加強業(yè)務人員回款管理辦法

1、加強業(yè)務人員回款管理辦法加強業(yè)務人員回款管理辦法一、應收款流程。為了保障公司年度銷售計劃的順利完成， 加強償還工作， 結(jié)合當 前各經(jīng)銷商的償還情況， 財務負責人與產(chǎn)品部協(xié)商起草， 特別制定本 流程。1.合同的簽訂 : 合同的簽訂必須規(guī)范，根據(jù)產(chǎn)品銷售合同的解釋。2. 合同制定后，王寧坤必須檢查貨款， 由產(chǎn)品部經(jīng)理李帥簽字再 次驗證，最后財務必須按印鑒認定為有效合同。之后，由相關負責人 傳真給訂單客戶，并通知付款。3. 根據(jù)實際情況劃分標準和管理方法。1）標準:限額在 1 萬元以內(nèi)。 全額支付后，購買準備品，在合同范圍內(nèi)發(fā)貨。2）標準:限額在 1 萬元到 3 萬元之間。盡量要求客戶全額支付， 如

2、果對方支付預付款購買， 預付款不得少于50%存款到賬后，購買準備品，剩馀款項準備品后，發(fā)貨期 間到賬發(fā)貨。 在合同范圍內(nèi)發(fā)貨， 到貨后兩個工作日內(nèi)必須補充其 馀款項。 ( 以上兩種情況應向上級領導報告，批準后按情況執(zhí)行 )3) 標準 : 金額在 3 萬元以上。屬于公司的大客戶， 盡量要求客戶全額支付， 如果對方提出支付 預付款購買的話，在一定的靈活空間內(nèi)，預付款在 30%到 50%之間， 預付款支付后，購買給予準備品，之后的流程參考標準 2 進行。4) 標準 : 金額由擔保人承擔。擔保資格 : 部門經(jīng)理及以上級別的人員。擔保人必須在產(chǎn)品銷售 合同、發(fā)票、在出庫單上簽字。 同時通知領導批準實施。

3、 貨款由擔保人跟蹤催 款，發(fā)生死債，從擔保人的工資中扣除。二、合同履行的跟蹤 :1) 在業(yè)務人員的收款期間， 催促收款工作， 協(xié)助財務處理收款過 程中發(fā)生的問題。2) 業(yè)務人員逾期未收回馀額，填寫工作事實。告連同A.規(guī)范合同B有效的送貨單C.發(fā)票回執(zhí)單.D對方負責人詳 細資料登記表，將回款的事宜移交給上級領導全權負責。3) 上級部門接到報告，落實責任人，制定對應措施，時刻關注貨款的回收情況，避免因超時效期或遺失證據(jù)而導致的壞帳，死帳。對于 因人為原因造成的死帳，壞帳，將追究有關人員的賠償責任。4）每簽訂一筆新合同，請盡可能多的了解對方單位及其負責人的詳 細資料并填制對方負責人詳細資料登記表 ，

4、以便在貨款回收發(fā)生 障礙時可有多種途徑保護我公司的債權。5）如需樂華總部發(fā)函給較嚴重的欠款單位，向總部填寫申請，連同 相關證據(jù)闡述事件的緣由， 總部收到申請后立即著手辦理， 并直接將 函寄給欠款單位，進行催款。6）在平時的收款工作中如由其他特殊需要，請及時以書面形式或電 話與上級領導溝通、聯(lián)系。制定此項回款工作制度及流程，望工作人員參照執(zhí)行。產(chǎn)品部2011年 3月 19日加強業(yè)務人員回款管理辦法根據(jù)公司內(nèi)部管理制度化、 規(guī)范化建設的要求， 鑒于目前營銷部銷售 量及欠款量較大的狀況， 為保證公司資金正常運轉(zhuǎn)， 營銷管理中心制 定本規(guī)定，以使營銷人員遵照執(zhí)行。、銷售欠款報表1、營銷中心項目部銷售內(nèi)

5、業(yè)、財務部銷售會計于每周周報前核對項 目欠款情況。2、經(jīng)紀公司內(nèi)業(yè)每三天向銷售內(nèi)業(yè)提供一次 客戶貸款變化進度表 （后附表），經(jīng)紀公司與營銷中心項目部每周將各自負責的清欠進展 情況做出書面說明，經(jīng)紀公司周報中應包括受理時間、遞減進度、缺 件明細、審批情況； 營銷中心項目部欠款周報中應注明欠款客戶清欠 進度、清欠截止日期、原因等。經(jīng)紀公司和營銷中心項目部應嚴格按 照上報清欠的截止日期督促客戶回款。3、每月 5 日，營銷中心項目部將上月銷售欠款與財務部和經(jīng)紀公司 核對， 7日將上月清欠情況分析匯總上報公司營銷副總和總經(jīng)理。 二、已簽合同客戶欠款催繳、貸款客戶組件1、銷售人員應在客戶簽認購時即將客戶引

6、至經(jīng)紀公司處，詳細咨詢 貸款相關事宜， 并負責督促客戶在合同規(guī)定時間內(nèi)將貸款材料遞交給 經(jīng)紀公司，保證貸款材料齊全。2、合同約定客戶組件時間為 7 天，銷售人員協(xié)助客戶組件時間為 10 天（自簽署購房合同之日起計算） 。3、經(jīng)紀公司按日將貸款逾期未遞件房源明細表報給項目銷售內(nèi)業(yè)， 由銷售內(nèi)業(yè)錄入電腦匯總成明細表交銷售案場經(jīng)理， 由案場經(jīng)理監(jiān)督 銷售人員催促客戶交件， 并將具體原因和截止日期明確標注后返還內(nèi) 業(yè)錄入電腦。4、如遇客戶確有特殊原因，無法按時組齊貸款件時，銷售人員需及 時上報延期單，須經(jīng)公司總經(jīng)理批準同意后方可延期。5、如遇缺件客戶和未遞件客戶，銷售人員需全力與客戶溝通，限定 其去銀

7、1 / 4濱才地產(chǎn) 營銷管理中心行補件和到經(jīng)紀交件的日期， 并每日電話通知提醒， 銷售人員需告知 客戶其承擔的違約責任， 如到約定日期客戶仍未辦理， 銷售人員上報 項目經(jīng)理，由公司統(tǒng)一下發(fā)律師函。三、認購轉(zhuǎn)合同1、正常情況下，認購轉(zhuǎn)合同的期限為自簽訂認購書之日起 7 天，如 遇集中簽訂合同，則為規(guī)定集中簽訂截止日期。2、銷售內(nèi)業(yè)每日將次日認購到期客戶及本日超期明細于下班前交至 銷售案場經(jīng)理，由案場經(jīng)理提醒銷售人員催促客戶轉(zhuǎn)簽合同。3、如遇客戶確有特殊原因，無法按時簽訂購房合同時，銷售人員需 在規(guī)定合同簽訂時間內(nèi)及時上報延期單 ，經(jīng)公司總經(jīng)理批準同意 后方可延期。4、客戶更名、換房、折扣單均需在

8、認購規(guī)定時間內(nèi)上報，不得以此為延期借口，折扣、換房等單據(jù)正常批復時間為 2 天，銷售人員需于 客戶正常簽訂合同日期 2 天前上報。5、為防止出現(xiàn)單據(jù)上報時間不清、責任不明的現(xiàn)象，銷售內(nèi)業(yè)要嚴 格執(zhí)行內(nèi)業(yè)工作手冊，對于上報、接收和領導批復、轉(zhuǎn)發(fā)文件和單據(jù) 要有嚴格登記， 確保不發(fā)生丟件等事項。 銷售人員上報各種單據(jù)到銷 售內(nèi)業(yè)處時， 需交接雙方同時在上報登記表上簽字確認， 時間節(jié)點以 登記表上確認日期為準。6、認購超期 5 天仍未簽訂合同的客戶 （無延期單或延期未批準） 由案場經(jīng)理統(tǒng)一打開銷控另售，定金不退。四、處罰標準與其他規(guī)定1、認購未轉(zhuǎn)合同超期銷售人員按實際超期 20元/ 天（自應簽合同日

9、期第二日起到實際簽合 同日期）予以處罰；銷售主管按 20元/ 天（自超期第 3 天到實際簽合 同日期的超期天數(shù)）予以處罰。2、貸款未遞件超期自簽訂合同之日起期限 15日組件期，銷售人員按實際超期 10元/ 天 處罰；銷售主管按 20元/天處罰（超期 10 日后開始計算天數(shù)）；案場 經(jīng)理、項目經(jīng)理按 5 元/天處罰（超期 20日后開始計算天數(shù)）。2 / 4濱才地產(chǎn) 營銷管理中心 3、貸款未遞件超期 30 天的情況，公司統(tǒng)一為該類客戶下律師函。 4、 銷售人員和案場經(jīng)理應嚴格控制 延期單數(shù)量及比例。銷售人員延 期單應嚴格控制在本人當月合同數(shù)量的 10%以內(nèi)，超出部分按無效 處理，按正常超期處罰標準

10、的一半予以處罰（領導關系客戶除外） 。 5、為考慮安全性， 交款在 3萬元以上的客戶應于每日下午 15：30 之 前至財務部交款； 交款 3 萬元以下須交現(xiàn)金不允許刷卡， 如有需要刷 卡客戶需交手續(xù)費 50 元整。銷售人員在客戶交款前應與客戶溝通說 明，如因銷售人員原因未說明而引起客戶投訴，對相關銷售人員按 50元/ 次（特殊情況，經(jīng)案場經(jīng)理或項目經(jīng)理同意除外）予以處罰。五、附則1、本規(guī)定由營銷管理中心起草，人力資源部審核，總經(jīng)理批準。2、 本規(guī)定由人力資源部下發(fā)至公司各相關部門（通過公司0A辦公系 統(tǒng)），書面抄送經(jīng)紀公司。3、本規(guī)定自二零零九年十二月一日起執(zhí)行。 附表：客戶貸款變化進度表3

11、/ 4濱才地產(chǎn) 營銷管理中心 客戶貸款變化進度表 項目名稱： 日期：制表： 審核：4 / 4加強業(yè)務人員回款管理辦法第 1 章 總則第 1 條 目的。為降低公司銷售回款風險，加速資金回籠效率，特制定本制度 第 2 條 適用范圍。本辦法適用于公司銷售回款風險防范工作。第 3 條 人員職責。1銷售部負責客戶資質(zhì)審核、合同控制以及回款催繳。2財務部負責回款計劃的制訂以及相關賬務處理工作。 3公司法務人員負責提供相應的法律支持。第 4 條 回款風險控制原則。1實事求是，公平合理。2資格預審，合同約束。3規(guī)范執(zhí)行，嚴懲舞弊。第 2 章 合同約束第 5 條 資質(zhì)審查 為降低回款風險， 銷售人員應在合同簽訂

12、前對客戶資質(zhì)進行審查， 審查內(nèi)容如下。1. Who包括人員素質(zhì)，銷售業(yè)績，社會關系。2. Where包括公司地理位置，物流配送情況。3. When從事本行業(yè)的時間，雙方合作記錄。4. What信用檔案、資金情況以及業(yè)內(nèi)口碑。5. Why關鍵點，雙方合作動機和合作前景。第 6 條 客戶評級。銷售部根據(jù)資質(zhì)審查結(jié)果對客戶進行等級評定，以優(yōu)劣為序分為AE 五級，實行分級管理制度。第 7 條 條款約束。銷售部合同起草負責人應根據(jù)客戶級別以及歷史合作記錄， 對貨款交付等條款進行明確，以具有法律效應的文書作為解決回款的根本依據(jù)。具體如下表所示?？蛻舴旨壔乜顥l件表第 8 條 合同簽訂。雙方簽訂合同時， 銷售

13、人員須對銷售合同各項條款逐一審查核對， 確 認交易條件、結(jié)款時間，確認無誤后報銷售部經(jīng)理審核，審核通過后 由經(jīng)辦人簽名加蓋合同專用章或公司公章方可生效。第 3 章 發(fā)貨控制第 9 條 發(fā)貨查詢，貨款跟蹤。1每次發(fā)貨前發(fā)貨人員必須與銷售合同進行核對。2銷售部在銷售貨物后，應立即啟動監(jiān)控程序，對不同等級的客戶 實施不同的收賬策略， 在貨款形成的早期進行適度催收， 同時注意與 客戶保持良好的溝通聯(lián)系。第 10 條 回款記錄，賬齡分析。1財務部須實行定期對賬制度，每隔一個月或一個季度必須與客戶 核對一次賬目， 確保產(chǎn)品銷售和貨款回收的連續(xù)性， 避免造成賬目混 亂互相推諉、責任不清的情況。2財務部應詳細

14、記錄每筆貨款的回收情況，經(jīng)常進行賬齡分析。以 下幾種情況容易造成單據(jù)、 金額等方面的誤差， 財務人員須熟悉內(nèi)容、 謹慎管理。（1）產(chǎn)品結(jié)構為多品種、多規(guī)格。（2）產(chǎn)品出現(xiàn)平調(diào)、退貨、換貨。（3）產(chǎn)品回款期限不同，或同種產(chǎn)品回款期限不同。（4）客戶不能夠按單對單（銷售單據(jù)或發(fā)票）回款。第 4 章 款項追收第 11 條 回款計劃 財務部負責編制回款計劃表 ，由銷售部指定專人負責回款追收工 作，每隔 34天催收 1 次，并作好日常催收臺賬記錄?；乜钣媱澅?如下表所示?；乜钣媱澅砭幪枺?日期：制表人： 審核：第 12 條 電話溝通。1銷售人員要適時與客戶保持電話聯(lián)系， 隨時了解客戶的經(jīng)營狀況、 財務狀況、個人背景等信息，并分析客戶拖款征兆。2貨款回收期限前一周，銷售人員需電話通知客戶，預知其結(jié)款日 期，并告知將在結(jié)款日按時前往拜訪。 3 對于發(fā)生款項拖欠的客戶， 銷售人員要求客戶須在 2 個工作日內(nèi)提供拖欠款項事由以及相關證 明。 第 13 條 實地走訪。1銷售人員要定期探訪客戶，客戶到期付款，到期應按約定方式進 行收款。2遇到客戶拖欠款項風險時，銷售人員須采取風險預警、時時、層 層上報制，在充分了解、調(diào)查、詳細記錄客戶信用的情況下，由銷售 主管和銷售經(jīng)理等參與分析，及時對貨款追收問題給予指導和協(xié)助。 第