合同信用管理制度

1、合同信用治理制度一：明確合同信用治理部門相關(guān)崗位責(zé)任：1、法定代表人的主要責(zé)任 1 增強(qiáng)信用治理工作, 支持合同信用治理機(jī)構(gòu)開展工作, 解決信用治理工作中的重大問題； 2 授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同； 3 對公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲； 4 定期了解合同的簽訂、履行情況.2、合同信用治理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要責(zé)任 1 組織合同法律法規(guī)宣傳培訓(xùn),組織信用治理研討會、案例評析會； 2 制度公司信用政策、信用治理制度,組織實施信用治理工作考核； 3 統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書,嚴(yán)格治理公司合同專業(yè)章的使用 ; 4 制止公司或個人利用合同進(jìn)行違法活動； 5 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡,防范逾期應(yīng)收賬款

2、的發(fā)生； 6 建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序； 7 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù),向有關(guān)部門提供資訊效勞； 8 協(xié)調(diào)與工程、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系；3、合同信用治理員的主要責(zé)任1協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同,參與重大合同的談判簽訂；2審查合同,預(yù)防不完善或不合法的合同出現(xiàn),保管好合同專用章；3檢查合同履行情況,協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛；4登記合同臺賬,做好合同統(tǒng)計、歸檔工作,匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況；5發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為,以及向合同信用治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報 告；6參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解仲裁、訴訟；7定期向合同信用治理負(fù)責(zé)人匯報信用治理情況；8負(fù)責(zé)客戶檔案治理與效勞；9參

3、與商賬追收；10 配合有關(guān)部門共同搞好信用治理 ：法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度.1、定期組織施工工程部有關(guān)人員進(jìn)行合同法律法規(guī)學(xué)習(xí),每季度學(xué)習(xí)方案 不少于一次,時間不少于 2 個小時,并結(jié)合黨委、 政府中央工作安排學(xué)習(xí) 內(nèi)容.2、公司負(fù)責(zé)人、各部門負(fù)責(zé)人要帶頭參加法律法規(guī)學(xué)習(xí),合同信用專兼職 治理人員需經(jīng)過合同法規(guī)培訓(xùn)和考核,取得合格證書.3、分管合同信用工作的負(fù)責(zé)人和合同信用治理有關(guān)人員要定期組織活動, 結(jié)合工作中碰到的實際問題,學(xué)習(xí)新法規(guī),解決新問題.：合同委托授權(quán)治理制度1 、 對外簽訂合同,需要辦理授權(quán)手續(xù)的,使用本制度.2 、 被授權(quán)者的條件：1 必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同并具有經(jīng)濟(jì)

4、工作經(jīng)驗的有 關(guān)人員2 必須經(jīng)過?中華人民共和國合同法?培訓(xùn)測試合格并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者3 能夠遵紀(jì)守法行好國家各項法令法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度.四：合同履行、變更、解除及撤銷治理制度1 、 合同依法成立,既具有法律約束力,一切與合同有關(guān)的部門、人員都必 須本著“重合同、守信譽(yù)的原那么,嚴(yán)格執(zhí)行合同所規(guī)定的義務(wù),保證合同 的實際履行或全面履行.2、合同履行完畢的標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)以合同條款或法律規(guī)定為準(zhǔn),沒有合同條款或 法律規(guī)定的,一般應(yīng)以物資交清,工程竣工并驗收合格、價款結(jié)清、無遺 留交涉手續(xù)為準(zhǔn).3、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)部及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)隨時了解、掌握合同的 履行情況,發(fā)現(xiàn)問題及時處理或匯報,否

5、那么,造成合同不能履行、不能完 全履行的,要追究相關(guān)人員的責(zé)任.4、在合同履行過程中,碰到困難的,首先應(yīng)盡一切努力克服困難,應(yīng)力保 障合同的履行,如實際履行或適當(dāng)履行確有人力不可克服的困難而需變更, 解除合同時,應(yīng)在法律規(guī)定或合理期限內(nèi)與對方當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商.5、對方當(dāng)事人提出變更、解除合同的,應(yīng)從維護(hù)本公司合法權(quán)益出發(fā),從 嚴(yán)限制.6、變更、解除合同,必須符合?合同法?的規(guī)定,并應(yīng)在公司內(nèi)辦理有關(guān)的手續(xù).7、變更、解除合同的手續(xù),應(yīng)按本制度規(guī)定的審批權(quán)限和程序執(zhí)行.8、變更、解除合同,一律必須采用書面形式包括當(dāng)事人雙方的信件、函電、電傳等口頭形式一律無效.9、變更、解除合同的協(xié)議在未達(dá)成或未批

6、準(zhǔn)之前,原合同仍有效,仍應(yīng)履 行,但特殊情況經(jīng)雙方一致同意的例外,10 、 因變更、解除合同而使當(dāng)事人的利益遭受損失的,除法律允許免責(zé) 任的以外,均應(yīng)承當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任, 并在變更、 解除合同的協(xié)議書中明確規(guī) 定.11、 以變更、解除合同為名, 行以權(quán)謀私, 假公濟(jì)私之實, 損公肥私的, 一經(jīng)發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)處理.五：合同簽訂審核制度1、合同在正式簽訂前,必須按規(guī)定上報領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后,方能正式簽訂.2、一般情況下合同由董事長授權(quán)總經(jīng)理審批3、標(biāo)的超過 50 萬元的,投資 10 萬元以上的聯(lián)營、 合資、合作、涉外合同, 由董事長審批4 、標(biāo)的超過公司資產(chǎn) 1/3 以上的合同由董事會審批.5、合同的合法性,包

7、括當(dāng)事人有無簽訂,履行該合同的權(quán)利水平和行為能 力,合同內(nèi)容是否符合國家法律,政策和本制度規(guī)定6、合同的嚴(yán)密性,包括合同應(yīng)具備的條款是否齊全,當(dāng)事人雙方的權(quán)利, 義務(wù)是否具體、明確,文字表述是否確切無誤.7、合同的可行性,包括當(dāng)事人雙方特別是對方是否具備履行合同的水平, 條件,預(yù)計取得的經(jīng)濟(jì)效益和可能承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險,合同非正常履行時可能 受到的經(jīng)濟(jì)損失,六：客戶信用檔案治理制度.1 、 宣傳合同法律法規(guī),培訓(xùn)合同信用治理人員,依法保護(hù)本公司的合法權(quán)、人益2 、 制定公司信用政策,信用治理制度,組織實施信用治理工作的考核.3 、 對客戶進(jìn)行資信調(diào)查,建立客戶信用檔案,定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析4

8、、 客戶授信調(diào)查,進(jìn)行客戶信用審批,跟蹤客戶,定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析.七：應(yīng)收賬款與商賬追收治理制度.1、應(yīng)收賬款治理：限制應(yīng)收賬款平均持有水平, 日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡, 隨時將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理,防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生.2、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍,及時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案,并組織有效的追賬.八：失信違法行為責(zé)任追究制度.1、各部門應(yīng)增強(qiáng)對持證人的教育和治理凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī) 定簽約或利用證件進(jìn)行守法活動以及失職等給公司帶來重大損失者應(yīng)依法 追究責(zé)任同時注銷證件2、持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同如因超越授

9、權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承當(dāng).九：合同印章和合同檔案治理制度.1、 公司法人章和合同專用章是本公司對外簽訂合同的有效證據(jù), 在使用前, 合同治理員須對合同的真實性、合法性進(jìn)行審查,發(fā)現(xiàn)問題,予以糾正, 如雙方不能統(tǒng)一的實質(zhì)性問題,須由法定代表人同意.2、 公司合同專用章由公司合同治理員負(fù)責(zé)保管,其他人員不得隨意使用,遇特殊情況需要攜章外出的,必須經(jīng)法定代表人同意,分支機(jī)構(gòu)使用合同 專用章,由分公司負(fù)責(zé)人掌握使用.3、凡以公司名義對外簽訂合同,只能使用法人章或合同專用章,其他印章 一律無效,分公司可以以公司的名義對外簽訂合同,并承當(dāng)相應(yīng)責(zé)任.4、對檔案、合同等做到“八防

10、即防蟲咬、防霉蛀、防涂改、防潮濕、防污 染、防遺失、防煙火,防盜竊.5、檔案合同及其臺賬任何人不得擅自拿用,如有必要應(yīng)按正常手續(xù)到檔案 室借閱,需要攜外處理的只能用其復(fù)印件 十：客戶風(fēng)險評估、授信及應(yīng)急處理制度1、 信用合同治理機(jī)構(gòu)增強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通,及時掌握客戶的 信用信息,對客戶實行分級治理,將客戶的信用等級分 A、B、C、D、四 級,分別制定不同信用,等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣.2、信用合同治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、 住所、法定代表人、 注冊資金、 、信用標(biāo)準(zhǔn)對客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn) 、信用 等級內(nèi)容的表單,并及時進(jìn)行動態(tài)更新.3、信用合同治理機(jī)制負(fù)責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表,回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格,受理客戶信用申請,采用對客戶 進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信心, 填寫客戶調(diào)查表,對客戶進(jìn)行信用評級4、對客戶實行跟蹤治理,補(bǔ)充客戶信用信息,每年末對客戶的信用狀況進(jìn)行匯總,分析,形成書面的年審評價報告,并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度5、對