《商業(yè)計劃書可行性報告模板》5.商業(yè)風(fēng)險業(yè)務(wù)計劃書

1、商業(yè)風(fēng)險業(yè)務(wù)計劃書慨 述1背景和問題互聯(lián)網(wǎng)和萬維網(wǎng)（www）已經(jīng)成為世界范圍內(nèi)的“信息高速公路”和電子商務(wù)市場的支柱。由于萬維網(wǎng)使用者的數(shù)量飛速增長，對于最終用戶來說，隨著可供使用的主頁和網(wǎng)上信息的數(shù)量的爆炸性增長，最終用戶間的交互性越來越差，傳統(tǒng)意義上的交互已經(jīng)無法滿足用戶的需求，舉一個簡單的例子，即使是在世界杯的決賽期間，一個普通的足球迷也很難立刻從網(wǎng)絡(luò)上找到聊天的對象。用戶需要真正意義上的全新的互聯(lián)網(wǎng)交互協(xié)作軟件。2目標和解決方案我們的“軟件名稱”將為您解決這個問題。在網(wǎng)上沖浪的人們不論處于何方，總是可以看見周圍的人們，就像現(xiàn)實生活中的一樣?！败浖Q”既是一個最終用戶使用的萬維網(wǎng)上的協(xié)

2、作軟件，又為企業(yè)提供了無限的商機：w“軟件名稱”以多種便于使用的方式為用戶提供了一個交流的平臺。w“軟件名稱”為企業(yè)提供了一個發(fā)布廣告和商用信息的平臺。3產(chǎn)品：為全互聯(lián)網(wǎng)用戶提供簡潔方便的交互平臺“軟件名稱”為最終用戶提供一個免費的交互平臺，同時又為商業(yè)用戶提供了一個宣傳和銷售的渠道。4公司和管理暫缺。5業(yè)務(wù)體系：以廣告和商用信息收入為主調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，有超過六百萬的互聯(lián)網(wǎng)用戶會成為“軟件名稱”的潛在最終用戶，同時有超過一百萬的商業(yè)用戶會成為“軟件名稱”的潛在商業(yè)用戶，而且這個數(shù)字還在高速增長，這個數(shù)字對任何企業(yè)都是極有吸引力的，由于軟件和服務(wù)對于最終用戶來說是完全免費的，而商業(yè)用戶只需要及其低

3、廉的費用就可以想所有最終用戶發(fā)布廣告信息和商用信息。假設(shè)每年平均從每個商業(yè)用戶獲得100rmb的收入，則全部的市場收益將會超過1億rmb。而100rmb的年租對企業(yè)是微不足道的?！败浖Q”這個項目對于其雇員和投資者來說也一定會盈利。6融資：第一輪的投資者將會有68的內(nèi)部收益率（irr）增長預(yù)測顯示，在第五年“軟件名稱”將會有6000萬rmb的銷售額，且稅后凈利占銷售額的21。到那時，“軟件名稱”將會覆蓋全國，員工90人。創(chuàng)辦人將提供500，000rmb的初期投資，“軟件名稱”正在尋找通曉此領(lǐng)域并且能主動參與創(chuàng)辦此項目的投資人。在第一輪的籌資中，“軟件名稱”將給投資500萬rmb的投資人60的

4、股份，這部分資金主要用于服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)架設(shè)費用及初步廣告費用。12個月后，將需要1000萬rmb的再投資，主要用于市場開拓費用。在這之后的12至15個月，還將需要500萬rmb的投資。在運行五到六年之后，就可以考慮首次公開上市。按照我們的價值計算，對于第一輪的投資者將會有68的內(nèi)部收益率。產(chǎn)品和服務(wù)1 當前情況：網(wǎng)上趨勢和市場動力在過去的幾十年里，網(wǎng)絡(luò)已發(fā)展成大家不斷談?wù)摰摹靶畔⒏咚俟贰钡闹е?。對于互?lián)網(wǎng)的使用已經(jīng)不再限于政府機關(guān)和學(xué)術(shù)研究，而變成廣大用戶的工具并帶來潛在收益。根據(jù)最近的調(diào)查顯示，全中國已有800萬人使用互聯(lián)網(wǎng)，并以每年100的速度增加。在如此高的使用頻率下，各種規(guī)模的企業(yè)都不

5、約而同的發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢。2用戶交流和網(wǎng)上商務(wù)萬維網(wǎng)帶來的最大好處是它為身處世界各地的用戶提供了一個交流的機會，但是信息的不集中使得目前無法做到真正的交互。w許多網(wǎng)絡(luò)用戶都會在互聯(lián)網(wǎng)上搜索自己感興趣的題材，但卻苦于找不到可以交流的同伴。w“軟件名稱”為企業(yè)提供了一個發(fā)布廣告和商用信息的平臺。 交互性和協(xié)作性體現(xiàn)出互聯(lián)網(wǎng)全新的價值。在不久的將來，他們將體現(xiàn)出全新的廣闊的商業(yè)價值。3“軟件名稱”正是我們所需要的產(chǎn)品“軟件名稱”是一個互聯(lián)網(wǎng)的軟件包，它不僅提供方便的網(wǎng)上交互，而且為商務(wù)提供一個廣闊、快捷、近乎免費的商務(wù)平臺。（見圖1）w“軟件名稱”為消費者提供多樣的同類型用戶協(xié)作。例如，瀏覽同樣頁面

6、的用戶間的交互，網(wǎng)頁留言，用戶特征分類，主題查詢等等。做到消費者能夠輕易的和同主題的用戶進行協(xié)作。w“軟件名稱”為商務(wù)用戶提供了一個理想化的信息平臺。在大量的最終用戶的前提下，任何商業(yè)用戶都會為其吸引，況且所花的費用又低到一個不可思議的地步。在這個平臺上，商務(wù)用戶可以隨心所欲發(fā)布任何消息，包括廣告、產(chǎn)品、品牌、促銷等等。信息經(jīng)由服務(wù)器處理后，將會收集匯總所有同類信息，做到商業(yè)信息的最有效的傳播。試想，一個服裝產(chǎn)商的新產(chǎn)品的發(fā)布，立刻會反饋給這家服裝產(chǎn)商的整條供應(yīng)連的所有節(jié)點，這對任何廠商來說是極其高效的?！败浖Q”是本公司的第一版產(chǎn)品，它是基于因特網(wǎng)技術(shù)的，將小巧的客戶端和強大的服務(wù)端巧妙的

7、結(jié)合起來。松散性和模塊性是它的最大的特點：用戶幾乎感覺不到這個軟件的存在，但是卻能很隨意的使用它提供的所有功能，而不會影響正常的網(wǎng)上沖浪；經(jīng)過巧妙設(shè)計的結(jié)構(gòu)能夠很容易的得到擴充，在開發(fā)出數(shù)據(jù)接口后，甚至可以開放接口規(guī)范，讓全球的愛好者都成為軟件的開發(fā)者。雖然“軟件名稱”的最終消費群是項目的根本，但畢竟能夠盈利的關(guān)鍵在于商業(yè)應(yīng)用，因此，服務(wù)是這個項目的重頭戲。商業(yè)用戶將及時、有效的信息視若生命，網(wǎng)絡(luò)時代，合作取代了競爭，可是商家，特別是小型的商家，沒有一個廣闊的信息交互頻道，表現(xiàn)為信息獲取和發(fā)布的無力性?！败浖Q”一舉解決了這個問題！“軟件名稱”的特點就在于它為商業(yè)用戶提供了一個信息交互平臺。

8、“軟件名稱”將商業(yè)用戶的信息經(jīng)由專家匯總分類，商業(yè)用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，當然，它也可以向特定的目標群發(fā)布消息。而獲得如此高效的信息交易平臺的費用僅僅只是數(shù)百元rmb年。這個誘惑對商業(yè)用戶來說不可謂不大。圖1：“軟件名稱”簡圖信息流個人用戶用戶1用戶2用戶3現(xiàn)金流信息流信息及現(xiàn)金流商業(yè)用戶制造商銷售商原材料提供商零售商“軟件名稱”1營銷2軟件開發(fā)3信息的組織管理市 場1市場規(guī)模1999年，中國網(wǎng)民達到890萬，2000上半年，必將突破1，000萬，比當初專家預(yù)測提前了2年，網(wǎng)絡(luò)的普及喚醒了電子商務(wù)的勃發(fā)。idc調(diào)查顯示，2002年，互聯(lián)網(wǎng)上的電子商務(wù)的總收入將達到11，0

9、00億美元，全球超過70%的大型關(guān)系將基于互聯(lián)網(wǎng)作交易。gartner group 的調(diào)查報告表明，商家對商家(b to b)市場額將從1999年的1310億美元增長到2004年的2.7萬億美元左右。而與此項對照的是，由forrester research公司估算的商家對個人（b to c）消費者市場額，則將從去年的 203 億美元增長到2004年的1845億美元左右。同時，商家對個人（b to c)的電子商務(wù)模式正在我國各地區(qū)蓬勃的發(fā)展，據(jù)預(yù)測，中國在因特網(wǎng)上的電子商務(wù)在今年將達到2700萬美元，而到2003年會增長到5.7億美元，年平均增長率為225% 。在中國，電子商務(wù)正在企業(yè)界如火如荼

10、的展開，中國網(wǎng)上商店已經(jīng)從1999年初的一百家，發(fā)展到現(xiàn)在的六百多家，并正以每日平均誕生兩家的速度迅猛發(fā)展2 市場定位“軟件名稱”定位的對象主體是國內(nèi)的中小企業(yè)這一市場：據(jù)國家經(jīng)貿(mào)委統(tǒng)計，中國各類中小企業(yè)數(shù)量超過100萬家，占全國企業(yè)總數(shù)的99%；在國民經(jīng)濟中，60%的總產(chǎn)值來自于中小企業(yè)，并為社會提供了70%以上的就業(yè)機會，然而中小企業(yè)信息化程度卻十分落后，所以一個巨大的信息化市場正在形成，據(jù)有關(guān)部門的研究估算，中小企業(yè)對it產(chǎn)品和服務(wù)的需求有650億元之多，中小企業(yè)將成為it技術(shù)消費的主力軍，但在他們走向信息化的道路中也存在眾多的瓶頸。以上的數(shù)字說明了什么？即使是最保守的100元年的服務(wù)費

11、，這也是一個1億元的龐大市場，更何況還有無法估計的增值服務(wù)?？紤]到中國的中小企業(yè)數(shù)量還在高速增長，我們假設(shè)其中75%的市場可以實現(xiàn)，我們將會有75萬的潛在用戶。我們的目標是五年內(nèi)擁有50，000位商業(yè)用戶，即667%的市場滲透率。3 客戶需求商業(yè)用戶希望有一個有效的信息傳播渠道，記載費用最低的情況下使他們的信息盡可能快到達目標群和反饋。這是一個廣闊、雙向、多點的渠道，制造商、銷售商、原材料提供商、零售商、最終用戶整條價值鏈上的所有節(jié)點都構(gòu)成了渠道的一部分。為了更好的了解商業(yè)用戶需要的信息傳播渠道，我們對潛在的客戶廣泛征求了意見。大多數(shù)客戶對于我們提供的網(wǎng)上服務(wù)的價格很感興趣。討論結(jié)果顯示，以下

12、問題對客戶至關(guān)重要，而我們的產(chǎn)品正好符合了這些要求：w廣告具有吸引力：廣告有吸引力且價格較低。w商業(yè)交易：對從廣告到訂貨、收款的整個交易過程的信息支持。w用戶群組：在短暫的時間內(nèi)為用戶建立起特有的用戶群并保持頻繁的聯(lián)系。w商業(yè)協(xié)作：為同主題的用戶提供了極大的協(xié)作的可能性。競 爭分析現(xiàn)有和將來的競爭者，他們的強項和弱處，以及相應(yīng)的本公司的優(yōu)勢和戰(zhàn)勝競爭對手的方法：如果是進入一個已有競爭的市場，要分析競爭對手會對本公司的進入市場做出什么反應(yīng)，如果是進入一個新市場，要預(yù)測其他對手將如何跟隨進入這個市場。這是一個全新的市場，目前還沒有真正進入這個市場的公司，所以搶先進入這個市場是極有必要的。一旦進入了

13、市場后，就形成了強大的技術(shù)壁壘和進入壁壘。1 競爭者分析目前的市場廠商已經(jīng)存在一些交互協(xié)作的軟件，例如，icq、oicq、口對口等，他們共同的特點是有強大的技術(shù)力量和資金力量，尤其是icq，但是其缺點是缺乏面向?qū)ο蟮膶?dǎo)向性。“軟件名稱”主要的對象是中小型企業(yè)。 wicq源自以色列特拉維夫的mirabils公司成立于1996年7月。mirabils這個單詞是拉丁文中神奇的意思,這間公司的產(chǎn)品,沒有別的只有icq。icq就是英文“i seek you”簡稱,中文意思是-我找尋你。它的功能就像我們?nèi)粘Ｊ褂玫腷p機。在你上網(wǎng)時，打開icq就可以很快的找到你的朋友,當然他也必須裝上這個軟件。icq支持在

14、internet上面聊天、發(fā)送消息、網(wǎng)址及文件等功能。aol買下icq以后推出的99a、99b版本的功能更加強大內(nèi)建了個搜索器另外連網(wǎng)頁的制作都可以由 icq獨立完成，不用另尋免費空間就可以使用，當你使用時進行適當?shù)脑O(shè)置你的電腦就成了個服務(wù)器，網(wǎng)友們通過您的電腦就可進入您的主頁拜訪。woicq oicq支持顯示朋友在線信息、即時傳送信息、即時交談、即時發(fā)送文件和傳送語音網(wǎng)址。oicq可以自動檢查是否已聯(lián)網(wǎng)，如果電腦已連入internet，可以搜索網(wǎng)友、顯示在線網(wǎng)友，可以根據(jù)oicq號、昵稱、姓名、email地址等關(guān)鍵詞來查找，找到后可加入到通訊錄中。當通訊錄中的網(wǎng)友在線時，oicq中朋友的頭像

15、就會顯示online，根據(jù)提示就可以發(fā)送信息。如果對方在個人資料中登記了尋呼機或開通了gsm手機短消息，即使離線了，信息被您的好友收到。左鍵單擊好友的頭像，有收發(fā)訊息、傳送文件、傳送語音、二人世界、手機短訊、發(fā)送郵件、個人主頁、查看信息等功能。如果使用的是oicq語音版，還有ip電話、語音郵件功能。w口對口口對口是網(wǎng)易推出的一個新的交互軟件，支持同網(wǎng)站聊天、網(wǎng)頁留言等功能。以上的競爭對手都屬于非直接競爭對手。由于細分市場的不同，在爭取用戶時并不會發(fā)生激烈的競爭，而且在技術(shù)角度，“軟件名稱”可以實現(xiàn)和不同系統(tǒng)的用戶共享，以合作代替競爭。2 競爭優(yōu)勢“軟件名稱”具有幾個可持續(xù)的競爭優(yōu)勢：w先導(dǎo)優(yōu)勢

16、：當商業(yè)用戶選擇了“軟件名稱”，其他的競爭對手就很難再把他們從這里挖走。w除非我們的競爭對手能夠把他們的費用分攤于數(shù)量非?？捎^的客戶身上，否則他們很難與我們的低費用廣告相競爭，隨著項目的規(guī)模增大，我們的費用將不斷降低，而影響力則不斷增大。w品牌效益：對用戶來說，我們的品牌代表一種權(quán)威的信息中介和一種價格合理的服務(wù)。w技術(shù)開發(fā)的規(guī)模效益：先行者的技術(shù)壁壘阻擋了其他競爭者的進入。w營銷導(dǎo)向：“軟件名稱”要不斷挖掘客戶特別是商用客戶的需求，完善自己的服務(wù)。營 銷對每一個細分目標市場作出特定的營銷計劃，如何接觸客戶、爭取客戶使用公司的產(chǎn)品并保持市場占有率。在三到五年，我們可以預(yù)見“軟件名稱”會成為中國

17、商業(yè)用戶所認同的信息交互網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)向系統(tǒng)。因此，“軟件名稱”將盡一切努力增加新用戶。為確保不斷的增長，我們把營銷作為我們工作的重點。1 服務(wù)的促進與擴展商業(yè)用戶與最終用戶廣告“軟件名稱”關(guān)注商業(yè)用戶與最終用戶兩個領(lǐng)域，這兩個領(lǐng)域是相互促進，相互包含的。w商業(yè)用戶：我們最初以發(fā)郵件的形式把軟件推薦給盡可能多的企業(yè)來爭取用戶，開始可以提供免費服務(wù)或試用服務(wù)。隨著項目本身不斷增長的銷售力會使?jié)撛诳蛻糇詣蛹尤胛覀?。w最終用戶：通過多種的宣傳手段推銷自己，同時提供多種的服務(wù)來吸引用戶，盡可能降低廣告成本。2 廣告預(yù)算除了必要的支出和軟件開發(fā)及服務(wù)開展費用外，其他投入最重大的一塊是廣告。在初期的500萬資金中

18、，除了公司啟動和項目啟動的200萬元外，其余的資金都作為初期市場開拓的資金。在其后的資金投入中，廣告更是投入最大的一塊。廣告的形式包括：記者招待會、報紙及雜志廣告、免費服務(wù)廣告、品牌及域名廣告、與asp和icp合作運 作若是產(chǎn)品生產(chǎn)，必須說明生產(chǎn)過程的原材料、工藝、質(zhì)量控制、人力安排；若是提供服務(wù)，必須說明如何運作，需要什么資源和支持。1 合作“軟件名稱”致力于結(jié)合現(xiàn)有的網(wǎng)上技術(shù)發(fā)展營銷和銷售服務(wù)。爭取和現(xiàn)有的非直接競爭對手以及asp和icp合作。合作的好處在于：w獲取用戶：與現(xiàn)有的非直接競爭對手合作的好處在于獲取用戶和分享用戶。w擴大影響：與asp和icp合作的好處在于品牌影響的擴大。2 人

19、員安排我們對最初五年的人員需求預(yù)測可以從下面的表各種清楚的看到。大多數(shù)人員將安排在銷售、營銷和客戶服務(wù)領(lǐng)域。員工數(shù)量將隨用戶數(shù)量的增加而增加。還需要一個經(jīng)驗豐富的開發(fā)部門，負責(zé)軟件開發(fā)和維護。（圖2）第1年第2年第3年第4年第5年開發(fā)56112131銷售與營銷812243450行政管理3571010總?cè)藬?shù)1623426591圖2：各職能部門所需的人員數(shù)量3 發(fā)展計劃在最初的六個月中，我們的工作中心是：構(gòu)建管理與軟件開發(fā)隊伍；完善“軟件名稱”的產(chǎn)品；進行市場分析；與潛在用戶建立聯(lián)系并籌措資金。機會與風(fēng)險“軟件名稱”的成功依賴于幾個因素，其中最重要的是：1最終用戶最終用戶是否會使用這個軟件？答案在

20、于“軟件名稱”能否為用戶提供一個良好的交互平臺。在發(fā)展階段，我們將通過對用戶市場的調(diào)查來了解如何使目標用戶了解并使用“軟件名稱”。2商業(yè)用戶商業(yè)用戶是否會對“軟件名稱”提供的信息交互平臺感興趣？商業(yè)用戶要在真正體會到切實的好處之后才會接受“軟件名稱”作為信息交互渠道。初期，我們將采用免費試用加上各種營銷手段愛推銷“軟件名稱”。如果我們能清楚的向他們顯示使用“軟件名稱”在信息的交互方面大大優(yōu)于傳統(tǒng)渠道的話，他們就會成為我們的長期用戶。3競爭在前面我們已經(jīng)討論過競爭的風(fēng)險，我們采取的競爭戰(zhàn)略是和非直接競爭對手合作，共同構(gòu)造強大的進入壁壘，防止新的競爭對手的出現(xiàn)。管理層：暫缺。財務(wù)預(yù)測1 財務(wù)計劃我

21、們希望五年內(nèi)擁有50，000位商業(yè)用戶，銷售額達到2500萬rmb，預(yù)計稅后凈利為375萬rmb。2 財務(wù)總結(jié)預(yù)計的財務(wù)結(jié)果可通過下面的預(yù)計現(xiàn)金需求表（圖3）、現(xiàn)金流量表（圖4）來顯示。我們也可以通過這些表來了解財務(wù)計劃建立在那些主要假設(shè)上。圖3：預(yù)計現(xiàn)金需求表（單位：百萬元）圖3顯示對“軟件名稱”前五年的現(xiàn)金需求額度基于三種假設(shè)。這三條主要的財務(wù)曲線是基于預(yù)計的增長率、源于用戶的總收入、及分配給合作伙伴的比例做出的。這三條曲線呈現(xiàn)我們的計劃的高度敏感性。w在正常的情況下，假設(shè)需要資金2000萬rmb，到2003年4月就可以償付借款。第一期的內(nèi)部收益率是68%。w在最佳情況下，假設(shè)每年的增長率

22、是10%，來自用戶的收入超過10%，分配給合伙人的利潤少于10%。這樣的話，所需資金為1600萬rmb，可以提前半年償付借款。第一期的內(nèi)部收益率為96%。w在最差的情況下，假設(shè)每年的增長率小于10%，來自用戶的收入少于10%，分配給合伙人的利潤大于10%。則所需資金為2200萬rmb，2004年償付借款。第一期的內(nèi)部收益率為44%。圖4分析了在正常情況下的現(xiàn)金流量。圖為資產(chǎn)負債表，反映了“軟件名稱”基于收入與費用的利潤構(gòu)成。由于不需要建廠房，不需要租用辦公室，資金的投入是最小的。計算機硬件和應(yīng)用軟件開發(fā)構(gòu)成了投資的主要部分。3 融資500，000rmb的初期投資將由公司的的創(chuàng)辦人提供。這筆資金是在初期階段開發(fā)和測試應(yīng)用軟件所必需的。到2001年初止，預(yù)計收入500萬rmb，可購買公司股份的60%。這筆資金可使得應(yīng)用軟件到達準備運行狀態(tài)，可以用這筆資金來雇用銷售人員并開始營銷活動。這個財務(wù)周期將持續(xù)大約一年。第二個財務(wù)周期預(yù)計從2001年9月開始，收入1000萬rmb，可購買股本的47%，這筆資金用于公司的進一步發(fā)展。20002001200220032004期初現(xiàn)金036130197430現(xiàn)金來源凈收益-374-572-1274601600加：折舊分期償還1739821201