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文檔簡介
1、XXXXX投資擔(dān)保有限公司崗位職責(zé)為提高工作效率明確各崗位責(zé)任特制訂以下崗位職責(zé)。業(yè)務(wù)部1負責(zé)完成公司董事會制定的各項業(yè)務(wù)指標(biāo); 2負責(zé)對擔(dān)??蛻糍Y料的搜集工作; 3負責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的保前調(diào)查、保時審查、保后管理工作; 4負責(zé)對擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案原始資料進行歸檔、整理、歸類、建立、健全擔(dān)??蛻糍Y料 檔案;5組織實施擔(dān)保市場、 行業(yè)和相關(guān)監(jiān)管政策的跟蹤分析工作, 及時收集、 匯總和上 報外部市場信息和產(chǎn)品信息,為業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)品開發(fā)計劃的制定提供參考和依 據(jù);6及時、準(zhǔn)確、完整的編制擔(dān)保業(yè)務(wù)日常統(tǒng)計報表;7監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作; 8負責(zé)組織對重點客戶的分析評價;業(yè)務(wù)部工作人員崗位職
2、責(zé)、開展市場調(diào)查維護客戶關(guān)系推進市場拓展選撥優(yōu)質(zhì)客戶確定明確的營銷目 標(biāo)。二、嚴(yán)格執(zhí)行公司擔(dān)保業(yè)務(wù)流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請收集有關(guān) 信息資料對申請人所申請擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查并 對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責(zé)。調(diào)查主要內(nèi)容有1、調(diào)查和驗證擔(dān)保申請人提供的身份證明、 被擔(dān)保主體資格等基本情況、 產(chǎn)品 市場、財務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況掌握擔(dān)保貸款的真實用途調(diào)查驗證擔(dān)保申請 人的經(jīng)營狀況和償債能力等;2、調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性 等;3、調(diào)查核實保證反擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況;4、需要調(diào)查的其他資料。三、對擔(dān)保業(yè)
3、務(wù)調(diào)查情況進行綜合分析撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報告對擔(dān)保額度、期 限、費率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式以及反擔(dān)保情況等提出明確意見經(jīng)部門主管同意后報審查 崗審查;四、辦理抵質(zhì)押登記簽訂委托擔(dān)保合同收取相關(guān)費用及通知合作銀行發(fā)放貸款 的具體手續(xù);五、按照保后監(jiān)控制度要求對已實施擔(dān)??蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控;六、做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作;七、對存在潛在風(fēng)險的客戶實施名單管理負責(zé)制定行動計劃并組織實施風(fēng)險控制部1 對申請擔(dān)保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審核;2 對申請擔(dān)保企業(yè)和項目從整體風(fēng)險進行評定;3 對申請擔(dān)保企業(yè)和項目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險角度提出意見;辦理反擔(dān)保
4、抵押手續(xù),審核確定相關(guān)合同及法律文本;4 熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度,信貸決策體系及投資擔(dān)保體系,精通投資、擔(dān)保、財 務(wù)、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法規(guī)政策;5 熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔(dān)保政策體系,具有較強的風(fēng)險防范控制管理意識和能力;6 完善風(fēng)險管理辦法及合理化風(fēng)險管理相關(guān)各項操作規(guī)程,業(yè)務(wù)規(guī)程;7 跟蹤公司各項業(yè)務(wù)進展,匯總各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況及發(fā)出風(fēng)險預(yù)警;協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的高速運轉(zhuǎn);8 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。風(fēng)險控制部工作人員崗位職責(zé)風(fēng)控部人員對業(yè)務(wù)部上報的擔(dān)保業(yè)務(wù)申請進行二次審查并提出明確的獨立審查意見向?qū)徟藞笈娼沂舅鶎彶閾?dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險對出具的審查意見負責(zé)
5、。其主要職責(zé)為一、可行性審查。 依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法相關(guān)規(guī)定審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng) 險點及風(fēng)險防范措施、償債能力、費率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等;二、合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍 是否合規(guī)合法;三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效包括客戶貸款卡等信 息資料復(fù)查、項目批準(zhǔn)文件以及需要提供的其他證明資料等;四、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險;六、審批五、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù) 主動關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風(fēng)險狀況變化及時向部門負責(zé)人 溝通、匯報??偨?jīng)理1、擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃組織制定公司企業(yè)文化
6、建設(shè)的總體規(guī)劃。 公司每筆業(yè)務(wù)對公司的每筆業(yè)務(wù)負總責(zé);2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系;3、建立和完善公司管理制度并組織實施制定公司高級管理人員職責(zé)和部門職 能;4、負責(zé)綜合管理部的行政管理工作貫徹公司工作方針和目標(biāo)落實本部門的工 作目標(biāo);5、負責(zé)協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況了解工 作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進度催辦、督辦公司辦公會、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批 辦事項并及時反饋當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手;6、負責(zé)組織起草本公司年度工作計劃、總結(jié)等重要材料;7、負責(zé)組織籌備工作會議、股東會等會務(wù)工作;8、負責(zé)工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實;9、擬定完善薪酬管理制度
7、并組織實施、監(jiān)督、考核;10、組織建立健全公司考核激勵體系并組織實施;11、負責(zé)對公司所有正式發(fā)文的審核以提高公文質(zhì)量;12、完成股東會交辦的其他工作。副總經(jīng)理 副總經(jīng)理崗位負責(zé)審控本公司擬保及在??蛻舻娘L(fēng)險情況并提出相應(yīng)處理意見 要職責(zé)是一、積極協(xié)助總經(jīng)理開拓市場并參與審查每筆擔(dān)保業(yè)務(wù);二、根據(jù)采集的風(fēng)險信息或排查出的特殊情況進行風(fēng)險預(yù)警;三、對列入風(fēng)險監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續(xù) 監(jiān)控、檢查和匯總分析;四、收集整理并上報在擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險信 息;五、向業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、仝代會提示所擬?;蛟诒?蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、 法律法規(guī)變化、國家政
8、策調(diào)整和客戶經(jīng)營棰理等變化形成的風(fēng)險信息。綜合辦公室一、印鑒及函件管理公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理各部門及分支機 構(gòu)印鑒制作審核。負責(zé)擔(dān)保客戶的檔案管理確保完整齊全、有效;二、負責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險的客戶相關(guān)資料包括監(jiān)控報告、風(fēng)險分析等;三、抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記;四、負責(zé)制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料;五、負責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管。六、負責(zé)本公司的相關(guān)文件通報。七、公司介紹信等公司對外證明的開具工作;八、文件及會議管理:1上級機關(guān)來文及所有公司函件收發(fā)、報批轉(zhuǎn)等管理工作;2公司對內(nèi)對外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作;3公司性會議的會務(wù)管理、服務(wù)及會議紀(jì)
9、要的整理、會簽、發(fā)放。九、勞動合同管理、勞動紀(jì)律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作; 十、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。財務(wù)部1、嚴(yán)格按照國家和地方財稅法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)定,開展會計核算、成本分析、 財務(wù)管理和預(yù)算編制等工作,確保業(yè)務(wù)合法、合規(guī);2、主持部門工作、負責(zé)組織部門的財務(wù)核算和財務(wù)管理及計劃統(tǒng)計工作;3、負責(zé)公司財務(wù)管理的基礎(chǔ)工作,規(guī)范財務(wù)會計行為,組織正確核算,如實反 映經(jīng)營成果;4、負責(zé)公司資產(chǎn)、負債、收入、成本、費用及利潤的核算,組織公司財會、稅收、計劃、統(tǒng)計等方面信息編制、分析和上報工作;5、組織制定公司會計科目體系、會計核算操作規(guī)程、會計內(nèi)部控制制度等財務(wù) 會計制度;6、制定公
10、司的財務(wù)評價指標(biāo)體系,并進行科學(xué)地分析和評價;7、負責(zé)編制公司經(jīng)營計劃和財務(wù)收支預(yù)算;8、組織對公司的經(jīng)營管理成本、費用進行管理和控制;9、參加投資擔(dān)保項目的評審,對項目的財務(wù)風(fēng)險進行分析、控制,對項目的可 行性提出明確的評審意見;10、負責(zé)對本部門人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和指導(dǎo),不斷提高部門員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職 業(yè)道德水平;11、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。會計崗位職責(zé)1、按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定負責(zé)報賬審核工作。 審查原始單據(jù)的真實性、 合法 性、完整性、有效性和合理性有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支。2、負責(zé)公司所下達的費用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作嚴(yán)格按規(guī)定對費用指標(biāo)進行審核與報銷登記各部門或個人費用指標(biāo)的使用情
11、況并按季通報到各部門或個人。3、負責(zé)公司的日常會計核算和賬務(wù)處理工作保證會計處理的正確、 完整和及時4、負責(zé)公司會計報表含合并報表和財務(wù)報告的編制與上報工作保證財務(wù)報告 的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。5、負責(zé)對分支機構(gòu)會計報表的審核和財務(wù)資料的稽核。6、負責(zé)員工工資的審核與核算7、負責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、 調(diào)撥、報廢和盤 點等相關(guān)管理制度或規(guī)定。8、負責(zé)稅金的核算與繳納以及公司發(fā)票的管理工作。9、負責(zé)會計資料和財務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。10、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。出納崗位職責(zé)1、根據(jù)助理會計所制現(xiàn)付、 現(xiàn)收憑證和報銷單據(jù)進行復(fù)核并準(zhǔn)確收、 付款按規(guī) 定序時登記日記賬按日結(jié)出余額并核對實際庫存余額確保帳實相符月末跟總賬核對 做到賬賬相符。2、按規(guī)定登記銀行日記賬每日結(jié)出余額每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表并與銀 行核對確保賬單相符。3、嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度對超限額現(xiàn)金應(yīng)及時交存銀行。 嚴(yán)守保險柜密碼隨身 保管好鑰匙并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。4、負責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項的管理工作對到期未還的借款及時追收超出 規(guī)定期限的未還的
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