國際結(jié)算業(yè)務(wù)說明-自己總結(jié)

1、（經(jīng)辦，復(fù)核，授權(quán)）1.1. 信用證1.1.1. 進口開證專業(yè)審核由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)進口開證審核申請后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。本交易和進口開證業(yè)務(wù)處理可并行處理，但進口開證最終開出需等本交易完成，向信貸反饋數(shù)據(jù)并取得信貸系統(tǒng)放款通知后才能開出1.1.2. 提貨擔(dān)保專業(yè)審核由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)外匯保函開立審核申請后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。分行國際結(jié)算人員操作(經(jīng)辦、復(fù)核)，需授權(quán)。（需要總行授權(quán)的業(yè)務(wù)，在超權(quán)限審批中描述。1) 經(jīng)辦/復(fù)核均選擇否定意見時，授權(quán)只能選擇不同意，經(jīng)辦/復(fù)核的意見不一致時，以授權(quán)意見

2、為準(zhǔn)，經(jīng)辦復(fù)核均為同意時，授權(quán)可以選擇不同意。向信貸系統(tǒng)返回的意見為授權(quán)的意見。2) 授權(quán)分為兩級授權(quán)。業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)處理中復(fù)核/授權(quán)步驟均能將業(yè)務(wù)退回經(jīng)辦1.1.3. 提貨擔(dān)保專業(yè)審核由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)提貨擔(dān)保審核申請后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見1.1.4. 提貨擔(dān)保開立信貸系統(tǒng)審批通過后，發(fā)出放款通知給國結(jié)系統(tǒng)，由國結(jié)系統(tǒng)發(fā)起提貨擔(dān)保開立交易，登記提貨擔(dān)保信息，產(chǎn)生提貨擔(dān)保書。1.1.5. 提貨擔(dān)保閉卷客戶換回提貨擔(dān)保書后，操作員通過菜單進入此交易，登記相關(guān)閉卷信息1.1.6. 單據(jù)登記非單證項下客戶需在我行辦理融資時，需提交其單據(jù)正本或副本給我行客戶經(jīng)理

3、，由其進行審核貿(mào)易真實性，國結(jié)操作人員在系統(tǒng)中登記單據(jù)情況，并根據(jù)客戶要求寄送單據(jù)。進口項下TT單據(jù)需融資的也在此項下進行登記（包括非信用證項下提貨擔(dān)保單據(jù)、進口TT押匯/代付）。1.1.7. 進口開證修改專業(yè)審核由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)進口開證修改審核申請后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。本交易和進口開證修改處理可并行處理，但進口開證修改最終開出需等本交易完成，向信貸反饋數(shù)據(jù)并取得信貸系統(tǒng)放款通知后才能開出修改信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息1.1.8. 外匯保函修改專業(yè)審核由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)外匯保函修改審核申請后，由

4、國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息1.2. 貿(mào)易融資1.2.1. 打包貸款專業(yè)審核1) 由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)打包專業(yè)審核申請后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋反饋審審批意見1.2.2. 打包貸款放款確認(rèn)本交易為系統(tǒng)對通過專業(yè)審核后的打包貸款放款通知進行確認(rèn)，形成打包貸款臺賬。1、 接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。2、 返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。1.2.3. 打包貸款還款本交易為系統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的還款

5、進行處理。1、 向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。2、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易3、 與BANCS-LINK數(shù)據(jù)調(diào)用接口：BANCS-LINK通過通知編號查詢國結(jié)，查詢出對應(yīng)的打包列表，通過融資編號查詢出融資信息。4、 BANCS-LINK提交還款信息給國結(jié)。1.2.4. 出口押匯專業(yè)審核1) 由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見。1、 接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。1.2.5. 出口押匯還款本交易為系

6、統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進行處理。1、 向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。2、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。3、 BANCS-LINK通過BP號碼/OC號碼/TT單據(jù)登記號碼向國結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國結(jié)提交還款信息1.2.6. 出口貼現(xiàn)專業(yè)審核由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。1) 信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。2) 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意見。1.2.7. 出口貼現(xiàn)放款確認(rèn)本交易為系統(tǒng)對通過專業(yè)審核后的出口貼現(xiàn)放款通知進行確認(rèn)，形成出口貼

7、現(xiàn)臺賬1、 接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。2、 返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。1.2.8. 出口貼現(xiàn)還款本交易為系統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進行處理1、 向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。2、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。3、 BANCS-LINK通過BP號碼/OC號碼/TT單據(jù)登記號碼向國結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。4、 BANCS-LINK向國結(jié)提交還款信息。1.2.9. 信保融資專業(yè)審核由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見。1.

8、2.10. 信保融資放款確認(rèn)本交易為系統(tǒng)對通過專業(yè)審核后的信保融資放款通知進行確認(rèn)，形成信保融資臺賬系統(tǒng)自動處理1、 接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。1.2.11. 信保融資還款本交易為系統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進行處理在BANKS-LINK中進行處理通過收匯進行還款處理1、 向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。2、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。3、 BANCS-LINK通過BP號碼/OC號碼/TT單據(jù)登記號碼向國結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國結(jié)提交還款信息1.2.12. 出口訂單融資專業(yè)審核出口訂單融資是指以匯款、出口跟單托收為結(jié)算方式的出口貿(mào)易中，我行

9、應(yīng)客戶申請，在貨物裝運前向客戶發(fā)放的專項用于出口訂單項下出口商品采購、生產(chǎn)、裝運的短期融資業(yè)務(wù)。由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見1.2.13. 出口訂單融資放款確認(rèn)本交易為系統(tǒng)對通過專業(yè)審核后的出口訂單融資放款通知進行確認(rèn)，形成出口訂單融資臺賬系統(tǒng)自動處理。1、 接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。2、 返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。1.2.14. 出口訂單融資還款本交易為系統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的定單融資還款進行處理3

10、、 向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。4、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。5、 BANCS-LINK通過融資號碼或國際業(yè)務(wù)號碼或信貸合同號向國結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國結(jié)提交還款信息1.2.15. 出口退稅賬戶托管貸款專業(yè)審核出口退稅賬戶托管貸款（以下簡稱退稅托管貸款），是指商業(yè)銀行為解決出口企業(yè)出口退稅款未能及時到賬而出現(xiàn)短期資金需求，在對企業(yè)出口退稅專用賬戶（以下簡稱退稅賬戶）進行托管的前提下，向出口企業(yè)提供的以出口退稅應(yīng)收款作為還款保證的短期流動資金貸款。由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。系統(tǒng)到核心

11、檢查托管賬號是否存在，不存在時不允許同意放款；戶名與申請人是否一致，不一致時進行提示。1) 信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。2) 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見。3） 調(diào)用核心系統(tǒng)賬戶查詢交易查詢賬戶。1.2.16. 出口退稅賬戶托管貸款放款確認(rèn)本交易為系統(tǒng)對通過專業(yè)審核后的出口退稅賬戶托管賬戶貸款通知進行確認(rèn)，形成出口退稅賬戶托管融資臺賬。系統(tǒng)自動處理1、 接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。、返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息1.2.17. 出口退稅賬戶托管貸款還款本交易為系統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的貸款進行還款處理在BANKS-LINK中進行處理1、 向核心系統(tǒng)輸出還

12、款交易調(diào)用。2、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。3、 BANCS-LINK通過國際業(yè)務(wù)號碼向國結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國結(jié)提交還款信息1.2.18. 進口押匯專業(yè)審核當(dāng)為預(yù)付貨款項下融資時，需要總行的授權(quán)。（超權(quán)限授權(quán)）進口押匯是指我行應(yīng)客戶的申請，在收到進口貿(mào)易項下單據(jù)后，為客戶墊付款項并對外支付，由客戶在約定期限內(nèi)歸還我行墊款及其利息、費用等的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見。1.2.19. 進口押匯放款確認(rèn)本交易為系統(tǒng)對通過專業(yè)審核后的進口押匯通知進行確認(rèn)，形成進口押匯臺賬系統(tǒng)自動處理信貸系統(tǒng)發(fā)起融資

13、申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見。1.2.20. 進口押匯還款本交易為系統(tǒng)對通過BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進行處理。在BANKS-LINK中進行處理1、 向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。2、 調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。3、 BANCS-LINK通過國際業(yè)務(wù)號碼向國結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國結(jié)提交還款信息1.3. 代付業(yè)務(wù)1.3.1. 進口代付專業(yè)審核進口代付是指我行應(yīng)客戶的申請，對客戶在我行辦理的進口付匯業(yè)務(wù)，由客戶或我行指定代理行（即代付行）代我行償付付款款項，客戶在約定的到期日向我行償還融資本息，由我行向代付行償融資本息的貿(mào)易融

14、資。我行辦理的進口代付僅適用于信用證、托收、T/T付匯項下的進口代付。本交易是由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。收息方式只能為利隨本清信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見1.3.2. 進口代付申請本交易是在進口代付通過專業(yè)審核后，國結(jié)系統(tǒng)收到信貸系統(tǒng)的放款通知后發(fā)起的放款申請業(yè)務(wù)，登記代付銀行信息、代付利率、客戶利率、發(fā)送代付確認(rèn)報文給代付銀行。收到信貸系統(tǒng)放款通知向核心輸出費用記賬指令1.3.3. 進口代付放款起息當(dāng)國結(jié)人員收到代付銀行付款確認(rèn)報文或其

15、他方式的確認(rèn)付款通知后，在系統(tǒng)中發(fā)起進口代付放款確認(rèn)交易，登記代付起息情況并向信貸系統(tǒng)反反饋數(shù)據(jù)。分行結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核只有進行了進口代付放款申請且未進行放款確認(rèn)的進口代付申請才允許進行放款確認(rèn)本交易可以手工發(fā)起或掃描發(fā)起或接收報文發(fā)起（MT299/MT499/MT799MT999）1） 向信貸系統(tǒng)反反饋放款確認(rèn)信息2） 輸出SWIFT報文3） 給客戶的利息確認(rèn)單1.3.4. 進口代付還款在進口代付放款確認(rèn)后，由客戶或客戶經(jīng)理申請發(fā)起進口代付還款的申請，通過國結(jié)系統(tǒng)向代付銀行發(fā)送支付報文，調(diào)拔頭寸，并由國結(jié)系統(tǒng)觸發(fā)信貸系統(tǒng)進行客戶額度歸還。當(dāng)進口代付到期后，客戶因無力歸還代付款項時，由銀行進行

16、墊款支付。BANCS-LINK中扣客戶賬處理。1） 從BANCS-LINK中獲取扣客戶賬指令，發(fā)起進口代付付匯業(yè)務(wù)。2） 向清算系統(tǒng)輸出MT202報文。3） 向SWIFT系統(tǒng)輸出其他通知報文。（MT799/MT999）。向核心系統(tǒng)輸出記賬指令。分行結(jié)算人員：經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)支行柜員：BANCS-LINK中扣客戶賬處理1.3.5. 進口代付閉卷當(dāng)我行發(fā)出進口代付申請后，進口代付行因各種原因未能進行代付處理，我行取消此筆交易時，使用此交易進行處理。分行經(jīng)辦-復(fù)核1） 僅在進口代付申請后，未進行進口代付確認(rèn)的進口代付交易可以進行閉卷。在此處閉卷的業(yè)務(wù)，允許操作員再手工發(fā)起“進口代付放款申請”1.3.

17、6. 出口代付專業(yè)審核出口代付業(yè)務(wù)是指我行應(yīng)出口客戶申請，對出口客戶向我行提交的符合出口代付業(yè)務(wù)要求的出口單據(jù)，由我行委托代理行（即出口代付銀行，簡稱代付行）代我行對出口客戶提供的短期融資業(yè)務(wù)。出口代付到期后，由開證行/進口商直接向代付行付款，我行收取代付差價收入。出口代付適用于信用證（含即期信用證、遠期信用證）、托收（含D/P、D/A）、匯款（O/A賒銷）結(jié)算方式項下的出口代付業(yè)務(wù)。本交易是由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國結(jié)的專業(yè)審核任務(wù)，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反

18、饋審批意見。1.3.7. 出口代付申請在出口代付專業(yè)審核后，國結(jié)系統(tǒng)收到信貸系統(tǒng)的放款通知時，系統(tǒng)發(fā)起出口代付申請，要求代付銀行正式起息放款。1） 收到信貸系統(tǒng)放款通知信息。向SWIFT系統(tǒng)輸出報文1） 出口信用證收匯，出口托收收匯中要控制已成功辦理代付的收匯不允許自動入賬處理，轉(zhuǎn)入人工處理。收匯處理中要將代付本金利息扣除放在中間科目。2） 給信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)。3） 給核心系統(tǒng)賬務(wù)處理指令。4） 給SWIFT系統(tǒng)報文。1.3.8. 出口代付還款5）當(dāng)原交單償付行、托收行付款行、匯款銀行未按我行指令將相應(yīng)款項付給出口代付銀行，而仍將款項匯至我行時，在出口收匯或匯入?yún)R款交易中將款項入內(nèi)部賬后，通過

19、此交易將款項付給出口代付銀行。當(dāng)原付款行未按約定付款，由客戶或我行墊付還款時也通過此交易進行處理。1.3.8.1 操作權(quán)限由BANCS-LINK柜員進行扣款處理。分行結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)1.4. 出口福費廷1.4.1. 福費廷確認(rèn)福費廷業(yè)務(wù)又稱票據(jù)買斷，是指銀行應(yīng)出口商或持票人的申請，對持票人無追索權(quán)地買入已經(jīng)銀行（通常為開證行或保兌行）承兌的遠期匯票或本票的業(yè)務(wù)。在本交易中，支行客戶經(jīng)理掃描相應(yīng)單據(jù)發(fā)起申請，由國結(jié)操作人員錄入福費廷報價的信息，凍結(jié)同業(yè)額度，并提交審批，發(fā)送買斷通知電文給開證行。如為轉(zhuǎn)售型福費廷，則需同時向買斷行和開證行發(fā)報。分行結(jié)算人員經(jīng)辦復(fù)核授權(quán)1） 必須是遠期已承兌

20、的信用證項下交單才可辦理福費廷。2） 已辦理過福費廷報價（未閉卷）的不可以再次進行報價確認(rèn)。3） 參貸行可多個4） SWIFT系統(tǒng)報文發(fā)送1.4.2. 福費廷款項處理買斷型福費廷：收到承兌行同意我行買入的報文后（如有），操作員通過此交易進行業(yè)務(wù)處理，將福費廷款項發(fā)放給客戶，扣減原凍結(jié)的同業(yè)額度，并進行金宏申報處理。風(fēng)險參貸型福費廷：同買斷型福費廷，同時在業(yè)務(wù)完成后發(fā)起風(fēng)險參貸款支付交易。轉(zhuǎn)售型福費廷：收到買斷行支付的福費廷買斷款后，系統(tǒng)發(fā)起福費廷款項讓渡交易，操作員通過此交易將福費廷款項解付給客戶，并進行金宏申報處理給SWIFT系統(tǒng)發(fā)送報文業(yè)務(wù)完成后，向核心系統(tǒng)發(fā)送記賬指令（MT799/MT9

21、99）1.4.3. 福費廷款項轉(zhuǎn)讓我行收到買斷行的買斷款項后通過此交易進行歸還福費廷賬務(wù)處理及業(yè)務(wù)信息登記。分行國際結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核收到清算系統(tǒng)MT202/MT910頭寸入賬報文向核心系統(tǒng)輸出記賬指令向SWIFT系統(tǒng)輸出MT799/MT999報文1.4.4. 福費廷風(fēng)險參貸登記我行已買斷未到期的票據(jù)（包括風(fēng)險參貸型），根據(jù)當(dāng)前風(fēng)險狀況，將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)給第三方銀行，在此交易中進行信息登記，報文發(fā)送，并在業(yè)務(wù)完成后發(fā)起參貸費支付處理的交易。分行國際業(yè)務(wù)人員經(jīng)辦-復(fù)核福費廷業(yè)務(wù)無須通過信貸系統(tǒng)1.4.5. 福費廷收匯處理在買斷型福費廷及風(fēng)險參貸型福費廷時，系統(tǒng)生成歸還福費廷賬務(wù)，在轉(zhuǎn)售型福費廷時，系

22、統(tǒng)生成內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬處理賬務(wù)。如預(yù)扣費不足，則通知BANCS-LINK從客戶賬劃轉(zhuǎn)到內(nèi)部賬，然后本交易從指定內(nèi)部賬扣款還福費廷。（如果是我行買斷型，則允許手工發(fā)起此交易從內(nèi)部賬扣款還福費廷向清算系統(tǒng)發(fā)出MT202報文業(yè)務(wù)經(jīng)辦復(fù)核后，向核心系統(tǒng)發(fā)出記賬指收到SWIFT系統(tǒng)MT202或MT910報文。賬戶行發(fā)給我行的收匯報文1.4.6. 福費廷閉卷當(dāng)報價確認(rèn)后，因買斷行未按期支付款項或客戶撤回賣斷要求，通過此交易進行信息登記轉(zhuǎn)售型福費廷當(dāng)我行收到買斷銀行通知已收款后，通過此交易進行信息登記并進行國際收支申報處理。分行國際結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核向核心系統(tǒng)輸出記費用賬務(wù)的指令1.5. 進口福費廷1.5.1.

23、回購型福費廷確認(rèn)對我行開出信用證的到單，經(jīng)客戶及我行承兌后，由我行進行買斷，稱為回購型福費廷。在本交易中，由國結(jié)操作人員錄入福費廷報價的信息，并提交審批，發(fā)送買斷通知電文給議付行分行結(jié)算人員經(jīng)辦復(fù)核授權(quán)1） 必須是遠期已承兌的信用證項下到單才可辦理福費廷。已辦理過福費廷報價（未閉卷）的不可以再次進行報價確認(rèn)向SWIFT系統(tǒng)輸出報文1.5.2. 回購型福費廷付匯與議付行確認(rèn)后，操作員通過此交易發(fā)放福費廷款項，發(fā)出支付報文，并進行國際收支申報處理分行結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)向清算系統(tǒng)發(fā)出MT202支付報文向SWIFT系統(tǒng)發(fā)出MT799或MT999報文向核心系統(tǒng)發(fā)出賬務(wù)處理指令1.5.3. 回購型福

24、費廷還款在到單付匯日，操作員通過BANCS-LINK扣客戶賬后發(fā)起還款，歸還福費廷款項支行柜員通過BANKCS-LINK進行處理分行結(jié)算人員進行經(jīng)辦-復(fù)核向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用數(shù)據(jù)由BANKS-LINK輸出還款會計憑證1.5.4. 回購型福費廷閉卷當(dāng)報價確認(rèn)后，因價格或我行資金問題未能如期起息而取消交易，通過此交易進行信息登記。收到SWIFT系統(tǒng)報文（議付行通知報文）1.6. 票證通及增利贏、創(chuàng)利贏1.6.1. 出口票證通專業(yè)審核出口票證通業(yè)務(wù)是指我行應(yīng)出口客戶的申請，對符合我行要求的出口信用證、出口信用證/托收/匯款項下單據(jù)及出口退稅托管賬戶，受讓有關(guān)出口受益權(quán)，為客戶購進原材料等開立進

25、口信用證、國內(nèi)信用證或人民幣銀行承兌匯票的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。我行辦理的出口票證通僅適用于在我行開立了結(jié)算賬戶的從事進出口業(yè)務(wù)的法人客戶。國結(jié)系統(tǒng)中進行出口票證通處理中，主要是在專業(yè)審核時進行票證登記.1) 本處的出口票證通專業(yè)審核，僅限于開立銀行承兌匯票，其余的出口票證通業(yè)務(wù)在對應(yīng)的進口信用證開立專業(yè)審核、國內(nèi)證開立專業(yè)審核中描述。2) 控制的相應(yīng)單據(jù)收匯時，應(yīng)提示入保證金賬戶。3) 信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息4) 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見5) 開立銀票時，需日終跑批獲取開票情況1.6.2. 進口票證通專業(yè)審核進口票證通是指我行應(yīng)客戶的申請，以符合我行要求

26、的銀行承兌匯票等有價票據(jù)或開證行確認(rèn)到期付款的國內(nèi)信用證為質(zhì)押，為客戶辦理開立信用證等融資業(yè)務(wù)。我行辦理的進口票證通業(yè)務(wù)品種包括：開立進口信用證、國內(nèi)信用證及保函業(yè)務(wù)；進口押匯、進口代付、進口保付等進口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；國內(nèi)信用證項下買方押匯、買方代付等買方貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。進口票證通業(yè)務(wù)納入我行特別授信管理.國結(jié)系統(tǒng)中進行出口票證通處理中，主要是在專業(yè)審核時進行票證登記經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意見1.6.3. 票據(jù)置換客戶申請辦理單據(jù)置換并符合單據(jù)置換的條件，經(jīng)過相關(guān)部門審核同意后，業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)中對出口票證通、進口

27、票證通相關(guān)信息進行修改登記.分行結(jié)算人員操作經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)（可選）1） 置換時，原融資業(yè)務(wù)不得是已逾期或已結(jié)清。換入的票據(jù)總額需大于或等于換出的票據(jù)總額1.6.4. 進口增利贏專業(yè)審核“進口增利贏”產(chǎn)品是指在進口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)項下，我行應(yīng)客戶的申請，憑其提交的人民幣保證金/人民幣定期存款存單/保本型人民幣理財產(chǎn)品作為質(zhì)押，為其辦理進口融資并對外支付，同時要求客戶在我行辦理一筆遠期售匯交易，約定到期由我行解除質(zhì)押、客戶履約交割后歸還進口融資款項。該項業(yè)務(wù)由人民幣保證金/人民幣定期存款存單/保本型人民幣理財產(chǎn)品，進口融資和遠期售匯三部分組成。所有需通過信貸系統(tǒng)審核的進口押匯或進口代付（增利贏），在

28、信貸系統(tǒng)提交申請發(fā)送到國結(jié)后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見。注：相關(guān)專業(yè)審核描述請參見具體融資業(yè)務(wù)品種系統(tǒng)檢查保證金比例是否100%信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請后發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息.業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意見.1.6.5. 出口創(chuàng)利贏專業(yè)審核“出口創(chuàng)利贏”產(chǎn)品指在出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)項下，我行應(yīng)客戶的申請，以其出口收匯款項作為保證金，為其辦理出口融資，同時要求客戶在我行辦理一筆遠期結(jié)匯交易，并約定到期由出口收匯款項交割后歸還出口融資款項。該項業(yè)務(wù)由外幣保證金、出口融資和遠期結(jié)匯三部分組成。所有需通過信貸系統(tǒng)審核的出口押匯（創(chuàng)利贏），在信貸系統(tǒng)提交申請發(fā)送到國

29、結(jié)后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見.1.6.6. 遠期結(jié)售匯成本價格錄入用于總行對進進口增利贏、出出口創(chuàng)利贏產(chǎn)品的遠期結(jié)售匯成本價格數(shù)據(jù)進行錄入總行柜員經(jīng)辦-復(fù)核1、 系統(tǒng)自動判斷是否重復(fù)錄入。2、 系統(tǒng)根據(jù)融資編號帶出融資數(shù)據(jù)，由操作員手工錄入遠期結(jié)售匯成本價格。1.7. 融資補錄、展期及核銷登記1.7.1. 融資展期專業(yè)審核貿(mào)易融資到期前，客戶提出申請要求變更到期日期，通過審批后進行到期日期變更及利率調(diào)整處理。由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國結(jié)融資展期申請后，由國結(jié)人員通過此交易補充有關(guān)信息，出具審核意見不得在貿(mào)易融資到期日當(dāng)天進行展期審核. 信貸系統(tǒng)發(fā)起融資展期申請后

30、發(fā)送國結(jié)系統(tǒng)專業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意.1.7.2. 融資展期收到信貸系統(tǒng)的展期放款通知后，國結(jié)系統(tǒng)進行信息登記，修改原融資到期日分行國際結(jié)算人員操作(經(jīng)辦、復(fù)核)，需授權(quán)。（需要總行授權(quán)的業(yè)務(wù)，在超權(quán)限審批中描述。信貸系統(tǒng)批量提供展期信息1.7.3. 不良融資核銷登記融資因客戶原因無法歸還，經(jīng)審批后進行融資核銷。本交易僅在信貸審批并已核銷完成后，進行國際貿(mào)易融資核銷登記，修改融資狀態(tài)系統(tǒng)自動處理系統(tǒng)自動解析信貸系統(tǒng)提供的融資核銷情況數(shù)據(jù)，寫入融資核銷登記表中，并更新原融資狀態(tài)。信貸系統(tǒng)的國際貿(mào)易融資進行核銷后批量提供核銷信息給國結(jié)1.7.4. 融資放款補錄當(dāng)

31、系統(tǒng)與信貸系統(tǒng)連接斷開時，信貸系統(tǒng)與國結(jié)系統(tǒng)均單獨運行時，由操作員手工錄入融資發(fā)放信息，生成融資臺賬。本交易處理的范圍：打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)、信保融資、出口訂單融資、出口退稅賬戶托管貸款、進口押匯、出口雙保理融資、有追索權(quán)的保理融資。本交易僅作為緊急狀態(tài)補錄的處理，非日常交易使用！1) 系統(tǒng)自動對錄入的信貸合同號進行校驗，如已做過放款的，則進行提示。2) 系統(tǒng)對國際業(yè)務(wù)編號進行校驗，如已做過做放款的，則不允許做放款補錄。1.7.5. 融資還款補錄當(dāng)客戶通過柜面非國結(jié)交易進行了還款，由操作員在此交易中補錄還款的情況。此交易僅作為應(yīng)急手段進行使用，非日常使用交易！分行國際結(jié)算人員操作(經(jīng)辦

32、、復(fù)核)。1) 系統(tǒng)控制對已結(jié)清的交易不得再次補錄。2) 正常、逾期狀態(tài)的融資均允許補錄。已核銷的融資不得在此交易中進行補錄1.7.6. 墊款收回登記我行在進口信用證、進口保函、進口代付、出口代付項下墊付了資金后，通過各種努力從客戶收回的墊款及利息在此交易中進行登記.系統(tǒng)自動處理。系統(tǒng)從報表平臺獲取數(shù)據(jù)文件進行更新1) 系統(tǒng)通過解析墊款收回情況數(shù)據(jù)更新墊款收回情況。系統(tǒng)自動處理，無需人工干預(yù)1.7.7. 融資專業(yè)審核取消用于操作員手工發(fā)起對已審批通過的融資專業(yè)審核進行取消處理分行國際業(yè)務(wù)人員經(jīng)辦-復(fù)核業(yè)務(wù)完成后，系統(tǒng)自動將原審批通過的融資專業(yè)審核置為失效狀態(tài)，同時解除占用的金融機構(gòu)額度、保理額

33、度、國家額度、信保額度。附件四(參數(shù)部分)本文檔針對國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中參數(shù)功能部分進行編寫，包括：機構(gòu)管理、系統(tǒng)參數(shù)、權(quán)限參數(shù)、公共參數(shù)、賬務(wù)參數(shù)、牌價參數(shù)、銀行參數(shù)、客戶參數(shù)、額度參數(shù)、參數(shù)審批、歷史維護信息查詢.幾種帳戶類型: 表內(nèi)賬戶, 表外賬戶,內(nèi)部帳戶(表外和表內(nèi)), 帳戶行帳戶, 對公客戶帳戶, 對私客戶帳戶.1.7.8. 機構(gòu)管理對銀行的各營業(yè)機構(gòu)進行建檔，生成機構(gòu)編號。其中：上級機構(gòu)用于標(biāo)識本機構(gòu)的上一級業(yè)務(wù)處理機構(gòu)（并非是行政級別）。行所號是指銀行會計系統(tǒng)中計賬的機構(gòu)標(biāo)識號，此處記錄后用于國際業(yè)務(wù)的賬務(wù)生成，賬號校驗等總行國際業(yè)務(wù)部機構(gòu)通過系統(tǒng)建立。此處建立機構(gòu)參數(shù)是系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)

34、的必需前提，建立的機構(gòu)參數(shù)將用于后續(xù)的權(quán)限，賬戶等一系列的參數(shù)中使用，在業(yè)務(wù)中涉及業(yè)務(wù)經(jīng)辦，歸屬，客戶的檢索使用等由總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置.1) 機構(gòu)編碼規(guī)則：10位編號，總行國際業(yè)務(wù)部機構(gòu)號為1000000000，其余機構(gòu)依次編號。行所號、網(wǎng)點全稱與核心系統(tǒng)機構(gòu)數(shù)據(jù)需保持相同設(shè)置某機構(gòu)的結(jié)售匯發(fā)生機構(gòu)、表外發(fā)生機構(gòu)、業(yè)務(wù)編號生成機構(gòu)、申報發(fā)生機構(gòu)、發(fā)報發(fā)生機構(gòu)、匯率發(fā)生機構(gòu)、利率發(fā)生機構(gòu)、賬戶行發(fā)生機構(gòu)、代理行發(fā)生機構(gòu)、手續(xù)費發(fā)生機構(gòu)。一般情況下，匯率發(fā)生機構(gòu)指向總行國際業(yè)務(wù)部。總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置.需求是機構(gòu)管理中“是否是業(yè)務(wù)處理機構(gòu)”項賦值為Y的才能出現(xiàn)在此機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則

35、管理中.1.7.9. 機構(gòu)合并機構(gòu)合并操作是指實現(xiàn)行內(nèi)，某一機構(gòu)合并到另一機構(gòu)時，涉及到的客戶歸屬，后續(xù)業(yè)務(wù)辦理等一系列的數(shù)據(jù)進行更新. 由總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置.1) 執(zhí)行合并操作前二次提示確認(rèn)。機構(gòu)合并后不可逆轉(zhuǎn).機構(gòu)合并將會進行客戶轉(zhuǎn)移，客戶賬戶轉(zhuǎn)移，未完成業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移等進行處理1.7.10. 機構(gòu)升降級用于將非業(yè)務(wù)處理機構(gòu)升級為業(yè)務(wù)處理機構(gòu)，并將客戶信息的管理權(quán)限獲取到升級的機構(gòu)中。當(dāng)進行降級時，客戶的管理權(quán)限將會被并入其上級業(yè)務(wù)處理機構(gòu)。1.7.11. 機構(gòu)參數(shù)導(dǎo)入新開一家機構(gòu)時，系統(tǒng)對機構(gòu)開辦國際業(yè)務(wù)所需參數(shù)進行模板導(dǎo)入由總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置.1.8. 系統(tǒng)參數(shù)1.8

36、.1. 賬務(wù)類型管理設(shè)置機構(gòu)的賬務(wù)類型。在增加手續(xù)費，電報費，快郵費種類，表內(nèi)帳務(wù)科目，表外帳務(wù)科目時，在EBILLS系統(tǒng)中需要先增加此帳務(wù)類型. 由總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置。默認(rèn)進入系統(tǒng)的對公客戶類賬戶.1.8.2. 交易類型管理設(shè)置機構(gòu)的相應(yīng)的交易類型。所有的業(yè)務(wù)類型均需在此模塊中進行管理設(shè)置才能進行相關(guān)的業(yè)務(wù)處理，參數(shù)維護. 總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置機構(gòu)交易權(quán)限，國結(jié)人員權(quán)限-業(yè)務(wù)權(quán)限，業(yè)務(wù)編碼管理，費用帳務(wù)管理，交易版本管理均會引用此項數(shù)據(jù).1.8.3. 交易版本管理設(shè)置機構(gòu)的新增交易類型。用于管理業(yè)務(wù)的流程模板號。只能在開發(fā)階段修改由總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置1.8.4. 業(yè)務(wù)編碼管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)在保存業(yè)務(wù)生成業(yè)務(wù)編號時將調(diào)用此項數(shù)據(jù)，并根據(jù)其中的規(guī)則生成相應(yīng)的業(yè)務(wù)編號.總行國際結(jié)算系統(tǒng)管理員進行設(shè)置1.8.5. 貨幣管理由總行國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一維護,貨幣表存儲所有交易貨幣的有關(guān)信息，可對其進行添加、修改、保存、刪除、查詢等操作。業(yè)務(wù)處理中的貨幣只可引用此處的常用貨幣。所有與貨幣代號有關(guān)的均引用自本參數(shù)。此處所填數(shù)據(jù)，除記賬貨幣編號、是否常用貨幣、是否整數(shù)外，其他的必須是國家發(fā)布的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)國家數(shù)據(jù)在系統(tǒng)啟動時會加載到內(nèi)存中，如果修改此項數(shù)據(jù)，需重啟服務(wù)器后才生效記賬貨幣編號應(yīng)當(dāng)與核心，信貸系統(tǒng)中的代碼保持一致1.8.6