協(xié)議存款標(biāo)準(zhǔn)合同

1、2014年協(xié)議存款標(biāo)準(zhǔn)合同協(xié)議存款合同甲方：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司遼寧省分行法定代表人/負(fù)責(zé)人：趙壯志住所：沈陽(yáng)市沈河區(qū)北京街 27號(hào)聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：乙方：xx資產(chǎn)管理股份有限公司法定代表人/負(fù)責(zé)人：住所：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)公司試辦協(xié)議存款的通知（銀 發(fā)1999 351）和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于同意商業(yè)銀行試辦保險(xiǎn)公司協(xié)議存款的復(fù)函 的通知（保監(jiān)發(fā)1999 201號(hào)）規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好磋商，就協(xié)議存款事宜達(dá)成約定如下：可編輯修改1. 協(xié)議存款金額：乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民幣叁拾億元整（¥

2、3,000,000,000.00元）。2. 協(xié)議存款期限：本合同項(xiàng)下協(xié)議存款（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)議存款”）期限為 5年0月1天，自乙方 存款到達(dá)乙方在甲方開(kāi)立的賬戶之日（即起息日）起算。協(xié)議存款起息日、至U期日以甲 方向乙方開(kāi)立的協(xié)議存款的單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)為準(zhǔn)。本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款 自起息日開(kāi)始計(jì)息。3. 協(xié)議存款賬戶：乙方自本協(xié)議簽署之日起日內(nèi)提供有關(guān)文件在甲方開(kāi)立人民幣單位定期存款賬戶，自人民幣單位定期存款賬戶開(kāi)立后乙方向該賬戶劃付本協(xié)議項(xiàng)下的存款資金。乙方在甲方開(kāi)立人民幣單位定期存款賬戶，用于存放本筆協(xié)議存款，賬戶信息如下：戶名：XX資產(chǎn)管理股份有限公司 XX組合N號(hào)賬號(hào)：開(kāi)戶行：大額支

3、付號(hào)：4. 協(xié)議存款利率：4.1本合同利率按以下第種方式執(zhí)行：可編輯修改（1）本合同中協(xié)議存款利率為浮動(dòng)利率，年利率以基準(zhǔn)利率+ 10 %執(zhí)行。其中基 準(zhǔn)利率為4.75% ?！净鶞?zhǔn)利率可以表述為：金融機(jī)構(gòu)一年期人民幣整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回購(gòu)定盤(pán)利率等，基準(zhǔn)利率表述應(yīng)清晰明確。】（2）本合同中協(xié)議存款利率為固定利率，年利率水平為。4.2本合同期限內(nèi)，如遇國(guó)家實(shí)施人民幣存貸款利率市場(chǎng)化導(dǎo)致合同計(jì)息基準(zhǔn)不存 在的，本合同利率應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商后另行確定。協(xié)商不成的，乙方應(yīng)于利率市場(chǎng)化后 10個(gè)工作日內(nèi)償還剩余協(xié)議存款本金，并按利率市場(chǎng)化前一日的執(zhí)行利率支付利息。4.3利率調(diào)整

4、按以下第種方式執(zhí)行：（1）固定利率，利率不做調(diào)整。（2） 利率在每個(gè)自然季度末月 21日根據(jù)基準(zhǔn)利率水平調(diào)整， 每個(gè)計(jì)息期內(nèi)不再調(diào) 整。（3）利率于基準(zhǔn)利率調(diào)整日調(diào)整，計(jì)息期內(nèi)調(diào)整次數(shù)不限。（4）其他：5. 存款劃款日及計(jì)息規(guī)則：5.1乙方將協(xié)議存款金額劃入其在甲方開(kāi)立的賬戶不遲于N年N月N日，自乙方存款資金到達(dá)乙方在甲方開(kāi)立的定期存款賬戶之日起開(kāi)始計(jì)息。5.2甲方在向乙方支付協(xié)議存款利息時(shí)，遵循中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存款計(jì)息的規(guī)定，采用實(shí)際天數(shù)法每日計(jì)提利息?？删庉嬓薷挠?jì)息期間的計(jì)息公式為:利息=本金X年利率X存款實(shí)際存續(xù)天數(shù)* 360。6. 協(xié)議存款地點(diǎn)：甲方指定如下分（支）行為協(xié)議存款存

5、放地點(diǎn)：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行。7. 協(xié)議存款憑證：7.1甲方應(yīng)依據(jù)本合同提前將存入金額、日期、存款地及存款賬號(hào)書(shū)面通知乙方。7.2甲方保證于協(xié)議存款自乙方賬戶匯入乙方在甲方開(kāi)立的定期存款賬戶之日，為乙方開(kāi)具協(xié)議存款的單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)（以下可簡(jiǎn)稱“存款證實(shí)書(shū)”）壹張, 作為本合同項(xiàng)下協(xié)議存款的存款憑證，金額、存期、利率等要素以本合同為準(zhǔn)，存款起 息日為劃撥資金到達(dá)乙方在甲方開(kāi)立的定期存款賬戶之日。存款賬戶戶名為“xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號(hào)”，存款金額合計(jì)為 叁拾億元。單位定期存款開(kāi)戶證 實(shí)書(shū)應(yīng)注明“協(xié)議存款”和“按xx資產(chǎn)管理股份有限公司和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司遼寧省分行簽署

6、的協(xié)議存款合同（合同編號(hào)：xxXX協(xié)存2013年第N號(hào)）條款執(zhí)行”字樣。7.3甲方應(yīng)于乙方人民幣定期存款賬戶起息后的1個(gè)工作日內(nèi)，將單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)交付給乙方。甲方應(yīng)對(duì)所移交的存款證實(shí)書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)在乙方 正式收到存款證實(shí)書(shū)之前由于存款證實(shí)書(shū)丟失、損毀等引起的一切后果。7.4乙方的單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據(jù)甲方相關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)掛失、補(bǔ)辦手續(xù)。7.5甲方保證自協(xié)議存款起息日起提供書(shū)面協(xié)議存款對(duì)賬服務(wù)，按乙方要求提供協(xié)議存款詢證服務(wù)?？删庉嬓薷?. 還本付息方式:8.1付息方式為以下第 種方式：(1) 本合同項(xiàng)下存款按季|年結(jié)息，結(jié)息日為每季

7、度末月|年的*月20日。付息日 為每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息，最后一期利息利隨本清。利息均按照 本合同第4、5條約定的規(guī)則計(jì)付。(2) 本合同項(xiàng)下存款到期一次性結(jié)息，利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約 定的規(guī)則計(jì)付。8.2甲方于付息日將利息款項(xiàng)自動(dòng)劃付至乙方向甲方提供的付息賬戶內(nèi)，利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入乙方指定賬戶，甲方的劃款憑證為已付利息的有效憑證。乙方指定賬戶為：賬戶名稱：XX資產(chǎn)管理股份有限公司 XX組合N號(hào)賬號(hào)：開(kāi)戶行：支付系統(tǒng)號(hào)：8.3付息日或本息歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日的，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個(gè)銀行工作日支付，對(duì)于該順延期間的利息，甲方應(yīng)

8、當(dāng)依據(jù)本合同第 4、5條規(guī)定的利率計(jì)付。甲方自愿承擔(dān)順延延期期間產(chǎn)生的利息，且不得提出異議。8.4乙方執(zhí)行本合同項(xiàng)下取款時(shí)，應(yīng)依法出具單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、預(yù)留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。乙方應(yīng)對(duì)上述文書(shū)的真實(shí)性、合法性承擔(dān)法律責(zé)任?？删庉嬓薷?甲方依法對(duì)上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無(wú)誤，將乙方所取款項(xiàng)依 法劃付至本合同8.2條約定的賬戶。協(xié)議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項(xiàng)的，逾期未支取部分按實(shí)際支取日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。9. 資金安全特別條款：9.1為確保資金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每年支付利息和到期本息、提前支取的款項(xiàng)

9、）、違約金等必須劃至本合同第 8.2條約定的乙方指定賬戶 內(nèi)，不得劃入其他賬戶。9.2任何情況下，本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款以及相應(yīng)的存款證實(shí)書(shū)不得被轉(zhuǎn)讓或以任 何方式被質(zhì)押、抵押、轉(zhuǎn)讓或背書(shū)。9.3為辦理本合同項(xiàng)下協(xié)議存款，乙方僅在甲方開(kāi)立定期存款賬戶，不開(kāi)立一般存 款賬戶。9.4甲方應(yīng)以書(shū)面形式向乙方提供以XX資產(chǎn)管理股份有限公司 xx組合N號(hào)（以下簡(jiǎn)稱“資產(chǎn)管理計(jì)劃”）名稱為戶名的專(zhuān)用銀行賬戶，用于劃入本合同項(xiàng)下存款本金。10. 陳述與保證:甲乙雙方在此陳述并保證：10.1甲方為一家依法正式設(shè)立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，擁有充分有效的法定權(quán)利、資格或授權(quán)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；可編輯修改10.2甲乙雙方均具

10、有充分的法定權(quán)利、能力或授權(quán)簽署本合同及履行本合同，已 采取簽署和履行本合同所必要的全部行動(dòng)（包括但不限于銀行內(nèi)部行動(dòng)），并已取得全 部必要的同意或批準(zhǔn)或授權(quán)；10.3為本合同的簽署、有效及履行，甲乙雙方均已向各政府部門(mén)取得全部必須的 并充分合法有效的授權(quán)、批準(zhǔn)和同意；10.4本合同對(duì)甲乙雙方均具有合法有效的約束力和強(qiáng)制執(zhí)行力，雙方有權(quán)根據(jù)相 關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的程序等要求申請(qǐng)并實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下對(duì)方義務(wù)與責(zé)任的強(qiáng)制執(zhí)行；10.5甲方承諾為保障乙方的利益和資金安全，降低存款風(fēng)險(xiǎn)，在法律允許的前提 下，定期（從本合同生效之日起每年一次）或在遇到特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，隨時(shí)向乙方提 供審計(jì)報(bào)告、揭示銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)資料或簡(jiǎn)單風(fēng)險(xiǎn)提示；10.6甲乙雙方簽署本