金融物流業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化管理制度-

1、第一部分：事前評(píng)估體系1、合作方公司評(píng)估：對(duì)合作方必須認(rèn)真評(píng)估其背景、資信、經(jīng)營狀況，并隨時(shí)跟蹤其變化。 首選大型國有企業(yè)、國內(nèi)上市公司、知名民營企業(yè)，提供該公司基本資質(zhì)證件、股權(quán)情況、經(jīng)營數(shù) 據(jù)，對(duì)比較陌生的公司需提供上一年度審計(jì)報(bào)告、 了解業(yè)內(nèi)評(píng)價(jià)，終端企業(yè)則需聯(lián)合風(fēng)控小組成員 實(shí)地考察。（附件3:合作方公司評(píng)估表）2貨值評(píng)估：首先要求貨物易于保存且價(jià)值不受影響，其次要求貨物價(jià)值易于評(píng)估且價(jià)值波動(dòng)不大。在滿足以上條件基礎(chǔ)上對(duì)該品種須根據(jù)具體區(qū)域市場(chǎng)調(diào)查、有關(guān)網(wǎng)站（我的鋼鐵、上海有色金屬網(wǎng)）、向同類貿(mào)易商詢價(jià)等方式綜合獲得市場(chǎng)價(jià)格， 現(xiàn)貨質(zhì)押則需結(jié)合實(shí)際取樣及出廠日期 綜合折價(jià)，以及對(duì)質(zhì)押物

2、未來近期價(jià)格波動(dòng)走勢(shì)預(yù)測(cè)。業(yè)務(wù)員把價(jià)格信息實(shí)時(shí)更新。（附件4:貨值評(píng)估表）3、質(zhì)量評(píng)估：提供質(zhì)保書、金融物流部聯(lián)同規(guī)劃運(yùn)營部一同前往合同標(biāo)的物所在地根據(jù)實(shí)際r （I <. 、情況和條件進(jìn)行全面盤查或重點(diǎn)抽樣檢測(cè)和分析， 撰寫出一份貨物質(zhì)量的分析報(bào)告。比較特殊的品 種需由金博公司委托第三方抽樣檢驗(yàn)并附檢驗(yàn)報(bào)告， 檢驗(yàn)費(fèi)可共同承擔(dān)、現(xiàn)場(chǎng)查看。我方與上下游 公司實(shí)行背靠背，不承擔(dān)質(zhì)量和重量異議。4、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：同時(shí)要實(shí)時(shí)跟蹤價(jià)格信息，可以通過網(wǎng)站（我的鋼鐵、上海有色金屬網(wǎng)） 報(bào)價(jià)監(jiān)測(cè)，設(shè)置保證金紅線，安排專人跟蹤物資價(jià)格，并每周報(bào)風(fēng)控中心，當(dāng)?shù)^一定比例（5% 要求委托方追補(bǔ)保證金或相應(yīng)

3、價(jià)值的實(shí)物，對(duì)價(jià)格波動(dòng)頻繁的品種，應(yīng)提高保證金收取比例。5、變現(xiàn)能力：合同產(chǎn)品必須易于變現(xiàn)?？梢陨婕暗降臉I(yè)務(wù)品種：有色金屬、建材、板材、J 半成品及原料、塑料、化工、紙業(yè)等及其他產(chǎn)品。對(duì)該貨物的規(guī)格、材質(zhì)、型號(hào)、整體性進(jìn)行調(diào)查 了解，如不屬于市場(chǎng)常規(guī)流通產(chǎn)品，或是對(duì)整體性（已開邊、分條）破壞的貨物味著變現(xiàn)能力低，1,應(yīng)提高保證金比例或減少質(zhì)押放款比例。6貨權(quán)評(píng)估：產(chǎn)品所屬權(quán)益必須明確、單一。通過合作方提供供應(yīng)商的采購發(fā)票、該貨物 的購買明細(xì)以及倉儲(chǔ)出入庫證明等確定最后一手貨權(quán)歸屬。7、質(zhì)押方渠道評(píng)估：質(zhì)押方是否有下游銷售渠道，可提供之前銷售合同。&倉庫評(píng)估：首選金博物貿(mào)集團(tuán)自有倉庫。若

4、協(xié)議倉，必須經(jīng)規(guī)劃運(yùn)營部及物資監(jiān)管部聯(lián)合 考察通過后方可放貨。評(píng)估該倉庫是否有保管、 監(jiān)控該物資的能力。必須經(jīng)過規(guī)劃運(yùn)營部、 物資監(jiān) 管部聯(lián)合考察通過才可執(zhí)行。第二部分：事中監(jiān)管體系一：貨物監(jiān)管1:貨物出入庫管理通過在倉庫出入口安裝信號(hào)收發(fā)器，當(dāng)已發(fā)放標(biāo)簽貨物經(jīng)過倉庫出入口，系統(tǒng)自動(dòng)生成出入庫記錄； 用戶也可手動(dòng)增加貨物出入庫信息。系統(tǒng)還可自動(dòng)修改對(duì)應(yīng)貨物的出入庫狀態(tài)、以及庫存信息。2:貨物盤點(diǎn)管理通過系統(tǒng)配置的信號(hào)收發(fā)器和手持機(jī)，管理員可進(jìn)行周期性的貨物清點(diǎn)工作，以便掌握庫存現(xiàn)狀。 生成各盤點(diǎn)結(jié)果報(bào)表。 裝載在移動(dòng)運(yùn)輸車上的貨物，可通過車載監(jiān)控主機(jī)或手持機(jī)盤點(diǎn)。同時(shí)， 可通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)點(diǎn)數(shù)功能

5、實(shí)時(shí)獲知車上貨物的統(tǒng)計(jì)數(shù)。3:在途貨物監(jiān)管貨物智能監(jiān)管：將貨物信息與運(yùn)輸安排關(guān)聯(lián)，運(yùn)輸時(shí)系統(tǒng)將實(shí)時(shí)監(jiān)控，若出現(xiàn)漏卸載、錯(cuò)卸載等異 常情況，系統(tǒng)會(huì)立刻警示。運(yùn)輸車輛監(jiān)管：可提前規(guī)劃運(yùn)輸車輛的行駛路線、 裝卸地點(diǎn)、最高限速等行駛規(guī)則。實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)行駛 情況，若出現(xiàn)卸貨點(diǎn)有誤、超速、偏離線路等異常情況，可自動(dòng)警示?？稍谙到y(tǒng)地圖上實(shí)時(shí)監(jiān)控車 輛位置，以及行駛軌跡、車速等狀態(tài)。車載視頻監(jiān)控：通過在車上安裝攝像頭，駕駛員能實(shí)時(shí)查看車內(nèi)外不同角度情況。監(jiān)控人員也能對(duì) 所有車輛進(jìn)行統(tǒng)一的實(shí)時(shí)視頻監(jiān)控。 在視頻監(jiān)控基礎(chǔ)上，與智能警報(bào)相結(jié)合，系統(tǒng)提供便捷的視頻 聯(lián)動(dòng)功能。二：信息監(jiān)管貨物信息管理：提供貨物信息數(shù)據(jù)批量

6、導(dǎo)入導(dǎo)出，并可生成各種報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，利于系統(tǒng)中心的 查詢和統(tǒng)計(jì)。貨物標(biāo)簽發(fā)放：通過讀取標(biāo)簽信息，并與實(shí)際貨物信息相關(guān)聯(lián)。即可貼在相應(yīng)貨物上，實(shí)現(xiàn)標(biāo)簽 發(fā)放。貨物信息查詢：可通過手持機(jī)或信號(hào)收發(fā)器讀取貨物標(biāo)簽，顯示該貨物信息，也可在系統(tǒng)中直接 查詢。報(bào)表統(tǒng)計(jì)：提供專業(yè)報(bào)表功能，支持?jǐn)?shù)據(jù)導(dǎo)出打印，統(tǒng)計(jì)包括貨物 （盤點(diǎn)、出入庫、庫存等），以 及車輛里程、位置、軌跡等。語音導(dǎo)航：駕駛員可查看行駛線路和行駛狀況， 獲得路線指引和語音導(dǎo)航提醒。監(jiān)控中心可發(fā)送 信息并以語音形式播報(bào)，提醒車內(nèi)人員。行駛記錄：系統(tǒng)可自動(dòng)記錄車輛的行駛位置、速度、狀況、油量和里程等數(shù)據(jù)，并匯總成相關(guān)報(bào)表。軌跡回放：在系統(tǒng)地圖以動(dòng)

7、畫形式回放指定車輛在某時(shí)段行駛軌跡；可用圖表顯示出車輛各時(shí)刻速度、行駛方向、詳細(xì)位置等信息。安全管理：提供多級(jí)權(quán)限控制，并動(dòng)態(tài)記錄系統(tǒng)運(yùn)行日志。第三部分：事后預(yù)警體系貨物價(jià)值下跌時(shí)要及時(shí)補(bǔ)充保證金： 質(zhì)押物市場(chǎng)價(jià)值發(fā)生下跌，跌幅超過 5%我方應(yīng)要求質(zhì)押方 補(bǔ)足相應(yīng)跌幅的實(shí)物或資金，否則我方有權(quán)自行處理質(zhì)押物資。合同逾期及貨物處置：對(duì)合作方不能按時(shí)贖回的貨物我方立即對(duì)物資進(jìn)行處理，且保證金不予退回，金融物流部可自行或委托公司貿(mào)易部門對(duì)該批逾期貨物進(jìn)行銷售回籠資金。 銷售價(jià)格應(yīng)不低于 扣除保證金和資金利息后的均價(jià)，保障公司的合法權(quán)益。如合同到期后確需延期，合作方先結(jié)清前 期的資金占用費(fèi)后出示書面的

8、還款或提貨計(jì)劃，然后按逾期的費(fèi)率收取代理費(fèi)。及時(shí)追收采購發(fā)票：當(dāng)收到上游的貨物，通知財(cái)務(wù)付款并取得貨權(quán)。上游商家收到財(cái)務(wù)付款后的， 通知上游開出增值稅專用發(fā)票。若上游商家拒不開或拖延開發(fā)票時(shí)， 可事先溝通協(xié)商，協(xié)商不了的，可找當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)機(jī)關(guān)反應(yīng)或舉 報(bào)。僅供參考附件1:金融物流部業(yè)務(wù)操作流程圖僅供參考J丿丿物權(quán)簽收如合同到期后確需延期，合作方先結(jié)清前期的資金占用費(fèi)后岀僅供參考物資監(jiān)管部與倉庫、合作方共同收貨，部分特殊的還需要抽樣檢驗(yàn)，合作 方提供質(zhì)保書給金融物流部，物資監(jiān)管部收取保管方倉單或收貨簽收單。項(xiàng)目立項(xiàng)：業(yè)務(wù)模式、 資金支付方式等報(bào)風(fēng)f項(xiàng)目評(píng)估：金融物流部協(xié)同相關(guān)部門對(duì)合作方進(jìn)行評(píng)估。

9、k)合同簽訂：代理 合同包含應(yīng)收代 理費(fèi)。對(duì)合作方不能按時(shí)贖回的貨物我方應(yīng)立即對(duì)物資進(jìn)行處 理，且保證金不予退回，對(duì)該批貨物進(jìn)行銷售回籠資金。 且銷售價(jià)格不低于扣除保證金和資金利息后的均價(jià)。< 貨款支付：規(guī)劃運(yùn)營部確認(rèn)倉 單、質(zhì)保書后方可支付貨款資金籌備：報(bào)資金計(jì)劃給財(cái)務(wù)部。A貨物跟蹤：監(jiān)管部做好ERP入庫，金融物流部做 好臺(tái)賬并定期到倉庫查 貨。到期贖貨：合作方付清貨款,' 金融物流部開出提單，提交監(jiān) 管部，監(jiān)管部發(fā)出指令給倉庫合同延期 貨物處置物資監(jiān)管：物資監(jiān)管部 與倉庫方簽訂保管合同，必要時(shí)委托第三方J| 一示書面的還款或提貨計(jì)劃，然后按逾期的費(fèi)率收取代理費(fèi)。)附件2:具體

10、各業(yè)務(wù)類型操作要求及操作圖1、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)質(zhì)押品種包括建筑材、熱冷軋板、鍍鋅板、不銹鋼、鋼坯、有色 金屬等。先期對(duì)質(zhì)押意向方做實(shí)力評(píng)估（包括合作方公司資信、上下 游渠道、貨權(quán)、貨值、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)），確認(rèn)滿足資質(zhì)要求和贖貨能力后 對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，可根據(jù)質(zhì)保書出廠時(shí)間結(jié)合市場(chǎng)價(jià)格 （可參 照鋼鐵網(wǎng)）綜合定價(jià)。質(zhì)押物存放以自有倉庫或聯(lián)盟倉為首選，需在 物資監(jiān)管部陪同下抽檢驗(yàn)收。驗(yàn)收合格并收到倉儲(chǔ)方確認(rèn)實(shí)物進(jìn)倉及 貨權(quán)轉(zhuǎn)至我方名下方可放款，最高放款比例不得高于總值的85%對(duì)于價(jià)格波動(dòng)比較大的，要求更低折扣比例。r （I /. I 、2、代理訂貨不得進(jìn)行貿(mào)易性質(zhì)的采購行為，即以賭市場(chǎng)為目的的囤貨行為，

11、 產(chǎn)品如煤、焦、礦、合金、生鐵、廢鋼、有色金屬等。先期對(duì)委托方 及供應(yīng)商進(jìn)行實(shí)力評(píng)估，特別是上游供應(yīng)商，首選大型國有單位，現(xiàn) 貨采購遵循先貨后款原則，期貨采購不得向上游貿(mào)易商或民營鋼廠預(yù) 付貨款，特殊情況需上報(bào)公司風(fēng)控小組。3、代理銷售z I Z z 不得進(jìn)行貿(mào)易性質(zhì)的供應(yīng)行為，即買斷性自行供應(yīng)，產(chǎn)品僅限鋼 鐵及上下游產(chǎn)品，如煤、焦、礦、合金、生鐵、廢鋼等。先期對(duì)委托 方及需求方進(jìn)行實(shí)力評(píng)估，特別是終端需求方，首選大型國有單位或 上市公司，委托方以我司名下供貨至需求方，所有質(zhì)量及重量條款背 靠背，我司不承擔(dān)任何重量和質(zhì)量異議造成的損失。確認(rèn)需求方檢斤單和質(zhì)檢單原件后方可放款給委托方，最高放款比

12、例不高于總值的 85%余款需我方收齊需求方全額貨款并扣除相應(yīng)代理費(fèi)才能支付。 委托方有義務(wù)協(xié)助我司貨款追收，如需求方逾期未回款或回款為足， 我司有權(quán)要求委托方退回相應(yīng)貨款，確保我司無資金損失。僅供參考委托方1.以我司名義供貨需求方4、倉單質(zhì)押是扌指客戶（貨主企業(yè)）把商品存儲(chǔ)在倉庫（物流企業(yè)） 中，然后憑借倉庫開具的商品存儲(chǔ)憑證一倉單向銀質(zhì)檢單金融機(jī)構(gòu)）申 請(qǐng)貸款，費(fèi)扣行根據(jù)商品的價(jià)值向客戶提供一定比例的貸軋貨款同時(shí)由物 流企業(yè)代理監(jiān)管商品。' 金融物流部"倉單質(zhì)押式以倉單為標(biāo)的物而成立的一種質(zhì)權(quán)。 倉單質(zhì)押的核心在于企業(yè)以在庫動(dòng)產(chǎn)（原材料、產(chǎn)成品等）作為質(zhì)押物向銀行申請(qǐng)貸款，

13、物流企業(yè)經(jīng)銀行授權(quán)后，以第三方的身份承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，受銀行委托提供代理監(jiān)管服務(wù)，對(duì)質(zhì)押進(jìn)行庫存監(jiān)管。5、廠商銀、商商銀6.放貨指令_產(chǎn)品僅庫鋼鐵及上下游產(chǎn)品，我方作為擔(dān)保方，融物流、助銀行對(duì)申 請(qǐng)保兌業(yè)務(wù)委托方公司進(jìn)行資質(zhì)評(píng)估，需要求委托方提供至少過往一 債表和納稅證明,3.提交如，.我方收到銀行放貨扌獲得銀行放貨指令之前不得進(jìn)行任何戶賒銷行為年的財(cái)務(wù)報(bào)表及資金 貨需先支付貨款至銀行口口，過，委托方提色貨，我方在未 如委托方逾期未能向 銀行還款，為保障我司資金安全和信譽(yù)度，我方應(yīng)盡快變現(xiàn)相應(yīng)物資，避免銀行向我方追訴擔(dān)保人職責(zé)而造成不良影響。5.1授信融資模式授信融資是指銀行根據(jù)物流公司的實(shí)際情況

14、授予一定的信貸額度，借款企業(yè)將貨物質(zhì)押到物流公司所在的融通倉庫，由融通倉為質(zhì)物提供倉儲(chǔ)管理和監(jiān)管服務(wù)，物流公司按質(zhì)押物價(jià)值給予一定比率的 貸款。5.2保兌倉模式該模式授信產(chǎn)品主要是銀行承兌匯票，主要通過銀行（金融機(jī)構(gòu)）、中小企業(yè)（經(jīng)銷商）、核心企業(yè)（生產(chǎn)商）和物流企業(yè)（貨押監(jiān)管）僅供參考四方簽署合作協(xié)議而實(shí)施。經(jīng)銷商根據(jù)與生產(chǎn)商簽訂的購銷合同向銀 行交納一定比例的保證金，申請(qǐng)開立銀行承兌匯票，專項(xiàng)用于生產(chǎn)商 貨款的支付保證和到期支付；物流企業(yè)提供保證擔(dān)保，經(jīng)銷商以貨物 向物流企業(yè)進(jìn)行反擔(dān)保。物流企業(yè)根據(jù)掌控貨物的倉庫情況和銷售情 況按比例決定承保金額，并收取監(jiān)管費(fèi)用；銀行根據(jù)經(jīng)銷商存入的保 證金簽發(fā)相應(yīng)額度的提貨通知單，物流企業(yè)憑銀行簽發(fā)的提貨通知單 向經(jīng)銷商發(fā)貨，經(jīng)銷商銷貨后向銀行許村保證金，銀行再簽發(fā)提貨通 知單，物流企業(yè)再憑借銀行簽發(fā)的提貨通知單向經(jīng)銷商發(fā)， 如此循環(huán) 操作，直至保證金賬戶余額達(dá)到銀行承兌匯票的金額，票據(jù)到期，銀 行保證兌付I I附件3 :合作方公司評(píng)估表合作方公司全稱：指標(biāo)選擇“2”備注是否為國有企業(yè)國有企業(yè)私有企業(yè)是否為上市公司i上市公司非上市公司I； Vs i1 公司規(guī)模（營 業(yè)收入）營業(yè)收入w1億1億V營業(yè)收入w 10億營業(yè)收入10億行業(yè)地位1-10 名11-50 名50名以外成立年限時(shí)間