信用社會計(jì)專柜自查報(bào)告

1、信用社會計(jì)專柜自查報(bào)告xxB用社會計(jì)專柜？合規(guī)執(zhí)行年？自查階段總結(jié)報(bào)告我們用社會計(jì)根據(jù) x派村信用合作聯(lián)社合規(guī)執(zhí) 行年活動實(shí)施方案的要求，在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ) 上，對照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案，對本單 位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操 作，認(rèn)真組織好個人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總 結(jié)如下：1 . *信用社會計(jì)專柜分工明確，工作規(guī)則完善，無存在 缺位缺位錯位等現(xiàn)象。2 .內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有 部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強(qiáng)制休假，嚴(yán)格執(zhí) 行？四項(xiàng)制度？。3 .經(jīng)營情況

2、方面：各項(xiàng)經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo) 真實(shí)，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀 私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違 反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè) 務(wù)三個領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。4 .我們對本單位和員工高度負(fù)責(zé)，查找問題，不漏一筆業(yè)務(wù),不漏一名員工，不漏一個崗位。對由現(xiàn)的問題, 就地解決。堅(jiān)持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的 在要求時(shí)間內(nèi)完成收回任務(wù)。xxB用社會計(jì)專柜二O 20xx年x月x日第二篇：信用社會計(jì)自查報(bào)告2800字信用社會計(jì)自查報(bào)告為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于 加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

3、，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根 據(jù)東信聯(lián)發(fā)20xx192號文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況， 我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職 工對此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對這項(xiàng)工作 有了較為深刻的認(rèn)識。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為 契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守 規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng) 村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行 規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反 規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間, 再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的*夫市夫*農(nóng)村信用社

4、會 計(jì)、由納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法 、*夫市*信用 社會計(jì)由納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則、*夫市* *農(nóng)村信用 合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則、*夫市*農(nóng)村信用 社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法、夫夫市*農(nóng)村信用社 會計(jì)由納人員操作規(guī)程、*夫市夫*農(nóng)村信用社 20xx年 度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法、*夫市*農(nóng)村信用社干部職 工勞動管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對 照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn) 行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于 及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對自己的工 作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一

5、次全方位的自查。一、業(yè)務(wù)方面1、一年多來，本人擔(dān)任* *農(nóng)村信用社主辦會計(jì)一職， 在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計(jì)、由納工作，協(xié)調(diào)、 理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會 計(jì)、由納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不 夠好，不夠主動及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的 會計(jì)、由納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的 業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜 的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計(jì)、由納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培 訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點(diǎn)，交由各人 各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)

6、務(wù)操作方面理解不 一致，會由現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。2、作為信用社的主辦會計(jì)，既是會計(jì)輔導(dǎo)員，又是二 級稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā) 現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能 堅(jiān)持每月不少于一次的會計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存 在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提由整改意見，督促當(dāng)事人積極 采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題， 取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí) 因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對網(wǎng)點(diǎn) 的會計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制 度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年 終依據(jù)評

7、分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計(jì)由納做好本職 工作。3、作為主辦會計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格 成本管理，認(rèn)真組織會計(jì)核算，正確反映和評價(jià)經(jīng)營成果， 為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重 要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、由庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的 帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免由現(xiàn)遺失。5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、 會計(jì)檔案的收集、登記、 保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對內(nèi)部帳， 督促會計(jì)做好內(nèi)外帳戶、

8、總分帳、 往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的 分析，便于主任的經(jīng)營決策。6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)、由納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會計(jì)、由納操作規(guī)程，堅(jiān)持會計(jì)工作的十六項(xiàng)基本規(guī)定 " 保證會計(jì)核算達(dá)到 五無"、六相符”。7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。 按照有關(guān)規(guī)定， 能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有 報(bào)批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但 是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或

9、處理，比如位于火 夫新坪的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微 機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠 參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)?際需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí) 登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照 標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才由帳 列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任雙簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計(jì)制度進(jìn)行， 保證會計(jì)處理正確、清楚，對違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān) 持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。9、隨

10、著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提 高。我深知要做好主辦會計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才 能做好會計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè) 務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會計(jì)、由納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦 知識，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登 記并草擬執(zhí)行意見，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處 理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會 議，認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提由自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于 書面的材料上，不能

11、真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判 斷。二、三防一?！狈矫孀鰹橐幻鹑诠ぷ髡?，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除 了能經(jīng)常閱讀有關(guān) 三防一?！钡奈募?，還時(shí)常關(guān)注社會上 的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識也逐年增強(qiáng)。 不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的 治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個細(xì)節(jié)， 消除殘留的麻痹思想。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜 臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能 用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服 務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后， 鎖定門窗，并

12、且確認(rèn)無異常情況后方才離開。在人員安排由現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款 箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄， 手持安全防衛(wèi)器械， 全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方 才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省，自我 檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存 在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時(shí)間內(nèi)，針對自查中 發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整 改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同 時(shí)請身邊的同志們幫助我我生未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提由寶貴的意見，我將會虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)

13、導(dǎo)和 同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí) 中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能 力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位 制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰第三篇：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告1400字銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意 識，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了 嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法， 認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)

14、操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng) 險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià) 單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù) 核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、桂失及提前支取等業(yè)務(wù)操 作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找由了存在問題的原因，糾錯整改, 使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在 此基礎(chǔ)上，我們都作曲了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗 位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí) 地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組

15、檢查，保證不再由 現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)” 執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及 本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形 象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平， 真正實(shí)現(xiàn) 含規(guī)管理，風(fēng) 險(xiǎn)共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧， 綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障 皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精 神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué) 習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識

16、。同時(shí)， 把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn) 代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了 我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動，按照 皆規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措 并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作 效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 ”做足準(zhǔn)備。 四.整改措施 及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育， 深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫 穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度， 嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與 生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活 動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí) SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸 管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各 項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、 落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先 和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教 育，規(guī)范員工言行，