農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程

1、如有幫助，歡迎支持。農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程為了加強(qiáng)信用社計(jì)算機(jī)內(nèi)部管理，規(guī)范信用社柜員操作行為， 提高信用社工作效率，促進(jìn)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作程序規(guī)范化、制度化，特制定本操作流程。一、業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常的開(kāi)機(jī)順序?yàn)?每天上班前10 分鐘，打開(kāi) UPS電源機(jī)柜電源打印機(jī)電源終端電源。2、如果是圖形終端，打開(kāi)電源后自動(dòng)轉(zhuǎn)到登錄界面；如果是普通終端，打開(kāi)電源后，在login:的提示符下輸入cbs,回車，進(jìn)入登錄界面。在登錄界面分別輸入網(wǎng)點(diǎn)號(hào)：42XXX（五位）、柜員號(hào)：42XXXX（六位）（系統(tǒng)設(shè)置自動(dòng)刷卡， 不需手工錄入），密碼：XXXXXX （六位）按照分配各自的柜

2、員號(hào)進(jìn)行簽到，柜員簽到后要仔細(xì)核對(duì)屏幕左上角的機(jī)構(gòu)編碼和右上角的營(yíng)業(yè)日期是否正確。3、上機(jī)操作人員不得擅自更改終端、打印機(jī)的設(shè)置，要掌握室內(nèi) UPS電源的控制方法以及緊急情況應(yīng)急措施。開(kāi)機(jī)前對(duì)電子設(shè)備進(jìn)行清潔，隨時(shí)觀察、檢查電子設(shè)備的運(yùn)行情況。二、上下班操作規(guī)程1、網(wǎng)點(diǎn)簽到：每天早上在開(kāi)始辦理業(yè)務(wù)之前，首先要執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽1如有幫助，歡迎支持。到交易：D柜員支持 -B. 網(wǎng)點(diǎn)交易 -A. 網(wǎng)點(diǎn)簽到； 網(wǎng)點(diǎn)簽到必須由兩位柜員先后進(jìn)行簽到。2、柜員簽到：網(wǎng)點(diǎn)簽到提示成功后，各柜員用自己的柜員卡各自簽到：D.柜員支持 -A. 柜員交易 -A. 柜員簽到；錄入自已的柜員密碼，提示簽到成功。3、工前準(zhǔn)備：機(jī)

3、構(gòu)每天營(yíng)業(yè)前要有一名柜員執(zhí)行工前準(zhǔn)備，所謂工前準(zhǔn)備就是完成報(bào)表打印， 以及核對(duì)上一工作日賬務(wù)。 必須打印的內(nèi)容有：網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表，流水帳、批量報(bào)表打印，開(kāi)銷戶登記薄（按月打?。┮约奥?lián)社要求打印的其它資料。4、臨時(shí)柜員交班： 柜員軋賬： 核對(duì)自己的帳務(wù)是否平衡正確；尾箱核對(duì)：核對(duì)自己尾箱的現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確；(3)核對(duì)好自己的尾箱余額后做柜員簽退交易，鎖好自已的尾箱； 并登記柜員交接登記??；（4）接班柜員用自己的柜員卡及尾箱登錄并簽到。5、每天先下班柜員：先作柜員軋賬再作尾箱核對(duì)，然后作柜員簽退。6、最后一個(gè)下班柜員（一般會(huì)計(jì)主管為最后一個(gè)下班柜員）：（ 1）柜員軋差：核對(duì)自己的帳務(wù)是否

4、平衡正確； （2）尾箱核對(duì)：核對(duì)自己的尾箱現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確； （3）柜員簽退：核對(duì)上尾箱余額后簽退自己。（4）網(wǎng)點(diǎn)簽退：所有柜員簽退完后，做網(wǎng)點(diǎn)軋2如有幫助，歡迎支持。賬交易，最后由兩名柜員執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽退交易， 停止本機(jī)構(gòu)的帳務(wù)辦理；（ 4）在柜員支持 -查詢打印 -查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)，查詢自己的網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)是否是“已簽退”。如果是“已簽退”就可以關(guān)閉終端了。三、 暫退、簽退與關(guān)閉終端1、柜員在當(dāng)班過(guò)程中，如果需要臨時(shí)離開(kāi)柜臺(tái)，必須退出操作界面或“柜員簽退”交易暫時(shí)退出業(yè)務(wù)界面，回來(lái)后重新登錄或“柜員重簽”交易。2、每日柜員下班前必須嚴(yán)格按照下班流程完成簽退，具體簽退時(shí)間和營(yíng)業(yè)時(shí)間一致， 有特殊

5、情況另行通知， 沒(méi)有按時(shí)簽退的柜員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。3、終端關(guān)掉電源前必須先退出系統(tǒng)，圖形終端要回到登錄界面，普通終端要回到login:提示符狀態(tài)，才能關(guān)閉，然后依次關(guān)閉打印機(jī)電源后，終端電源，機(jī)柜電源， UPS 電源，按規(guī)定檢查各項(xiàng)安全設(shè)施，入庫(kù)保管印章、重要空白憑證，鎖好抽屜等柜員方可下班。附：常用查詢交易： 該部分比較簡(jiǎn)單， 通過(guò)交易即可了解， 不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢包括：A 查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)查詢本機(jī)構(gòu)狀態(tài)是已簽到、未簽到或已簽退。B 查詢柜員信息查詢本機(jī)構(gòu)柜員一般信息及狀態(tài)。C 查詢柜員歷史信息查詢指定柜員歷史信息， 包括掛失、改密、3如有幫助，歡迎支持。維護(hù)等變動(dòng)信息。D 柜員業(yè)務(wù)

6、量查詢查詢柜員在指定時(shí)間段的業(yè)務(wù)量。E 查詢網(wǎng)點(diǎn)尾箱信息查詢指定機(jī)構(gòu)的尾箱信息。F 查詢尾箱交接信息查詢指定尾箱交接信息。G 查詢柜員卡查詢符合條件的柜員卡使用情況。H 查詢轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄查詢符合條件的轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄。I 查詢機(jī)構(gòu) /柜員簽到簽退情況，查詢本網(wǎng)點(diǎn)或下屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)或柜員的簽到簽退情況。四、存取款業(yè)務(wù)1、上線前后更換存折業(yè)務(wù)： 如果確定上線前的儲(chǔ)戶身份證號(hào)碼是正確的，就執(zhí)行A 存款業(yè)務(wù) -C公共交易 -F更換單折交易。 如果不能確定儲(chǔ)戶的身份證號(hào)碼是正確的，那么就直接以銷戶處理，再重新開(kāi)戶，具體操作步驟為：（1）A存款業(yè)務(wù) -A 賬務(wù)處理 -E 存款銷戶；（2）A 存款業(yè)務(wù) -A

7、 賬務(wù)處理 -A存款開(kāi)戶，在此過(guò)程中重新維護(hù)該儲(chǔ)戶的客戶信息。2、借貸轉(zhuǎn)賬：本交易用來(lái)完成賬戶之間的資金相互轉(zhuǎn)賬功能。包括活期存款、內(nèi)部賬、定期零存整取、教育儲(chǔ)蓄、存本取息、保證金的轉(zhuǎn)賬存入和支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬處處理 - 借貸轉(zhuǎn)賬中進(jìn)行交易。4如有幫助，歡迎支持。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存、取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折、復(fù)式記賬憑證等。交易處理說(shuō)明：對(duì)公轉(zhuǎn)對(duì)私、或?qū)λ睫D(zhuǎn)對(duì)公時(shí)，對(duì)私方只能是個(gè)人結(jié)算賬戶，儲(chǔ)蓄賬戶不能轉(zhuǎn)賬。3、現(xiàn)金支取：本交易用來(lái)完成賬戶現(xiàn)金支取記賬功能，包括活期存款、定期存本取息的現(xiàn)金支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬務(wù)處理 -現(xiàn)金支取程序進(jìn)行交易。根據(jù)

8、不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄取款憑條、 儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折等。交易處理說(shuō)明： 保證金、抵質(zhì)押和全部?jī)鼋Y(jié)或掛失賬戶不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。4、現(xiàn)金存入：本交易用來(lái)完成賬戶現(xiàn)金存入記賬功能。包括活期存款、零存整取、教育儲(chǔ)蓄的現(xiàn)金存入。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬務(wù)處理 - 現(xiàn)金存入程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折等。5、存款銷戶：本交易用來(lái)完成賬戶的銷戶功能。包括對(duì)公活期、個(gè)人儲(chǔ)蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育儲(chǔ)蓄、通知存款等的銷戶交易。對(duì)公活期銷戶需要先執(zhí)行“對(duì)公單戶結(jié)息”交易，銷戶交易中直接聯(lián)動(dòng)結(jié)息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-賬務(wù)處理 -存款5

9、如有幫助，歡迎支持。銷戶程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存、取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折、儲(chǔ)蓄利息憑證、存款賬頁(yè)等。交易處理說(shuō)明： 1、如果抵押、部分凍結(jié)、全部?jī)鼋Y(jié)或掛失，則不能銷戶。 2、轉(zhuǎn)賬銷戶的貸方賬號(hào)必須是個(gè)人或?qū)Y(jié)算戶，儲(chǔ)蓄戶不能轉(zhuǎn)賬。6、特殊交易：存款業(yè)務(wù)的特殊交易是指對(duì)各類存款賬戶的掛失、凍結(jié)止付質(zhì)押、司法扣劃、存款證明、不動(dòng)戶激活等業(yè)務(wù)處理。（1）、掛失 /撤掛本交易主要完成存款賬戶 （包括活期、定期、借記卡等）的存款憑證、密碼以及雙掛、掛失申請(qǐng)等掛失和撤銷掛失。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-特殊交易 -掛失 /撤掛程序進(jìn)行交易。交易處理說(shuō)明：憑證掛失須提供存款帳

10、號(hào)、不能提供的，則需提供存款種類、金額、戶名。（2）、掛失憑證補(bǔ)發(fā)：本交易主要完成存款已掛失憑證的補(bǔ)發(fā)。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù) -特殊交易 -掛失憑證補(bǔ)發(fā)程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印存單、存折、掛失申請(qǐng)書(shū)等。7、公共業(yè)務(wù)（1）對(duì)公賬戶信息維護(hù)：本交易主要完成賬戶部分信息修改，可以修改計(jì)息標(biāo)志、取現(xiàn)標(biāo)志、利息入賬賬號(hào)、結(jié)算收費(fèi)方式等賬戶信6如有幫助，歡迎支持。息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-公共業(yè)務(wù) -對(duì)公帳戶信息維護(hù)程序進(jìn)行交易。（2）賬戶支取方式維護(hù)：本交易完成存款賬戶密碼的修改及其他支取方式的修改。包括掛失改密、修改密碼、新增密碼、刪除密碼、憑證件支取、憑證改憑密碼等功能。具

11、體操作步驟：存款業(yè)務(wù)-公共業(yè)務(wù) -賬戶支取方式維護(hù)程序進(jìn)行交易。（3）補(bǔ)登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的補(bǔ)登折功能，包括代發(fā)代扣交易信息的補(bǔ)登， 存本取息的補(bǔ)登及定期一本通無(wú)存折開(kāi)戶的補(bǔ)登。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù) -公共業(yè)務(wù) - 補(bǔ)登存折程序進(jìn)行交易。（4）更換單 /折：本交易主要完成折、單、證實(shí)等的滿頁(yè)更換或損壞更換功能。 具體操作步驟： 存款業(yè)務(wù) -公共業(yè)務(wù) -更換單 /折程序進(jìn)行交易。附：常用查詢交易： 該部分比較簡(jiǎn)單， 通過(guò)交易即可了解， 不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢包括：A 客戶帳戶組合查詢主要完成客戶名下或客戶號(hào)下所有賬戶情況的查詢功能。B 賬戶情況查詢主要完成對(duì)存款賬戶情況的

12、查詢C 明細(xì)賬查詢打印主要完成對(duì)存款賬戶明細(xì)賬的查詢打?。刹樵儺?dāng)日）。D 客戶對(duì)賬單打印主要完成對(duì)存款賬戶對(duì)賬單的打印（可打印7如有幫助，歡迎支持。當(dāng)日業(yè)務(wù)）。E 開(kāi)銷戶登記簿主要完成對(duì)開(kāi)銷戶登記簿的查詢及定期打印。F 特殊業(yè)務(wù)登記簿查詢打印主要完成司法扣劃、凍結(jié) /解凍登記簿、掛失 /解掛登記簿、止付 /解除止付登記簿、質(zhì)押 /解除質(zhì)押登記簿、不動(dòng)戶登記的特殊業(yè)務(wù)登記簿等的查詢打印功能。G 其他業(yè)務(wù)登記簿查詢打印主要完成協(xié)定存款登記簿、 通知存款登記簿、 簽發(fā)對(duì)單位定期存款單登記簿、存款證明登記簿、預(yù)約轉(zhuǎn)存登記薄、換卡登記簿、過(guò)戶/分戶登記簿、對(duì)私 /對(duì)公大額現(xiàn)金支取登記簿的查詢打印功能。

13、H 即將到期賬戶查詢打印主要完成對(duì)公即將到期賬戶的查詢打印功能。I 即將睡眠賬賬戶查詢主要完成查詢對(duì)公與對(duì)私即將睡眠的賬戶信息。五、 貸款業(yè)務(wù)1、貸款開(kāi)戶 /發(fā)放：完成普通、專項(xiàng)、按揭、委托、貼息貸款及墊付款的開(kāi)戶和發(fā)放。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款賬務(wù)處理 -貸款開(kāi)戶 /發(fā)放，進(jìn)入貸款開(kāi)戶 /發(fā)放界面。在貸款發(fā)放前要先建立客戶信息。2、貸款柜臺(tái)還款：完成除已置換貸款和已核銷貸款以外的貸款還款交易。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款賬務(wù)處理 -貸款柜臺(tái)還8如有幫助，歡迎支持。款，進(jìn)入貸款柜臺(tái)還款界面。3、手工形態(tài)調(diào)整：本交易將符合呆賬認(rèn)定條件的貸款從任何一種形態(tài)（正常、逾期、呆滯）轉(zhuǎn)為呆賬，或?qū)①~務(wù)

14、得到落實(shí)的呆賬貸款形態(tài)調(diào)整為正常、逾期或呆滯。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款賬務(wù)處理 -手工形態(tài)調(diào)整。4、貸款管理維護(hù)：（1）貸款信息維護(hù)用于維護(hù)貸款賬戶的基本信息，包括修改結(jié)息周期、貸款類型、利率調(diào)整方式、利率浮動(dòng)比例、罰息標(biāo)志、逾期浮動(dòng)比例、復(fù)利標(biāo)志、自動(dòng)形態(tài)調(diào)整、自動(dòng)扣款標(biāo)志、用途等。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)-貸款管理維護(hù) -貸款信息維護(hù)。（2）貸款展期登記 /撤銷用于辦理貸款展期業(yè)務(wù)或?qū)σ焉暾?qǐng)展期貸款進(jìn)行撤銷處理。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù) -貸款管理維護(hù) -貸款展期登記 /撤銷。附：貸款常用查詢交易：A 貸款內(nèi)部分戶查詢對(duì)貸款內(nèi)部下設(shè)分戶進(jìn)行查詢以及對(duì)分戶狀態(tài)下所有貸款賬戶查詢。B 貸款模糊

15、查詢本交易根據(jù)貸款的發(fā)放科目、幣種、期限、還款方式等一項(xiàng)或多項(xiàng)組合條件，查詢出貸款的帳號(hào)、戶名、到期日期、發(fā)放科目、本金、表內(nèi)利息和表外利息等信息。C 貸款基本余額查詢 查詢貸款賬戶的基本余額。9如有幫助，歡迎支持。D 貸款賬戶信息查詢查詢貸款賬戶的全部信息。E 貸款明細(xì)查詢查詢貸款明細(xì)。F 到期貸款查詢按貸款到期日查詢。G 不良貸款查詢查詢貸款逾期情況。H 貸款時(shí)點(diǎn)余額查詢按自動(dòng)扣款賬號(hào)或貸款賬號(hào)查詢基本余額。I 貸款開(kāi)銷戶登記簿查詢查詢貸款開(kāi)戶銷戶情況六、代理業(yè)務(wù)代理中間業(yè)務(wù)是指農(nóng)村信用社接受客戶（政府、企事業(yè)、個(gè)人）委托，利用自己的資源優(yōu)勢(shì)為客戶提供代理收付、 代理銷售、保管箱、理財(cái)及其

16、他金融服務(wù)，并收取一定比例的手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。具體操作步驟：1、建立委托單位信息（1）、建立單位法人客戶信息 （詳見(jiàn)甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 2 章）（2）、建立委托單位信息A 前臺(tái)柜員根據(jù)信用社主管部門(mén)提供或?qū)徍说奈袇f(xié)議書(shū)，按照代理類別，選擇代理款項(xiàng)種類代碼， 建立和維護(hù)該客戶將實(shí)現(xiàn)的代理款項(xiàng)種類信息；B 前臺(tái)輸入單位建立客戶信息時(shí)所用證件類型、證件號(hào)碼，查詢返回單位相關(guān)信息，輸入單位代收代付相關(guān)資料聯(lián)系電話、 代理名稱、開(kāi)戶留密方式、帳號(hào)標(biāo)志等信息；10如有幫助，歡迎支持。C 提交后臺(tái)，建立單位在銀行的代收代付資料，生成單位編號(hào)、內(nèi)部賬號(hào)過(guò)渡戶，并反顯在屏幕上，并打印此頁(yè)

17、面（選 P），以備后查。2、審核委托單位提供的花名冊(cè)后，將代發(fā)額從委托單位賬戶轉(zhuǎn)到上步生成的過(guò)渡賬戶。（轉(zhuǎn)入金額必須等于工資花名冊(cè)總額） 。3、批量數(shù)據(jù)錄入柜員手工批量錄數(shù)據(jù)或以磁盤(pán)數(shù)據(jù)處理。手工錄入： A、“單位編號(hào)”為建立委托單位信息時(shí)取得的編號(hào)；B、“文件類別”根據(jù)“”列表進(jìn)行選擇（01 入賬文件、 02 入賬文件（含開(kāi)戶）、03 委托建立文件4 委托取消文件）；C、根據(jù)錄入屏幕，輸入用戶號(hào)、賬號(hào)、金額等數(shù)據(jù)；在錄入結(jié)束后，（此時(shí)切記要與花名冊(cè)所有要素核對(duì)一致，特別是金額和身份證號(hào)碼）生成對(duì)應(yīng)格式的磁盤(pán)文件，按F3 退出。如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤可按信息進(jìn)行修改和刪除等操作。電子文件上報(bào)： A、由委托

18、單位填制統(tǒng)一格式的電子表格,經(jīng)信用社會(huì)計(jì)審核后（主要審核金額及身份證名字與身份證號(hào)），上報(bào)聯(lián)社，聯(lián)社統(tǒng)一上報(bào)省聯(lián)社科技部。4、批量數(shù)據(jù)上傳批量數(shù)據(jù)上傳就是入賬的過(guò)程，具體操作步驟： 1、柜員輸入需要上傳數(shù)據(jù)的單位編號(hào)。 2、柜員輸入對(duì)應(yīng)的文件類別。 （第一月11如有幫助，歡迎支持。輸入 02 入賬（含開(kāi)戶），次月直接輸入01 入賬）；3、按照委托單位提供的數(shù)據(jù)來(lái)源， 錄入數(shù)據(jù)存放盤(pán)位置 （硬盤(pán)）。4、柜員錄入總金額、總戶數(shù)、入賬日期、摘要碼；5、按文件類別進(jìn)入不同屏幕，并錄入憑證種類（儲(chǔ)蓄存折）、等事項(xiàng)后上傳批量文件。 6、提交批量處理程序，主機(jī)產(chǎn)生流水號(hào)（記住這個(gè)流水號(hào)），交易成功。5、G.

19、批量數(shù)據(jù)狀態(tài)維護(hù)，查看代發(fā)是否完成處理狀態(tài)為“未處理”則有發(fā)放失敗的，在 H.批量代理業(yè)務(wù)清單打印中打印出失敗的。再進(jìn)“ K.批量數(shù)據(jù)下傳”文件類別與以前相同，數(shù)據(jù)類型選擇“ 1.失敗”，記住出現(xiàn)的文件名，再返回“ C.批量數(shù)據(jù)錄入”，在磁盤(pán)文件名項(xiàng)輸入上傳失敗的文件名，修改錯(cuò)誤信息。修改完成后再作“ E.批量數(shù)據(jù)上傳”。6、全部完成后再做“ K.批量數(shù)據(jù)下傳”，為下次發(fā)放做準(zhǔn)備。具體操作步驟： 1、柜員輸入需要下載的單位編號(hào)； 2、柜員選擇確定文件類型，可列表選擇（與上傳時(shí)相同） ，3、柜員選擇確定需要下載的數(shù)據(jù)類型，輸入原上傳起始日期、上傳流水號(hào)，確定需下載數(shù)據(jù)存放磁盤(pán)文件的位置（硬盤(pán)），

20、及磁盤(pán)文件名稱（修改文件名前兩位字母，由 KH 改為 RZ），提交后臺(tái)，交易成功。7、“F.批量憑證打印及領(lǐng)卡” ，在此功能中打印新開(kāi)戶的存折，打印戶數(shù)每次控制在 10-20 戶之間，可以隔天打印。8、J 代理記賬憑證打印。12如有幫助，歡迎支持。七、現(xiàn)金憑證管理1、現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方式： 對(duì)柜臺(tái)的日常收、付業(yè)務(wù)通過(guò)逐筆登記“現(xiàn)金收入、付出登記簿”，并實(shí)時(shí)結(jié)計(jì)現(xiàn)金余額。設(shè)立區(qū)縣級(jí)、信用社級(jí)、分社儲(chǔ)蓄所級(jí)三層現(xiàn)金庫(kù)款管理。 區(qū)縣級(jí)的庫(kù)柜員納入?yún)^(qū)縣級(jí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（清算中心）；信用社級(jí)的庫(kù)柜員納入信用社本部，庫(kù)款與信用社本部的前臺(tái)指定柜員現(xiàn)金尾箱合并； 分社儲(chǔ)蓄所級(jí)的庫(kù)柜員納入該網(wǎng)點(diǎn)，庫(kù)款與網(wǎng)點(diǎn)的前臺(tái)

21、指定柜員的現(xiàn)金賬尾箱合并， 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按柜員分配尾箱號(hào)、 ATM 現(xiàn)金也分配尾箱號(hào)，視同柜員管理。網(wǎng)點(diǎn)間不得調(diào)劑現(xiàn)金， 必須通過(guò)上交或領(lǐng)入的方式， 網(wǎng)點(diǎn)的柜員間可以相互調(diào)劑現(xiàn)金。操作介紹：在系統(tǒng)總菜單中選擇“J 憑證現(xiàn)金”回車確認(rèn)，再選擇“A現(xiàn)金管理”，回車確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“ 221” 回車確認(rèn)，即可進(jìn)入現(xiàn)金管理子系統(tǒng)總菜單。（1）、現(xiàn)金入庫(kù)由于每筆現(xiàn)金入庫(kù)均對(duì)應(yīng)一筆現(xiàn)金出庫(kù) （除從人行和從其他金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)款外），所以現(xiàn)金入庫(kù)時(shí)，只需要輸入對(duì)應(yīng)該筆出庫(kù)交易的幣種和憑證號(hào)碼以及現(xiàn)金來(lái)源， 系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)出其他相應(yīng)信息。 具體操作步驟：1、第一屏選擇“現(xiàn)金來(lái)源”：“1-他行/人行”

22、或“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)；”2、如選擇“1-13如有幫助，歡迎支持。他行 /人行”，則選擇“憑證種類” ；輸入“憑證號(hào)碼”；選擇“幣種”；輸入“入庫(kù)金額”、“貸方賬號(hào)”（是指存放中央銀行或存放農(nóng)行或其也同業(yè)款科目下的內(nèi)部賬賬號(hào)） ；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單” ，交易完成。3、如選擇“ 2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏：輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)” ；選擇“幣種”；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單” ，交易完成。（2）、現(xiàn)金出庫(kù)向人行 /他行繳存現(xiàn)金出庫(kù)；向上級(jí)機(jī)構(gòu)上繳現(xiàn)金出庫(kù)；接受下級(jí)機(jī)構(gòu)請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金出庫(kù)；向同級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出庫(kù)。具體操作步驟： 1、第一屏：選擇“現(xiàn)金去向” ：“1-他行 /人行”、“2-上級(jí)機(jī)構(gòu)”或“ 3-下級(jí)機(jī)構(gòu)”；2、如

23、選擇“ 2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”或“ 3-下級(jí)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏；輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”、“出庫(kù)金額”；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單” ，交易完成。（3）、現(xiàn)金調(diào)劑網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑處理。具體操作步驟：1、由調(diào)劑一方柜員選擇“調(diào)劑種類” ：“1-調(diào)入”或“調(diào)出”；選擇“幣種”； 2、由調(diào)劑的另一方柜員輸入“對(duì)方柜員” 、“密碼”，經(jīng)第三柜員授權(quán)； 3、打印“現(xiàn)金調(diào)劑單”，交易完成。附：現(xiàn)金管理方面的查詢功能：假幣登記查詢查詢假幣的登記情況。尾箱余額查詢查詢柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證的種類和余14如有幫助，歡迎支持。額。現(xiàn)金登記簿查詢查詢現(xiàn)金發(fā)生、結(jié)存情況。出入庫(kù)預(yù)約查詢查詢出庫(kù)預(yù)情況?，F(xiàn)金在

24、途查詢查詢出庫(kù)方出庫(kù)、但入庫(kù)方尚未入庫(kù)的在途現(xiàn)金?，F(xiàn)金項(xiàng)目查詢打印查詢打印現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)統(tǒng)計(jì)表?，F(xiàn)金統(tǒng)計(jì)月報(bào)表打印現(xiàn)金月報(bào)統(tǒng)計(jì)表2、憑證管理系統(tǒng)對(duì)憑證的控制方式：1、跟蹤每張重空憑證從進(jìn)入?yún)^(qū)縣級(jí)聯(lián)社憑證庫(kù)到最后銷毀的全過(guò)程。 可以隨時(shí)查詢?nèi)魏我粡堉匾瞻讘{證的所在位置（所在機(jī)構(gòu)、柜員或客戶）及其狀態(tài)（正常、使用、掛失、作廢、銷毀等），并可以查詢到某客戶的某種重要空白憑證存量、狀態(tài)等信息。操作介紹：在系統(tǒng)總菜單中選擇“J 憑證現(xiàn)金”，回車確認(rèn)，再選擇“B憑證管理”，回車確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“ 241” 回車確認(rèn)，即可進(jìn)入憑證管理子系統(tǒng)中。（1）、憑證入庫(kù)從印刷廠 /他行/卡中心領(lǐng)入、購(gòu)入重要空白憑證入庫(kù)；從上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)入重要空白憑證入庫(kù)；接受下級(jí)機(jī)構(gòu)多領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)重要空白憑證退回入庫(kù)。具體操作步驟： 1、在“憑證來(lái)源”處可選擇“1-上級(jí)機(jī)色”、“ 2-下15如有幫助，歡迎支持。級(jí)機(jī)構(gòu)”、“3-卡中心”或“印刷廠” “5-他行”。2、選擇來(lái)源為“上級(jí)機(jī)構(gòu)” ，自動(dòng)回顯“對(duì)方機(jī)構(gòu)” 、“機(jī)構(gòu)名稱”；選擇源