2016一季度工作總結(jié)

1、2016一季度工作總結(jié) 為充分發(fā)揮財(cái)務(wù)會計(jì)部管理、核算和監(jiān)督職能，做好為基層支行服務(wù)工作，確保全年經(jīng)營指標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)，按照財(cái)務(wù)會計(jì)部全年工作計(jì)劃安排，逐項(xiàng)明確到人，高質(zhì)量完成了一季度制定的工作計(jì)劃，取得了良好的工作成效，現(xiàn)將工作落實(shí)情況匯報(bào)如下：一、從基礎(chǔ)工作入手，做好服務(wù)和核算工作1、做好日?；A(chǔ)服務(wù)工作;一是按日做好資金頭寸計(jì)算、分析，并通過辦公網(wǎng)、短信平臺上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人;二是按日準(zhǔn)確、及時(shí)做好基層支行(部)憑證的配發(fā)工作;三是按日做好經(jīng)費(fèi)賬的記載、審核工作;四是按日做好基層行(部)現(xiàn)金的上調(diào)、下解工作;五是按日做好值日區(qū)環(huán)境衛(wèi)生工作;六是按日做好電腦耗材、各類保險(xiǎn)單據(jù)的配發(fā)工

2、作;七是按日做好反洗錢資料的錄入和上報(bào)工作;八是按日做好開銷戶資料的錄入和上報(bào)人行開戶工作;九是按日做好基層大額交易授權(quán)額度審批工作。2、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的上報(bào)各類報(bào)表、數(shù)據(jù)。對各類數(shù)據(jù)做到精確統(tǒng)計(jì)，深度分析，加強(qiáng)服務(wù)，完善管理，為全行經(jīng)營提供有力支撐，對于各類報(bào)表編制上報(bào)，不是為報(bào)表而報(bào)表，而是利用 1104 報(bào)表數(shù)據(jù)編制分析我行經(jīng)營中存在的問題，每月向行總部、銀監(jiān)局提供經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。3、向財(cái)務(wù)管理精細(xì)化轉(zhuǎn)變，科學(xué)確定保利點(diǎn)利潤。年初根據(jù)基層支行資產(chǎn)、負(fù)債情況，結(jié)合本年度存貸款計(jì)劃，深度分析，精確測算，確定了各支行保本點(diǎn)、保利點(diǎn)利息收入額，為各支行貸款投放的科學(xué)性提供支撐。4、強(qiáng)化貸款收

3、息工作。為確保全年收息目標(biāo)的序時(shí)完成，一季度財(cái)務(wù)會計(jì)部在貸款結(jié)算前，逐筆計(jì)算各支行貸款季度應(yīng)結(jié)息金額，下發(fā)支行，做好收息提前量，貸款收息工作取得了重大突破，并通過收息進(jìn)一步檢驗(yàn)了貸款質(zhì)量，強(qiáng)化對貸款貸后的管理，截止三月末實(shí)現(xiàn)利息收入6802萬元，同比增加1251萬元，增幅23%。二、從內(nèi)控制度入手，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力(一)提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別能力，從源頭上防范操作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)流程手冊，從業(yè)務(wù)類別、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施、違規(guī)后果等方面制訂風(fēng)險(xiǎn)操作規(guī)范，要求柜員充分認(rèn)識各類業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，違規(guī)操作帶來的后果、將受到何種處罰，提高了風(fēng)險(xiǎn)控制科技含量，增強(qiáng)了制度約束力。(二)完善內(nèi)控制度，提升

4、業(yè)務(wù)執(zhí)行力。一是統(tǒng)一財(cái)務(wù)核算體系。從一級法人財(cái)務(wù)核算制度入手，出臺江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)費(fèi)用實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，董事會授權(quán)行長室履行財(cái)務(wù)費(fèi)用管理權(quán)限，超過授權(quán)限額以上的大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出，由行長室編制財(cái)務(wù)費(fèi)用支出預(yù)算報(bào)告，報(bào)經(jīng)董事會審議通過后由行長室執(zhí)行，充分體現(xiàn)費(fèi)用與業(yè)務(wù)發(fā)展相配比的原則，有力促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展;二是等級會計(jì)、柜員管理。為加快內(nèi)部規(guī)范化建設(shè)步伐，規(guī)范員工服務(wù)行為，提高業(yè)務(wù)理論水平和柜面服務(wù)能力，出臺了江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會計(jì)人員等級管理辦法、江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行綜合柜員等級管理辦法，督促內(nèi)勤人員切實(shí)履行職責(zé)，明確了內(nèi)勤人員的績效分配原則、方法和獎(jiǎng)懲機(jī)制

5、，有力提升了柜員核算水平和內(nèi)控防范能力。三、從強(qiáng)化管理入手，提高內(nèi)控執(zhí)行力1、統(tǒng)一結(jié)算賬戶的管理，規(guī)范賬務(wù)核算。對省聯(lián)社下發(fā)的個(gè)人結(jié)算戶數(shù)據(jù)，按周導(dǎo)入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，通過統(tǒng)一控制全行個(gè)人結(jié)算賬戶的開立、銷戶，提高操作規(guī)范性和執(zhí)行力，切實(shí)執(zhí)行存款實(shí)名制要求，滿足人行日常賬戶監(jiān)測的需要。2、統(tǒng)一出納機(jī)具的配置，提升基層柜面服務(wù)效率。對全行所有出納機(jī)具進(jìn)行清理，明確管理責(zé)任，變動納入移交，提高出納機(jī)具壽命;同時(shí)為提高基層點(diǎn)鈔機(jī)識別假幣的靈敏性，會計(jì)部積極與出納機(jī)具供應(yīng)廠家聯(lián)系，對基層老化或損壞的點(diǎn)鈔機(jī)、扎把機(jī)，全部予以更換，確保點(diǎn)鈔機(jī)防偽識別功能的提升，提高柜面經(jīng)辦業(yè)務(wù)的安全性。3、統(tǒng)一費(fèi)用管

6、理和考核。強(qiáng)化財(cái)務(wù)費(fèi)用核算，支行營運(yùn)費(fèi)用全部實(shí)行備用金管理，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和費(fèi)用配比的原則核定支行費(fèi)用，實(shí)行限額管理，下劃備用金，各支行按月將列支費(fèi)用上報(bào)財(cái)務(wù)會計(jì)部，財(cái)務(wù)會計(jì)部集中審核，列支。在確保費(fèi)用列支規(guī)范前提下，杜絕了費(fèi)用亂列亂支行為。4、組織內(nèi)勤內(nèi)控會議，提高員工責(zé)任意識。2月份，財(cái)務(wù)部組織兩批內(nèi)勤人員工作會議，對基層行工作所發(fā)現(xiàn)的一些監(jiān)督流于形式，習(xí)慣代替原則、習(xí)慣代替制度的現(xiàn)象和問題，指出如何提高內(nèi)控制度執(zhí)行力、提升柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)，要求會計(jì)主管認(rèn)真把控風(fēng)險(xiǎn)、做監(jiān)管型會計(jì)主管;算好每一筆賬，做核算型會計(jì)主管;提高工作效率，做服務(wù)型會計(jì)主管，切實(shí)履行內(nèi)勤人員職責(zé)，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。四、從

7、強(qiáng)化宣傳入手，促進(jìn)合行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展為深入貫徹人民銀行南京分行關(guān)于印發(fā)江蘇省支付結(jié)算業(yè)務(wù)集中宣傳活動方案的通知的文件精神，滿足公眾日益增長的金融服務(wù)需求，進(jìn)一步提高我行支付結(jié)算服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的社會公眾認(rèn)知度，在縣人行的統(tǒng)一部署領(lǐng)導(dǎo)下，我行根據(jù)江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn) 快通工程 宣傳計(jì)劃要求及進(jìn)度安排，于20xx年1月16日、2月6日，開展了 集中宣傳 活動，在城區(qū)以營業(yè)部為集中宣傳點(diǎn)，在農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)以峰山支行、天崗湖支行、蘆溝支行、孫園支行等為集中宣傳點(diǎn)，在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置懸掛宣傳橫幅，通過在營業(yè)大廳顯著位置張貼宣傳海報(bào)、在網(wǎng)點(diǎn)門前擺放桌椅，散發(fā)折頁，利用柜面

8、客戶辦理業(yè)務(wù)之際，積極向相關(guān)企事業(yè)單位推薦小額支付系統(tǒng)優(yōu)勢，努力吸引客戶通過小額支付系統(tǒng)辦理代收代付等業(yè)務(wù)，建立起農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)宣傳的長效機(jī)制。五、從強(qiáng)化培訓(xùn)入手，提高柜員合規(guī)意識1、加強(qiáng)對新員工培訓(xùn)。2月6日至9日，會計(jì)部對新進(jìn)行34名員工開展了為期4天的會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)防范、反洗錢、反假幣、賬戶管理等，培訓(xùn)結(jié)束后，編制新員工理論考試試卷，對培訓(xùn)成果及時(shí)檢驗(yàn)，提升了新員工業(yè)務(wù)水平。2、加強(qiáng)對持證上崗資格的培訓(xùn)。主動邀請縣人行對我行20xx年新進(jìn)行的34名新員工組織了反假幣知識培訓(xùn)，使新人員具備反假上崗資格，提高了一線人員反假識假能力。3、加強(qiáng)反洗

9、錢知識培訓(xùn)。為更好地履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、加強(qiáng)客戶身份識別、提高一線員工假幣識別能力，邀請市人行會計(jì)科凌科長對我行所有會計(jì)主管和34名新員工講解了反洗錢、票據(jù)、客戶身份識別等知識，從理論到實(shí)踐、從抽象概念到具體案例，形象、生動地向一線人員傳輸了反洗錢知識，提醒金融機(jī)構(gòu)反洗錢義不容辭的義務(wù)。4、加強(qiáng)票據(jù)防偽識別培訓(xùn)。為增強(qiáng)我行員工票據(jù)防假識別能力，防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，行總部與上海聚融防偽科技有限公司合作，于20xx年3月16日，邀請?jiān)摴酒睋?jù)專家對我行會計(jì)主管、對公記賬員以及財(cái)務(wù)會計(jì)部、清算中心、事后監(jiān)督中心、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、監(jiān)察審計(jì)部全員進(jìn)行了票據(jù)防偽知識培訓(xùn)，培訓(xùn)人員達(dá)92人，通過本次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，向會

10、計(jì)結(jié)算人員重申，必須嚴(yán)格按照總行相關(guān)制度規(guī)定辦理日常票據(jù)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對變造票據(jù)防范意識，做好票據(jù)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)操作，認(rèn)真審核票據(jù)各項(xiàng)防偽點(diǎn)和票面要素，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)積極采取措施進(jìn)行進(jìn)一步核對、甄別，確保銀行資金安全。六、從強(qiáng)化監(jiān)督入手，提高專項(xiàng)檢查和輪崗力度為進(jìn)一步強(qiáng)化我行會計(jì)基礎(chǔ)工作，提高會計(jì)核算、管理工作質(zhì)量， 3月份，出臺了江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會計(jì)規(guī)范化管理考核辦法，全面客觀評價(jià)基層網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)管理工作情況和業(yè)績，推動全行進(jìn)一步加強(qiáng)經(jīng)營管理和內(nèi)部控制，有效揭示和防控風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提高會計(jì)核算、管理工作質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)有效揭示和防控風(fēng)險(xiǎn)的目的;二是為進(jìn)一步規(guī)范會計(jì)管理，防范會計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控制度執(zhí)行力，深入

11、推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，出臺了江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會計(jì)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查方案，全年不低于4次專項(xiàng)檢查，2月下旬至3月末，對城西、金鎖、新星、魏營等16家支行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查，出具了整改意見書，并下發(fā)了關(guān)于會計(jì)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查情況的通報(bào)印發(fā)全轄，對4名違規(guī)操作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，金額達(dá)1600元，有力地規(guī)范了柜員合規(guī)操作行為。七、從強(qiáng)化隊(duì)伍素質(zhì)入手，組織內(nèi)勤人員模擬定級考試為加強(qiáng)會計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，實(shí)行等級會計(jì)、等級柜員管理，行總部利用3月17日19日晚上組織了三批內(nèi)勤人員模擬定級考試，參考人員達(dá)132人，考試內(nèi)容圍繞內(nèi)勤人員應(yīng)知應(yīng)會知識，特別突出近幾年新會計(jì)業(yè)務(wù)知識，如華東三省一

12、市匯票業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀匯票與通存通兌、本票簽發(fā)解付等，在檢驗(yàn)內(nèi)勤人員理論與實(shí)踐操作能力的同時(shí)，也為二季度正式定級考試做好鋪墊。八、從加強(qiáng)調(diào)研入手，打造會計(jì)業(yè)務(wù)品牌效應(yīng)3月12日，我行財(cái)務(wù)部參加了省聯(lián)社組織的會計(jì)規(guī)范化管理實(shí)施細(xì)則、會計(jì)規(guī)范化管理考核標(biāo)準(zhǔn)座談會，對全省會計(jì)基礎(chǔ)工作管理和考核，提出了切實(shí)有行的措施，并得以全省推廣應(yīng)用，提升了我行會計(jì)規(guī)范化管理水平，以及會計(jì)業(yè)務(wù)理論的提升。九、下一季度工作打算(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員流程意識。按照財(cái)務(wù)會計(jì)部20xx年專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃表要求，加強(qiáng)對內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、組織技術(shù)練兵、技能評級等，采取 培訓(xùn)+考試+通報(bào)+處罰 的強(qiáng)化機(jī)制，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，

13、對新開辦的業(yè)務(wù)及時(shí)出臺相應(yīng)的規(guī)章制度，防范相關(guān)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，按照風(fēng)險(xiǎn)防范的制度，確保業(yè)務(wù)發(fā)展的安全性。(二)組織會計(jì)規(guī)范化管理驗(yàn)收，加強(qiáng)經(jīng)營管理和內(nèi)部控制。按照 公平、公正、公開 的原則，以全轄各網(wǎng)點(diǎn)為考核對象，按照 統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一考核 的原則，對20xx年1季度會計(jì)規(guī)范化運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，從會計(jì)工作管理、會計(jì)基本規(guī)定、會計(jì)核算等12個(gè)方面，對基層部分網(wǎng)點(diǎn)組織檢查驗(yàn)收，檢查驗(yàn)收面不低于20%，切實(shí)提升會計(jì)核算、管理工作質(zhì)量。(三)加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查力度，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。為提升內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范會計(jì)業(yè)務(wù)管理，財(cái)務(wù)會計(jì)部將圍繞全年工作計(jì)劃，按照江蘇泗洪農(nóng)村合作銀行會計(jì)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查方案(洪合銀辦20xx6號)文件要求，一是對目前正在使用的所有銀行結(jié)算賬戶，檢查賬戶開立是否合規(guī)、開戶資料是否完備;賬戶的使用、變更與撤銷是否執(zhí)行備案制度等，通過檢查，對發(fā)現(xiàn)存在的問題及潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施加以糾正和期限整改。(四)組織一次業(yè)務(wù)技能競賽，提升內(nèi)控管理水平和業(yè)務(wù)操作能力。(五)開展一次賬務(wù)展評，重點(diǎn)對查庫登記簿，會計(jì)、柜員離崗交接登記簿，內(nèi)外賬核對單位進(jìn)行展評。(六)組織二個(gè)