特約商戶受理境外銀行卡協(xié)議書

1、特約商戶受理境外銀行卡協(xié)議書 協(xié)議編號：甲、乙雙方本著平等、互利、友好協(xié)商的原則，根據(jù)中華人民共和國合同法、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法等國家法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)范性文件，就甲方通過乙方受理境外銀行卡業(yè)務(wù)，乙方提供受理終端安裝維護(hù)、業(yè)務(wù)受理培訓(xùn)、交易處理、資金結(jié)算、對賬和差錯處理等境外銀行卡收單服務(wù)達(dá)成本協(xié)議，并承諾共同遵守。一、 術(shù)語定義1. “持卡人”是指境外銀行卡的合法持有人,即與境外銀行卡對應(yīng)的銀行賬戶相聯(lián)系的客戶。2. “境外銀行卡”是指持卡人在中國大陸使用的境外機(jī)構(gòu)發(fā)行的VISA、MasterCard、American Express、Dinners Club

2、和JCB等國際品牌的銀行卡。American Express的受理業(yè)務(wù)需甲方與American Express另行簽署受理協(xié)議。3. “受理境外銀行卡業(yè)務(wù)”是指甲方受理持卡人用境外銀行卡支付其商品及服務(wù)費(fèi)用的支付活動4. “受理終端”是指通過銀行卡信息（磁條、芯片或銀行卡賬戶信息）讀取、采集或錄入裝置生成銀行卡交易指令，能夠保證銀行卡交易信息處理安全的各類實(shí)體支付終端?！笆跈?quán)”是指境外發(fā)卡銀行對持卡人在特約商戶處的交易的審批以及是否向收單機(jī)構(gòu)支付資金的付款承諾。5. “交易證明材料”是指在境外銀行卡交易中形成的，能夠證明交易真實(shí)、有效的資料，包括但不限于：交易簽購單、持卡人消費(fèi)明細(xì)、購物發(fā)票、

3、商戶發(fā)貨憑證、持卡人收貨憑證、持卡人業(yè)務(wù)委托協(xié)議、商戶銷賬憑證等。6. “交易簽購單”是指銀行卡交易憑證，包括手工和受理終端打印兩種方式，簽購單要素包括銀行卡卡號、有效期、流水號、商戶名和商戶名稱（漢語拼音）、交易金額、交易日期、授權(quán)號碼、持卡人簽名等。7. “結(jié)算手續(xù)費(fèi)”是指由收單機(jī)構(gòu)一并收取的，商戶向發(fā)卡機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)和收單機(jī)構(gòu)等各銀行卡收單服務(wù)提供方支付的費(fèi)用?！巴素洝笔侵柑丶s商戶因商品退回或服務(wù)取消，將已扣款項(xiàng)部分或全部退還持卡人原扣款賬戶的過程。8. “調(diào)單”是指收單機(jī)構(gòu)向特約商戶調(diào)取交易簽購單和消費(fèi)憑證等交易證明材料的行為。9. “退單”是指境外發(fā)卡機(jī)構(gòu)對交易有疑問而提出拒絕

4、付款的行為。10. “完全追索權(quán)”是指收單銀行有權(quán)根據(jù)條款約定要求特約商戶繳付所有應(yīng)付款項(xiàng)的權(quán)利。二、 境外銀行卡受理業(yè)務(wù)申請及開通1. 甲方申請受理境外銀行卡應(yīng)如實(shí)填寫外卡特約商戶信息登記表的內(nèi)容，提供符合乙方要求的營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證（銀行卡）、法定代表人（經(jīng)營者）有效身份證件等資質(zhì)材料，并保證其準(zhǔn)確性、真實(shí)性、完整性、合法性。2. 甲方信息資料或經(jīng)營情況發(fā)生變更，應(yīng)提前5個工作日書面通知乙方，以便乙方及時更新信息并重新審核甲方受理資質(zhì)，乙方應(yīng)配合甲方完成相關(guān)變更確認(rèn)手續(xù)。3. 當(dāng)甲方不再具備受理資質(zhì)時，甲方需立即通知乙方解除本協(xié)議。如甲方未通知，乙方仍有權(quán)在知道情況后單方解除本協(xié)議。因甲

5、方未及時通知導(dǎo)致的損失由甲方承擔(dān)。4. 乙方有權(quán)購買、租賃或自備符合國家級行業(yè)規(guī)定的技術(shù)和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的受理終端。甲方向乙方申請受理終端的，乙方向甲方提供受理終端的安裝與維護(hù)及其他技術(shù)支持服務(wù)。乙方有權(quán)根據(jù)甲方經(jīng)營情況及業(yè)務(wù)受理需要確定和調(diào)整甲方安裝的受理終端型號和數(shù)量。甲方提供必要的營業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施，確保受理終端的正常使用，避免在陽光直射、高溫、潮濕或接近強(qiáng)磁場等環(huán)境下安放使用受理終端。甲方確保受理終端不被除乙方以外的人員進(jìn)行檢測、拆修、改裝、更換、移動或加裝其他設(shè)備。5. 乙方應(yīng)向甲方提供雙方約定的受理終端和空白簽購單、受理標(biāo)識等業(yè)務(wù)受理用品，甲方應(yīng)在其營業(yè)場所內(nèi)明顯位置展示乙方提供的受

6、理境外銀行卡的標(biāo)識或標(biāo)記，以便告知持卡人可以使用境外銀行卡業(yè)務(wù)。甲方不得將乙方提供的業(yè)務(wù)受理用品用于本協(xié)議許可范圍以外的其它用途。6. 乙方應(yīng)向甲方提供受理境外銀行卡業(yè)務(wù)所必需的操作培訓(xùn)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)及培訓(xùn)資料。甲方業(yè)務(wù)受理人員應(yīng)經(jīng)乙方培訓(xùn)后方可受理境外銀行卡業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守境外銀行卡受理操作流程，甲方業(yè)務(wù)受理人員變更的，應(yīng)及時通知乙方提供培訓(xùn)服務(wù)。7. 甲方應(yīng)平等接受顧客出示的有效銀行卡用以購物或其他消費(fèi)，承諾不以任何理由刁難或拒絕任何銀行卡的合法交易，對持卡消費(fèi)在價格上不與現(xiàn)金消費(fèi)有異，不將結(jié)算手續(xù)費(fèi)以任何形式轉(zhuǎn)嫁給持卡人，不向持卡人收取任何附加費(fèi)。8. 甲方應(yīng)遵守銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章

7、等規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則，按照乙方的業(yè)務(wù)受理要求規(guī)范受理銀行卡業(yè)務(wù)，并接受乙方的指導(dǎo)和監(jiān)督。因甲方未按乙方業(yè)務(wù)受理要求規(guī)范受理銀行卡業(yè)務(wù)造成的相關(guān)損失和風(fēng)險責(zé)任由甲方承擔(dān)。三、 境外銀行卡受理業(yè)務(wù)操作甲方在受理銀行卡時，應(yīng)按照乙方培訓(xùn)的受理流程和規(guī)范進(jìn)行操作，主要審查內(nèi)容包括：1. 受理前審查：（1) 確認(rèn)銀行卡完好無損，無任何形式涂改或更改、打洞、剪角或其他毀壞痕跡；（2) 確認(rèn)銀行卡沒有“樣卡”、“專用卡”、“測試卡”或“VOID”等標(biāo)識字樣；（3) 確認(rèn)銀行卡面上相應(yīng)之激光圖及該激光圖并沒有破損或模糊；（4) 確認(rèn)持卡人必須是銀行卡本人，姓名與卡面標(biāo)示姓名一致，銀行卡背面簽名條有簽名，且簽

8、名條無涂改或損毀痕跡； （5) 確認(rèn)銀行卡在有效期內(nèi)；部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡沒有起始日期，則必須通過受理終端刷卡/插卡或者通過授權(quán)后進(jìn)行交易。（6) 如果卡面有性別標(biāo)識MR（男）或MS（女）和照片，是否與實(shí)際性別及相貌相符。2. 取得授權(quán)（1) 不論金額大小，乙方每筆交易均應(yīng)獲取授權(quán)號后進(jìn)行交易，并應(yīng)優(yōu)先通過受理終端采用聯(lián)機(jī)方式獲取授權(quán)。（2) 如通訊線路發(fā)生故障，甲方應(yīng)按能確保獲得真實(shí)、有效授權(quán)的方式取得授權(quán)號后進(jìn)行交易。（3) 對于任何沒有取得授權(quán)號的交易，或已取得授權(quán)號但沒有記錄授權(quán)號的交易，乙方有權(quán)拒絕，并對涉及的款項(xiàng)擁有完全追索權(quán)。（4) 如甲方單方面違背本協(xié)議，不論已發(fā)生的相關(guān)銀

9、行卡交易是否取得授權(quán)，乙方均有權(quán)拒絕交易，并對涉及的款項(xiàng)擁有完全追索權(quán)。3. 受理后：（1) 審查終端屏幕上顯示的卡號、簽購單打印卡號未屏蔽部分是否與卡片卡號一致；（2) 要求持卡人在簽購單上簽名，并與卡片背面簽名條預(yù)留簽名核對看是否相符；（3) 審查簽購單上打印的金額與持卡人的消費(fèi)金額是否一致。（4) 交易成功必須打印出兩張（商戶聯(lián)、客戶聯(lián)）完整的簽購單并讓持卡人簽名，沒有打印出正常簽購單不能視為交易成功，如出現(xiàn)打印故障，收銀員應(yīng)及時聯(lián)系乙方客服或客戶經(jīng)理尋求處理后才能交付商品或服務(wù)；（5) 將持卡人簽字的交易簽購單與消費(fèi)憑證自交易日起保存不少于兩年，保證乙方可以隨時向甲方查詢業(yè)務(wù)受理情況和

10、調(diào)取相關(guān)交易證明材料。四、 資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式1. 甲方同意按照本協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)價格向乙方支付結(jié)算手續(xù)費(fèi)。甲乙雙方結(jié)算貨幣單位為人民幣。2. 甲方同意按照本協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)向乙方交納終端費(fèi)用、通訊費(fèi)和其他相關(guān)費(fèi)用。3. 若甲方是單位的，結(jié)算賬戶應(yīng)為其對公銀行結(jié)算賬戶，若甲方是個體戶或自然人的，結(jié)算賬戶應(yīng)是個體工商戶經(jīng)營者或自然人本人的本地銀行賬戶。4. 乙方應(yīng)將甲方的交易資金在扣除本協(xié)議約定的結(jié)算手續(xù)費(fèi)和/或其他款項(xiàng)后，按約定的結(jié)算周期向甲方指定結(jié)算賬戶劃付結(jié)算資金。5. 乙方有權(quán)視甲方的經(jīng)營狀況或風(fēng)險情況，調(diào)整甲方受理銀行卡的結(jié)算周期。6. 甲方同意并確認(rèn)，當(dāng)甲方連續(xù)3個月（含）以上，每月交易

11、結(jié)算資金小于1000元（含）時，乙方有權(quán)解除本協(xié)議書。7. 若因監(jiān)管政策，法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)范性文件，以及業(yè)務(wù)規(guī)則的調(diào)整導(dǎo)致結(jié)算手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)變化，乙方應(yīng)按本協(xié)議約定的聯(lián)系方式將變更內(nèi)容通知甲方，甲方未在5個工作日內(nèi)書面提出異議的，視為甲方接受該變更內(nèi)容，本協(xié)議將自通知發(fā)出之日起變更并履行。五、 交易對賬及差錯處理1. 甲方應(yīng)每日核對乙方結(jié)算的銀行卡交易資金，發(fā)現(xiàn)不一致時應(yīng)于5個工作日內(nèi)與乙方聯(lián)系進(jìn)行調(diào)賬處理。因甲方未及時聯(lián)系乙方而導(dǎo)致的短款交易最終無法追償所造成的相關(guān)損失和風(fēng)險責(zé)任由甲方承擔(dān)。2. 甲方給持卡人辦理退貨時，不得向持卡人支付現(xiàn)金，應(yīng)使用聯(lián)機(jī)退貨或向乙方申請調(diào)賬退款功能，將交易資金

12、退還持卡人銀行卡賬戶內(nèi)。3. 甲方收到乙方的調(diào)單要求后，應(yīng)在乙方要求的時間內(nèi)提供真實(shí)、完整、有效的交易簽購單和相關(guān)交易憑證材料。4. 對經(jīng)確認(rèn)的退單交易、退貨交易或需調(diào)整的賬務(wù)等差錯交易，乙方提供對賬和差錯處理服務(wù)。甲方應(yīng)按照乙方的要求提交調(diào)賬書面申請以及相關(guān)交易證明材料。5. 乙方根據(jù)本協(xié)議約定向甲方進(jìn)行交易資金結(jié)算，發(fā)生以下情況時，乙方有權(quán)從甲方應(yīng)收的交易結(jié)算資金中抵扣相應(yīng)款項(xiàng)。如甲方交易結(jié)算資金不足抵扣時，乙方應(yīng)及時通知甲方補(bǔ)足差額資金，甲方應(yīng)自乙方通知之日（含）起3個工作日內(nèi)補(bǔ)足：（1）發(fā)卡機(jī)構(gòu)退單；（2）甲方發(fā)生退貨交易；（3）由于計算錯誤或其他原因?qū)е乱曳较蚣追蕉嘀Ц犊铐?xiàng)或其他經(jīng)甲

13、方確認(rèn)的長款；（4）其他應(yīng)由甲方支付款項(xiàng)的情形。6. 乙方僅為甲方提供境外銀行卡受理的支付結(jié)算服務(wù)，甲方應(yīng)妥善處理與持卡人在出售商品的質(zhì)量、數(shù)量或提供服務(wù)方面產(chǎn)生的任何爭議、投訴或其它糾紛，甲方不得以與持卡人或其他任何交易糾紛為由要求更改或影響乙方對甲方境外銀行卡受理業(yè)務(wù)交易資金的結(jié)算。對于有爭議的交易按VISA、MasterCard等清算機(jī)構(gòu)的差錯處理規(guī)則和流程進(jìn)行處理。7. 乙方應(yīng)就本協(xié)議項(xiàng)下銀行卡收單服務(wù)為甲方提供在線客服、客服電話或電子郵箱等咨詢和投訴的服務(wù)渠道，本協(xié)議未約定或所約定通訊或地址信息變更而無法聯(lián)系的，甲方可撥打乙方客服熱線電話：。六、 風(fēng)險控制措施1. 國家執(zhí)法、監(jiān)管部門

14、和銀行卡清算機(jī)構(gòu)要求乙方采取包括但不限于監(jiān)控甲方交易，凍結(jié)資金，限制開通的受理卡種、交易類型，設(shè)置交易限額等措施的，乙方不承擔(dān)違約或損失賠償責(zé)任。2. 甲方出現(xiàn)下列任一情形，情節(jié)嚴(yán)重的，乙方有權(quán)采取暫停甲方業(yè)務(wù)受理，延遲甲方部分或全部交易資金結(jié)算，要求甲方予以改正，解除協(xié)議等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施，由此造成的相關(guān)損失和風(fēng)險責(zé)任由甲方承擔(dān)：（1）拒絕受理銀行卡或要求持卡人支付結(jié)算手續(xù)費(fèi)的；（2）對已完成的銀行卡交易，以現(xiàn)金方式退貨的；（3）發(fā)生調(diào)單或退單的；（4）發(fā)生疑似盜卡或其他異常交易的；（5）乙方基于履行反洗錢、反欺詐等法定義務(wù)對甲方交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)甲方交易存在可疑之處的；（6）拒絕配合或未在規(guī)

15、定的時限內(nèi)向乙方提交有效交易證明材料的；（7）乙方無法根據(jù)甲方提供的聯(lián)系信息與甲方取得聯(lián)系的；（8）未按照乙方要求規(guī)范受理銀行卡或有其他違反本協(xié)議約定的行為。3. 甲方出現(xiàn)下列任一情形，情節(jié)嚴(yán)重的，乙方有權(quán)立即書面通知甲方解除本協(xié)議，終止甲方的業(yè)務(wù)受理并收回全部業(yè)務(wù)受理用品、停止資金結(jié)算，同時將甲方相關(guān)信息報送至監(jiān)管部門指定的風(fēng)險信息管理系統(tǒng)，并向執(zhí)法、監(jiān)管部門通報，由此造成的損失和風(fēng)險責(zé)任由甲方承擔(dān)：（1）虛假申請：以虛假資料或盜用其它商戶資料向乙方申請成為特約商戶； （2）側(cè)錄：默許、縱容、與不法分子共謀或發(fā)現(xiàn)后不制止不法分子在受理終端上裝載側(cè)錄儀器，盜錄持卡人磁條信息，出賣給偽卡制作集團(tuán)

16、或自行制作偽卡；（3）泄露賬戶及交易信息：違反保密義務(wù)，將銀行卡賬戶及交易數(shù)據(jù)信息泄露給不法分子使用；（4）套現(xiàn)：與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或甲方自身以虛擬交易套取現(xiàn)金；（5）洗單：將其他未簽約商戶的交易在甲方的受理終端受理，假冒甲方交易與乙方結(jié)算；（6）惡意倒閉：接受用卡支付的預(yù)付款后故意破產(chǎn)，使乙方承擔(dān)退單損失；（7）虛假交易：在持卡人不知情的情況下利用其賬戶編造虛假交易或在持卡人消費(fèi)的同時多壓單據(jù)或重復(fù)交易，并冒用持卡人簽名進(jìn)行虛假交易；（8）偽冒交易超過一定比率：一定時期內(nèi)的偽冒交易超過乙方規(guī)定的比率；（9）名義經(jīng)營范圍與實(shí)際情況不符：名義上經(jīng)營范圍正常，或以正常名義申請成為特約商

17、戶后，實(shí)際從事禁入商戶類型的經(jīng)營活動；（10）違規(guī)移機(jī)：未經(jīng)乙方許可，擅自將受理終端從乙方登記的原始裝機(jī)地址轉(zhuǎn)移至另一地址，包括但不限于以下情形：移機(jī)后地址與原始裝機(jī)地址的省市、區(qū)縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等行政區(qū)域，或與原始裝機(jī)地址的道路名稱、門牌號碼、樓層、房間號、攤位號等不一致；甲方在多家分支機(jī)構(gòu)（分店）之間自行調(diào)換終端；使用固定終端進(jìn)行上門或流動收款等業(yè)務(wù)；移動終端超出商戶本省范圍使用；（11）商戶合謀欺詐：在受理銀行卡交易過程中，存在違規(guī)操作、蓄意進(jìn)行欺詐交易或縱容、包庇、協(xié)助銀行卡欺詐交易，如配合欺詐分子盜刷偽卡，利用預(yù)授權(quán)、消費(fèi)撤銷及沖正、預(yù)授權(quán)完成撤銷及沖正等交易套取發(fā)卡機(jī)構(gòu)信用資金等行為；（1

18、2）分單：甲方將同一筆交易分成多次交易、使用兩張及以上的簽購單，以使得這些交易的總額超過了銀行的授權(quán)限額，部分付款或延遲送貨的情況除外。（13）因銀行卡欺詐交易已被司法機(jī)關(guān)立案或介入調(diào)查；（14）銀行卡清算機(jī)構(gòu)已書面通知乙方強(qiáng)制解約；（15）已被銀行卡清算機(jī)構(gòu)認(rèn)定為“高風(fēng)險商戶”；（16）經(jīng)營不善，已破產(chǎn)或停業(yè)；（17）其他風(fēng)險原因。七、 安全與保密1. 乙方提供的銀行卡收單業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)能夠滿足甲方受理銀行卡業(yè)務(wù)的需要，確保交易安全。乙方對業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行升級、維護(hù)需要暫停提供服務(wù)的，應(yīng)提前通知甲方或在網(wǎng)站顯著位置進(jìn)行公告，并預(yù)告恢復(fù)日期，且應(yīng)盡可能不占用甲方交易高峰時間，減少對甲方經(jīng)營活動的影響。

19、2. 乙方應(yīng)防止甲方基本信息資料、業(yè)務(wù)信息被篡改、滅失、損毀和泄露，且不得利用甲方的上述信息從事超出法律許可或未經(jīng)甲方授權(quán)的活動。3. 甲方同意遵守以下賬戶信息及交易數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定：（1) 甲方不得自行或允許第三方維護(hù)受理終端或系統(tǒng)設(shè)置和數(shù)據(jù)，確保受理終端不被除乙方以外的人員進(jìn)行檢測、拆修、改裝、更換、移動或加裝其他設(shè)備。（2) 賬戶信息和交易數(shù)據(jù)僅用于輔助完成銀行卡交易，乙方向甲方提供的交易數(shù)據(jù)僅限于甲方對賬使用，甲方不得將賬戶信息和交易數(shù)據(jù)用于上述目的之外的任何其它用途；未經(jīng)乙方同意，不得將賬戶信息及交易數(shù)據(jù)信息披露給第三方；（3) 甲方可以存儲業(yè)務(wù)上必須的客戶資料，如姓名（中英文）、國

20、際、證件號碼等，但僅限于受理該客戶的銀行卡支付交易。甲方不得以任何方式存儲銀行卡磁道信息、卡片驗(yàn)證碼、個人密碼及卡片有效期限等敏感信息； （4) 甲方應(yīng)將存有保密信息的介質(zhì)、設(shè)備保存在安全領(lǐng)域，并只允許經(jīng)授權(quán)人員接觸，嚴(yán)禁泄漏給第三方；甲方不得超期限（12個月）保存已不再具備交易清算用途的銀行卡客戶信息資料：對于超過保存期限的交易數(shù)據(jù)及資料，甲乙雙方均須由專人負(fù)責(zé)管理，并分別按照機(jī)密文件銷毀標(biāo)準(zhǔn)，由專人負(fù)責(zé)銷毀，并做出經(jīng)有權(quán)簽字的書面銷毀記錄。（5) 甲方有義務(wù)將所有通過設(shè)備清算的交易資料和相關(guān)單據(jù)，妥善留存至少24個月，以備查詢。（6) 甲方應(yīng)配合乙方做好賬戶信息安全合規(guī)評估等保障賬戶信息及

21、交易數(shù)據(jù)安全的工作。甲方違反上述規(guī)定，導(dǎo)致賬戶信息及交易數(shù)據(jù)被篡改、泄漏、破壞等造成的相關(guān)損失和風(fēng)險責(zé)任由甲方承擔(dān)。4. 對于雙方各自內(nèi)部人員流動、辭職、解雇等原因離開原工作機(jī)構(gòu)后，而由其泄露有關(guān)銀行卡信息、資料、數(shù)據(jù)的責(zé)任，則由其原所在方承擔(dān)。5. 如有交易數(shù)據(jù)被非法取得或外泄事件發(fā)生，雙方均有在第一時間內(nèi)告知對方的義務(wù)，并及時采取措施配合對方減少損失。6. 根據(jù)司法機(jī)關(guān)要求或?yàn)楣材康南蛳嚓P(guān)單位提供銀行卡交易信息，或在已經(jīng)采取了必要的系統(tǒng)管理安全措施的情況下，由于黑客攻擊、計算機(jī)病毒侵入或發(fā)作、因政府管制而造成的暫時性關(guān)閉等影響系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行造成的信息泄漏，或其他不可抗力造成的信息泄露

22、雙方均無需承擔(dān)信息泄漏責(zé)任。7. 甲方出現(xiàn)下列情況之一的，乙方有權(quán)單方面拒絕為乙方提供境外銀行卡交易服務(wù)，并立即與之強(qiáng)制解約：一、 未按約定流程進(jìn)行受理銀行卡業(yè)務(wù)操作，造成損失或者經(jīng)兩次書面通知無效。二、 使用虛假偽冒信息進(jìn)行銀行卡受理業(yè)務(wù)申請，違規(guī)套現(xiàn)或洗單，虛假交易等。三、 未經(jīng)甲方或持卡人允許泄露持卡人交易賬號或其他交易信息。四、 利用設(shè)備進(jìn)行欺詐活動，如盜錄磁條信息、非法改裝銀行卡電子設(shè)備等。五、 經(jīng)營不善，已破產(chǎn)、停業(yè)或倒閉；六、 嚴(yán)重違反國家有關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)定七、 因自身行為嚴(yán)重影響甲方聲譽(yù)或給甲方造成重大經(jīng)濟(jì)損失。八、 內(nèi)部人員作案或者與外部人員聯(lián)合作案。九、 其他甲方

23、認(rèn)為將為甲方帶來風(fēng)險的狀況。8. 甲方允許乙方為保障受理銀行卡業(yè)務(wù)的安全而采用監(jiān)控和可疑跟蹤等技術(shù)的實(shí)際應(yīng)用。9. 甲方有義務(wù)配合乙方及司法機(jī)關(guān)對銀行卡案件進(jìn)行調(diào)查、打擊銀行卡犯罪，并在需要時給予環(huán)境和安全方面的支持。10. 乙方有義務(wù)及時通報、告知甲方關(guān)于國內(nèi)外銀行卡組織有關(guān)銀行卡受理市場方面的最新動態(tài)和業(yè)務(wù)做法，乙方有義務(wù)配合實(shí)現(xiàn)。11. 對于甲方未受協(xié)議約定進(jìn)行操作產(chǎn)生的風(fēng)險損失由甲方負(fù)責(zé)，乙方擁有完全追索權(quán)。八、 反洗錢條款1. 甲、乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，采取有效的反洗錢和客戶身

24、份識別措施，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，履行各自的反洗錢義務(wù)，并相互提供必要的協(xié)助，共同推進(jìn)反洗錢方面的合作。 2. 甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定認(rèn)真履行客戶身份識別義務(wù)，確?？蛻羯矸葙Y料的真實(shí)性、有效性和完整性；采取有效措施保存客戶身份資料和交易記錄，確保能按照乙方要求隨時提供客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件等信息資料。3. 關(guān)于客戶信息真實(shí)性的管理規(guī)定：（1）甲、乙雙方應(yīng)加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性管理，對客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面采取有效措施，履行雙方義務(wù),維護(hù)雙方的合法商業(yè)利益。（2）乙方有權(quán)對甲方所提供客戶信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核。甲方應(yīng)按照乙方業(yè)務(wù)經(jīng)

25、營和客戶服務(wù)的需要提供真實(shí)、完整的客戶信息，不得誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息，不得偽造、篡改或拒不提供客戶信息。如甲方提供的客戶信息存在真實(shí)性、完整性問題的，應(yīng)限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，如甲方拒不補(bǔ)充更正或逾期未補(bǔ)充更正的，乙方有權(quán)終止與甲方的合作關(guān)系。（3）甲方應(yīng)明確接觸、使用客戶信息的部門、崗位和人員的權(quán)限，嚴(yán)格限定接觸、使用客戶信息的部門、崗位和人員范圍，不得違反限定范圍接觸、使用客戶信息，不得泄露和倒賣客戶信息。九、 其他1. 本協(xié)議自甲、乙雙方簽章之日起生效，有效期1年。截至本協(xié)議有效期屆滿30日前，如甲、乙雙方均未以書面形式向?qū)Ψ教岢鼋K止本協(xié)議或發(fā)出不自動續(xù)約通知的，且本協(xié)議雙方在有效期屆滿后繼續(xù)履行本協(xié)議約定的，則本協(xié)議自有效期屆滿日的次日起自動延續(xù)1年，順延次數(shù)不受限制。2. 本協(xié)議有效期內(nèi)，如需變更本協(xié)議之條款，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商