信用社合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)注重人性管理

1、信用社合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)注重人性管理我們每個(gè)人都渴望生活幸福安寧，日子滋潤(rùn)。作為信合人，我們 幸福的源泉就是 創(chuàng)造效益，防范風(fēng)險(xiǎn)。然而，只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文 化，就像魚(yú)水關(guān)系，魚(yú)兒離不開(kāi)水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。而合 規(guī)文化的建設(shè)又需要我們每一位在職員工都能夠意識(shí)到合規(guī)的必要 性、重要性，只有人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)，才能營(yíng)造合規(guī)文 化、打造合規(guī)信合。坐落在風(fēng)景宜人的郊外天然水庫(kù)， 每年夏天都會(huì)吸引大批游泳愛(ài) 好者趨之若鶩。由于水庫(kù)是這個(gè)城市自來(lái)水的唯一水源，因此，管理 者就在庫(kù)區(qū)遍地豎立許多“禁止游泳”的牌子，并且加強(qiáng)巡邏，但效 果一

2、點(diǎn)都不好，游泳者仍舊變著法子偷偷到這里來(lái)玩。后來(lái)，管理者 改變方法，取銷(xiāo)了巡邏制度，撤換了公告牌，上面寫(xiě)道： “您每天使 用的自來(lái)水全都來(lái)自于這里。 為了您和您的家人身體健康， 請(qǐng)保持這 兒的清潔衛(wèi)生?！苯Y(jié)果到庫(kù)區(qū)游泳的人慢慢減少直至完全絕跡。為何 同樣是水庫(kù)管理， 換了塊告示牌， 就能產(chǎn)生迥然不同的效果？對(duì)于這 一現(xiàn)象，心理學(xué)家的解釋是：因?yàn)橛|摸到了人性中自私傾向的癢處。 同樣的道理，在企業(yè)文化管理中，導(dǎo)入人性化管理，有效觸摸人性之 私的癢處， 就等于獲取了有效管理的金鑰匙， 同樣可以達(dá)到事半功倍 的效果。企業(yè)文化建設(shè)是一個(gè)雙向過(guò)程， 其首要職能就是要讓員工既 “認(rèn) 同”企業(yè)文化，又“自覺(jué)遵

3、循”企業(yè)文化。然而不管是從“認(rèn)同感” 還是“自覺(jué)性”來(lái)講都離不開(kāi)人性。俗話說(shuō)：思想是行為的先導(dǎo)，它 能引導(dǎo)人的行為， 支配人的行為。 人本管理思想的本質(zhì)已經(jīng)不是單純 的形式管理， 而應(yīng)是對(duì)人性的激發(fā)和利用， 其實(shí)質(zhì)是培育積極的人性 特質(zhì)，剔除消極的人性特質(zhì)。 筆者以為作為信用社的管理者應(yīng)加強(qiáng)對(duì) 員工的人性管理， 而信用社員工也應(yīng)學(xué)會(huì)積極主動(dòng)地調(diào)整好自己的人 生觀和世界觀，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀?！昂弦?guī)應(yīng)該成為信用社文化的一部分” 。信用社作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)， 只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。 “合規(guī)應(yīng)被視為信用社內(nèi)部 的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)” ，人是信用社經(jīng)營(yíng)管理的第一要素，人性的好 壞，對(duì)信用

4、社控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的影響， 營(yíng)建合規(guī)文化需要以人為本。 人性管理合規(guī)化， 同樣能降低風(fēng)險(xiǎn)， 對(duì)促進(jìn)信用社合規(guī)文化的建設(shè)具 有重要的意義。早在 20 世紀(jì)末期，“合規(guī)官”這個(gè)職務(wù)就已開(kāi)始在北美洲出現(xiàn)， 它主要是保證公司的經(jīng)營(yíng)符合法律、符合規(guī)范、符合道德標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé) 全球的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，向公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)委員會(huì)和股東匯報(bào)工作， 讓他們及時(shí)了解公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，制定規(guī)程，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。合規(guī) 官的一個(gè)重要職能就是監(jiān)督檢查， 特別是規(guī)范金融、 保險(xiǎn)代理人的市 場(chǎng)行為，維護(hù)公司的信譽(yù)和品牌形象。如何教育引導(dǎo)員工循規(guī)蹈紀(jì)， 西方人有一整套的設(shè)計(jì)，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、人力資源管理，流程管理，計(jì)劃 管理等等， 統(tǒng)統(tǒng)都是校正

5、你的行為習(xí)慣的。 一個(gè)公司里面所有人都有 好習(xí)慣，這個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)就很小，如果很多人的習(xí)慣不好，就會(huì)出現(xiàn) 很多的問(wèn)題。所以說(shuō)西方的管理就是解決習(xí)慣問(wèn)題。如何將信用社所有干部職工都調(diào)教成大家都自覺(jué)自愿地為這個(gè) 企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展而去努力工作可謂是任重而道遠(yuǎn)。 當(dāng)前信用社所需 的各類(lèi)人才都不難找到，但是事實(shí)上，許多人在選擇單位時(shí)，并不是 將信用社作為首選，有一部分即使他選擇了信用社，也沒(méi)有長(zhǎng)期呆下 去的心理準(zhǔn)備，并沒(méi)有為信用社奉獻(xiàn)畢生精力的念想。 員工沒(méi)有職業(yè) 規(guī)劃，就無(wú)法盡心盡力去做事，就不可能像經(jīng)營(yíng)自己的事業(yè)一樣去經(jīng) 營(yíng)當(dāng)前的職業(yè)，更不可能真正做到以社為家（雖然我們信用社一直在 倡導(dǎo)以社為家的理念

6、，但事實(shí)上很難實(shí)現(xiàn)），而是以自身利益為重， 價(jià)值觀上根本就不存在“社中有我，我中有社”，也體會(huì)不到“信合 榮我榮，信合衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為， 勢(shì)必造成企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對(duì)性地健全和完善制度管理體系，對(duì)無(wú) 章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層信用社實(shí)際管理 需要的，要及時(shí)修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。 但除了建立“硬件”規(guī)章制度的保護(hù)外，還要注重“軟件”即從人性 化管理的角度去挖掘員工的潛能，改變員工的心智模式，從源頭上激 發(fā)員工積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。員 工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)教育更多的應(yīng)是進(jìn)行“和風(fēng)細(xì)雨式

7、”的教育，追求“潤(rùn)物 細(xì)無(wú)聲”的效果。把企業(yè)文化建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制的塑造很好地結(jié)合 起來(lái)，用先進(jìn)的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價(jià)值觀，并以有效的 機(jī)制確保員工人生觀和價(jià)值觀的實(shí)現(xiàn)。信用社合規(guī)文化建設(shè)要千方百計(jì)地把穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的思想根植到員 工思想之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格按章辦事”成為全社員工的共 識(shí)并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有信合特色的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化。 首 先是領(lǐng)導(dǎo)班子要率先垂范，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模， 帶動(dòng)和影響全社員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、 合規(guī)操作 的思想，利用各種機(jī)會(huì)，如職工大會(huì)、部門(mén)會(huì)議、座談會(huì)等等，使員 工樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的意識(shí)。再來(lái)就是經(jīng)常性地開(kāi)展法制教育 和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，把學(xué)習(xí)與考核、評(píng)價(jià)相結(jié)合，強(qiáng)化 提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵(lì)機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培 育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢(qián)實(shí)現(xiàn)的。員工的一個(gè)微笑值多少 錢(qián)，員工之間的相互幫助值多少錢(qián)，誰(shuí)能進(jìn)行量化？關(guān)鍵是內(nèi)容的設(shè) 計(jì)上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設(shè)計(jì)一些部門(mén)和氣獎(jiǎng)、客戶關(guān)系 獎(jiǎng)、員工協(xié)作獎(jiǎng)、主動(dòng)工作獎(jiǎng)等等，讓每個(gè)員工都能體驗(yàn)到，身體力 行才能真正融入到這種氛圍當(dāng)中。總之，信用社合規(guī)文化教育應(yīng)加強(qiáng) 員工的人性管理，從員工的人生