商業(yè)銀行各部門職責(zé)

1、商業(yè)銀行部門職責(zé)一、辦公室1、組織制定分行行政管理、人力資源管理、安全保衛(wèi)管理制度 規(guī)范，并組織實(shí)施；2、負(fù)責(zé)組織分行重要工作會(huì)議、分行行長辦公會(huì)議，建立分行 內(nèi)部和對外信息傳播渠道和信息溝通機(jī)制， 起草分行綜合性文件和其 他文字材料。3、負(fù)責(zé)分行層面的行政接待，分行領(lǐng)導(dǎo)的日常辦公及公務(wù)活動(dòng) 安排。協(xié)助分行領(lǐng)導(dǎo)做好綜合協(xié)調(diào)工作；4、制定分行內(nèi)外部網(wǎng)站、公文處理、傳信系統(tǒng)、視頻會(huì)議系統(tǒng) 等辦公系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理規(guī)范，并組織實(shí)施；5、負(fù)責(zé)與政府、監(jiān)管部門、服務(wù)商、媒體等外部機(jī)構(gòu)建立良好 的公共關(guān)系，維護(hù)分行的形象和利益；6、牽頭制定并落實(shí)分行安全保衛(wèi)年度工作計(jì)劃；負(fù)責(zé)落實(shí)分行 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)

2、， 組織實(shí)施分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)基礎(chǔ)性 設(shè)施的規(guī)范化建設(shè)；7、負(fù)責(zé)分行網(wǎng)絡(luò)管理、系統(tǒng)管理、前臺(tái)支持等信息技術(shù)支持工 作；8、承擔(dān)分行辦公營業(yè)用房資產(chǎn)管理的職責(zé)；負(fù)責(zé)分行辦公場所 的物業(yè)管理； 承擔(dān)分行物資和固定資產(chǎn)管理的職責(zé)， 負(fù)責(zé)建立并落實(shí) 分行物資管理、固定資產(chǎn)購置管理體系、規(guī)范和程序9、編制分行的經(jīng)營計(jì)劃與財(cái)務(wù)預(yù)算，并跟蹤分析執(zhí)行情況；負(fù) 責(zé)分行相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制與上報(bào)；10、按照分行經(jīng)營績效管理政策和指標(biāo)體系，收集相關(guān)信息，進(jìn) 行分行及所轄機(jī)構(gòu)的績效評價(jià)管理工作；11、對轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)費(fèi)率、利率和匯率的確定進(jìn)行審核； 進(jìn)行轄 內(nèi)大額資本性支出的管理及投資決策；12、根據(jù)資金管理有關(guān)規(guī)定，

3、開展人民幣業(yè)務(wù)；貫徹分行資產(chǎn)負(fù) 債管理的政策，并監(jiān)控其執(zhí)行情況。二、公司銀行業(yè)務(wù)管理部1、根據(jù)分行公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃與工作計(jì)劃，結(jié)合分行當(dāng)?shù)?特點(diǎn)及整體經(jīng)營發(fā)展需要， 制定分行公司銀行業(yè)務(wù)、 公司銀行產(chǎn)品及 貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃與年度經(jīng)營計(jì)劃，并予以組織落實(shí)；2、推進(jìn)分行公司銀行業(yè)務(wù)條線整體運(yùn)作及相關(guān)規(guī)章制度建設(shè)， 并予以組織落實(shí)；3、開展行業(yè)分析與市場研究，確定分行客戶營銷與風(fēng)險(xiǎn)防控策 略，推進(jìn)分行營銷團(tuán)隊(duì)各階段經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營；4、開展市場調(diào)研與同業(yè)產(chǎn)品分析，實(shí)施公司銀行產(chǎn)品屬地化創(chuàng) 新與優(yōu)化；5、牽頭營銷分行重點(diǎn)目標(biāo)客戶，提高目標(biāo)客戶的市場份額和效 益貢獻(xiàn)，協(xié)調(diào)各營銷團(tuán)隊(duì)市

4、場營銷工作， 建立分行內(nèi)部聯(lián)動(dòng)營銷機(jī)制， 推進(jìn)對重要大客戶的經(jīng)營能力和價(jià)值挖掘能力；6、開展分行公司銀行產(chǎn)品的產(chǎn)品經(jīng)營與市場營銷，并實(shí)現(xiàn)品牌經(jīng)營、市場推廣；7、實(shí)施分行公司銀行業(yè)務(wù)市場企劃職能，推動(dòng)業(yè)務(wù)品牌形象建立、提升、維護(hù)與品牌管理，推進(jìn)分行公司銀行產(chǎn)品部門、客戶部門 各類市場推廣活動(dòng)開展；8、推進(jìn)分行公司銀行條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)；9、制定分行公司銀行從業(yè)人員培訓(xùn)計(jì)劃，組織從業(yè)人員業(yè)務(wù)知識(shí)、工作技能和綜合素質(zhì)培訓(xùn)，開展各類崗位資格考試；10、根據(jù)關(guān)鍵客戶需求設(shè)計(jì)相關(guān)產(chǎn)品營銷解決方案， 支持客戶經(jīng) 理進(jìn)行產(chǎn)品銷售，跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展，提供專業(yè)服務(wù)， 協(xié)助其它業(yè)務(wù)部門 開展產(chǎn)品交叉銷售；1

5、1、開展分行公司銀行業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)， 開展公司銀行產(chǎn)品規(guī)范運(yùn) 作及各類風(fēng)險(xiǎn)檢查監(jiān)督， 監(jiān)測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 實(shí)施合規(guī)性內(nèi)控管理；12、維護(hù)分行公司類客戶關(guān)系管理系統(tǒng)， 構(gòu)建公司業(yè)務(wù)信息管理 平臺(tái)；13、編制分行公司銀行部門各類業(yè)務(wù)計(jì)劃預(yù)算， 統(tǒng)計(jì)各類業(yè)務(wù)經(jīng) 營數(shù)據(jù)，分析、報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況；14、開展分行公司銀行部門的行政文秘、信息管理等綜合事務(wù)， 發(fā)揮綜合管理、支撐服務(wù)和協(xié)調(diào)督辦等職責(zé)。三、個(gè)人銀行發(fā)展管理部1、按照分行個(gè)人銀行發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)和年度發(fā)展計(jì)劃，制訂分 行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)、 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計(jì)劃和年度預(yù)算， 并推進(jìn)落 實(shí)目標(biāo)；2、貫徹落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度，結(jié)

6、合區(qū)域特點(diǎn)制定細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，對分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理；3、綜合協(xié)調(diào)內(nèi)外部的資源合理投入， 分析和研究當(dāng)?shù)厥袌鲂枨螅?進(jìn)行個(gè)貸產(chǎn)品組合包裝、 銷售推廣， 推動(dòng)分行個(gè)人銀行發(fā)展目標(biāo)和年 度業(yè)績指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；4、根據(jù)分行個(gè)人銀行條線的要求， 推進(jìn)分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展、 業(yè)務(wù)流程改造、零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、提升服務(wù)質(zhì)量等方面的工作；5、結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r，對借款人、抵押物、業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)制定 細(xì)化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)入程序，逐步建立評價(jià)、退出機(jī)制；6、審查、審批授權(quán)額度內(nèi)的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，審查超授權(quán)額度的 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)；7、組織實(shí)施個(gè)人信貸日常貸后管理，對分行的個(gè)人信貸資產(chǎn)狀 況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控；8、實(shí)施個(gè)貸系統(tǒng)、征信系統(tǒng)的

7、運(yùn)行維護(hù)，針對個(gè)人信貸業(yè)務(wù)運(yùn) 行和產(chǎn)品開發(fā)，提交信息技術(shù)上的業(yè)務(wù)需求；9、參與公金、個(gè)金聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目和重大個(gè)人信貸項(xiàng)目的策劃，組織 實(shí)施個(gè)貸產(chǎn)品銷售計(jì)劃，并負(fù)責(zé)銷售跟蹤、 信息反饋，配合制訂營銷 獎(jiǎng)勵(lì)方案，并開展對下轄機(jī)構(gòu)的考核工作；10、牽頭分行個(gè)人銀行條線隊(duì)伍建設(shè)工作， 推進(jìn)個(gè)人銀行條線人 力資源的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和隊(duì)伍建設(shè)， 實(shí)施對分行個(gè)貸從業(yè)人員個(gè)貸從業(yè)資 格的審核和管理、產(chǎn)品、政策培訓(xùn)、咨詢等工作，實(shí)施個(gè)銀條線各級 管理人員和客戶經(jīng)理的績效考核工作；11、牽頭實(shí)施個(gè)人銀行條線內(nèi)控管理工作， 確保分行個(gè)人銀行業(yè) 務(wù)的合規(guī)健康運(yùn)作；12、根據(jù)分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)管理要求，制訂區(qū)域市場銀行卡、個(gè) 人負(fù)債及

8、支付結(jié)算產(chǎn)品的發(fā)展計(jì)劃和實(shí)施策略， 并實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)管 理；13、根據(jù)分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)管理要求， 制訂區(qū)域市場個(gè)人銀行財(cái) 富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃， 實(shí)施財(cái)富管理各項(xiàng)產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的管理制度和管 理流程， 發(fā)展我行個(gè)人理財(cái)客戶群體和貴賓客戶群， 推廣包括銀行理 財(cái)產(chǎn)品、基金、證券集合理財(cái)、保險(xiǎn)、黃金、外匯寶、第三方存管等 產(chǎn)品的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品體系；14、開展員工貸款的后續(xù)管理工作， 包括分進(jìn)度結(jié)轉(zhuǎn)的貸款管理、 特殊個(gè)案的處理、檔案交接工作、抵押登記梳理等工作。四、風(fēng)險(xiǎn)管理部1、負(fù)責(zé)分行風(fēng)險(xiǎn)政策管理、流程管理和貸后檢查的職能；2、制定分行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施細(xì)則和具體規(guī)定；指導(dǎo)、督促政策 制度的執(zhí)行； 分析評價(jià)政

9、策制度的實(shí)施效果， 并根據(jù)分行的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài) 及時(shí)提出調(diào)整建議；3、參與分行公司業(yè)務(wù)授信政策的制定和調(diào)整工作，負(fù)責(zé)制定分 行階段性的審貸標(biāo)準(zhǔn)和授信風(fēng)險(xiǎn)政策調(diào)整；負(fù)責(zé)優(yōu)化信貸審批流程， 負(fù)責(zé)監(jiān)督分行審查人和審批人規(guī)范執(zhí)行相關(guān)授信政策、制度和流程 等，推動(dòng)分行對公業(yè)務(wù)“專業(yè)審貸”機(jī)制建設(shè)；4、負(fù)責(zé)分行業(yè)務(wù)授權(quán)管理工作，組織實(shí)施分行信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)工作，檢查、監(jiān)督轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況；5、負(fù)責(zé)分行公司 / 個(gè)人授信業(yè)務(wù)貸后管理工作，指導(dǎo)、監(jiān)督全轄 公司授信經(jīng)營機(jī)構(gòu)落實(shí)貸后檢查、預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分類等工作要求， 實(shí)施 公司/ 個(gè)人授信業(yè)務(wù)的內(nèi)部檢查和監(jiān)控；6、負(fù)責(zé)分行資產(chǎn)保全工作；組織開展法律事務(wù)工作；7、統(tǒng)計(jì)、分析和

10、報(bào)告分行公司 / 個(gè)人授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況；8、組織、開展轄內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)、人員的風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審查 / 審批 業(yè)務(wù)培訓(xùn)；9、組織、開展轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線機(jī)構(gòu)、人員和經(jīng)營機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管 理情況的評價(jià)考核；10、負(fù)責(zé)所轄地區(qū)內(nèi)授信業(yè)務(wù)審查工作， 組織信貸審批委員會(huì)和 組合審批工作， 完成相關(guān)授權(quán)權(quán)限內(nèi)的授信業(yè)務(wù)審批工作， 履行超授 權(quán)權(quán)限業(yè)務(wù)的審核把關(guān)和申報(bào)工作。五、營業(yè)部1、根據(jù)總分行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制定營業(yè)部發(fā)展規(guī)劃、撰寫年度 工作計(jì)劃、總結(jié)、報(bào)告，并組織落實(shí)本部門關(guān)鍵績效指標(biāo)；2、根據(jù)總分行運(yùn)營條線業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程，完成賬戶管 理類、支付結(jié)算類業(yè)務(wù)的運(yùn)營處理；3、根據(jù)總分行運(yùn)營條線業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操

11、作規(guī)程，完成由營業(yè) 部負(fù)責(zé)的離岸業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)相關(guān)運(yùn)營操作；4、根據(jù)外管總局、屬地外管分局的外匯管理要求，及總分行具體的實(shí)施操作細(xì)則，完成各項(xiàng)運(yùn)營業(yè)務(wù)的合規(guī)審核及處理；5、負(fù)責(zé)營業(yè)部運(yùn)營業(yè)務(wù)內(nèi)控管理， 建立健全分行事后監(jiān)督管理、 運(yùn)營檢查、運(yùn)營差錯(cuò)管理、運(yùn)營內(nèi)控系統(tǒng)運(yùn)行管理、銀企對賬管理等 各項(xiàng)工作規(guī)范， 具體承擔(dān)同城事后監(jiān)督集中作業(yè)、 運(yùn)營內(nèi)控系統(tǒng)監(jiān)測 作業(yè)、銀企對賬，組織開展運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查；6、根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門、總分行制訂的反洗錢操作規(guī) 定，完成本外幣反洗錢業(yè)務(wù)補(bǔ)錄、統(tǒng)計(jì)等工作；7、負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫房的日常運(yùn)行及管理工作， 保管現(xiàn)金、 金銀、外幣和有價(jià)證券等； 負(fù)責(zé)重要空白憑證

12、、 代保管品、 寄庫物品、 庫存假幣、現(xiàn)金票樣等實(shí)物保管工作；負(fù)責(zé)向本地同業(yè)領(lǐng)解現(xiàn)金，各 營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥配送工作； 調(diào)劑各種票幣的比例， 做好現(xiàn)金回籠和 供應(yīng)工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)金業(yè)務(wù)反假、領(lǐng)解現(xiàn)等業(yè)務(wù)處理；協(xié)同營銷 部門做好延伸服務(wù)工作；8、實(shí)施各類票據(jù)業(yè)務(wù)、本外幣資金業(yè)務(wù)、本外幣清算業(yè)務(wù)、各 類卡業(yè)務(wù)的集中處理，實(shí)施對離行式自助設(shè)備等業(yè)務(wù)的集中作業(yè)；9、開展業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中相關(guān)業(yè)務(wù)的集中操作，采集、整理和匯 總集中作業(yè)的相關(guān)信息，及時(shí)總結(jié)、 規(guī)范整合集中作業(yè)操作流程，提 出優(yōu)化實(shí)施方案；10、實(shí)施營業(yè)部客戶賬戶資料和印鑒卡的集中管理工作；11、承擔(dān)異地分行資金業(yè)務(wù)運(yùn)營管理 , 負(fù)責(zé)制定運(yùn)營操作規(guī)程， 同時(shí)配合新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)開展，組織實(shí)施相關(guān)檢查、培訓(xùn)、輔導(dǎo)等工 作；12、負(fù)責(zé)營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)的放貸審核、賬務(wù)的集中處理， 負(fù)責(zé)對 檔案、抵（質(zhì)）押權(quán)證實(shí)行集中管理， 控制授信發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。13、負(fù)責(zé)營業(yè)部業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、發(fā)放、使用及管理工作；落實(shí) 營業(yè)部重要物品、現(xiàn)金、憑證、檔案的管理工作；根據(jù)總分行要求， 編制營業(yè)部業(yè)務(wù)報(bào)表、數(shù)據(jù)，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)信息統(tǒng)計(jì)工作；14、根據(jù)總分行管理要求，組織落實(shí)營業(yè)部崗位操作流程，做好 相關(guān)業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督、輔導(dǎo)工作；15、合理、科學(xué)地進(jìn)行崗位設(shè)置和人員分工，落實(shí)要害崗位人員 管理，并組織業(yè)務(wù)知識(shí)和技能培訓(xùn)；16、根據(jù)總分行制定的各項(xiàng)規(guī)范化