反洗錢考試單選題答案

1、1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（A.匯款人姓名或者名稱B.資金匯出地名稱C.匯款人身份證D.匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。 2對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)A.一月B.三月C.半年D.一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。 2A.客戶身份識(shí)別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易4、農(nóng)村信用合金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為

2、可疑交易進(jìn)行作社、報(bào)告。2A.13B.17C.18D.205、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ ）起施行。2003年 1月 3日中國(guó)人民銀行發(fā) 布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令 2003 第 2 號(hào)）和金融機(jī) 構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令 2003 第 3 號(hào)）同時(shí)廢止。 VA.2006年 11月14日B.2006年 12月1日C.2007年 1月 1日D.2007年3月1日6、A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易， 某服裝加工公司法人代表李某近日持 25張個(gè)人身份證， 聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身

3、份證均為真實(shí)身份證， 并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào) 易公司匯來(lái)的外匯各 3000 美元，合計(jì) 75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這 些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型 （）A.B.C.D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且 短期內(nèi)

4、出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告 內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。 VA.B.C.D.公安部 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)人民銀行國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（）VA.大額交易B.現(xiàn)金交易C.可疑交易D. 轉(zhuǎn)賬交易（）,受法律保護(hù)。V9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告10、A.B.C.D.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉 報(bào)

5、人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 V金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào) 送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā) 出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 VA.B.C.D.35710A.B.C.D.12、）缺失的，應(yīng)要求境銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ 外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 V匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（

6、 ）個(gè) 工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào) 送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。 VA.B.C.D.3571014、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1 萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的 （ ）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。 VA.外匯業(yè)務(wù)審批表B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯申報(bào)單D.涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）15、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收

7、付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金 融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中 國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中 心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。 VA.B.C.D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值 2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ） VA.外匯申報(bào)單B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯業(yè)務(wù)審批表D.涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）18、下列屬于大額交易的是（）VA.B.C.D.一筆 25 萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣 18 萬(wàn)元 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì) 45 萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆 150 萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。VA.B.C.D.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 中國(guó)人