儲蓄業(yè)務(wù)制度判斷題庫113題_第1頁
儲蓄業(yè)務(wù)制度判斷題庫113題_第2頁
儲蓄業(yè)務(wù)制度判斷題庫113題_第3頁
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文檔簡介

1、儲蓄業(yè)務(wù)制度判斷題庫1. 根據(jù)業(yè)務(wù)開辦范圍,個人人民幣儲蓄業(yè)務(wù)準入分為地方性業(yè)務(wù)和非地方性 業(yè)務(wù)兩類。 ( )2. 根據(jù)儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)崗位設(shè)臵,個人人民幣儲蓄業(yè)務(wù)人員分為操作類和 管理類兩大類,不同類別的人員處理業(yè)務(wù)的權(quán)限不同。 ( )3. 綜合柜員要熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,指導(dǎo)普通柜員正確 辦理業(yè)務(wù),提高業(yè)務(wù)服務(wù)水平,協(xié)助或輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題, 協(xié)助支行(局)長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。 ( )4. 普通柜員尾箱的增加、刪除應(yīng)由網(wǎng)點報一級支行,再由一級支行報二級分 行審批后由綜合柜員辦理。 ( )5. 系統(tǒng)尾箱指儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中用來記錄柜員日常現(xiàn)金收付、重要空白憑 證

2、使用情況的虛擬錢箱。 ( )6. 客戶號管理是指以客戶號為索引,對同一個客戶在系統(tǒng)中記錄的各種信息 按身份證號進行歸納的管理方式,以達到采集和分析客戶信息的目的,并對客 戶評定等級。 ( )7. 客戶群資費最低為免費,最高為正常資費。 ( )8. 當個人活期存款賬戶既是客戶群賬戶又是 VIP客戶賬戶時,在涉及資費優(yōu) 惠的交易中系統(tǒng)自動比較客戶群資費與 VIP的優(yōu)惠資費,執(zhí)行較低資費。()9. 一個個人活期存款賬戶可以歸屬于幾個客戶群,并執(zhí)行所屬客戶群資費。( )10. 各級郵政儲蓄機構(gòu)為VIP客戶提供相關(guān)增值服務(wù)不可與第三方運營機構(gòu) 合作。 ( )11. 個人結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費、結(jié)算

3、等需要,憑個人有效實名證件以自然人名稱在郵政儲蓄機構(gòu)開立的辦理資金收付結(jié)算業(yè)務(wù)的人民幣活期存 款賬戶。 ()12. 客戶在郵政儲蓄機構(gòu)開立個人存款賬戶時,應(yīng)遵循國務(wù)院和中國人民銀 行個人存款賬戶實名制的有關(guān)規(guī)定。 ( )13. 個人存款賬戶實名制,是指個人在開立個人存款賬戶時,應(yīng)當出示本人 有效實名證件,使用有效實名證件上的姓名,郵政儲蓄機構(gòu)按規(guī)定進行核對, 并登記有效實名證件上的姓名和號碼、發(fā)證機關(guān)所在地等,以確定客戶對開立 賬戶上的存款享有所有權(quán)的一項制度。 ( )14. 代理他人在郵政儲蓄機構(gòu)開立個人存款賬戶的,代理人應(yīng)當出示被代理 人和代理人的有效實名證件。 ( )15. 客戶在辦理重

4、新寫磁及隨機換折交易時,應(yīng)檢查客戶的有效實名證件, 并留存其有效實名證件的復(fù)印件或者影印件。 ( )16. 由他人代理重新寫磁及隨機換折交易時,應(yīng)同時檢查代理人和被代理人 的有效實名證件,留存被代理人的有效實名證件的復(fù)印件或者影印件。 ( )17. 他人代理客戶本人辦理業(yè)務(wù)時,要求檢查和登記客戶有效實名證件的, 要檢查和登記客戶本人和代理人的有效實名證件。 ( )18. 他人代理客戶本人辦理業(yè)務(wù)時,聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息的,只聯(lián)網(wǎng)核查 客戶本人的身份信息就可以。 ( )19. 他人代理客戶本人辦理業(yè)務(wù)時,留存客戶有效實名證件的復(fù)印件或者影 印件的,應(yīng)當同時留存客戶本人和代理人的有效實名證件的復(fù)印

5、件或者影印 件,加蓋 “僅限本次辦理業(yè)務(wù)使用 ”戳記后,由代理人簽字確認,在客戶本人有 效實名證件的復(fù)印件或影印件后簽代理人姓名并注明 “代”字標志。 ( )20. 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指郵政儲蓄機構(gòu)通過登錄中國人民銀行信息轉(zhuǎn) 接系統(tǒng),訪問公安部全國公民身份信息系統(tǒng),對客戶提供的個人居民身份證所 記載的姓名、公民身份號碼、照片及簽發(fā)機關(guān)的真實性進行核查的行為。 ( )21. 客戶在同一網(wǎng)點連續(xù)辦理多筆需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時,在第一筆聯(lián)網(wǎng)核 查結(jié)果信息與客戶持有的身份證記載信息一致的時,為其辦理的其他業(yè)務(wù)也需 逐筆進行聯(lián)網(wǎng)核查。 ( )22. 在進行聯(lián)網(wǎng)核查時,如因網(wǎng)絡(luò)故障等原因無法進行聯(lián)網(wǎng)核查

6、時,在營業(yè) 人員采取形式視驗或其他驗證方式后繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。同時,營業(yè)人員應(yīng) 在聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿上對未聯(lián)網(wǎng)核查的居民身份信息做手工登記,待故 障排除后,對登記的身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。 ( )23. 實行存取款免填單的業(yè)務(wù),客戶仍可自填存取款憑單辦理業(yè)務(wù),網(wǎng)點不 得拒絕為客戶辦理自填單業(yè)務(wù)。 ( )24. 存取款免填單是指客戶憑卡 / 折在郵政儲蓄網(wǎng)點辦理存取款業(yè)務(wù)時,無須 填寫存取款憑單,只需出示相關(guān)的存款憑證,并告知普通柜員存取款金額,由普通柜員打印憑單,客戶核對打印內(nèi)容并簽名確認。( )25. 批量業(yè)務(wù)是指以不同的文件格式處理多個賬戶的開戶、續(xù)存、支取等交 易。 ( )26. 一個

7、批量開戶文件只能開立一種賬戶。 ( )27. 辦理批量開戶時,網(wǎng)點普通柜員需經(jīng)支行(局)長授權(quán)。 ( )28. 除活期存款外的其他儲種預(yù)留密碼的可在省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點通存通取。 ()29. 不需出示身份證件,只需密碼、印鑒辦理的業(yè)務(wù),若密碼、印鑒正確, 均視為客戶本人辦理。()30. 需要出示身份證件的業(yè)務(wù),如為代理人代辦業(yè)務(wù)時,代理人在簽名確認 處簽代理人姓名(注明 “代 ”字樣)或簽賬戶所有人姓名均為有效()31. 我行儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中可完整輸入 40 位字符長的戶名,若客戶戶名字 符長度超出了存折 /單戶名打印欄長度,由普通柜員在存折 / 單空白處手工填寫完 整戶名即可。()32. 客戶

8、辦理賬戶轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)時(即從一個或多個賬戶取款或清戶后隨即轉(zhuǎn)存 入另一個賬戶時),普通柜員在轉(zhuǎn)存金額超過當時尾箱現(xiàn)金結(jié)余的情況下,可 在取款類交易和存款類交易分別選擇 “轉(zhuǎn)存 ”方式辦理業(yè)務(wù)。()33. 普通柜員辦理存款、取款、轉(zhuǎn)賬等交易前,應(yīng)先要求客戶在憑單簽字處簽字確認,辦理完畢后打印交易憑單并將客戶回執(zhí)聯(lián)交予客戶。()34. 客戶清戶或換折時,舊存折直接交與客戶即可。()35. 我省整存整取系統(tǒng)默認的是約定轉(zhuǎn)存()36. 定活兩便存款不可以進行部分支?。ǎ?7. 一本通內(nèi)各賬戶單筆存款金額最高 100 萬元。()38. 一本通開戶時,若客戶預(yù)留密碼,則該一本通下所有賬戶使用同一密碼。()39

9、. 一本通存折只有在其子賬戶全部結(jié)清的情況下才可清戶。()40. 時點存款證明,是指客戶自申請之日起至某一日期的時間段內(nèi)在郵政儲蓄機構(gòu)有一定金額存款的證明。()41. 中國郵政儲蓄銀行個人存款證明書可以進行質(zhì)押和掛失。()42. 對于每日累計轉(zhuǎn)出金額 5000 元(含)以上的,客戶需要事先到轉(zhuǎn)出賬戶省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理大額轉(zhuǎn)賬申請。()43. 預(yù)約轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)出賬戶必須為有密戶。()44. 預(yù)約轉(zhuǎn)賬連續(xù)五個約定轉(zhuǎn)賬周期轉(zhuǎn)賬不成功的,預(yù)約轉(zhuǎn)賬服務(wù)自動取消。()45. 已清戶賬戶的分戶賬信息在 5 年內(nèi)可在開戶網(wǎng)點查詢,未清戶賬戶的分戶賬信息可在省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點查詢。()46. 有權(quán)人員在權(quán)限范圍

10、內(nèi)進行內(nèi)部查詢時不需任何授權(quán)。()47. 正式掛失是指客戶提供賬 / 卡號或該賬戶對應(yīng)的有效實名證件等信息即可辦理的掛失交易,正式掛失可通過網(wǎng)點柜臺或電子銀行等渠道辦理。()48. 辦理大額掛失需進行掛失核保,辦理憑證密印雙掛失無需掛失核保。 ()49. 掛失事項更改、緊急掛失及通過電子銀行辦理的臨時掛失,允許辦理解 掛失手續(xù)。 ( )50. 客戶可在正式掛失滿 5 天后,辦理掛失補發(fā)、掛失清戶、掛失撤銷憑證 和密碼重臵等后續(xù)處理。 ( )51. 憑證密碼雙掛失后,辦理掛失補發(fā)時,須先辦理補發(fā)憑證交易,再辦理 密碼重臵交易。 ( )52. 單卡戶和單折戶不允許辦理掛失清戶,只能辦理掛失撤銷憑證

11、。( )53. 卡折合一戶不允許辦理單一憑證掛失清戶。()54. 限額止付金額不可大于賬戶余額。 ( )55. 賬戶止付不予自動解止付。()56取消交易必須經(jīng)客戶授權(quán),其中有密戶必須憑客戶密碼授權(quán)。()57轉(zhuǎn)賬交易金額輸入錯誤不能辦理沖正交易,只能辦理取消交易。( )58每筆交易只能辦理一次成功的取消。()59賬戶清戶后不能再做沖正交易。()60因沖正交易操作錯誤而導(dǎo)致沖正交易有誤且可能造成資金風險的,要 對該賬戶辦理限額止付,并于當日采取其他處理。 ( )61賬戶信息修改交易必須聯(lián)系客戶到原來開戶網(wǎng)點辦理,未與客戶聯(lián)系 上的,暫不辦理賬戶信息的修改。()62客戶維護密碼可以他人代為辦理,但必

12、須同時出具本人和代理人的身 份證件。 ( )63綠卡及綠卡對應(yīng)的存折不能撤銷密碼。()64有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,郵政儲蓄機構(gòu)可不予辦 理,并及時向有權(quán)機關(guān)說明情況。()65綠卡通卡只能對卡內(nèi)單個賬戶進行扣劃,不允許對綠卡通卡或副卡進 行扣劃。()66辦理換折時,普通柜員應(yīng)加強對存折的真?zhèn)舞b定,對存折因老化、污 染、損毀無法鑒定真?zhèn)蔚?,不得辦理隨機換折,應(yīng)進行憑證掛失處理。()67. 個人跨行匯款業(yè)務(wù)是指在儲蓄業(yè)務(wù)柜臺或其他渠道辦理,通過行內(nèi)公司 業(yè)務(wù)系統(tǒng)、中國人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)交易,實現(xiàn)向他行賬戶的資金劃 轉(zhuǎn)及事務(wù)類信息的處理。()68. 客戶辦理現(xiàn)金跨行匯款業(yè)務(wù),只

13、需提供個人有效實名證件。()69. 緊急匯款業(yè)務(wù)是指對于匯款人要求的加急匯款業(yè)務(wù),可選擇加急標志并 通過大額支付系統(tǒng)辦理,沒有金額起點限制。()70. 特急特殊支付業(yè)務(wù)僅適用于救災(zāi)、戰(zhàn)備款項,也需征收手續(xù)費。()71. 加強對個人跨行匯款業(yè)務(wù)大額交易的監(jiān)督審核力度,應(yīng)重點預(yù)警同時 間、同賬號的多筆重復(fù)交易,發(fā)現(xiàn)可疑交易要及時與網(wǎng)點負責人和風險經(jīng)理逐 筆核實。()72. 客戶申請跨行匯款業(yè)務(wù)退回時,須本人持原交易憑證、原交易申請書、 個人有效實名證件,在任意聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。()73. 因匯入行退匯進行掛賬核銷處理的,不再退還客戶已交納的手續(xù)費用。 ()74. 綠卡的發(fā)行對象為單位客戶()。75.

14、個人申領(lǐng)綠卡時起存金額為 10 元。()。76. 中國郵政儲蓄銀行統(tǒng)一發(fā)行的綠卡,版面由總行負責設(shè)計并指定廠家生 產(chǎn),各省也可以自行設(shè)計與生產(chǎn)。()77. 中國郵政儲蓄銀行發(fā)行的綠卡是準貸記卡,可以透支(為78. 綠卡換卡可以代理,綠卡掛失不得代理。()79. 掛失卡、換卡可以手工輸入卡號。()80. 原始卡、空白卡按重要空白憑證管理。()81. 綠卡存款按中國人民銀行規(guī)定的同期同檔次存款利率、計息方法計付利 息。()82. 原始卡是指制卡部門按照系統(tǒng)生成的制卡文件對原始卡進行打卡(或印 卡)寫磁處理,卡面及磁條中包含卡號等信息,且未對外發(fā)行的卡。()83. 吞沒卡、沒收卡認領(lǐng)期滿后,客戶如需

15、再次使用綠卡,必須先辦理掛 失,然后再重新申領(lǐng)綠卡。()84. 網(wǎng)點對發(fā)卡過程中產(chǎn)生的廢卡、更換的舊卡、清戶卡、撤銷卡,日終時 隨原始憑證上繳事后監(jiān)督。()85. 卡折合一戶,存折撤銷后,原存折對應(yīng)的卡可繼續(xù)使用。()86. 綠卡換卡、掛失補發(fā)新卡的,網(wǎng)上支付通簽約加辦關(guān)系自動轉(zhuǎn)移到新 卡。()87. 綠卡通子賬戶移入時,客戶須持本人實名證件、綠卡通卡、密碼在省內(nèi) 郵政儲蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理,不得代理。()88. 綠卡通卡內(nèi)所有賬戶使用同一密碼。()89. 綠卡通卡異地子帳戶存款手續(xù)費可以在帳戶內(nèi)扣收。()90. 客戶辦理綠卡通子帳戶存取款業(yè)務(wù),無需填寫存取款憑單。()91. 不可跨省根據(jù)綠卡通卡號

16、或副卡卡號查詢副卡信息及副卡交易明細。 ()92. 客戶通過ATM辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù),每日每戶累計最高轉(zhuǎn)出限額為5萬元(含),綠卡通卡內(nèi)互轉(zhuǎn)不在此限額范圍內(nèi)。()93. 客戶憑綠卡辦理查詢、更改密碼等交易時,營業(yè)員可通過鍵盤手工輸入 卡號。()94. 區(qū)域性綠卡聯(lián)名 /認同卡的首批發(fā)卡量不應(yīng)低于 1 萬張, 1年內(nèi)發(fā)卡量不 應(yīng)低于 2 萬張。()95. 高端“華商聯(lián)盟”賬戶準入條件是個人活期賬戶上一季度日均余額在 30萬 元(含)以上。()96. 綠卡通卡內(nèi)所有賬戶使用相同協(xié)議國稅率。()97. 副卡發(fā)生支出類交易后,系統(tǒng)自動扣減其當月可用支出額度,支出額度 只含交易本金,不包括手續(xù)費。()98

17、. 預(yù)留密碼的存單移入綠卡通卡后,密碼變更為綠卡通卡密碼。()99. 客戶在交易機構(gòu)新開立的人民幣子賬戶余額累積計算在綠卡通卡開戶機 構(gòu)余額內(nèi)。()100. 綠卡通卡清戶時,同時自動撤銷其所有副卡。()101. 客戶須持本人有效實名證件活期賬戶資金轉(zhuǎn)為其他儲種子賬戶時,金額 可以小于相應(yīng)儲種的最低起存金額。()102. 其他儲種子賬戶資金轉(zhuǎn)入經(jīng)卡通活期賬戶時,本息須全額轉(zhuǎn)入,原子賬 戶銷戶。()103. 持卡人使用綠卡在境外進行 POS消費,僅限于經(jīng)常項目下消費支出,不得用于以投資、經(jīng)營為支付目的的非經(jīng)常項目下支出。()104. “無密戶 ”和只預(yù)留印鑒的賬戶應(yīng)在開戶局辦理 “重新寫磁 ”和“隨機換折 ” 業(yè)務(wù)。()105.2010年,存折增加校驗碼功能開通后,存折首頁沒有打印“ PV字樣的,其磁道信息中沒有PVN,此類存折不能正常進行交易。()106. “有密戶”在全國任意聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點范圍內(nèi)辦理 “隨機換折”業(yè)務(wù)。()107. PVN錯誤連續(xù)三次時,系統(tǒng)將鎖定該存折對應(yīng)的賬戶,鎖定賬戶不得進 行取款、轉(zhuǎn)賬等交易。()108. 只有客戶辦理換折及重新寫磁等特殊交易時,營業(yè)人員才要使用專

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