寧波奉化區(qū)國有企業(yè)

1、精品資料寧波市奉化區(qū)國有企業(yè)融資及對外擔(dān)保管理暫行辦法第一章總則第一條 為依法履行出資人職責(zé)， 規(guī)范區(qū)屬國有企業(yè)融資及對外擔(dān)保行為，有效防范相關(guān)風(fēng)險，根據(jù)公司法 、企業(yè)國有資產(chǎn)法 等法律法規(guī)和 寧波市奉化區(qū)企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理辦法、寧波市奉化區(qū)國有企業(yè)重大事項監(jiān)管暫行辦法 等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于奉化區(qū)區(qū)屬國有企業(yè) （以下簡稱區(qū)屬企業(yè)）自主經(jīng)營范圍內(nèi)的融資及對外擔(dān)?；顒?。第三條 本辦法所稱融資是指區(qū)屬企業(yè)為保障經(jīng)營活動及投資活動有序開展而籌措資金的行為。第四條本辦法所稱擔(dān)保是指區(qū)屬企業(yè)以自身信用或者特定財產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)人債權(quán)實現(xiàn)的行為，但不包括專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保行

2、為。第五條區(qū)屬企業(yè)是融資和對外擔(dān)保的責(zé)任主體，主要職責(zé)為：（一）負責(zé)建立健全企業(yè)內(nèi)部融資和擔(dān)保決策程序、 內(nèi)控風(fēng)險管理等制度，并報區(qū)國資管理中心備案?？删庉嬀焚Y料（二）負責(zé)融資和擔(dān)保項目的具體實施， 并承擔(dān)相應(yīng)決策責(zé)任和風(fēng)險；（三）對所屬企業(yè)擔(dān)保事項履行監(jiān)管職責(zé)， 及時向有關(guān)部門報告擔(dān)保風(fēng)險及控制情況；（四）承擔(dān)擔(dān)保項目匯總分析等管理活動的具體實施；（五）定期向區(qū)國資管理中心報告企業(yè)年度融資、 擔(dān)保和風(fēng)險管控情況。第六條 區(qū)國資管理中心對區(qū)屬企業(yè)的融資和對外擔(dān)?；顒舆M行監(jiān)督管理， 指導(dǎo)區(qū)屬企業(yè)建立健全投融資及對外擔(dān)保決策程序和管理制度。第二章融資管理第七條 區(qū)屬企業(yè)的融資行為應(yīng)遵循審慎原則，

3、 決策時應(yīng)充分考慮融資渠道、融資規(guī)模、融資成本、風(fēng)險控制、實施可行性及自身財務(wù)狀況等因素， 建立融資風(fēng)險預(yù)警機制， 最大限度地控制融資風(fēng)險。第八條 區(qū)屬企業(yè)融資事項由本企業(yè)董事會 （未設(shè)董事會的為總經(jīng)理辦公會，下同）自主決策、自擔(dān)風(fēng)險。第九條 區(qū)國資管理中心對區(qū)屬企業(yè)融資事項實行實時跟蹤，動態(tài)監(jiān)管。（一）每年 11月前，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)將本企業(yè)經(jīng)董事會審議后的下一年度債務(wù)計劃報區(qū)國資管理中心備案。 年度債務(wù)計劃包括新可編輯精品資料增舉債、借新還舊、存量債務(wù)消化、項目支付、分季度安排等內(nèi)容及情況說明。（二）每季度末，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報送下一季度舉債實施方案。（三）每月 3日前，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報送月度融資進展、債

4、務(wù)情況統(tǒng)計。（四）年度終了時， 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報送年度融資工作總結(jié)及分析報告。第十條 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)切實履行債務(wù)風(fēng)險防范的主體責(zé)任， 建立債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置機制， 組織做好債務(wù)風(fēng)險化解和應(yīng)急處置工作。企業(yè)債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案報區(qū)國資管理中心備案， 具體包括應(yīng)急組織、債務(wù)風(fēng)險監(jiān)察和預(yù)警、信息報告、應(yīng)急措施、善后處理等內(nèi)容。第三章對外擔(dān)保管理第十一條 本辦法所規(guī)定的對外擔(dān)保具體包括保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金等方式。第十二條 區(qū)屬企業(yè)董事會依規(guī)自主決定本企業(yè)及其所屬企業(yè)之間的內(nèi)部擔(dān)保事項， 以出資比例為限決定是否為其所屬控參股企業(yè)提供擔(dān)保。第十三條 區(qū)屬企業(yè)一般不得以任何方式為自然人、 非國有企業(yè)和境外企業(yè)

5、提供擔(dān)保 （主營業(yè)務(wù)為擔(dān)保、 小額貸款等業(yè)務(wù)的企業(yè)除外）?？删庉嬀焚Y料第十四條 有下列情形之一的， 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)報區(qū)國資管理中心核準(zhǔn)，或者由其轉(zhuǎn)報區(qū)人民政府核準(zhǔn)：（一）區(qū)屬企業(yè)之間的擔(dān)保；（二）超出股權(quán)比例為所屬控參股企業(yè)提供擔(dān)保， 或者為所屬控參股企業(yè)提供單筆金額在 3000萬元以上的擔(dān)保；（三）為鎮(zhèn)（街道）所屬國有全資企業(yè)提供單筆金額在 3000 萬元以上的擔(dān)保；（四）為區(qū)外企業(yè)以及區(qū)內(nèi)非國有企業(yè)提供擔(dān)保；（五）為所屬境外企業(yè)提供擔(dān)保。第十五條 區(qū)屬企業(yè)為所屬控參股企業(yè)提供超比例擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)要求其他未承擔(dān)擔(dān)保義務(wù)的股東向承擔(dān)超比例擔(dān)保的股東提供反擔(dān)保。 區(qū)屬企業(yè)為區(qū)外企業(yè)以及區(qū)內(nèi)非國有企業(yè)

6、提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)要求被擔(dān)保人或者第三人向其提供合法、有效的反擔(dān)保。反擔(dān)保措施未落實的，原則上不得給予擔(dān)保。第十六條 除區(qū)屬企業(yè)之間的互保外， 對納入核準(zhǔn)范圍的擔(dān)保事項，區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)另行報送以下資料：（一）擔(dān)保申請報告， 具體說明企業(yè)擔(dān)保事項的原因、 擔(dān)保期限以及擔(dān)保協(xié)議的主要條款、時間、金額等相關(guān)情況；（二）企業(yè)董事會同意提供擔(dān)保的有關(guān)決議；（三）被擔(dān)保人上年度財務(wù)報告和最近一期財務(wù)報告， 以及近期企業(yè)營運情況分析；可編輯精品資料（四）被擔(dān)保人的還款計劃、方式及資金來源；（五）被擔(dān)保人關(guān)于貸款資金使用的書面說明；（六）其他需要提供的資料。第十七條 有下列情形之一的， 區(qū)屬企業(yè)必須按照本辦法規(guī)定

7、程序重新申報核準(zhǔn)：（一）經(jīng)核準(zhǔn)的擔(dān)保事項自批準(zhǔn)之日起 6個月內(nèi)未實施，需順延的；（二）擔(dān)保期間，需修改擔(dān)保合同中擔(dān)保范圍、責(zé)任和期限等主要條款的；（三）在保事項如需續(xù)保的。第十八條 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強擔(dān)保管理， 建立健全規(guī)范企業(yè)擔(dān)保行為的各項制度。（一）建立擔(dān)保業(yè)務(wù)臺賬， 定期對擔(dān)保業(yè)務(wù)進行分類整理歸檔和統(tǒng)計分析；（二）建立跟蹤和監(jiān)控制度，發(fā)現(xiàn)問題及時處理；（三）建立匯總分析制度， 對上年度擔(dān)保事項 （包括被擔(dān)保人、擔(dān)保項目、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限等情況）和因擔(dān)保事項承擔(dān)連帶履約責(zé)任而發(fā)生民事訴訟的情況進行總結(jié)， 并向區(qū)國資管理中心作出書面報告。第十九條 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)切實加強擔(dān)保項目的動態(tài)管理。 重

8、點關(guān)注被擔(dān)保人的經(jīng)營狀況、 財務(wù)狀況、 對外擔(dān)保和其他負債情可編輯精品資料況，以及合并、 分立、法定代表人變更、 對外商譽的變化等情況；被擔(dān)保事項的實施情況； 反擔(dān)保財產(chǎn)的安全與完整狀況。 若發(fā)現(xiàn)有證據(jù)證明被擔(dān)保人或者提供反擔(dān)保的第三人或有可能喪失履行債務(wù)能力時， 應(yīng)及時向區(qū)國資管理中心報告。 區(qū)國資管理中心實行跟蹤監(jiān)督管理， 督促企業(yè)及時采取必要管控措施， 有效控制風(fēng)險。第四章監(jiān)督檢查與責(zé)任追究第二十條區(qū)屬企業(yè)執(zhí)行本辦法的情況、區(qū)國資管理中心對企業(yè)融資擔(dān)?；顒訖z查結(jié)果和企業(yè)整改結(jié)果等， 作為考核指標(biāo)納入企業(yè)年度經(jīng)營業(yè)績考核和領(lǐng)導(dǎo)人員評價范疇。第二十一條 區(qū)屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)對融資擔(dān)保事項上報資料的真實性負責(zé)。 企業(yè)以謊報隱瞞情況、 提供虛假資料等不正當(dāng)手段取得核準(zhǔn)文件的， 由區(qū)國資管理中心撤銷或者提請撤銷對該事項的核準(zhǔn)，并追究相關(guān)人員責(zé)任。第二十二條區(qū)屬企業(yè)未按規(guī)定履行決策及報審報備程序，對已實施的融資擔(dān)保事項不跟蹤、出現(xiàn)風(fēng)險又不及時報告，或者存在違反本辦法規(guī)定的其他行為，未造成國有資產(chǎn)損失的，區(qū)國資管理中心可通報批評并責(zé)令其限期糾正；造成國有資產(chǎn)損失或者其他嚴(yán)重后果的，依照相關(guān)規(guī)定予以處理。第五章附則第二十三條區(qū)屬企業(yè)中已產(chǎn)權(quán)多元化的國有控股企業(yè)按可編輯精品資料照