貴州2017年銀行職業(yè)資格《法律法規(guī)》_關(guān)系人考試試題

1、.貴州 2017 年銀行職業(yè)資格法律法規(guī)：關(guān)系人考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)事最符合題意）1、關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。A商業(yè)銀行進(jìn)行個(gè)人理財(cái)主要集中在優(yōu)質(zhì)客戶上，對(duì)客戶實(shí)行分層服務(wù)B分層服務(wù)意味著只為優(yōu)質(zhì)客戶提供服務(wù)C分層服務(wù)有利于銀行收益水平的提高D分層服務(wù)有利于個(gè)人金融業(yè)務(wù)的開拓2、增發(fā) _會(huì)分散原股東的控制權(quán)。A普通股B無(wú)表決權(quán)的優(yōu)先股C可贖回公司債券D普通債券3、按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革，首先推進(jìn) _改革。A中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B中國(guó)進(jìn)出口銀行C中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行D國(guó)家開發(fā)銀行4、個(gè)人理財(cái)

2、相關(guān)的部門規(guī)章主要有_。A中華人民共和國(guó)物權(quán)法B期貨交易管理?xiàng)l例C個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則D中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法5、提前還款條款的內(nèi)容不包括。A：未經(jīng)銀行的書面同意，借款人不得提前還款B：借款人應(yīng)在提前還款日前 30 天或 60 天以書面形式向銀行遞交提前還款的申請(qǐng)C：由借款人發(fā)出的提前還款申請(qǐng)是可以撤銷的D：已提前償還的部分不得要求再貸E：著作權(quán)6、個(gè)人貸款與公司貸款是商業(yè)銀行按照_劃分的。A主體類型B貸款額度C還款方式D擔(dān)保方式7、企業(yè)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力不取決于下列_因素。A產(chǎn)品性價(jià)比B產(chǎn)品品牌C產(chǎn)品包裝D產(chǎn)品的創(chuàng)新能力.下載可編輯 .8、錢先生剛進(jìn)不惑之年， 在一家國(guó)營(yíng)企業(yè)擔(dān)任中級(jí)主管，

3、 妻子在民營(yíng)企業(yè)任職，有一個(gè)兒子。已于 5 年前購(gòu)房自住，當(dāng)前房貸余額只有房屋總價(jià)的 40%。3 年前開始投資股市， 只有從報(bào)紙雜志獲得一些信息來(lái)做判斷， 賺少賠多，當(dāng)前持股套牢?？扇淌苜Y產(chǎn)的最大損失率為 10%，投資的首要考慮因素為長(zhǎng)期資本利得，但賠錢的事實(shí)仍然會(huì)影響工作和生活情緒。當(dāng)前資產(chǎn)的 70%在股票， 30%在存款，以后仍會(huì)繼續(xù)投資股票尋求翻本， 但沒(méi)有投資期貨的打算。 依據(jù)以上對(duì)錢先生的描述，計(jì)算出的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度分別為 _分。A60；52B65；60C52；75D65；529、按照 _不同，個(gè)人客戶評(píng)分可以分為信用局評(píng)分、申請(qǐng)?jiān)u分和行為評(píng)分。A評(píng)分的階段B評(píng)分的方法C

4、評(píng)分的對(duì)象D評(píng)分的結(jié)果10、商業(yè)助學(xué)貸款臺(tái)賬中記錄的貸款信息不包括_。A借款人基本信息B合同金額C風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)D擔(dān)保方式11、巴塞爾新資本協(xié)議要求，不同信用等級(jí)的客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)隨信用等級(jí)的下降而呈現(xiàn)的趨勢(shì)應(yīng)為（）。A.AB.BC.CD.D12、為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于哪種基金_A創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng)對(duì)沖基金C成長(zhǎng)型基金D收入型基金13、在證券投資中將全部投資資金分為兩個(gè)部分，一部分投放在短期證券上， 一部分投放在長(zhǎng)期證券上，對(duì)中期證券基本不投資，這種證券持有方式稱為 _ A證券調(diào)換法B分散化投資方法C杠鈴?fù)顿Y戰(zhàn)略D期限分離法14、商業(yè)銀行在制定單一客戶授信限額時(shí)，在對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)后， 首要工作是

5、判斷該客戶的 _。A最低債務(wù)承受額B最高債務(wù)承受額C平均債務(wù)承受額D一般債務(wù)承受額.下載可編輯 .15、公司信貸理論的發(fā)展歷程是_。A資產(chǎn)轉(zhuǎn)換理論、預(yù)期收入理論、超貨幣供給理論、真實(shí)票據(jù)理論B預(yù)期收入理論、超貨幣供給理論、真實(shí)票據(jù)理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換理論C真實(shí)票據(jù)理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換理論、預(yù)期收入理論、超貨幣供給理論D真實(shí)票據(jù)理論、預(yù)期收入理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換理論、超貨幣供給理論16、關(guān)于交易所上市基金 (ETF) ，下列表述錯(cuò)誤的有 _。AETF可以在交易所掛牌買賣，投資者可以直接買賣ETF份額BETF基本是指數(shù)型開放式基金C投資者可以用現(xiàn)金申購(gòu)或者贖回ETFDETF可以分散投資，降低投資風(fēng)險(xiǎn)17、前端收費(fèi)指

6、投資者在申購(gòu)基金時(shí)繳納申購(gòu)費(fèi)用，其費(fèi)率是按_劃分的。A投資面額B持有份額C持有時(shí)間D投資金額18、某投資者年初以 10 元/ 股的價(jià)格購(gòu)買某股票 1000 股，年末該股票的價(jià)格上漲到 11 元/ 股，在這一年內(nèi)，該股票按每 10 股 10 元（稅后）方案分派了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是（）。A10%B20%C30%D40%19、下列關(guān)于先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念的說(shuō)法，不正確的是_。A風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)B風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略C風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段D商業(yè)銀行應(yīng)了解所有風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制

7、機(jī)制，對(duì)不了解或無(wú)把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度20、陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時(shí)在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)，下列對(duì)其兼職行為表述正確的是 _。A屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于兼職工作B屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作D違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)21、下面對(duì)貸款業(yè)務(wù)分類正確的是_。A商業(yè)貸款和個(gè)人貸款B短期貸款和銀團(tuán)貸款C集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款D短期貸款和中長(zhǎng)期貸款22、下列不屬于經(jīng)營(yíng)績(jī)效類指標(biāo)的是_。A總資產(chǎn)凈回報(bào)率B資本充足率C股本凈回報(bào)率D成本收入比.下載可編輯

8、 .23、企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用 B/S 結(jié)構(gòu)，這種信息傳遞方式具有明顯的優(yōu)勢(shì)，下列說(shuō)法不正確的是 _。A真正實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的全行集中管理B需要每個(gè)終端都安裝風(fēng)險(xiǎn)管理軟件C有助于最大限度地降低系統(tǒng)建設(shè)成本、保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和系統(tǒng)安全D實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的全行一致調(diào)用24、在個(gè)人抵押授信貸款中，關(guān)于借款期限的調(diào)整，說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。A在合同履行期間，貸款銀行應(yīng)允許借款人向其申請(qǐng)縮短或延長(zhǎng)借款期限B應(yīng)要求借款人先歸還拖欠的貸款本息及相關(guān)費(fèi)用后方予受理申請(qǐng)C如屬延長(zhǎng)期限的，延長(zhǎng)期限與原借款期限無(wú)關(guān)，但不超過(guò)約定的最長(zhǎng)貸款期限D(zhuǎn)貸款銀行應(yīng)審查所調(diào)整期限是否符合貸款管理規(guī)定25、銀團(tuán)貸款中，牽頭行的主要職責(zé)

9、不包括_。A發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款，并分銷銀團(tuán)貸款份額B代表銀團(tuán)與借款人談判確定銀團(tuán)貸款條件C組織銀團(tuán)貸款成員與借款人簽訂書面銀團(tuán)貸款協(xié)議D負(fù)責(zé)銀團(tuán)貸款貸后管理和貸款使用情況的監(jiān)督檢查，并定期向銀團(tuán)貸款成員通報(bào)二、多項(xiàng)選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）1、某人投保了人身意外傷害保險(xiǎn)，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，在其住院治療期間因心肌梗塞而死亡。那么，這一死亡事故的近因是_。A被汽車撞倒B心肌梗塞C被汽車撞倒和心肌梗塞D被汽車撞倒導(dǎo)致的心肌梗塞2、影響期權(quán)價(jià)值的主要因素包

10、括_。A標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格B期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格C期權(quán)的到期期限D(zhuǎn)波動(dòng)率E貨幣利率3、公司職工取得的用于購(gòu)買企業(yè)國(guó)有股權(quán)的勞動(dòng)分紅應(yīng)按照_項(xiàng)目征收個(gè)人所得稅。A工資薪金所得B勞務(wù)報(bào)酬所得C利息、股息、紅利所得D其他所得4、對(duì)借款人當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行調(diào)查是對(duì)貸款的_進(jìn)行調(diào)查。A合法合規(guī)性B安全性C效益性D流動(dòng)性5、孔子曰：“信則人任焉?！边@句話與下列銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中（）.下載可編輯 .原則的要求相似。A誠(chéng)實(shí)信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任D勤勉盡職6、_是流動(dòng)資產(chǎn)中最重要的組成部分，常常達(dá)到流動(dòng)資產(chǎn)總額的一半以上。A現(xiàn)金B(yǎng)存貨C利潤(rùn)D股票7、抵債資產(chǎn)的范圍包括。A：動(dòng)產(chǎn)B：不動(dòng)產(chǎn)C：無(wú)形資產(chǎn)D：有價(jià)證券

11、E：貸款項(xiàng)目市場(chǎng)前景8、2008 年 9 月 1 日，某企業(yè)將持有的面值為10000 元、到期日為2008 年 9 月16 日的銀行承兌匯票到銀行貼現(xiàn)，假定月貼現(xiàn)利率為0.3%，則銀行實(shí)付貼現(xiàn)金額為 _元。A9985B9970C9875D100009、質(zhì)押與抵押的區(qū)別在于_。A抵押權(quán)人沒(méi)有保管標(biāo)的物的義務(wù)，而質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)物則負(fù)有善良管理人的注意義務(wù)B在質(zhì)押期間，出質(zhì)人依法有權(quán)收取質(zhì)物所生的天然孳息和法定孳息C質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物為動(dòng)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)利，抵押權(quán)的標(biāo)的物以不動(dòng)產(chǎn)最為常見(jiàn)D抵押權(quán)的設(shè)立不轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的占有，而質(zhì)權(quán)的設(shè)立必須轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的占有E一物只能設(shè)立一個(gè)質(zhì)押權(quán)，可設(shè)數(shù)個(gè)抵押權(quán)10、從業(yè)人員在向客戶大

12、力推薦本機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)_進(jìn)行披露。A產(chǎn)品所涉及的法律、政策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B產(chǎn)品的性質(zhì)C產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程D產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者E銀行在銷售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)11、證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，從而可以充分分散基金所持有的證券組合的 _。A利率風(fēng)險(xiǎn)B違約風(fēng)險(xiǎn)C非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)12、根據(jù)合同法的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)當(dāng)按照法定程序進(jìn)行，即采取（）方式。.下載可編輯 .A起草和抄寫B(tài)意思和表示C要約和承諾D協(xié)商和證明13、金融資產(chǎn)的投資收益包含_。A買入價(jià)格B價(jià)格指數(shù)C資本利得D賣出價(jià)格E現(xiàn)金分配14、我國(guó)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券稱為_。A公司債券B企業(yè)債券C金融債券D國(guó)

13、債15、看漲期權(quán)的買方對(duì)標(biāo)的金融資產(chǎn)具有_的權(quán)利。A買入B賣出C持有D以上都不是16、（）反映的是客戶在主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，這也是影響人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素。A風(fēng)險(xiǎn)偏好B風(fēng)險(xiǎn)承受力C風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度D風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度17、商用房貸款采取質(zhì)押擔(dān)保方式的，貸前調(diào)查人的調(diào)查內(nèi)容包括_。A質(zhì)押權(quán)利的合法性B權(quán)利憑證上的所有人與出質(zhì)人是否為同一人C出質(zhì)人是否有處分有價(jià)證券的權(quán)利D質(zhì)物共有人是否同意質(zhì)押E質(zhì)物的價(jià)值是否與貸款金額相匹配18、銀行的外匯報(bào)價(jià)一般有_。A掉期匯率B遠(yuǎn)期匯率C即期匯率D期權(quán)匯率E期貨匯率19、下列信息中， _屬于內(nèi)幕信息。A經(jīng)營(yíng)方針和范圍的重大變化B公司公開的財(cái)務(wù)報(bào)表C重大投資行為D面臨的重大訴訟E重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定.下載可編輯 .20、在“假個(gè)貸”的防控上，一線經(jīng)辦人員應(yīng)該詳細(xì)調(diào)查_。A借款人身份的真實(shí)性B借款人的收入水平C借款人的信用狀況D各類證件的真實(shí)性E申報(bào)價(jià)格的合理性21、以下哪一類人屬于車輛第三者責(zé)任保險(xiǎn)中的“第三者”_A私有、個(gè)人承包車輛的被保險(xiǎn)人及其家庭成員，以及他們所有或代管