某證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)自查整改報(bào)告

1、某證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)自查整改報(bào)告某證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)自查整改報(bào)告接公司總部合規(guī)工作通知， 我部高度重視，根據(jù)公司合規(guī)自查整改工作方案的指導(dǎo)意 見(jiàn)，結(jié)合證券公司內(nèi)部控制指引、證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品 管理規(guī)定、證券公司投資者適當(dāng)性制度指引、證券從業(yè) 人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則等相關(guān)制度規(guī)定，統(tǒng)籌安排規(guī)劃，認(rèn)真組 織員工學(xué)習(xí)相應(yīng)監(jiān)管政策、法律法規(guī)及公司規(guī)章制度，務(wù)求實(shí) 效。認(rèn)真制定了XX證券營(yíng)業(yè)部自查整改報(bào)告，就營(yíng)銷(xiāo)人員代 客理財(cái)、金融產(chǎn)品代銷(xiāo)適當(dāng)性管理等問(wèn)題進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)的自糾自 查，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的代客理財(cái)違規(guī)行為、金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)以及營(yíng) 銷(xiāo)人員展業(yè)行為、傭金管理等工作進(jìn)行自查整改：一、代客理財(cái)違規(guī)行為自查我營(yíng)業(yè)部一直堅(jiān)持

2、發(fā)展與合規(guī)管 理并重，自覺(jué)踐行依法合規(guī)理念，傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)平穩(wěn)有序，創(chuàng)新 業(yè)務(wù)蓬勃開(kāi)展，內(nèi)控合規(guī)管理工作持續(xù)推進(jìn)，未出現(xiàn)重大違規(guī)事 件，員工自覺(jué)合規(guī)意識(shí)持續(xù)增強(qiáng)。在代客理財(cái)自查方面，我部針對(duì)此方面，分別對(duì)營(yíng)業(yè)部的營(yíng) 銷(xiāo)人員是否存在接受客戶(hù)全權(quán)委托買(mǎi)賣(mài)證券進(jìn)行全面排查，對(duì)客 戶(hù)及營(yíng)銷(xiāo)人員的操作電腦、IP地址、MAC地址等交易記錄進(jìn)行逐 一核查；對(duì)員工、營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)設(shè)證券帳戶(hù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)人員手 機(jī)號(hào)碼委托監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)、是否與客戶(hù)有私下代客理財(cái)協(xié)議（包括口 頭的、書(shū)面的）、有無(wú)與客戶(hù)約定分享投資收益的行為、有無(wú)為 客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利行為；有無(wú)向客戶(hù) 做出投資不受損失或保證最低收益的承

3、諾；有無(wú)替客戶(hù)辦理賬戶(hù) 開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查 詢(xún)；是否通過(guò)未經(jīng)申報(bào)備案的自媒體（包括手機(jī)、QQ、微信、微 博）招攬客戶(hù)并隱含代客理財(cái)服務(wù)；是否未經(jīng)申報(bào)，在公眾媒體 參與諸如網(wǎng)絡(luò)投顧、模擬炒股活動(dòng)并隱含接受客戶(hù)委托交易行為 等事宜均進(jìn)行自查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。二、營(yíng)銷(xiāo)人員展業(yè)行為自查針對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員展業(yè)行為，我部進(jìn) 行全面自查，總體來(lái)說(shuō)我部嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)相 關(guān)規(guī)章制度以及公司相關(guān)管理辦法等的各項(xiàng)規(guī)定，履行相關(guān)職 責(zé)，自覺(jué)維護(hù)公司、營(yíng)業(yè)部、員工、證券經(jīng)紀(jì)人及客戶(hù)的合法權(quán) 益；嚴(yán)格執(zhí)行員工、證券經(jīng)紀(jì)人自主開(kāi)發(fā)客戶(hù)認(rèn)證流程，確保其 開(kāi)發(fā)客戶(hù)的真實(shí)性。另外，我

4、營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照公司規(guī)定，要求應(yīng) 聘人員參加證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)人員資格考試或證券經(jīng)紀(jì) 人專(zhuān)項(xiàng)考試，對(duì)取得資格的營(yíng)銷(xiāo)人員登記在冊(cè)以備日后錄用，并 組織他們參加公司舉辦的從業(yè)資格人員培訓(xùn)班。營(yíng)銷(xiāo)人員下掛客 戶(hù)、重點(diǎn)客戶(hù)，虧損較大客戶(hù)的回訪留痕均有保存，營(yíng)銷(xiāo)人員檔 案完備，未出現(xiàn)尚不具有投資咨詢(xún)資格的財(cái)富經(jīng)理向客戶(hù)做出任 何具體的投資建議、營(yíng)銷(xiāo)人員以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投 資收益、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等公眾媒體作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證 券的投資建議等不違規(guī)行為，所有營(yíng)銷(xiāo)人員均簽署了合規(guī)承諾。三、金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查我部對(duì)類(lèi)私募產(chǎn)品（包括私募、 公募專(zhuān)戶(hù)、資管小集合產(chǎn)品）代銷(xiāo)業(yè)務(wù)開(kāi)展全面排查，尤其

5、是在 代銷(xiāo)金融產(chǎn)品適當(dāng)性管理方面、投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)等方面，均 嚴(yán)格按公司業(yè)務(wù)流程及要求辦理。投資者適當(dāng)性管理是現(xiàn)代金融服務(wù)的基本原則和基本要求。 是讓“適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”，避免在金融產(chǎn)品創(chuàng)新過(guò) 程中，將金融產(chǎn)品提供給風(fēng)險(xiǎn)并不匹配的投資群體，導(dǎo)致投資者 由于誤解產(chǎn)品而發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理的意義在 于：1、保護(hù)投資者合法權(quán)益。投資者適當(dāng)性管理在指導(dǎo)和規(guī)范證 券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員行為的同時(shí)，可以提升投資者理性判 斷能力；2、為證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定基礎(chǔ)。伴隨著多 層次資本市場(chǎng)建設(shè)的加快推進(jìn)，投資者需求日趨多元化，需要區(qū) 別對(duì)待不同類(lèi)型的投資者，提供適合其自身

6、特點(diǎn)和需求的產(chǎn)品和 服務(wù)；3、加強(qiáng)對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的防控作用。投資者適 當(dāng)性管理制度要求證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員向投資者充分 揭示其風(fēng)險(xiǎn)，并只能向明確理解這些產(chǎn)品的投資者推薦。為此，我部在自查工作中進(jìn)一步梳理了此項(xiàng)工作流程，按照 監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)、公司制度的要求，結(jié)合營(yíng)業(yè)部實(shí)際情 況，堅(jiān)持投資者適當(dāng)性管理以“了解自己的客戶(hù)”為基礎(chǔ)，以持 續(xù)監(jiān)控和針對(duì)性服務(wù)為手段，并堅(jiān)持合規(guī)及持續(xù)管理原則，成立 投資者適當(dāng)性工作小組。由總經(jīng)理趙明睿任組長(zhǎng)，由李鑫為副組 長(zhǎng)構(gòu)成適當(dāng)性管理小組，全體員工參與。管理小組負(fù)責(zé)制定適當(dāng) 性方案的實(shí)施、向營(yíng)業(yè)部客戶(hù)告知所推送產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、反饋 問(wèn)題、并

7、調(diào)查評(píng)價(jià)適當(dāng)性管理工作效果開(kāi)展，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處 理，好的方案、集體討論推行。具體實(shí)施舉措在于：（一）首先，了解營(yíng)業(yè)部投資者并對(duì)其分類(lèi)。內(nèi)容主要包括 了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需 求、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行適當(dāng)分類(lèi)；其次，了解 產(chǎn)品或服務(wù)及其分級(jí)。內(nèi)容主要包括了解產(chǎn)品或服務(wù)的特征和風(fēng) 險(xiǎn)等因素，并在此基礎(chǔ)上劃定風(fēng)險(xiǎn)；再次，核查投資者與產(chǎn)品或 服務(wù)的匹配。主要是將金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者自身 的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)按一定原則進(jìn)行匹配，并綜合考慮投資者對(duì) 流動(dòng)性、投資期限等其他方面的需求；最后，梳理內(nèi)部控制措 施。將開(kāi)展投資者適當(dāng)性工作納入內(nèi)部控制，采取各種措

8、施保證 制度的有效實(shí)施。（二）在投資者教育方面，定期號(hào)召營(yíng)業(yè)部組織投資者教 育，舉辦交流會(huì)、講座等形式及時(shí)介紹證券投資知識(shí)，交易規(guī)則 介紹及產(chǎn)品推薦規(guī)范投資者交易行為，對(duì)不同分類(lèi)的客戶(hù)提出與 之相適應(yīng)的投資建議、理財(cái)規(guī)劃建議、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、研究報(bào)告 和投顧產(chǎn)品等。同時(shí)，配合好公司新業(yè)務(wù)的上線，保證適當(dāng)性工 作的順利推進(jìn)，提高客戶(hù)管理和客戶(hù)服務(wù)水平。四、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)及傭金管理工作自查（一）投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)工作自查 為了使投資者充分了解證券投 資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，我部根據(jù)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等 相關(guān)制度開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，充分向客戶(hù)揭示證券投資顧問(wèn) 服務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，將證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)以

9、書(shū)面 形式，由投資者簽收確認(rèn)，并歸入證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案保存。另一方面，我部分別對(duì)原投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、 服務(wù)提供、客戶(hù)回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)進(jìn)行全面梳理，記錄齊 全，已實(shí)行留痕管理。（二）傭金管理工作自查我部根據(jù)客戶(hù)交易方式、交易量、 資產(chǎn)規(guī)模、忠誠(chéng)度、地域等因素，在服務(wù)成本的基礎(chǔ)上，確定差 別化的分類(lèi)證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)。在傭金管理自查活動(dòng)中，我 部嚴(yán)格按照公司要求，統(tǒng)一規(guī)范公司傭金約定、客戶(hù)告知、傭金 公示及調(diào)整等程序，客戶(hù)傭金調(diào)整采取客戶(hù)臨柜簽字申請(qǐng)，由營(yíng) 業(yè)部投資顧問(wèn)進(jìn)行傭金議價(jià)，再通過(guò)天蝸傭金審批單進(jìn)行申 請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)審批意見(jiàn)，最后由柜臺(tái)人員在系統(tǒng) 進(jìn)行設(shè)置，雙人復(fù)核，均留存紙質(zhì)操作單據(jù)。最大限度減少客戶(hù) 傭金糾紛。綜上，我部已經(jīng)按照上級(jí)單位要求，認(rèn)真進(jìn)行自查，不完善 之處進(jìn)行全面整改。通過(guò)這