分行組織架構(gòu)及各部門崗位職責(zé)

1、格式華融湘江銀行株洲分行領(lǐng)導(dǎo)班子Z專業(yè)資料整理前臺中臺后臺運營部門柜 員 管 理-零售部門 -小 微 部 1門公 司 部 |部H信-B a個公大 客國 際人 金 融財富用 卡中心司戶金室1LI1電1金1室融室'銀W1后 督 檢 查行室科監(jiān)技察安部保門風(fēng) 險 控 制一、運營部門：（1）、柜員綜合柜員崗位職責(zé)（1號）（一）復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù)，并保管其中一套印鑒卡。（二）保管和使用壓數(shù)機。（三）負責(zé)登記1000元以上低值易耗品登記簿。（四）負責(zé)支票驗印和支票影像系統(tǒng)的錄入工作。登記和保管印鑒卡登記簿。（五）3號柜員請假，履行以下職責(zé)：1、 負責(zé)臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù)（綜合主錢箱）。2、

2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、IC卡。3、妥善保管重要空白憑證，及時收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證。向企業(yè)出售 重要空白憑證。4、帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作。5、進行收息業(yè)務(wù)處理復(fù)核工作。6、負責(zé)反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。7、負責(zé)支票驗印和支票影像系統(tǒng)的復(fù)核工作。&結(jié)算收費。9、負責(zé)受理來帳報文的接收打印以及來帳查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理。10、復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù)。11、負責(zé)綜合主錢箱的簽退工作。12、負責(zé)按規(guī)定打印和整理會計憑證、資料。（六）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢。（七）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。綜合柜員崗位職責(zé)（2號）（一）與綜合主

3、錢箱人員保管重要空白憑證和重要物品，并保管所用保險柜鑰匙。（二）負責(zé)反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。（三）負責(zé)與人行進行電子對賬業(yè)務(wù)。（四）負責(zé)簽發(fā)存、貸款余額對賬單。（五）3號柜員請假，履行以下職責(zé)：1、負責(zé)臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù) （綜合主錢箱）。2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、IC卡。3、妥善保管重要空白憑證，及時收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證。向企業(yè)出售 重要空白憑證。4、帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工作。5、進行收息業(yè)務(wù)處理復(fù)核工作。6、負責(zé)反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。7、負責(zé)支票驗印和支票影像系統(tǒng)的復(fù)核工作。&結(jié)算收費。9、負責(zé)受理來帳報文的接收

4、打印以及來帳查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理。10、復(fù)核當(dāng)日需復(fù)核的業(yè)務(wù)。11、負責(zé)綜合主錢箱的簽退工作。12、負責(zé)按規(guī)定打印和整理會計憑證、資料。（六）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢。（七）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。綜合柜員崗位職責(zé)（3號）（一）及時簽到錢箱，受理客戶提交的所有業(yè)務(wù)（二）保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、自用IC卡，并保 管其中一套印鑒卡。（三）妥善保管重要空白憑證，及時收回企業(yè)交回作廢重要空白憑證。向企業(yè)出 售重要空白憑證。（四）負責(zé)貸款發(fā)放、收回、形態(tài)劃轉(zhuǎn)、展期等業(yè)務(wù)的系統(tǒng)帳務(wù)處理，貸款借據(jù) 合同要素的審核及保管。（五）帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作

5、員工作。（六）進行收息業(yè)務(wù)處理工作。（七）負責(zé)協(xié)助司法機關(guān)及有關(guān)部門對企業(yè)帳戶資金進行查詢，凍結(jié)，扣劃等工 作。并專夾保管相關(guān)證明文件。（八）結(jié)算收費、手續(xù)費發(fā)票、貸款利息發(fā)票的簽發(fā)。（九）負責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來資金的調(diào)撥入賬及歸還并每日進行實時對賬。（十）負責(zé)按規(guī)定打印和整理會計憑證、資料。（十一）負責(zé)受理匯劃資金往來帳及查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理。（十二）及時維護登記系統(tǒng)內(nèi)各類登記簿，確保帳實相符。（十三）負責(zé)本機構(gòu)反洗錢信息的初步判斷，收集大額現(xiàn)金和可疑支付信息（十四）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。（十五）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致的解答客戶業(yè)務(wù)咨詢。二、零售業(yè)務(wù)部（1 ）、個人金融室1、按照分行個人銀行發(fā)展的

6、戰(zhàn)略目標(biāo)和年度發(fā)展計劃，制訂分行個人銀行業(yè)務(wù)、 個人信貸業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃和年度預(yù)算，并推進落實目標(biāo)；2、貫徹落實監(jiān)管機構(gòu)、總分行個人信貸業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度，結(jié)合區(qū)域特點制定 細化標(biāo)準(zhǔn)，對分行個人信貸業(yè)務(wù)進行日常管理；3、綜合協(xié)調(diào)內(nèi)外部的資源合理投入，分析和研究當(dāng)?shù)厥袌鲂枨?，進行個貸產(chǎn)品 組合包裝、銷售推廣，推動分行個人銀行發(fā)展目標(biāo)和年度業(yè)績指標(biāo)的實現(xiàn)；4、根據(jù)分行個人銀行條線的要求，推進分行個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展、業(yè)務(wù)流程改造、 零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、提升服務(wù)質(zhì)量等方面的工作；5、結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r，對借款人、抵押物、業(yè)務(wù)合作機構(gòu)制定細化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 和準(zhǔn)入程序，逐步建立評價、退出機制；6、審查、審批授權(quán)額度內(nèi)的

7、個人信貸業(yè)務(wù)，審查超授權(quán)額度的個人信貸業(yè)務(wù)；7、組織實施個人信貸日常貸后管理，對分行的個人信貸資產(chǎn)狀況進行動態(tài)監(jiān)控； &實施個貸系統(tǒng)、征信系統(tǒng)的運行維護，針對個人信貸業(yè)務(wù)運行和產(chǎn)品開發(fā)， 提交信息技術(shù)上的業(yè)務(wù)需求；9、參與公金、個金聯(lián)動項目和重大個人信貸項目的策劃，組織實施個貸產(chǎn)品銷 售計劃，并負責(zé)銷售跟蹤、信息反饋，配合制訂營銷獎勵方案，并開展對下轄機 構(gòu)的考核工作；10、牽頭分行個人銀行條線隊伍建設(shè)工作，推進個人銀行條線人力資源的業(yè)務(wù) 培訓(xùn)和隊伍建設(shè)，實施對分行個貸從業(yè)人員個貸從業(yè)資格的審核和管理、產(chǎn)品、 政策培訓(xùn)、咨詢等工作，實施個銀條線各級管理人員和客戶經(jīng)理的績效考核工作;11

8、、牽頭實施個人銀行條線內(nèi)控管理工作，確保分行個人銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)健康 運作；12、負責(zé)個人征信系統(tǒng)的運用和管理；13、會同有關(guān)部門，組織個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；14、負責(zé)對個人業(yè)務(wù)的形象宣傳和策劃工作；15、開展員工貸款的后續(xù)管理工作，包括分進度結(jié)轉(zhuǎn)的貸款管理、特殊個案的 處理、檔案交接工作、抵押登記梳理等工作。16、負責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（2）財富中心（1）、崗位設(shè)置及人員編制根據(jù)財富管理中心機構(gòu)與職能定位，財富管理中心設(shè)置中心主任崗、理財顧問崗、 產(chǎn)品經(jīng)理崗、市場管理崗、綜合管理崗等崗位。分行結(jié)合實際情況，同時參照兄 弟分行，人員配置暫定 4-5人，其中中心主任1名、理財顧問（兼產(chǎn)品經(jīng)理）3名

9、、綜合管理員1名。（2）、崗位職責(zé)一、財富管理中心主任主要職責(zé)包括：1、為全行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展搭建營銷渠道，推動新業(yè)務(wù)開發(fā)和各項營銷活動的 開展；2、根據(jù)分行財富管理業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成情況制定實時的營銷策劃方案并組織實施； 重點督導(dǎo)客戶群拓展、理財產(chǎn)品銷售、代理產(chǎn)品銷售、創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)收入指標(biāo)等， 積極采取措施，幫助經(jīng)營單位促進以上指標(biāo)增長；3、推動全行理財經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作開展；4、做好與總行相關(guān)部門、分行其他部門、分行經(jīng)營單位的溝通協(xié)調(diào)工作，保證 財富管理業(yè)務(wù)健康、順利發(fā)展。5、 同時兼任分行私人銀行客戶總監(jiān)，負責(zé)分行600萬元以上私人銀行客戶的業(yè) 務(wù)對接。二、理財顧問主要職責(zé)包括：1、原則上按照

10、與鉆石卡客戶數(shù)量 1: 100的比例進行配備，同時根據(jù)支行特點， 實行支行片區(qū)管理模式。2、 挖掘、拓展、維護分行金額管理資產(chǎn)在 100萬元以上的個人高端客戶； 為管片支行個人高端客戶提供理財規(guī)劃、投資組合設(shè)計等服務(wù)和理財產(chǎn)品銷售； 推動管片支行財富管理業(yè)務(wù)營銷與理財經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)；3、參與針對分行個人高端客戶業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新及相關(guān)系統(tǒng)的設(shè)計、開發(fā)和推廣。三、產(chǎn)品經(jīng)理主要職責(zé)包括：1、指導(dǎo)并支持支行開展個人理財業(yè)務(wù)各項產(chǎn)品的營銷與推廣；2、為中心理財顧問、支行理財經(jīng)理、提供產(chǎn)品營銷支持；3、采集并向總行反饋個人 VIP客戶的產(chǎn)品需求；4、負責(zé)分行VIP客戶屬地化增值服務(wù)項目的開拓與管理。四、綜合管

11、理員主要職責(zé)包括：1、負責(zé)分行個人高端客戶的預(yù)約管理與接待工作；2、分行個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、報表制作以及中心人員業(yè)績考核；3、協(xié)助制定財富管理中心工作計劃以及客戶資訊服務(wù)等；4、組織推動分行針對 VIP客戶的市場營銷、聯(lián)誼等活動。（3）信用卡電子銀行1、擬訂全行信息管理系統(tǒng)、電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)開發(fā)、應(yīng)用、安全相關(guān)制度 和操作規(guī)程，會同有關(guān)部門，對電子銀行相關(guān)制度執(zhí)行情況進行檢查；2、負責(zé)電子化建設(shè)、應(yīng)用軟件系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、培訓(xùn)和維護工作，做好自行 開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理；3、負責(zé)全行計算機網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃的實施和網(wǎng)絡(luò)的運行、維護和管理；4、擬訂全行科技電子設(shè)備購置計劃，負責(zé)科技設(shè)備的安裝、維

12、護和管理工作;5、負責(zé)組織開展電子銀行和銀行卡等產(chǎn)品的發(fā)售、宣傳，協(xié)助分支機構(gòu)開展市 場營銷；6、負責(zé)電子銀行和銀行卡新產(chǎn)品的測試、投產(chǎn)和應(yīng)用推廣，制定網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù) 發(fā)展規(guī)劃，并組織實施；7、負責(zé)銀行卡消費積分、商戶積分的統(tǒng)計等日常管理工作，聯(lián)系溝通特約商戶;8、負責(zé)處理電子銀行和銀行卡的業(yè)務(wù)投訴及相關(guān)問題；9、負責(zé)全行統(tǒng)計數(shù)據(jù)的調(diào)查、匯總、分析、報告工作；10、負責(zé)全行科技、電子銀行系統(tǒng)其他事務(wù)管理。三、公司業(yè)務(wù)部1、負責(zé)全行公司類業(yè)務(wù)信息的收集、整理和分析，制定全行公司類業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī) 劃和營銷策略；2、負責(zé)組織開展公司客戶營銷，協(xié)調(diào)支行公司客戶聯(lián)合營銷；15. 負責(zé)公司類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的整合和創(chuàng)新

13、，產(chǎn)品品牌的策劃和宣傳；4、會同有關(guān)部門，組織公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)；1、根據(jù)分行公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃與工作計劃，結(jié)合分行當(dāng)?shù)靥攸c及整體經(jīng)營 發(fā)展需要，制定分行公司銀行業(yè)務(wù)、公司銀行產(chǎn)品及貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的發(fā)展計劃與 年度經(jīng)營計劃，并予以組織落實；2、推進分行公司銀行業(yè)務(wù)條線整體運作及相關(guān)規(guī)章制度建設(shè)，并予以組織落實;3、開展行業(yè)分析與市場研究，確定分行客戶營銷與風(fēng)險防控策略，推進分行營 銷團隊各階段經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)和合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營；4、開展市場調(diào)研與同業(yè)產(chǎn)品分析，實施公司銀行產(chǎn)品屬地化創(chuàng)新與優(yōu)化；5、牽頭營銷分行重點目標(biāo)客戶，提高目標(biāo)客戶的市場份額和效益貢獻，協(xié)調(diào)各 營銷團隊市場營銷工作，建立分行內(nèi)部聯(lián)動營

14、銷機制，推進對重要大客戶的經(jīng)營 能力和價值挖掘能力；6、負責(zé)制定公司類客戶代客理財和財務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)劃，并組織實施；7、開展公司類客戶信用等級評定，會同電子銀行部開發(fā)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)， 并據(jù)此建立公司類客戶評價體系和營銷服務(wù)體系；8、開展分行公司銀行產(chǎn)品的產(chǎn)品經(jīng)營與市場營銷，并實現(xiàn)品牌經(jīng)營、市場推廣;9、實施分行公司銀行業(yè)務(wù)市場企劃職能，推動業(yè)務(wù)品牌形象建立、提升、維護 與品牌管理，推進分行公司銀行產(chǎn)品部門、客戶部門各類市場推廣活動開展；10、推進分行公司銀行條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)；11、制定分行公司銀行從業(yè)人員培訓(xùn)計劃，組織從業(yè)人員業(yè)務(wù)知識、工作技能和 綜合素質(zhì)培訓(xùn)，開展各類崗位資格考

15、試；12、根據(jù)關(guān)鍵客戶需求設(shè)計相關(guān)產(chǎn)品營銷解決方案，支持客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷 售，跟蹤業(yè)務(wù)進展，提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助其它業(yè)務(wù)部門開展產(chǎn)品交叉銷售；13、開展分行公司銀行業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)，開展公司銀行產(chǎn)品規(guī)范運作及各類風(fēng)險 檢查監(jiān)督，監(jiān)測和報告合規(guī)風(fēng)險，實施合規(guī)性內(nèi)控管理；14、維護分行公司類客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，構(gòu)建公司業(yè)務(wù)信息管理平臺；15、編制分行公司銀行部門各類業(yè)務(wù)計劃預(yù)算，統(tǒng)計各類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)，分析、 報告業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況；16、開展分行公司銀行部門的行政文秘、信息管理等綜合事務(wù)，發(fā)揮綜合管理、 支撐服務(wù)和協(xié)調(diào)督辦等職責(zé)；四、小微業(yè)務(wù)部（一）、小微部整體職責(zé)（1）負責(zé)對分行小微業(yè)務(wù)發(fā)展進行統(tǒng)籌規(guī)劃，推

16、動分行各經(jīng)營單位發(fā)展小微業(yè) 務(wù)，完成總行下達的各項小微業(yè)務(wù)指標(biāo)任務(wù)；（2）負責(zé)指導(dǎo)分行小微業(yè)務(wù)設(shè)計授信方案，提出有效風(fēng)險控制措施；（3）負責(zé)分行小微信貸額度、貸款定價的管理；（4）負責(zé)制定分行小微業(yè)務(wù)考核辦法并組織實施；（5）負責(zé)在分行范圍內(nèi)開展小微業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與培訓(xùn)；（6）負責(zé)做好分行小微業(yè)務(wù)總結(jié)計劃及信息統(tǒng)計、相關(guān)業(yè)務(wù)材料報送等工作；（7）完成其他與分行小微業(yè)務(wù)發(fā)展有關(guān)的工作。（二）、人員細分崗位職責(zé)。（1）總經(jīng)理。全面負責(zé)小微中心各項工作。（2）綜合內(nèi)勤崗。主要負責(zé)以下工作：本部門辦公組織、管理、協(xié)調(diào)及督辦； 工作總結(jié)與計劃及有關(guān)文函等材料制度的起草；分行小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織；分行小 微企業(yè)信

17、息庫的建立和小微中心信貸檔案的管理；小微業(yè)務(wù)經(jīng)營分析與考核；小 微業(yè)務(wù)宣傳；中心其他綜合事務(wù)。（3）團隊負責(zé)人（客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理）。在中心負責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)以下工 作：帶領(lǐng)團隊成員開展模式化經(jīng)營和新產(chǎn)品推廣；參與小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)，根據(jù) 總行條線管理部門的指導(dǎo)和分行客戶需求，設(shè)計有針對性的產(chǎn)品或金融方案；擬 定小微業(yè)務(wù)營銷計劃、行業(yè)及市場規(guī)劃；策劃實施營銷活動；對接區(qū)域內(nèi)小微企 業(yè)主管部門、園區(qū)、商圈、市場、行業(yè)協(xié)會和擔(dān)保公司等重要平臺；推動支行發(fā)展小微信貸業(yè)務(wù)，指導(dǎo)支行通過小微貸款投放提升綜合效益；負責(zé)分行小微業(yè)務(wù) 風(fēng)險監(jiān)測及配合風(fēng)險管理工作。團隊負責(zé)人可根據(jù)華融湘江銀行客戶經(jīng)理評聘管理辦

18、法和華融湘江銀行產(chǎn) 品經(jīng)理管理辦法參與專業(yè)序列評聘并享受相關(guān)待遇。（4）客戶經(jīng)理。在團隊負責(zé)人的帶領(lǐng)下，從事模式化經(jīng)營和新產(chǎn)品推廣的具體 工作；對支行開展模式化經(jīng)營給予指導(dǎo)。五、授信審批部（一）調(diào)查類崗位設(shè)調(diào)查人、調(diào)查復(fù)核人、調(diào)查負責(zé)人、評估負責(zé)人。具體職責(zé) 如下：16. 調(diào)查人。負責(zé)授信業(yè)務(wù)的受理與登記，授信資料的收集與核對，信息的采集與 取證，確保資料與信息的真實性，據(jù)實撰寫調(diào)查報告并錄入信貸系統(tǒng)。17. 調(diào)查復(fù)核人。負責(zé)參與授信業(yè)務(wù)調(diào)查，協(xié)助收集授信資料、信息和核實真實性， 復(fù)核調(diào)查報告和信貸系統(tǒng)錄入信息的準(zhǔn)確性。18. 評估負責(zé)人。牽頭負責(zé)需評估類授信項目的調(diào)查實施，組織分配調(diào)查任務(wù)，

19、指導(dǎo)開展調(diào)查工作，撰寫調(diào)查評估報告。19. 調(diào)查負責(zé)人。負責(zé)授信業(yè)務(wù)調(diào)查工作的組織、安排，參與授信業(yè)務(wù)的調(diào)查實施， 最終審定調(diào)查結(jié)論。（二）審查類崗位設(shè)審查人、審查負責(zé)人。具體職責(zé)如下：1. 審查人。負責(zé)授信業(yè)務(wù)的審查，根據(jù)調(diào)查報告和申報資料，對授信業(yè)務(wù)進行分 析與評價，確保授信業(yè)務(wù)分析評價客觀公證，并撰寫審查報告。2. 審查負責(zé)人。負責(zé)對授信審查報告內(nèi)容的準(zhǔn)確性進行復(fù)核，對分析評價的客觀 性進行審核，最終審定審查報告結(jié)論。（三）審批類崗位設(shè)主審查人、審批官、審批委員會。具體職責(zé)如下：根據(jù)調(diào)查報告和審查報告所陳述的事實，結(jié)合我行業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險偏好，對 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險進行分析判斷，作出審批決策

20、，并擬定授信業(yè)務(wù)批復(fù)意見書。（四）專業(yè)類崗位設(shè)專業(yè)審核人、專業(yè)負責(zé)人。具體職責(zé)如下：1. 專業(yè)審核人。根據(jù)授信批復(fù)意見書的條件，擬定專業(yè)內(nèi)授信產(chǎn)品的對接條件， 負責(zé)授信業(yè)務(wù)產(chǎn)品所涉及的交易背景、交易資料、單據(jù)、合同的審核，確保交易 的真實有效，交易結(jié)構(gòu)的合法合規(guī)；撰寫授信產(chǎn)品審核意見書。2. 專業(yè)負責(zé)人。負責(zé)授信審批意見書條件與專業(yè)審核人擬定產(chǎn)品對接條件的審核 確認，最終審核授信產(chǎn)品審核意見書。（五）放款類崗位設(shè)放款審核人、放款復(fù)核人。具體職責(zé)如下：1. 放款審核人。負責(zé)授信業(yè)務(wù)相關(guān)合同要素的審核，授信業(yè)務(wù)審批流程的合規(guī)性 審核，授信批復(fù)條件落實情況的審核，抵（質(zhì)）押物的有效性審核；負責(zé)授信批

21、 復(fù)意見書條件與授信產(chǎn)品審核意見書對接條件的合規(guī)性審核；擬定放款通知書。2. 放款負責(zé)人。對放款審核人工作進行復(fù)核確認。（六）記賬類崗位設(shè)單證審核人、單證復(fù)核人、記賬人、記賬復(fù)核人、交易操作人、交易復(fù)核人。具體職責(zé)如下：1. 單證審核人。根據(jù)放款通知書的要求，開立信用證/保函/備用信用證等，錄入 國際結(jié)算系統(tǒng)和 SWIFT系統(tǒng)（如需），通過國際結(jié)算系統(tǒng)觸發(fā)核心系統(tǒng)自動記賬；信用證/保函/備用信用證項下來單業(yè)務(wù)根據(jù) UCR URDG ISP等國際慣例 進行審單操作，出具審單面函為專業(yè)審核、審批提供參考依據(jù)。2. 單證復(fù)核人。對單證審核人的工作進行復(fù)核確認。3. 交易操作人。登錄線上交易系統(tǒng)，根據(jù)

22、放款通知書的要求，按規(guī)定的交易金額和價格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)。4. 交易復(fù)核人。對交易操作人的工作進行復(fù)核確認。5. 記賬人。根據(jù)放款通知書的要求，進行會計賬務(wù)處理。6. 記賬復(fù)核人。對記賬人工作進行復(fù)核確認。六、財務(wù)部1、負責(zé)制定財務(wù)會計管理制度，會同有關(guān)部門，對財務(wù)會計相關(guān)制度執(zhí)行情況進行檢查；2、負責(zé)全行結(jié)算管理；3、負責(zé)全行現(xiàn)金、有價單證和重要會計空白憑證等管理工作;4、負責(zé)全行財務(wù)、固定資產(chǎn)投資計劃的實施和管理；5、負責(zé)全行的經(jīng)濟核算和成本管理；6、負責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理；7、負責(zé)管理全行基本建設(shè)和固定資產(chǎn)；8、負責(zé)全行產(chǎn)權(quán)界定、價值評估和產(chǎn)權(quán)登記；9、負責(zé)提出全行會計電算化業(yè)務(wù)需

23、求，配合電子銀行部對會計軟件進行開發(fā)、 推廣；10、負責(zé)全行會計業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機具的管理；11、負責(zé)本行的財務(wù)預(yù)算、管理，對支行財務(wù)指標(biāo)完成情況進行考核12、編制分行的經(jīng)營計劃與財務(wù)預(yù)算，并跟蹤分析執(zhí)行情況；負責(zé)分行相關(guān)統(tǒng) 計報表編制與上報；13、按照分行經(jīng)營績效管理政策和指標(biāo)體系，收集相關(guān)信息，進行分行及所轄 機構(gòu)的績效評價管理工作；14、對轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)費率、利率和匯率的確定進行審核；進行轄內(nèi)大額資本性 支出的管理及投資決策；15、根據(jù)資金管理有關(guān)規(guī)定，開展人民幣業(yè)務(wù)；貫徹分行資產(chǎn)負債管理的政策， 并監(jiān)控其執(zhí)行情況。七、人力資源部1、負責(zé)制定全行的人事管理制度，管理全行人員編制；2、建

24、立健全薪酬激勵機制，報薪酬委員會同意后組織實施，負責(zé)工資、社保金、 公積金等管理工作；3、負責(zé)全行高級管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動、退休、提前離崗、辭退 等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎懲；4、負責(zé)制定全行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計劃，并組織實 施；5、負責(zé)崗位分類、崗位標(biāo)準(zhǔn)的制定和考核評價；6、負責(zé)人事檔案的整理和管理，負責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評審、聘任；7、負責(zé)全行網(wǎng)點設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；8、負責(zé)全行黨組織建設(shè)工作；9、負責(zé)各類機構(gòu)的名稱、職能、級別及領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等事項的管理。八、辦公室 1、負責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負責(zé)研究國家經(jīng)濟金融政 策，分析本

25、地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢，供高級管理層決策參考； 2、負責(zé)協(xié)調(diào)各部門工作，負責(zé)本行部署工作、會議決定事項和其他事項的督辦 工作；3、負責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；4、負責(zé)本行各類會議的會務(wù)工作，負責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5、負責(zé)擬訂中長期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計劃，報董事會批準(zhǔn)后組織實施;6、分解本行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計劃，并對執(zhí)行情況進行檢查、督促、總結(jié)，根據(jù)董事會的授權(quán)，及時調(diào)整全行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計劃；5、制定分行內(nèi)外部網(wǎng)站、公文處理、傳信系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)等辦公系統(tǒng)的業(yè) 務(wù)管理規(guī)范，并組織實施；6、負責(zé)與政府、監(jiān)管部門、服務(wù)商、媒體等外部機構(gòu)建立良好的公共關(guān)系，維 護分行的形象和利益；7、承擔(dān)分行辦公營業(yè)用房資產(chǎn)管理的職責(zé)；負責(zé)分行辦公場所的物業(yè)管理；承 擔(dān)分行物資和固定資產(chǎn)管理的職責(zé)，負責(zé)建立并落實分行物資管理、固定資產(chǎn)購 置管理體系、規(guī)范和程序。8、負責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；9、負責(zé)全行宣傳工作和工青婦團工作；10、負責(zé)本行公共關(guān)系的協(xié)調(diào)處理及全行法律事務(wù)工作。九、風(fēng)險管理部（1 ）風(fēng)險控制1、負責(zé)分行風(fēng)