內控防案工作述職報告_案防工作述職報告

1、內控防案工作述職報告_案防工作述職報告內控防案工作述職報告（公司業(yè)務一部一一戴杰）各位領導，大家下午好，我是公司業(yè)務一部戴杰，根據上級行有 關文件精神，本人結合實際工作情況就09年來的內控防案履職情況向在坐各位行領導作述職報告，不妥之處還請各位 領導批評指正。一、首先回顧09年來本人內控防案工作的總體情況。我是20XX年初支行新聘的公司客戶經理，20XX年本人在牌頭支行公司客戶經理崗任職。自走上客戶經理崗位以來， 我能積極貫徹行里的各項規(guī)章制度，本人能認真學習公司信 貸各項業(yè)務內控管理知識和及客戶經理職業(yè)操守，以及我行 內控文化建設學習手冊、內控管理與案件防范學習手冊、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定

2、及問答 ，積極參加“學 規(guī)定、促發(fā)展”主題教育活動，在思想上高度重視內控防案 工作的重要性，“嚴守職業(yè)規(guī)范、嚴守職業(yè)紀律、嚴守職業(yè) 道德”已成為我的日常工作的行為規(guī)范。我在致力于做好本 職工作的同時，積極尋求發(fā)展業(yè)務與控制風險的最佳平衡點， 力爭在完成各項業(yè)務指標的同時將風險控制在最低點；在自身無法平衡的情況下，及時向上級領導請示解決方 案，決不擅自作出錯誤的決定，隱瞞存在的問題，始終堅持 制度至上的原則；20XX年在支行的正確領導與教育下， 也通過自己的努力， 實現(xiàn)了自己分管企業(yè)無重大差錯和案件發(fā)生，同時協(xié)助網點 負責人有效完成了支行下達的各項業(yè)務指標。、談談內控防案措施具體落實情況。1、0

3、9年一季度與網點負責人簽訂了中國工商銀行 支行安全目標管理責任書、員工案件防范工作承諾書 認真貫徹各項安全工作制度，嚴格按照操作規(guī)范工作，提高 安全防范意識，在完成各項目標業(yè)務的同時基本做到了無重 大差錯事故發(fā)生；2、在新企業(yè)拓展中堅決做到雙人調查，真實反映企業(yè) 實際情況，嚴格遵守各項廉潔自律規(guī)定，不收受企業(yè)禮金， 堅決杜絕吃、拿、卡、要等以權謀私的情況發(fā)生，與企業(yè)簽 訂反腐倡廉協(xié)議書，自覺維護工商銀行利益和形象；3、在辦理業(yè)務過程中堅決執(zhí)行支行提出的“各類業(yè)務 申請書由企業(yè)會計人員自己當面填寫”，決不因企業(yè)會計人員講幾句好話，心一軟就違反制度代客填寫，而是不厭其煩 的指導企業(yè)經辦人員如何填寫

4、，同時嚴守屬于銀行、客戶保 密范圍的信息資料，自覺做好保密工作；堅決杜絕代客保管各種空白重要憑證，客戶在辦理業(yè)務 中往往比較隨意，部分企業(yè)財務人員為圖方便要求將敲好印 的申請書、合同、甚至轉帳支票等空白資料客戶經理處，我 均向其做好解釋工作，向其說明存在的隱患，現(xiàn)在企業(yè)已基 本能理解其中的風險，已不再提出類似的要求；企業(yè)辦理銀票時堅持已真實的貿易背景為基礎，要求提 供發(fā)票原件，并在發(fā)票原件上蓋已辦理承兌印章，防止企業(yè) 多頭融資；4、對企業(yè)提供的擔保措施，若是抵押，必定現(xiàn)場勘察抵押物使用狀況，在核保方面堅決執(zhí)行股東（董事）“面簽”制度，杜絕安全隱患，防止案件發(fā)生；5、在貸后檢查中堅決執(zhí)行郭行長提

5、出的“走進法人代 表辦公室、走進財務經理辦公室、走進企業(yè)生產車間” “三走進”理念，及時了解企業(yè)最新經營動態(tài)，積極防范我 行貸款風險；6、貸后管理中每個月認真學習分析信管部的通報，學習其他行的先進理念，對自己發(fā)生的檔案差錯及時整改，同時認真分析其他同事發(fā)生差錯的原因，以防自己犯同樣的錯三、存在的問題和改進措施:20XX年，本人雖在主觀上沒有任何違規(guī)操作，但工作過程中和業(yè)務處里中還是發(fā)現(xiàn)了一些問題和失誤，受到違規(guī)積 分處罰、市分行內控扣分的情況，也受到了相應的經濟處罰 600元，分析主要原因為部分業(yè)務的業(yè)務素質不夠硬，還有 待進一步提高，與客戶的溝通交流需進一步加強。目前公司 信貸業(yè)務相關知識和

6、業(yè)務流程更新速度較快，新業(yè)務品種推 出較多，每天要做的案頭工作比較多，分配給學習的時間較 少，認為自身未精通的業(yè)務還較多，一些知識還是比較薄弱；目前外部經營環(huán)境變化較快，原材料價格變動及國內外 市場環(huán)境比較難預測，在客戶調查中對企業(yè)潛在盈虧及發(fā)展 前景分析較難，對宏觀層面的分析能力需提高。通過多種途 徑了解分管企業(yè)和行業(yè)的發(fā)展狀況，加強貸后管理，切實有 效防范我行貸款風險。內控防案和內控文化建設是現(xiàn)代商業(yè)銀行一個永恒的話題，在現(xiàn)代商品經濟日趨復雜，同業(yè)競爭日趨激烈，不法分子作案手段日趨*的今天，作為一名公司客戶經理首先在思想上要引起高度重視，充分認識到內控防案和支行長期穩(wěn) 定發(fā)展的重大關系，和自身職業(yè)生涯及家庭生活的緊密聯(lián)系， 同時不斷提高自身業(yè)務素質， 廉潔自律，加強自身道德修養(yǎng)， 在日常業(yè)務處理中，把每筆業(yè)務做精、做細，嚴格按各項法 律法規(guī)和規(guī)章制度辦理，力爭把差錯降到最低，杜絕重大差 錯，嚴防操作風險，做到業(yè)務發(fā)展和內控防案兩手抓，兩手 都要硬。以上是我的述職報告