協(xié)議存款合同

1、協(xié)議存款合同協(xié)議存款合同合同編號:甲 方：公司法定代表人或負責人：住 所：乙 方：銀行法定代表人或負責人：住 所：甲乙雙方根據(jù)中國人民銀行關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知（銀發(fā)1999351 號）和中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于同 意商業(yè)銀行試辦保險公司協(xié)議存款的復函的通知（保監(jiān)發(fā)1999201 號）文件規(guī)定和國家相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙雙方友好磋商，就甲方在乙方辦理協(xié)議存 款業(yè)務有關(guān)事宜，達成協(xié)議如下：第一條 特別承諾（一）甲方承諾本合同下的存款本金是該方合法所有的資金， 依法可以用作本 合同下的協(xié)議存款，訂立和履行本合同不違反其行業(yè)監(jiān)管法規(guī)、規(guī)章、規(guī)定及監(jiān) 管機構(gòu)的要求。（二）

2、乙方承諾本合同項下甲方存入乙方的協(xié)議存款資金不會用于與國家法 律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策相違背的項目；在辦理資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外的 授信業(yè)務時不會用于以下用途：1 .國家明令禁止的產(chǎn)品或項目；2 .違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊 驗資和增資擴股；3 .違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資；4 .其他違反國家法律法規(guī)和政策的項目。（三）乙方及乙方分支機構(gòu)若與甲方及其分支機構(gòu)或者與甲方有利害關(guān)系的 其他任何企業(yè)、組織、個人發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機構(gòu)不得采取任何包括凍 結(jié)、扣劃、延遲支付本金和利息等損害甲方協(xié)議存款利益的措施和行為。第二條協(xié)議存款期限

3、（一）協(xié)議存款的期限為伍年零壹個月，自甲方存款到賬日起算。（二）協(xié)議存款起訖日期詳見本合同項下乙方出具的單位定期存款開戶證實 書。第三條存款賬戶、存款時間、存款金額及存放地點（一）甲方自本協(xié)議簽署之日起三個月內(nèi)提供有關(guān)文件在乙方開立存款專用 賬戶。（二）自本協(xié)議簽署之日起三個月內(nèi)，甲方可以選擇于任意工作日內(nèi)，向該賬 戶內(nèi)存入?yún)f(xié)議存款，該等協(xié)議存款應滿足的條件有：1、 1、單筆存入?yún)f(xié)議存款金額不得低于人民幣叁仟萬元（¥30000000.00 元）；且2、 2、在上述期限內(nèi)，甲方在乙方存入的協(xié)議存款累計金額不超過人民幣壹拾伍億元（¥ 1500000000.00 元）。（三）上述

4、協(xié)議存款存放于乙方在中華人民共和國境內(nèi)開設的分行，具體地址由甲乙雙方另行協(xié)商確定。第四條協(xié)議存款利率本合同項下協(xié)議存款按固定利率計息，年利率為5.9 _% （固定利率），該利率在協(xié)議存款期間保持不變，不隨中國人民銀行的存款利率調(diào)整而調(diào)整。第五條單位定期存款開戶證實書（一）甲方的資金劃撥到達存款專用賬戶當日內(nèi)，乙方應為甲方開具符合法律規(guī)定的“單位定期存款開戶證實書”壹份，金額、存期、利率等要素以本協(xié)議約 定為準，存款起息日為劃撥資金到達甲方存款專用賬戶之日。本合同項下的“單位定期存款開戶證實書”上須特別注明“協(xié)議存款”和“按年 月 日公司和 銀行簽訂的合同編號為 協(xié)議存款合同條款執(zhí)行”字樣。（二

5、）在不違反法律、法規(guī)禁止性規(guī)定的情況下，甲方可以根據(jù)自身經(jīng)營情況， 依法將“單位定期存款開戶證實書”變更為“單位定期存單”后，依照國家法律 規(guī)定用作甲方向乙方或第三方辦理融資的融資質(zhì)押物。第六條 利息計算及還本付息方式（一）甲方存款資金到達甲方存款專用賬戶之日為起息日。（二）乙方在向甲方支付協(xié)議存款利息時， 遵循中國人民銀行關(guān)于人民幣定期 存款計息的規(guī)定，采用逐筆計息法計算利息：計息期為整年的，計息公式為：利息=本金X年數(shù)X年利率計息期既有整年又有零頭天數(shù)的，計息公式為：利息=本金X年數(shù)X年利率+本金X零頭天數(shù)X日利率協(xié)議存款的日利率計算公式為：日利率=雙方在本合同中約定的協(xié)議存款年 利率/3

6、60（三）甲、乙雙方同意按下列方式還本付息：乙方按年向甲方支付利息，每年與起息日對應的同日為付息日， 存款到期日 乙方向甲方返還本金和支付剩余應付利息。 若付息日或存款到期日為法定節(jié)假日 或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日。順延期問，本金及利息仍按照本合同規(guī)定的利率計付利息。 利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入甲 方在本條第（四）款約定的賬戶。（四）乙方向甲方支付本息的匯路如下：甲方開戶銀行：戶名：賬號：在匯路調(diào)整時，甲方應及時書面通知乙方。第七條取款條件執(zhí)行本合同取款時，甲方應依法出具單位定期存款憑證（單位定期存款開戶 證實書或單位定期存單）、預留印鑒、法定代表人簽署并加蓋單

7、位公章的取款證 明書，甲方應對上述文書的真實性，合法性承擔法律責任。乙方依法對上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進行核驗，如核驗無誤，將甲方所取款項依法劃付至本合 同約定的賬戶。第八條 提前支?。ㄒ唬┏浅霈F(xiàn)本條第（二）款情形，甲方不得提前支取，乙方亦不得提前償還。（二）在合同履行期限內(nèi)，如甲方發(fā)生監(jiān)管部門認可的流動性風險，甲方可以 要求乙方提前償還協(xié)議存款本息。乙方在收到甲方的提前支取書面通知后九十個 工作日內(nèi)，將協(xié)議存款本金及提前支取日前的活期利息償付甲方。（三）在提前支取的情況下，提前支取的協(xié)議存款按協(xié)議存款起息日中國人民 銀行公布的同期限同檔次整存整取活期存款利率計息，存款期限不足伍年的，提

8、前支取的協(xié)議存款按支取日活期存款利率計息。已按協(xié)議存款利率多支付的利息 從甲方本金或未付甲方的利息中扣除。 若甲方僅提前支取部分存款的，則提前支 取后的其余部分，不得低于中國人民銀行規(guī)定協(xié)議存款最低起存金額人民幣 3000萬元，利率仍按本協(xié)議約定利率執(zhí)行。（四）甲方如提前支取的情況下，由乙方代表用款方扣除甲方實際存款總額 的18% （甲方實際支取的資金余額為=實際總存款扣出18%+所存期限的活期 利率）。注：本協(xié)議在存款期未到的情況下支取，甲方無條件按此條款執(zhí)行，如 甲方不執(zhí)行此條款乙方有權(quán)拒絕甲方支取。第九條 合同的變更及掛失處理（一）甲乙任何一方不得擅自變更本合同，如確需變更本合同，應經(jīng)雙

9、方協(xié)商 一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二）甲方的單位定期存款開戶證實書遺失或單位印鑒遺失、毀損，甲方應當 及時書面通知乙方，且必須持單位公函，向乙方申請掛失或變更。乙方受理后， 按有關(guān)規(guī)定應在七個工作日后配合辦理相應手續(xù)。第十條 特定事項的通知及合同的解除（一）甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應經(jīng)雙方協(xié)商 一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二）出現(xiàn)以下任一情況時，乙方應在10個工作日內(nèi)書面通知甲方，并附詳 細說明材料：1 .連續(xù)3個月資本充足率不達標；2 .連續(xù)3個月存貸比不達標；3 .不良資產(chǎn)率連續(xù)3個月超過5% ;4 .受到

10、監(jiān)管部門通報批評，調(diào)低監(jiān)管評級，市場準入等行政處罰。（三）出現(xiàn)以下情況時，甲方有權(quán)單方解除本合同：1 .乙方違反本合同第一條所約定的“特別承諾”的條款；2 .乙方出現(xiàn)本條第2款所列情形后連續(xù)3個月仍無改善的；3 .乙方被主管部門接管、托管、解散、撤銷、被宣告破產(chǎn)或出現(xiàn)嚴重的經(jīng)營 情況惡化、償付能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況；4.乙方拖欠償還到期利息超過五日的（確因不可抗力情形導致的除外）。（四）甲方違反本合同第一條所約定的“特別承諾”條款，乙方可單方解除合 同。（五）自解除合同的通知到達相對方時起，本合同解除。乙方在五個工作日內(nèi) 向甲方支付本金及截至支付日當日的應付未付利息。若存在違約金

11、的，也應一并結(jié)算。第十一條違約責任甲乙任何一方不履行本合同約定義務視為違約， 違約方應按本合同約定向守 約方支付違約金，沒有約定的，違約方應賠償守約方因此受到的損失。（一）乙方保證按約到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，應按 延期支付的實際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之五為標準向甲方支付違約金。（二）乙方未按本協(xié)議第十條第2款約定履行通知義務的，應向甲方按照以約 定協(xié)議存款利率計算的當年利息金額的 1%支付違約金。（三）任何一方違反本合同特別承諾條款和保密責任條款的約定，均應賠償另一方因此造成的損失。（四）本合同解除后，若乙方未能在合同解除日起五個工作日內(nèi)向甲方返

12、還本 金，并支付相應利息的，自合同解除日后第六個工作日起，每逾期一日，應另向 甲方支付欠付金額萬分之五的違約金。第十二條專項約定為促進雙方的長期合作，增強業(yè)務良性互動，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商一致，雙 方同意積極開展和促進銀保業(yè)務合作。甲乙雙方應分別大力推動本協(xié)議存款存放 地所在的甲方當?shù)劂y保機構(gòu)與乙方分行就銀保合作業(yè)務具體事項進行協(xié)商，簽署合作備忘錄對銀保業(yè)務達成提出要求并上報總行，由總行監(jiān)督執(zhí)行效果，對于存放地以外地區(qū)，根據(jù)當?shù)劂y保業(yè)務實際情況，甲乙雙方另行協(xié)商合作事宜。第十三條保密責任（一）除依據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，或雙方有約定的情況外，雙方對協(xié)議存 款的利率、數(shù)量以及在履行合同過程中所知悉

13、的對方財務經(jīng)營狀況等項內(nèi)容均負 有保密義務。（二）任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關(guān)專業(yè)人士（如律師、會計 師等）披露本合同相關(guān)內(nèi)容，不視為違約。（三）任何一方向其控股公司、其子公司、分支機構(gòu)或其控股公司的子公司、 關(guān)聯(lián)公司披露本合同相關(guān)內(nèi)容，不視為違約。第十四條 不可抗力由于出現(xiàn)不能預見、不能避免并不能克服的不可抗力情況， 致使本合同無法 履行的，遇有前述情況的一方應當立即以書面形式通知另一方，并應在十五日內(nèi)提供合同不能履行或者部分不能履行或者需要延期履行的有效證明，證明文件應由當?shù)卣鞴懿块T或公證機關(guān)出具。雙方應根據(jù)不可抗力情況對合同影響的程 度，協(xié)商決定是否解除合同，或者部分免除

14、履行合同的責任，或者延期履行合同。第十五條 通信聯(lián)絡方式甲方與乙方之間有關(guān)本合同的任何通知應通過專人送達、傳真或郵寄的方式送達。專人送達自另一方簽收之時視為送達， 傳真自發(fā)出之時即視為送達，郵寄 自投郵后五日即視為送達。無論雙方選擇何種發(fā)送方式，發(fā)送方和接收方均應保 證函件發(fā)送或接收所需的人員或硬件能在合理的時間內(nèi)正常工作，以保證發(fā)送的及時和流暢。雙方的通訊及聯(lián)絡地址如下：甲方聯(lián)系地址：廣東省深圳市福田區(qū)星河發(fā)展中心 15樓郵編：518048電話：傳真：乙方聯(lián)系地址：郵編：電話：傳真：一方通訊及聯(lián)絡地址變更，應立即書面通知另一方。第十六條 爭議的解決本合同受中華人民共和國法律管轄并依中華人民共

15、和國法律解釋。本合同各方如因本合同發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決，當無法協(xié)商解決時，甲乙雙 方均同意，因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議均提請中國國際經(jīng)濟貿(mào)易 仲裁委員會上海分會按照該會屆時現(xiàn)行有效的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會金 融爭議仲裁規(guī)則在上海進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第十七條 合同的生效及其它（一）甲乙雙方在簽訂本合同時都清楚并愿意嚴格遵守本合同附件反商業(yè)賄 賂條款的規(guī)定。合同關(guān)系人應當廉潔自律，不得違反法律法規(guī)的規(guī)定接受不當利 益。（二）本合同生效后，乙方有義務定期按甲方要求提供合法有效的憑證，證明 其存款并免除相關(guān)詢征費用。（三）本合同書自雙方法定代表人或

16、授權(quán)委托人簽字并加蓋公章之日起生效， 有效期至乙方全部支付協(xié)議存款本息及其他應付金額之日止。（四）本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署補充協(xié)議，補充協(xié) 議是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。（五）本合同正本一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。（以下無正文）甲 方:乙 方:法定代表人或授權(quán)委托人簽字：托人簽字：簽署日期： 年 月 日期： 年 月 日簽署地點：法定代表人或授權(quán)委簽署日附件：反商業(yè)賄賂條款反商業(yè)賄賂條款是本合同之必備附件， 與本合同具有同等法律效力，甲乙雙 方應當認真閱讀本條款并遵守如下反商業(yè)賄賂條款：（一）甲乙雙方都清楚并愿意嚴格遵守中華人民共和國反商業(yè)賄賂的法律規(guī) 定,雙方都清楚任何形式的賄賂和貪瀆行為都將觸犯法律，并將受到法律的嚴懲。（二）甲方或乙方均不得向?qū)Ψ交驅(qū)Ψ浇?jīng)辦人或其他相關(guān)人員索要、收受、 提供、給予合同約定外的任何利益，包括但不限于明扣、暗扣、現(xiàn)金、購物卡、 實物、有價證券、旅游或其他非物質(zhì)性利益等，但如該等利益屬于行業(yè)慣例或通 常做法，則須在合同中明示。（三）甲方嚴格禁止甲方經(jīng)辦人員的任何商業(yè)賄賂行為。 甲方經(jīng)辦人發(fā)生本 條第二款所列示的任何一種行