合規(guī)建設(shè)年知識測試卷二含答案

1、安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金 “合規(guī)建設(shè)年 知識測試卷二 時 間： 120分鐘總 分： 100.0分一、單項選擇題 共 78題 1、以 c 方式注入土地的,融資平臺公司必須及時足額繳納土地出讓 收入并取得國有土地使用證；以 方式注入土地的,必須經(jīng)過有 關(guān)部門依法批準并嚴格用于指定用途05分A.劃撥出讓 B. 承包出讓C出讓 劃撥D征用 劃撥2、 a 是指對于融資平臺現(xiàn)金流全覆蓋、已經(jīng)完工達產(chǎn)且形成現(xiàn)金流收入的工程,要封 閉現(xiàn)金流,對回籠款進行專戶治理,根據(jù)原來的約定及時清收貸款. 0.5分A及時收貸B收回再貸C據(jù)實定貸D引資還貸E只收不貸3、融資平臺的 根本覆蓋是指借款人自有現(xiàn)金流占其全部應(yīng)還債務(wù)本息的比

2、例為C 之間.0.5分A.90% 含至 100%B. 80%含至 100%C. 70含至 100%D. 70%含至 900% 4、開展對銀行產(chǎn)品和效勞的評估是消費者權(quán)益保護 工作爭取主動、將保護工作起點前移的重要內(nèi)容,是深化 D 理 念的重要內(nèi)容,是完善全流程消費者保護工作的重要組成局部.0.5分A教育為重B依法維權(quán)C協(xié)調(diào)處置D預(yù)防為先 5、 2021 年開展金融知識宣傳工作,專業(yè)性知識宣傳方式就是B05分A通過與雜志、報刊合作編發(fā)銀行業(yè)消費者權(quán)益保 護工作專版、專刊等方式,邀請銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局主要負責(zé) 人向消費者闡述消費者權(quán)益保護工作的宗旨、理念B.通過銀監(jiān)會公眾教育效勞中央與?中國航

3、班?等雜志社合作的方式,設(shè)置金 融知識宣傳專欄 C. 通過銀監(jiān)會公眾教育效勞中央與?中國消費者報?等報紙合作開辦 “銀行消費教育專欄D.展為期一個月的“金融知識進萬家 活動 6、 C 是維護消費者合法權(quán)益的第一責(zé)任 主體.05分 A.銀行從業(yè)人員B金融機構(gòu)網(wǎng)點負責(zé)人C.銀行業(yè)金融機構(gòu)D.銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作責(zé)任部門 7、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的重點是購置或接受銀行業(yè)金融機構(gòu) 產(chǎn)品或效勞的D .0.5分 A.客戶B金融消費者C消費者D.自然人8、銀行業(yè)金融機構(gòu)從C起免除本行個人銀行結(jié)算賬戶的開、銷戶手續(xù)費. 0.5 分A.2021 年 1 月 1 日B. 2021年10月1日C.202

4、1年7月1日D.2021年4月1日9、商業(yè)銀行對超過 C 歲含的客戶進行風(fēng)險承受水平評估時, 應(yīng)當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素.商業(yè)銀行完成客戶 風(fēng)險承受水平評估后應(yīng)當將風(fēng)險承受水平評估結(jié)果告知客戶,由客 戶簽名確認后留存. 0.5分A.55B.60 第1 頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金 C.65D.70 10、以下不是商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品進行風(fēng)險評級的依據(jù)是：0.5分C A.理財產(chǎn)品投資范圍、投資 資產(chǎn)和投資比例B理財產(chǎn)品期限、本錢、收益測算C客戶的收入D.理財產(chǎn)品運營過程中存在的各類風(fēng)險 11、商業(yè)銀行代銷代理其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的, 必須由商業(yè)銀行總行審核批準.

5、0.5分D A.人民銀行B.銀行業(yè)監(jiān)督治理部門C證監(jiān)會D總行12、商業(yè)銀行應(yīng)向理財產(chǎn)品投資人充分披露投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)情況,理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi) 所投資的非標準化債權(quán)資產(chǎn)發(fā)生變更或風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的,應(yīng)在B日內(nèi)向投資人披露.0.5分A.3B.5C.10D.15 13、風(fēng)險評級為一級和二級的理財產(chǎn)品,單一客戶銷售起點金 額不得低于 B 萬元人民幣. 0.5分A.1B.5C.10D.15 14商業(yè)銀行通過 銷售保險產(chǎn)品的,應(yīng)領(lǐng)先征得D同意；0.5分A人民銀行B銀監(jiān)會C保監(jiān)會D客戶15、商業(yè)銀行應(yīng)當增強代理費用集中治理,從 D 中列支代理保險業(yè) 務(wù)銷售人員的業(yè)務(wù)鼓勵費用.0.5分A.營業(yè)費用B.

6、營業(yè)外支出 C手續(xù)費支出D代理費用16、保險公司銀保專管員,應(yīng)當取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的?保險銷售從業(yè)人員資格證書? ,每年應(yīng)接受 不少于 C 小時的培訓(xùn). 0.5分A.12B.24C.36D.48 17、保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)當保持合作關(guān)系和客戶效勞的穩(wěn)定 性.單一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少 于B .0.5分A半年B一年C二年D三年18、保險公司和商業(yè)銀行雙方開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù),應(yīng)當遵守法律、 行政法規(guī)和中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵循 D ,實 現(xiàn)雙方優(yōu)勢互補,互利共贏,為保險消費者創(chuàng)造價值.0.5分A.平等、自愿、公平和老實信用的原那么B公平、老實、信用的原

7、那么C平安性、流動性、效益性原那么D.自愿、老實信用和公平競爭的原那么 19、為了標準商業(yè)銀行代理保險市場秩序,保護金融保險消費 者權(quán)益,促進商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)健康開展, A 聯(lián)合制定了?商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引?.0.5分A.中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會 第 2 頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金B(yǎng).中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會C.銀行業(yè)協(xié)會和中國銀監(jiān)會 D. 中國人民銀行和中國銀監(jiān)會 20、商業(yè)銀行根據(jù) 國家有關(guān)規(guī)定制定本行中長期鼓勵方案,應(yīng)保證可變薪酬總額不會 弱化本行持續(xù)增強D的水平.0.5分A.業(yè)務(wù)開展B.風(fēng)險限制C.效勞三農(nóng)D.資本根底21、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將績效考評治理納入內(nèi)部審計,法人機構(gòu)應(yīng)每年至少

8、開展A次績效考評審計. 0.5分A.1B.2C.3D.4 2、2銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引中規(guī)定,在經(jīng)濟效益指標中,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當 以D指標為核心,確定合理的分值和權(quán)重.0.5分A.利潤指標B 本錢限制指標C 營業(yè)收入指標D風(fēng)險調(diào)整后收益指標 23、商業(yè)銀行主要負責(zé)人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結(jié)果,在 其根本薪酬的C倍以內(nèi)確定.0.5分A.1B.2C.3D.4 24、以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評應(yīng)當堅持的原那么D0.5分A穩(wěn)健經(jīng)營B合規(guī)引領(lǐng)G戰(zhàn)略導(dǎo)向D效益優(yōu)先25、銀行業(yè)金融機構(gòu)在計算績效考評指標時,應(yīng)當使用符合D的相關(guān)數(shù)據(jù).0.5分 A.監(jiān)管要求B.穩(wěn)健經(jīng)營C.開展規(guī)劃D.財務(wù)制

9、度26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當于年初將B批準的年度經(jīng)營 方案和高級治理層制定的績效考評制度報送監(jiān)管部門. 0.5分 A. 股東會B董事會C董事長D經(jīng)營層27、銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引中規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評實施情況納入C,并與監(jiān)管鼓勵舉措掛鉤.0.5分A.高管履職考核B.監(jiān)管指標考核C.年度監(jiān)管評價D.業(yè)務(wù)經(jīng)營考核28、銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引中規(guī)定,對績效考評制度建設(shè)不合規(guī)、考 評指標體系不科學(xué)、考核結(jié)果應(yīng)用不全面的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其考 評對象,應(yīng)加大A力度.0.5分A現(xiàn)場檢查B非現(xiàn)場檢查C處分力度D.考核力度29、銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引中規(guī)定,績效考評應(yīng)當以B為主要依

10、據(jù),設(shè)定明確、可行的目標 值. 0.5分 第 3頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金A年度經(jīng)營利潤B年度經(jīng)營方案C年度業(yè)務(wù)增速 D. 年度監(jiān)管指標 30、銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指 引中規(guī)定,合規(guī)經(jīng)營類指標不包括B.0.5分A.合規(guī)執(zhí)行B.風(fēng)險治理C內(nèi)控評價D違規(guī)處分31、商業(yè)銀行的根本薪酬一般不高于其薪酬總額的 . 0.5分A.30%B.35%C.40%D.45% 32、商業(yè)銀行應(yīng)制定有利于本行戰(zhàn)略目標實施和競爭力提升 與人才培養(yǎng)、風(fēng)險限制相適應(yīng)的薪酬機制,并作為的主要組成 局部.0.5分A公司治理B績效考核C業(yè)務(wù)經(jīng)營D內(nèi)部限制 33、商業(yè)銀行主要高級治理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng) 高于.0.5 分A.3

11、0%B.40%C.50%D.60% 商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引中規(guī)定,中長期鼓勵在協(xié)議中約定的鎖定期 到期后支付,鎖定期長短取決于相應(yīng)的各類風(fēng)險持續(xù)時間,至少為年.0.5 分A.2年B.3年C.4年D.5年 35、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)于季后 日內(nèi)將其上季對小貸公司授信情況、與 融資性擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)合作情況等,報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu).0.5分A.5B.10C.15D.20 3銀行業(yè)及融機構(gòu)要密切關(guān)注信貸客戶動態(tài)信息,對于存在明顯跡象或已查實參與民間融資的信貸客戶,一律授信.0.5分A停止B攵回C不得D. 不得新增 37、銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴禁向和非融資性擔(dān)保機構(gòu)提供授信.0.5分A.國有融資性擔(dān)保機構(gòu)B.典

12、當行C小貸公司D.民營融資性擔(dān)保機構(gòu)38、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對小貸公司和融資性擔(dān)保機構(gòu)實行名單制動態(tài)治理,每年至少 ,對 存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險的合作機構(gòu)建立及時退出機制.0.5 分A. 調(diào)整一次B調(diào)整兩次C評估一次D評估兩次39、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的五種主要來源：小貸公 司、典當行、擔(dān)保機構(gòu)、民間融資和 . 0.5分 第 4頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金A.地下錢莊B.貸款詐騙C.非法集資D.中介組織40、以銀行業(yè)為目標,努力提升技防、物防、人防水平.0.5分 A盈利B業(yè)務(wù)開展C科學(xué)開展D平安運行 41、以調(diào)研為切入點,發(fā)揮對案防長效機制建設(shè)的基礎(chǔ)作用,以培訓(xùn)為平臺努力建設(shè)一支合格的案

13、防和安保隊伍,以協(xié) 調(diào)為抓手,積極理順案防和安保內(nèi)外部關(guān)系.0.5分A.檢查B. 審計C處分D合規(guī)文化42、監(jiān)管機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)增強內(nèi)部治理,健全工作機制,增強信息報送的敏感性和主動意識,對案件風(fēng)險信息遲報、瞞報現(xiàn)象.0.5分 A.不容忍B零容忍C有限容忍D確定容忍度43、以開展為突破口,實現(xiàn)案防工作有效落地.0.5分 A重點檢查B現(xiàn)場檢查 C非現(xiàn)場檢查D業(yè)務(wù)檢查44、銀行業(yè)金融機構(gòu)要研究建立銀行從業(yè)人員 統(tǒng)計體系,收集銀行人員受到刑事處分等信 息,為監(jiān)管機構(gòu)審核、審查人員任職資格提供信息支持,為銀行人 力資源盡職調(diào)查提供查詢便利,預(yù)防銀行從業(yè)人員 “帶病上崗, “帶 病流動.0.5分A

14、.違法信息B.違規(guī)信息C.誠信信息D.違約信息45、要加大銀行業(yè)大要案的督查力度,通過和督導(dǎo),摸清作案手法,分析案件風(fēng)險性質(zhì),查找制度和治理漏洞,嚴 肅追究相關(guān)人員責(zé)任,增強催促整改落實,遏制同質(zhì)同類案件發(fā)生.0.5分A現(xiàn)場調(diào)查B重點檢查C臨時檢查D非現(xiàn)場調(diào)查 46、根據(jù)?中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于 2021 年銀行業(yè)案件防控工 作的意見?要求,以案件查辦促進防范工作,實現(xiàn). 0.5分A.以查為主B以防為主C以查促防D查為重點47、已貼現(xiàn)票據(jù)必須完成貼現(xiàn)企業(yè)向銀行 ,預(yù)防銀行合法權(quán)利懸空.0.5分A轉(zhuǎn)讓B承諾C背書D保證48、?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程?規(guī)定,根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是 否涉

15、嫌犯罪,是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為 .0.5分A兩類BE類C四類第5頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金D五類49、銀行業(yè)金融機構(gòu)要增強銀行承兌匯票查詢查復(fù)治理,要完善查詢臺賬制度,如遇法院凍結(jié)止付等影響 票據(jù)權(quán)利的事件發(fā)生,應(yīng)在收到法院通知 工作日內(nèi)依托中國 人民銀行大額支付系統(tǒng)或其他適當方式通知票據(jù)查詢行.0.5 分A.個B兩個C三個D五個50、銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù) 治理,要科學(xué)核定客戶票據(jù)業(yè)務(wù)授信規(guī)模,預(yù)防簽發(fā)超過企業(yè)授信限額的票據(jù),防范各種倒票違規(guī)行為0.5分A單獨授信B綜合授信C統(tǒng)一授信D限額授信 51、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)至少每組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查.

16、0.5分A月B季C半年D.年 52、銀行業(yè)經(jīng)融機構(gòu)基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人輪崗期限最長不超過,輪崗?fù)瑫r必須實施離任審計.0.5分A.1年 B.2年C. 3年D.4年53、銀行業(yè)金融機構(gòu)要提升營業(yè)機構(gòu)委派會計授權(quán)經(jīng)理的輪崗頻率,輪崗期限最長不超過年,輪崗率100%.0.5 分A.1 年 B.2年C.3年D.4年 54、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違法違 規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的,為案件.0.5分A.第一類B第二類C第三類D第四類55、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的 應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營 活動的合規(guī)性負首要責(zé)任.0.5分A.合規(guī)治理人員B.負責(zé)人C高管人員

17、D.全體員工56、合規(guī)負責(zé)人的責(zé)任中,不包括.0.5分A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和治理B.監(jiān)督合規(guī)治理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險治理方案履行責(zé)任C 定期向高級治理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D分管業(yè)務(wù)條線57、在合規(guī)治理建設(shè)中,商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為, 并充分保護舉報人的制度是.0.5分A.合規(guī)績效的考核B合規(guī)問責(zé)制度 C.誠信舉報制度 D.獨立治理制度58、商業(yè) 銀行在合規(guī)負責(zé)人離任后的 個工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況.0.5分A五第6頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金B(yǎng)十C十五D二十59、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)治理部門的直接依據(jù)？0.5分A. 業(yè)務(wù)條線

18、經(jīng)營范圍B分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍C分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D.人員的數(shù)量60、以下哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會 備案的內(nèi)部制度？ 0.5分A合規(guī)風(fēng)險治理方案B合規(guī)政策C合規(guī)治理程序D.合規(guī)指南61、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)根據(jù) 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告. 0.5分 A. 重大事故報告 制度B重大事項報告制度C重大案件報告制度D重大事件報告制度 62、商業(yè)銀行開展咨詢參謀業(yè)務(wù),應(yīng)當堅持什么樣的原 那么？保證客戶對象、業(yè)務(wù)內(nèi)容的合法性和合規(guī)性,對提供應(yīng)客戶的 信息的真實性、準確性負責(zé),并承當為客戶保密的責(zé)任. 0.5分A利潤最大化B謹慎C保證客戶盈利D老實信用63、商業(yè)銀行應(yīng)當設(shè)立履行風(fēng)險治理職能的專門部

19、門,制定并實施識別、 計量、監(jiān)測和治理風(fēng)險的制度、程序和方法,以保證什么目標的實 現(xiàn).0.5分A.風(fēng)險治理B.經(jīng)營目標C.風(fēng)險治理、經(jīng)營目標D.風(fēng)險治理、利潤目標64、商業(yè)銀行應(yīng)當認真遵循什么的原那么？注意審查客戶資金來源的真實性和合法性,提升對可疑交 易的鑒別水平,如發(fā)現(xiàn)可疑交易,應(yīng)當逐級上報,預(yù)防犯罪分子進 行洗錢活動.0.5分 A. 了解你的客戶B.熟悉你的客戶C審查你的客戶 D.檢查你的客戶65、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當具有充分的什么特性？實行全行系統(tǒng)垂直治理. 0.5分A.戰(zhàn)略性B獨立性C綜合性D交流性66、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)和經(jīng)營應(yīng)當經(jīng)過 授權(quán)批準,在風(fēng)險限制制度 和操作規(guī)

20、程完備、人員合格和設(shè)備齊全的情況下,交易部門才能全 面開展新產(chǎn)品的交易.0.5分 A股東會 B董事會C監(jiān)事會D. 高級治理層67、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告重大 操作風(fēng)險事件 ,以下無需報告的是：. 0.5分 A. 高管人員嚴重違規(guī)B.涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 1 %.的操作風(fēng)險事件 C. 搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 40 萬元 D. 詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 500 萬元案件 68、商業(yè)銀 行應(yīng)中選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行治理,具體的方法不包括：.0.5分A.評估操作風(fēng)險和內(nèi)部限制、損失事件的報告B數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標的監(jiān)測第7頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)

21、金C.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部限制的測試 D. 外部監(jiān)管舉措 69、誰承當監(jiān)控操作風(fēng)險治理有效性的最終 責(zé)任？ .0.5分A當事行行長B當事行董事會C當事行高級治理層D當事行當事員工70、商業(yè)銀行開辦業(yè)務(wù),應(yīng)當在場地、設(shè)備和處理軟件等方面符合國家平安標準,對用戶身 份進行核驗確認.0.5分A保險箱B托管C資金D.咨詢參謀 71、商業(yè)銀行應(yīng)當建立有效的授信決策機制,包括設(shè)立授 信審查委員會,負責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信. 不得擔(dān)任授信審查委 員會的成員.0.5分A董事長B監(jiān)事長C行長D副行長 72、 負責(zé)制定內(nèi)部限制政策,對內(nèi)部限制體系的充分性與有效性進行檢測和評估.0.5分 A.董事會B監(jiān)事會C

22、.高級治理層D風(fēng)險治理委員會73、商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立獨立的或崗位,統(tǒng)一治理各類授權(quán)、授信的法律事務(wù),制定和審查法律文 本.0.5分A.合規(guī)治理部門B風(fēng)險治理部門C合規(guī)與風(fēng)險治理部門 D. 法律事務(wù)部門 74、商業(yè)銀行內(nèi)部限制應(yīng)當貫徹哪 些原那么：0.5分A全面、審慎、有效、獨立原那么B.全面、審慎、高效、及時原那么C 全面、高效、及時、真實原那么D全面、審慎、高效、獨立原那么75、商業(yè)銀行在合規(guī)負責(zé)人離任后的 內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況. 0.5分 A. 五個 工作日B七個工作日C十個工作日D十五個工作日76、商業(yè)銀行合規(guī)治理職能應(yīng)與 別離,合規(guī)治理職能的履行情況 應(yīng)受到 定期的獨立評價

23、. 0.5分 A. 風(fēng)險治理職能、合規(guī)與 風(fēng)險治理部門B內(nèi)部審計職能、內(nèi)部審計部門C監(jiān)督檢查職能、監(jiān)察保衛(wèi)部D人員治理職能、人力資源部 77、應(yīng)監(jiān)督董事會和高級治理層合規(guī)治理責(zé)任的履行情況.0.5分A.合規(guī)與風(fēng) 險治理部B.內(nèi)部審計部C監(jiān)事會D.股東代表大會78、商業(yè)銀行應(yīng)當設(shè)立履行風(fēng)險治理職能的專門部門,制定并實施識別、 計量、監(jiān)測和治理風(fēng)險的制度、程序和方法,以保證什么目標的實 現(xiàn).0.5分A風(fēng)險治理B經(jīng)營目標 第8頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金C.風(fēng)險治理經(jīng)營目標D.風(fēng)險治理利潤目標 二、多項選擇題 共 66 題 1、商業(yè)銀行采用資本計量高級方法的, 相關(guān)部門還應(yīng)履行以下責(zé)任.05分A.設(shè)計、實施、

24、監(jiān)控和維護資本計量高級方法B健全資本計量高級方法治理機制C.向高級治理層報告資本計量高級方法的計量結(jié)果D. 組織開展各類風(fēng)險壓力測試 2、商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)以下目 標.0.5分A.保證主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告B保證資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險治理水平相適應(yīng)C.保證資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期開展戰(zhàn)略相匹 配D保證獲得利益最大化3、商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為 75%.0.5分A.企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認定標準B. 商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團的風(fēng)險暴露不超過 500 萬元 C. 商業(yè)銀行 對單家企業(yè)或企業(yè)

25、集團的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的 比例不高于 0.5%. D. 商業(yè)銀行對單家企業(yè)或企業(yè)集團的風(fēng) 險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的比例不高于 0.2%.4、計算資本充足率時,商業(yè)銀行應(yīng)當從核心一級資本中全額扣除以下工程 0.5分A商譽B其它無形資產(chǎn)含土地使用權(quán)C由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)D.貸款損失準備缺口 5、其它一級資本包括.0.5分A其它一級資本工具及其溢價B一般風(fēng)險準備 C少數(shù)股東資本可計入局部D.超額貸款損失準備6、核心一級資本包括 . 0.5 分A. 實收資本或普通股 B. 資本公積C盈余公積 D.般風(fēng)險準備E.未分配利潤7、商業(yè)銀行擁有被投資金融機構(gòu) 50% 以上表決權(quán)或?qū)?/p>

26、被投資金融機構(gòu)的限制權(quán),但 被投資金融機構(gòu)處于以下狀態(tài)之一的,可不列入并表范圍 . 0.5分A.已關(guān)閉B已宣布破產(chǎn)C因終止而進入清算程序D.受所在國外匯管制及其它突發(fā)事件的影響,資金調(diào)度受到限制的境 外被投資金融機構(gòu) 8、商業(yè)銀行擁有 50% 以下含表決權(quán)的被投 資金融機構(gòu),但與被投資金融機構(gòu)之間有以下情況之一的,應(yīng)將其 納入并表范圍.05分 A通過與其它投資者之間的協(xié)議,擁有 該金融機構(gòu)50%以上的表決權(quán)B.根據(jù)章程或協(xié)議,有權(quán)決定該金融機構(gòu)的財務(wù)和經(jīng)營政策 C. 有權(quán)任免該金融機構(gòu)董事會或類 似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員 D. 在被投資金融機構(gòu)董事會或類似權(quán)力 機構(gòu)占多數(shù)表決權(quán) 9、銀行業(yè)監(jiān)督治理

27、機構(gòu)可根據(jù)具體情況,對下 列事項實施定期現(xiàn)場走訪、實地核查或抽查,催促銀行業(yè)金融機構(gòu) 嚴格執(zhí)行報告制規(guī)定,并對違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)人員進行問責(zé)： 0.5分 A分支機構(gòu)營業(yè)場所變更的內(nèi)部制度的合法性、適當性、 完整性；B有關(guān)內(nèi)部審查、決策機制的有效性；C分支機構(gòu)營業(yè)場所變更的實際情況是否與監(jiān)管法規(guī)和報告內(nèi)容相符；D.報告制執(zhí)行中的其他問題.10、對以下事項實施定期現(xiàn)場走訪、實地核查或抽查,催促銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行報告制規(guī)定,并對違規(guī)機 第9頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金 構(gòu)和相關(guān)人員進行問責(zé)： 0.5分 A. 分支 機構(gòu)營業(yè)場所變更的內(nèi)部制度的合法性、適當性、完整性；B.有關(guān)內(nèi)部審查、決策機制的有效性；C.分支

28、機構(gòu)營業(yè)場所變更的實際情況是否與監(jiān)管法規(guī)和報告內(nèi)容相符；D.報告制執(zhí)行中的其他問題. 11、為持續(xù)改善農(nóng)村地區(qū)金融效勞,農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點建設(shè)應(yīng)根據(jù) “_、_ 、 、重在鄉(xiāng)鎮(zhèn) 的要求,保證網(wǎng)點數(shù)量根本穩(wěn)定.0.5分A.統(tǒng)籌規(guī)劃B.合理布局C總量穩(wěn)定D.適度增加12、以下哪幾類金融機構(gòu)的分支機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所且不需要變更名稱 的,適用事前報告制0.5分A.中資銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機 構(gòu)B外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的分支機構(gòu)C非銀行金融機構(gòu)的營業(yè)性分支機構(gòu)D.A和C 13?關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所問題的通知? 銀監(jiān)辦發(fā) 2021292 號 ,適用于以下哪

29、幾類銀 行業(yè)機構(gòu)：0.5分A.中資商業(yè)銀行B.外資銀行C.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行D金融資產(chǎn)治理公司E貸款公司 14、土地儲藏融資資金應(yīng)根據(jù)?？顚Ｓ谩⒎忾]治理的原那么嚴 格監(jiān)管.0.5分A?？顚Ｓ肂封閉治理C公開監(jiān)管D.逐筆審查15、各銀行應(yīng)根據(jù)融資平臺現(xiàn)金流能否到達全覆蓋、項目建設(shè)進度等情況,采取 的方式,逐步緩釋存量平臺貸款風(fēng)險.0.5分A.及時收貸B收回再貸C據(jù)實定貸D引資還貸E只收不貸16、對于現(xiàn)金流覆蓋率低于100%或資產(chǎn)負債率高于 80% 的融資平臺,各銀行要保證其貸款占本行全部平臺貸款的比 例不高于上年水平,并采取舉措逐步.0.5分A.增加貸款發(fā)放 B.減少貸款發(fā)放C

30、.停止貸款發(fā)放D.加大貸款清收力度17、限制平臺貸款總量是指根據(jù) “、的根本要求,繼續(xù)堅持總量限制.0.5分A壓重建B呆在建C控重建D壓續(xù)建E控新建 18、各銀行要繼續(xù)根據(jù)融資平臺自身現(xiàn)金流覆蓋債務(wù)本息的情況,將融資平臺分為o 0.5分A全覆蓋B根本覆蓋C.半覆蓋D無覆蓋19、2021年銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作推行兩個標準的主要內(nèi)容：0.5分A標準效勞流程 第10頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金B(yǎng)標準業(yè)務(wù)操作流程C標準效勞用語D.標準客戶投訴處理E標準效勞產(chǎn)品20、2021年,銀行業(yè)消費者權(quán)益保護金融知識宣傳工作主要從 方面展開. 0.5分 A. 開 展時效性知識宣傳 B .開展專業(yè)性知識宣傳C .開展集中

31、宣傳D.開展持續(xù)宣傳E.開展專題宣傳21、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作主要包括 方面0.5分A. 推動銀行業(yè)金融機構(gòu)增強消費者權(quán)益保護工作B.面向全社會開展金融知識宣傳和教育C.面向全體消費者開展銀行業(yè)消費糾紛投訴調(diào)解處置D 面向銀行業(yè)金融機構(gòu)開展金融知識宣傳和教育E. 妥善處理消費糾紛,合理維護消費者合法權(quán)益 22、銀行業(yè)金融機構(gòu)免除以下哪些人民幣個人賬戶 的效勞收費？0.5分A密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費B存折開戶工本費、存折銷戶工本費、存折更換工本費C. 向救災(zāi)專用賬戶捐款的跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、電子匯劃費、郵費和電報費D.同城本行存款、取款和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費貸記卡賬戶除外E.通過ATM 機具、電子銀

32、行等提供的查詢效勞收費 23、銀行業(yè)金融機構(gòu)要 嚴格標準經(jīng)營,根據(jù) “科學(xué)合理、公開透明 的效勞收費原那么,做到七不準、四公開,其中 四公開包括：0.5分A合規(guī)收費B.明碼標價C以質(zhì)定價D公開透明E減費讓利24商業(yè)銀行應(yīng)實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn) 標的物的對應(yīng),做到每個產(chǎn)品單獨.0.5分 A治理B支出C建賬D核算25、嚴格限制銀行理財資金投入.0.5分A.地方融資平臺B.兩高一剩C房地產(chǎn)開發(fā)D投資26、非標準化債權(quán)資產(chǎn)是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權(quán)性資產(chǎn),包括但不限 于.0.5分 A信貸資產(chǎn)B承兌匯票C各類受收益權(quán)D.委托債權(quán)27、商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動,不得有以下情形：

33、0.5分A.通過銷售或購置理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標, 進行監(jiān)管套利B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售C米取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品D. 銷售人員代替客戶簽署文件 28、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)有以下情形之一的,應(yīng)當及 時向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：0.5分A.發(fā)生群體性事件、 重大投訴等重大事件B.挪用客戶資金或資產(chǎn)C理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損 D. 投資交易對手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用違約事 件,可能造成理財產(chǎn)品重大虧損 第 11頁 安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金29、銀行業(yè)金融機構(gòu)開展代理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格遵守等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度.0.5分A.?票據(jù)法?B.?商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引試

34、行?C.?商業(yè)銀行授信工作盡職指引?30、?中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于標準銀行業(yè)金融機構(gòu)間代理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的通知?要求銀行業(yè)金融 機構(gòu)間代理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng) . 0.5分 A. 建立標準的管 理制度 B.、增強授信治理C準確核算D.、真實反映業(yè)務(wù)風(fēng)險 31、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于標準同業(yè)代付業(yè)務(wù)治理的通知中要求：0.5分A.銀行應(yīng)將符合同業(yè)代付業(yè)務(wù)定義和實質(zhì)的相關(guān)業(yè)務(wù) 進行統(tǒng)一治理B.銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)具有真實貿(mào)易背景C銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)進行真實會計處理D銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)表達真實受托支付E銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)增強風(fēng)險治理F銀行應(yīng)進一步標準表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)治理G.、銀行應(yīng)按期進行自查

35、整改 32、保險公司和商業(yè)銀行協(xié)商代理費用時,應(yīng)當本著的原那么,共同促進商業(yè)銀行代理保險市場的持續(xù)健康開展. 0.5 分A. 利潤共享B.互利共贏C共同開展D.保護消費者利益33、中國保監(jiān)會依法對實施資格治理.0.5分A.商業(yè)銀行網(wǎng)點代理保險業(yè)務(wù)B商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售人員C.保險公司銀保專管員 D. 代理保險業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行高管人員 34、保險公司 和商業(yè)銀行選擇和評價合作對象,應(yīng)當參考 以及行業(yè)協(xié)會披 露的信息,保證獲取的有關(guān)信息真實可靠.0.5分A.監(jiān)管部門B外部審計C評級機構(gòu)D中國人民銀行35、中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會根據(jù) ,對商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)履行監(jiān)管責(zé)任. 0.5 分 A.?保險法

36、? B.?商業(yè)銀行法?C.?銀行業(yè)監(jiān)督治理法? D. 國務(wù)院授權(quán) 36、銀行業(yè)應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管要求,結(jié)合本行 等因素,確定績效考評的具體指標及其權(quán)重.0.5分A.開展戰(zhàn)略B. 風(fēng)險偏好C.市場定位D.社會責(zé)任37、社會責(zé)任類指標包括.0.5分A效勞質(zhì)量B公平對待消費者C錄色信貸D.公眾教育38、合規(guī)經(jīng)營類指標用于評價銀行業(yè)金融機構(gòu)遵守相關(guān) 法律法規(guī)和規(guī)章制度、內(nèi)部限制建設(shè)及執(zhí)行的情況,其包括.0.5分A合規(guī)執(zhí)行B合規(guī)創(chuàng)立C內(nèi)控評價 第12頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金D違規(guī)處分39、銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評指標包括.0.5分A合規(guī)經(jīng)營類B風(fēng)險治理類C開展轉(zhuǎn)型類D社會責(zé)任類E經(jīng)營效益類40、商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指

37、引中規(guī)定,流動性風(fēng)險本錢度量時應(yīng)考慮壓力測試下的的成 本因素.0.5分A.流動性覆蓋率B.流動性資源本身C流動性資產(chǎn)D.流動性負債41、商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引中規(guī)定,信用風(fēng)險和市場風(fēng)險本錢度量時應(yīng)考慮.0.5分 A.經(jīng)濟資本 配置B.資本本錢變化C撥備本錢D.實際損失42、福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的.0.5分A津貼B補貼C社會保險費D.住房公積金43、商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引中規(guī)定,風(fēng)險本錢限制指標至少應(yīng)包括.0.5分A.資本充足率B不良貸款率C.撥備覆蓋率D.案件風(fēng)險率44、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當突出和的重要性,其考核指標權(quán)重應(yīng)明顯高于其 他類指標.0.5分A.合規(guī)經(jīng)營 B.業(yè)務(wù)經(jīng)營

38、C.風(fēng)險治理D.社會責(zé)任45、銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引中規(guī)定,開展轉(zhuǎn) 型類指標包括.0.5分A業(yè)務(wù)及客戶開展指標B資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標C收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標D.操作風(fēng)險指標46、銀行業(yè)金融機構(gòu)要充分熟悉對賬工作的重要性,通過等多種方式保證對賬成功,切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)平安.0.5 分A.制度保證B科技手段C流程管控D法律約束47、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的主要來源有：0.5分A小貸公司B典當行C擔(dān)保機構(gòu)D民間融資E非法集資48、銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格根據(jù)國家外匯治理部門要求 辦理等業(yè)務(wù).0.5分A結(jié)匯B售匯C開立外匯賬戶D對外支付49、銀行業(yè)金融機構(gòu)要完善票據(jù)業(yè)務(wù)考核方式

39、,提升票據(jù)業(yè)務(wù) 等指標權(quán)重. 0.5分 第 13 頁 安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金 A. 余額 B. 合規(guī)性 C. 操作風(fēng)險防控 D.增長額50、銀行業(yè)金融機構(gòu)要增強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資金賬戶統(tǒng) 一治理,票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售、賣出回購資金應(yīng)由票據(jù)轉(zhuǎn)入行劃 入轉(zhuǎn)出行在 ,預(yù)防隨意開戶和資金體外循環(huán). 0.5分 A. 在 人民銀行開立的存款準備金賬戶B.在他行開立的一般賬戶C票據(jù)轉(zhuǎn)出行在本行開立的一般賬戶D.在他行開立的專用賬戶51、銀行業(yè)金融機構(gòu)要增強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信治理,原那么 上支行和一線經(jīng)營單位僅負責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù).0.5分 A.承兌B直貼C轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D賣出回購52、銀行業(yè)金融機構(gòu)要推動銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審

40、慎開展,要根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展和 ,合理確定 業(yè)務(wù)規(guī)模和開展速度.0.5分 A.客戶結(jié)構(gòu) B.風(fēng)險治理水平 C盈利需求D.內(nèi)控水平53、根據(jù)?嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見?要求,在業(yè)務(wù)授權(quán)方面,不得存在以下行為 . 0.5分A不確認客戶真實意愿授權(quán)B不審核憑證授權(quán)C.不核實業(yè)務(wù)授權(quán)D超權(quán)限授權(quán)54、根據(jù)?嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見?要求,在柜員卡使用方面不得存在以下行 為.0.5分A.復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼等B.將個人名章、密碼交他人使用C.使用他人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼辦理業(yè)務(wù)D. 將操作卡、授權(quán)卡交他人使用 55、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)全面落實委派會計授權(quán)

41、經(jīng)理在營業(yè)機 構(gòu)的 等職能,切實增強其在內(nèi)部限制和防范案件風(fēng)險中關(guān) 鍵的權(quán)威、獨立角色,發(fā)揮其對基層行經(jīng)營權(quán)利制約作用. 0.5 分 A.業(yè)務(wù)指導(dǎo)B.檢查監(jiān)督C.業(yè)務(wù)授權(quán)D.審核56、根據(jù)?中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知? 案件分類中第二類及第三類案件中 “其他違規(guī)行為 中的 “法、“規(guī)指 除刑法以外的 ,以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù) 活動的行為準那么.0.5分A法律法規(guī)B監(jiān)管規(guī)章C標準性文件D.自律性組織制定的有關(guān)準那么57、銀監(jiān)會?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引?所稱的合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 相一致.0.5分A法律B法規(guī)C準那么D規(guī)那么58、商業(yè)銀行

42、合規(guī)風(fēng)險治理的目標是.0.5分A建立健全合規(guī)風(fēng)險治理架構(gòu) 第 14頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金B(yǎng).實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和治理C.促進全面風(fēng)險治理體系建設(shè) D. 保證依法合規(guī)經(jīng)營 59、董事會在銀 行合規(guī)治理過程中的責(zé)任包括.05分A.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B審議批準高級治理層提交的合規(guī)風(fēng)險治理報告,并對商業(yè)銀行治理合規(guī)風(fēng)險的有效性 作出評價 C 授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險治理委員會、審計委員會或 專門設(shè)立的合規(guī)治理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理進行日常監(jiān)督D.任命合規(guī)負責(zé)人,并保證合規(guī)負責(zé)人的獨立性60、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險治理體系.05分A經(jīng)營范圍B員工水平C組織結(jié)

43、構(gòu)D業(yè)務(wù)規(guī)模61、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理方案,包括以下哪些內(nèi)容？05分A.特定政策和程序的實施與評價B合規(guī)風(fēng)險評估C合規(guī)性測試D合規(guī)培訓(xùn)與教育 62、合規(guī)風(fēng)險治理體系應(yīng)包括以下根本要素. 0.5分A.合規(guī)政策B合規(guī)治理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C合規(guī)風(fēng)險管理方案D.合規(guī)風(fēng)險識別和治理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度63、以下關(guān)于商業(yè)銀行貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作 標準和盡職要求正確的選項是. 0.5分A .貸前調(diào)查應(yīng)當做到實地查看B貸時審查應(yīng)當做到獨立審貸C貸后檢查應(yīng)當做到實地查看 D. 貸后檢查應(yīng)當做到如實記錄 64、在商業(yè)銀行內(nèi)部控 制中董事會應(yīng)負責(zé)的工作有.05分A.保證商業(yè)銀行建立并

44、實施充分而有效的內(nèi)部限制體系B負責(zé)要求董事、董事長及高級治理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行C.負責(zé)制定內(nèi)部限制政策,對內(nèi)部限制體系的充分性與有效性進行監(jiān) 測和評估 D. 負責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評 價執(zhí)行情況65、商業(yè)銀行內(nèi)部限制的目標是.05分A確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行開展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)C.保證風(fēng)險治理體系的有效性 D. 保證業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他治理信息 的及時、真實和完整 66、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件.05分A搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金

45、30 萬元以上的案件,詐騙商業(yè) 銀行或其他涉案金額 500萬元以上的案件 B 造成商業(yè)銀行重要 數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、喪失,造成在涉及兩個或兩 個以上省 自治區(qū)、直轄市 范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 3 小時以上,在涉及一 個省 自治區(qū)、直轄市 范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 6 小時以上,嚴重影響正常 工作開展的事件C盜竊、出賣、泄漏或喪失涉密資料,可能影響金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟秩序混亂的事件 D 其他涉及損失金額可 能超過商業(yè)銀行資本凈額 1%的操作風(fēng)險事件 三、判斷題 共 56 題 1、商業(yè)銀行不得為非標準化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任 何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)?；蚧刭彸兄Z. 05分 2、商業(yè) 銀行應(yīng)當

46、合理限制理財資金投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)的總額,理財資 金投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點均以理財產(chǎn)品余額的 35% 與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限.05分 第15頁安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金 3、商業(yè)銀行應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束時編制 本年度理財業(yè)務(wù)開展報告,應(yīng)當至少包括銷售情況、投資情況、收 益分配、客戶投訴情況等,于下一年度 2 月底前報送中國銀監(jiān)會及 其派出機構(gòu). 0.5分 4、商業(yè)銀行可以向客戶承諾高于同期存款 利率的保證收益率. 0.5分 5、商業(yè)銀行信息披露頻率分為季度、 半年及年度披露. 0.5分 6、操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的 內(nèi)部程序、員工和 信息科技系

47、統(tǒng),以及外部事件所造成損失的風(fēng)險, 包括法律風(fēng)險,也包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險. 0.5分 7、利率風(fēng) 險資本要求和股票風(fēng)險資本要求為一般市場風(fēng)險資本要求和特定風(fēng) 險資本要求之和 0.5分 8、合格保證主體提供全額保證的貸款, 取得對保證人直接債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重. 0.5分 9、商業(yè)銀行對我國 其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為 20%0.5 分 10、縣及縣城以下 的銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)的各類營業(yè)場所可以在同一鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi) 變更,不得跨鄉(xiāng)鎮(zhèn)變更. 0.5分 11、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支 機構(gòu)變更營業(yè)場所應(yīng)當在同一行政區(qū)劃內(nèi)進行. 0.5 分 12 、 地方政府融資平臺是指由地方政府出資設(shè)立并承當連帶還款責(zé)任的

48、 機關(guān)、事業(yè)、企業(yè)三類法人. 0.5分 13、地方政府對融資平臺 公司注資必須合法合規(guī),可以將政府辦公樓、學(xué)校、醫(yī)院、 公園等 公益性資產(chǎn)作為資本注入融資平臺公司. 0.5分 14、“退出類 新增貸款應(yīng)嚴格遵循產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和一般公司貸款條件,實 行“誰貸款,誰承當風(fēng)險 的責(zé)任追究機制. 0.5分 15 、實施“收 回再貸 和“據(jù)實定貸 的,借款人必須滿足抵押擔(dān)保、還款方式 等方 面整改合格的前提條件,必須經(jīng)各銀行總行審批同意,并及時向?qū)?地監(jiān)管機構(gòu)備案 .0.5分 16、融資平臺的 “無覆蓋是指借款人自 有現(xiàn)金流占其全部應(yīng)還債務(wù)本息的比例為 20% 以下. 0.5分 17 、 做好銀行業(yè)

49、消費者權(quán)益保護工作,在外部環(huán)境改善的情況下,銀行 業(yè)金融機構(gòu)高管人員提升熟悉、端正熟悉是根本. 0.5 分 18、 銀行業(yè)金融機構(gòu)免除以電子或紙質(zhì)方式提供 2 年內(nèi)含本行對賬 單的收費. 0.5 分 19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng),明確界定小微企業(yè)、 三農(nóng)、弱勢群體、社會公益等領(lǐng)域相關(guān)金融效勞的優(yōu)惠對象范圍, 公布優(yōu)惠政策、優(yōu)惠方式和具體優(yōu)惠額度,切實表達扶小助弱的商 業(yè)道德. (0.5分) ( ) 20、中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)效勞實體經(jīng)濟的指 導(dǎo)意見,支持擴大內(nèi)需,支持中小套型普通商品住房建設(shè).根據(jù)風(fēng) 險可控、商業(yè)可持續(xù)原那么,支持保證性安居工程建設(shè). (0.5 分) ( ) 21、銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)僅受

50、理 “二次投訴 .(0.5 分) ( ) 22、投資連結(jié) 保險產(chǎn)品通過商業(yè)銀行儲蓄柜臺銷售. (0.5分) ( ) 23、中國保監(jiān)會、 中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場檢 查. (0.5分) ( ) 24、?商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引?規(guī)定,商業(yè) 銀行不得允許保險公司人員派駐銀行網(wǎng)點. (0.5分) ( ) 25、商業(yè)銀 行原那么上不得將保險代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機構(gòu)或個人,如將保險 代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機構(gòu)或個人,必須經(jīng)保監(jiān)會同意. (0.5 分) ( ) 26、?商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引?要求,各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局 要注重增強溝通與合作,共同標準銀保市場. (0.

51、5分) ( ) 27、?商業(yè) 銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引?要求,各商業(yè)銀行要注重要注重增強 對代理保險業(yè)務(wù)銷售人員的培訓(xùn)和資格治理,切實提升銷售人員的 專業(yè)素質(zhì)、銷售水平和效勞水平. (0.5分) ( ) 28、商業(yè)銀行穩(wěn)健薪 酬監(jiān)管指引中規(guī)定,保底獎金一般只適用于新雇員工入職第一年的 薪酬發(fā)放. (0.5分) ( ) 29、商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣 回規(guī)定不適用于離職人員. (0.5 分) ( ) 30、對于以貸轉(zhuǎn)存、以貸收 費和轉(zhuǎn)嫁本錢等不標準經(jīng)營的考評對象,應(yīng)當調(diào)低其社會責(zé)任類指 標考評得分. (0.5 分 ) ( ) 31、商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引中規(guī)定, 風(fēng)險本錢限制指標有一

52、項未到達限制要求的,當年全行人均績效薪 酬不得超過上年水平. (0.5 分) ( ) 32、商業(yè)銀行薪酬支付期限應(yīng)與 相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)時期保持一致. (0.5分) ( ) 33、銀行業(yè)金融機 構(gòu)及其從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客戶投 資理財. (0.5分) ( ) 34、不得允許非本行員工以各種方式進入銀行 業(yè)金融機構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活 動. (0.5分) ( ) 35、銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用銀行員 工或銀行客戶的個人賬戶為他人過度資金,可以借用銀行客戶的個 人賬戶為銀行員工過度資金. (0.5分) ( ) 36、根據(jù)?嚴禁柜臺違規(guī)

53、 行為防范案件風(fēng)險的工作意見?的規(guī)定,本人保管的業(yè)務(wù)印章、有 價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用時必須辦妥 交接手續(xù). (0.5分) ( ) 37、銀行業(yè)金融機構(gòu)回收的對賬回執(zhí),客戶 應(yīng)加蓋開戶時在對賬協(xié)議中約定確實認印簽,加蓋印簽不符的,在 客戶有效補簽之前,視同有效對賬,但應(yīng)予補對. (0.5分) ( ) 38、 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實施對賬,對于前一個對賬期 內(nèi)未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶,在下第 16 頁 安徽農(nóng)金安徽農(nóng)金 一個對賬期內(nèi)必須實施有效對賬,即保證對公賬 戶最少每半年有效對賬一次. (0.5 分) ( ) 39、鑒于銀行業(yè)金融機構(gòu) 各機構(gòu)柜員的配置、治理各不相同,按一般原那么,輪崗期限不超過 1 年. (0.5 分 ) ( ) 40、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查 或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實. (0.5分) ( ) 41、銀行業(yè) 金融機構(gòu)應(yīng)在本機構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對重要崗位、輪 崗年限、輪崗方式進行明細和詳細規(guī)定. (0.5 分) ( ) 42、銀行業(yè)金 融機構(gòu)原那么上只對第一類案件根據(jù)?銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作 規(guī)程?開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作