動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管指導(dǎo)書

1、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管指導(dǎo)書質(zhì)押融資項(xiàng)目的監(jiān)管流程，便于監(jiān)管人員的操作，更好的控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 適用范圍：質(zhì)押監(jiān)管中心、備監(jiān)管點(diǎn)。職責(zé)：1.項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的制定和修改。2 .監(jiān)管點(diǎn)負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的實(shí)施。3 .質(zhì)押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)質(zhì) 押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的監(jiān)督檢查。4 .該項(xiàng)目實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制，各級(jí)人員對(duì)各自工作負(fù)責(zé)。惠州市金澤國際物流有限公司編制2009年1月第一部 分 公 司簡介1、 公 司 簡介二、組織架構(gòu)第二部 分 監(jiān) 管業(yè)務(wù) 簡 介一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管二、項(xiàng)目接管三、監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置第三 部 分 監(jiān) 管操 作 流 程一、操作模式二、監(jiān)管業(yè)務(wù)流程三、日常巡查流程第四 部 分 管 理制 度一、休

2、假管理辦法二、定期輪換制度三、責(zé)任承擔(dān)制度四、監(jiān)管員工作細(xì)則五、監(jiān)管員績效考核六、監(jiān)管員工作紀(jì)律第五部 分 風(fēng) 險(xiǎn)控 制一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理措施第一部分公司簡介一、公司簡介惠州市金澤國際物流有限公司原名惠州市金澤國際物流園區(qū)管理有限公司，成立于2005年9月，是金澤集團(tuán)屬下子公司，主要從事 物流園區(qū)管理、貨運(yùn)代理、倉儲(chǔ)、質(zhì)押監(jiān)管、供應(yīng)鏈管理等物流業(yè) 務(wù)，竭誠為廣大客戶提供綜合性全程物流服務(wù)。2008年4月，公司開始與商業(yè)銀行合作開展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，獲 B級(jí)監(jiān)管資質(zhì)。二、組織架構(gòu)艮郭組第二部分監(jiān)管業(yè)務(wù)簡介、監(jiān)管業(yè)務(wù)常識(shí)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)：企 業(yè)以其動(dòng)產(chǎn)（質(zhì)押物）質(zhì)押給銀行，銀行根據(jù)被質(zhì)押物的價(jià)值給企業(yè)貸

3、款，雙方委托第三方（監(jiān)管人）對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。質(zhì)權(quán)人：享有質(zhì)押 物處置權(quán)的一方，即提供貸款的銀行。出質(zhì)人：把物質(zhì)押給銀行的企業(yè)，即向銀行借款的企業(yè)。監(jiān)管人：對(duì)質(zhì)押物 進(jìn)行監(jiān)管的公司，一般都是象我們這樣的物流公司。因此，動(dòng) 產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)也被稱為物流金融業(yè)務(wù)。質(zhì)押物：簡稱質(zhì)物，押給銀行的貨物。監(jiān)管業(yè)務(wù)：監(jiān)管人受銀行委托對(duì)出質(zhì)人的質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)護(hù)，并向質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人 收取一定的服務(wù)費(fèi)用。2、 項(xiàng) 目 接管1）監(jiān)管員培訓(xùn)銀行的操作通知 一 般需提前7天通知我 方，以方便我方進(jìn)行現(xiàn)場準(zhǔn)備工作。借此機(jī)會(huì)對(duì)監(jiān)管員進(jìn)行培訓(xùn)，測試合格取得上崗證。2）監(jiān)管員進(jìn)駐每個(gè)監(jiān)管點(diǎn)根據(jù)實(shí) 際情況配置相應(yīng)數(shù)量的人員，人員數(shù)量至少

4、兩名；每個(gè)監(jiān)管點(diǎn) 至少有一名與公司正式簽約的監(jiān)管員；監(jiān)管員實(shí)行輪崗制度，監(jiān)管員在一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的駐點(diǎn)時(shí)間一般為3-6個(gè)月。3）質(zhì)物盤點(diǎn)我方為出質(zhì)人出 具 質(zhì)物清單，并建立監(jiān)管區(qū)域標(biāo)示牌（如下）。7XXX 車艮行徽標(biāo)XXX銀行質(zhì)押物資Q惠州市金澤國際物流有限公司 第（）冷庫三、監(jiān)管操作管理機(jī)構(gòu)1、組織架構(gòu)廠區(qū)平面圖監(jiān)管區(qū)域用紅線勾出）2、崗位責(zé)任1）質(zhì)押監(jiān)管中心設(shè)經(jīng)理一名，統(tǒng)管質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)。2）質(zhì)押業(yè)務(wù)部質(zhì)押業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的開發(fā)、開展和維護(hù)。3）質(zhì)押管理部質(zhì)押管理部是整個(gè)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制中心業(yè)務(wù)管理：A、合同管理，包括 合同的制定、下發(fā)、使用、審核、簽章、保存。B、質(zhì)押業(yè)務(wù)手續(xù)的辦理，包括

5、辦理質(zhì)解押手續(xù)、傳遞數(shù)據(jù)報(bào)表。C項(xiàng)目管理，包括 項(xiàng)目的審批、上報(bào)、出質(zhì)人相關(guān)材料的收集存 檔。D現(xiàn)場管理，包括監(jiān)管員的考核、調(diào)配、現(xiàn)場布置等。 業(yè)務(wù)巡查：主要是根據(jù)公司的各種管理制度，監(jiān)管流程檢查監(jiān)管點(diǎn)的制度實(shí)施情況 。發(fā)現(xiàn)問題簽發(fā)整改通知書及時(shí)整改。 業(yè)務(wù)核算：主要核算各監(jiān)管項(xiàng)目的收入和相關(guān)費(fèi)用。 后勤保障：主要是對(duì)各監(jiān)管項(xiàng)目提供工作和生活保障，包括各種辦公用品和生活用 品的配備、補(bǔ)充和及時(shí)更換，各種硬件設(shè)施的安裝、維護(hù)及故障的 解決。第三 部 分 監(jiān) 管操 作 流 程一、 操 作模 式動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制 即在質(zhì)押期間按照銀行的授信額度，融資企業(yè)需在監(jiān)管倉庫保有最低庫存量，當(dāng)實(shí)際庫存量大于最低

6、庫存量時(shí)融資企業(yè)可就超出 的庫存向監(jiān)管方申請(qǐng)?zhí)嶝?，?dāng)實(shí)際庫存量等于最低庫存量時(shí)沒有銀行的書面出庫指令融資企業(yè)不允許提貨。銀行生蟀鼻 忑五&%重干麻事ItflMw陸平融笛企業(yè)金澤物流 監(jiān)管中心飛宜而一白國建陽可上H耳，依命.外箝不芭出回?關(guān)于監(jiān)管庫存：該庫存與銀行授信額度相匹配，由銀行設(shè)定最低監(jiān)管庫存，處于最低監(jiān)管庫存以上時(shí)，企業(yè)可直接向監(jiān)管方申請(qǐng)出入庫；處于最低監(jiān)管庫存時(shí)，未經(jīng)銀行解押，禁 止出庫。?關(guān)于安全庫存：將最低監(jiān)管庫存的120版為警戒線，在警戒線與最低監(jiān)管庫存之間的庫存量稱為安全庫存。當(dāng)質(zhì)物庫存量在安全庫存時(shí)，金澤監(jiān)管人員及時(shí)通知企業(yè)補(bǔ)貨。在達(dá)到 安全庫存時(shí)，仍 可允許企業(yè)出庫。?關(guān)

7、于自由庫存：安全庫存以上為自由庫存，企業(yè)可直接向金澤物流質(zhì)押監(jiān)管中心申請(qǐng)，經(jīng)金澤方為其辦理出庫手續(xù)。二、監(jiān)管業(yè)務(wù)流程1、業(yè)務(wù)操作總流程92、操作子流程 2、1增加質(zhì)物流程銀行批準(zhǔn)企業(yè)向銀行申請(qǐng)貸款企業(yè)提供盤點(diǎn)清*金澤現(xiàn)場監(jiān)管員根據(jù)盤點(diǎn)清單進(jìn)行盤點(diǎn)盤點(diǎn)清單，原件 給到金澤現(xiàn)場監(jiān)管員核對(duì)質(zhì)押物品數(shù)量、 品型、外觀、重量等是 否與質(zhì)物明細(xì)單內(nèi)容相符合*以上項(xiàng)目雙方確認(rèn)無 誤，通知質(zhì)押監(jiān)管控制 中心控制中心出具質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書，經(jīng)理審核后蓋有效印鑒*控制中心將質(zhì)押物 移交清單、質(zhì)押物 移 交確認(rèn)書、授權(quán)書傳真給現(xiàn)場監(jiān)管員現(xiàn)場監(jiān)管核對(duì)質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書無誤后

8、簽名回傳到控制2、2出庫（解除質(zhì)押）y日的陶 挖斷通知單）17三、 日 常巡 查 流程1、 巡 查 原則1）監(jiān)管員需對(duì)質(zhì)押物 實(shí)行 24 小時(shí)不間 斷 監(jiān)管；2）質(zhì)押管理部巡查崗每日對(duì)監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行電話在崗巡查；3）質(zhì)押業(yè)務(wù)部對(duì)監(jiān)管現(xiàn)場定期進(jìn)行駐庫式巡查；4）金澤集團(tuán)相關(guān)部門 對(duì)監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行不定期抽查，包括：巡查倉庫、抽盤貨物、現(xiàn)場各種管理制度的執(zhí)行情況、監(jiān)管流程落實(shí)情況、各種單據(jù)的收集保存情況等；5）當(dāng)出現(xiàn)可能影響銀行利益的情況時(shí)（如庫存臨近警戒線、企業(yè)違規(guī)操作等），各級(jí)增加巡查頻度和力度。2、 巡 查 細(xì)則?監(jiān) 管員日常巡查1）巡查質(zhì)物存放區(qū)周 圍是否存在安全漏洞，如防護(hù)欄被破壞、保安失職、消防

9、隱患等影響到貨物安全；2）監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)場操作 人員是否按照流程操作，是否存在違規(guī)操作；3）察看監(jiān)管標(biāo)識(shí)是否有歪斜、脫落或字跡不清等情況；4）到質(zhì)物的入出口處 巡查，看質(zhì)物的入出庫是否正常；5）如條件允許，隨機(jī)抽查一到兩個(gè)貨位，并與早上盤點(diǎn)的數(shù)據(jù)核對(duì)，如有較大出入， 查 出具體原因；6）察看質(zhì)物倉儲(chǔ)儲(chǔ)存狀況，發(fā)現(xiàn)質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)等情況，及時(shí)通知給質(zhì)押管理部；7）觀察出質(zhì)人工作人 員工作情況和工作態(tài)度，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)通知給質(zhì)押管理部；8）監(jiān)管員每天都要把 的日常巡庫記錄填寫在監(jiān)管日志中并隨臺(tái)帳一起報(bào)給公司 質(zhì)押管理部。?質(zhì) 押管理部巡查崗1）每天要求監(jiān)管員用 現(xiàn)場電話報(bào)到進(jìn)行點(diǎn)名，對(duì)監(jiān)管員進(jìn)行考勤；2）每

10、天抽查一到兩個(gè) 點(diǎn)的具體情況：主要包括辦公室的衛(wèi)生情況，監(jiān)管員的精神面貌 ，表單的填寫情況，上墻資料、各種管理制度和合同的備案資料， 各種原始單據(jù)的收集整理情況等，通過各方面的詢問和檢查記錄來檢查監(jiān)管現(xiàn)場對(duì)各總管理制度和操作指導(dǎo)書的落實(shí)執(zhí)行情況；3）巡查崗人員將巡查記錄填寫在巡查表中，發(fā)現(xiàn)問題提出整改要求。?質(zhì) 押業(yè)務(wù)部巡查1）包括監(jiān)管員日常巡 查內(nèi)容；2）將質(zhì)押管理部巡查 崗的網(wǎng)上巡查工作內(nèi)容落實(shí)到現(xiàn)場巡查；3）培訓(xùn)、詢問監(jiān)管員對(duì)各種單據(jù)、合同的理解；5）培訓(xùn)、詢問監(jiān)管員對(duì)各種管理制度的理解和執(zhí)行情況；6）通過各種詢問或現(xiàn)場查閱表單的填寫情況來檢查監(jiān)管員對(duì)操作流程的執(zhí)行情況；7）巡查業(yè)務(wù)員將

11、巡查 結(jié)果填寫在巡查表中，如發(fā)現(xiàn)問題提出整改要求并負(fù)責(zé)落實(shí) 解決。3、 盤 點(diǎn) 細(xì)則 每天兩小盤：1）每天間隔12小時(shí)抽 檢庫存貨物一次（早晚各一次），對(duì)昨晚及當(dāng)天進(jìn)出倉貨物進(jìn)行盤點(diǎn)；2）盤點(diǎn)要求：核對(duì)貨 物的進(jìn)出情況與記錄的一致性，復(fù)核貨物的品名、代碼、批號(hào)、 數(shù)量、庫位。每月一大盤：1）質(zhì)押管理部必須在每月底制訂下月盤點(diǎn)計(jì)劃，倉管員根據(jù)盤點(diǎn)計(jì)劃對(duì)責(zé)任倉庫儲(chǔ)存 的貨物進(jìn)行盤點(diǎn)；2）盤點(diǎn)要求：倉管員對(duì)倉庫貨物進(jìn)行復(fù)核，并全面復(fù)核貨物的品名、規(guī)格、批號(hào)、 代碼、數(shù)量、庫排位是否相符；3）質(zhì)押管理部必須對(duì)每次盤點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的單、貨、系統(tǒng)不符、混批、短少、殘損等人為責(zé)任事故進(jìn)行分析、處理，及時(shí)整改。

12、第四 部 分 管理 制 度1、 休假管理 辦法1、年度帶薪假期：1）監(jiān)管員工作滿一年享有七天帶薪假期，休假需提前一周報(bào)質(zhì)押管理部審批同意后 方可休假。2）原則上本省人員分 兩次休完，外省人員可以一次休完。3）年度帶薪假不累計(jì) ，須當(dāng)年休完。2、輪休假期：1）監(jiān)管員每月享有3 天假期。2）當(dāng)月假期當(dāng)月休完，不能保存，每次只允許休一天。原則上不能連休，遇特殊情況要連休（二天以上三天以內(nèi)，含二天）需提前一周報(bào)質(zhì)押管理部同 意后方可連休。3）每次只能一名監(jiān)管員休假。3、事假申請(qǐng)辦法：1）兩小時(shí)以內(nèi)向直屬上司口頭請(qǐng)假，經(jīng)質(zhì)押管理部同意并登記備案后可以請(qǐng)假。2）兩個(gè)小時(shí)以上一天以內(nèi)，應(yīng)填寫請(qǐng)假單并將假條傳

13、真回質(zhì)押管理部，經(jīng)同意后可以請(qǐng)假。3）請(qǐng)假時(shí)間在一天以上，需提前二天填寫請(qǐng)假單并將假條傳真回質(zhì)押管理部，審批同 意后方可休假，并扣發(fā)累計(jì)天數(shù)的工資數(shù)。4）連續(xù)請(qǐng)假、病假超過十五天的，扣發(fā)當(dāng)年年終獎(jiǎng)金。4、婚假：監(jiān)管員本人結(jié)婚可填請(qǐng)假單直接向質(zhì)押管理部請(qǐng)婚假。在公司任職滿一年且轉(zhuǎn)正的員 工可享受一次婚假。本省的可請(qǐng)婚假5天，外省人員可請(qǐng)婚假8天，婚假在結(jié)婚登記日后一年內(nèi)休完并一次性休完。超出可請(qǐng)婚假天數(shù)的 ，超出部分以曠工論（注：婚后返回上班需帶結(jié)婚證復(fù)印件交質(zhì)押 管理部核假）。凡有弄虛作假者作開除處理，并扣發(fā)當(dāng)月工資。5、喪假：在公司任職滿一年且轉(zhuǎn)正的監(jiān)管員的親屬（包括：父母，岳父母，繼父母，

14、養(yǎng)父母， 子女，兄弟姐妹，祖父母，外祖父母）身故可請(qǐng)喪假。本省的可請(qǐng)喪假4天，外省人員 可請(qǐng)喪假 7天。超 出 可請(qǐng)喪假天數(shù)的，超出部分 曠工論。凡有弄虛作假者作開除處理，并扣發(fā)當(dāng)月工資。2、 定 期輪換 制度1、輪換方式。不同監(jiān)管點(diǎn)間的人員進(jìn)行調(diào)換，一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的所有監(jiān)管員不得在同一時(shí) 間內(nèi)全部調(diào)走；一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的不得同時(shí)接收來自同一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的兩名以上的監(jiān)管員。2、輪換時(shí)間。每三至 六個(gè)月進(jìn)行一次。3、為了控制風(fēng)險(xiǎn)，確 定責(zé)任歸屬，每次輪換時(shí)都要對(duì)庫存進(jìn)行盤點(diǎn)，并填寫交接記錄表。3、 責(zé) 任承擔(dān) 制度1、監(jiān)管人員對(duì)自己的 違規(guī)操作行為承擔(dān)全部責(zé)任。2、監(jiān)管人員對(duì)未按照 或未完全按照規(guī)定操作的行為

15、承擔(dān)全部責(zé)任。3、由于監(jiān)管不利，造 成相關(guān)影響和損失的，監(jiān)管人員承擔(dān)全部責(zé)任。4、對(duì)現(xiàn)場問題漏報(bào)、 瞞報(bào)、虛報(bào)的情況，根據(jù)實(shí)際情況確定監(jiān)管人的責(zé)任比例。5、由于對(duì)現(xiàn)場問題處 理不當(dāng)，造成相關(guān)影響或損失的，經(jīng)公司查明原因后，確定責(zé)任 承擔(dān)比例。6、監(jiān)管人員的責(zé)任承 擔(dān)不僅僅是承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重的要給予撤職、開除直至按 照法律程序承擔(dān)相應(yīng)的民事、刑事責(zé)任。4、 監(jiān) 管員 工 作細(xì) 則1、監(jiān)管員職責(zé)1）每日對(duì)質(zhì)押物資盤 點(diǎn)與記錄，貼監(jiān)管標(biāo)識(shí)和標(biāo)簽、做好臺(tái)帳、保證帳物相符；2）對(duì)質(zhì)押物資的品種 、規(guī)格、質(zhì)量、價(jià)格進(jìn)行鑒定；3）按照銀行的要求將質(zhì)押物的每日盤點(diǎn)報(bào)表、質(zhì)量及價(jià)格信息等各種報(bào)表傳給公司；

16、4）保證質(zhì)押物的安全 ，制止出質(zhì)人未經(jīng)許可取走質(zhì)押物，以及防止質(zhì)押物被盜或受損 ；5）根據(jù)公司的書面通知監(jiān)督企業(yè)按照規(guī)定的數(shù)量提取解押物；6）收集質(zhì)押物變動(dòng) （ 進(jìn)出貨）證據(jù)，出現(xiàn)異常情況及時(shí)向公司匯報(bào)；7）全面負(fù)責(zé)現(xiàn)場的日 常管理工作，按照監(jiān)管流程在現(xiàn)場控制質(zhì)物的入出，盤點(diǎn)質(zhì)物 的 庫存，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)匯報(bào)給公司；8）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的收集、填報(bào)工作，保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，對(duì)有進(jìn)出庫變動(dòng)的質(zhì)物 隨時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)盤點(diǎn)，每月將監(jiān)管的質(zhì)物進(jìn)行全面盤點(diǎn)。對(duì)散貨質(zhì)物每周進(jìn)行盤點(diǎn)，并按照各單位質(zhì)押監(jiān)管部門的書面指令進(jìn)行計(jì)量和記錄；9）配合公司及銀行巡 查人員的工作；10）負(fù)責(zé)與出質(zhì)人的溝 通；11）按照質(zhì)押項(xiàng)

17、目操 作指導(dǎo)書進(jìn)行操作；12）遵守監(jiān)管員管理規(guī)定；13）完成公司交給的其 它任務(wù)。192、監(jiān)管員工作內(nèi)容1）堅(jiān)持崗位，每天 準(zhǔn)時(shí)上班，每日早上8r-00-必須利用企業(yè)座機(jī)電 話向質(zhì)押監(jiān)管中心考勤。2）對(duì)監(jiān)管質(zhì)物的入 出庫數(shù)量進(jìn)行控制和記錄，同時(shí)每天以早上9r00點(diǎn)為基點(diǎn)對(duì)質(zhì)物進(jìn)行盤點(diǎn)，并將貨物的增加和減少情況記錄 在公司質(zhì)押貨物貨位平面示意圖-盤點(diǎn)表上。3）監(jiān)管員每天盤庫之后，根據(jù)盤點(diǎn)表填寫質(zhì)物監(jiān)管明細(xì)帳和質(zhì)物庫存日?qǐng)?bào) 表，記錄質(zhì)物每天的變動(dòng)情況，并根據(jù)質(zhì)權(quán)人核定的質(zhì)物價(jià)格計(jì)算出現(xiàn)有庫存質(zhì)物的總價(jià)值和出質(zhì)人不需向銀行申請(qǐng)而直接向公司申請(qǐng)的可提貨值，并于當(dāng)天早上11: 00 點(diǎn)前將質(zhì)物庫存日?qǐng)?bào)

18、表報(bào)給公司質(zhì)押監(jiān)管中心、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人。4）數(shù)據(jù)填報(bào)完畢后，監(jiān)管人員要對(duì)監(jiān)管廠區(qū)進(jìn)行不少于3次/天的巡查：每天至少 早晚二次對(duì)質(zhì)押物資的規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量進(jìn)行盤點(diǎn)、 驗(yàn)證；巡查質(zhì)物 存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞，如防護(hù)欄被破壞、保安失職、消防隱患等影響到貨物安全；監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)場操作人員是否按照流程操作，是否存在違規(guī)操作；察看監(jiān)管標(biāo)識(shí)是否有歪斜、脫落或字跡不清 等情況；察看質(zhì)物倉儲(chǔ)儲(chǔ)存狀況，發(fā)現(xiàn)質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)等情況；觀察出質(zhì)人工作人員工作情況和工作態(tài)度，發(fā)現(xiàn)異常及 時(shí)通知質(zhì)押監(jiān)管 中心。5）監(jiān)管員每天把日常巡庫記錄填寫在監(jiān)管日志中，銀行檢查 時(shí)，配合銀行做 好質(zhì)物清點(diǎn)、報(bào)表的檢查工作；每次檢查完畢后讓銀

19、行檢查人員簽字確認(rèn)質(zhì)押物檢查情況，證明我司現(xiàn) 庫存的質(zhì)押物總價(jià)值與 質(zhì)物驗(yàn)收暨移交接管清單相符；同時(shí)要在巡查表中提出整改要求并簽字確認(rèn)；監(jiān)管員在銀行人員離開后一小時(shí)一 包將質(zhì)押物檢 查情況傳真至質(zhì)押監(jiān)管中心。6）如果接到銀行通 知或調(diào)價(jià)通知書等相關(guān)文件，應(yīng)在半小時(shí)內(nèi)傳真 至質(zhì)押監(jiān)管中心。7）出質(zhì)人進(jìn)出貨物 時(shí)，監(jiān)管員必需在現(xiàn)場；出質(zhì)人需進(jìn)出貨物時(shí)，需先向監(jiān)管員出 具進(jìn)/出庫作業(yè)單，監(jiān)管員以進(jìn)/出庫作業(yè)單 計(jì)算進(jìn)出庫貨物價(jià)值，保證進(jìn)庫貨物為質(zhì)權(quán)人認(rèn)可的質(zhì)押物，并保 證貨物進(jìn)庫后質(zhì)押物總價(jià)值在安全庫存之上；保證質(zhì)物出庫后，質(zhì) 押物總價(jià)值在安全庫存內(nèi)；質(zhì)物在安全庫存內(nèi)出庫時(shí)，未得監(jiān)管員 同意，出質(zhì)人

20、不 得隨意提取質(zhì)物，質(zhì)物在安全庫存之下時(shí)，未接到 質(zhì)押監(jiān)管中心的 書面指令，絕對(duì)不允許出質(zhì)人提取解押物資。8）每兩周要求出質(zhì)人提供有關(guān)質(zhì)物的送貨單據(jù)、購銷發(fā)票、購銷合 同和相對(duì)應(yīng)的付 款憑證；對(duì)進(jìn)口貨物要求出質(zhì)人提供相關(guān)的報(bào)關(guān)單據(jù)，完稅證明等 資料；對(duì)有代加工或代存貨和公共倉性質(zhì)的倉庫， 密切關(guān)注其貨權(quán)情況。9）監(jiān)管員每月30日前寫好月度工作總結(jié),總結(jié)內(nèi)容包括但不限于以 下幾點(diǎn)：企業(yè)本月的總進(jìn)出倉情況、企業(yè)的庫存量和質(zhì)押量的對(duì)比 情況（要突出庫存緊張時(shí)段和緊張?jiān)颍?、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和其它重大事件、銀行、公司人員的檢查情況、監(jiān)管工作中存在的問 題和解決方案、監(jiān)管人員的思想動(dòng)態(tài)。10）監(jiān)管員每

21、月5日前準(zhǔn)時(shí)將上月的質(zhì)押物盤點(diǎn)清單、庫存報(bào)表及出入貨 清單等數(shù)據(jù)資料按照時(shí)間順序和類別編號(hào)整理、裝訂一次，并交移 公司質(zhì)押監(jiān)管中心保管。11）質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的各種單據(jù)、表單、原始憑證都按要求放在質(zhì)押監(jiān)管中心的檔案室中，由專人負(fù)責(zé)保管，保存期限一般為 監(jiān)管業(yè)務(wù)結(jié)束后三年。五、監(jiān)管員績效考核1、建立賬簿1）明細(xì)賬，庫存表所列內(nèi)容是否與實(shí)物一致。考評(píng) 10分。若明細(xì)賬、庫存表內(nèi)容與實(shí)物不一致，第一次5分，第二分扣7分，第三 次扣10分。2）欄目、要素是否填寫清晰準(zhǔn)確，記賬方法是否規(guī)范。考評(píng) 2分。結(jié)合各監(jiān)管倉庫實(shí)際情況，按要求的方法進(jìn)行記賬，如有不執(zhí)行者 且次準(zhǔn)確、規(guī)范，每次扣2分。3）賬簿。

22、賬頁整潔程度?？荚u(píng)2分。嚴(yán)禁在記賬過程中涂改賬頁，如發(fā)出記錯(cuò)，則劃一紅線標(biāo)示，并相應(yīng)在其上方空白處用黑筆填寫正確數(shù)據(jù)（或者 是將整行項(xiàng)目劃一紅線刪除，在接下一行重新填寫）。若發(fā)現(xiàn)涂改且 更改方不對(duì)，每次扣2分。2、貨位圖1）是否能快速、準(zhǔn)確找到質(zhì)押物的擺放位置?？荚u(píng) 5分。若在抽查中不能快速準(zhǔn)備找到質(zhì)押物擺放位置的，或者當(dāng)質(zhì)押物位置變換、產(chǎn)生進(jìn)出庫后不 及時(shí)更新貨位圖的。第一次扣3分，第二次扣5分c2）整潔程度?？荚u(píng)2 分。貨位圖要求干凈。清晰。不符要求者每次扣 2 分。3、進(jìn)出倉登記1）要素填寫是否齊全 ?？荚u(píng)2分。填寫進(jìn) 出倉單時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照格式要求，不能漏簽名和排錯(cuò)序號(hào)，不符要求者每次扣

23、2分。2）日常記錄是否完整 ?？荚u(píng)2分：妥善保 管好企業(yè)提供的原始憑證，如企業(yè)無法提供原件的，要求復(fù)印保存。若發(fā)現(xiàn)保管不養(yǎng)善者每次扣2分。3）整潔程度。考評(píng)2分。進(jìn)出倉單要求整潔、清晰，嚴(yán)禁涂改。不符要求者每次扣 2分。4、庫存日?qǐng)?bào)表1）庫存日?qǐng)?bào)表，考評(píng)3分。應(yīng)做 到 準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)回公司，如當(dāng)日無法傳回公司，剛須提前電話告知公司說明原由。報(bào)表上必須有復(fù)核人、出質(zhì)人簽名 ， 若發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)出錯(cuò)或有涂改者，每次扣 3分。5、盤點(diǎn)記錄1）盤點(diǎn)記錄（相關(guān)工作底稿）是否完整?？荚u(píng)2 分。 每次盤點(diǎn)后必須將盤點(diǎn)數(shù)據(jù)如實(shí)記錄在盤點(diǎn)表上，記錄要保持準(zhǔn)確、工整，嚴(yán)禁涂改，并且在場盤點(diǎn)人員都須附上簽名，不符要求者每次扣

24、2分。2）全面盤點(diǎn)的周期是否安排合理?？荚u(píng)2分。3）實(shí)物盤點(diǎn)數(shù)量與本部賬面數(shù)量的誤差是否在允許范圍內(nèi)，考評(píng)2分。因卷板，自 剪板類質(zhì)押物相對(duì)容易清點(diǎn)，不允許有誤差；因注溫變化易產(chǎn)生誤差 ，故每個(gè)油罐允許正負(fù)10噸的誤差數(shù)，超出此范圍可作為進(jìn)出庫處理。不符要求者每次扣2分。6、例會(huì)制度、工作總結(jié)1）是否及時(shí)報(bào)回?？?評(píng)2分。不符不要求者每次扣2分（截止 日為每月 30日）2）內(nèi)容是否符合要求 。考評(píng) 4分。工作 總 結(jié)主要寫產(chǎn)，銷，存三大方面。3）整潔程度。考評(píng)2分?？偨Y(jié)應(yīng)書寫工整干凈，且與每月各項(xiàng)記錄一并保存留底。 不 符要求者每次扣 2分 。7、值班記錄表1）值班記錄是否能反映24小時(shí)不間斷

25、監(jiān)管，內(nèi)容是否詳實(shí)，考評(píng)7分。內(nèi)容包括：24小時(shí)工作地點(diǎn)及內(nèi)容；記錄當(dāng)天進(jìn)出庫情況；和企業(yè)相關(guān)人員溝通 ，了解企業(yè)生產(chǎn)和銷售動(dòng)態(tài)；當(dāng)天記錄必須當(dāng)日完成，未符合上述 要求者，第一次扣3分，第二次扣5分，第三次扣7分。2）整潔程度?？荚u(píng)2分。因?yàn)橹蛋?記錄是直接反映監(jiān)管員工作狀態(tài)的一項(xiàng)重要考核指 標(biāo)，故應(yīng)該做到書寫整潔清晰，嚴(yán)禁涂改。不符要求者每次扣2分。8、質(zhì)物進(jìn)倉單及清單1）質(zhì)物清單及質(zhì)物進(jìn)倉單所列質(zhì)物是否符合要求?？荚u(píng) 4分。嚴(yán)格按照銀行 和公司要求填寫單據(jù)，不得出錯(cuò)。不符規(guī)定者每次扣4分。2）完整和整潔程度?？荚u(píng)3分。填 寫時(shí)嚴(yán)禁有涂改現(xiàn)象。書面不整潔者第一次扣2分，第二次扣3分 。9、巡

26、庫登記表巡庫登記表?？荚u(píng) 5分。銀行、公司管理人員查庫時(shí)，駐倉人員只須一人積極配合，對(duì)銀行提出的意見和建議必須及時(shí)反饋回公司。10、公司規(guī)章制度1）公司規(guī)章制度?？荚u(píng)20分。對(duì)于公司下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)章制度和管理打倒，要求監(jiān)管員 認(rèn)真學(xué)習(xí)，切實(shí)執(zhí)行。若有違規(guī)者，按公司規(guī)定條例執(zhí)行處罰。11、客戶合理投訴1）客戶合理投訴?？荚u(píng)5分。如客戶提出投訴，不論在工作上，生活上或其它方面投訴，一經(jīng)查實(shí)，每次押5分。12、突發(fā)事件處理1）突發(fā)事件處理，考評(píng)5分。13、上級(jí)指令任務(wù)1）上級(jí)指令任務(wù)：考評(píng)5分。六、 監(jiān) 管員 工 作紀(jì) 律1、監(jiān)管員在工作期間不得擅自離崗，不得酗酒、賭博，現(xiàn)場如有禁煙要求，在監(jiān)管期 間

27、不得吸煙、沒有公司領(lǐng)導(dǎo)的允許不得會(huì)晤親戚、朋友。2、工作時(shí)間不允許利用電腦玩游戲、看電影、長時(shí)間占用電話及做與工作無關(guān)的事情 。3、監(jiān)管人員必須保證 工作區(qū)域衛(wèi)生整潔，辦公物品擺放整齊，不亂堆亂放。4、嚴(yán)格按照工作規(guī)程 處理日常事務(wù)，遇有重大事項(xiàng)或復(fù)雜情況及時(shí)匯報(bào)。5、監(jiān)管員具有強(qiáng)烈的 責(zé)任心，做到認(rèn)真、細(xì)致，與出質(zhì)人的相關(guān)人員保持良好的合作關(guān)系。3、監(jiān)管員記賬要字跡 清楚，做到日事日畢，及時(shí)準(zhǔn)確。4、監(jiān)管員輪換時(shí)，一 定要做好交接記錄，并要對(duì)現(xiàn)有庫存進(jìn)行盤點(diǎn)。5、監(jiān)管員要著裝整潔 、儀表端莊。6、監(jiān)管員要持監(jiān)管員 授權(quán)書上崗。第五 部 分 風(fēng) 險(xiǎn)控 制一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理措施1、企業(yè)未征得公司同意強(qiáng)行出貨。操作程序：向質(zhì)押監(jiān)管中心匯報(bào)具體情況，同時(shí)向企業(yè)負(fù)責(zé)人通報(bào)現(xiàn)場情況。采取記錄、攝像、照相等手段做好事情經(jīng)