中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理細(xì)則

1、WOR格式中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項目組管理細(xì)則第一章總則第一條為提高產(chǎn)品創(chuàng)新工作質(zhì)量和效率，明確產(chǎn)品研發(fā)項目組工作職責(zé)，規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項目組工作流程，依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會工作規(guī)則、中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理辦法等制度，制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱項目工作是指根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理辦法立項并審批通過后進行的產(chǎn)品研發(fā)活動。產(chǎn)品研發(fā) 項目組是具體實施項目的業(yè)務(wù)團隊，具體任務(wù)為完成業(yè)務(wù)需求和制 度辦法的編制、需求解釋與變更、業(yè)務(wù)測試、驗收試點等工作。第三條本細(xì)則適用于項目實施過程中所組建的產(chǎn)品研發(fā)項目組。第二章產(chǎn)品研發(fā)項目組構(gòu)成第四條總行各部門、分行（分中心）在申請立項

2、時提出項目組組建方案，包括項目組人數(shù)、項目組成員來源部門/分行、具體職責(zé)及工作任務(wù)、技能要求、到位時間等建議。第五條項目組人員構(gòu)成根據(jù)項目需要，項目組由總行各部門、分行或外部合作伙伴委派專業(yè)人員構(gòu)成。項目組成員須具備項目所需專業(yè)知識，項目經(jīng)理還需具備組織協(xié)調(diào)能力和項目經(jīng)驗。（一）產(chǎn)品研發(fā)部是產(chǎn)品研發(fā)的綜合管理部門，需派出產(chǎn)品2理或產(chǎn)品經(jīng)理組參加所有的產(chǎn)品研發(fā)項目組，全程參與項目實施。 產(chǎn)品經(jīng)理服從項目組管理，重點進行產(chǎn)品概要設(shè)計與把關(guān)、對需求 說明書規(guī)范的應(yīng)用進行指導(dǎo)和講解、參與需求說明書編寫工作。（二）項目牽頭部門是產(chǎn)品研發(fā)的組織實施部門，負(fù)責(zé)組建項目組，派項目經(jīng)理和專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項目

3、組，負(fù)責(zé)和參與項目實施全流程的管理工作和相關(guān)具體工作。（三）業(yè)務(wù)主管部門需派專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項目組，參加需求編寫，負(fù)責(zé)制度辦法、產(chǎn)品宣傳培訓(xùn)方案、廣告設(shè)計方案的制 定，并為接手產(chǎn)品上線后的相關(guān)工作做好準(zhǔn)備。（四）科技部門需派專職人員參加需技術(shù)開發(fā)的項目組，參加需求討論與技術(shù)實現(xiàn)可行性的評估，保證項目進入技術(shù)開發(fā)階段的 工作效能。第六條項目實施期間，各部門應(yīng)保持項目組成員的穩(wěn)定，不得隨意抽調(diào)或變更，項目組成員需服從項目組調(diào)配。如需調(diào)整，各 部門應(yīng)提前與項目牽頭部門溝通，在不影響項目組工作進展的前提 下，酌情予以變更。如需更換項目經(jīng)理，項目牽頭部門需報產(chǎn)品研 發(fā)部核準(zhǔn)后進行。第三章產(chǎn)品研發(fā)項目

4、組工作職責(zé)第七條項目組職責(zé)（一）負(fù)責(zé)擬定需求工作計劃，報項目牽頭部門批準(zhǔn)后予以 實施；（二）負(fù)責(zé)分析討論產(chǎn)品創(chuàng)意，按照需求說明書規(guī)范完成業(yè) 務(wù)需求編寫工作，完成XXX產(chǎn)品需求說明書;具體要求參見關(guān)于規(guī)范我行產(chǎn)品需求說明書編寫工作的通知（農(nóng)銀辦發(fā)【2009】2593號）。（三）負(fù)責(zé)編制產(chǎn)品使用手冊、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制 度辦法和操作規(guī)程；（附件1中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品使用手冊（規(guī)范）（四）協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部、項目牽頭部門實施需求評審，進行需求解釋工作；對需求評審意見與建議進行研究分析后予以反饋，同時據(jù)此對產(chǎn)品需求說明書進行相應(yīng)修訂；協(xié)助項目牽頭部門在產(chǎn)品研發(fā)部向信息技術(shù)管理部交付需求時，按要求提供相關(guān)

5、文檔；（五）配合科技部門進行需求分析、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)測試等階段工作，解釋需求，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問題；（六）負(fù)責(zé)需求變更管理；協(xié)助項目牽頭部門對影響項目目標(biāo)、資源、時間進度的重大需求變更向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請，以及后續(xù)工作；（七）負(fù)責(zé)擬定業(yè)務(wù)測試工作計劃并實施業(yè)務(wù)測試，協(xié)助項目牽頭部門向科技部門出具業(yè)務(wù)測試報告；（參見附件3中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試方案、附件4中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測試報告）（八）負(fù)責(zé)擬定試點工作計劃，協(xié)助項目牽頭部門實施試點工作，出具試點工作報告；提供培訓(xùn)師資;（九）協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實施培訓(xùn)工作，（十）協(xié)助項目牽頭部門組織相關(guān)部門進行驗收，擬定產(chǎn)品驗收報告；（十一）協(xié)助新產(chǎn)品報批報

6、備工作；（十二）其他職責(zé)1、負(fù)責(zé)文檔管理，包括項目組各種專業(yè)與非專業(yè)文檔資料;2、負(fù)責(zé)向項目牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部和財務(wù)會計部定期報告項目預(yù)算使用情況；7需求變更工作流程進行需求管理；（需求變更工作流程參見附件2）1需求變更是指業(yè)務(wù)需求經(jīng)過需求評審并交付技術(shù)開發(fā)后，產(chǎn)品上線前，在原有需求基礎(chǔ)上增加新需求和修改原需求的需求變化。需求變更根據(jù)是否對項目目標(biāo)、研發(fā)資源、時間進度產(chǎn)生較大影響可分為重大需求變更和一般需求變更；2、需求變更一定程度上將影響項目進度，因此要避免頻繁隨意發(fā)起需求變更，強調(diào)需求變更的嚴(yán)肅性，將需求變更率作為對產(chǎn)品 研發(fā)工作的考核指標(biāo)之一。其中由于對客戶需求和市場競爭的前瞻 性把握

7、不夠，而引發(fā)的需求變更作為對業(yè)務(wù)主管部門的考核依據(jù)； 由于需求質(zhì)量而引發(fā)的需求變更作為對業(yè)務(wù)主管部門與產(chǎn)品研發(fā)項 目組的考核依據(jù)；由于技術(shù)實現(xiàn)限制、監(jiān)管機構(gòu)或合作第三方要求的原因?qū)е碌男枨笞兏蛔鳛閷I(yè)務(wù)主管部門與項目組的考核依據(jù)。3、需求變更工作流程項目組、技術(shù)人員以及項目各相關(guān)方提出的需求變更意見和建議，統(tǒng)一交由項目組經(jīng)過整理分析后提出需求變更申請。對于一般需求變更，項目組填寫需求變更申請單，經(jīng)技術(shù)方確認(rèn)后，實施需求變更。項目組修訂產(chǎn)品需求說明書，登記需求變更 匯總表，記錄需求變更實施狀態(tài)，進行需求的版本管理。對于重大需求變更，項目組填寫需求變更申請并附解決方案上報項目牽頭部門，由項目牽頭

8、部門向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請。產(chǎn)品研發(fā)部組織相關(guān)部門研究確定后向信息技術(shù)管理部提出需求變更申請函。需求變更審批通過后，項目組填寫需求變更申請單，交 技術(shù)方實施需求變更。項目組修訂產(chǎn)品需求說明書，登記需求變更匯總表，記錄需求變更實施狀態(tài)，進行需求的版本管理。（三）項目組對科技部門組織的單元測試、系統(tǒng)測試予以業(yè)務(wù)支持；8（四）項目組編寫業(yè)務(wù)測試方案、測試案例，以及準(zhǔn)備對測試人員的培訓(xùn)。第十四條業(yè)務(wù)測試（一）項目組在科技部門進行了必要的技術(shù)測試，并已具備開展業(yè)務(wù)測試完備的測試環(huán)境后組織實施業(yè)務(wù)測試工作；（二）項目組組織并培訓(xùn)測試人員，準(zhǔn)備測試所需業(yè)務(wù)環(huán)境和數(shù)據(jù)；（三）項目組按產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)

9、測試方案進行業(yè)務(wù)測試，并對測試結(jié)果進行確認(rèn)，出具業(yè)務(wù)測試報告；（四）項目組對業(yè)務(wù)測試階段的需求變更進行管理。第十五條試點和驗收（一）項目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實施產(chǎn)品上線前的培訓(xùn)工作，編寫培訓(xùn)教材，并實施培訓(xùn)；（二）項目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門從業(yè)務(wù)角度下發(fā)試點通知，組織試點行的準(zhǔn)備工作和試點實施；（三）項目組收集、整理產(chǎn)品需求說明書、業(yè)務(wù)測試報告、試點報告等文檔，組織業(yè)務(wù)主管部門進行驗收；業(yè)務(wù)主管部門驗收通 過，標(biāo)志著項目工作責(zé)任主體由項目組轉(zhuǎn)移至業(yè)務(wù)主管部門。驗收報告應(yīng)對需求實現(xiàn)程度及原因進行評定和分析，從業(yè)務(wù)角度對軟件產(chǎn)品進行評價。第十六條宣傳培訓(xùn)項目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門進行宣傳培訓(xùn)工作，提供培

10、訓(xùn)師資。第五章產(chǎn)品研發(fā)項目組費用管理第十七條項目組費用預(yù)算。業(yè)務(wù)部門在報送下年度新產(chǎn)品研9發(fā)計劃或申請立項時，應(yīng)在產(chǎn)品創(chuàng)意與實施方案中對項目費用作出預(yù)算。項目牽頭部門在立項時，對產(chǎn)品研發(fā)項目組費用進一步 詳細(xì)預(yù)算。其中項目組費用預(yù)算指產(chǎn)品研發(fā)項目組在需求編寫、制度擬定、需求分析、技術(shù)開發(fā)配合、業(yè)務(wù)測試、試點及驗收等階段的研發(fā)費用預(yù)估。其中研發(fā)費用應(yīng)涵蓋項目組食宿費用、辦公費用（含辦公場所/會議室租用、辦公設(shè)施租用、辦公用品購買等）、交通費用、郵電補助等。第十八條項目組費用的使用。產(chǎn)品研發(fā)項目費用的使用管理按財務(wù)部門相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條項目組費用使用管理。項目經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的項目費用使用管理，編

11、制項目費用使用情況報告，向項目牽頭部門、產(chǎn)品 研發(fā)部和財務(wù)會計部定期報告。如項目實施過程中需對項目費用預(yù) 算進行調(diào)整，遵照中國農(nóng)業(yè)銀行新產(chǎn)品計劃與立項操作規(guī)程相 關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章項目組工作機制第二十條項目組一般采取集中工作方式，當(dāng)項目對時效性要求較高時，為保障項目進展，項目組還應(yīng)采取封閉工作的形式。第二十一條項目組需定期向項目牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部報告項目進展情況第二十二條分工負(fù)責(zé)，各有側(cè)重。項目組運作過程中，業(yè)務(wù)主管部門人員負(fù)責(zé)擬定制度辦法、操作規(guī)程，熟悉需求并能在項目完成后立即接手產(chǎn)品的上線推廣、培訓(xùn)、營銷工作；產(chǎn)品研發(fā)部人 員負(fù)責(zé)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計、需求討論和編制、需求管理、業(yè)務(wù)測試工作；10

12、技術(shù)部門人員參與產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計和需求討論，確保技術(shù)可行 性。第二十三條團隊設(shè)計，部門確認(rèn)。項目組首先對產(chǎn)品概要、制度辦法、操作規(guī)程、定價方案框架設(shè)計，繼而交由相關(guān)部門確認(rèn) 并提出意見和建議，項目組在此基礎(chǔ)上進行詳細(xì)編寫。項目組完成 需求后提交產(chǎn)品研發(fā)部進行需求評審，完成制度辦法、操作規(guī)程、定價方案后提交相關(guān)部門確認(rèn)發(fā)布。第二十四條建立聯(lián)系人機制，對于不能派人常駐項目組的總行相關(guān)部門、分行，尤其是試點分行，要指定項目聯(lián)系人，加強項目實施期間的日常溝通。第七章項目組考核第二十五條項目牽頭部門負(fù)責(zé)對產(chǎn)品研發(fā)項目組履職情況進行考核。項目組考核結(jié)果是項目組成員考核的主要依據(jù)之一第二十六條項目組考核內(nèi)容。（

13、一）需求完成時限，即是否按產(chǎn)品研發(fā)類型要求按時完成需求編寫；（二）需求質(zhì)量，需求質(zhì)量根據(jù)需求變更率、需求評審要求修改的問題數(shù)量綜合判定；（三）工作文檔是否齊全，即是否按各階段工作要求完成相關(guān)文檔；（四）產(chǎn)品后評價結(jié)果第二十七條項目組成員績效考核采用量化管理，明確項目組成員的分工及工作量，建立客觀、全面的績效考核標(biāo)準(zhǔn)，定期進行 考核?？己私Y(jié)束后，項目組將考核結(jié)果反饋至項目組成員所在部門。11第八章項目組解散和項目組結(jié)束第二十八條項目組解散前，應(yīng)將項目相關(guān)文檔移交業(yè)務(wù)主管部門和產(chǎn)品研發(fā)部。項目相關(guān)文檔包括：產(chǎn)品需求說明書、測試報 告、試點報告、驗收報告、項目預(yù)算使用情況報告、項目組人員在項目實施期間的工作考核報告以及其他相關(guān)文檔。