2020年4月金融理論與實務(wù)試題及答案00150

1、2016 年 4 月金融理論與實務(wù)試題、單項選擇題（本大題共 20 小艇，每小題 1分，共 20 分）01）下列關(guān)于人民幣表述錯誤的是（）A. 不規(guī)定法定含金量C. 是不兌現(xiàn)的信用貨幣02）提出黃金非貨幣化的是（A. 牙買加體系C. 金本位下的國際貨幣制度B. 屬于中國人民銀行的資產(chǎn)D. 是我國的法定貨幣）B. 布雷頓森林體系D. 金匯兌本位下的國際貨幣制度。03）必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是（）A. 銀行匯票B.支票C.商業(yè)本票D.商業(yè)匯票04）銀行向消費者個人提供的信用形式是（）A. 賒銷B.賒購C.消費貸款D.預(yù)付貨款05）實際匯率等于（）A. 名義匯率物價指數(shù)B. 名義匯率X

2、 （外國價格指數(shù)/本國價格指數(shù)）C名義匯率X （外國價格指數(shù)*本國價格指數(shù)）D. 名義匯率 X （外國價格指數(shù)本國價格指數(shù) ）06）我國香港特別行政區(qū)實行的匯率制度是（）A.爬行盯住匯率制B，管理浮動制C.貨幣局制度 D.浮動匯率制07）有 “金邊債券 ”之稱的是（ ）A.金融債券B.公司債券C.地方公債 D.公債08）流通市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的（）A.安全性B.流動性C.盈利性D.籌資性09）同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行的（）D. 存款利率管制A. 法定存款準(zhǔn)備金要求B. 盈利性要求C. 貸款額度限制A. 貼現(xiàn) B. 重貼現(xiàn) C. 再貼現(xiàn) 下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是

3、（A.期權(quán)合約的執(zhí)行價格可以調(diào)整C. 期權(quán)合約的買方承擔(dān)履行合約的義務(wù) 金融衍生工具市場的功能不包括（A. 價格發(fā)現(xiàn) B. 套期保值屬于我國政策性銀行的是（ ）D. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）B.期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費D.期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等）C. 投機獲利 D. 籌集資金A.中國工商銀行B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國銀行 D.中國建設(shè)銀行美國國會頒布（金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案 ） 的時間是（ ）A.1929 年B.1979 年C. 1999 年D. 2009 年非貨幣性金融'資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量（）A. 負(fù)相關(guān)B.正相關(guān)C. 不相關(guān)D.不確定基礎(chǔ)貨幣等于（）A .存款準(zhǔn)備金 +商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金B(yǎng)

4、.存款準(zhǔn)備金 +流通中的現(xiàn)金C. 存款準(zhǔn)備金一商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金D.存款準(zhǔn)備金+活期存款11)12)13)14)15)16)17)18)19)19)20)21)A.利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用C. 投資的調(diào)節(jié)作用 D. 消費的調(diào)節(jié)作用市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)依賴于（）B. 商品進(jìn)口額應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項目的是（）A.商品出口額C. 受雇在本國工作的外國工人獲得的報酬D. 非居民在本國證券市場投資獲得的收益凱恩斯學(xué)派強調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是（）A .匯率B.貨幣供給量C.利率D.銀行信貸下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤的是（）A.具有告示效應(yīng) B.中央銀行政策操作的主動性

5、強C. 既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D. 中央銀行能夠利用它來履行最后貸款人”的職責(zé)二、多項選擇題（本大題共 5 小艇，每小題 2分，共 10 分21)列關(guān)于貨幣形式表述正確的是（A.金屬貨幣是商品貨幣B. 商品貨幣是足值貨幣C. 信用貨幣是不足信貨幣D. 實物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E.存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22)我國匯本制度改革堅持的原則是A. 主動性B. 隨機佳C. 可控挫D.收益性E.漸進(jìn)佳23)公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為（A. 可轉(zhuǎn)換債券B. 指數(shù)債券C. 可贖回債券D. 償還基金債券E.帶認(rèn)股權(quán)證的債券24)會員制金融期貨交易所的特點有A .由全體會員共同出

6、資組建B. 按出資比例分區(qū)投票權(quán)C. 會員不享有取得回報的權(quán)利D. 會員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E. 實行一股一票制25)貨幣政策的內(nèi)部時滯包括（A. 認(rèn)識時序滯B. 影響時滯C. 行動時滯 D. 市場時滯E.作用時滯三、名詞解釋 （每題 3 分 ）26）特里芬難題答：在布雷頓森林體系下，為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟的需要，美元供應(yīng)必須不斷增長，而美元供應(yīng)的 不斷增長，將使美元同黃金的兌換性難以維持，這種矛盾被為特里芬難題。（27）回購協(xié)議答：證券持有人在賣出一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券 的出售方按約定的價格將其出售的證券如數(shù)贖回。28）系統(tǒng)性風(fēng)險答：是指

7、由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益 產(chǎn)生影響。（29）表外業(yè)務(wù)答：是指商業(yè)銀行所從事的、按照通行的會計準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)、不會形成銀行現(xiàn)實的資產(chǎn)或負(fù) 債但卻能影響銀行當(dāng)期損益的業(yè)務(wù)。（30）道義勸告答：是指中央銀行利用其在金融體系中的特殊地位和威望，通過對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)發(fā)出通告、 指示或與各金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人舉行面談的方式，以影響其放款的數(shù)量和投資的方向，從而達(dá)到控制和調(diào)節(jié)信用 的目的。四、計算題（每小題 6分）（31） 某投資者以10500元的價格購買了一張面額為10000元、距到期日還有 2年的債券，并持有到期。期 間該投資者每年獲

8、得600元利息。試計算該債券的持有期收益率。答：該債券的持有期收益率=（賣出價買入價）訝寺有年數(shù)+票面年利息-買入價X100%=（10000 10500）吃 + 600勻0500X100% （ 4 分）=（-250 + 600） -0500X100%=350-10500X100%<3.33% （2 分）（32） 如果法定存款準(zhǔn)備金率是10%.超額存款準(zhǔn)備金率是 5%,現(xiàn)金漏損率是5%試計算存款派生乘數(shù)。110% 5% 5%（4 分）（2 分）答：存款派生乘數(shù)：1法定存款準(zhǔn)備金超額存款準(zhǔn)備金現(xiàn)金漏損率五、筒答題（每小題6分）（33）簡述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。答：（1）銀行信用是在商業(yè)信

9、用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的；-（2分）（2） 銀行信用克服了商業(yè)信用的局限性； （2分）（3） 銀行信用的出現(xiàn)進(jìn)一步促進(jìn)了商業(yè)信用的發(fā)展。 （2分）（34）簡述金融機構(gòu)的功能。答：（1）提供支付結(jié)算服務(wù)； （1分）（2 ）促進(jìn)資金融通； （1分）3）降低交易成本； （ 1 分）4）提供金融服務(wù)便利； （1 分）5）改善信息不對稱； （1 分）6）轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險。 （1 分）35） 簡述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險。36）答：（1）信用風(fēng)險；（2）市場風(fēng)險；（3）操作風(fēng)險；（4）流動性風(fēng)險；（5）國家風(fēng)險；（6）合規(guī)風(fēng)險；（7）聲譽風(fēng)險；（8）戰(zhàn)略風(fēng)險。評分參考 （1）（4）各 1 分，（5）（

10、8）答出任 2種即可得 2 分。37）簡述投資銀行的基本職能。38）答：（1）媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)； （ 2 分）2）構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場； （ 2 分）3）優(yōu)化資源配置； （1 分）4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。 （1 分）39）簡述采用工資 -物價管理政策治理通貨膨脹的主要形式。（40）答：（1）以指導(dǎo)性為主的限制； （2 分）（2）以稅收為手段的限制； （2 分）（3）強制性限制。 （2 分）六、論述（ 13 分 ）38） 試述我國利率市場化改革的總體思路、主要進(jìn)程及今后的展望。答：（ 1 ）總體思路： （ 5 分）先放開貨幣市場利率和債券市場利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率的市場化；存、貸款利率市場 化按照“先外幣、后本幣；先貸款、后存款；先長期、大額，后短期、小額”的順序進(jìn)行，逐步建立由 市場供求決定金融機構(gòu)存、貸款利率水平的利率形成機制，中央銀行調(diào)控和引導(dǎo)市場利率，使市場機制 在金融資源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用。（ 2）主要進(jìn)程： （4 分）1996 年 6 月，放開銀行間同業(yè)拆借市場利率；1997年 6 月，放開債券市場債券回購和現(xiàn)券交易利率；1998年 3 月，放開貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率；2000年 9 月，放開外幣貸款利率；2004 昕 10 月，不再設(shè)定金融機構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信用社）人民幣貸款利率上限；2007年 1 月，上海銀行間同業(yè)拆放利率正式運行；評分參考 需要答出主要進(jìn)和