中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第2512篇

1、考試學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)押題2019 年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 中級(jí)金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1. 關(guān)于金融期貨交易的說(shuō)法正確的是( ) 。A、金融期貨交易是一種場(chǎng)外交易B、金融期貨合約實(shí)際上是遠(yuǎn)期合約的標(biāo)準(zhǔn)化C、金融期貨交易加大了買方的風(fēng)險(xiǎn)D、當(dāng)金融期貨合約臨近到期時(shí)，其現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格間的差異逐漸變大>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：金融期貨合約是一種在交易所交易的、 用獨(dú)特的結(jié)算制度進(jìn)行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)化合約， 因此不是場(chǎng)外交易；金融期貨合約還是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，它可以說(shuō)是遠(yuǎn)期合約的標(biāo)準(zhǔn)化。2. 商

2、業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次， 第一層次為最低資本要求， 其中一級(jí)資本充足率的最低要求為 ( )。A、 4 B、 5C、 6 D、 8>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資本管理【答案】： C【解析】：本題考查商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求。 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次， 第一層次為最低資本要求，其中一級(jí)資本充足率的最低要求為 6。3. 在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是( ) 。A、套期保值者B、投機(jī)者C、套利者D、經(jīng)紀(jì)人點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析>>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 &g

3、t;第 4 節(jié)>金融衍生品市場(chǎng)概述【答案】： A【解析】：本題考查套期保值者的概念。 套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者， 他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。4. 20 世紀(jì) 50 年代初， ( ) 理論奠定了現(xiàn)代有價(jià)證券組合理論的基礎(chǔ)， 也被看作分析金融學(xué)的發(fā)端，同時(shí)對(duì)后來(lái)的現(xiàn)代證券組合理論研究產(chǎn)生了重大影響。A、無(wú)套利B、一般均衡C、效用D、投資組合>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融工程概述【答案】： D【解析】：20 世紀(jì)50 年代以前，金融學(xué)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，研究大多依賴于經(jīng)驗(yàn)分析，也沒(méi)有在分

4、析中引入系統(tǒng)的數(shù)量分析方法。但在這一階段，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家歐文費(fèi)雪提出的凈現(xiàn)值法及馮 諾依曼、 摩根斯坦提出的效用理論為后來(lái)的金融工程學(xué)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ) 這是金融學(xué)的描述性階段。20世紀(jì)50年代初，哈里馬克維茨提出投資組合理論，奠定了現(xiàn)代有價(jià)證券組合理論的基礎(chǔ)，也被看作分析金融學(xué)的發(fā)端，同時(shí)對(duì)后來(lái)的現(xiàn)代證券組合理論研究產(chǎn)生了重大影響。不久，金融學(xué)在研究方法上從經(jīng)濟(jì)學(xué)中獨(dú)立出來(lái)。其后， “無(wú)套利”分析、現(xiàn)代套期保值理論、資本資 產(chǎn)5. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)， 當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)， 賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分

5、，則該種信用衍生品是( ) 。A、信用違約互換(CDO)B、信用違約互換(CDS)C、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)D、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：本題考查信用違約互換。信用違約互換(CDS) 是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，當(dāng)信用信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。6. 信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立 ( ) 。A、良好的公司治理機(jī)制B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C

6、、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略D、完善的財(cái)務(wù)稽核機(jī)制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 2 節(jié)>信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】： B【解析】：本題考查信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。 信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。7. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo) , 流動(dòng)性比例( )A、不應(yīng)低于60%B、不應(yīng)低于25%C、不應(yīng)低于-10%D、不應(yīng)低于0.6%>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： B【解析】：本題考查流動(dòng)

7、性比例的知識(shí)。流動(dòng)性比例 ,即流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額之比,不應(yīng)低于25%。8. 某投資者欲買入一份6X12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是()。A、 6 個(gè)月之后開(kāi)始的期限為12 個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率B、自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率C、 6 個(gè)月之后開(kāi)始的期限為6 個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率D、自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融遠(yuǎn)期合約【答案】： C【解析】：遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示通常是交割日X到期日，如3X9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示3個(gè)月之后開(kāi)個(gè)月之后

8、開(kāi)始的期限6的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示 126 X個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率。所以6始的期限為為 6 個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率。9 . 王先生現(xiàn)在有1 萬(wàn)元現(xiàn)金，他想將這筆錢存入銀行，以便將來(lái)退休時(shí)使用，假設(shè)王先生還有10 年退休，如果年利率為4，按復(fù)利計(jì)算，則10 年后王先生退休時(shí)能拿到多少錢?( )A、 14100 5 元B、 14000 元C、 14802 44 元D、 14002 元>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 1 節(jié)>單利與復(fù)利【答案】： C【解析】：本題考查復(fù)利終值的計(jì)算。 FVn=P(1+r)n=10000(1+4 )10=14802 44(元

9、)。10.( ) 是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A、企業(yè)B、金融機(jī)構(gòu)C、家庭D、政府>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 1 節(jié)>金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素【答案】： C【解析】：家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。11. 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 2012 年 6 月發(fā)布的商業(yè)銀行資本管理辦法(試行 ) ，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是( )。A、 5 B、 6C、 7 D、 8>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資本管理【答案】： B【解析】：根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行

10、) ，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次：一級(jí)資本充足率和資本充足率分別不得即核心一級(jí)資本充足率、第一層次為最低資本要求，低于5% 、 6% 和 8% ；第二層次為儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求，分別為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和02.5% ；第三層次為系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求，國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的 1% ；第四層次為第二支柱資本要求。12. 證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是( ) 。A、基金性質(zhì)B、公司章程C、基金合同D、股東大會(huì)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 3 節(jié)>證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式【答

11、案】： C【解析】：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金， 基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。13. 信托成立的前提和基礎(chǔ)是( )A、委托B、資金C、信任和誠(chéng)信D、股權(quán)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 1 節(jié)>信托的概念與功能【答案】： C【解析】：信托 ( Trust) 是一種以資產(chǎn)為核心、 以信任為基礎(chǔ)、 以委托為方式的財(cái)產(chǎn)管理制度與法律行為。 中華人民共和國(guó)信托法對(duì)信托的定義是: 信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任 ,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人 ,由受托人按委托人的意愿以自己的名義 ,為受益人的利益或者特定目的 ,進(jìn)行管理或

12、者處分的行為。信任和誠(chéng)信是信托成立的前提和基礎(chǔ)。信托立足于信任和誠(chéng)信的基礎(chǔ)之上,委托人必須給予受托人絕對(duì)的信任 , 這是信托得以創(chuàng)設(shè)的條件;同時(shí),受托人也必須恪守最高的誠(chéng)信,一且受托人接受信托,就應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)、謹(jǐn)慎、盡職地處理信托事務(wù),管理和處分信托財(cái)產(chǎn)14. 金融風(fēng)險(xiǎn)是有關(guān)主體蒙受 ( ) 。A、經(jīng)濟(jì)損失的可能性、經(jīng)濟(jì)損失的確定性BC、名譽(yù)損失的可能性D、政治損失的可能性>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的概念【答案】： A【解析】：金融風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在從事金融活動(dòng)中， 因某些因素發(fā)生意外的變動(dòng)， 而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。1

13、5. 面額為 100 元的債券 , 不支付利息貼現(xiàn)出售, 期限 1 年 , 收益率為 4%,則交易價(jià)格為( ) 元。A、 98B、 99C、 96D、 95>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>利率與金融資產(chǎn)定價(jià)【答案】： C【解析】：本題考查到期一次還本付息債券定價(jià)。16. 根據(jù)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 ，流動(dòng)性比例 ( ) 。A、不應(yīng)低于60%B、不應(yīng)低于25%C、不應(yīng)低于-10%D、不應(yīng)低于0. 6%>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答

14、案】： B【解析】：本題考查流動(dòng)性比例的知識(shí)。 流動(dòng)性比例， 即流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額之比， 不應(yīng)低于25。17. 信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征是( )。A、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)B、受托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)、受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) CD、受托人按委托人的意愿為受益人的利益或者特定目的管理信托事務(wù)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排【答案】： C【解析】：本題考查信托的特征。 根據(jù)信托的定義可知， 信托是指在信任的基礎(chǔ)上， 委托

15、人將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名義， 為受益人的利益或者特定目的， 對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理或者處分的行為。 其中， 受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)， 這是信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征。18. 投資銀行通過(guò)( ) 賬戶來(lái)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。A、保證金B(yǎng)、基金C、現(xiàn)金D、準(zhǔn)備金>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： A【解析】：本題考查投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。投資銀行通過(guò)保證金賬戶來(lái)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。19. 如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲， 則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨

16、幣 ( ) 。A、升值B、貶值C、升水D、貼水>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>匯率的決定與變動(dòng)【答案】： B【解析】：本題考查匯率的決定與變動(dòng)。 貶值是指在外匯市場(chǎng)上， 一定量的一國(guó)貨幣只能兌換到比以前更少的外匯，相應(yīng)是外匯匯率上漲。20. 國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為 , 貨幣可兌換的含義主要是指( )A、貨幣對(duì)內(nèi)可兌換、資本項(xiàng)目可兌換BC、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換D、完全可兌換>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 6 節(jié)>貨幣可兌換【答案】： C【解析】：本題考查貨幣可兌換的含義。國(guó)際貨幣基

17、金組織認(rèn)為的貨幣可兌換主要是指經(jīng)常項(xiàng)目可兌換,而不是完全可兌換。21. 中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計(jì)口徑的標(biāo)準(zhǔn)是金融資產(chǎn)的 ( ) 。A、穩(wěn)定性B、收益性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、流動(dòng)性>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 2 節(jié)>貨幣層次【答案】： D【解析】：各國(guó)中央銀行在確定貨幣供給的統(tǒng)計(jì)口徑時(shí)， 以金融資產(chǎn)流動(dòng)性的大小作為標(biāo)準(zhǔn)， 并根據(jù)自身政策目的的特點(diǎn)和需要，劃分了貨幣層次。22. 關(guān)于可貸資金理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )A、是新古典學(xué)派的利率理論B、是為修正凱恩斯的“流動(dòng)性偏好”理論而提出的C、認(rèn)為利率的決定取決于商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡D、借貸資

18、金的需求來(lái)自同一期間的儲(chǔ)蓄流量和該期間貨幣供給量的變動(dòng)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 2 節(jié)>幾種利率決定理論【答案】： D【解析】：可貸資金理論是新古典學(xué)派的利率理論是為修正凱恩斯的“流動(dòng)性偏好”理論而提出的， 實(shí)際上可看成古典利率理論和凱恩斯理論的一種綜合。 可貸資金理論綜合了前兩種利率決定理論 認(rèn)為利率由可貸資金市場(chǎng)的供求決定， 利率的決定取決于商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡 任何使可貸資金的供給曲線或需求曲線移動(dòng)的因素都將改變均衡利率水平。 按照可貸資金理論， 在一個(gè)封閉經(jīng)濟(jì)體中借貸資金的需求與供給均包括兩個(gè)方面： 借貸資金的需求來(lái)

19、自某期間投資流量和該期間人們希望保有的貨幣金額，借貸資金的供給來(lái)自同一期間的儲(chǔ)蓄流量和該期間貨幣供給量的變動(dòng)。 23. 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。A、古典利率理論屬于“純實(shí)物分析”的框架B、古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用C、古典學(xué)派認(rèn)為，儲(chǔ)蓄是利率的遞增函數(shù)D、古典學(xué)派認(rèn)為，投資是利率的遞增函數(shù)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 2 節(jié)>幾種利率決定理論【答案】： D【解析】：本題考查古典利率理論的相關(guān)內(nèi)容。 古典學(xué)派認(rèn)為， 利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。 儲(chǔ)蓄是利率的遞增函數(shù)，投資是利率的遞減函數(shù)。古典利率理論屬于“純實(shí)物分析

20、”的框架。24. 為使資本充足率與商業(yè)銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更加緊密地聯(lián)系在一起，巴塞爾協(xié)議在最低資本要求中，提出 ( ) 。A、外部評(píng)級(jí)法B、流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)法C、內(nèi)部評(píng)級(jí)法D、資產(chǎn)安全狀況評(píng)級(jí)法>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議 n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： C【解析】：巴塞爾協(xié)議在最低資本要求中， 提出內(nèi)部評(píng)級(jí)法， 使資本充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起。25. ( ) 用來(lái)計(jì)量銀行是否具有與其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配、 確保各項(xiàng)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)融資要求的穩(wěn)定資金來(lái)源。A、流動(dòng)性覆蓋比率(LCR)B、凈穩(wěn)定融資比率

21、C、流動(dòng)性比率D、資產(chǎn)負(fù)債比率>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議 n與巴塞爾協(xié)議出B： 【答案】 【解析】 ：本題考查凈穩(wěn)定融資比率。凈穩(wěn)定融資比率(NSFR) 用來(lái)計(jì)量銀行是否具有與其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配、確保各項(xiàng)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)融資要求的穩(wěn)定資金來(lái)源。26. 在我國(guó)股票市場(chǎng)上發(fā)行交易的 A 股股票的計(jì)價(jià)貨幣是( ) 。A、人民幣B、港幣C、美元D、歐元>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具【答案】： A【解析】：本題考查 A 股的概念。

22、A 股，即人民幣普通股，是由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。所以， A 股股票的計(jì)價(jià)貨幣是人民幣，答案選 A 。27. 具有準(zhǔn)貨幣特性的金融工具是( ) 。A、貨幣市場(chǎng)工具B、資本市場(chǎng)工具C、金融衍生品D、外匯市場(chǎng)工具>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 2 節(jié)>貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： A【解析】：本題考查貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)。 貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、 流動(dòng)性強(qiáng)、 對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有準(zhǔn)貨幣特性。28. 選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與保值資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性。 相關(guān)性越好， 基差風(fēng)險(xiǎn) (

23、 )A、越大B、越小C、不變D、為零>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析金融期貨>節(jié) 1 第>章 7 ：第【知識(shí)點(diǎn)】 【答案】： B【解析】：本題考查基差風(fēng)險(xiǎn)。 選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與保值資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性。 相關(guān)性越好，基差風(fēng)險(xiǎn)就越小。因此選擇標(biāo)的資產(chǎn)時(shí)，最好選擇保值資產(chǎn)本身， 若保值資產(chǎn)沒(méi)有期貨合約， 則選擇與保值資產(chǎn)價(jià)格相關(guān)性最好的資產(chǎn)的期貨合約。29. 中央銀行作為最后貸款人提供貸款，通常采取的形式包括( ) 。A、對(duì)政府貸款B、再貸款C、經(jīng)理或代理國(guó)庫(kù)D、票據(jù)再貼現(xiàn)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 1 節(jié)&

24、gt; 中央銀行的性質(zhì)與職能【答案】： D【解析】：中央銀行作為最后貸款人提供貸款，通常采取兩種形式: 一是票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)把自己持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的票據(jù)賣給中央銀行并由此獲得一定現(xiàn)金的業(yè)務(wù);二是票據(jù)再抵押， 即商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為應(yīng)付急迫的資金需求把自己持有的票據(jù)抵押給中央銀行并由此獲得一定現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。30. 在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法中， 用來(lái)衡量銀行資產(chǎn)與負(fù)債之間重定價(jià)期限和現(xiàn)金流量到期期限匹配情況的方法是( ) 分析法。A、敞口限額B、久期C、情景模擬D、缺口>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資產(chǎn)

25、負(fù)債管理【答案】： D【解析】：本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的方法。 缺口分析是商業(yè)銀行衡量資產(chǎn)與負(fù)債之間重定價(jià)期限和現(xiàn)金流量到期期限匹配情況的一種方法， 主要用于利率敏感性缺口和流動(dòng)性期限缺口分析。 所以答案選 D 。31. 美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( ) 的特征。A、布雷頓森林體系B、國(guó)際金本位制、牙買加體系 CD、國(guó)際金塊金匯兌本位制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 4 節(jié)>布雷頓森林體系【答案】： A【解析】：布雷頓森林體系下人為規(guī)定金平價(jià)。即美元按照每盎司黃金35 美元的官價(jià)與黃金掛鉤，其他國(guó)家的貨幣與美元掛

26、鉤。此外，還人為規(guī)定實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度。32. 財(cái)務(wù)管理的核心是基于( ) 的管理。A、安全B、資產(chǎn)C、利益最大化D、價(jià)值>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>財(cái)務(wù)管理【答案】： D【解析】：財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。33. 根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是( )。A、投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小>

27、;>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制與中介指標(biāo)【答案】： B【解析】：本題考查凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。 凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的問(wèn)題上， 最大的特點(diǎn)就是非常強(qiáng)調(diào)利率的作用，認(rèn)為貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大， 貨幣需求的利率彈性小， 則增加貨幣供給所能導(dǎo)致的收入增長(zhǎng)就會(huì)比較大。34. 世界銀行集團(tuán)由國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成， 本質(zhì)上屬于( ) 。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、契約性金融機(jī)構(gòu)BC、存款性金融機(jī)構(gòu)D、開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)>>> 點(diǎn)擊

28、展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： D【解析】：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的知識(shí)。 開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)分為國(guó)際性、 區(qū)域性和本國(guó)性三種。 國(guó)際性開(kāi)發(fā)銀行以聯(lián)合國(guó)下屬的世界銀行集團(tuán)為代表， 世界銀行集團(tuán)由國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行、 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成。35. 巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股最低比例由2提升至( ) 。A、 3 B、 4C、 4 5D、 5>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的國(guó)際規(guī)則："巴塞爾協(xié)議 n與巴塞爾協(xié)議出【答案】： C【解析】：本題考查巴塞爾協(xié)議。巴塞爾協(xié)議規(guī)定，普通股

29、最低比例由 2 提升至 4 5。36. 中國(guó)外匯交易中心采用的組織形式是( ) 。A、股份制B、社員制C、會(huì)員制D、輪值制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>人民幣匯率制度【答案】： C【解析】：中國(guó)外匯交易中心采用的組織形式是會(huì)員制。37. 若基金投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金份額，則其應(yīng)選擇購(gòu)買的基金類型為 ( )A、封閉式基金B(yǎng)、開(kāi)放式基金、公司型基金CD、契約型基金>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： B【解析】：從基金的運(yùn)作方式來(lái)看， 根據(jù)

30、基金份額是否可增加或減少。 可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。 開(kāi)放式基金設(shè)立后， 投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金份額。 因此基金規(guī)模不固定； 封閉式基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)基金規(guī)模固定不變。38.1999 年 7 月以后，根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法 ，目前我國(guó)的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是 ( ) 。A、承銷B、發(fā)行C、自營(yíng)買賣D、交易中介>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 3 節(jié)>我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排【答案】： D【解析】：本題考查經(jīng)紀(jì)類證券公司所能從事的證券業(yè)務(wù)。 經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)類業(yè)務(wù)，

31、即它只能充當(dāng)證券交易的中介，不得從事證券的承銷和自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)。39. 降低存款準(zhǔn)備金比率，就可以改變貨幣乘數(shù)， ( )。A、提高商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果B、限制商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果C、降低商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量的效果D、提高商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量的效果>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的目標(biāo)與工具【答案】： D【解析】：存款準(zhǔn)備金率通常被認(rèn)為是貨幣政策最猛烈的工具之一。其作用于經(jīng)濟(jì)的途徑有: 對(duì)貨幣乘數(shù)的影響。按存款創(chuàng)造原理，貨幣乘數(shù)

32、隨法定存款準(zhǔn)備金率做反向變化，即法定存款準(zhǔn)備金率高，貨幣乘數(shù)則小，銀行原始存款創(chuàng)造的派生存款也少；反之則相反。對(duì)超額存款準(zhǔn)備金的影響。當(dāng)降低存款準(zhǔn)備金率時(shí)， 即使基礎(chǔ)貨幣和準(zhǔn)備金總額不發(fā)生變化， 也等于解凍了一部分存款準(zhǔn)備金，轉(zhuǎn)化為超額存款準(zhǔn)備金，超額存款準(zhǔn)備金的增加使商業(yè)銀行的信反之則相反。宣示效果。存款準(zhǔn)備金率上升，說(shuō)明信用即將收縮，利率; 用擴(kuò)張能力增強(qiáng)隨之上升，公眾會(huì)自動(dòng)緊縮對(duì)信用的需40. 以下不屬于緊縮的需求政策的是( ) 。A、增加稅收B、減少政府支出C、公開(kāi)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)D、提高再貼現(xiàn)率>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>

33、;通貨膨脹及其治理【答案】： C【解析】：緊縮的需求政策包括緊縮性的財(cái)政政策(減少政府支出、增加稅收、減少政府轉(zhuǎn)移支付) 、緊縮性的貨幣政策(提高法定存款準(zhǔn)備金率、公開(kāi)市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù)、直接提高利率) 。選項(xiàng) A 、 B 屬于緊縮性的財(cái)政政策，選項(xiàng)D 屬于緊縮性的貨幣政策，選項(xiàng)C 屬于擴(kuò)張性的貨幣政策。二、多選題1. 目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有( ) 。A、證券公司B、擔(dān)保公司C、商業(yè)銀行D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)E、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 3 節(jié)>證券投資基金的參與主體【答案】： A,C,D【解析】：目前可

34、申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、 證券公司、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。2. 根據(jù)利息支付方式的不同，債券可分為( ) 。A、附息債券B、抵押債券C、擔(dān)保債券D、貼現(xiàn)債券E、息票累積債券>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析資本市場(chǎng)及其構(gòu)成>節(jié) 3 第>章 1：第【知識(shí)點(diǎn)】 【答案】： A,D,E【解析】：本題考查債券的種類。 根據(jù)利息支付方式的不同， 債券可分為附息債券、 貼現(xiàn)債券和息票累積債券。3. 下列屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )A、組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)B、利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C、管理規(guī)范，易于流通D、獨(dú)立托管，保障安全E、集合理財(cái)，專業(yè)管理>&g

35、t;> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： A,B,D,E【解析】：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)，專業(yè)管理；組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)： 嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明；獨(dú)立托管，保障安全。4. 根據(jù)信托行業(yè)特征和信托公司自身特點(diǎn)， 除一般風(fēng)險(xiǎn)外， 近年來(lái)信托公司在開(kāi)展信托業(yè)務(wù)時(shí)還經(jīng)常面臨 ( ) 。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)C、兌付風(fēng)險(xiǎn)D、展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第6 章 >第 2 節(jié)>信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】： C,D【解析】：本題考查信托公

36、司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)信托行業(yè)特征和信托公司自身特點(diǎn)， 除一般風(fēng)險(xiǎn)外， 近年來(lái)信托公司在開(kāi)展信托業(yè)務(wù)時(shí)還經(jīng)常面臨兌付風(fēng)險(xiǎn)和展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。5. 管理層收購(gòu)(MBO)價(jià)格確定方法有()。A、成本加成定價(jià)法B、邊際效益定價(jià)法C、貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法(DCF)D、經(jīng)濟(jì)增加值法(EVA)、市盈率法E>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第5 章 >第 2 節(jié)>并購(gòu)業(yè)務(wù)【答案】： C,D,E【解析】：本題考查管理層收購(gòu) (MBO) 價(jià)格確定方法。管理層收購(gòu) (MBO) 價(jià)格確定方法有： (1)貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法 (DCF 模型 ) ； (2) 經(jīng)濟(jì)增加值法(EVA) ； (3)市盈率法等

37、。6. 運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( ) 等調(diào)節(jié)作用。A、需求效應(yīng)B、價(jià)格效應(yīng)C、利率效應(yīng)D、結(jié)構(gòu)效應(yīng)E、供給效應(yīng)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 2 節(jié)>國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： A,B【解析】：運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生需求效應(yīng)和價(jià)格效應(yīng)。7. 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段，下列說(shuō)法正確的有( ) 。A、信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月B、未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月C、信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)D

38、、不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月E、未能按期籌建的，信托設(shè)立即告失敗>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第6 章 >第 2 節(jié)>信托公司的設(shè)立、變更與終止【答案】 ： A,B,C,D【解析】 ：本題考查信托公司設(shè)立的階段。信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段： (1) 信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6 個(gè)月； (2)未能按期籌建的， 可申請(qǐng)延期一次， 延長(zhǎng)期限不得超過(guò) 3個(gè)月； (3)信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6 個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)； (4) 不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3 個(gè)月。 ( ) 成功的商業(yè)銀行一般具有的共同

39、特征是, 從內(nèi)部控制的角度看8.A、職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置B、實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制C、實(shí)行全員勞動(dòng)合同制D、縱向的授權(quán)和審批制度E、完善的信息系統(tǒng)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 4 節(jié)>建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制【答案】： A,D,E【解析】：本題考查商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的知識(shí)。從內(nèi)部控制的角度看,成功的銀行在內(nèi)部控制上一般具有以下共同的特征:(1)審慎經(jīng)營(yíng)的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍；(2)職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置;(3)縱向的授權(quán)和審批制度；系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動(dòng)融為一體的控制活動(dòng)；完善的信息系統(tǒng)。9. 基金管理公司開(kāi)展特定客戶

40、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資( )。A、股票B、債券C、證券投資基金D、中央銀行票據(jù)E、 P2P>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 4 節(jié)>基金管理公司的主要業(yè)務(wù)【答案】： A,B,C,D【解析】：本題考查基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 2012 年 6 月修訂的基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法 自 2012 年 11 月 1 日起施行， 該試點(diǎn)辦法對(duì)基金管理公司開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了重新規(guī)范。其中一條規(guī)定就是委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資： 股票、 債券、 證券投資基金、中央銀行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證

41、券、商品期貨及其他金融衍生品。10. 融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括( )。A、及時(shí)支付貨款B、收取貨款C、購(gòu)買租賃物D、租賃期滿取得租賃物所有權(quán)E、對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析>>>【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 3 節(jié)>融資租賃合同【答案】： A,C【解析】：出租人的權(quán)利與義務(wù)包括： 購(gòu)買租賃物的義務(wù)； 在租期內(nèi)享有租賃物的所有權(quán)； 按合同規(guī)定收取 租金的權(quán)利；合同期滿，若承租人不續(xù)租或留購(gòu)， 有收回租賃資產(chǎn)的權(quán)利；根據(jù)租賃合同及時(shí)支付貨款；保證租期內(nèi)承租人對(duì)租賃物的充分使用權(quán)。( 融資租賃合同涉及三方當(dāng)事人：為租賃交易提供資金融通的出租人、選擇租賃物并支付租金的承租人，為出租人提供租賃物的供應(yīng)商(出賣人) 。這里的出租人支付貨款義務(wù)是指出租人向租賃物的供應(yīng)商支付貨款)11. 下列屬于吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機(jī)構(gòu)的有( )。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、信托公司C、商業(yè)銀行D、信用合作社E、儲(chǔ)蓄銀行>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 >第 1 節(jié)>金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成【答案】： C,D,E【解析】：本題考查存款性金融機(jī)構(gòu)