雙人標(biāo)元團(tuán)費(fèi)包含以下幾個服務(wù)項目：全程住三星級酒店雙人標(biāo)準(zhǔn)間、空調(diào)旅游車、用餐六菜一湯、行程中的景點首到日門準(zhǔn)間、空調(diào)旅游車、用餐六菜一湯、行程中的景點首到日門票以及旅行社責(zé)任保險等。票以及旅行社責(zé)任保險等。 但是，每位團(tuán)員還必須接受一些但是，每位團(tuán)員還必須接受一些“自費(fèi)項目自費(fèi)項目”。如境外導(dǎo)游、。如境外導(dǎo)游、司機(jī)的小費(fèi)每人每天司機(jī)的小費(fèi)每人每天20元元50元不等，夜游維多利亞港和觀元不等，夜游維多利亞港和觀看泰國人妖秀人民幣看泰國人妖秀人民幣320元人，澳門的環(huán)島游人民幣元人，澳門的環(huán)島游人民幣200元元人等等。人等等?！斑@是國際慣例，我們也沒有辦法

36、。這是國際慣例，我們也沒有辦法?！甭眯猩缛藛T還建議增旅行社人員還建議增加加370元人的迪斯尼樂園游項目，因為元人的迪斯尼樂園游項目，因為“去香港不去迪斯尼，去香港不去迪斯尼，那有什么意思那有什么意思”。n游客必須接受的游客必須接受的“自費(fèi)項目自費(fèi)項目”費(fèi)用差不多費(fèi)用差不多1000元人，比團(tuán)費(fèi)元人，比團(tuán)費(fèi)都要高。都要高。n一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查 n游客反映：游客反映：緣由：由于對緣由：由于對“零負(fù)團(tuán)費(fèi)零負(fù)團(tuán)費(fèi)”地接導(dǎo)游購物抽成早有耳聞，在地接導(dǎo)游購物抽成早有耳聞，在與旅行社聯(lián)系時，蘇女士很明白地說：與旅行社聯(lián)系時，蘇女士很明白地說：“我們是純粹去玩的，我們是純粹去玩的，不購物，

37、費(fèi)用高一點無所謂。不購物，費(fèi)用高一點無所謂。”之后，雙方以大人之后，雙方以大人30803080元元人、小孩人、小孩32803280元人的價格達(dá)成港澳元人的價格達(dá)成港澳6 6天游的協(xié)議。（共天游的協(xié)議。（共1414人，其中大人人，其中大人8 8人，小孩人，小孩6 6人）人）首日：暴曬首日：暴曬6 6小時后被迫交小時后被迫交30003000元元 5 5月月1 1日上午日上午8 8：30,30,該旅游團(tuán)通關(guān)后，并呆在原地等待香該旅游團(tuán)通關(guān)后，并呆在原地等待香港地接團(tuán)導(dǎo)游接車。導(dǎo)游到場后，發(fā)現(xiàn)港地接團(tuán)導(dǎo)游接車。導(dǎo)游到場后，發(fā)現(xiàn)6 6個小孩，馬上露出個小孩，馬上露出失望的神色。（導(dǎo)游說，蘇女士的這個團(tuán)被

38、泉州的旅行社轉(zhuǎn)失望的神色。（導(dǎo)游說，蘇女士的這個團(tuán)被泉州的旅行社轉(zhuǎn)給福州的旅行社，又被福州轉(zhuǎn)給深圳的旅行社，從深圳的旅給福州的旅行社，又被福州轉(zhuǎn)給深圳的旅行社，從深圳的旅行社轉(zhuǎn)到香港旅行社時，已經(jīng)變成了購物團(tuán)。）如果不購買行社轉(zhuǎn)到香港旅行社時，已經(jīng)變成了購物團(tuán)。）如果不購買珠寶，整團(tuán)的游客必須補(bǔ)交珠寶，整團(tuán)的游客必須補(bǔ)交90009000元的費(fèi)用。元的費(fèi)用。 27n一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查 n游客反映：游客反映：n“我們在泉州交的費(fèi)用屬于純游玩的，怎么突然我們在泉州交的費(fèi)用屬于純游玩的，怎么突然變成購物團(tuán)了？變成購物團(tuán)了？”蘇女士一行人當(dāng)時都很生氣，蘇女士一行人當(dāng)時都很生氣，拒絕

39、交錢。拒絕交錢。n香港地接團(tuán)導(dǎo)游見狀，轉(zhuǎn)身離開。就這樣，在當(dāng)香港地接團(tuán)導(dǎo)游見狀，轉(zhuǎn)身離開。就這樣，在當(dāng)時路面溫度超過時路面溫度超過3030的情況下，蘇女士一行人一的情況下，蘇女士一行人一直被晾在馬路上，直被晾在馬路上，6 6個小孩忍不住直掉眼淚。個小孩忍不住直掉眼淚。n直到當(dāng)日下午直到當(dāng)日下午1 1：30,30,經(jīng)交涉，交給導(dǎo)游經(jīng)交涉，交給導(dǎo)游30003000元后，元后，蘇女士一行人才被安排吃飯、上車。蘇女士一行人才被安排吃飯、上車。 游覽兩個游覽兩個景點后，第一天的行程匆匆結(jié)束了。景點后，第一天的行程匆匆結(jié)束了。契約概述契約概述隨后：隨后：6 6日行程安排購物日行程安排購物1212回回5 5

40、月月2 2日大清早，導(dǎo)游在車上就要求該團(tuán)合起來必須購買日大清早，導(dǎo)游在車上就要求該團(tuán)合起來必須購買1000010000元的珠寶。元的珠寶?！八{道，如果不購買，當(dāng)晚就不安排她威脅道，如果不購買，當(dāng)晚就不安排住宿，接下來的行程也不進(jìn)行。住宿，接下來的行程也不進(jìn)行?！迸e目無親、人生地不熟舉目無親、人生地不熟的蘇女士等人只好交給導(dǎo)游的蘇女士等人只好交給導(dǎo)游20002000元。元。5 5月月3 3日下午游玩迪斯尼樂園后，在高速公路上，導(dǎo)游再次日下午游玩迪斯尼樂園后，在高速公路上，導(dǎo)游再次威脅必須交錢，否則要把他們趕下車。這次，一行人只好威脅必須交錢，否則要把他們趕下車。這次，一行人只好又交了又交了1

41、8001800元。好不容易挨到酒店，導(dǎo)游以交的錢太少為元。好不容易挨到酒店，導(dǎo)游以交的錢太少為由，居然關(guān)緊車門，不讓蘇女士等人下車。蘇女士在以報由，居然關(guān)緊車門，不讓蘇女士等人下車。蘇女士在以報警為威脅的情況下，導(dǎo)游這才讓她們下車。警為威脅的情況下，導(dǎo)游這才讓她們下車。接下來的接下來的3 3天，每天上午都是匆匆游覽一下景點，下午被安天，每天上午都是匆匆游覽一下景點，下午被安排到免稅購物街、珠寶店等購物場所。掐指一算，短短排到免稅購物街、珠寶店等購物場所。掐指一算，短短6 6天天的行程，竟然被安排購物的行程，竟然被安排購物1212回。回。蘇女士的遭遇也是很多參加蘇女士的遭遇也是很多參加“零負(fù)團(tuán)費(fèi)

42、零負(fù)團(tuán)費(fèi)”的游客的共同遭的游客的共同遭遇。遇。 n一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查一個零團(tuán)費(fèi)的記者調(diào)查 n業(yè)內(nèi)曝料業(yè)內(nèi)曝料 港澳五日游最低成本也要港澳五日游最低成本也要19001900元元?。涸谙愀郏话愕娜羌壘频暌婚g標(biāo)準(zhǔn)雙人房一天的價格?。涸谙愀?，一般的三星級酒店一間標(biāo)準(zhǔn)雙人房一天的價格基本上在基本上在500500元左右，即一個人一天是元左右，即一個人一天是250250元，在香港的行程元，在香港的行程按三天算，一共是按三天算，一共是750750元，再加上澳門一天的住宿元，再加上澳門一天的住宿150150元，那元，那么一個游客光住宿費(fèi)就得花么一個游客光住宿費(fèi)就得花900900元。元。吃：香港、澳門酒店的

43、餐飲標(biāo)準(zhǔn)差不多是每人每天吃：香港、澳門酒店的餐飲標(biāo)準(zhǔn)差不多是每人每天100100元，四元，四天就是天就是400400元（行程中有一天的自由活動安排，餐飲不包含在元（行程中有一天的自由活動安排，餐飲不包含在內(nèi)）。內(nèi)）。行：香港豪華巴士一輛一天的價格一般在行：香港豪華巴士一輛一天的價格一般在35003500元元65006500元之元之間，攤到每位游客身上大約間，攤到每位游客身上大約200200元，三天下來，每位游客在這元，三天下來，每位游客在這一項大約需花費(fèi)一項大約需花費(fèi)600600元。元。也就是說，光是吃、住、行三項加起來，港澳游每個游客的也就是說，光是吃、住、行三項加起來，港澳游每個游客的成本

44、就要花成本就要花19001900元！而目前各旅行社的團(tuán)費(fèi)報價元！而目前各旅行社的團(tuán)費(fèi)報價500500元至元至650650元，僅相當(dāng)于成本的元，僅相當(dāng)于成本的1 13 31 14 4。n部門說法部門說法n“零負(fù)團(tuán)費(fèi)零負(fù)團(tuán)費(fèi)”：信息不對稱下的欺騙：信息不對稱下的欺騙“零負(fù)團(tuán)費(fèi)零負(fù)團(tuán)費(fèi)并不是對消費(fèi)者讓利，而是充分利用消費(fèi)者并不是對消費(fèi)者讓利，而是充分利用消費(fèi)者貪利的心理而實施的一種騙術(shù)！貪利的心理而實施的一種騙術(shù)！”“零負(fù)團(tuán)費(fèi)零負(fù)團(tuán)費(fèi)”是港澳及內(nèi)地旅游產(chǎn)業(yè)內(nèi)的不正當(dāng)競爭而產(chǎn)生是港澳及內(nèi)地旅游產(chǎn)業(yè)內(nèi)的不正當(dāng)競爭而產(chǎn)生的，它利用信息不對稱，旅行社打著低價格的幌子吸引顧客，的，它利用信息不對稱，旅行社打著

45、低價格的幌子吸引顧客，然后通過商業(yè)回扣來賺取利潤。然后通過商業(yè)回扣來賺取利潤。旅行社的報價扣去來回車費(fèi)、住宿等成本費(fèi)用，所剩利潤為旅行社的報價扣去來回車費(fèi)、住宿等成本費(fèi)用，所剩利潤為零，即所謂的零團(tuán)費(fèi)。零，即所謂的零團(tuán)費(fèi)。但不賺錢的生意沒人做，羊毛最終要出在羊身上，組團(tuán)社為但不賺錢的生意沒人做，羊毛最終要出在羊身上，組團(tuán)社為了收回旅行社自身、導(dǎo)游、司陪人員的勞動成本，必然會默了收回旅行社自身、導(dǎo)游、司陪人員的勞動成本，必然會默許接地團(tuán)通過安排游客購物賺取回扣。許接地團(tuán)通過安排游客購物賺取回扣?！坝捎谌松夭皇?，由于人生地不熟，不少游客遇到購物時能忍就忍，讓旅行社一次又一次地從中不少游客遇到購物

46、時能忍就忍，讓旅行社一次又一次地從中拿拿回扣回扣，直到滿意為止。，直到滿意為止?！?n蒼蠅不叮無縫蛋蒼蠅不叮無縫蛋31n部門建議部門建議參加跟團(tuán)旅游時，首先要選擇具有資質(zhì)的旅行社跟參加跟團(tuán)旅游時，首先要選擇具有資質(zhì)的旅行社跟團(tuán)旅游。如果選擇不具備資質(zhì)的旅行社出境游，萬團(tuán)旅游。如果選擇不具備資質(zhì)的旅行社出境游，萬一發(fā)生糾紛，將給維權(quán)工作帶來難度。一發(fā)生糾紛，將給維權(quán)工作帶來難度。其次，牢記一分錢一分貨，不要上其次，牢記一分錢一分貨，不要上“零負(fù)團(tuán)費(fèi)零負(fù)團(tuán)費(fèi)”經(jīng)經(jīng)營方式的當(dāng)，否則，出發(fā)旅游后，必然會被拖入疲營方式的當(dāng)，否則，出發(fā)旅游后，必然會被拖入疲憊不堪的購物游行列中。憊不堪的購物游行列中。第三

47、，游客需與旅行社簽訂旅游合同。據(jù)了解，旅第三，游客需與旅行社簽訂旅游合同。據(jù)了解，旅游合同分為國內(nèi)、出境游兩種格式，分別由市旅游游合同分為國內(nèi)、出境游兩種格式，分別由市旅游部門、省旅游部門監(jiān)制。在簽訂合同時，應(yīng)使用以部門、省旅游部門監(jiān)制。在簽訂合同時，應(yīng)使用以上格式的旅游合同，以免遭遇霸王條約或其他不必上格式的旅游合同，以免遭遇霸王條約或其他不必要的情況。要的情況。n一個透明清晰的合同（契約）很重要一個透明清晰的合同（契約）很重要32(一一)契約的分類契約的分類n1.契約的多樣性契約的多樣性各種各樣的契約各種各樣的契約n行業(yè)與部門契約、國內(nèi)與國際契約、組織行業(yè)與部門契約、國內(nèi)與國際契約、組織內(nèi)

48、部與外部契約等內(nèi)部與外部契約等三、契約的分類及履行三、契約的分類及履行332.影響契約特點的因素影響契約特點的因素n契約持續(xù)時間不同契約持續(xù)時間不同（持續(xù)時間長，風(fēng)險相（持續(xù)時間長，風(fēng)險相對大）對大）n契約涉及的變量不同契約涉及的變量不同（價格、質(zhì)量、數(shù)量、（價格、質(zhì)量、數(shù)量、懲罰措施等）懲罰措施等）n契約提供的激勵機(jī)制不同契約提供的激勵機(jī)制不同（小時工資、與（小時工資、與業(yè)績掛鉤的年終分紅、股權(quán)激勵等）業(yè)績掛鉤的年終分紅、股權(quán)激勵等）n契約所依賴的實施程序不同契約所依賴的實施程序不同（自動實施（自動實施/私人、第三方干預(yù)程序私人、第三方干預(yù)程序/公共）公共）3.契約的分類契約的分類n古典契約

49、、新古典契約與關(guān)系性契約古典契約、新古典契約與關(guān)系性契約古典契約古典契約古典契約無論在法律意義上還是在經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上都古典契約無論在法律意義上還是在經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上都是一種理想化的契約關(guān)系，它意味著，契約條件在是一種理想化的契約關(guān)系，它意味著，契約條件在締約時就得到明確的、詳細(xì)的界定，并且界定的當(dāng)締約時就得到明確的、詳細(xì)的界定，并且界定的當(dāng)事人的各種權(quán)利和義務(wù)都能準(zhǔn)確地度量，也就是，事人的各種權(quán)利和義務(wù)都能準(zhǔn)確地度量，也就是，對于未來所可能出現(xiàn)的任何一種事件以及任何事件對于未來所可能出現(xiàn)的任何一種事件以及任何事件出現(xiàn)時契約雙方的權(quán)利、義務(wù)、風(fēng)險分?jǐn)?、契約執(zhí)出現(xiàn)時契約雙方的權(quán)利、義務(wù)、風(fēng)險分?jǐn)偂⑵跫s執(zhí)

50、行和結(jié)果，都能夠以毫無爭議的文字寫入契約條款；行和結(jié)果，都能夠以毫無爭議的文字寫入契約條款；契約各方不關(guān)心契約關(guān)系的長期維持，只關(guān)心違約契約各方不關(guān)心契約關(guān)系的長期維持，只關(guān)心違約的懲罰和索賠，交易往往是一次性的，交易完成后的懲罰和索賠，交易往往是一次性的，交易完成后各方各方“形同路人形同路人”；它不考慮第三方參與，強(qiáng)調(diào)法；它不考慮第三方參與，強(qiáng)調(diào)法規(guī)、正式文件及交易自行清算。規(guī)、正式文件及交易自行清算。新古典契約新古典契約n新古典長期契約主要有兩個重要特征：一是新古典長期契約主要有兩個重要特征：一是在契約籌劃時即留有余地；二是無論是留有在契約籌劃時即留有余地；二是無論是留有余地還是力求嚴(yán)格籌

51、劃，契約籌劃者所使用余地還是力求嚴(yán)格籌劃，契約籌劃者所使用的程序和技術(shù)本身可變范圍很大，導(dǎo)致契約的程序和技術(shù)本身可變范圍很大，導(dǎo)致契約具有靈活性。這意味著當(dāng)事人關(guān)心契約關(guān)系具有靈活性。這意味著當(dāng)事人關(guān)心契約關(guān)系的持續(xù)，并且認(rèn)識到契約的不完全和日后調(diào)的持續(xù)，并且認(rèn)識到契約的不完全和日后調(diào)整的必要。如果發(fā)生糾紛，當(dāng)事人首先謀求整的必要。如果發(fā)生糾紛，當(dāng)事人首先謀求內(nèi)部協(xié)商解決，如果解決不了再訴諸法律，內(nèi)部協(xié)商解決，如果解決不了再訴諸法律，因而，它強(qiáng)調(diào)建立一種包括第三方裁決在內(nèi)因而，它強(qiáng)調(diào)建立一種包括第三方裁決在內(nèi)的規(guī)制結(jié)構(gòu)。的規(guī)制結(jié)構(gòu)。關(guān)系性契約關(guān)系性契約關(guān)系性契約不考慮所有的未來偶然性，在這種安

52、排關(guān)系性契約不考慮所有的未來偶然性，在這種安排中，過去、現(xiàn)在和預(yù)期未來的個人之間的關(guān)系在契中，過去、現(xiàn)在和預(yù)期未來的個人之間的關(guān)系在契約各方之間非常重要。關(guān)系性契約強(qiáng)調(diào)專業(yè)化合作約各方之間非常重要。關(guān)系性契約強(qiáng)調(diào)專業(yè)化合作和長期契約關(guān)系的維持。它意味著交易雙方為了在和長期契約關(guān)系的維持。它意味著交易雙方為了在交易中獲得最大的預(yù)期收益，只在經(jīng)濟(jì)的原則下根交易中獲得最大的預(yù)期收益，只在經(jīng)濟(jì)的原則下根據(jù)目前的情況部分地規(guī)定交易的屬性和條件，對于據(jù)目前的情況部分地規(guī)定交易的屬性和條件，對于那些雖關(guān)涉雙方利益但在契約簽訂時就對將來的種那些雖關(guān)涉雙方利益但在契約簽訂時就對將來的種種情況做出明確規(guī)定所費(fèi)頗多

53、或者根本不可能的條種情況做出明確規(guī)定所費(fèi)頗多或者根本不可能的條款，留待將來由交易雙方進(jìn)行過程性的、相機(jī)的處款，留待將來由交易雙方進(jìn)行過程性的、相機(jī)的處理；而且，初始明確的契約條款，一旦為交易雙方理；而且，初始明確的契約條款，一旦為交易雙方認(rèn)為不再適宜時，也可作相應(yīng)修改。認(rèn)為不再適宜時，也可作相應(yīng)修改。關(guān)系性締約活動將適應(yīng)性貫穿到契約的始終，并且，關(guān)系性締約活動將適應(yīng)性貫穿到契約的始終，并且，關(guān)系性契約一般不需要第三方加入。關(guān)系性契約一般不需要第三方加入。關(guān)系性契約光譜關(guān)系性契約光譜純古典契約純古典契約法律法律婚姻婚姻交易性交易性極端軸極端軸關(guān)系性關(guān)系性極端軸極端軸非法律非法律“社會合同社會合同

54、”關(guān)系性程度關(guān)系性程度n完全契約與不完全契約完全契約與不完全契約完全契約完全契約n完全契約是指締約雙方都能完全預(yù)見契約期完全契約是指締約雙方都能完全預(yù)見契約期內(nèi)可能發(fā)生的重要事件，愿意遵守雙方所簽內(nèi)可能發(fā)生的重要事件，愿意遵守雙方所簽訂的契約條款，當(dāng)締約方對契約條款產(chǎn)生爭訂的契約條款，當(dāng)締約方對契約條款產(chǎn)生爭議時，第三方比如法院能夠強(qiáng)制其執(zhí)行。議時，第三方比如法院能夠強(qiáng)制其執(zhí)行。n完全契約下的契約條款詳細(xì)地表明了在與契完全契約下的契約條款詳細(xì)地表明了在與契約行為相應(yīng)的未來不可預(yù)測事件出現(xiàn)時，每約行為相應(yīng)的未來不可預(yù)測事件出現(xiàn)時，每一個契約當(dāng)事人在不同的情況下的權(quán)利與義一個契約當(dāng)事人在不同的情況

55、下的權(quán)利與義務(wù)、風(fēng)險分享的情況、契約強(qiáng)制履行的方式務(wù)、風(fēng)險分享的情況、契約強(qiáng)制履行的方式及契約所要達(dá)到的最終結(jié)果。及契約所要達(dá)到的最終結(jié)果。不完全契約不完全契約由于人的有限理性，外在環(huán)境的復(fù)雜性、不確定性，由于人的有限理性，外在環(huán)境的復(fù)雜性、不確定性，信息的不對稱性和不完全性，契約當(dāng)事人或契約的信息的不對稱性和不完全性，契約當(dāng)事人或契約的仲裁者無法證實或觀察一切，就造成契約條款是不仲裁者無法證實或觀察一切，就造成契約條款是不完全的。完全的。哈特：哈特：“在一個不確定性的世界里，要在簽約時預(yù)在一個不確定性的世界里，要在簽約時預(yù)測到所有可能出現(xiàn)的狀態(tài)幾乎是不可能的；即使預(yù)測到所有可能出現(xiàn)的狀態(tài)幾乎

56、是不可能的；即使預(yù)測到，要準(zhǔn)確地描述每種狀態(tài)也是很困難的；即使測到，要準(zhǔn)確地描述每種狀態(tài)也是很困難的；即使描述了，由于事后的信息不對稱，當(dāng)實際狀態(tài)出現(xiàn)描述了，由于事后的信息不對稱，當(dāng)實際狀態(tài)出現(xiàn)時，當(dāng)事人也可能為什么是實際狀態(tài)爭論不休；即時，當(dāng)事人也可能為什么是實際狀態(tài)爭論不休；即使當(dāng)事人之間的信息是對稱的，法院也不可能證實；使當(dāng)事人之間的信息是對稱的，法院也不可能證實；即使法院能證實，執(zhí)行起來也可能成本太高。即使法院能證實，執(zhí)行起來也可能成本太高?！憋@性契約與隱性契約顯性契約與隱性契約n隱性契約也叫做默認(rèn)契約，它與顯性契約隱性契約也叫做默認(rèn)契約，它與顯性契約相對。相對。n所謂默認(rèn)契約是指用以

57、闡述雇主和雇員之所謂默認(rèn)契約是指用以闡述雇主和雇員之間各種心照不宣的復(fù)雜協(xié)議的契約。間各種心照不宣的復(fù)雜協(xié)議的契約。43n顯性契約和隱性契約顯性契約和隱性契約幾種隱性契約：人情債、中國人的幾種隱性契約：人情債、中國人的“報報恩恩”傳統(tǒng)傳統(tǒng)當(dāng)雙方對各自的利益評價偏差不太大時，當(dāng)雙方對各自的利益評價偏差不太大時，隱性契約得以繼承，反之，則會推翻隱隱性契約得以繼承，反之，則會推翻隱性契約性契約案例：呼和浩特年輕人結(jié)婚搭禮互打白案例：呼和浩特年輕人結(jié)婚搭禮互打白條條44例子n如果我的朋友答應(yīng)贈送我一條牧羊犬，但很快又收回了這一承諾，對朋友的信任卻使我喪失了一次低價購買牧羊犬的機(jī)會。那么，我能否起訴我的

58、朋友并要求法院強(qiáng)制執(zhí)行他的承諾。n當(dāng)我接受那條牧羊犬的時候，我和朋友之間的隱性契約就開始生效了。n請客，我請你去看一場電影，你欠了我一個人情，“人情”是隱性契約下的債務(wù)，意味著在適當(dāng)?shù)臅r候，我必須回贈給朋友價值相當(dāng)?shù)奈锲坊騽趧?wù)。45n契約的分類契約的分類n激勵契約激勵契約激勵契約是指委托人采用某種激勵機(jī)制以誘使代激勵契約是指委托人采用某種激勵機(jī)制以誘使代理人按照委托人的意愿行事的一種條款理人按照委托人的意愿行事的一種條款案例：計件工資、期權(quán)激勵等案例：計件工資、期權(quán)激勵等n自我履約協(xié)議和第三方履行契約自我履約協(xié)議和第三方履行契約在自我履約協(xié)議中，如果一方違反契約的條款，在自我履約協(xié)議中，如果一

59、方違反契約的條款，另一方的唯一追索權(quán)是終止協(xié)議另一方的唯一追索權(quán)是終止協(xié)議在第三方履約協(xié)議中，如果一方違反契約的條款，在第三方履約協(xié)議中，如果一方違反契約的條款，解決爭端的程序?qū)嵤┣坝筛鞣缴潭ǖ牡谌接枰越鉀Q爭端的程序?qū)嵤┣坝筛鞣缴潭ǖ牡谌接枰哉{(diào)解或裁決（可以是私人或公共機(jī)構(gòu)）調(diào)解或裁決（可以是私人或公共機(jī)構(gòu)）案例：從菜市場買菜案例：從菜市場買菜46（二）契約的履行（二）契約的履行n契約的契約的自我履行履行n契約執(zhí)行的第三方監(jiān)督契約執(zhí)行的第三方監(jiān)督n一體化手段一體化手段47契約的履行契約的履行n契約的自我履行契約的自我履行n對自我履約的理解對自我履約的理解是一組即與合作雙方的合意并且在執(zhí)行中

60、沒是一組即與合作雙方的合意并且在執(zhí)行中沒有爭端的條款，第三方?jīng)]有介入的必要有爭端的條款，第三方?jīng)]有介入的必要由于合同標(biāo)的價值較低，即便一方違約，也由于合同標(biāo)的價值較低，即便一方違約，也沒有追索的必要沒有追索的必要雙方由于合作的互補(bǔ)性，并且更換合作者很雙方由于合作的互補(bǔ)性，并且更換合作者很昂貴，即便有違約情況的發(fā)生，雙方能夠互昂貴，即便有違約情況的發(fā)生，雙方能夠互相溝通從而達(dá)成諒解，確保今后繼續(xù)合作相溝通從而達(dá)成諒解，確保今后繼續(xù)合作自我履約的機(jī)制的關(guān)鍵是利益關(guān)系因素自我履約的機(jī)制的關(guān)鍵是利益關(guān)系因素48契約的履行（續(xù)契約的履行（續(xù)2）n契約執(zhí)行的第三方監(jiān)督契約執(zhí)行的第三方監(jiān)督當(dāng)自我履約機(jī)制失效