24.投資擔(dān)保公司備案項(xiàng)目責(zé)任追究

1、XXX投資擔(dān)保有限公司問(wèn)題項(xiàng)目責(zé)任追究暫行辦法第一章 總則第一條為了促進(jìn)XXX投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）員工自覺遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，堅(jiān)持原則，增強(qiáng)責(zé)任感，提高項(xiàng)目質(zhì)量，防范和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。第二條本辦法所稱責(zé)任追究，是指對(duì)符合本辦法規(guī)定的責(zé)任追究范圍內(nèi)的不良資產(chǎn)和損失逐筆逐項(xiàng)進(jìn)行審查、責(zé)任界定和追究有關(guān)人員的責(zé)任。第三條責(zé)任追究的原則是：（一）實(shí)行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制；（二）權(quán)責(zé)對(duì)等；（三）堅(jiān)持第一責(zé)任人制度；（四）實(shí)事求是，客觀公正；（五）堅(jiān)持過(guò)錯(cuò)與風(fēng)險(xiǎn)損失因果關(guān)系的原則，誰(shuí)過(guò)錯(cuò)誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任。第四條責(zé)任追究包括業(yè)務(wù)辦理的所有環(huán)節(jié)：主要有項(xiàng)目調(diào)查、項(xiàng)目審核、項(xiàng)目審批、合同簽定、事中管

2、理和追償?shù)?。第五條公司定期、不定期進(jìn)行業(yè)務(wù)稽核，并在有關(guān)業(yè)務(wù)人員崗位變動(dòng)或離開公司時(shí)進(jìn)行離職稽核。第二章 責(zé)任追究的范圍推薦精選第六條責(zé)任追究的范圍：（一）經(jīng)協(xié)議銀行認(rèn)定已轉(zhuǎn)入次級(jí)類貸款且滿三個(gè)月后仍未償還的業(yè)務(wù)；（二）經(jīng)協(xié)議銀行認(rèn)定為可疑類貸款或損失類貸款的業(yè)務(wù)；（三）由公司承擔(dān)代償責(zé)任并已造成損失的業(yè)務(wù)；（四）未能按時(shí)收回本息的委托貸款；（五）未能達(dá)到預(yù)期效果的對(duì)外投資；（六）其它經(jīng)公司集體研究認(rèn)為可能出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目。第三章責(zé)任追究的程序第七條各部門應(yīng)在每月10日以前，將上月份形成的屬于本辦法規(guī)定責(zé)任追究范圍的問(wèn)題項(xiàng)目逐筆報(bào)送綜合管理部。 第八條綜合管理部對(duì)各部門上報(bào)的問(wèn)題項(xiàng)目進(jìn)行責(zé)任

3、界定，在充分聽取責(zé)任人的意見后，提出處罰意見。第九條綜合管理部將處罰意見報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)研究，做出處罰決定。第十條受處罰人有異議的可以向總經(jīng)理提請(qǐng)復(fù)議，復(fù)議決定為最終決定。第十一條對(duì)總經(jīng)理辦公會(huì)做出的處罰決定和督辦意見必須認(rèn)真執(zhí)行，積極實(shí)施，不得推諉、拖延。第十二條對(duì)造成重大損失并涉及經(jīng)濟(jì)犯罪的責(zé)任人移交司法部門追究其刑事責(zé)任。第四章責(zé)任界定推薦精選 第十三條 責(zé)任人的劃分責(zé)任人系指對(duì)形成的問(wèn)題項(xiàng)目負(fù)有責(zé)任的人員，包括項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目續(xù)辦人、業(yè)務(wù)部經(jīng)理、法律顧問(wèn)、評(píng)審委員會(huì)委員、總經(jīng)理和董事長(zhǎng)。（一）項(xiàng)目經(jīng)理A角承擔(dān)調(diào)查失誤、評(píng)估失準(zhǔn)、執(zhí)行不力和檢查監(jiān)管失職的責(zé)任；（二）項(xiàng)目經(jīng)理B角承擔(dān)監(jiān)督不力的

4、責(zé)任；（三）項(xiàng)目續(xù)辦人承擔(dān)交接不清和檢查監(jiān)管失職的責(zé)任；（四）業(yè)務(wù)部經(jīng)理承擔(dān)審核失誤的責(zé)任；（五）法律顧問(wèn)承擔(dān)法律事務(wù)把關(guān)不嚴(yán)的責(zé)任；（六）評(píng)審委員會(huì)委員承擔(dān)審查失誤的責(zé)任；（七）總經(jīng)理承擔(dān)行政干預(yù)和越權(quán)審批的責(zé)任。 第十四條 責(zé)任人責(zé)任劃分根據(jù)問(wèn)題項(xiàng)目責(zé)任人在業(yè)務(wù)中職責(zé)的不同和過(guò)失的大小，將其責(zé)任劃分為完全責(zé)任、主要責(zé)任、次要責(zé)任、無(wú)責(zé)任四種。 第十五條 項(xiàng)目經(jīng)理A角責(zé)任界定 （一）弄虛作假、隱瞞不報(bào)、違反工作程序造成問(wèn)題項(xiàng)目的，其負(fù)完全責(zé)任，項(xiàng)目經(jīng)理B角若不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告公司，則同時(shí)負(fù)主要責(zé)任；（二）提供的調(diào)查材料不夠全面、真實(shí)、準(zhǔn)確，造成決策失誤導(dǎo)致發(fā)生問(wèn)題項(xiàng)目的，其負(fù)主要責(zé)任，項(xiàng)目經(jīng)

5、理B角負(fù)次要責(zé)任；（三）未按審批意見辦理手續(xù)形成的問(wèn)題項(xiàng)目，其負(fù)主要責(zé)任，業(yè)務(wù)部經(jīng)理、法律顧問(wèn)負(fù)次要責(zé)任；推薦精選（四）未按規(guī)定落實(shí)事中管理各項(xiàng)工作，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、反映問(wèn)題，對(duì)在事中發(fā)生問(wèn)題的項(xiàng)目，其負(fù)完全責(zé)任；（五）對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，在職權(quán)范圍內(nèi)能采取措施而未采取措施造成損失的，其負(fù)主要責(zé)任。第十六條 項(xiàng)目續(xù)辦人責(zé)任界定問(wèn)題項(xiàng)目續(xù)辦人，指因原項(xiàng)目經(jīng)理工作變動(dòng)由公司重新指定對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行管理的人員。原項(xiàng)目經(jīng)理、續(xù)辦人之間交接有關(guān)手續(xù)時(shí)，須由業(yè)務(wù)部經(jīng)理監(jiān)督辦理。根據(jù)原項(xiàng)目經(jīng)理、續(xù)辦人當(dāng)時(shí)交接手續(xù)的情況，按以下三種情況界定責(zé)任：（一）接管時(shí)，該業(yè)務(wù)為正常，企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況良好，而在續(xù)辦人接管后由于管理不到

6、位形成問(wèn)題的，由續(xù)辦人負(fù)完全責(zé)任，原項(xiàng)目經(jīng)理無(wú)責(zé)任；（二）接管時(shí)雖為正常，但續(xù)辦人認(rèn)為該業(yè)務(wù)由于原項(xiàng)目經(jīng)理原因已存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，且業(yè)務(wù)部集體認(rèn)可。接管后由于該原因形成的問(wèn)題，原項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)主要責(zé)任，續(xù)辦人負(fù)次要責(zé)任；接管后，因監(jiān)管催收不力造成情況進(jìn)一步惡化的，續(xù)辦人對(duì)此負(fù)主要責(zé)任，原項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)次要責(zé)任；（三）接管時(shí)，該業(yè)務(wù)已為問(wèn)題項(xiàng)目，接管后有收回的機(jī)會(huì)，但因監(jiān)管和催收不力，造成損失擴(kuò)大的，對(duì)損失擴(kuò)大部分續(xù)辦人負(fù)主要責(zé)任，原項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)次要責(zé)任。推薦精選第十七條 業(yè)務(wù)部經(jīng)理責(zé)任界定（一）業(yè)務(wù)部經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理提供的材料未經(jīng)認(rèn)真核實(shí)即予通過(guò)或明知材料不合規(guī)仍予通過(guò)的，業(yè)務(wù)部經(jīng)理負(fù)主要責(zé)任；（二）業(yè)務(wù)部經(jīng)

7、理對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理施加不當(dāng)影響，而使項(xiàng)目經(jīng)理違反原則造成的問(wèn)題項(xiàng)目，業(yè)務(wù)部經(jīng)理負(fù)主要責(zé)任；（三）業(yè)務(wù)部經(jīng)理對(duì)所有項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)主要責(zé)任的問(wèn)題項(xiàng)目負(fù)次要責(zé)任。第十八條 法律顧問(wèn)責(zé)任界定因法律顧問(wèn)審核不嚴(yán)，造成公司選擇的項(xiàng)目不合法不合規(guī)、簽定的合同無(wú)效或?qū)静焕⒈ＷC措施無(wú)法落實(shí)而造成損失的，由法律顧問(wèn)負(fù)完全責(zé)任。 第十九條 評(píng)審委員會(huì)委員責(zé)任界定一年內(nèi)評(píng)審委員會(huì)委員在對(duì)項(xiàng)目的表決中，所投同意票發(fā)生三筆風(fēng)險(xiǎn)的、投票成功率低于60的、全年參加評(píng)審會(huì)議率低于50的，免去委員資格。第二十條 總經(jīng)理責(zé)任界定（一）有關(guān)人員離開公司時(shí)，總經(jīng)理未安排離職稽核，以至出現(xiàn)問(wèn)題無(wú)人承擔(dān)責(zé)任的，由總經(jīng)理負(fù)主要責(zé)任；（二）總經(jīng)理

8、對(duì)未經(jīng)評(píng)審委員會(huì)評(píng)審或評(píng)審未通過(guò)及越權(quán)審批的項(xiàng)目負(fù)完全責(zé)任。第二十一條執(zhí)行董事責(zé)任界定執(zhí)行董事對(duì)違規(guī)和越權(quán)審批的問(wèn)題項(xiàng)目負(fù)完全責(zé)任。推薦精選第二十二條保全業(yè)務(wù)人員責(zé)任界定問(wèn)題項(xiàng)目移交保全業(yè)務(wù)人員后，保全業(yè)務(wù)人員未積極清收，使公司損失進(jìn)一步加大的，保全業(yè)務(wù)人員對(duì)損失擴(kuò)大部分負(fù)完全責(zé)任。 第二十三條 特殊情況的責(zé)任界定對(duì)因國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整、遭受重大自然災(zāi)害等不可抗力和不能預(yù)見的原因?qū)е碌膯?wèn)題項(xiàng)目，有關(guān)業(yè)務(wù)人員不承擔(dān)責(zé)任。但因主觀努力不夠?qū)е履軌蚪档惋L(fēng)險(xiǎn)而未降低的，有關(guān)業(yè)務(wù)人員負(fù)次要責(zé)任。第五章責(zé)任追究 第二十四條 項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰，處罰措施有下列三種形式：（一）經(jīng)濟(jì)處罰 依據(jù)責(zé)任人責(zé)任大小、損失大小，確定處罰措施和經(jīng)濟(jì)處罰的輕重。1、對(duì)于完全責(zé)任人，按照其當(dāng)年崗位平均年度獎(jiǎng)金的60%-200%處罰；2、對(duì)于主要責(zé)任人，按照其當(dāng)年崗位平均年度獎(jiǎng)金的20%-60%處罰；3、對(duì)于次要責(zé)任人，按照其當(dāng)年崗位平均年度獎(jiǎng)金的10%-30%處罰；4、對(duì)于同一項(xiàng)目承擔(dān)一種責(zé)任以上的責(zé)任人，處罰金額相應(yīng)累加。推薦精選（二）行政處分 對(duì)造成損失的責(zé)任人，視情節(jié)和損失的大小，進(jìn)行行政處分。行政處分包括：警告、嚴(yán)重