內(nèi)控防案工作述職報(bào)告_案防工作述職報(bào)告

1、內(nèi)控防案工作述職報(bào)告_案防工作述職報(bào)告內(nèi)控防案工作述職報(bào)告（公司業(yè)務(wù)一部一一戴杰）各位領(lǐng)導(dǎo)，大家下午好，我是公司業(yè)務(wù)一部戴杰，根據(jù)上級行有 關(guān)文件精神，本人結(jié)合實(shí)際工作情況就09年來的內(nèi)控防案履職情況向在坐各位行領(lǐng)導(dǎo)作述職報(bào)告，不妥之處還請各位 領(lǐng)導(dǎo)批評指正。一、首先回顧09年來本人內(nèi)控防案工作的總體情況。我是20XX年初支行新聘的公司客戶經(jīng)理，20XX年本人在牌頭支行公司客戶經(jīng)理崗任職。自走上客戶經(jīng)理崗位以來， 我能積極貫徹行里的各項(xiàng)規(guī)章制度，本人能認(rèn)真學(xué)習(xí)公司信 貸各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理知識和及客戶經(jīng)理職業(yè)操守，以及我行 內(nèi)控文化建設(shè)學(xué)習(xí)手冊、內(nèi)控管理與案件防范學(xué)習(xí)手冊、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定

2、及問答 ，積極參加“學(xué) 規(guī)定、促發(fā)展”主題教育活動(dòng)，在思想上高度重視內(nèi)控防案 工作的重要性，“嚴(yán)守職業(yè)規(guī)范、嚴(yán)守職業(yè)紀(jì)律、嚴(yán)守職業(yè) 道德”已成為我的日常工作的行為規(guī)范。我在致力于做好本 職工作的同時(shí)，積極尋求發(fā)展業(yè)務(wù)與控制風(fēng)險(xiǎn)的最佳平衡點(diǎn)， 力爭在完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)的同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低點(diǎn)；在自身無法平衡的情況下，及時(shí)向上級領(lǐng)導(dǎo)請示解決方 案，決不擅自作出錯(cuò)誤的決定，隱瞞存在的問題，始終堅(jiān)持 制度至上的原則；20XX年在支行的正確領(lǐng)導(dǎo)與教育下， 也通過自己的努力， 實(shí)現(xiàn)了自己分管企業(yè)無重大差錯(cuò)和案件發(fā)生，同時(shí)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn) 負(fù)責(zé)人有效完成了支行下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。、談?wù)剝?nèi)控防案措施具體落實(shí)情況。1、0

3、9年一季度與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂了中國工商銀行 支行安全目標(biāo)管理責(zé)任書、員工案件防范工作承諾書 認(rèn)真貫徹各項(xiàng)安全工作制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)范工作，提高 安全防范意識，在完成各項(xiàng)目標(biāo)業(yè)務(wù)的同時(shí)基本做到了無重 大差錯(cuò)事故發(fā)生；2、在新企業(yè)拓展中堅(jiān)決做到雙人調(diào)查，真實(shí)反映企業(yè) 實(shí)際情況，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)廉潔自律規(guī)定，不收受企業(yè)禮金， 堅(jiān)決杜絕吃、拿、卡、要等以權(quán)謀私的情況發(fā)生，與企業(yè)簽 訂反腐倡廉協(xié)議書，自覺維護(hù)工商銀行利益和形象；3、在辦理業(yè)務(wù)過程中堅(jiān)決執(zhí)行支行提出的“各類業(yè)務(wù) 申請書由企業(yè)會計(jì)人員自己當(dāng)面填寫”，決不因企業(yè)會計(jì)人員講幾句好話，心一軟就違反制度代客填寫，而是不厭其煩 的指導(dǎo)企業(yè)經(jīng)辦人員如何填寫

4、，同時(shí)嚴(yán)守屬于銀行、客戶保 密范圍的信息資料，自覺做好保密工作；堅(jiān)決杜絕代客保管各種空白重要憑證，客戶在辦理業(yè)務(wù) 中往往比較隨意，部分企業(yè)財(cái)務(wù)人員為圖方便要求將敲好印 的申請書、合同、甚至轉(zhuǎn)帳支票等空白資料客戶經(jīng)理處，我 均向其做好解釋工作，向其說明存在的隱患，現(xiàn)在企業(yè)已基 本能理解其中的風(fēng)險(xiǎn)，已不再提出類似的要求；企業(yè)辦理銀票時(shí)堅(jiān)持已真實(shí)的貿(mào)易背景為基礎(chǔ)，要求提 供發(fā)票原件，并在發(fā)票原件上蓋已辦理承兌印章，防止企業(yè) 多頭融資；4、對企業(yè)提供的擔(dān)保措施，若是抵押，必定現(xiàn)場勘察抵押物使用狀況，在核保方面堅(jiān)決執(zhí)行股東（董事）“面簽”制度，杜絕安全隱患，防止案件發(fā)生；5、在貸后檢查中堅(jiān)決執(zhí)行郭行長提

5、出的“走進(jìn)法人代 表辦公室、走進(jìn)財(cái)務(wù)經(jīng)理辦公室、走進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)車間” “三走進(jìn)”理念，及時(shí)了解企業(yè)最新經(jīng)營動(dòng)態(tài)，積極防范我 行貸款風(fēng)險(xiǎn)；6、貸后管理中每個(gè)月認(rèn)真學(xué)習(xí)分析信管部的通報(bào)，學(xué)習(xí)其他行的先進(jìn)理念，對自己發(fā)生的檔案差錯(cuò)及時(shí)整改，同時(shí)認(rèn)真分析其他同事發(fā)生差錯(cuò)的原因，以防自己犯同樣的錯(cuò)三、存在的問題和改進(jìn)措施:20XX年，本人雖在主觀上沒有任何違規(guī)操作，但工作過程中和業(yè)務(wù)處里中還是發(fā)現(xiàn)了一些問題和失誤，受到違規(guī)積 分處罰、市分行內(nèi)控扣分的情況，也受到了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰 600元，分析主要原因?yàn)椴糠謽I(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)素質(zhì)不夠硬，還有 待進(jìn)一步提高，與客戶的溝通交流需進(jìn)一步加強(qiáng)。目前公司 信貸業(yè)務(wù)相關(guān)知識和

6、業(yè)務(wù)流程更新速度較快，新業(yè)務(wù)品種推 出較多，每天要做的案頭工作比較多，分配給學(xué)習(xí)的時(shí)間較 少，認(rèn)為自身未精通的業(yè)務(wù)還較多，一些知識還是比較薄弱；目前外部經(jīng)營環(huán)境變化較快，原材料價(jià)格變動(dòng)及國內(nèi)外 市場環(huán)境比較難預(yù)測，在客戶調(diào)查中對企業(yè)潛在盈虧及發(fā)展 前景分析較難，對宏觀層面的分析能力需提高。通過多種途 徑了解分管企業(yè)和行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，加強(qiáng)貸后管理，切實(shí)有 效防范我行貸款風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控防案和內(nèi)控文化建設(shè)是現(xiàn)代商業(yè)銀行一個(gè)永恒的話題，在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)日趨復(fù)雜，同業(yè)競爭日趨激烈，不法分子作案手段日趨*的今天，作為一名公司客戶經(jīng)理首先在思想上要引起高度重視，充分認(rèn)識到內(nèi)控防案和支行長期穩(wěn) 定發(fā)展的重大關(guān)系，和自身職業(yè)生涯及家庭生活的緊密聯(lián)系， 同時(shí)不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)， 廉潔自律，加強(qiáng)自身道德修養(yǎng)， 在日常業(yè)務(wù)處理中，把每筆業(yè)務(wù)做精、做細(xì)，嚴(yán)格按各項(xiàng)法 律法規(guī)和規(guī)章制度辦理，力爭把差錯(cuò)降到最低，杜絕重大差 錯(cuò)，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)，做到業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控防案兩手抓，兩手 都要硬。以上是我的述職報(bào)告