盡職調(diào)查報(bào)告

1、第一部分企業(yè)基本情況、企業(yè)背景資料（一）企業(yè)基本資料申請(qǐng)企業(yè)全稱成立時(shí)間營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼宮業(yè)執(zhí)照取后一次年檢時(shí)間法人代碼證號(hào)貸款證號(hào)碼注冊(cè)資本萬元經(jīng)營資質(zhì)法定代表人所有制類別客戶組織類別辦公地址法定住所主管部門主宮業(yè)務(wù)其他（二）股東情況及組織結(jié)構(gòu)股東投資金額（力兒）出資方式出資占比“計(jì)（三）管理情況1內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)簡介2、主要管理人員法定代表人姓名性另U“生年月身份證號(hào)家庭住址滕系方式學(xué)習(xí)工作簡歷及主要業(yè)績有無從事違法活動(dòng)的記錄其他說明事項(xiàng)文化程度戶口所在地管理水平評(píng)價(jià):二、行業(yè)及市場(chǎng)1行業(yè)現(xiàn)狀：2、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì):三、企業(yè)經(jīng)營情況（一）企業(yè)近幾年的發(fā)展歷程（二）企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃（三）企業(yè)的產(chǎn)品介紹客戶

2、名稱主要原材料結(jié)算方式近三個(gè)月接單金額上月應(yīng)付款余額單位:萬元（四）企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)的資金流向前五大供應(yīng)商情況：前五大客戶情況：單位：萬元客戶名稱合作年限-2Hitr1、乙口王紫廣口口結(jié)算方式近三個(gè)月接單金額上月應(yīng)收款余額（五）生產(chǎn)情況四、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況（一）報(bào)表數(shù)據(jù)表一：資產(chǎn)負(fù)債表單位：元指標(biāo)名稱20年20年20年20年資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)：貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款凈額預(yù)付賬款其他應(yīng)收款存貨待攤費(fèi)用流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)固定資產(chǎn)：固定資產(chǎn)原價(jià)減：累計(jì)折舊固定資產(chǎn)凈值固定資產(chǎn)清理固定資產(chǎn)合計(jì)，產(chǎn)總計(jì)負(fù)債和所有者權(quán)流動(dòng)負(fù)債：短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資未交稅金其他未交款流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長期負(fù)債：長期借

3、款負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益：實(shí)收資本資本公積未分配利潤所有者權(quán)益合計(jì)“債及所有者權(quán)益總計(jì)項(xiàng)目20年20年20年20年一、產(chǎn)品銷售收入減：產(chǎn)品銷售成本產(chǎn)品銷售費(fèi)用產(chǎn)品銷售稅金及附加二、產(chǎn)品銷售利潤力廿：其它業(yè)務(wù)利潤減：管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用三、營業(yè)利潤力廿：投資收益單位:表二：損益表元補(bǔ)貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出力口：以前年度損益調(diào)整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤(二)最新一期財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明1資產(chǎn)類(1)應(yīng)收賬款及應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款的賬齡分析單位：元應(yīng)收賬款賬齡期末金額占總額比例一年以內(nèi)一至二年三年以上合計(jì)應(yīng)收票據(jù):(2)其他應(yīng)收款：(3)存貨：(4)長期投資：(5)固定資產(chǎn)：(6)在建工程：(7)無形及

4、遞延資產(chǎn)：2、負(fù)債類(1)短期借款、長期借款：明細(xì)及到期日貸款占總借款比例、借款是否被挪用、異動(dòng)情況說明、核實(shí)情況單位：萬元貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件(2)應(yīng)付賬款及應(yīng)付票據(jù)：應(yīng)付賬款:預(yù)收帳款:其他應(yīng)付款:未交稅金：3、權(quán)益類4、收支情況5、主要財(cái)務(wù)比率分析指標(biāo)名稱20年20年20年20年資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率銷售毛利率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)(1)償債能力分析：(2)盈利能力分析:(3)運(yùn)營能力分析:(三)企業(yè)收入、利潤變動(dòng)及其它重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)異常情況說明第二部分企業(yè)、控制人借貸及擔(dān)保情況(一)企業(yè)借貸及擔(dān)保情況1、企業(yè)貸款卡

5、情況貸款卡狀態(tài)正常無逾期欠息等不良記錄未上過黑名單2、企業(yè)與銀行借貸情況員款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（二）企業(yè)實(shí)際控制人借貸及擔(dān)保情況2、實(shí)際控制人與銀行借貸情況信貸業(yè)務(wù)明細(xì)單位：元銀行業(yè)務(wù)種類余額擔(dān)保方式借款金額借款日期到期日期其他情況說明：由于控制人年紀(jì)較大可能對(duì)信用卡這種新事物接受能力差而出現(xiàn)借款未即使還的情況第三部分融資的用途及還款來源分析1融資用途及合理性分析企業(yè)近6個(gè)月的銀行流水單位：元“份月度銀行流水2、還款來源測(cè)算及企亞的還款計(jì)劃以企業(yè)的應(yīng)收賬款回款作為還款來源。企業(yè)的還款計(jì)劃為到期一次性還本付息。第四部分基本分析結(jié)論整體評(píng)價(jià)二、對(duì)該“項(xiàng)目”的具體意見：同意或不同意、具體的品種、金額、期限、擔(dān)?；蚴召M(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并說明增加或降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的理由。三、貸款操作方式：包括操作細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)防范措施、責(zé)任人等本報(bào)告采用的調(diào)查方式：實(shí)地調(diào)查時(shí)間地點(diǎn)調(diào)查內(nèi)容接觸人物盡職調(diào)查我們?cè)诖寺暶髋c保證：此報(bào)告是按照“中商投商業(yè)保理有限公司”的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)立申請(qǐng)人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分