畢業(yè)設(shè)計(jì)成果報(bào)告書

1、湖南外貿(mào)職業(yè)學(xué)院HUNAN INTERNATIONAL BUSINESS VOCATIONAL COLLEGE 畢業(yè)設(shè)計(jì)成果報(bào)告書院（部） 會計(jì)學(xué)院 專業(yè)班級 投資與理財(cái)1501班 學(xué) 號 2 姓 名 杜誠 指導(dǎo)教師 匡一貞老師 日 期 2018年5月10日 畢業(yè)設(shè)計(jì)成果報(bào)告書題目為杜先生制定一份理財(cái)方案一、選題背景 隨著社會、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們賺得錢越來越多以及日益增長的物質(zhì)需求，促使人們利用自己現(xiàn)有的資金來獲得更多的報(bào)酬以及對資金的規(guī)劃。因此制定一份合理的理財(cái)方案就顯得尤為重要。 2、 設(shè)計(jì)思路與過程第一，從客戶的基本情況入手，對客戶的收入要有一個(gè)基本的了解，才能做出足夠合理的方案。第二，要

2、了解社會的方方面面，如：通貨膨脹率，國家的相關(guān)政策等等。第三，對客戶的家庭也需要進(jìn)行分析，考慮到客戶的一個(gè)收支情況，除了進(jìn)行一些投資之外，還需要進(jìn)行一個(gè)應(yīng)急準(zhǔn)備金的分析，以防可能發(fā)生的變故等等。第四，詢問客戶有什么理財(cái)目標(biāo)，在客戶提出的目標(biāo)基礎(chǔ)上再進(jìn)行建議或者修改。第五，對客戶的理財(cái)方案進(jìn)行一個(gè)合理的建議，如：投資規(guī)劃，子女教育，家庭保障等等。最后，再對規(guī)劃結(jié)果的一個(gè)準(zhǔn)確的分析，確保理財(cái)方案更趨近于合理。三、成果簡介該客戶能進(jìn)行保險(xiǎn)投資，且保險(xiǎn)品種結(jié)構(gòu)較合理，有了好的保障。家庭成員的生活費(fèi)和教育金都做好了準(zhǔn)備。對金融資產(chǎn)投資重新規(guī)劃后，有了更好的投資比例，使資產(chǎn)穩(wěn)步增值。四、成果特點(diǎn)從客戶所在

3、城市的一個(gè)收入增長率，還有客戶進(jìn)行資產(chǎn)投資收益率等各個(gè)細(xì)節(jié)入手，力求站在一個(gè)客觀的角度將客戶所可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。五、收獲與體會隨著畢業(yè)日子的到來，畢業(yè)設(shè)計(jì)也接近了尾聲。經(jīng)過幾周的奮戰(zhàn)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)終于完成了。在沒有做畢業(yè)設(shè)計(jì)以前覺得畢業(yè)設(shè)計(jì)只是對這幾年來所學(xué)知識的單純總結(jié)，但是通過這次做畢業(yè)設(shè)計(jì)發(fā)現(xiàn)自己的看法有點(diǎn)太片面。畢業(yè)設(shè)計(jì)不僅是對前面所學(xué)知識的一種檢驗(yàn)，而且也是對自己能力的一種提高。通過這次畢業(yè)設(shè)計(jì)使我明白了自己原來知識還比較欠缺。自己要學(xué)習(xí)的東西還太多，以前老是覺得自己什么東西都會，什么東西都懂，有點(diǎn)眼高手低。通過這次畢業(yè)設(shè)計(jì)，我才明白學(xué)習(xí)是一個(gè)長期積累的過程，在以后的工作、生活中

4、都應(yīng)該不斷的學(xué)習(xí)，努力提高自己知識和綜合素質(zhì)。 在這次畢業(yè)設(shè)計(jì)中也使我們的同學(xué)關(guān)系更進(jìn)一步了，同學(xué)之間互相幫助，有什么不懂的大家在一起商量，聽聽不同的看法對我們更好的理解知識，所以在這里非常感謝幫助我的同學(xué)。我的心得也就這么多了，總之，不管學(xué)會的還是學(xué)不會的的確覺得困難比較多，真是萬事開頭難，不知道如何入手。最后終于做完了有種如釋重負(fù)的感覺。此外，還得出一個(gè)結(jié)論：知識必須通過應(yīng)用才能實(shí)現(xiàn)其價(jià)值！有些東西以為學(xué)會了，但真正到用的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)是兩回事，所以我認(rèn)為只有到真正會用的時(shí)候才是真的學(xué)會了。 在此要感謝我的指導(dǎo)老師安艷杰對我悉心的指導(dǎo)，感謝老師給我的幫助。在設(shè)計(jì)過程中，我通過查閱大量有關(guān)資料，與同學(xué)交流經(jīng)驗(yàn)和自學(xué)，并向老師請教等方式，使自己學(xué)到了不少知識，也經(jīng)歷了不少艱辛，但收獲同樣巨大。在整個(gè)設(shè)計(jì)中我懂得了許多東西，也培養(yǎng)了我獨(dú)立工作的能力，樹立了對自己工作能力的信心，相信會對今后的學(xué)習(xí)工作生活有非常重要的影響。而且大大提高了動手的能力，使我充分體會到了在創(chuàng)造過程中探索的艱難和