公共業(yè)務(wù)管理辦法

1、中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)臨柜公共業(yè)務(wù)管理辦法（試行）（討論稿）第一章總則第一條為促進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)臨柜公共業(yè)務(wù)管理，規(guī)范臨柜業(yè)務(wù)操作， 根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行會計(jì)基本制度（試行）、中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)主管制度、中國農(nóng)業(yè)銀行會計(jì)檔案管理辦法 、中國農(nóng)業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)印章管理辦法（試行）、中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法、中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理辦法（試行）等相關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。第二條轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)是指分設(shè)現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)并對外辦理業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)。1第三條現(xiàn)金服務(wù)區(qū)是指采用封閉式柜臺，以辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)為主的服務(wù)區(qū)域?，F(xiàn)金服務(wù)區(qū)可以辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，也可以辦理非現(xiàn)金

2、業(yè)務(wù)。第四條非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)是指采用開放式柜臺，以辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)為主的服務(wù)區(qū)域。非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)原則上不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，確因業(yè)務(wù)需要必須收付現(xiàn)金的，應(yīng)采用以下方式之一解決：（一）安排內(nèi)部人員傳遞至現(xiàn)金服務(wù)區(qū)辦理；（二）通過省分行或以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)使用的專用設(shè)備或設(shè)施辦理；（三）經(jīng)二級分行或以上機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會綜合評估政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)社會效益等因素后，取得書面批準(zhǔn)后，可在非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)進(jìn)行現(xiàn)金收付。第五條轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)中貴賓服務(wù)區(qū)、貴賓理財(cái)區(qū)內(nèi)的現(xiàn)金柜臺與非現(xiàn)金柜臺分別適用本辦法關(guān)于現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)2的相關(guān)規(guī)定。第六條臨柜公共業(yè)務(wù)又稱“臨柜后端業(yè)務(wù)”，是指臨柜業(yè)務(wù)中對前臺業(yè)務(wù)發(fā)揮支持、服務(wù)和控

3、制作用的公共部分，主要包括勞動組合管理、柜員身份認(rèn)證與授權(quán)管理、臨柜業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證、手工登記簿以及會計(jì)檔案管理等。臨柜公共業(yè)務(wù)是臨柜業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制的重要組成部分。第七條本辦法適用所有具有ABIS 機(jī)構(gòu)號的轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)。第二章業(yè)務(wù)范圍第八條現(xiàn)金服務(wù)區(qū)可以辦理以下業(yè)務(wù)：（一）現(xiàn)金存款、取款與繳費(fèi)業(yè)務(wù);（二）實(shí)物黃金的銷售和購回;（三）其他業(yè)務(wù)。第九條非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)可以辦理以下業(yè)務(wù)：3（一）客戶信息維護(hù)；（二）開立賬戶或撤銷賬戶；（三）電子渠道、代收代付和理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)簽約、變更或撤銷；（四）基金、國債、代理保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)；（五）貸款受理、放款、還款等個(gè)人信貸業(yè)務(wù)；（六）掛失、重置密碼、修改

4、賬戶支取方式、賬戶重歸等個(gè)人特殊業(yè)務(wù)；（七）個(gè)人賬戶的司法查詢、凍結(jié)解凍和扣劃業(yè)務(wù);（八）開立個(gè)人存款證明；（九）打印個(gè)人對賬單、存折等；（十）非現(xiàn)金類對公業(yè)務(wù)；（十一）其他非現(xiàn)金類業(yè)務(wù)。第十條以下后臺業(yè)務(wù)可視網(wǎng)點(diǎn)具體情況，設(shè)置在現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)或?qū)賲^(qū)域內(nèi)：4（一）聯(lián)行業(yè)務(wù)；（二）票據(jù)交換業(yè)務(wù)；（三）代收代付等批量業(yè)務(wù)；（四）內(nèi)部報(bào)表打印與數(shù)據(jù)核對；（五）其他不直接面向客戶的后臺業(yè)務(wù)。第十一條以下高低柜關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)可由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)分區(qū)布局、人員配備和業(yè)務(wù)量等情況，集中在現(xiàn)金服務(wù)區(qū)一次性辦理或引導(dǎo)客戶在現(xiàn)金服務(wù)區(qū)和非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)分步辦理。（一）現(xiàn)金開戶或銷戶；（二）現(xiàn)金匯款或應(yīng)解匯款現(xiàn)金解付。（

5、三）現(xiàn)金簽發(fā)銀行匯票或現(xiàn)金銀行匯票解付；（四）現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票或現(xiàn)金銀行本票解付；（五）其他涉及現(xiàn)金收付的復(fù)雜業(yè)務(wù)。第十二條各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)布局、客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)量和憑證傳遞方式，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)控制狀況和客戶服務(wù)效率，合理安5排各個(gè)區(qū)域的業(yè)務(wù)范圍。第三章勞動組織管理第十三條基本崗位分類轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會計(jì)主管、大堂經(jīng)理、柜員、客戶經(jīng)理五類基本崗位，設(shè)立貴賓理財(cái)區(qū)的轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)理財(cái)顧問崗位。第十四條專業(yè)崗位細(xì)分轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)自身客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和交易數(shù)量，在六類基本崗位基礎(chǔ)上進(jìn)行專業(yè)化分工。第十五條人員配備標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)各崗位的實(shí)際配備人員數(shù)量，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)勞動組合

6、優(yōu)化指導(dǎo)意見進(jìn)行測算和確定。6第十六條副職配備對于業(yè)務(wù)量大、綜合柜員多或物理分區(qū)較多的轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)或管理需要配備營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人副職、會計(jì)（副）主管、大堂副理，分別承擔(dān)營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會計(jì)主管、大堂經(jīng)理授權(quán)范圍的職責(zé)。第十七條會計(jì)主管配備會計(jì)主管實(shí)行委派制，會計(jì)主管的委派、履職、考核、培訓(xùn)、獎(jiǎng)懲必須符合 中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)主管制度要求。會計(jì)主管可以兼任ABIS 的三級主管，其日常工作不得包括任何與其崗位職責(zé)無關(guān)的內(nèi)容。第十八條大堂保安及其他崗位轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)必須至少配備1名大堂保安， 并根據(jù)分區(qū)設(shè)置情況配備必要的大堂引導(dǎo)員。第十九條排班計(jì)劃7網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)量大小

7、，并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)的物理情況和人力資源情況，合理安排分區(qū)、各崗位的營業(yè)班制，制定正常排班和彈性排班計(jì)劃，并組織實(shí)施。營業(yè)班制可采用正常班和輪班制（半天輪班、隔天輪班、彈性輪班）。第二十條現(xiàn)場補(bǔ)位和短期交接網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場補(bǔ)位和短期交接制度，制定現(xiàn)場補(bǔ)位和短期交接計(jì)劃并組織實(shí)施?，F(xiàn)場補(bǔ)位和短期交接計(jì)劃應(yīng)事先報(bào)管轄行備案。第二十一條崗位輪換和強(qiáng)制休假計(jì)劃轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)施崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，其管轄行人力資源部門必須按年度制定崗位輪換和強(qiáng)制休假計(jì)劃并組織實(shí)施。第二十二條崗位責(zé)任制轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)必須落實(shí)崗位責(zé)任制，以崗位責(zé)任書明確列出各8崗位人員的活動區(qū)域、業(yè)務(wù)范圍以及審核、授權(quán)或?qū)徟鷻?quán)限。第二十三條

8、最低臨柜人員轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)時(shí)間及午休、雙休日、節(jié)假日營業(yè)期間應(yīng)至少三人到崗，二人臨柜（含現(xiàn)金柜員和非現(xiàn)金柜員），其中一人履行會計(jì)主管和授權(quán)職責(zé)。大堂經(jīng)理的具體在崗要求根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理辦法（試行）確定。第四章柜員管理第二十四條柜員分類定義柜員是指 ABIS 中的業(yè)務(wù)操作人員，按照崗位職責(zé)和操作權(quán)限可分為以下四類：（一）現(xiàn)金柜員是指現(xiàn)金服務(wù)區(qū)內(nèi)具有ABIS 業(yè)務(wù)處理權(quán)限的普通柜員。（二）非現(xiàn)金柜員是指非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)內(nèi)具有ABIS 業(yè)務(wù)處理9權(quán)限的普通柜員。（三）主管柜員是指在ABIS 中具有級、級、級純主管權(quán)限的柜員。（四）查詢柜員是指僅具有ABIS 查詢權(quán)限的柜員。非現(xiàn)金服務(wù)

9、區(qū)內(nèi)不具有任何ABIS 操作權(quán)限、以業(yè)務(wù)咨詢和營銷推介為主要職責(zé)的營銷人員，以及由保險(xiǎn)、證券等第三方機(jī)構(gòu)派駐我行、在非現(xiàn)場服務(wù)區(qū)開展業(yè)務(wù)的工作人員，不納入柜員管理。第二十五條柜員業(yè)務(wù)管理柜員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、績效考核和日常管理根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行柜員管理規(guī)定 （試行） （農(nóng)銀發(fā) 2009189號）執(zhí)行。第二十六條查詢柜員管理從事信貸、業(yè)務(wù)營銷等業(yè)務(wù)人員可作為查詢柜員，但不得兼任現(xiàn)金柜員或非現(xiàn)金柜員。第二十七條柜員屬性設(shè)置10柜員應(yīng)按照崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)范圍，由九級主管在ABIS 中設(shè)置柜員級別、應(yīng)用掩碼、交易掩碼，建立各幣種平賬器和現(xiàn)金箱。除非符合第四條第三項(xiàng)設(shè)定的條件，非現(xiàn)金柜員不得設(shè)置柜員現(xiàn)金箱。列入現(xiàn)

10、金服務(wù)區(qū)彈性排班計(jì)劃的非現(xiàn)金柜員可以設(shè)置現(xiàn)金箱，但各幣種現(xiàn)金箱限額應(yīng)設(shè)置為1 元。柜員輪班、短期交接、彈性輪班或崗位輪換，會計(jì)主管應(yīng)及時(shí)變更柜員屬性和現(xiàn)金箱限額。第二十八條柜員操作監(jiān)控柜員辦理各類業(yè)務(wù)必須在電子監(jiān)控范圍內(nèi)操作。第二十九條柜員業(yè)務(wù)范圍柜員必須按照崗位責(zé)任書規(guī)定的崗位職責(zé)辦理業(yè)務(wù)，不得擅自辦理職責(zé)范圍之外的業(yè)務(wù)。柜員不得自辦業(yè)務(wù)，不得在現(xiàn)金服務(wù)區(qū)或非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)內(nèi)私自保管自己或客戶的卡、折、單、證或印章等金融交易工具和客戶證件、印章等金融支控工具，不得代客戶辦理業(yè)務(wù)。11第三十條柜員卡管理（一）柜員只能配備和使用一張有效的安全認(rèn)證卡。安全認(rèn)證卡只限本人使用，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交他人使用，嚴(yán)禁一人

11、多卡或一卡多人，嚴(yán)禁存在備用的安全認(rèn)證卡情況。（二）柜員安全認(rèn)證卡必須妥善保管。營業(yè)期間隨身攜帶，營業(yè)終了必須入箱或保險(xiǎn)柜保管；柜員卡遺失必須立即向會計(jì)主管報(bào)告，會計(jì)主管應(yīng)及時(shí)報(bào)制卡行，由安全認(rèn)證系統(tǒng)管理員對遺失的柜員卡作廢處理，并按換卡程序補(bǔ)制新卡。對于因柜員安全認(rèn)證卡保管不嚴(yán)或密碼泄密被他人利用而形成風(fēng)險(xiǎn)或造成損失的，柜員必須承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（三）柜員安全認(rèn)證卡領(lǐng)用、使用、保管、上繳等情況必須在業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿中及時(shí)登記。第三十一條柜員指紋信息管理采用柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)的，ABIS 柜員應(yīng)在指紋信息數(shù)據(jù)庫12中預(yù)留四枚指紋信息，不得隨意變更；柜員選擇兩枚指紋信息啟

12、用，另外兩枚指紋信息備用。第三十二條柜員密碼管理柜員密碼應(yīng)嚴(yán)格保密，不得使用初始密碼，嚴(yán)禁泄露他人。柜員應(yīng)定期或不定期更換密碼，密碼使用期限最長不得超過30天。第三十三條柜員交接管理柜員輪班由會計(jì)主管或會計(jì)主管授權(quán)人員監(jiān)交，柜員短期離職和調(diào)離需經(jīng)會計(jì)主管批準(zhǔn)，按規(guī)定做好相關(guān)交接及監(jiān)交工作，任何柜員在沒有辦妥交接手續(xù)前不得離崗。（一）柜員輪班交接1、柜員交接時(shí)必須平賬，保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證以及其他實(shí)物等應(yīng)與交接時(shí)的柜員平賬報(bào)告表及相關(guān)資料核對相符。2、移交柜員的現(xiàn)金箱采取“清零”方式移交，接收柜員要認(rèn)13真清點(diǎn)實(shí)物， 清點(diǎn)無誤后通過“ 0627 柜員現(xiàn)金調(diào)撥”交易進(jìn)行賬務(wù)移交， 可

13、不通過主出納， 移交涉及的交易憑證上應(yīng)注明“柜員交接”字樣。3、移交柜員對系統(tǒng)自動銷號的重要空白憑證，采取清零方式移交的， 接收柜員清點(diǎn)無誤后通過“ 5645 柜員憑證箱交接”交易進(jìn)行賬務(wù)移交；采取封包移交入庫保管方式移交的，移交柜員應(yīng)在箱、包上加鎖或蓋章后交接收柜員并登記箱包交接登記簿；對系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證和有價(jià)單證移交應(yīng)登記柜面業(yè)務(wù)交接登記簿。4、柜面業(yè)務(wù)交接登記簿要詳細(xì)列明應(yīng)交接的其他物件等，交接雙方應(yīng)對有關(guān)賬、款、實(shí)物等進(jìn)行認(rèn)真核對，對待辦事項(xiàng)、遺留問題均應(yīng)交待清楚。交接完畢后，交接雙方及監(jiān)交人要在柜面業(yè)務(wù)交接登記簿及有關(guān)書面資料上簽章確認(rèn)。（二）柜員短期離職柜員短期離職交

14、接除按輪班交接制進(jìn)行處理外，還需對待14辦事項(xiàng)、遺留問題等提供書面說明。交接完畢后，由三級主管柜員修改柜員工作狀態(tài)為“休假離職 ”狀態(tài)。（三）柜員調(diào)離交接柜員調(diào)離交接除按柜員短期離職交接進(jìn)行處理外，還應(yīng)編列移交清冊，并對待辦事項(xiàng)、賬務(wù)差錯(cuò)、懸案等情況提供書面說明。柜員調(diào)離原營業(yè)機(jī)構(gòu)的，交接完畢后，會計(jì)主管將調(diào)離柜員上報(bào)管轄行九級主管做“刪除柜員”處理，并通知制卡行進(jìn)行柜員信息刪除等處理。柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)上線后，按柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五章授權(quán)管理和事后監(jiān)督第三十四條專職授權(quán)原則轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)由主管柜員履行現(xiàn)場授權(quán)職能。主管柜員不得兼15任現(xiàn)金柜員或非現(xiàn)金柜員辦理業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁柜員間相互授權(quán)。

15、第三十五條授權(quán)管理能力主管柜員必須具備對業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行專業(yè)判斷的能力，即實(shí)質(zhì)性授權(quán)審核的能力。具備下列條件之一的人員，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后可以擔(dān)任主管柜員：（一）具有兩年（含）以上從事ABIS 綜合柜員經(jīng)歷，熟悉 ABIS 柜面業(yè)務(wù)操作的人員；（二）近一年內(nèi)從事授權(quán)管理工作的現(xiàn)場監(jiān)督員或復(fù)核員；（三）實(shí)施柜員等級管理的，其柜員等級不低于其授權(quán)區(qū)域內(nèi)其他柜員等級的人員。第三十六條授權(quán)管理權(quán)限轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)相互隔離的物理分區(qū)必須分別配備主管柜員，并為主管柜員安排固定的工作柜臺。各主管柜員的授權(quán)管理區(qū)域以及授權(quán)、審核審批事項(xiàng)應(yīng)在崗位責(zé)任書中明確列出。16會計(jì)主管、會計(jì)（副）主管必須在ABIS

16、 中設(shè)置為級主管。主管柜員或具備授權(quán)管理能力的大堂經(jīng)理可以在ABIS 中設(shè)置為級、級或級純主管。第三十七條現(xiàn)金服務(wù)區(qū)授權(quán)現(xiàn)金服務(wù)區(qū)至少配備1 名主管柜員。 主管柜員臨時(shí)離崗或短期離職，可以由會計(jì)主管、會計(jì)（副）主管現(xiàn)場補(bǔ)位或短期交接。第三十八條非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)授權(quán)非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)原則上應(yīng)配備主管柜員。業(yè)務(wù)量較少的非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)，其授權(quán)管理工作可以由會計(jì)主管、會計(jì)（副）主管兼任。具備主管柜員任職條件的大堂經(jīng)理，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)其授權(quán)管理能力后可以兼任。第三十九條會計(jì)主管審批、審核事項(xiàng)下列事項(xiàng)必須由會計(jì)主管在現(xiàn)場實(shí)時(shí)審批或?qū)徍耍海ㄒ唬﹩挝唤Y(jié)算賬戶印簽更換、掛失處理手續(xù)；17（二）修改賬戶信息、 柜員密碼重置

17、等重要事項(xiàng)處理情況；（三）錯(cuò)賬、掛賬及處理情況；（四）有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、 凍結(jié) /解凍、扣劃情況；（五）柜員及自助設(shè)備長、短款處理情況；（六）現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證出入庫調(diào)撥情況；（七）網(wǎng)內(nèi)往來以及大、小額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)、退匯、待解款項(xiàng)、差錯(cuò)及異常的處理情況；（八）營業(yè)機(jī)構(gòu)紙質(zhì)會計(jì)檔案調(diào)閱情況。設(shè)立多名會計(jì)主管或會計(jì)（副）主管的，必須以書面形式明確一名承擔(dān)主要職責(zé)以及每位主管的管理區(qū)域和事項(xiàng)。第四十條集中授權(quán)管理具備條件的轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)省分行統(tǒng)一安排或批準(zhǔn)，可以采取集中授權(quán)方式。具體方法另文規(guī)定。第四十一條事后監(jiān)督轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的事后監(jiān)督統(tǒng)一在現(xiàn)金服務(wù)區(qū)由主管柜員或會計(jì)18主管指定人員負(fù)責(zé)。具備條

18、件的二級分行或一級支行，可在轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)推行集中事后監(jiān)督，即采取上收記賬憑證到管理行或管理行派出事后監(jiān)督人員到現(xiàn)場的方式開展事后監(jiān)督，具體方案應(yīng)由一級支行或以上機(jī)構(gòu)制定并經(jīng)上級行運(yùn)營管理部批準(zhǔn)后實(shí)施。第六章重要物品管理第四十二條重要物品范圍重要物品包括現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管抵（質(zhì)）押品（包括有價(jià)單證和權(quán)屬證書）、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章、預(yù)留印鑒片等。第四十三條保管要求柜員必須配備現(xiàn)金箱等帶雙鎖業(yè)務(wù)用箱，用于放置重要物品。柜員必須妥善保管重要物品，不得隨意放置和隨身攜帶，19避免遺失或被他人竊取。柜員中途離崗必須將重要物品入箱或入抽屜加鎖保管；午休時(shí)，非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)的重要物品必須入箱

19、加鎖后進(jìn)入現(xiàn)金服務(wù)區(qū)監(jiān)控范圍內(nèi)保管，并按規(guī)定辦理交接手續(xù)；營業(yè)終了或非營業(yè)期間，重要物品必須入箱加雙鎖后入庫保管，其中代保管抵（質(zhì)）押的權(quán)屬證書可入重要空白憑證庫或保險(xiǎn)柜保管。第四十四條服務(wù)環(huán)境要求非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)與營業(yè)場所公共部分之間應(yīng)作適當(dāng)隔離，以有效防止客戶進(jìn)出柜員辦公區(qū)，同時(shí)柜員應(yīng)配備帶鎖抽屜或保險(xiǎn)柜，操作柜面與客戶應(yīng)保持適當(dāng)距離，避免客戶接觸柜員保管的重要物品。第四十五條業(yè)務(wù)印章管理業(yè)務(wù)專用章由主管柜員（或會計(jì)主管指定人員）保管，業(yè)務(wù)辦訖章由柜員按業(yè)務(wù)需要領(lǐng)用，受理憑證章由會計(jì)主管指定專柜使用、 專人保管， 其他業(yè)務(wù)用章根據(jù)相關(guān)規(guī)定保管和使用。20柜員只能領(lǐng)用與其崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍相關(guān)的

20、臨柜業(yè)務(wù)印章。轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)配備多枚業(yè)務(wù)專用章的，應(yīng)明確每枚業(yè)務(wù)專用章的使用區(qū)域和保管人員， 不允許超出規(guī)定區(qū)域使用業(yè)務(wù)專用章。第四十六條 重要空白憑證管理重要空白憑證由會計(jì)主管指定專人在現(xiàn)金服務(wù)區(qū)統(tǒng)一管理，柜員按照業(yè)務(wù)需要領(lǐng)用重要空白憑證，每個(gè)品種不超過50份，辦理憑證出售業(yè)務(wù)的柜員由可根據(jù)業(yè)務(wù)需要適當(dāng)放寬，但不能超過一周的使用數(shù)量。第四十七條有價(jià)單證管理有價(jià)單證的管理參照重要空白憑證管理規(guī)定。第四十八條小額現(xiàn)金收費(fèi)非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)柜員在辦理開卡、掛失等業(yè)務(wù)需要收取手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)等小額現(xiàn)金時(shí)，可采取實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬、定期批量扣收或安排內(nèi)部工作人員傳遞憑證和現(xiàn)金實(shí)物到現(xiàn)金柜臺辦理等方式收取。21第七章手工登記簿

21、管理第四十九條轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照總行規(guī)定的種類，規(guī)范設(shè)立、使用和保管臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿。登記簿的種類和數(shù)量由會計(jì)主管根據(jù)總行規(guī)定和本辦法要求設(shè)立。第五十條會計(jì)主管工作日志按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，由會計(jì)主管登記和保管， 會計(jì)主管離崗時(shí)由會計(jì)主管指定人員登記、保管。第五十一條業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿、查庫登記簿 按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，業(yè)務(wù)印章、 鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿由會計(jì)主管登記，查庫登記簿由檢查人員登記，兩個(gè)登記簿由會計(jì)主管保管。第五十二條重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿 按營業(yè)機(jī)構(gòu)和使用人分別設(shè)置，按種類登記，22由使用人保管。第五十三條柜面重要事項(xiàng)登記簿

22、、柜面業(yè)務(wù)交接登記簿按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，或由會計(jì)主管根據(jù)功能分區(qū)情況進(jìn)行設(shè)置，由會計(jì)主管指定專人保管。第五十四條銀行卡登記簿 、電子銀行證書管理登記簿、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，由會計(jì)主管指定非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)專人登記、保管。第五十五條自助設(shè)備管理登記簿按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指定的自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)登記、保管。第五十六條會計(jì)檔案登記簿 、會計(jì)檔案調(diào)閱登記簿按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，由主管柜員或會計(jì)主管指定人員負(fù)責(zé)登記和保管。第五十七條箱包交接登記簿按營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置，由會計(jì)主管指定現(xiàn)金服務(wù)區(qū)專人保管。第五十八條設(shè)立金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立金庫現(xiàn)金登記23簿、金庫庫區(qū)出入人員登記簿，其中金庫現(xiàn)金登記簿由

23、管庫人員登記、 保管，金庫庫區(qū)出入人員登記簿由守庫員登記、保管。第八章會計(jì)檔案管理第五十九條轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)憑證裝訂、會計(jì)檔案資料由會計(jì)主管指定現(xiàn)金服務(wù)區(qū)的主管柜員或其他人員負(fù)責(zé)。第六十條轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)檔案系統(tǒng)檔案管理員一般設(shè)1 2人，由主管柜員、會計(jì)（副）主管或會計(jì)主管擔(dān)任；檔案操作員由會計(jì)主管指定，人員數(shù)量根據(jù)需要確定；檔案管理員不得兼任檔案操作員。會計(jì)主管要制定檔案管理員和操作員的崗位職責(zé)。第六十一條具備條件的二級分行或一級支行，可按照會計(jì)檔案管理的現(xiàn)行要求，在轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)開展會計(jì)檔案集中保管或外24包保管，具體方案應(yīng)由一級支行或以上機(jī)構(gòu)制定并經(jīng)上級行運(yùn)營管理部門商檔案管理部門批準(zhǔn)后實(shí)施。第九章日常營業(yè)管理第六十二條會計(jì)主管要按照崗位責(zé)任制劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限，組織做好柜員簽到、簽退、日間操作和營業(yè)機(jī)構(gòu)日終工作。第六十三條轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)各功能分區(qū)之間會計(jì)憑證必須由內(nèi)部人員傳遞，不得通過客戶進(jìn)行傳遞。有條件的轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)考慮配置專用憑證傳遞通道設(shè)備，未配置專用憑證傳遞通道設(shè)備的網(wǎng)點(diǎn)，憑