國際業(yè)務(wù)十問

1、國際業(yè)務(wù)篇1. 我行外幣儲蓄業(yè)務(wù)經(jīng)營幣種包括哪些？答：我行外幣儲蓄業(yè)務(wù)經(jīng)營幣種包括美元、港元、歐元、英鎊和日元等監(jiān)管機(jī) 構(gòu)批準(zhǔn)的幣種。外幣儲蓄存款本金和利息應(yīng)以存款外幣支付。2. 外幣儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)怎樣分工？答：1.外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)受理外幣一本通存折和綠卡通主卡，不受理副卡。2 存折/卡中涉及外幣子賬戶的業(yè)務(wù)在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理，涉及人民幣子賬 戶的業(yè)務(wù)在本幣儲蓄系統(tǒng)辦理。3 綠卡通卡的憑證管理、密碼管理等，均在本幣儲蓄系統(tǒng)辦理。綠卡通卡 掛失、密碼設(shè)置、止付等，均針對卡內(nèi)所有的本、外幣賬戶。3. 客戶存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值 5000 美元以上如何處理？答：憑本人有效實名證件，經(jīng)海關(guān)簽章的中華人

2、民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李 物品申報單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、購匯水單在我行辦理。柜 員應(yīng)在存款材料上批注存款金額、日期，并加蓋業(yè)務(wù)章。4. 辦理哪些外幣業(yè)務(wù)需要聯(lián)網(wǎng)核查身份證件？一）開立外幣賬戶 二）收匯業(yè)務(wù)，以及單筆金額等值 1000 美元以上（含）的非賬戶發(fā)匯業(yè)三）單筆金額在等值 1000 美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)（四）單筆等值 1 萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。（五）代理辦理等值 1 萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，應(yīng)核驗代理 人和被代理人的身份證件。5. 國際匯款的發(fā)匯方式有哪些？根據(jù)發(fā)匯資金來源的不同，可分為賬戶發(fā)匯和非賬戶發(fā)匯。非賬戶發(fā)匯又 可分為現(xiàn)金發(fā)匯和售

3、匯發(fā)匯。其中，賬戶發(fā)匯是客戶使用外幣儲蓄賬戶資金辦 理發(fā)匯?，F(xiàn)金發(fā)匯是客戶手持外幣現(xiàn)鈔辦理發(fā)匯。售匯發(fā)匯是客戶以人民幣資 金購匯后辦理發(fā)匯。6. 國際匯款的單筆最高限額是什么？答：xx 匯款：收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均為等值 100 美元（含）。收匯國規(guī)定的單筆 最高兌付金額低于我行匯出匯款單筆最高限額的，發(fā)匯時應(yīng)從其規(guī)定。銀郵匯款：非賬戶發(fā)匯的，單筆最高限額為等值 100 美元（含）；賬戶發(fā)匯的，單筆 最高限額為等值 500 美元（含）；賬戶收匯的，無單筆最高限額。郵政匯款：收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均按照雙邊業(yè)務(wù)協(xié)定的規(guī)定辦理。7. 國際匯款需審核和留存的客戶資料有哪些？答：（一）每筆收、發(fā)

4、匯業(yè)務(wù)應(yīng)逐筆審核、留存客戶有效身份證件復(fù)印件。（二）每筆收匯業(yè)務(wù)，以及單筆金額等值 1000 美元以上（含）的非賬戶發(fā) 匯業(yè)務(wù)，若客戶持中華人民共和國居民身份證辦理的，應(yīng)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民 身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)?，并在收匯、發(fā)匯業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查 記錄。（三）辦理日累計超過限額的賬戶發(fā)匯時，應(yīng)審核并留存境內(nèi)個人證明匯 款用途的經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證。（四）辦理售匯發(fā)匯時，境外個人的購匯，應(yīng)審核并留存購匯人民幣資金 來源證明材料（含稅務(wù)憑證）的原件或復(fù)印件；境內(nèi)個人購匯超年度限額的， 還需審核并留存購匯資金用途證明材料。（五）辦理收匯結(jié)匯時，境外個人結(jié)匯超年度限額的，

5、應(yīng)審核并留存結(jié)匯 人民幣資金用途證明材料的原件或復(fù)印件；境內(nèi)個人結(jié)匯超年度限額的，還需 審核并留存外幣資金來源證明材料的原件或復(fù)印件。8. 國際收支申報的限額有哪些？匯入?yún)R款，收款人為境外個人的應(yīng)逐筆申報，收款人為境內(nèi)個人時，匯款 金額等值 3000 美元以上（不含）的應(yīng)逐筆申報。個人涉及貿(mào)易出口收匯的應(yīng)逐 筆申報。匯出匯款，不分境外個人和境內(nèi)個人，客戶均應(yīng)逐筆申報。匯出匯款退 回，按匯入?yún)R款的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行申報9. 外幣理財業(yè)務(wù)辦理的基本規(guī)定有哪些？答：（一）客戶應(yīng)憑本人開戶實名證件、一本通或綠卡通外幣活期賬戶資金購 買外幣理財產(chǎn)品，不得代辦。（二）認(rèn)購金額應(yīng)滿足最低投資金額的要求。外幣理財產(chǎn)品的銷售起點金 額不得低于等值 5 萬元人民幣（含）。（三）撤銷認(rèn)購，應(yīng)在產(chǎn)品起息日前辦理，持開戶協(xié)議、委托協(xié) 議、本人開戶實名證件及交易卡 / 折辦理。不支持部分撤銷認(rèn)購。（四）提前贖回，應(yīng)在產(chǎn)品提前贖回期內(nèi)辦理，持開戶協(xié)議、委托 協(xié)議、本人開戶實名證件及交易卡 / 折辦理。不支持部分贖回。10. 個人結(jié)售匯年度限額是多少？審核留存資料有哪些？答：（一）個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購