某某商業(yè)銀行進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法

1、1國(guó)際業(yè)務(wù)J1丨版次：2013 年第 1 版國(guó)際結(jié)算丨 第 1 頁(yè)共 51 頁(yè)R；某某商業(yè)銀行進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法作者：XXXXXX國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I2第 2 頁(yè)共 51 頁(yè)I日期：20202020 年 6 6 月 8 8 日此文檔格式為 wordword，下載后可編輯修改。泰安市商業(yè)銀行進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則 3 3第二章職責(zé)分工及授權(quán)管理 5 5第三章本行作為委托行的辦理流程 5 5第四章本行作為代付行的辦理流程 8 8第五章展期規(guī)定 9 9 第六章風(fēng)險(xiǎn)管理 1111國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I3第七章收

2、費(fèi)管理 1212第八章附則 1212內(nèi)外部規(guī)章制度索引 1313第一章 總則第一條 為加強(qiáng)泰安市商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管 理，根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、 國(guó)家外匯管理局及總行的有關(guān)規(guī)定，參照國(guó)際慣例，制定本辦法。第二條 本辦法所稱進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下、進(jìn)口代收 項(xiàng)下及進(jìn)口T/TT/T 項(xiàng)下三種進(jìn)口代付業(yè)務(wù)：（一）進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指在進(jìn)口信用證項(xiàng)下，應(yīng)開(kāi)證申 請(qǐng)人申請(qǐng)，開(kāi)證行以承諾到期償付形式委托其代理行代為向受益人（或 議付行）先行支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，待融資到期日，申請(qǐng)人償還開(kāi)證行 融資本息及相關(guān)費(fèi)用，開(kāi)證行償付其代理行融資本息及

3、相關(guān)費(fèi)用的行為;（二）進(jìn)口代收項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口代收業(yè)務(wù)項(xiàng)下， 應(yīng)代收付款 人申請(qǐng)，代收行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款， 待融資到期日，代收付款人償還代收行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，代收行償 付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為；國(guó)際結(jié)算第 3 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I4第 4 頁(yè)共 51 頁(yè)I（三）進(jìn)口 T/TT/T 項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口 T/TT/T 業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)付款人申 請(qǐng)，付款銀行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款，待 融資到期日，付款申請(qǐng)人償還付款行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，付款行償付 其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行

4、為。本辦法規(guī)定的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括以下兩種情況： 本行作為委托行，指 定境內(nèi)外代理行作為代付行；他行作為委托行，指定本行作為代付行。第三條 本辦法所稱信托收據(jù)是指由開(kāi)證申請(qǐng)人、代收付款人或進(jìn) 口 TTTT 項(xiàng)下付款人出具的書面文件，表明本行對(duì)該信用證、代收或進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下有關(guān)單據(jù)及其所代表的貨物享有所有權(quán)，開(kāi)證申請(qǐng)人、代收付款 人或進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下付款人在還清本行付匯款項(xiàng)之前僅作為本行的受托人 持有該信用證或代收項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的貨物，并承諾以處理貨物所 得或其他款項(xiàng)償還本行付匯本息及相關(guān)費(fèi)用。第四條以本行作為委托行的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)納入法人客戶統(tǒng)一授信 管理，對(duì)申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的客

5、戶進(jìn)行授信應(yīng)按照法人客戶統(tǒng)一 授信管理辦法規(guī)定執(zhí)行，授信審批結(jié)束后簽訂進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議 （附件七）；以他行作為委托行的代付業(yè)務(wù)納入我行金融同業(yè)授信管理 范疇，客戶需在本行核定的代理行授信額度內(nèi)辦理，授信審批結(jié)束后簽 訂金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）。第五條 9090 天以上（不含 9090 天）的海外代付需占用本行的短期外第 5 頁(yè)共 51 頁(yè)I債指標(biāo)。國(guó)際結(jié)算國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I5第二章職責(zé)分工及授權(quán)管理第六條 總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)外詢價(jià)并確定代付行，負(fù)責(zé)代付行 之間的所有報(bào)文往來(lái)，并負(fù)責(zé)國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的相關(guān)操作；負(fù)責(zé)核定客 戶進(jìn)口代付

6、業(yè)務(wù)授信額度并監(jiān)測(cè)額度的使用情況；負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的 出賬審批及臺(tái)賬登記，負(fù)責(zé)審查企業(yè)的資信以及有關(guān)擔(dān)?；虻盅捍胧┑?合規(guī)性、合法性。第七條 各支行負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)資料的收集、 初審和傳遞、回單管理、客戶資信狀況的動(dòng)態(tài)跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定及貸后管 理等。第三章本行作為委托行的辦理流程第八條 本行作為委托行，境內(nèi)外代理行作為代付行的情況下，辦 理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)逐筆提交以下資料：（一）辦理進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付：1 1.進(jìn)口信用證項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的進(jìn) 口信用證到單通知書；2 2 .信托收據(jù)（附件九）；第 6 頁(yè)共 51 頁(yè)I3 3 .信用證、商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)

7、及進(jìn)口代付授權(quán)書（他行委托本行）；4 4 .國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I6（二）辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下代付：1 1 .進(jìn)口代收項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括進(jìn)口合同、加蓋企業(yè)有效 印鑒的進(jìn)口代收到單通知書；2 2 .信托收據(jù)；3 3 .商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)（他行委托本行）；4 4 .國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。（三）辦理進(jìn)口 T/TT/T 項(xiàng)下代付：1 1.進(jìn)口 T/TT/T 應(yīng)提交的付匯單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的境外匯 款申請(qǐng)書、貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單正本/ /貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)登記信息、商 業(yè)發(fā)票；2 2信托收據(jù)；3 3

8、.國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。第九條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）客戶向本行申請(qǐng)敘做進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，并與本行簽訂進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件七）；第 7 頁(yè)共 51 頁(yè)I（二）客戶逐筆提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（附件八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對(duì)客戶提交的資料進(jìn)行審核，確保符合國(guó)家外管政策及 進(jìn)出口國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I7管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例，同時(shí)相應(yīng)參照進(jìn) 口押匯或進(jìn)口 T/T/T T融資業(yè)務(wù)對(duì)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)進(jìn)行審查審批；（四）審批通過(guò)后， 總行國(guó)際業(yè)務(wù)部向境內(nèi)外代付行就具體業(yè)務(wù)進(jìn) 行詢價(jià)，并選定代付行，商定最終價(jià)格；（五）本行最

9、遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過(guò)加押報(bào)文通知代付 行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié)（附 件一）；（六）對(duì)于客戶在付款到期日當(dāng)日申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的，本行 需按事先與代付行約定的方式予以提前通知，并得到代付行確認(rèn)受理的 回復(fù)后，方可發(fā)出授權(quán)付匯加押報(bào)文；（七）代付行收到本行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照本行的付款路 線履行付款責(zé)任；（八）代付行最遲在付匯后一個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)加押報(bào)文向本行確認(rèn) 有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）（附 件二）；第 8 頁(yè)共 51 頁(yè)I（九）本行收到代付行付匯確認(rèn)報(bào)文后，將進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書（附 件十二）和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還

10、款確認(rèn)書（附件十三）遞交客戶；客戶需在 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)到期前1010 個(gè)工作日內(nèi)把進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書（附件 十三）反饋本行；（十）融資到期日，客戶按協(xié)議約定償還本行融資本息及相關(guān)費(fèi)用， 本行向代付行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支 申報(bào)。國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I8第四章 本行作為代付行的辦理流程第十條 他行作為委托行，本行作為代付行時(shí)，進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦 理流程為：（一）授信審批通過(guò)后，委托行與本行簽訂金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付 業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）；（二）委托行逐筆提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 （附件 八）和有關(guān) 單據(jù)；（三）本行對(duì)委托行提交的資

11、料進(jìn)行審核，確保符合國(guó)家外管政策 及進(jìn)出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例；（四）審核通過(guò)后，本行應(yīng)就付匯價(jià)格（利率、費(fèi)用等）與委托行 達(dá)成書面一致，同時(shí)相應(yīng)扣減委托行在本行的授信額度；第 9 頁(yè)共 51 頁(yè)I（五）委托行最遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過(guò)加押報(bào)文通知本 行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié)（附 件一）；（六）對(duì)于委托行在付款到期日當(dāng)日需本行付匯的，委托行需先行 通過(guò)與本行約定的方式通知本行，得到本行確認(rèn)受理回復(fù)后方可向本行 發(fā)送授權(quán)付匯加押報(bào)文；（七）本行收到委托行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照委托行的付款路 線付款；（八）本行應(yīng)最遲在付匯后一個(gè)工作

12、日內(nèi)通過(guò)加押報(bào)文向委托行確認(rèn) 有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）；國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I9（九）融資到期日，委托行向本行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理 局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第五章 展期規(guī)定第十一條融資到期日，委托行要提前督促客戶備款歸還本行融資 本金及利息，并及時(shí)向代付行進(jìn)行償付。對(duì)客戶到期無(wú)法還款的，委托 行應(yīng)及時(shí)采取措施追償，但要先向代付行進(jìn)行償付。第十二條 對(duì)客戶需提前償還進(jìn)口代付融資款項(xiàng)的，本行要提前通 知代付行后方可辦理，具體流程為:第 10 頁(yè)共 51 頁(yè)I（一）客戶向本行提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書（附

13、件十）；（二）本行須在提前償還日前通知代付行，代付行最遲須于收到通 知的下一工作日內(nèi)予以回復(fù)，并在回復(fù)中告知客戶提前償付所需支出的 費(fèi)用（如需）；（三）本行收到代付行回復(fù)后，在提前償還日之前通過(guò)加押報(bào)文正 式通知代付行提前償付（附件三），并按照約定向其一并支付付匯本息 以及相關(guān)費(fèi)用（如需） ，同時(shí)按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申 報(bào)。第十三條 進(jìn)口代付期限應(yīng)與貨物銷售資金回籠期限相匹配， 原則 上不得超過(guò) 180180 天，可申請(qǐng)展期一次，展期期限不得超過(guò)原融資期限。第十四條 客戶向本行申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下資 料：（一）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書（附件十一）；國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次

14、：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I10（二）本行要求的其他資料。第十五條 對(duì)客戶提出的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)，本行要提前征得 代付行同意后方可辦理，并須按照與代付行的約定，向申請(qǐng)人計(jì)收利息 及費(fèi)用（如需）。具體流程為：（一）付款到期日前，客戶向本行提出進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)，本行向代付行征詢其對(duì)付匯展期的意見(jiàn)第 11 頁(yè)共 51 頁(yè)I（二）代付行最遲于收到征詢的下一工作日內(nèi)回復(fù)意見(jiàn)；（三）本行收到代付行同意展期的回復(fù)后，審查客戶提交付匯展期 資料，同時(shí)按照進(jìn)口押匯展期或進(jìn)口 T/TT/T 融資展期的規(guī)定對(duì)相應(yīng)的進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)展期進(jìn)行審批；（四）付匯利息按照代付行提供的付匯利率計(jì)算；（五

15、）本行于原付款到期日之前向代付行發(fā)送付匯展期加押報(bào)文 （附 件四）；（六）代付行收到付匯展期加押報(bào)文后，對(duì)原進(jìn)口代付業(yè)務(wù)進(jìn)行展 期，并向本行發(fā)送付匯展期確認(rèn)加押報(bào)文（附件五）；（七）付匯展期到期日，本行向代付行進(jìn)行本息償付，并按當(dāng)?shù)赝?匯管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I11第十六條辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，應(yīng)建立登記簿，其中要件類檔案除單筆信貸業(yè)務(wù)要求歸檔的資料以外，還應(yīng)包括進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、 信托收據(jù)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書等。第十七條對(duì)于在辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)以及后續(xù)提前償付和展期的過(guò)程中涉及的

16、所有電子信息，委托行和代付行應(yīng)歸檔備查。第十八條進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后管理，并納入全行統(tǒng)一貸后國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I12第 12 頁(yè)共 51 頁(yè)I監(jiān)管體系進(jìn)行監(jiān)測(cè)。各支行要隨時(shí)了解客戶進(jìn)口貨物后的生產(chǎn)銷售與經(jīng) 營(yíng)情況，特別要密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)信息，跟蹤監(jiān)控貨物銷售后的資金 流向，對(duì)出現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)隱患的客戶，要提前采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 對(duì)出現(xiàn)進(jìn)口代付逾期的企業(yè)，須立即停辦其新增業(yè)務(wù)， 及時(shí)采取法律手段，維護(hù)本行資金安全，已辦理的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要按總 行現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度要求使用相關(guān)墊款科目核算。各支行應(yīng)及時(shí)將轄內(nèi)有關(guān) 墊款情況以行發(fā)文形式報(bào)總行。在報(bào)送材料中

17、，應(yīng)說(shuō)明發(fā)生墊款的原因 以及已米取或?qū)⒚兹〉拇胧?，并?fù)責(zé)墊款的跟蹤和催收工作。第七章收費(fèi)管理第二十條 進(jìn)口代付利率按市場(chǎng)行情， 用代付行報(bào)價(jià)加上浮點(diǎn)數(shù)或 用 LIBORLIBOR（倫敦同業(yè)拆借利率）加上浮點(diǎn)數(shù)方式確定執(zhí)行利率。第二十一條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)須計(jì)入手續(xù)費(fèi)收入科目核算， 郵電費(fèi)隨手續(xù)費(fèi)一并計(jì)入對(duì)應(yīng)的郵電費(fèi)收入科目。進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的計(jì)息方式可為利隨本清或按月計(jì)第八章附則國(guó)際結(jié)算第二國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I13本辦法由泰安市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。第二十三條國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I14內(nèi)外部規(guī)章制

18、度索引1 1、 外部法律法規(guī)(1)(1)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例(20082008 年 8 8 月 5 5 日中華人 民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第 532532 號(hào))2 2、 相關(guān)內(nèi)控體系文件(1)(1)泰安市商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法附件：1 1、授權(quán)償付報(bào)文2 2、付匯確認(rèn)報(bào)文3 3、提前償付報(bào)文4 4、付匯展期報(bào)文5 5、付匯展期確認(rèn)報(bào)文6 6、金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議國(guó)際結(jié)算第 13 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I157 7、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I16第 14 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際

19、結(jié)算8 8、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書9 9、信托收據(jù)1010、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書1111、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書1212、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書1313、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I17第 15 頁(yè)共 51 頁(yè)I附件一：授權(quán)償付報(bào)文WE INVITE YOU TO FINANCE THE IMPORTTRADE UNDER THE SUBJECT ITEM FOR_ DAYSWITH AMOUNTAT A RATE EQUIVALENTTO MATURITY MATCHED UNITED STATES DOLLARSLIBOR PLUS_ PC

20、T PER ANNUM.IN SETTLEMENT OF THIS TRANSACTION, WEAUTHORISE YOUR BANK TO PAY THE NET AMT OF_VALUE ON YYMMDD THROUGH YOURCORRESPONDENT AS PER THE FOLLOWINGPAYMENT ROUTE DEDUCTING_AS OURPAYMENT CHARGE.國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I18第 16 頁(yè)共 51 頁(yè)IVALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT:ORDERING CUSTOMER:ORDE

21、RING INSTITUTION: CHONGQING RURALCOMMERCIAL BANKACCOUNT WITH INSTITUTION:BENEFICIARYS BANK :BENEFICIARYS BANK SWIFT CODE:BENEFICIARY S A/C:BENEFICIARY S NAME:DETAILS OF PAYMENT:DETAILS OF CHARGES:RELATED REFERENCE:WE WILL REIMBURSE YOU AT MATURITYYYMMDD THE PRINCIPAL_ AND INTEREST國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第

22、1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I19第 17 頁(yè)共 51 頁(yè)IBASED ON LIBOR PLUS_ PCT FOR_ DAYS ASPER YOUR INSTRUCTION.AFTER PAYMENT EFFECTED, PLS CONFIRM US BYMT799/499 YOUR FINANCE DETAILS INCLUDING THEACTUAL LIBOR RATE,PRINCIPAL AMT, INTEREST,VALUE DATE AND MATURITY.付匯確認(rèn)報(bào)文RE: REFER TO YOUR INVITATION TO FINANCEA.M.IC/LC/TT AND

23、MT799/499 DD_(YYMMDD), PLS BE INFORMED THAT WE EFFECTPAYMENT VALUE ON_ (YYMMDD)ACCORDING TO YOUR INSTRUCTIONS.WE HEREWITH CONFIRM THE FOLLOWINGLIBOR RATE_ PCT PLUS_ PCT P.A.,TOTAL_ PCT FOR_ DAYS.國(guó)際結(jié)算附件國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I20第 18 頁(yè)共 51 頁(yè)I.KINDLY REMIT TO US AT MATURITYDATE_(YYMMDD) THE TOTAL

24、AMOUNT OF_, BEING PRINCIPAL_ (AMOUNT) PLUSINTEREST_(AMOUNT) AS PER THEFOLLOWING PAYMENT ROUTE:_ , STATINGOUR REF.NO._.THANK YOU FOR YOUR SUPPORT AND KINDCO-OPERATION.BEST REGARDS提前償付報(bào)文REFER TO OUR MT799/499 DD_(YYMMDD) AND YR MT799 DD(YYMMDD) WITH REF.NO._.第 19 頁(yè)共 51 頁(yè)I.AT THE REQUEST OF CUSTOMER, W

25、E WILLBRING THE國(guó)際結(jié)算附件國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I21PAYMENT AHEAD FROM_ (YYMMDD)TO_ (YYMMDD).AND WE WILL REMIT THEPRINCIPAL_PLUS INTEREST_BASED ON LIBOR_ PCT PLUS_ PCT ON_(YYMMDD) , TOTAL AMOUNT_TO YOUR BANK AS PER FOLLOWINGPAYMENT ROUTE:_ .THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION.BEST REGARDS附件四：付匯

26、展期報(bào)文第 20 頁(yè)共 51 頁(yè)IREFER TO OUR MT799/499 DD_（YYMMDD） AND YR MT799/499 DD_（YYMMDD）WITH REF.NO._ .AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL EXTEND國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I22THEPRINCIPAL PAYMENT _ FROM_ YYMMDD） TO_ （YYMMDD）, ANDUNDERTAKE TO REMIT THE PRINCIPAL AND NEWINTEREST BASED ON LIBOR UNDER ORIG

27、INAL VALUEDATE PLUS PCT P.A. FOR_ DAYS TO YOU AT MATURITY DATE_YYMMDD ）.PLS CONFIRM US THE EXTENSION AND NEWINTEREST BY MT799/499 WHILE INCLUDING YOURPAYMENT INSTRUCTIONS.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION.BEST REGARDS國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I23付匯展期確認(rèn)報(bào)文refer to your mt 799/499dd_(yymmdd), pls

28、be informed that we haveextended your finance DUE datefrom_(yymmdd) to_(yymmdd)according to your instructions.we herewith confirm THE NEW FINANCE PERIODIS FROM_ (yymmdd) TO_(yymmdd), AND THE FOLLOWING LIBORRATE_ PCT PLUS_ PCT P.A., TOTAL_PCT FOR_ DAYS.kindly remit to us at maturity date國(guó)際結(jié)算第 21 頁(yè)共 5

29、1 頁(yè)I附件國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I24_(yymmdd) the total amount of_,bei ng principal_ plus第 22 頁(yè)共 51 頁(yè)Iinterest_ as per the following PAYMENT route:_, stati ng our ref. no._.thank you for your support and kind co-operation.best regards附件六：金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議甲方：XX 銀行乙方：經(jīng)友好協(xié)商，甲方和乙方同意在進(jìn)口代付業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展合作。為明確責(zé)任，規(guī)范合

30、作程序，雙方于年月日簽訂 本合作總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條定義：“進(jìn)口代付”是指在進(jìn)口信用證 /進(jìn)口代 收/進(jìn)口國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I25T/T 業(yè)務(wù)項(xiàng)下，在信用證申請(qǐng)人/代收付款人/TT 匯第 23 頁(yè)共 51 頁(yè)I款人承擔(dān)利息和費(fèi)用的前提下，乙方授權(quán)甲方向議付行/托收行/收款人代為償付，在付款到期日，乙方再向甲方支付 付匯本金、利息及相關(guān)費(fèi)用的融資業(yè)務(wù)。 本總協(xié)議所指進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)包括：（一）進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付；（二）進(jìn)口代收項(xiàng)下代付；（三）進(jìn)口 T/T 項(xiàng)下代付。第二條本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進(jìn)口代付 業(yè)務(wù)。每筆進(jìn)口代付業(yè)務(wù)由乙方

31、向甲方發(fā)送授權(quán)付匯加押報(bào) 文逐筆申請(qǐng)。第三條甲方為乙方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，甲乙雙方必須遵 守中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管 理局制定的有關(guān)規(guī)定，遵循國(guó)際慣例。第四條甲乙雙方保證自己享有合法的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng) 營(yíng)權(quán)，并在本協(xié)議有效期內(nèi)保持合法性。 如一方不再具備合 法的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，另一方有權(quán)以書面通知的形式 單方面解除本協(xié)議，并由不具備經(jīng)營(yíng)資格一方承擔(dān)因此對(duì)另 一方造成國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I26的損失。第 24 頁(yè)共 51 頁(yè)I第五條乙方需向甲方申請(qǐng)授信額度，提供符合甲方要求 的有關(guān)資料。甲方可根據(jù)乙方財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況以及監(jiān)管機(jī)關(guān)

32、、 甲方有關(guān)政策的變化及時(shí)調(diào)整授信額度。甲方在符合內(nèi)部相關(guān)規(guī)定的前提下，在授信額度內(nèi)為乙方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)。第六條乙方委托甲方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)， 授權(quán)甲方從乙 方在甲方的外匯資金往來(lái)賬戶中，扣劃保證金及相應(yīng)付匯本 息，保證甲方在付匯前能從上述賬戶中扣劃到不低于業(yè)務(wù)金 額 %勺保證金，并保證在付款到期日能扣劃除保證金外的足額融資本息。若乙方上述賬戶資金余額不足， 甲方有 權(quán)從乙方的任一賬戶扣款。若由于乙方未按時(shí)準(zhǔn)備足夠資金 導(dǎo)致?lián)p失和不良后果的，乙方須承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任及損 失，并按照 LIBOR+_ 付甲方罰息。第七條甲方每月向乙方提供進(jìn)口代付業(yè)務(wù)辦理清單和 往來(lái)賬戶對(duì)賬單，乙方應(yīng)在收到清單

33、后工作日內(nèi)核對(duì) 并將意見(jiàn)反饋甲方。乙方未在上述時(shí)間內(nèi)及時(shí)反饋， 則視為 其對(duì)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)清單和往來(lái)賬戶對(duì)賬單內(nèi)容的完全認(rèn)可。第八條甲方和乙方相互往來(lái)相關(guān)報(bào)文和以其他方式聯(lián) 系的書面材料，包括電子文件，是本協(xié)議的有效組成部分， 對(duì)雙方國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I27當(dāng)事人均有約束力。第九條權(quán)利和義務(wù)第 25 頁(yè)共 51 頁(yè)I（一）乙方負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)、相關(guān)貿(mào)易背景、真實(shí)性、所辦業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性、涉及的國(guó)家外 匯管理等政策進(jìn)行審查。一旦甲方按照乙方的指示辦理償付 及后續(xù)業(yè)務(wù)展期，則在付款到期日，無(wú)論因客戶資金、貿(mào)易 欺詐以及國(guó)家相關(guān)政策等問(wèn)題致

34、使付匯本息的支付出現(xiàn)困難，乙方均須按時(shí)向甲方償還融資本息。 如乙方未按時(shí)償還 融資本息，則須對(duì)由此給甲方造成的一切損失進(jìn)行賠償；（二）乙方對(duì)自身發(fā)出的授權(quán)償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期的授 權(quán)加押報(bào)文負(fù)責(zé)。即使乙方在指示報(bào)文中提供的付款路徑、起息日、到期日、金額等有錯(cuò)誤，只要甲方按照乙方的指示 辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期，乙方都須承擔(dān)償還融資本息的責(zé) 任。甲方可協(xié)助乙方解決因指示錯(cuò)誤產(chǎn)生的問(wèn)題，但由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用由乙方承擔(dān)；（三）甲方須嚴(yán)格按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù) 展期。如甲方在履行乙方指示的過(guò)程中由于甲方自身的過(guò)錯(cuò)出現(xiàn)付款路徑、起息日、到期日、金額等錯(cuò)誤，由此給乙方 造國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：201

35、3 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I28成的一切損失由甲方負(fù)責(zé)承擔(dān)；（四）乙方最遲需在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán) 償付加押報(bào)文。如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報(bào)文，在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方付匯， 需第 26 頁(yè)共 51 頁(yè)I得到甲方書面或傳真同意后乙方方可發(fā)出授權(quán)電文授權(quán)甲 方付匯。如乙方在付款到期日當(dāng)日未得到甲方書面或傳真同 意，乙方自行發(fā)送授權(quán)加押報(bào)文授權(quán)甲方付匯而甲方又未能 付匯的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由乙方自行承擔(dān)。（五）乙方在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方付匯， 得到乙 方書面或傳真同意后又未向甲方發(fā)出授權(quán)償付報(bào)文導(dǎo)致甲 方?jīng)]有償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損

36、失由乙方承擔(dān)。（六）如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報(bào)文，在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方償付，甲方書面或傳真回復(fù)表明同意償付。乙方向甲方發(fā)送加押授權(quán)報(bào)文 后甲方未能及時(shí)按照乙方指示償付的，由此造成的一切費(fèi)用 和損失由甲方承擔(dān)。（七）如乙方在甲方節(jié)假日期間授權(quán)甲方辦理償付，甲國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I29方未能按時(shí)按照乙方指示償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損 失由乙方自行承擔(dān)。（八）甲方必須在收到乙方授權(quán)加押報(bào)文后方可償付，電話或傳真不得作為甲方償付的依據(jù)。 甲方未收到乙方授權(quán) 加押報(bào)文直接依據(jù)電話或傳真償付造成的一切費(fèi)用和損失 由甲方承擔(dān)。第

37、 27 頁(yè)共 51 頁(yè)I（九）乙方向甲方發(fā)出的所有授權(quán)報(bào)文應(yīng)明晰， 否則甲方有權(quán)要求乙方更正，由此造成的延誤或損失由乙方承擔(dān)。（十）經(jīng)甲方書面同意，乙方可以提前償還融資本息或 辦理展期。甲方可以向乙方收取合理的費(fèi)用。第十條甲乙雙方承諾為對(duì)方保守商業(yè)秘密， 未經(jīng)對(duì)方許 可不得對(duì)外提供有關(guān)對(duì)方業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及相關(guān)情況的資料。第一條協(xié)議的修改和補(bǔ)充：本總協(xié)議在甲、乙雙方書 面同意的情況下，可以另外修改和補(bǔ)充。經(jīng)甲乙雙方簽署的 任何修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本總協(xié)議不可分割的一部分，與本總 協(xié)議享有同等法律效力。但在修改和補(bǔ)充協(xié)議生效以前， 原 協(xié)議繼續(xù)有效。甲方與乙方相互往來(lái)相關(guān)報(bào)文是本協(xié)議的有 效組成部分。第十二

38、條協(xié)議的生效：本協(xié)議自雙方簽字并蓋章之日起 生效，任何一方都有權(quán)終止本協(xié)議， 提出終止協(xié)議的一方須 提前國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I3015 天書面通知對(duì)方。終止之日前已經(jīng)開(kāi)辦的進(jìn)口代付 業(yè)務(wù)不受終止行為的影響，雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系仍受本協(xié)議約 束。第十三條爭(zhēng)議的解決：甲乙雙方同意在業(yè)務(wù)合作過(guò)程 中，嚴(yán)格遵循國(guó)內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)國(guó)際慣例處理業(yè)務(wù)糾第 28 頁(yè)共 51 頁(yè)I紛，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。若達(dá)不成協(xié)議，則選擇如下方式解決（選擇其中一種）：（一）爭(zhēng)議案提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲 裁。（二）爭(zhēng)議案提交甲方住所地法院訴訟解決。第十四

39、條當(dāng)事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時(shí)，必須事先通知甲方。該協(xié)議對(duì)合并、分立、或改制后的當(dāng)事 人繼續(xù)有效，變更后的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)或分別承擔(dān)履行本協(xié)議 的義務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十五條本協(xié)議的有效期內(nèi)雙方不得擅自變更或終止 本協(xié)議。如本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議的有效期長(zhǎng)于本協(xié)議有效期 的，本協(xié)議的失效或終止不影響補(bǔ)充協(xié)議的效力。本協(xié)議中止或終止后，在本協(xié)議有效期內(nèi)已發(fā)生而未履行完畢的進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)，雙方應(yīng)按本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行完畢。國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I31第十六條在協(xié)議履行過(guò)程中，如乙方的資信狀況、經(jīng)營(yíng) 資格、償付能力等出現(xiàn)異常，則甲方有權(quán)以書面

40、通知的形式 單方面解除本協(xié)議。乙方:甲國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I32第 29 頁(yè)共 51 頁(yè)I授權(quán)簽字人授權(quán)簽字人年 月曰附件七：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：）地址: 法定代表人（或被委托人）乙方（全稱）國(guó)際結(jié)算年 月曰甲方：XXXX 銀行支行國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I33第 30 頁(yè)共 51 頁(yè)I地址：法定代表人（或被委托人）鑒于：（以下稱乙方），向 XXXX 銀行支行（以下稱甲方），申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，為明確責(zé)任，恪 守信用，甲方和乙方于年 月 日簽訂本進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進(jìn)口代付”是指乙方作

41、為進(jìn)口商，以信 用證、進(jìn)口代收、T/TT/T 作為結(jié)算方式的情況下，乙方由于資金需 要，申請(qǐng)由甲方通過(guò)其境內(nèi)外代理行代乙方對(duì)外支付進(jìn)口貨款，乙方承諾在約定期限內(nèi)償還甲方的上述款項(xiàng)以及由此產(chǎn)生的利 息、傭金、費(fèi)用、逾期罰息等。甲方所選擇代付行的付款通知 視為甲方對(duì)乙方的債權(quán)依據(jù)。第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進(jìn)口代付業(yè) 務(wù)和進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)。每筆進(jìn)口代付業(yè)務(wù)由乙方提交進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書逐筆申請(qǐng)。每筆進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)由乙方提 交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書逐筆申請(qǐng)。甲方根據(jù)業(yè)務(wù)具體 情況決定是否辦理，并按照甲方的規(guī)定確定融資金額、期限和 利率等事項(xiàng)。第 31 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際結(jié)算國(guó)際結(jié)算

42、國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I34第三條 乙方在征得甲方同意后可以提前歸還付匯本息， 同 時(shí)需向甲方支付提前歸還付匯的相關(guān)費(fèi)用。提前歸還付匯的利 率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第四條 乙方在征得甲方同意后可以申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展 期，同時(shí)需按甲方的規(guī)定向甲方支付展期相關(guān)費(fèi)用。展期后的 付匯利率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第五條 對(duì)甲方授權(quán)償付行為乙方辦理的進(jìn)口信用證、 進(jìn)口 代收、貨到付款、進(jìn)口預(yù)付貨款項(xiàng)下償付款，乙方承諾按甲方 出具的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書中所規(guī)定的付款到期日無(wú) 條件支付甲方實(shí)際融資款項(xiàng)、利息及相關(guān)費(fèi)用。第六條 融資管理：甲方有權(quán)檢查、監(jiān)督乙方的經(jīng)營(yíng)

43、管理、 財(cái)務(wù)活動(dòng)和物資庫(kù)存及銷售等情況。乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)送財(cái) 務(wù)報(bào)表以及有關(guān)計(jì)劃和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并為甲方提供融資管理的工 作便利，關(guān)注第一還款來(lái)源及貿(mào)易周期。第七條 為保證甲方如期全額收回代乙方墊付的貨款及利 息、 費(fèi)用等，乙方同意將進(jìn)口貨物的所有權(quán)歸甲方所有并應(yīng)甲 方要求提供擔(dān)保措施。對(duì)于進(jìn)口信用證項(xiàng)下、進(jìn)口代收項(xiàng)下及 進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，乙方須逐筆向甲方出具信托收據(jù)，根據(jù)上述文件，乙方作為甲方受托人將為甲方利益持有并處分第 32 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I35進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收項(xiàng)下、進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的所

44、 有貨物。貨物出售后， 有關(guān)貨物的銷售款將由乙方代表甲方持 有， 甲方可隨時(shí)取回。乙方保證將銷售款存入甲方指定賬 號(hào)。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)時(shí)，甲方有權(quán)直接處分該貨物。乙方亦可向甲方提供甲方認(rèn)可的由擔(dān)保合同（合同編號(hào)：），擔(dān)保人的責(zé)任應(yīng)涵蓋乙方在本總協(xié)議項(xiàng)下辦理的所有業(yè)務(wù)。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)，擔(dān) 保人無(wú)條件承擔(dān)連帶清償責(zé)任。上述信托收據(jù)及保證合同或抵押合同為本協(xié)議的不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同等法律效力。第八條 還款：乙方保證到期按進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn) 書的還本付息金額歸還甲方付匯本息。未經(jīng)甲方同意，乙方 不能辦理提前還款。如乙方未能按期還款，無(wú)論何種原因，甲方均擁有下述權(quán)力：

45、1.1.對(duì)逾期欠款按融資利率加收罰息（罰息率，年利第 33 頁(yè)共 51 頁(yè)I2.2. 從乙方在甲方開(kāi)立的任何賬戶中扣還欠款。國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I363.3. 從乙方各種應(yīng)收款中扣還欠款。4.4. 處分抵/ /質(zhì)押物或要求擔(dān)保人履行代償義務(wù)。5.5. 采取其他足以維護(hù)甲方在本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)益的任何措施。第九條保險(xiǎn)：甲方可視貨物的具體情況要求乙方將上述 進(jìn)口貨物以甲方為第一受益人投保，甲方有權(quán)從保險(xiǎn)公司的賠 付款項(xiàng)中直接扣收本融資款本息和費(fèi)用。第十條乙方陳述與保證：1.1. 乙方是依照中華人民共和國(guó)法律成立的具有獨(dú)立法人資 格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體；2.2. 乙方具有

46、法人權(quán)利和履行其責(zé)任的法定資格和許可；3.3.乙方向甲方所提供的所有有關(guān)此融資的資料都是真實(shí) 的。乙方進(jìn)一步向甲方保證，除非甲方另有書面同意，乙方不 得：1.1.在還清本融資款前（包括本金、利息、傭金、費(fèi)用、 逾期罰息。），為其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體提供擔(dān)保；第 34 頁(yè)共 51 頁(yè)I2.2.引起、招致或允許任何可能對(duì)甲方的現(xiàn)在和將來(lái)在財(cái)產(chǎn) 收入、權(quán)利方面的損失；同時(shí)，乙方承諾，在任何情況下決不發(fā)生下列行為：國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I371.1.在甲方融資對(duì)外付款后，以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償 還給甲方的代付款項(xiàng)及有關(guān)利息、費(fèi)用，以任何理由向法院申 請(qǐng)止付上述款項(xiàng)、

47、利息、費(fèi)用；2.2. 以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害甲方債權(quán)；3.3.將上述進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下單據(jù)或單據(jù) 所代表的貨物抵押或質(zhì)押給他人；4.4.從事有損于或可能妨害甲方履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)和責(zé)任 的行為。第十一條 違約責(zé)任：如發(fā)生乙方在本協(xié)議第十條中所做 的陳述與保證不真實(shí)或不履行甲方觀點(diǎn)認(rèn)為，乙方和擔(dān)保人的 資信發(fā)生變化以致影響其履行本融資協(xié)議項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)及 / /或乙方發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生解體、重組或破產(chǎn)及/ /或乙方?jīng)]有履行在 本協(xié)議下的責(zé)任等，所有未償還的融資款將被視為立即到期， 乙方必須立即償還融資款，并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。第 35 頁(yè)共 51 頁(yè)I上述措施的米取并不影響甲

48、方在本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利。 對(duì)此，乙方無(wú)條件放棄抗辯權(quán)。第十二條 放棄：甲方在本協(xié)議執(zhí)行過(guò)程中未行使或延遲 行使本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利不應(yīng)視為放棄權(quán)利，并且不影響乙 方在本協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)承擔(dān)的任何義務(wù)。第十三條 協(xié)議的修改和補(bǔ)充：本協(xié)議在甲、乙雙方書面 同意的情況國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I38下，可以另外修改和補(bǔ)充。經(jīng)甲乙雙方簽署的任何 修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同 等法律效力。但在修改和補(bǔ)充協(xié)議生效以前，原協(xié)議繼續(xù)有效。第十四條 爭(zhēng)議的解決： 甲、 乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中 發(fā)生的爭(zhēng)議，首先由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則采 用

49、下述第 種方式解決：1.1.由中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)沖裁。；2.2. 在甲方住所地法院通過(guò)訴訟方式解決。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭(zhēng)議部分的條款仍須履 行。第十五條 當(dāng)事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時(shí)， 必須事先通知甲方。該協(xié)議對(duì)合并、分立、或改制后的當(dāng)事人國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I39第 36 頁(yè)共 51 頁(yè)I繼續(xù)有效，變更后的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)或分別承擔(dān)履行本協(xié)議的義 務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十六條 本協(xié)議下的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、 信托 收據(jù)、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書、進(jìn)口代付業(yè)務(wù) 展期申請(qǐng)書和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書是本協(xié)議的有效 組成

50、部分，對(duì)雙方均有約束力。第十七條 本協(xié)議正本一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議有效期自雙方簽字蓋章之日起，至年 月 日止，終止時(shí)各方尚未履行完的義務(wù)仍受本協(xié)議的約束。第十八條雙方約定的其他事項(xiàng)1 1 .本協(xié)議項(xiàng)下融資及相關(guān)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)由 XXXX 銀行國(guó)際業(yè) 務(wù)部辦理。2 2.甲方（公章）乙方（公章）甲方法定代表人乙方法定代表人國(guó)際結(jié)算或有權(quán)簽字人:或有權(quán)簽字人:國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I40進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書編號(hào):XXXX 銀行支行：因資金周轉(zhuǎn)需要，我公司對(duì)在貴行辦理的進(jìn)口信用證進(jìn) 口代收貨到付款進(jìn)口 TTTT （業(yè)務(wù)編號(hào)：；付款金額：），依照我公司與貴行簽

51、訂的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：），特此請(qǐng)求貴行按照以下條件予以辦理進(jìn)口代付融資：融資金額：（小寫）：（大寫）：融資期限：（天）起始日：到期日：融資利率：我公司承諾：一、本筆融資僅用于上述進(jìn)口貨物的貨款支付；第 38 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際結(jié)算第 37 頁(yè)共 51 頁(yè)I附件八:國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I41二、在規(guī)定的融資到期日歸還融資本息。如不能按期全部 償還，貴行有權(quán)從我公司在貴行開(kāi)立的任何賬戶中主動(dòng)扣收融 資本息和罰息（罰息率：融資利率上浮 50%50%）；三、賠償因我公司違約使貴行遭受的其他損失；四、在我公司未能還清貴行融資本息之前，該進(jìn)口貨物所 有

52、權(quán)歸屬貴行。進(jìn)口信用證/ /進(jìn)口代收/ /進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下，我公司以 信托方式憑信托收據(jù)預(yù)借單據(jù)提貨，并受信托收據(jù)條款約束，清償融資本息后單據(jù)所有權(quán)歸屬我公司；五、我公司不以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償還給貴行的融 資款項(xiàng)及有關(guān)利息、費(fèi)用，不以任何理由向法院申請(qǐng)止付上述 款項(xiàng)、利息、費(fèi)用，并保證不以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害貴行債 權(quán)；六、嚴(yán)格遵守我公司與貴行簽訂的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：）中的約定內(nèi)容；七、本申請(qǐng)書經(jīng)我公司蓋章并由授權(quán)代表簽字后生效；八、本申請(qǐng)書如有爭(zhēng)議，本公司同意將按照進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：）約定的解決方式執(zhí)行。國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版42進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法國(guó)

53、際結(jié)算第 39 頁(yè)共 51 頁(yè)I申請(qǐng)單位（公章或授權(quán)章）：法定代表人或授權(quán)簽字人（簽字）：國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I43（參考文本）編號(hào):委托人名稱：XXXX 銀行受托人名稱：地址：法人代表：XXXX 銀行支行：我公司委托貴行開(kāi)立的信用證/ /以貴行為代收行/ /進(jìn)口 TTTT 項(xiàng) 下，我公司為付款人（信用證號(hào)/ /發(fā)票號(hào)：；議付行/ /托收行；匯票編號(hào)及金額：；貴行業(yè)務(wù)編號(hào)：）項(xiàng)下正本單據(jù)已到，根據(jù)（以下簡(jiǎn)稱融資文件）國(guó)際結(jié)算第 40 頁(yè)共 51 頁(yè)I附件支行國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I44第 41 頁(yè)共 51 頁(yè)I不可撤銷跟單信

54、用證申請(qǐng)書、開(kāi)立不可撤銷跟單 信用證協(xié)議（編號(hào)：）或開(kāi)立不可撤銷跟單信用證總協(xié)議（編號(hào)：）提貨擔(dān)保申請(qǐng)書進(jìn)口押匯申請(qǐng)書（編號(hào)：）、進(jìn)口押匯協(xié)議（編號(hào)：）或進(jìn)口押匯總協(xié)議（編號(hào)：）開(kāi)立買方遠(yuǎn)期信用證協(xié)議書（編號(hào)：）或開(kāi)立買方遠(yuǎn)期信用證總協(xié)議（編號(hào)：）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（編號(hào)：）、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：）、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書（編號(hào)：）我公司以信托方式預(yù)借上述單據(jù)并向貴行承諾：一、我公司茲確認(rèn)收到貴行上述信用證/ /進(jìn)口代收/ /進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下單據(jù)/ /貨物。自我公司取得該單據(jù)之日起，至我公司付清 口 信用證項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi)用/ / 進(jìn)口代收項(xiàng)下貨款、利息 及一切費(fèi)用/ / 進(jìn)口

55、押匯本息/ /進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi) 用/ /進(jìn)口代付項(xiàng)下本金、利息及一切費(fèi)用之日止，該信用證 / / 進(jìn)口代收/ /進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸屬貴行。本公司作國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I45第 42 頁(yè)共 51 頁(yè)I為受托人將為貴行利益持有上述信用證/ /進(jìn)口代收/ /進(jìn)口 TTTT 項(xiàng)下 單據(jù)及其所代表的所有貨物，為貴行利益卸貨、儲(chǔ)存、制造、 加工、出售，并在融資文件規(guī)定的期限內(nèi)以處理貨物所得歸還貴 行融資款項(xiàng)。信托收據(jù)項(xiàng)下貨物的憑證應(yīng)該附上信托收據(jù)副本，表明該 批貨物是貴行的信托財(cái)產(chǎn)；貨物出售后，本公司保證將貨款存入貴行指

56、定的賬戶（賬 戶號(hào)：），信托收據(jù)項(xiàng)下貨款的結(jié)算將在貴行監(jiān)督下進(jìn)行。二、在作為受托人為貴行利益持有上述信用證/ /進(jìn)口代收項(xiàng) 下單據(jù)及其所代表的所有貨物的過(guò)程中， 以及為貴行利益卸貨、 儲(chǔ)存、制造、加工、出售等的過(guò)程中，本公司承諾承擔(dān)前述過(guò) 程中的一切費(fèi)用。本公司對(duì)于信托收據(jù)項(xiàng)下進(jìn)口貨物的出租、出售、貨物互 換、存?zhèn)}、轉(zhuǎn)移倉(cāng)庫(kù)等管理或處分行為均需獲得貴行的書面同意、。三、作為受托人，本公司承諾承擔(dān)一切商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，即使出 售貨物所得不足以清償貴行款項(xiàng)，本公司亦將嚴(yán)格按照融資文 件的承諾，清償款項(xiàng)并清償彌補(bǔ)貴行損失。第 43 頁(yè)共 51 頁(yè)I國(guó)際結(jié)算國(guó)際結(jié)算國(guó)際業(yè)務(wù)版次：2013 年第 1 版進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法I46四、本公司保證在售貨前購(gòu)買保險(xiǎn)以保證貨物的安全， 并 在保險(xiǎn)索償時(shí)為貴行提供一切必要文件和配合工作。本公司承 諾承擔(dān)前述過(guò)程中發(fā)生的一切費(fèi)用。五、貴行有權(quán)檢查該信托收據(jù)項(xiàng)下貨物的狀況及貨物的銷 售收款狀況，我公司有義務(wù)配合貴行上述工作。在貴行認(rèn)為有 必要的情況下，本公司同意貴行行使貨物所有權(quán)人的權(quán)力，解 除與本公司之間的信托關(guān)系。六、本公司保證不將單據(jù)或單據(jù)項(xiàng)下貨物質(zhì)押或抵押給第三 方。七