公司組織架構(gòu)及崗位設(shè)置

1、公司組織架構(gòu)及崗位設(shè)置第一章部門及機構(gòu)設(shè)置總經(jīng)理：全面主持公司經(jīng)營，制定經(jīng)營戰(zhàn)略計劃并分解實施，協(xié)調(diào)公司各部門關(guān)系，保證公司健康高效運作。評審委員會：評審委員會由公司總經(jīng)理、各部門負責人組成，每周定期召開 一次項目評審會，從合法性、安全性、效益型等方面對擔保項目進 行綜合分析并提出意見。業(yè)務(wù)部：負責各項貸款擔保業(yè)務(wù)及擔保延伸業(yè)務(wù)的開展，對融資擔保項 目進行調(diào)查審核論證、后期管理等工作。風險控制部：負責公司業(yè)務(wù)品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面 對擔保項目進行機構(gòu)深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務(wù) 管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務(wù)處 理機制，承擔公司業(yè)務(wù)品種

2、的開發(fā)。財務(wù)部：負責公司財務(wù)核算和資金管理，建立和健全財務(wù)工作流程及各 項財務(wù)制度，合理控制預(yù)算費用，為決策層提供準確的經(jīng)營狀況和 財務(wù)分析信息依據(jù)。綜合管理部:負責公司人事、行政、后勤服務(wù)等各項管理工作，建立和健全公司各項管理工作流程及制度并貫徹執(zhí)行，進行人力資源的合理配 置和人員的滿足，組織策劃公司的培訓和各項活動，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司 內(nèi)外各種關(guān)系，為公司決策層和各部門提供資源支持和保證。內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)圖評審委員會一、1.主持擔保公司的經(jīng)營管理工作，組織實施股東會決議股東會執(zhí)行董事總經(jīng)理監(jiān)事2.協(xié)助執(zhí)行董事完成公司的年度擔保經(jīng)營目標，并負責打造擔保核心業(yè)務(wù)；3.擬定公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；擬定公

3、司基本管 理制度和制定公司的具體規(guī)章制度；4 負責按照公司戰(zhàn)略及年度經(jīng)營目標激活制定具體的工作措施 . 并 推動擔保業(yè)務(wù)達成；5 深入了解本行業(yè)動態(tài)，對擔保業(yè)務(wù)發(fā)展進行預(yù)測，即使、準 . 確 把握市場發(fā)展趨勢，打造高績效的營銷團隊，研發(fā)適應(yīng)市場需求 的擔保產(chǎn)品，構(gòu)建有效的營銷渠道，合作平臺搭建與維護，保證擔 保業(yè)務(wù)的持續(xù)增長；6 定期向股東會報告擔保資金運行情況，重大問題及時報告； . 7 負責擔保業(yè)務(wù)團隊建設(shè)，激發(fā)團隊成員工作積極性與能動性， . 對 其工作績效進行評審，對最總目標的達成結(jié)果負責；8 主持公司擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作，按授權(quán)審判經(jīng)營事項；根 . 據(jù) 公司發(fā)展需要，作出管理決策調(diào)整

4、，報送執(zhí)行董事審判；9 定期向公司執(zhí)行董事提交公司擔保業(yè)務(wù)運營狀況報告和工作 . 計 劃；10 向公司執(zhí)行董事提交擔保業(yè)務(wù)所屬部門負責人的任用、薪 . 酬、 待遇以及解聘建議，按決策程序?qū)嵤Q策；11 對擔保業(yè)務(wù)日常事務(wù)進行管理， 對各部門經(jīng)理的工作進行 . 布置、 指導(dǎo)、檢查監(jiān)督、評價和考核管理，簽發(fā)與其職責權(quán)限相對 應(yīng)的業(yè)務(wù)文件；12內(nèi)部協(xié)調(diào)公司各部門與公司內(nèi)部其他業(yè)務(wù)部門、 職能部門 . 的協(xié) 作關(guān)系；13 外部協(xié)調(diào)相關(guān)政府、銀行、行業(yè)協(xié)會、合作伙伴等聯(lián)系協(xié) . 調(diào)工 作。業(yè)務(wù)部工作職能1 負責完成公司股東會制定的各項業(yè)務(wù)指標； . 2 負責對擔?？蛻?資料的搜集工作； . 3 負責擔保

5、業(yè)務(wù)的保前調(diào)查、保時評審、保后 管理工作； . 4 負責對擔保業(yè)務(wù)檔案原始資料進行歸檔、整理、歸 類、建立、 . 健全擔?？蛻糍Y料檔案；5 組織實施擔保市場、行業(yè)和相關(guān)監(jiān)管政策的跟蹤分析工作， . 及 時收集、匯總和上報外部市場信息和產(chǎn)品信息，為業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 和產(chǎn)品開發(fā)計劃的制定提供參考和依據(jù)；6 及時、準確、完整的錄入擔保管理系統(tǒng)，編制擔保業(yè)務(wù)日常 . 統(tǒng) 計報表；7 監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作； . 8 負責組織 對重點客戶的分析評價。.A.業(yè)務(wù)部部長崗位職責1 對總經(jīng)理負責，支持本部門全面工作，負責貫徹和執(zhí)行股東 . 會 制定的各項制度和工作部署；2 負責機構(gòu)客戶的市場開

6、拓，發(fā)展新客戶，建立并維護良好的 . 客 戶關(guān)系，以保證業(yè)務(wù)規(guī)模的實現(xiàn)；3 根據(jù)股東會制定的工作目標，結(jié)合實際，分解實施工作計劃 . 和 指標；4負責擔?？蛻舴治鲈u價工作的組織實施； .5負責擔保業(yè)務(wù)管理，制定工作方法，改進和提高管理水平； .6 對本部門保后管理的落實情況進行檢查、監(jiān)督，加強擔保業(yè) . 務(wù)的風險評審和監(jiān)測，對檢 查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時處理，重大事項及時上報；7 負責本部門人員分工及勞動組合，對工作業(yè)績進行評估，組 . 織理論和業(yè)務(wù)學習；8 密切與當?shù)劂y行金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和大客戶的關(guān)系，以保 . 證 年度業(yè)績；9完成總經(jīng)理交辦的事項及擔保管理有關(guān)的其他工作。.B.業(yè)務(wù)部 客戶

7、經(jīng)理崗位職責1 對擔保業(yè)務(wù)部部長負責，完成本部門工作部署； .2 負責保前調(diào)查，確認擔保申請人的資格、條件及評價指標； . 收集整理有關(guān)資 料；提出調(diào)查報告，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責；3 負責實施項目承保， 協(xié)調(diào)客戶，銀行和相關(guān)部門落實各項工 . 作， 制定項目合同，落實完成各項工作，制定項目合同，落實完成全部承保流程，整理完善項目檔案資料；4 負責保后檢查， 跟蹤擔保貸款的使用、 還款保障、 還款意愿、 . 經(jīng) 營方針、重大事件、定期檢查擔?？蛻舻呢攧?wù)指標、生產(chǎn)經(jīng)營、反擔保情況、撰寫保后檢查報告；5 負責保后管理的各項具體工作，監(jiān)測擔?？蛻暨€款來源、還 . 款 記錄、還款意愿及法律責任，對逾

8、期貸款及代償款的催收及各類風險擔保采取補救措施。6 負責建立擔?？蛻糍Y料檔案，對原始資料進行收集、整理， . 對 擔保檔案的真實、合法、完整和齊全負第一責任，并在規(guī)定時間 內(nèi)移交檔案管理人員；7 及時、準確、完整地錄入擔保管理臺賬、日常統(tǒng)計帳，根據(jù) . 公 司業(yè)務(wù)需求準確、及時、完整提供第一手資料，發(fā)現(xiàn)問題，提出 對策和建議；8 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項和擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的其他工作。 . C 綜合管理 人員工作職責 . 1 對業(yè)務(wù)部部長負責， 完成統(tǒng)計數(shù)據(jù)，綜合分析工作， 及時.準確編制、填寫、匯總各項統(tǒng)計報表，對擔保業(yè)務(wù)質(zhì)量定期分析， 提出改進工作的建議；2 負責向銀行、銀監(jiān)局、擔保協(xié)會等業(yè)務(wù)管理部門

9、及時、準 . 確的 報送相關(guān)資料；3 負責登記擔保業(yè)務(wù)臺賬，集中管理合同及業(yè)務(wù)綜合資料； . 4 負 責擔保檔案資料的評審和管理工作，在收到業(yè)務(wù)經(jīng)理移 . 交的擔保 檔案后盡快完成評審工作，應(yīng)當審查業(yè)務(wù)經(jīng)理提交檔案的 完整性，審查完畢后及時入庫；5 完成本部門的行政性事務(wù)，及領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項。 . 三、風險控制 部工作職責1 對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審 . 核；2 對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定； . 3 對申請擔保企 業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度 . 提出意見；辦理反擔 保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同及法律文本；4 熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度，信貸決策體系及投

10、資擔保體系， . 精通 投資、擔保、財務(wù)、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法規(guī)政策；5 熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險 . 防范 控制管理意識和能力；6 完善風險評審辦法及合理化風險評審相關(guān)各項操作規(guī)程， . 業(yè)務(wù) 規(guī)程；7 跟蹤公司各項業(yè)務(wù)進展，匯總各類業(yè)務(wù)的風險情況及發(fā)出 . 風險 預(yù)警；協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的高速 運轉(zhuǎn)；8 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。 . 9 根據(jù)公司發(fā)展狀況，設(shè)部門 經(jīng)理，審核專員，法務(wù)專員等 .崗位。A. 風險控制部部長崗位職責1 負責研究風險政策，草擬風險政策，設(shè)計風險評審崗位的工 . 作 指引和運作流程；2 建設(shè)風控系統(tǒng)，建立自

11、動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資 . 風 險審批系統(tǒng)；3合規(guī)風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事 后風險檢查，出具風險預(yù)警提示和風險評估報告；3 定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險 . 狀 態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。B. 風險控制部評審人崗位職責1 負責投資項目的風險審核 .2 負責對業(yè)務(wù)部上報的調(diào)查報告及項目材料的真實性、完整性 . 和準確性進行核實和檢查；3 負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意 . 見；4 負責對業(yè)務(wù)部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督； . 5 負責 對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分 .

12、 揭示項目 風險，設(shè)計實施方案及風險控制措施；6 協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風險控制相關(guān)手續(xù)； . 7 協(xié)助法務(wù)部門進行法律 訴訟、處置反擔保資產(chǎn)。 . 8 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 . 四、財 務(wù)部崗位職責A. 財務(wù)部部長崗位職責1、認真學習和貫徹執(zhí)行黨的路線方針政策和金融財稅法律法規(guī)。 以財政部制定的會計準則為依據(jù)， 組織制定企業(yè)財務(wù)管理、 會計核 算、資金管理等各項規(guī)章制度并貫徹執(zhí)行，加強財務(wù)核算和管理， 規(guī)范財務(wù)行為，做到依法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營。2、根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展目標制定財務(wù)收支及資金計劃并落實、 檢查。負責資金營運和資金調(diào)度管理，權(quán)限范圍內(nèi)審批部門及個人 用款申請。嚴格執(zhí)行資金管理制度，確保公司

13、業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運行。3、組織有關(guān)部門編制財務(wù)預(yù)算，認真履行財務(wù)檢查和監(jiān)督執(zhí)行職責。4、加強內(nèi)部管理，不斷完善內(nèi)控制度，根據(jù)企業(yè)運營的實際情 況，進行成本預(yù)測、控制、分析和考核，適時提出成本控制方案。 加強成本費用控制。5、組織進行會計核算和帳務(wù)處理等工作，審核各項會計報表、 抽盤現(xiàn)金、抽查銀行余額調(diào)節(jié)表等并及時上報。6、根據(jù)公司章程和股東會（股東會）的決議，負責收益分配核 算工作。7、負責公司的稅收籌劃與管理，監(jiān)督按時完成納稅申報等工作。8、協(xié)調(diào)本部門與其他部門的工作關(guān)系及相關(guān)上級職能部門的關(guān) 系。9、負責協(xié)調(diào)與財政、稅務(wù)、銀行的關(guān)系。10、定期對財務(wù)經(jīng)營情況進行分析及財務(wù)信息批露。11、定期對

14、公司的經(jīng)營情況進行評估，防范財務(wù)風險。12、按時完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)。B. 會計崗位職責1、積極協(xié)助、配合財務(wù)部長開展各項工作，完成好財務(wù)部的各 項任務(wù)；2、貫徹執(zhí)行本公司制定的會計制度、財務(wù)制度、核算辦法和操 作規(guī)程，負責本公司的財務(wù)核算工作；準確、及時的反映各項經(jīng)濟 業(yè)務(wù)。3、及時、足額、完整地將各項收入納入損益賬戶核算。準確核 算固定資產(chǎn)盤盈、清理收益等；4、負責對相應(yīng)原始憑證及附件進行復(fù)核，并對其采集報賬信息 與報賬資料的完整性、一致性負責；5、負責客戶往來帳的核算和對帳工作，及時催收各類財務(wù)借款；6、按月進行各項稅款的計提、申報、繳納工作；7、負責裝訂、保管會計憑證、

15、會計帳簿以及各項稅款申報、解 繳資料；8、建立和管理固定資產(chǎn)卡片。負責固定資產(chǎn)核算、和減值準備 的計提工作；9、負責相關(guān)成本費用的核算工作；10、負責本崗位內(nèi)控管理方面的工作；11、完成上級和本部門交辦的其他臨時工作任務(wù)；C. 出納崗位職責1、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，提出開銷戶申請，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準后辦理 開戶和銷戶。2、認真核算“銀行存款日記帳”和“現(xiàn)金日記帳” ，做到日清 月結(jié)，每日結(jié)算，賬款相符。按領(lǐng)導(dǎo)要求編制上報“銀行存款收付 報表”，每月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。3、出納必須按現(xiàn)金管理條例的規(guī)定辦理收支業(yè)務(wù)，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金支出范圍規(guī)定，對完成審批手續(xù)的收付款憑證，進行復(fù)核，辦理款項收付，收付款后在

16、原始發(fā)票上加蓋“現(xiàn)金付訖”或“轉(zhuǎn)帳 付訖”等字樣，在原始附件加蓋“附件”字樣，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報 領(lǐng)導(dǎo)，并協(xié)助解決。、與擔保業(yè)務(wù)管理崗進行溝通，及時了解資金需求；與銀行取 4 得聯(lián)系，了解資金使用、結(jié)余情況。根據(jù)擔保情況合理安排支出， 不得坐支、透支。保證銀行帳戶有足夠的資金余額。5、保管好公司的各種票據(jù)、支票和相應(yīng)的印鑒章。6、加強資金的監(jiān)督使用，按銀行規(guī)定的結(jié)算方式操作，檢查貨 幣資金的收支是否合理、合法。7、按流程規(guī)范劃轉(zhuǎn)資金。8、負責辦理企業(yè)各項費用的報銷、支付工作。9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。五、綜合管理部崗位職責、綜合管理部部長崗位職責 A1、主持本部門全面工作，全面負責綜合管理部各

17、項工作的管 理和指導(dǎo)，結(jié)合公司實際制定本部門工作計劃和管理制度并組織實 施。2、根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和目標，負責匯總擬定公司總體工作 計劃總結(jié)等綜合性文字材料。3、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)處理日常行政工作，負責公司綜合協(xié)調(diào)工作， 并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)督辦落實公司重要工作事項及工作進程。4、組織參與公司重大活動和會務(wù)安排，牽頭負責公司綜合性接 待和對外聯(lián)系工作。5、負責公司后勤保障和支持工作，規(guī)范管理并合理控制，為業(yè) 務(wù)發(fā)展提供支持。6、牽頭負責公司固定資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)的實物管理及物資管理工 作，確保資產(chǎn)賬實相符。7、負責公司綜合文秘工作，確保公司公文運轉(zhuǎn)、新聞宣傳的及時有效，同時根據(jù)文書、授信及人事檔案相關(guān)管理規(guī)定和

18、要求，制定相應(yīng)的管理辦法并抓好工作的落實。 、負責公司人力資源和勞資管理工作，牽頭負責員工管理、薪8酬管理、員工福利、績效考核、勞動紀律、休假制度和業(yè)務(wù)培訓等 工作。9、負責公司內(nèi)控評價方案的組織、制定、實施，加強業(yè)務(wù)培訓 與指導(dǎo)，努力提升內(nèi)控管理水平；并負責指導(dǎo)、幫促各部門的內(nèi)控 建設(shè)和內(nèi)控評價基礎(chǔ)工作。11、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。、人事、勞資、檔案崗位職責 B1、負責規(guī)范并嚴格執(zhí)行機構(gòu)設(shè)立、變更、撤并的報批程序和手 續(xù)，及時辦理有關(guān)機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照 、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代 碼證正、副本的申領(lǐng)、變更、注銷等手續(xù)。2、按規(guī)定做好營業(yè)執(zhí)照 、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證 的檢查和年檢等工作

19、；負責對公司營業(yè)執(zhí)照 、稅務(wù)登記證、 組 織機構(gòu)代碼證的保管和使用，確保不發(fā)生遺失、被盜和毀損等事 故。3、熟知國家工資政策規(guī)定和本單位員工勞動工資政策規(guī)定，掌 握員工勞動工資福利工作技能和具體管理工作方法，堅持原則，嚴 格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。4、按規(guī)定做到工作有規(guī)劃、有措施、有檢查、落到實處，促進全公司的內(nèi)控建設(shè)。嚴格遵守有關(guān)規(guī)定，組織員工招聘錄用工作， 把好入口關(guān)。5、熟練掌握員工的工資、勞動及待業(yè)保險、職工福利費、勞動 保護費、工會經(jīng)費、教育經(jīng)費的計提比例與開支范圍。6、加強員工工資福利基礎(chǔ)工作，做好有關(guān)基礎(chǔ)資料收集、整理 和歸檔工作，做好工資福利費用統(tǒng)計及分析工作，為做好員工分配 激勵工作提供基礎(chǔ)保障。負責勞動紀律管理，加強并規(guī)范勞動工資 管理，嚴格執(zhí)行員工病假、醫(yī)療期、孕期、產(chǎn)期、探親假、事假、