小額貸款公司董事會貸款監(jiān)督管理委員會議事規(guī)則

1、城貸2009 8 號董事會貸款監(jiān)督管理委員會議事規(guī)則第一章 總則第一條 為進一步加強公司貸款管理， 規(guī)范貸款決策行為， 防范 和化解貸款風(fēng)險，確保貸款資金安全，促進貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù) 國家有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和公司章程及其他有關(guān)規(guī)定 , 公司董事會設(shè)立貸款監(jiān)督管理委員會 , 并制定本議事規(guī)則。第二條 貸款監(jiān)督管理委員會是公司董事會下設(shè)專門機構(gòu) , 主要 負責(zé)對公司貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理， 為貸款人員提供政策支持， 對董事 會負責(zé)。第二章 組織機構(gòu)第三條 貸款監(jiān)督管理委員會成員由 3 名董事組成。第四條 貸款監(jiān)督管理委員會委員由董事長提名、董事會委任。第五條 貸款監(jiān)督管理委員會設(shè)主任委員（

2、召集人）一名 , 負責(zé) 主持委員會工作。第六條 貸款監(jiān)督管理委員會委員任期與其董事任期一致 , 委員 任期屆滿 , 連選可以連任。期間如有委員不再擔(dān)任公司董事職務(wù)，委 員資格自動失效， 董事會可根據(jù)上述第三條、 第四條的規(guī)定增補新的 委員。第七條 貸款監(jiān)督管理委員會日常工作由董事會辦公室負責(zé)，董 事會辦公室主要是按照貸款監(jiān)督管理委員會的工作要求， 管理檔案資 料和日常工作聯(lián)絡(luò)及會議組織安排等事宜。第三章 職責(zé)和權(quán)力第八條 貸款監(jiān)督管理委員會的主要職責(zé)權(quán)力：（一）審議并通過公司制定的有關(guān)貸款業(yè)務(wù)規(guī)章、制度和辦法；（二）檢查監(jiān)督公司各項貸款業(yè)務(wù)開展情況；（三）向公司貸款部門提供最新的政策支持；（四

3、）檢查監(jiān)督貸款管理制度的執(zhí)行情況；（五）檢查監(jiān)督貸款資產(chǎn)質(zhì)量狀況及不良貸款清收盤活情況；（六）對不良貸款責(zé)任人提出處理意見；（七）董事會授權(quán)的其他職責(zé)。第九條 貸款監(jiān)督管理委員會對董事會負責(zé) , 其提案提交董事會 審議決定。第四章 監(jiān)管程序第十條 貸款監(jiān)督管理委員會對所要監(jiān)管的事項， 應(yīng)提前通知董 事會辦公室，由董事會辦公室通知相關(guān)部門做好相關(guān)準備。第十一條 承辦部門對貸款監(jiān)督管理委員會提出的意見和要求要 認真研究整改、 落實，并將整改落實情況書面反饋貸款監(jiān)督管理委員 會。第十二條 貸款監(jiān)督管理委員會對監(jiān)管事項提出的問題和意見， 要形成書面監(jiān)管報告， 必要時上報董事會。 事后相關(guān)材料由董事會辦

4、 公室保存。第五章 議事規(guī)則第十三條 貸款監(jiān)督管理委員會會議由主任委員根據(jù)需要隨時 可召開，應(yīng)于前一日通知全體委員。會議由主任委員主持。第十四條 貸款監(jiān)督管理委員會會議應(yīng)由三分之二以上委員出 席方可舉行。會議做出的決議 , 必須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。貸款 監(jiān)督管理委員會委員須明確表達審議意見，不得棄權(quán)。第十五條 貸款監(jiān)督管理委員會會議表決方式為投票表決， 并在 會議紀要上簽字。第十六條 貸款監(jiān)督管理委員會會議的召開程序、 表決方式和會 議通過的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)、 公司章程及本工作細則 的規(guī)定。第十七條 貸款監(jiān)督管理委員會會議要有記錄 , 出席會議的委員 必須在會議記錄上簽名。會議記錄由董事會辦公室保存。第十八條 貸款監(jiān)督管理委員會會議通過的議案及表決結(jié)果 , 應(yīng) 以書面形式提交公司董事會第十九條 出席會議的委員對會議所議事項負有保密義務(wù) , 不得 擅自對外披露有關(guān)信息。第六章 附則第二十條 本規(guī)則所稱“以