銀行轉(zhuǎn)型整改回復(fù)怎么寫

1、銀行轉(zhuǎn)型整改回復(fù)怎么寫服務(wù)整改報(bào)告一直以來(lái)，我們xx銀行都是以柜員服務(wù) 好,有親切感，得到客戶的好評(píng)。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務(wù)，但此次總行抽查錄像點(diǎn) 評(píng)我們東城支行的服務(wù)成績(jī)卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點(diǎn) 評(píng)，通過(guò)這一次點(diǎn)評(píng)，通過(guò)各位領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)指正，同時(shí)也看到了其他網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，我們東城 支行也看到了和其他網(wǎng)點(diǎn)的差距。同時(shí)，我們也進(jìn)行了反思，到底怎樣才能做好服務(wù)，讓每一 個(gè)柜員把服務(wù)做到最好，并把營(yíng)銷流暢的融入到業(yè)務(wù)當(dāng)中。首先，最重要的是做好儀容儀 表。要做好儀容儀表，不是簡(jiǎn)單的把妝容、服裝的標(biāo)準(zhǔn)告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時(shí)抽查柜員的儀容儀

2、表，看到問(wèn)題及時(shí)整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應(yīng)該 是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺(jué)就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會(huì)愿意聽(tīng)取柜員的營(yíng)銷意見(jiàn)呢？因此，嚴(yán)格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計(jì)劃，即日起，每日晨會(huì)要求由晨會(huì)主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標(biāo)準(zhǔn)要求，服裝是否干凈整潔；男生的領(lǐng)帶是否及時(shí)佩戴，發(fā)型是否符合標(biāo)準(zhǔn)；并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn)營(yíng)經(jīng)理或主管進(jìn)行巡視、抽查，并及時(shí)整改。以使得柜員時(shí)刻能夠以良

3、好的狀態(tài)面對(duì)客戶。同時(shí), 我們也要求柜員在休息時(shí)間，及時(shí)關(guān)注、調(diào)整自己的服裝，不能被動(dòng)的等待被別人發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,而要主動(dòng)的去調(diào)整。其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習(xí)服務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)，還要組織柜員進(jìn)行服務(wù)的模擬訓(xùn)練。對(duì)于示座等手勢(shì)，進(jìn)行規(guī)范化培訓(xùn)，做到整齊化一，在細(xì)節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務(wù)營(yíng)銷心得，大家相互交流自己的經(jīng)驗(yàn)，如何能夠更好的做服務(wù)。把營(yíng)銷的話術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)行當(dāng)中，不讓客戶覺(jué)得是很突兀的強(qiáng)硬推銷我行的卡片以及理財(cái)產(chǎn)品，而是結(jié)合客戶的情況去推薦，這樣一來(lái)也能更好的提升客戶 的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網(wǎng)上銀行功能。如果只是簡(jiǎn)單的說(shuō)，“我們的網(wǎng)銀很方便的也很安全，同城跨行

4、轉(zhuǎn)賬沒(méi)有手續(xù)費(fèi)?！笨蛻舨灰欢〞?huì)接受，他可能會(huì)說(shuō)“我家里有 很多銀行的u盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網(wǎng)點(diǎn) 少，我存錢還要來(lái)網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)在不方便，我就不開(kāi)了?！蹦沁@ 樣一來(lái)，我們?nèi)绻龠M(jìn)行營(yíng)銷的話，很有可能客戶就會(huì)很反感, 很難達(dá)到營(yíng)銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧， 這個(gè)開(kāi)通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時(shí)開(kāi) 通超級(jí)網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時(shí)，可以直 接從別的行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，這樣也沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，都很方便。一會(huì)兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您 演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網(wǎng)點(diǎn)電話和客服電話

5、，有需要您都可以咨詢?cè)蹅兊??！?這樣一來(lái)，客戶就覺(jué)得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那 么客戶就愿意聽(tīng)取柜員的建議。而對(duì)于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務(wù)、成功的營(yíng)銷了網(wǎng) 銀、而且在服務(wù)加分項(xiàng)中既有營(yíng)銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是 一舉多得。同時(shí)，我們也會(huì)組織柜員間交流，如何提高效 率，合理利用業(yè)務(wù)間隔時(shí)間，這樣一來(lái)，也能有效縮短業(yè)務(wù)進(jìn)行時(shí)間。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，盡 量不要去等，利用空余時(shí)間可以蓋章或者準(zhǔn)備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來(lái)， 一筆業(yè)務(wù)結(jié)束后，不需要多余的時(shí)間進(jìn)行整理，也能有效提高叫號(hào)的速度。當(dāng)然，要做好服 務(wù)，最基礎(chǔ)的還是要學(xué)習(xí)

6、好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是 為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)的根本。我們東城支行目前也是新人較多， 我們也為小朋友們?cè)O(shè)計(jì)了技能提升計(jì)劃和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)計(jì)劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們， 要如何去做這個(gè)業(yè)務(wù)，也要更透徹和細(xì)致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，從根本 上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。在幫助小朋友的同時(shí)，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)行二次培訓(xùn)，溫 故而知新，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過(guò)這次季度錄像點(diǎn)評(píng)和總行抽查錄像，使我們認(rèn)識(shí) 到我們的服務(wù)還存在著很多問(wèn)題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務(wù)標(biāo)桿，讓 大家共同進(jìn)步。同時(shí)，也要加強(qiáng)和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了

7、解柜員的思想動(dòng)態(tài)，從根本上提高柜員的服務(wù)意識(shí)。篇二：吉林銀行乾安支行關(guān)于優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的整改報(bào)告吉林銀行乾安支行關(guān)于優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的整改報(bào)告吉林銀行松原分行優(yōu)質(zhì)文明小組：吉林銀行松原分行對(duì)我乾安支行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)進(jìn)行檢查，并提出了寶貴意見(jiàn)。檢查完畢我支行立即進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下乾安支行營(yíng)業(yè)室,1、衛(wèi)生：時(shí)間牌有污漬，門窗有塵土，atm大廳地面 不凈，走廊及大廳內(nèi)墻有膠漬。以上問(wèn)題已清洗干凈。2、牌：無(wú)禁煙牌；無(wú)小心地滑牌，等待總分行統(tǒng)一配置。3、填單臺(tái)未分類?，F(xiàn)已進(jìn)行分類。4、柜員離柜時(shí)，沒(méi)有放置暫停服務(wù)牌。已責(zé)令改正。5、柜員遞送憑證沒(méi)有雙手。已責(zé)令改正。6、各種檢查、整改、學(xué)習(xí)、應(yīng)急等

8、記錄方案、預(yù)案已補(bǔ)充完備。7、保安需在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)值勤。已告知。乾安丹鳳支行1、2、外墻有污漬，外窗不干凈，已清洗干凈。無(wú)綠色植 物，無(wú)分區(qū)，大廳無(wú)電腦，大廳無(wú)填單臺(tái)，無(wú)vi p房間，無(wú)溫馨提示牌，無(wú)大堂經(jīng)理, 無(wú)理財(cái)經(jīng)工作臺(tái)。此項(xiàng)工作需報(bào)請(qǐng)總 分協(xié)調(diào)辦理，相關(guān)事宜正在辦理。3、4、無(wú)保潔人員，需與分行進(jìn)行溝通，相關(guān)事宜正在辦 理中。無(wú)假幣收繳牌，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)雙手遞接物品，已責(zé)令改正。5、對(duì)分行提出的未組織員工崗位練兵，無(wú)年度工作計(jì) 劃，無(wú)明確的服務(wù)工作措施，每月未進(jìn)行機(jī)構(gòu)自檢，并無(wú)記錄。對(duì)各層檢查及自檢均 無(wú)整改報(bào)告。沒(méi)有投訴處理與應(yīng)急方案。未制定落實(shí)服務(wù)應(yīng)急預(yù)案。晨會(huì)紀(jì)錄不完整，無(wú)優(yōu)質(zhì)

9、服務(wù)小組。以上問(wèn)題已責(zé)令整改。乾安建設(shè)支行1、2、外墻有膠漬，外墻臺(tái)有土，宣傳折頁(yè)單一，已責(zé)令 改正。無(wú)分區(qū)，無(wú)綠色植物，大廳無(wú)待客椅，無(wú)vip房間，無(wú)溫馨提示牌，利率屏滾 動(dòng)條損壞，廳內(nèi)裝璜墻體開(kāi)裂，相關(guān)事宜支行正在積極申請(qǐng)，修整。3、無(wú)大堂、理財(cái)工作臺(tái)，無(wú)標(biāo)識(shí)牌，atm與營(yíng)業(yè)大廳 不連通，無(wú)大堂，無(wú)保潔人員，以上相關(guān)問(wèn)題需經(jīng)總分行批準(zhǔn)方能設(shè)立，相關(guān)事宜正 在辦理中。4、未進(jìn)行員工崗位練兵，并無(wú)記錄，無(wú)服務(wù)工作措施,未進(jìn)行自檢并無(wú)自檢報(bào)告對(duì)各層面檢查無(wú)整改報(bào)告，無(wú)投訴處理應(yīng)急方案，未制定落實(shí)服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)雙手遞接物品等，我支行已責(zé)令其整改。乾安同源 儲(chǔ)蓄所；1、時(shí)間牌不干凈

10、，外墻粘貼廣告，門臺(tái)階損壞未及時(shí)維修，已整改完畢。2、無(wú)綠色植物，利率顯示屏滾動(dòng)條損壞，大廳懸掛過(guò) 期宣傳單，無(wú)溫馨提示牌等，我支行正在積極申請(qǐng)購(gòu)置， 維修中。3、無(wú)大堂經(jīng)理，無(wú)保潔員，無(wú)對(duì)公業(yè)務(wù)，辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)需經(jīng)總分行批準(zhǔn)，相關(guān)事宜進(jìn) 在辦理中。4、沒(méi)有培訓(xùn)記錄，無(wú)年度工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)人無(wú)服務(wù)工作措施，無(wú)機(jī)構(gòu)自檢，并沒(méi)有記錄，對(duì)各層面檢查無(wú)整改報(bào)告，無(wú)投訴處理方案，未 制定落實(shí)服務(wù)應(yīng)急方案，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)雙手遞接物品，無(wú)優(yōu)質(zhì)文明領(lǐng)導(dǎo)小組表等，我 支行已責(zé)令整改。吉林銀行松原乾安支行xx年7月11日 篇三：銀行業(yè)有關(guān)客戶投訴的整改報(bào)告銀行業(yè)有關(guān)客戶投訴的整改報(bào)告某某部：根據(jù)關(guān)于對(duì)支行及營(yíng)業(yè)部

11、客戶投 訴事件進(jìn)行處罰的通報(bào)文件下發(fā)，我支行立即組織全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)對(duì)照自己日常中的本職工作來(lái)作重分析和剖析：營(yíng)業(yè)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、員工儀表儀容、文明用語(yǔ)、業(yè)務(wù)技能、月艮務(wù)質(zhì)效等各個(gè)方面進(jìn)行了一系列的自查自糾?，F(xiàn)將情況報(bào)告如下：一、就文件內(nèi)容進(jìn)行集中學(xué)習(xí)討論，研究投訴事件發(fā)生的原因及帶給我們的教 訓(xùn)a:就中兩起服務(wù)投訴事件來(lái)看第一起是由于服務(wù)態(tài)度較差服務(wù)意識(shí)淡薄隨意的拒絕客戶的要求，導(dǎo)致客戶的不滿加上過(guò)程中”你可以投訴我”等過(guò)激言語(yǔ)進(jìn)一步激化了與客戶間的矛盾造成客戶投訴第二起是由于人員業(yè)務(wù)流程不熟練操作不規(guī)范導(dǎo)致業(yè)務(wù)差錯(cuò)使得客戶憤然投訴。我們支行應(yīng)本著“有則改正無(wú)則加及對(duì)自己負(fù)責(zé)的原則

12、自查自檢不斷提高服務(wù)質(zhì)量熟練業(yè)務(wù)技能，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。b:在服務(wù)過(guò)程中，我們不能僅僅追求辦理業(yè)務(wù)的速度，也不能怕麻煩，不管客戶有什么樣的要求，都應(yīng)該本著“客戶就是上帝”的原則，盡可能滿足客戶的要求。c：銀行是個(gè)發(fā)展迅速的行業(yè)，銀行知識(shí)可以用日新月異來(lái)形容，作為一線員工，我們只有不斷鞏固舊的業(yè)務(wù)操作,吸收新的知識(shí)，努力提升自己的服務(wù)技能，創(chuàng)造整潔舒適的營(yíng)業(yè)環(huán)境，才能適應(yīng)客戶要求。自查自檢內(nèi)容及其他現(xiàn)象分析自身存在的問(wèn)題,進(jìn)一步重視服務(wù)質(zhì)量，提出整改解決方案及措施完善客戶服務(wù)的各項(xiàng)細(xì)化制度，嚴(yán)格執(zhí)行賞罰制度，積極推行；二是不定期對(duì)員工自學(xué)情況進(jìn)行抽查，避“微笑服務(wù)，真誠(chéng)待人”免形式主義，真正做

13、到全心全意為客戶 服務(wù)。針對(duì)“服務(wù)技能”，由于支行的老員工和年輕員工各占一半，對(duì)于服務(wù)技能的看法也各有不同，各有優(yōu)勢(shì)，也意味著需要多交流多溝通，所謂“揚(yáng)長(zhǎng)避短”，沒(méi)有十全十美的人，只有看不到自缺點(diǎn)的人，就這點(diǎn)，開(kāi)發(fā)區(qū)支行實(shí)行的措施：一是要求每個(gè)員工按時(shí)參加總部舉辦的各種學(xué)習(xí)課程及講座，做好學(xué)習(xí)筆記，并及時(shí)上交學(xué)習(xí)心得；二是不論是臨柜柜員、客戶經(jīng)理，還是主辦會(huì)計(jì)、行長(zhǎng)，一視同仁，不 搞特殊化，也是為“首問(wèn)制”打好業(yè)務(wù)知識(shí)的基礎(chǔ)。三是主動(dòng)對(duì)學(xué)過(guò)。的知識(shí)進(jìn)行實(shí)踐，在銀行技能的掌 握上，切實(shí)做到“理論聯(lián)系實(shí)踐”支行定期或不定期組織進(jìn)行學(xué)習(xí)討論交流會(huì)，內(nèi)容包括新理論新知識(shí)、總部文件新規(guī)定等,通過(guò)各員工的

14、積極程度，評(píng)選出“學(xué)習(xí)，使大家學(xué)習(xí) 更有積極性。之星”通過(guò)這次學(xué)習(xí)，對(duì)本支行整體情況及員工的自查自糾，大家意識(shí)到必須 樹(shù)立正確的服務(wù)意識(shí)，建立完善的服務(wù)規(guī)范制度并嚴(yán)格執(zhí)行，同時(shí)不斷豐富個(gè)人的業(yè)務(wù)知識(shí) 和技能，才能為客戶提供真正意義上的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，杜絕客戶不滿，甚至投訴的現(xiàn)象，在 客戶群體中樹(shù)立良好的服務(wù)形象，成為客戶辦理業(yè)務(wù)需求的首選。年月曰篇四：銀行整改報(bào) 告整改報(bào)告市分行審計(jì)組于xx年1月25日對(duì)我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書(shū)我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下:一、個(gè)人業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理

15、2、a tm現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需及時(shí)處理3、及時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)人員的工號(hào)4、大額現(xiàn)金須及時(shí)鎖入金柜5、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時(shí)按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記溥8、柜員長(zhǎng)時(shí)間離席必須做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開(kāi)工作場(chǎng)地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、盡可能減少驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過(guò)率2、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專人保管3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一 要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜 絕違規(guī)操作而引起的

16、金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為。提高 對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控 制度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評(píng)價(jià), 落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度 學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜 合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育

17、員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。篇五：貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報(bào)告和整改報(bào)告貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報(bào)告和整改報(bào)告省分行:根據(jù)省分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)*銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化, 現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況 自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo) 小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),副行

18、長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。各區(qū) 縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以 區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。二、自查工作組織開(kāi)展情況為確保此次自查工作深入 開(kāi)展，我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自 查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。1 加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。通過(guò)下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)中國(guó)銀 行業(yè)自律公約及實(shí)施細(xì)則、中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約及實(shí)施細(xì)則、中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè) 人員道德行為公約、中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約、中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)

19、待消費(fèi)者自律公約中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù) 規(guī)范、中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾、中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范等一系列相關(guān)規(guī)章制度。要求廣大員工在日常工 作中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、 公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家、社會(huì) 公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提 升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，提高銀行業(yè)公平對(duì) 待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職 業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行 業(yè)

20、服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社 會(huì)主義和諧社會(huì)。2 組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工 規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。 審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、 各項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引” 執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。三、自查結(jié)果1 辦理存款

21、業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款 業(yè)務(wù)自律公約的要求，不搞惡意競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè) 務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房 貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約的要求，執(zhí)行規(guī)定的 貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù) 規(guī)范的要求，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符 合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。3 對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外, 還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告

22、，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目，同時(shí)盡可能 地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。4我行按照中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引要 求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理，由專人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé)，并制 定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案，日常工作中通過(guò)監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文 明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；?。認(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù)。5.認(rèn)真對(duì)待中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約 的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的 職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露。對(duì) 客

23、戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患， 員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正， 同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直 貫徹落實(shí)下去。某分行關(guān)于季度 會(huì)計(jì)檢查的整改報(bào)告a分行:根據(jù)x x分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見(jiàn)書(shū)要求,我行由財(cái)會(huì)部部牽頭，組織xx分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況 匯報(bào)如下: 一、組織工作2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開(kāi)了 2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì), xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人

24、員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作 進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完畢,提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一 季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查o、整改措施及整改完成情況加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄“查詢查復(fù)不規(guī)范。”的情況,我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集 中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌 握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務(wù)

25、風(fēng)險(xiǎn)提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng) 業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、 質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加 強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告 問(wèn)題庫(kù)等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記 錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài),通過(guò)季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí) 效果。加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對(duì) “會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一 系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體 是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx

26、分行工作，主要負(fù)責(zé) 票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入 行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票 據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加 充實(shí)。建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)“會(huì)計(jì)檔案 管理混亂” “現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問(wèn)題, 我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是, 對(duì)營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)

27、所 做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu) 會(huì)計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)， 加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼 職過(guò)多，無(wú)法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn) 行把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn) 行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)目 前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn) 象。對(duì)此問(wèn)題我行采取的措施是，根據(jù)興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)、必知必會(huì)、綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程等的要求來(lái)確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作

28、有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紐:漏和風(fēng)險(xiǎn)。近期財(cái)會(huì)部下發(fā) 了關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息回復(fù) 要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則對(duì)現(xiàn)金管理、查庫(kù)管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營(yíng)業(yè)室制定了印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫(kù)管理操作流程，對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范,提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì),加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對(duì)“檢查問(wèn)題整改不到位” “屢查屢犯問(wèn)題嚴(yán)重”、“大額及對(duì) 賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問(wèn)題，我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒(méi)有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督

29、的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力 量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問(wèn)題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的 步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完畢,一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)x x年11月起開(kāi)立

30、的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件?！钡那闆r，已對(duì)11月份以來(lái)開(kāi)戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系,目前還有20個(gè)賬戶沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。三、處罰情況xx分行給予相關(guān)人員處罰如下：。oo各罰款100元。附表：xx年一季度檢查xx分行整改落實(shí)情況表xx銀行xx分行財(cái)會(huì)部?x年x月x日篇二：銀行整改報(bào)告整改報(bào)告市分行審計(jì)組于xx年1月25日對(duì)我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書(shū)我支行接到通知后，支行高度重視檢 查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：一、個(gè)人業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理2、atm現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需及時(shí)處理3、及時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)

31、人員的工號(hào)4、大額現(xiàn)金須及時(shí)鎖入金柜5、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時(shí)按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記 溥8、柜員長(zhǎng)時(shí)間離席必須做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開(kāi)工作場(chǎng)地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、盡可能減少驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過(guò)率2、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專人保管3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜 絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為。提高

32、 對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建 設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控 制度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評(píng)價(jià), 落實(shí)巾'核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮， 違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度 學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜 合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管

33、理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。篇三：關(guān)于對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告xx年3月14日至xx年3月23日,xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)部xx年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，總行 也于近日下發(fā)了關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問(wèn)題進(jìn)行整改的通知，接到 通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí) 要求營(yíng)業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我部有 關(guān)整改措施匯報(bào)如下：1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記 簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2）我部對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空

34、白卡做到及時(shí)登記， 并將當(dāng)天重空岀入庫(kù)電腦打印流水裝訂保管。3）我部對(duì)新開(kāi)卡的客戶均在新系統(tǒng)開(kāi)戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件&4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4 ）我部近日已對(duì)xx年珠江平安卡開(kāi)戶資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來(lái)將對(duì)xx年以來(lái)沒(méi)有裝訂成冊(cè)保管的珠江平安卡開(kāi)戶資料進(jìn)行完善。5）我部對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委 托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批 量新卡。6）我部下來(lái)將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”,持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助

35、設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試 工作。8 ）我部對(duì)atm長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與 確認(rèn)且通過(guò)監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對(duì)atm吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到吞沒(méi)卡登記簿，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。1 0）我部已于xx年3月11日將xx年吞沒(méi)卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中銷毀， 下來(lái)將繼續(xù)做好按季上繳工作o11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。通過(guò)此次檢查與 整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，今后，我部將繼

36、續(xù)努力 做好如下工作：1、提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管 理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。3、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走 過(guò)場(chǎng)情況。4、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正 常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工

37、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳 與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)atm的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的整改報(bào)告關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工1=1作的整改報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)xxxx分局：根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的要求，針對(duì)貴局xx年7月25日至8月19日對(duì)我社xx年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度情況現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對(duì)存在問(wèn)題

38、進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下: 一、存在問(wèn)題整改情況貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性整改情況貴局在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整 改意見(jiàn)后及時(shí)對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行五級(jí)分類，辦理展期的貸款及時(shí)調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的xx年已辦理展期的正 常貸款11筆、余額萬(wàn)元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期18 1天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是xx年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17筆、余額萬(wàn)元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級(jí)分類形態(tài)，其中調(diào)整為

39、次級(jí)類的貸款6筆、余額29萬(wàn)元，調(diào)整為可疑類貸款1 1筆、余額萬(wàn)元。貸款風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)性工作的整改情況一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對(duì)小額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)集中 分類，按規(guī)定及時(shí)調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五級(jí)分類系 統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；三是各社、部嚴(yán)格 按照相關(guān)制度進(jìn)行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實(shí)準(zhǔn)確。現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)x社、社貸款臺(tái)賬數(shù)據(jù)信息錄入錯(cuò)誤問(wèn)題已及時(shí)整改。落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分類責(zé)任，對(duì)違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。我社針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度問(wèn)題，根據(jù)蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級(jí)分類實(shí)施細(xì)則等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)

40、分類偏離度檢查情況的通報(bào)，決定對(duì)x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)，并取消該項(xiàng)考核得分。二、下一步工作計(jì)劃根據(jù)貴局現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改,舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問(wèn)題發(fā)生?，F(xiàn)將我社下一步風(fēng)險(xiǎn)分類工作計(jì)劃報(bào)告如下：嚴(yán)格按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引和農(nóng)村合作金融機(jī) 構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做 到準(zhǔn)確分類，真實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款動(dòng)態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時(shí)性原則， 及時(shí)、動(dòng)態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營(yíng)管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)。把風(fēng)險(xiǎn)分類工作與日常經(jīng)營(yíng)管理緊密結(jié)合，完善機(jī)制 和制度，謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險(xiǎn)管 控能力，逐步消化歷史遺留問(wèn)題，夯實(shí)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)。篇五：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的報(bào)告#銀行業(yè)金融機(jī)