全國性股份制商業(yè)銀行城商業(yè)銀行

1、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)行政許可事項服務(wù)指南（機構(gòu)、高管）一、適用范圍全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止審批。全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)。具體范圍：全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行的設(shè)立、變更及終止。全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行的設(shè)立、變更及終止。全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行營業(yè)部負責(zé)人，管理型支行行長等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行上述職責(zé)的人員，分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的人員，須經(jīng)任

2、職資格許可。二、事項審查類型（一）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行籌建2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第十九條、第二十條、第二十二條、第二十三條3.受理機構(gòu)股份制商業(yè)銀行籌建一級分行：銀保監(jiān)會股份制商業(yè)銀行籌建二級分行：上海銀保監(jiān)局城市商業(yè)銀行籌建分行：上海銀保監(jiān)局4.決定機構(gòu)股份制商業(yè)銀行籌建一級分行：銀保監(jiān)會股份制商業(yè)銀行籌建二級分行：上海銀保監(jiān)局城市商業(yè)銀行籌建分行：上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）設(shè)立分行的可行性、必要性充分。（3）申請人符合相應(yīng)的設(shè)立條件。（4）按照規(guī)定履行必要的法律程序。（5

3、）籌建方案完備可行。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行籌建條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子文檔要求1申請書。原件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況，擬設(shè)立分行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等，設(shè)立的目的。2董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設(shè)立分行的有效書面文件。復(fù)印件1紙質(zhì)3總行或管理行對擬設(shè)分行的管理方式；管理信息系統(tǒng)情況說明。復(fù)印件1紙質(zhì)4申請人的公司治理結(jié)構(gòu)。復(fù)印件1紙質(zhì)5申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經(jīng)營狀況及營運資金撥付能力。復(fù)印件1紙質(zhì)6申請人最近1 年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營情況。復(fù)印件1紙質(zhì)7申請人最

4、近2 年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件情況。復(fù)印件1紙質(zhì)8可行性研究報告。復(fù)印件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：基本情況；擬設(shè)地經(jīng)濟金融情況；擬設(shè)分行的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財務(wù)預(yù)測，經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)分行開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險控制能力等。9籌建方案。復(fù)印件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。10申請人的機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。復(fù)印件1紙質(zhì)11申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真

5、電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。復(fù)印件1紙質(zhì)12銀保監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。復(fù)印件1紙質(zhì)9.辦理方式鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、聯(lián)席會審、集體審查。10. 審批時限決定機關(guān)自受理之日起個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。（二）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行開業(yè)2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第十九條、第二十條、第二十四條、第二十五條3.受理機構(gòu)上海銀保監(jiān)局4.決定機構(gòu)上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）按照規(guī)定完成各項籌建工作，履行必要的法律程序。（3）擬設(shè)分支機構(gòu)在營運資金、制度建設(shè)

6、、信息系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營業(yè)場所、安全防范措施等方面達到開業(yè)的條件。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行開業(yè)條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子文檔要求1申請書。原件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：機構(gòu)名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍，在內(nèi)部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業(yè)的條件，籌建工作報告。2主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。復(fù)印件1紙質(zhì)3擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。復(fù)印件1紙質(zhì)4組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人背景介紹。復(fù)印件1紙質(zhì)5員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。復(fù)印件1紙質(zhì)6營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。復(fù)印件1

7、紙質(zhì)7營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。復(fù)印件1紙質(zhì)8符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。復(fù)印件1紙質(zhì)9與信息科技安全相關(guān)的材料。復(fù)印件1紙質(zhì)10申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。復(fù)印件1紙質(zhì)11銀保監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。復(fù)印件1紙質(zhì)9.辦理方式現(xiàn)場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查10. 審批時限決定機關(guān)自受理之日起個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。（三）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行籌建（報告制）2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第二十六條至第二十八條3.接受機構(gòu)上海銀保監(jiān)局4

8、.決定機構(gòu)無5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件申請設(shè)立支行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（1）股份制商業(yè)銀行在擬設(shè)地所在省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)設(shè)有分行、視同分行管理的機構(gòu)或分行以上機構(gòu)且正式營業(yè)年以上，經(jīng)營狀況和風(fēng)險管理狀況良好；城市商業(yè)銀行在擬設(shè)地同一地級或地級以上城市設(shè)有分行、視同分行管理的機構(gòu)或分行以上機構(gòu)且正式營業(yè)年以上，經(jīng)營狀況和風(fēng)險管理狀況良好；（2）擬設(shè)地已設(shè)立機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（3）具有撥付營運資金的能力；（4）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；（5）銀保監(jiān)會規(guī)章

9、規(guī)定的其他審慎性條件。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行設(shè)立條件的。8.申請材料擬設(shè)立支行的全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行應(yīng)在支行籌建3日前向開業(yè)決定機關(guān)提交籌建報告，開始籌建工作。9.辦理方式鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、聯(lián)席會審、集體審查10.時限要求擬設(shè)立支行的全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分行應(yīng)在提交籌建報告之日起9個月內(nèi)完成籌建工作，并向開業(yè)決定機關(guān)提交開業(yè)申請。（四）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行開業(yè)2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第二十六條、第二十九條、第三十條3.受理機構(gòu)上海銀保監(jiān)局

10、4.決定機構(gòu)上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）按照規(guī)定完成各項籌建工作，履行必要的法律程序。（3）擬設(shè)分支機構(gòu)在營運資金、制度建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營業(yè)場所、安全防范措施等方面達到開業(yè)的條件。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行開業(yè)條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子文檔要求1申請書。原件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：名稱、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍，以及在內(nèi)部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業(yè)的條件，籌建工作報告。2主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。復(fù)印件1紙質(zhì)3擬任職高

11、級管理人員任職資格的相關(guān)材料。復(fù)印件1紙質(zhì)4組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人基本情況。復(fù)印件1紙質(zhì)5員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。復(fù)印件1紙質(zhì)6營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。復(fù)印件1紙質(zhì)7營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。復(fù)印件1紙質(zhì)8符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要求的證明文件。復(fù)印件1紙質(zhì)9與信息科技安全相關(guān)的材料。復(fù)印件1紙質(zhì)10申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。復(fù)印件1紙質(zhì)9.辦理方式現(xiàn)場核查、鑒定、考試、考核、書面審查、辦公會審、集體審查。10. 審批時限決定機關(guān)自受理之日起個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。（五）1.項目名稱全國

12、性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)變更名稱2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第五十條、第五十三條3.受理機構(gòu)上海銀保監(jiān)局4.決定機構(gòu)上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）按照規(guī)定履行必要的法律程序，名稱的規(guī)范符合命名規(guī)則相關(guān)要求。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)變更名稱條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子文檔要求1申請書。原件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：名稱變更的原因等。2有權(quán)上級行同意其變更名稱的批文。復(fù)印件1紙質(zhì)3因行政區(qū)劃變動的，需要提供行政區(qū)劃變動

13、文件。復(fù)印件1紙質(zhì)4金融許可證復(fù)印件（A4 規(guī)格）。復(fù)印件1紙質(zhì)5申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。復(fù)印件1紙質(zhì)9.辦理方式書面審查、辦公會審10. 審批時限決定機關(guān)自受理之日起個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。（六）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第五十一條、第五十三條3.受理機構(gòu)股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為一級分行、股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為二級分行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為分行：上海銀保監(jiān)局4.決定機構(gòu)股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為一級分行：銀保監(jiān)會股份制商業(yè)銀行分

14、支機構(gòu)升格為二級分行，城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為分行：上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）按照規(guī)定完成各項升格準(zhǔn)備工作，履行必要的法律程序。（3）擬升格分支機構(gòu)在營運資金、制度建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營業(yè)場所、安全防范措施等方面達到開業(yè)的條件。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子文檔要求1申請書。2可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬升格機構(gòu)的服務(wù)區(qū)域現(xiàn)有銀行機構(gòu)的競爭狀況、業(yè)務(wù)重點領(lǐng)域和經(jīng)營策略、內(nèi)

15、部控制制度、風(fēng)險管理情況、信息技術(shù)管理系統(tǒng)建設(shè)、市場前景分析、未來3 年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營指標(biāo)預(yù)測表及其預(yù)測依據(jù)和說明。3擬升格機構(gòu)總行同意升格的批復(fù)文件。4擬升格機構(gòu)主要管理制度及總行對升格后機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件。5升格機構(gòu)最近2 年案件及嚴(yán)重違法、違規(guī)情況。6擬升格機構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。7員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。8營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。9最近2 年的財務(wù)會計報告、報表。10擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。11營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營業(yè)場所時提交）。12金融許可證復(fù)印件（A4 規(guī)格）。13符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要求的證明文件

16、（變更或改造營業(yè)場所時提交）。14與信息科技安全相關(guān)的材料。15申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。16銀保監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。9.辦理方式書面審查、辦公會審10. 審批時限股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為一級分行的，銀保監(jiān)會自收到完整申請材料之日起個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為二級分行，城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)升格為分行，所在地銀保監(jiān)局自受理之日起個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。（七）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第六十條、第六十一條3.受理機構(gòu)

17、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行一級分行終止?fàn)I業(yè)：銀保監(jiān)會全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行二級分行終止?fàn)I業(yè)：上海銀保監(jiān)局全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行及以下分支機構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)：上海銀保監(jiān)局4.決定機構(gòu)全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行一級分行終止?fàn)I業(yè)：銀保監(jiān)會全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行二級分行終止?fàn)I業(yè)：上海銀保監(jiān)局全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行及以下分支機構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)：上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）終止分支機構(gòu)的理由充分。（3）終止分支機構(gòu)經(jīng)董事會或授權(quán)管理機構(gòu)批準(zhǔn)并出具有效批準(zhǔn)文件。（4）終止分支機構(gòu)

18、的具體方案符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/電子文檔要求1申請書。原件1紙質(zhì)內(nèi)容包括但不限于：基本情況、終止?fàn)I業(yè)理由以及相關(guān)方案等。2董事會或授權(quán)管理機構(gòu)的有效批準(zhǔn)文件。復(fù)印件1紙質(zhì)3擬終止分支機構(gòu)的基本情況，包括擬終止分支機構(gòu)基本業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對象等。復(fù)印件1紙質(zhì)4內(nèi)部審計部門或外部審計機構(gòu)對擬終止分支機構(gòu)的審計報告。復(fù)印件1紙質(zhì)5終止該分支機構(gòu)的具體方案復(fù)印件1紙質(zhì)（1）負責(zé)市場退出的工作小組成員名單、簡歷；（2）擬終止機構(gòu)現(xiàn)有業(yè)

19、務(wù)的移交、結(jié)清、人員安置等；（3）現(xiàn)有客戶的引導(dǎo)疏散措施；（4）擬終止機構(gòu)營業(yè)場所的清理進度、對外公告的時間安排等。6擬終止?fàn)I業(yè)機構(gòu)停止吸收存款公告樣式。復(fù)印件1紙質(zhì)7金融許可證復(fù)印件（A4 規(guī)格）。復(fù)印件1紙質(zhì)8申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。復(fù)印件1紙質(zhì)9申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。復(fù)印件1紙質(zhì)10銀保監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。復(fù)印件1紙質(zhì)9.辦理方式書面審查、辦公會審、聯(lián)席會審、集體審查10. 審批時限決定機關(guān)自受理之日起個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。（八）1.項目名稱全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格2.辦理依據(jù)中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第七十八條至第九十七條3.受理機構(gòu)上海銀保監(jiān)局4.決定機構(gòu)上海銀保監(jiān)局5.審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。6.辦事條件（1）申請材料完整，要素齊全。（2）擬任人符合任職資格條件。7.有如下情形的，不予批準(zhǔn)經(jīng)審核，不符合全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格條件。8.申請材料序號提交材料名稱原件/復(fù)印件份數(shù)紙質(zhì)/