銀行合規(guī)督導員管理細則

1、 合規(guī)督導員管理細則 文件編號：合規(guī)督導員管理細則1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)督導員管理的細則和控制要點，旨在通過加強合規(guī)督導員的管理，提高風險管控水平，確保各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)。2適用范圍 本文件適用于本行合規(guī)督導員的管理工作。3定義、縮寫與分類3.1定義1）合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。2）合規(guī)風險：是指本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。3）經(jīng)營風險：是指本行在經(jīng)營過程中受到各種不確定因素的影響而遭受損失的可能性。4）合規(guī)督導：是指本行為保證各部門、各業(yè)務條線和分支機構依法合規(guī)運行，通

2、過設立專職或兼職合規(guī)督導員崗位，制定和實施一系列合規(guī)督導管理制度，以對各單位的合規(guī)風險進行事前防范、事中控制和監(jiān)督、事后糾正的動態(tài)過程和機制。5）合規(guī)督導員：是指負責本部門、業(yè)務條線和分支機構合規(guī)風險管理工作，促進依法合規(guī)運行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門、業(yè)務條線和分支機構與合規(guī)與風險管理部門之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營管理活動提供合規(guī)支持的人員。3.2縮寫無3.3分類無4職責與權限部門/崗位職責與權限不相容職責經(jīng)營管理層統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)督導工作的運行及管理，審議決策運行過程中的重大事項或疑難問題。人力資源部門協(xié)助合規(guī)與風險管理部門做好合規(guī)督導員的選聘、續(xù)聘、考核等管理工作。合規(guī)與風險管理部門1

3、）會同人力資源部門開展合規(guī)督導員選拔、續(xù)聘；2）制訂合規(guī)督導員培訓計劃，并組織開展合規(guī)督導員專業(yè)培訓和測試；3）制訂合規(guī)督導員合規(guī)風險檢查方案，確定檢查內(nèi)容、方式、頻率等；4）部署或組織合規(guī)督導員開展合規(guī)風險檢查，指導合規(guī)督導員對本部門、條線、分支機構合規(guī)風險狀況進行評價；5）定期組織召開合規(guī)督導員工作例會，收集合規(guī)督導員工作報告、總結和意見等，及時匯總后向經(jīng)營層匯報； 6）開展合規(guī)督導員工作督查和評比，及時通報合規(guī)督導員工作成效，會同人力資源部門對合規(guī)督導員開展考核。各部門、分支機構/負責人1）支持配合合規(guī)督導員做好職責范圍內(nèi)的合規(guī)管理工作；2）為合規(guī)督導員履行合規(guī)管理職責給予合理的時間安排

4、，并提供必要的資源保證。各部門、分支機構/合規(guī)督導員1）合規(guī)督導員的工作職責a）負責推動本部門、機構合規(guī)風險管理體系建設，以及合規(guī)風險管理政策、制度、準則在本部門、分支機構的傳導；b）協(xié)助開展合規(guī)風險管理的培訓和宣傳；c）對本單位日常各項工作活動中的合規(guī)風險進行實時監(jiān)控，及時收集、登記、評估合規(guī)風險事件或隱患，及時向合規(guī)與風險管理部門和本部門、分支機構負責人報告違規(guī)事件，并協(xié)助處理危機；d）組織或配合合規(guī)與風險管理部門在本部門、條線、分支機構實施合規(guī)風險檢查，定期評估本部門、分支機構的合規(guī)風險管理狀況，向合規(guī)與風險管理部門和本部門、分支機構負責人報送合規(guī)風險報告；e）就本單位的合規(guī)風險管理工作

5、向本部門、分支機構負責人提出意見和建議；f）按照合規(guī)風險管理部門的部署，參與本行合規(guī)風險管理體系的評價工作；g）根據(jù)合規(guī)風險管理工作要求須承擔的其他職責。2)合規(guī)督導員的職權a）有獨立履行工作職責的權利；b）有權進入所在部門、分支機構位的所有業(yè)務領域并獲取其履行職責所必需的任何文件和記錄；但相關文件明確規(guī)定傳達范圍的除外；c）有權要求所在部門、分支機構員工在合理時間提供其履行職責所需要的信息和解釋；d）有權根據(jù)合規(guī)與風險管理部門的安排對本單位進行檢查。e）對違法違紀行為，有權向所在部門、機構負責人或合規(guī)與風險管理部門報告，必要時可越級報告；f）有權責成違法違紀人員停止或糾正違法違紀行為，并有權

6、就其行為向單位負責人和合規(guī)與風險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項業(yè)務的人員，有權提出予以調(diào)整的建議。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）協(xié)調(diào)一致原則。合規(guī)督導員作為本部門、分支機構與合規(guī)與風險管理部門進行聯(lián)系的窗口，應與合規(guī)與風險管理部門積極協(xié)作，確保本部門、分支機構各項業(yè)務管理活動與合規(guī)與風險管理要求相一致，提高本部門、分支機構對各項法律法規(guī)和經(jīng)營管理決策的執(zhí)行力，保證本部門、分支機構各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)開展。2）利益回避原則。為了確保合規(guī)督導員有效履行其職責，各部門、分支機構在合規(guī)督導員的工作安排上，應盡量避免其合規(guī)與風險管理職責與其承擔的其他職責之間可能產(chǎn)生的利益沖突。3）雙線管理原

7、則。合規(guī)督導員實行雙線管理，在日?；顒又屑仁芩诓块T、分支機構負責人直接管理，同時接受本行合規(guī)與風險管理部門的業(yè)務指導與管理，其合規(guī)與風險管理職責由合規(guī)與風險管理部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)，受本行各部門及員工共同監(jiān)督。5.2基本規(guī)定1）合規(guī)督導員在其履職范圍內(nèi)獨立行使職權，各部門、分支機構負責人和員工要積極創(chuàng)造條件支持、配合合規(guī)督導員的工作，不得對合規(guī)督導員的正常工作進行消極抵制、干涉阻撓或打擊報復。2）合規(guī)督導員要嚴守各項工作紀律及保密規(guī)定，不得違規(guī)泄露其履職過程中知悉的業(yè)務、檢查信息。對違反工作紀律的，一律按照相關規(guī)定實行問責。3）合規(guī)督導員應遵守內(nèi)部控制及授權管理規(guī)定，在督導檢查過程中，對與本崗位職責

8、有沖突的操作應經(jīng)過批準后實施；不得利用督導檢查名義，違反規(guī)定進行柜員卡移交或代為辦理業(yè)務。對違反工作制度、業(yè)務流程、崗位職責及職業(yè)操守的，一律按照相關規(guī)定實行問責。4）合規(guī)督導員應帶頭合規(guī)，對故意違規(guī)或整改不積極的，應加重處理和扣分。對合規(guī)工作消極應付、不稱職或不作為的，應取消合規(guī)督導員資格和解聘相對應的工作職務。對有重大違規(guī)行為或工作失職的，應根據(jù)相關規(guī)定予以處理。5）合規(guī)督導員在其履職期間應積極配合所在部門、分支機構負責人做好內(nèi)部控制、全面風險管理及合規(guī)管理工作，實事求是地發(fā)現(xiàn)問題并提出解決辦法及措施，不得人為地掩蓋問題、遮蓋風險。6）合規(guī)與風險管理部門每季度至少召開一次合規(guī)督導員工作例會

9、。參加人員應包括但不限于：分管行長、合規(guī)與風險管理部門全體人員、合規(guī)督導員。例會內(nèi)容應包括：總結各單位報告期合規(guī)風險管理情況，部署下階段合規(guī)管理工作的要求，開展最新法律法規(guī)學習及其他合規(guī)管理工作事項等。6管理要求階段管理辦法/管理規(guī)定風險提示6.1工作目標合規(guī)督導員的工作目標1)通過對法律法規(guī)、政策制度的分析把握，及時將與本單位相關的法律法規(guī)、規(guī)章制度向本單位員工傳達，同時分析法律法規(guī)及相關政策的變化對本單位的影響，監(jiān)督并保障本單位規(guī)章制度與法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求相符；督促本單位及時整改所發(fā)現(xiàn)的制度漏洞及問題，不斷完善制度建設；2)通過積極主動的合規(guī)風險管理，配合合規(guī)與風險管理部門協(xié)助本

10、單位負責人采取有效措施，推動本單位各項經(jīng)營管理活動符合合規(guī)要求，盡量避免合規(guī)風險的發(fā)生；3)通過合規(guī)自我評估及合規(guī)檢查，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險及問題，防微杜漸，在事前、事中有效控制合規(guī)風險，真正發(fā)揮風險預警作用；4)通過多種形式的合規(guī)宣傳、培訓與學習，不斷提高員工的合規(guī)意識，形成本部門、分支機構與合規(guī)與風險管理部門的良性互動，構建“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。6.2選聘、任免合規(guī)督導員的選聘、任免1）合規(guī)督導員的任職條件a)誠實正直、品行端正、作風正派、無不良道德表現(xiàn)或違法違紀行為；b）具備金融、經(jīng)濟、管理、法律或相關專業(yè)大學?？埔陨蠈W歷；c）具有三年以上的金融機構工作經(jīng)驗；d）具有較高的政

11、策水平，熟悉有關金融方針、政策、法規(guī)、制度；e）具有較高的業(yè)務水平，熟悉金融業(yè)務，具有較強的綜合分析和判斷能力；f）具有較強的合規(guī)意識和較強的事業(yè)心、責任心、敢于堅持原則，秉公辦事，客觀公正，不徇私情；g）通過定期、系統(tǒng)的合規(guī)教育和培訓，能保持并發(fā)展其專業(yè)技能，并不斷提高其合規(guī)風險管理水平。2）合規(guī)督導員的聘任a）經(jīng)合規(guī)與風險管理部門提名，經(jīng)人力資源部門審核，報經(jīng)營管理層審批，由合規(guī)與風險管理部門頒發(fā)合規(guī)督導員聘書。合規(guī)督導員職務隨本人調(diào)離自動解除；b）合規(guī)督導員的任職期限為三年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。3）合規(guī)督導員有下列情形之一的，免除合規(guī)督導員職務，如有嚴重違規(guī)情況的，按有關規(guī)定給予

12、行政處分或處理，構成犯罪的移交司法機關追究相應法律責任：a）因工作調(diào)動不適宜再擔任合規(guī)督導員的；b）經(jīng)年度考核，被評定為不稱職的；c）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風險不按規(guī)定報告，被本行內(nèi)部審計、監(jiān)察保衛(wèi)、合規(guī)與風險管理等部門發(fā)現(xiàn)并查實的；d）對本職工作不認真負責，敷衍了事，或違反有關規(guī)定，濫用職權、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，造成集體損失的；e）違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權進行犯罪的；f）被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)并查實違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評、處罰或制裁的；g）有其他失職行為或犯有嚴重錯誤的。6.3日常工作合規(guī)督導員日常工作內(nèi)容1）合規(guī)政策、法律、規(guī)則和準則的傳導a)推動本單位合規(guī)風險管理體系

13、建設，傳導和落實合規(guī)風險管理政策；b)關注并持續(xù)跟蹤與本單位相關的法律、規(guī)則和準則的最新變化，并及時在本單位進行傳達；c)正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對本單位經(jīng)營管理的影響，向本單位負責人及合規(guī)與風險管理部門提出合規(guī)意見及建議；d)協(xié)助合規(guī)部門對相關法律、規(guī)則和準則在本單位執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價。2）合規(guī)風險管理a)制訂本單位信息報告與反饋制度，保證各類合規(guī)風險信息或不合規(guī)事項能夠及時傳送到本單位負責人及合規(guī)與風險管理部門；b)對本單位日常經(jīng)營管理活動的合規(guī)風險進行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時向本單位負責人及合規(guī)與風險管理部門匯報；c)收集、篩選本單位可能預示潛在

14、合規(guī)問題的數(shù)據(jù)及情況，定期識別、量化、評估、分析與本單位經(jīng)營管理活動相關的合規(guī)風險，及時向本單位負責人及合規(guī)與風險管理部門報告并提出處理意見；d)在本單位負責人的組織下，審核及評價所在單位規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性；對規(guī)章制度和操作規(guī)程進行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準則的最新要求，發(fā)現(xiàn)問題或漏洞時應向本單位負責人提出修改意見。經(jīng)本單位負責人核準后，督促所在單位及時整改，未及時整改的，合規(guī)督導員應及時向合規(guī)與風險管理部門報告；e)協(xié)助本單位負責人組織編制和梳理業(yè)務流程、管理流程及合規(guī)手冊，實時監(jiān)控流程中可能存在的合規(guī)風險點，并及時向本單位員工及負責人提示；f)根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風險

15、點，確定合規(guī)風險事前及事中的各項防范措施，報本單位負責人核準后積極檢查落實，并報合規(guī)與風險管理部門備案；g)對新制度、新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務、新項目進行合規(guī)性審查（初審），并持續(xù)跟蹤執(zhí)行過程中的合規(guī)風險；h)對本單位違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本單位負責人核實、確認后提出制止、糾正、處理的意見，督促本單位及時整改，并協(xié)助處理危機；i)按照合規(guī)與風險管理部門的部署，參與合規(guī)風險管理體系的評價工作，向合規(guī)與風險管理部門就合規(guī)風險管理工作提出意見及建議。3）組織合規(guī)檢查a)按照合規(guī)與風險管理部門的部署在本單位進行合規(guī)自查工作，編制工作底稿和檢查報告，提出整改方案，及時向本單位負責人和合規(guī)與風險管

16、理部門報告。督促相關崗位及時整改，并將整改結果向合規(guī)與風險管理部門報告?zhèn)浒?；b)定期對本單位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性進行自我評估，評估內(nèi)容包括：規(guī)章制度及各項經(jīng)營管理活動是否合規(guī)，存在哪些合規(guī)風險點及其產(chǎn)生原因，并將自我評估結果及整改意見向本單位負責人及合規(guī)與風險管理部門報告。4）合規(guī)文化建設a)積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的合規(guī)理念，推動合規(guī)文化建設；b)協(xié)助本單位負責人，組織所在單位的員工開展日常合規(guī)培訓，內(nèi)容包括相關法律、法規(guī)、規(guī)章制度、操作手冊等。協(xié)助合規(guī)與風險管理部門對所在單位的新員工進行崗前合規(guī)培訓；c)幫助本單位員工掌握所在崗位的合規(guī)要求

17、，就員工提出的合規(guī)問題咨詢進行答復；d)定期組織本單位員工就本單位經(jīng)營管理活動的合規(guī)風險管理工作進行交流與討論，積極引導本單位員工了解合規(guī)管理的重要性和掌握各工作崗位的合規(guī)要求，及時發(fā)現(xiàn)問題和風險；收集所在單位的合規(guī)需求，向合規(guī)與風險管理部門提出合規(guī)要求及建議。風險描述:合規(guī)督導員工作不負責,不能盡職開展合規(guī)督導工作,影響對本單位合規(guī)風險的識別、評估、控制、監(jiān)測，形成風險隱患，甚至損失。風險等級:中等風險控制措施:合規(guī)與風險管理部門加強對合規(guī)督導員的履職管理，定期檢查，嚴格考核，嚴格獎懲、問責?？刂撇块T:合規(guī)與風險管理部門;控制崗位:合規(guī)管理崗 ;6.4風險報告合規(guī)督導員的合規(guī)風險報告 合規(guī)督

18、導員的合規(guī)風險報告分為綜合報告和專題報告兩種。1）綜合報告。 綜合報告為書面形式，其內(nèi)容至少包括：a）報告期內(nèi)發(fā)生的重大違規(guī)事件及風險變化；b）報告期內(nèi)未發(fā)生但未來可能發(fā)生的違規(guī)事件預測；c）已發(fā)生或未來可能發(fā)生的重大違規(guī)事件對本單位可能或已經(jīng)形成的風險、不良影響或損失程度；d）對已發(fā)生或未來可能發(fā)生的重大違規(guī)事項已采取的措施或后續(xù)措施；e）前一報告期內(nèi)違規(guī)事件的整改情況；f）本單位合規(guī)管理風險評估；g）加強合規(guī)風險管理的建議；h）其他認為應該報告的內(nèi)容。 綜合報告為定期報告，分為季報、半年報和年報三種，季報（第一、三季度）在報告期后3日內(nèi)提交，半年報、年報（第二、四季度）在報告期后5日內(nèi)提交

19、。2)專題報告。 在發(fā)生下列情形之一時，合規(guī)督導員應當進行專題報告：a）各類業(yè)務管理制度、程序存在錯誤、漏洞或有更優(yōu)化的建議；b）本單位管理人員、員工違反制度和程序，為客戶辦理業(yè)務；c）本單位管理人員或者員工，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用崗位牟取非法利益；d）本單位被客戶投訴，可能或已經(jīng)被訴諸媒體或法院；e）其它可能存在的合規(guī)風險的情形。 專題報告應在發(fā)生需要報告的重大事項發(fā)生后立即口頭報告；在事項發(fā)生后3個工作日內(nèi)以書面形式提交報告。其內(nèi)容應包括重大風險事項描述（事由、時間、狀況等）；發(fā)展趨勢及風險因素分析；已采取和擬采取的應對措施等3）報告的路線。 合規(guī)督導員向本單位負責人及合規(guī)與風險管理部

20、門雙線報告本單位的合規(guī)風險；若出現(xiàn)重大風險或利益沖突，難以保障合規(guī)報告的暢通、及時的，合規(guī)督導員可直接向本行經(jīng)營管理層報告。6.5培訓合規(guī)督導員的培訓1)本行合規(guī)與風險管理部門應每季不少于一次組織合規(guī)督導員學習、了解、掌握國家的有關法律、法規(guī)和本行的各項規(guī)章制度、業(yè)務操作流程、員工行為準則，組織對有關法律、法規(guī)、市場新形勢新動態(tài)、金融機構案例等的交流和研討，組織對風險識別、風險控制基礎知識和技能的學習，不斷提高合規(guī)督導員的合規(guī)風險識別和控制能力。2)對合規(guī)督導員的培訓方式包括講課、座談、研討、閱讀專業(yè)材料、同業(yè)考察學習等。人力資源部門會同合規(guī)與風險管理部門制定合規(guī)督導員的年度培訓計劃，并為學習

21、培訓提供必要的資金、場所和機會。組織開展相應的合規(guī)考試，考試成績將納入合規(guī)督導員考核內(nèi)容。風險描述:合規(guī)教育和培訓滯后,合規(guī)督導員的專業(yè)技能不能適應合規(guī)管理工作要求,影響合規(guī)風險的管理質(zhì)量，合規(guī)風險得不到有效控制。風險等級:中等風險控制措施:1)合規(guī)與風險管理部門要制定和落實合規(guī)培訓計劃，增強其風險管理控制能力； 2)內(nèi)部審計部門定期對合規(guī)培訓計劃實施情況進行監(jiān)督。 控制部門:合規(guī)與風險管理部門;內(nèi)部審計部門;控制崗位:經(jīng)理崗 ;經(jīng)理崗 ;6.6考核、獎懲合規(guī)督導員的考核、獎懲1）合規(guī)督導員由所在部門、分支機構負責人及合規(guī)與風險管理部門就其合規(guī)督導工作履職情況進行考核（具體考核見附件一合規(guī)督導

22、員考核辦法。2）每季度，各部門、各機構負責人應對合規(guī)督導員的風險管理工作履職情況進行考評，考評結果作為續(xù)聘、解聘和獎懲的重要依據(jù)。（具體見附件二考核評分表）3）對于工作不負責任，經(jīng)考評為不稱職的，由合規(guī)與風險管理部門負責人提出調(diào)整意見并報本行領導同意后，可予以調(diào)整，并根據(jù)規(guī)定下調(diào)崗位系數(shù)工資。4）對工作認真負責，經(jīng)考評為優(yōu)秀的，將根據(jù)規(guī)定給予一定的經(jīng)濟獎勵，并作為續(xù)聘的依據(jù)。連續(xù)三年考核為優(yōu)秀的，合規(guī)與風險管理部門和人力資源部門可提請本行給予提高一定的崗位系數(shù)工資。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報告路線檢查結果利用合規(guī)與風險管理部門合規(guī)督導員日常工作開展情況按年度檢查方案執(zhí)行經(jīng)營管理層

23、作為對合規(guī)督導員考核、任免的依據(jù)內(nèi)部審計部門對合規(guī)與風險管理部門及人力資源部門對合規(guī)督導員管理情況進行檢查每年至少一次董事會作為對本行合規(guī)與風險管理工作有效性的評價依據(jù)8附件附件一：xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導員考評辦法 附件二：合規(guī)督導員考核評分表附件一：xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導員考評辦法為切實加強對xx農(nóng)村銀行（以下簡稱本行）合規(guī)督導員的管理，充分調(diào)動合規(guī)督導員的工作積極性，提高工作責任心，有效防范風險?，F(xiàn)根據(jù)xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導員管理細則、等規(guī)章制度，結合本行實際，特制定本辦法。一、考評范圍本辦法適用于本行各部門、各分支機構兼職或?qū)Ｂ毜暮弦?guī)督導員。二、考評原則（一）公開、公平、公正的原則。（二）注重

24、實績的原則。三、考評方式本考核辦法采用百分制進行考評評分，其中：本單位負責人考評占50，合規(guī)與風險管理部門考評占50，實行按季考評，按年匯總，年終得分為四個季度的平均分。四、考評內(nèi)容及分值設定詳見xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導員考評評分表五、考核等級考核結果劃分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等級?？荚u得分在90分（含90分）-100分為優(yōu)秀；得分在80分（含80分）-90分的為稱職；得分在60分（含60）-80分的為基本稱職；得分在60分以下的為不稱職。六、考核程序（一）本部門、本機構考評每季度結束后由本部門、本機構負責人對照各崗位考評評分表，進行考評評分?？荚u得分占季度考評的50。（二）合規(guī)與風險

25、管理部門考評每季度結束后由合規(guī)與風險管理部門對照各崗位考評評分表，進行考評評分。考評得分占季度考評的50。年終考評得分為四季度的平均分。（二）審定每年考評結束后，合規(guī)與風險管理部門將各合規(guī)督導員的考核得分情況報本行員工考評組最終審定。七、考評結果運用。經(jīng)考評，對于考核結果為稱職以上的合規(guī)督導員，給予一定金額的崗位津貼（優(yōu)秀的每月300元、稱職的每月200元），為維護國家和集體利益做出突出貢獻的，另行給予表彰、獎勵。連續(xù)三年考核為優(yōu)秀的，合規(guī)與風險管理部門和人力資源部門可提請本行給予提高崗位工資0.2個系數(shù)的獎勵。對考評結果為不稱職或連續(xù)兩年為基本稱職的，將調(diào)離本崗位。八、本辦法由xx農(nóng)村銀行負

26、責解釋和修訂。九、本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件二：合規(guī)督導員考核評分表考核對象 年 月 日考核項目考核內(nèi)容評分標準標準分單位負責人評分*50%合規(guī)與風險管理部門評分*50%合計得分崗位履職法規(guī)制度上傳下達1、關注并持續(xù)跟蹤與本部門、分支機構相關的法律、法規(guī)和準則的最新變化，并及時向員工進行傳達。未能及時將新法律、法規(guī)、準則向員進行傳達，發(fā)現(xiàn)一次扣1分。42、正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對本部門、分支機構經(jīng)營管理的影響，對本部門、分支機構負責人及合規(guī)與風險管理部門提出合規(guī)意見及建議。未能及時向?qū)Ρ静块T、分支機構負責人及合規(guī)與風險管理部門提出合規(guī)意見及建議的，發(fā)

27、現(xiàn)1次扣1分。33、協(xié)助合規(guī)與風險管理部門對相關法律、規(guī)則和準則在本部門、分支機構執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價。未能協(xié)助合規(guī)與風險管理部門對相關法律、規(guī)則和準則在本部門、分支機構執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3合規(guī)風險管理4、制訂本部門、分支機構信息報告與反饋制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或不合規(guī)事項，保證信息能夠及時報告合規(guī)與風險管理部門。發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或不合規(guī)事項，未能及時報告合規(guī)與風險管理部門的，發(fā)現(xiàn)1次扣2分。45、識別、量化、評估、監(jiān)測和報告與本部門、分支機構經(jīng)營管理活動相關的合規(guī)風險，及時向本部門、分支機構負責人及合規(guī)與風險管理部門報告并提出處理意見。未能及時識別、評估本單位合規(guī)風險的

28、，發(fā)現(xiàn)1次扣1分，未能及時提出及時處理意見的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。46、確定合規(guī)風險的事前及事中的各項防范措施，并積極檢查落實。未有針對合規(guī)風險事件制定防范措施的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分，未及時監(jiān)督措施落實的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。37、在本部門、分支機構負責人的組織下，審核評價所在部門、分支機構規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性。未能及時審核評價所在部門、分支機構規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。38、組織所在部門、分支機構對規(guī)章制度和操作規(guī)程進行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準則的最新要求；對不適應當前業(yè)務發(fā)展和管理要求的規(guī)章制度及操作規(guī)程及時修訂或新訂。1、未能組織所在部門、分支機構對規(guī)章制度和操作規(guī)程進行梳理和修訂的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；2、未能對不適應當前業(yè)務發(fā)展和管理要求的規(guī)章制度及操作規(guī)程及時修訂或新訂的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。39、協(xié)助本部門、分支機構負責人實時監(jiān)控本部門、分支機構業(yè)務流程和管理流程的合法、合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況，經(jīng)與本部門、分支機構負責人核實、確認后督促本部門、分支機構及時整改，同時將整改情況報告合規(guī)與風險管理部門。未能及時開展合規(guī)風險監(jiān)控，對違反業(yè)務、管理流程的行為未能及時監(jiān)督整改和報告的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3合規(guī)檢查10、在合規(guī)與風險管理部門的指導下，定期對本部門、分支機構經(jīng)營管理的合規(guī)性進行自我評估，并協(xié)助本部門、分支機構負責人對合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)進行整改。未