個(gè)人理財(cái)年度計(jì)劃書

1、年度理財(cái)計(jì)劃書1、 財(cái)務(wù)現(xiàn)狀-22、 資產(chǎn)負(fù)債表初始-33、 理財(cái)規(guī)則-44、 理財(cái)目標(biāo)-55、 理財(cái)目標(biāo)進(jìn)度表-66、 固定收入分配表-77、 流動(dòng)收入分配表-88、 流動(dòng)支出情況表-119、 資產(chǎn)負(fù)債表-1610、 年終資產(chǎn)負(fù)債表-291、 財(cái)務(wù)現(xiàn)狀目前，總資產(chǎn) 元，其中流動(dòng)資產(chǎn) 元，固定資產(chǎn) 元，儲(chǔ)蓄 元?？傌?fù)債 元，其中一年內(nèi)還清負(fù)債 元，其他復(fù)債 元。二、資產(chǎn)負(fù)債表初始個(gè)人財(cái)務(wù)情況（例）時(shí)間：2016.11.25（開始時(shí)間）凈資產(chǎn)：-2636.23總資產(chǎn)：11734.67總負(fù)債：14370.9現(xiàn)金賬戶380現(xiàn)金：260保險(xiǎn)柜：0檔案柜：120金融賬戶10083.99活期定期其他農(nóng)行卡

2、：150100工行卡：2.996500信用社：0建行卡：20800虛擬賬戶1270.68微信：0支付寶：1270.68負(fù)債賬戶14370.90 債務(wù)1：10000花唄746.42債務(wù)2：3000信用卡624.48三、理財(cái)規(guī)則1、每月1日對(duì)上一月度理財(cái)目標(biāo)完成情況進(jìn)行總結(jié)，填入理財(cái)目標(biāo)進(jìn)度表；2、每月30或31日填寫月度資產(chǎn)負(fù)債表；3、嚴(yán)格遵守分配制度。- 31 -4、 不同生活際遇下的理財(cái)規(guī)劃設(shè)定理財(cái)目標(biāo)根據(jù)當(dāng)前的生活情況或?qū)ξ磥淼钠谕凑找韵滤膫€(gè)步驟設(shè)定一個(gè)或多個(gè)理財(cái)目標(biāo)。步驟1適合狀態(tài)的實(shí)際目標(biāo)步驟2用可測(cè)的方式重述目標(biāo)步驟3設(shè)定時(shí)間框架步驟4實(shí)行計(jì)劃短期目標(biāo)（少于一年）每月還貸款290

3、0，來源日常工資強(qiáng)制儲(chǔ)蓄超過20000；來源工資、兼職；禮物、旅游活動(dòng)經(jīng)費(fèi)超過15000；來源加班、兼職所得；中期目標(biāo)（2-5年）強(qiáng)制儲(chǔ)蓄超過60000；來源日常所得；保持每月還貸款2900；來源工資長(zhǎng)期目標(biāo)（長(zhǎng)于5年）保持還貸款，來源工資；買車（180000）左右；來源于儲(chǔ)蓄、投資賬目；5、 理財(cái)目標(biāo)進(jìn)度表理財(cái)目標(biāo)進(jìn)度表2016.12.1-2017.11.1目標(biāo)12月1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月強(qiáng)制儲(chǔ)蓄20000日常所用15000注:每月1日填寫。六、固定收入分配表序號(hào)項(xiàng)目月收入年收入分配金額房貸儲(chǔ)蓄日常其他1工資5000600003480015200100002年終獎(jiǎng)0

4、10000050005000304050607總計(jì)50007000034800202001500007、 流動(dòng)收入分配表一時(shí)間項(xiàng)目金額強(qiáng)制儲(chǔ)蓄日常其他 流動(dòng)收入分配表二時(shí)間項(xiàng)目金額強(qiáng)制儲(chǔ)蓄日常其他 流動(dòng)收入分配表三時(shí)間項(xiàng)目金額強(qiáng)制儲(chǔ)蓄日常其他8、 流動(dòng)支出情況表一時(shí)間項(xiàng)目金額 流動(dòng)支出情況表二時(shí)間項(xiàng)目金額 流動(dòng)支出情況表三時(shí)間項(xiàng)目金額 流動(dòng)支出情況表四時(shí)間項(xiàng)目金額 流動(dòng)支出情況表五時(shí)間項(xiàng)目金額9、 資產(chǎn)負(fù)債表（每月1號(hào)填寫）個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2

5、：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保

6、險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用

7、社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡：虛擬賬戶微信：支付寶：負(fù)債賬戶債務(wù)1：花唄債務(wù)2：信用卡個(gè)人財(cái)務(wù)情況時(shí)間：凈資產(chǎn)：總資產(chǎn)：總負(fù)債：現(xiàn)金賬戶保險(xiǎn)柜：臥室：檔案柜：金融賬戶活期定期其他農(nóng)行卡：工行卡：信用社：建行卡