金融理財(cái)知識(shí)宣講保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)財(cái)務(wù)PPT課程資料

1、通往財(cái)務(wù)自由之路理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座講師名：當(dāng)小圖目 錄 為什么要學(xué)習(xí)理財(cái) 樹(shù)立正確的理財(cái)觀念 如何進(jìn)行理財(cái) 主流理財(cái)工具介紹第一章為什么要學(xué)習(xí)理財(cái)理財(cái)規(guī)劃理財(cái)產(chǎn)品介紹會(huì)保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)理財(cái)講座人生需要規(guī)劃 錢(qián)財(cái)需要打理應(yīng)對(duì)人生意外 保障生活幸福理財(cái)是門(mén)技術(shù)活 需要學(xué)習(xí)才能為何要學(xué)理財(cái)？有三個(gè)理由 為什么要學(xué)習(xí)理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座 為什么要學(xué)習(xí)理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座健康的生體賺錢(qián)能力幸福家庭良好生活習(xí)慣保險(xiǎn)兜底每日記賬斷離

2、舍合理投資終身有錢(qián)花圓滿(mǎn)我們的愛(ài)心和責(zé)任感平衡人生 為什么要學(xué)習(xí)理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座人生風(fēng)雨無(wú)常，遇到困境時(shí)，財(cái)富大部分時(shí)候起著決定性作用，會(huì)幫助你度過(guò)難關(guān)人生可能遭遇的困境事業(yè)變動(dòng)遺產(chǎn)爭(zhēng)執(zhí)退休養(yǎng)老高額教育費(fèi)投資陷阱健康惡化 意外突降高昂房?jī)r(jià)通貨膨脹婚姻解體 為什么要學(xué)習(xí)理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座每年，我國(guó)因重疾死亡人數(shù)總量相當(dāng)于滅絕一座中大型城市居民人口！l我國(guó)每65個(gè)人就有1名癌癥患者l我國(guó)每24小時(shí)就有3835人死于癌癥l我國(guó)每秒就有1人死于心腦血管等慢性疾病l我國(guó)每3個(gè)

3、小時(shí)就會(huì)有1人死于高血壓疾病l我國(guó)每年有20萬(wàn)名婦女身患乳腺癌l我國(guó)每100名女性有1名身患乳腺癌l我國(guó)每年會(huì)有4萬(wàn)名婦女死于乳癌72.18%人一生中患重大疾病的可能性高達(dá)沒(méi)有保險(xiǎn) 沒(méi)有雄厚財(cái)力做后盾 你拿什么來(lái)應(yīng)對(duì)疾病的威脅？第二章樹(shù)立正確的理財(cái)觀念理財(cái)規(guī)劃理財(cái)產(chǎn)品介紹會(huì)保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)理財(cái)講座 樹(shù)立正確的理財(cái)觀念理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座談到理財(cái)， 想到的不是投資，就是賺錢(qián)理財(cái)就是解決人生的財(cái)務(wù)問(wèn)題，幫助人們達(dá)成各種各樣的金融目標(biāo)。理財(cái)是理一生的財(cái)不是解決燃眉之急的金錢(qián)問(wèn)題而已。談到理財(cái)， 想到的不是投資，就是賺錢(qián)理財(cái)是理一生的財(cái)不是解決燃眉之

4、急的金錢(qián)問(wèn)題而已。你的收入像一條河 ，你的財(cái)富就是水庫(kù),花出去的錢(qián)就是流出去的水，理財(cái)就是管好你家的水庫(kù)，開(kāi)源節(jié)流，讓你們家的水庫(kù)啥時(shí)候都有水，你兜里啥時(shí)候都有錢(qián)。 樹(shù)立正確的理財(cái)觀念理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座實(shí)際上理財(cái)?shù)姆秶軓V，理財(cái)是理一生的財(cái)也就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險(xiǎn)管理。包含以下涵義:n 理財(cái)是理一生的財(cái)，不僅僅是解決燃眉之急的金錢(qián)問(wèn)題而已。理財(cái)是現(xiàn)金流量管理，每一 一個(gè)人一出生就需要n 用錢(qián)，也需要賺錢(qián)來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金流入。因此不管是否有錢(qián)，每一一個(gè)人都需要理財(cái)。理財(cái)也涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理。因?yàn)槲磥?lái)的更多流量n 具有不確定性，包括人身風(fēng)險(xiǎn)、

5、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),都會(huì)影響到現(xiàn)金流入或流出。 樹(shù)立正確的理財(cái)觀念理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座理財(cái)誤區(qū)幻想一夜暴富理財(cái)=投資賺錢(qián)比省錢(qián)重要沒(méi)有合理的預(yù)期沖動(dòng)理財(cái)迷信高分險(xiǎn)收益理財(cái)方法隨大流 樹(shù)立正確的理財(cái)觀念理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座厘清財(cái)務(wù)規(guī)劃的幾個(gè)概念財(cái)務(wù)規(guī)劃是省吃?xún)€用嗎?是開(kāi)源節(jié)流!財(cái)務(wù)規(guī)劃是富，人專(zhuān)利嗎?普通人更需要,一個(gè)銀行存單撐不起一一場(chǎng)大病財(cái)務(wù)規(guī)劃是一時(shí)的行為嗎?長(zhǎng)期積累是關(guān)鍵健康、養(yǎng)老規(guī)劃宜早不宜遲第三章如何進(jìn)行理財(cái)理財(cái)規(guī)劃理財(cái)產(chǎn)品介紹會(huì)保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)理財(cái)講座 如何進(jìn)行理財(cái)理 財(cái)

6、規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座保障賬戶(hù)要點(diǎn):發(fā)揮杠桿效應(yīng)，彌補(bǔ)老病死殘財(cái)務(wù)缺口目的:財(cái)務(wù)安全工具:保險(xiǎn)保障賬戶(hù)要點(diǎn): 6個(gè)月生活費(fèi)及靈活資金目的:財(cái)務(wù)安全工具:現(xiàn)金、活儲(chǔ)、貨幣性基金保障賬戶(hù)要點(diǎn):創(chuàng)造財(cái)富、高風(fēng)險(xiǎn)高報(bào)酬目的:財(cái)務(wù)自由工具:基金、股票、房地產(chǎn)、投連險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)保障賬戶(hù)要點(diǎn):專(zhuān)款專(zhuān)用教育和養(yǎng)老目的:財(cái)務(wù)獨(dú)立工具:年金、養(yǎng)老險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、定期存款 如何進(jìn)行理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座如何財(cái)務(wù)積累積累財(cái)富量入為出強(qiáng)制儲(chǔ)蓄堅(jiān)持記賬現(xiàn)金支付控制信用卡控制透支 如何進(jìn)行理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品

7、 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座投資銀行短期儲(chǔ)蓄、短期國(guó)債、貨幣市場(chǎng)基金、短期保本型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、短期保本型的券商理財(cái)產(chǎn)品等投資定期銀行儲(chǔ)蓄、中長(zhǎng)期國(guó)債、債券基金、社會(huì)保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄型的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)債券、保本型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、保本型的券商理財(cái)產(chǎn)品等投資股票、股票型基金、房地產(chǎn)、黃金、外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)、非保本型的銀行理財(cái)產(chǎn)品、非保本型的券商理財(cái)產(chǎn)品、私募基金、QDII產(chǎn)品、 收藏品等增加財(cái)富 如何進(jìn)行理財(cái)理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座問(wèn):多少錢(qián)時(shí)開(kāi)始理財(cái)?答:多少錢(qián)都可以理財(cái)?例如:每月省下100元;從20歲-60歲637,8

8、00元;從30歲一60歲 , 220,000元;從40歲一60歲 , 70,000元;從50歲-60歲, 20,000元;錢(qián)屬于長(zhǎng)跑選手，跑的越早 ,越輕松,跑的越論遲，越費(fèi)勁，所以,理財(cái)一定是從年輕的時(shí)候開(kāi)始。第四章主流理財(cái)工具介紹理財(cái)規(guī)劃理財(cái)產(chǎn)品介紹會(huì)保險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)理財(cái)講座 主流理財(cái)工具介紹理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座單身期結(jié)婚前的單身日期節(jié)財(cái)增值應(yīng)急購(gòu)房家庭形成期結(jié)婚到寶寶出身的階段購(gòu)房購(gòu)置硬件節(jié)財(cái)應(yīng)急家庭成熟期子女工作到父母退休資產(chǎn)增值養(yǎng)老特殊目標(biāo)應(yīng)急退休期退休后的養(yǎng)老階段養(yǎng)老遺產(chǎn)規(guī)劃特殊目標(biāo)應(yīng)急 主流理財(cái)工具介紹理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn)

9、 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座理財(cái)保險(xiǎn)是集呆險(xiǎn)保障及投資功能于一身的新型保險(xiǎn)產(chǎn)品 ，經(jīng)營(yíng)投資類(lèi)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司充分利用其規(guī)模投資優(yōu)勢(shì)及投資專(zhuān)家為保戶(hù)爭(zhēng)取最大的投資利益。目前在我國(guó)開(kāi)展的理財(cái)保險(xiǎn)險(xiǎn)種主要有分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)和萬(wàn)能保險(xiǎn)。通過(guò)保險(xiǎn)進(jìn)行理財(cái)，是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)對(duì)資金進(jìn)行合理安排和規(guī)劃，防范和避免因疾病或?yàn)?zāi)難而帶來(lái)的財(cái)務(wù)困難，同時(shí)可以使資產(chǎn)獲得理想的保值和增值。優(yōu)勢(shì)保險(xiǎn)具有最大誠(chéng)信、公平性、保障性、增值性、服務(wù)性等特點(diǎn);保險(xiǎn)是社會(huì)保障體系的重要組成部分，同時(shí)也是金融三架馬車(chē)之一。缺點(diǎn)存錢(qián)方便，取錢(qián)不方便退保甚至?xí)泻苋秉c(diǎn)大的損失領(lǐng)取時(shí)限較長(zhǎng)一般要到20年乃至40年以

10、后在領(lǐng)取。 主流理財(cái)工具介紹理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座證券投資基金(共同基金)是指基金公司通過(guò)發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來(lái),形成獨(dú)立資產(chǎn),以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。優(yōu)勢(shì)基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金，基金作為機(jī)構(gòu)投資者,擁有交易成本低、專(zhuān)家理財(cái)、資金雄厚等特點(diǎn)，與一般散戶(hù)相比,能夠避免個(gè)股風(fēng)險(xiǎn),收益較為穩(wěn)健。缺點(diǎn)基金投資的對(duì)象包括股票、債券等金融工具 ,能夠分享股市的收益。其風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金投資對(duì)象的情況。如股市大跌，基金一般也會(huì)虧損。 主流理財(cái)工具介紹理 財(cái) 規(guī) 劃 理 財(cái) 產(chǎn) 品 介 紹 會(huì) 保 險(xiǎn) 產(chǎn) 說(shuō) 會(huì) 理 財(cái) 講 座房地產(chǎn)投資,是指資本所有者將其資本投入到房地產(chǎn)業(yè)，以期在將來(lái)獲取預(yù)期收益的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。“居者有其屋”，房屋置業(yè)歷來(lái)是中國(guó)人的首要理財(cái)選擇。房屋既是資產(chǎn)，