某商業(yè)銀行進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法

1、泰安市商業(yè)銀行進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則2第二章職責(zé)分工及授權(quán)管理3第三章本行作為委托行的辦理流程4第四章 本行作為代付行的辦理流程7第五章 展期規(guī)定8第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理10第七章 收費(fèi)管理11第八章 附 則11內(nèi)外部規(guī)章制度索引12第一章 總則第一條 為加強(qiáng)泰安市商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理，根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局及總行的有關(guān)規(guī)定，參照國(guó)際慣例，制定本辦法。第二條 本辦法所稱進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下、進(jìn)口代收項(xiàng)下及進(jìn)口T/T項(xiàng)下三種進(jìn)口代付業(yè)務(wù)：（一）進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指在進(jìn)口信用證項(xiàng)下，應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人申請(qǐng)，開(kāi)證行以承

2、諾到期償付形式委托其代理行代為向受益人（或議付行）先行支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，待融資到期日，申請(qǐng)人償還開(kāi)證行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，開(kāi)證行償付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為；（二）進(jìn)口代收項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口代收業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)代收付款人申請(qǐng)，代收行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款，待融資到期日，代收付款人償還代收行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，代收行償付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為；（三）進(jìn)口T/T項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口T/T業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)付款人申請(qǐng)，付款銀行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款，待融資到期日，付款申請(qǐng)人償還付款行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，付款行償付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的

3、行為。本辦法規(guī)定的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括以下兩種情況：本行作為委托行，指定境內(nèi)外代理行作為代付行；他行作為委托行，指定本行作為代付行。第三條 本辦法所稱信托收據(jù)是指由開(kāi)證申請(qǐng)人、代收付款人或進(jìn)口TT項(xiàng)下付款人出具的書(shū)面文件，表明本行對(duì)該信用證、代收或進(jìn)口TT項(xiàng)下有關(guān)單據(jù)及其所代表的貨物享有所有權(quán),開(kāi)證申請(qǐng)人、代收付款人或進(jìn)口TT項(xiàng)下付款人在還清本行付匯款項(xiàng)之前僅作為本行的受托人持有該信用證或代收項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的貨物，并承諾以處理貨物所得或其他款項(xiàng)償還本行付匯本息及相關(guān)費(fèi)用。第四條 以本行作為委托行的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)納入法人客戶統(tǒng)一授信管理，對(duì)申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行授信應(yīng)按照法人客戶統(tǒng)一授信管

4、理辦法規(guī)定執(zhí)行，授信審批結(jié)束后簽訂進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件七）；以他行作為委托行的代付業(yè)務(wù)納入我行金融同業(yè)授信管理范疇，客戶需在本行核定的代理行授信額度內(nèi)辦理，授信審批結(jié)束后簽訂金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）。第五條 90天以上（不含90天）的海外代付需占用本行的短期外債指標(biāo)。第二章 職責(zé)分工及授權(quán)管理第六條 總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)外詢價(jià)并確定代付行，負(fù)責(zé)代付行之間的所有報(bào)文往來(lái)，并負(fù)責(zé)國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的相關(guān)操作；負(fù)責(zé)核定客戶進(jìn)口代付業(yè)務(wù)授信額度并監(jiān)測(cè)額度的使用情況；負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的出賬審批及臺(tái)賬登記,負(fù)責(zé)審查企業(yè)的資信以及有關(guān)擔(dān)保或抵押措施的合規(guī)性、合法性。第七條 各支行負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)

5、務(wù)的貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)資料的收集、初審和傳遞、回單管理、客戶資信狀況的動(dòng)態(tài)跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定及貸后管理等。第三章 本行作為委托行的辦理流程第八條 本行作為委托行，境內(nèi)外代理行作為代付行的情況下，辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)逐筆提交以下資料：（一）辦理進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付：1進(jìn)口信用證項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的進(jìn)口信用證到單通知書(shū)；2信托收據(jù)（附件九）；3信用證、商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)及進(jìn)口代付授權(quán)書(shū)（他行委托本行）；4國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。（二）辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下代付：1進(jìn)口代收項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括進(jìn)口合同、加蓋企業(yè)有效印鑒的進(jìn)口代收到單通知書(shū)；2信托收據(jù)；3商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單

6、據(jù)（他行委托本行）；4國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。（三）辦理進(jìn)口T/T項(xiàng)下代付：1進(jìn)口T/T應(yīng)提交的付匯單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的境外匯款申請(qǐng)書(shū)、貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單正本/貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)登記信息、商業(yè)發(fā)票；2. 信托收據(jù)；3國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。第九條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）客戶向本行申請(qǐng)敘做進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，并與本行簽訂進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件七）；（二）客戶逐筆提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（附件八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對(duì)客戶提交的資料進(jìn)行審核，確保符合國(guó)家外管政策及進(jìn)出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例，同時(shí)相應(yīng)參照進(jìn)口押匯或進(jìn)口T/T融資業(yè)務(wù)對(duì)進(jìn)口代付

7、業(yè)務(wù)進(jìn)行審查審批；（四）審批通過(guò)后，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部向境內(nèi)外代付行就具體業(yè)務(wù)進(jìn)行詢價(jià)，并選定代付行，商定最終價(jià)格；（五）本行最遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過(guò)加押報(bào)文通知代付行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié)（附件一）；（六）對(duì)于客戶在付款到期日當(dāng)日申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的，本行需按事先與代付行約定的方式予以提前通知，并得到代付行確認(rèn)受理的回復(fù)后，方可發(fā)出授權(quán)付匯加押報(bào)文；（七）代付行收到本行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照本行的付款路線履行付款責(zé)任；（八）代付行最遲在付匯后一個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)加押報(bào)文向本行確認(rèn)有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）（附件二）；

8、 （九）本行收到代付行付匯確認(rèn)報(bào)文后，將進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書(shū)（附件十二）和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)（附件十三）遞交客戶；客戶需在進(jìn)口代付業(yè)務(wù)到期前10個(gè)工作日內(nèi)把進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)（附件十三）反饋本行；（十）融資到期日，客戶按協(xié)議約定償還本行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，本行向代付行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第四章 本行作為代付行的辦理流程第十條 他行作為委托行，本行作為代付行時(shí)，進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）授信審批通過(guò)后，委托行與本行簽訂金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）；（二）委托行逐筆提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（附件 八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對(duì)委托行提交的資料進(jìn)

9、行審核，確保符合國(guó)家外管政策及進(jìn)出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例；（四）審核通過(guò)后，本行應(yīng)就付匯價(jià)格（利率、費(fèi)用等）與委托行達(dá)成書(shū)面一致，同時(shí)相應(yīng)扣減委托行在本行的授信額度；（五）委托行最遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過(guò)加押報(bào)文通知本行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié)（附件一）；（六）對(duì)于委托行在付款到期日當(dāng)日需本行付匯的，委托行需先行通過(guò)與本行約定的方式通知本行，得到本行確認(rèn)受理回復(fù)后方可向本行發(fā)送授權(quán)付匯加押報(bào)文；（七）本行收到委托行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照委托行的付款路線付款；（八）本行應(yīng)最遲在付匯后一個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)加押報(bào)文向委托行確認(rèn)有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（

10、包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）；（九）融資到期日，委托行向本行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第五章 展期規(guī)定第十一條 融資到期日，委托行要提前督促客戶備款歸還本行融資本金及利息，并及時(shí)向代付行進(jìn)行償付。對(duì)客戶到期無(wú)法還款的，委托行應(yīng)及時(shí)采取措施追償，但要先向代付行進(jìn)行償付。第十二條 對(duì)客戶需提前償還進(jìn)口代付融資款項(xiàng)的，本行要提前通知代付行后方可辦理，具體流程為：（一）客戶向本行提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)（附件十）；（二）本行須在提前償還日前通知代付行，代付行最遲須于收到通知的下一工作日內(nèi)予以回復(fù)，并在回復(fù)中告知客戶提前償付所需支出的費(fèi)用（如需）；（

11、三）本行收到代付行回復(fù)后，在提前償還日之前通過(guò)加押報(bào)文正式通知代付行提前償付（附件三），并按照約定向其一并支付付匯本息以及相關(guān)費(fèi)用（如需），同時(shí)按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第十三條 進(jìn)口代付期限應(yīng)與貨物銷售資金回籠期限相匹配，原則上不得超過(guò)180天，可申請(qǐng)展期一次，展期期限不得超過(guò)原融資期限。第十四條 客戶向本行申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下資料：（一）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)（附件十一）；（二）本行要求的其他資料。第十五條 對(duì)客戶提出的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)，本行要提前征得代付行同意后方可辦理，并須按照與代付行的約定，向申請(qǐng)人計(jì)收利息及費(fèi)用(如需)。具體流程為：（一）付款到期日前

12、，客戶向本行提出進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)，本行向代付行征詢其對(duì)付匯展期的意見(jiàn);（二）代付行最遲于收到征詢的下一工作日內(nèi)回復(fù)意見(jiàn)；（三）本行收到代付行同意展期的回復(fù)后，審查客戶提交付匯展期資料，同時(shí)按照進(jìn)口押匯展期或進(jìn)口T/T融資展期的規(guī)定對(duì)相應(yīng)的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期進(jìn)行審批；（四）付匯利息按照代付行提供的付匯利率計(jì)算；（五）本行于原付款到期日之前向代付行發(fā)送付匯展期加押報(bào)文（附件四）；（六）代付行收到付匯展期加押報(bào)文后，對(duì)原進(jìn)口代付業(yè)務(wù)進(jìn)行展期，并向本行發(fā)送付匯展期確認(rèn)加押報(bào)文（附件五）；（七）付匯展期到期日，本行向代付行進(jìn)行本息償付，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條

13、 辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，應(yīng)建立登記簿，其中要件類檔案除單筆信貸業(yè)務(wù)要求歸檔的資料以外，還應(yīng)包括進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、信托收據(jù)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)等。第十七條 對(duì)于在辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)以及后續(xù)提前償付和展期的過(guò)程中涉及的所有電子信息，委托行和代付行應(yīng)歸檔備查。第十八條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后管理，并納入全行統(tǒng)一貸后監(jiān)管體系進(jìn)行監(jiān)測(cè)。各支行要隨時(shí)了解客戶進(jìn)口貨物后的生產(chǎn)銷售與經(jīng)營(yíng)情況，特別要密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)信息，跟蹤監(jiān)控貨物銷售后的資金流向，對(duì)出現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)隱患的客戶，要提前采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 對(duì)出現(xiàn)進(jìn)口代付逾期的企業(yè)，須立即停辦其新增業(yè)務(wù)，及時(shí)采取法律手段，

14、維護(hù)本行資金安全，已辦理的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要按總行現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度要求使用相關(guān)墊款科目核算。各支行應(yīng)及時(shí)將轄內(nèi)有關(guān)墊款情況以行發(fā)文形式報(bào)總行。在報(bào)送材料中，應(yīng)說(shuō)明發(fā)生墊款的原因以及已采取或?qū)⒉扇〉拇胧?，并?fù)責(zé)墊款的跟蹤和催收工作。第七章 收費(fèi)管理第二十條 進(jìn)口代付利率按市場(chǎng)行情，用代付行報(bào)價(jià)加上浮點(diǎn)數(shù)或用LIBOR（倫敦同業(yè)拆借利率）加上浮點(diǎn)數(shù)方式確定執(zhí)行利率。第二十一條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)須計(jì)入手續(xù)費(fèi)收入科目核算，郵電費(fèi)隨手續(xù)費(fèi)一并計(jì)入對(duì)應(yīng)的郵電費(fèi)收入科目。第二十二條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的計(jì)息方式可為利隨本清或按月計(jì)息。第八章 附 則第二十三條 本辦法由泰安市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十四條 本辦法自印

15、發(fā)之日起實(shí)施。內(nèi)外部規(guī)章制度索引1、 外部法律法規(guī)(1) 中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（2008年8月5日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）2、 相關(guān)內(nèi)控體系文件(1) 泰安市商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法附件：1、 授權(quán)償付報(bào)文2、 付匯確認(rèn)報(bào)文3、 提前償付報(bào)文4、 付匯展期報(bào)文5、 付匯展期確認(rèn)報(bào)文6、 金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議7、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議8、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)9、 信托收據(jù)10、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)11、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū) 12、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書(shū)13、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)附件一： 授權(quán)償付報(bào)文WE INVITE YOU TO FINANCE

16、 THE IMPORT TRADE UNDER THE SUBJECT ITEM FOR _ DAYS WITH AMOUNT_AT A RATE EQUIVALENT TO MATURITY MATCHED UNITED STATES DOLLARS LIBOR PLUS _PCT PER ANNUM.IN SETTLEMENT OF THIS TRANSACTION, WE AUTHORISE YOUR BANK TO PAY THE NET AMT OF _VALUE ON YYMMDD THROUGH YOUR CORRESPONDENT AS PER THE FOLLOWING PA

17、YMENT ROUTE DEDUCTING _AS OUR PAYMENT CHARGE.VALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT:ORDERING CUSTOMER:ORDERING INSTITUTION: CHONGQING RURAL COMMERCIAL BANK ACCOUNT WITH INSTITUTION:BENEFICIARYS BANK :BENEFICIARYS BANK SWIFT CODE:BENEFICIARY S A/C:BENEFICIARY S NAME:DETAILS OF PAYMENT:DETAILS OF CHARGES:REL

18、ATED REFERENCE:WE WILL REIMBURSE YOU AT MATURITY YYMMDD THE PRINCIPAL _ AND INTEREST BASED ON LIBOR PLUS _PCT FOR _ DAYS AS PER YOUR INSTRUCTION.AFTER PAYMENT EFFECTED, PLS CONFIRM US BY MT799/499 YOUR FINANCE DETAILS INCLUDING THE ACTUAL LIBOR RATE,PRINCIPAL AMT, INTEREST, VALUE DATE AND MATURITY.附

19、件二： 付匯確認(rèn)報(bào)文RE: REFER TO YOUR INVITATION TO FINANCE A.M.IC/LC/TT AND MT799/499 DD _ (YYMMDD), PLS BE INFORMED THAT WE EFFECT PAYMENT VALUE ON _ (YYMMDD) ACCORDING TO YOUR INSTRUCTIONS.WE HEREWITH CONFIRM THE FOLLOWING LIBOR RATE _PCT PLUS _PCT P.A., TOTAL _PCT FOR _ DAYS.KINDLY REMIT TO US AT MATURITY

20、 DATE_ (YYMMDD) THE TOTAL AMOUNT OF _, BEING PRINCIPAL _(AMOUNT) PLUS INTEREST _ (AMOUNT) AS PER THE FOLLOWING PAYMENT ROUTE: _, STATING OUR REF.NO._.THANK YOU FOR YOUR SUPPORT AND KIND CO-OPERATION. BEST REGARDS附件三： 提前償付報(bào)文REFER TO OUR MT799/499 DD _(YYMMDD) AND YR MT799 DD_ (YYMMDD) WITH REF.NO. _.

21、AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL BRING THE PAYMENT AHEAD FROM _(YYMMDD) TO _(YYMMDD).AND WE WILL REMIT THE PRINCIPAL_ PLUS INTEREST _BASED ON LIBOR_PCT PLUS_PCT ON _(YYMMDD) , TOTAL AMOUNT _TO YOUR BANK AS PER FOLLOWING PAYMENT ROUTE: _.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION. BEST REGARDS附件四： 付匯展期報(bào)

22、文REFER TO OUR MT799/499 DD _（YYMMDD） AND YR MT799/499 DD _（YYMMDD）WITH REF.NO. _. .AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL EXTEND THE PRINCIPAL PAYMENT _ FROM _（YYMMDD） TO _（YYMMDD）, AND UNDERTAKE TO REMIT THE PRINCIPAL AND NEW INTEREST BASED ON LIBOR UNDER ORIGINAL VALUE DATE PLUS _PCT P.A. FOR _DAYS T

23、O YOU AT MATURITY DATE _（YYMMDD）.PLS CONFIRM US THE EXTENSION AND NEW INTEREST BY MT799/499 WHILE INCLUDING YOUR PAYMENT INSTRUCTIONS.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION. BEST REGARDS附件五： 付匯展期確認(rèn)報(bào)文refer to your mt 799/499 dd_(yymmdd), pls be informed that we have extended your finance DUE date from_

24、(yymmdd) to _(yymmdd) according to your instructions. we herewith confirm THE NEW FINANCE PERIOD IS FROM _(yymmdd) TO _(yymmdd), AND THE FOLLOWING LIBOR RATE _PCT PLUS _PCT P.A., TOTAL _PCT FOR _ DAYS.kindly remit to us at maturity date _(yymmdd) the total amount of _,being principal_plus interest_a

25、s per the following PAYMENT route: _, stating our ref. no. _.thank you for your support and kind co-operation. best regards 附件六： 金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議甲方：XX銀行 乙方： 經(jīng)友好協(xié)商，甲方和乙方同意在進(jìn)口代付業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展合作。為明確責(zé)任，規(guī)范合作程序，雙方于 年 月 日簽訂本合作總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進(jìn)口代付”是指在進(jìn)口信用證/進(jìn)口代收/進(jìn)口T/T業(yè)務(wù)項(xiàng)下，在信用證申請(qǐng)人/代收付款人/TT匯款人承擔(dān)利息和費(fèi)用的前提下，乙方授權(quán)甲方向議付行

26、/托收行/收款人代為償付，在付款到期日，乙方再向甲方支付付匯本金、利息及相關(guān)費(fèi)用的融資業(yè)務(wù)。本總協(xié)議所指進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括：（一）進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付；（二）進(jìn)口代收項(xiàng)下代付；（三）進(jìn)口T/T項(xiàng)下代付。第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進(jìn)口代付業(yè)務(wù)。每筆進(jìn)口代付業(yè)務(wù)由乙方向甲方發(fā)送授權(quán)付匯加押報(bào)文逐筆申請(qǐng)。第三條 甲方為乙方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，甲乙雙方必須遵守中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局制定的有關(guān)規(guī)定，遵循國(guó)際慣例。第四條 甲乙雙方保證自己享有合法的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)，并在本協(xié)議有效期內(nèi)保持合法性。如一方不再具備合法的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，另一方有權(quán)以書(shū)面通知的形式單

27、方面解除本協(xié)議，并由不具備經(jīng)營(yíng)資格一方承擔(dān)因此對(duì)另一方造成的損失。第五條 乙方需向甲方申請(qǐng)授信額度，提供符合甲方要求的有關(guān)資料。甲方可根據(jù)乙方財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況以及監(jiān)管機(jī)關(guān)、甲方有關(guān)政策的變化及時(shí)調(diào)整授信額度。甲方在符合內(nèi)部相關(guān)規(guī)定的前提下，在授信額度內(nèi)為乙方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)。第六條 乙方委托甲方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，授權(quán)甲方從乙方在甲方的外匯資金往來(lái)賬戶中，扣劃保證金及相應(yīng)付匯本息，保證甲方在付匯前能從上述賬戶中扣劃到不低于業(yè)務(wù)金額_%的保證金，并保證在付款到期日能扣劃除保證金外的足額融資本息。若乙方上述賬戶資金余額不足，甲方有權(quán)從乙方的任一賬戶扣款。若由于乙方未按時(shí)準(zhǔn)備足夠資金導(dǎo)致?lián)p失和不良后果的，

28、乙方須承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任及損失，并按照LIBOR+_支付甲方罰息。第七條 甲方每月向乙方提供進(jìn)口代付業(yè)務(wù)辦理清單和往來(lái)賬戶對(duì)賬單，乙方應(yīng)在收到清單后_個(gè)工作日內(nèi)核對(duì)并將意見(jiàn)反饋甲方。乙方未在上述時(shí)間內(nèi)及時(shí)反饋，則視為其對(duì)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)清單和往來(lái)賬戶對(duì)賬單內(nèi)容的完全認(rèn)可。第八條 甲方和乙方相互往來(lái)相關(guān)報(bào)文和以其他方式聯(lián)系的書(shū)面材料，包括電子文件，是本協(xié)議的有效組成部分，對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力。第九條 權(quán)利和義務(wù)（一）乙方負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)、相關(guān)貿(mào)易背景、真實(shí)性、所辦業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性、涉及的國(guó)家外匯管理等政策進(jìn)行審查。一旦甲方按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期，則在付款到期日，無(wú)論

29、因客戶資金、貿(mào)易欺詐以及國(guó)家相關(guān)政策等問(wèn)題致使付匯本息的支付出現(xiàn)困難，乙方均須按時(shí)向甲方償還融資本息。如乙方未按時(shí)償還融資本息，則須對(duì)由此給甲方造成的一切損失進(jìn)行賠償；（二）乙方對(duì)自身發(fā)出的授權(quán)償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期的授權(quán)加押報(bào)文負(fù)責(zé)。即使乙方在指示報(bào)文中提供的付款路徑、起息日、到期日、金額等有錯(cuò)誤，只要甲方按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期，乙方都須承擔(dān)償還融資本息的責(zé)任。甲方可協(xié)助乙方解決因指示錯(cuò)誤產(chǎn)生的問(wèn)題，但由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用由乙方承擔(dān)；（三）甲方須嚴(yán)格按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期。如甲方在履行乙方指示的過(guò)程中由于甲方自身的過(guò)錯(cuò)出現(xiàn)付款路徑、起息日、到期日、金額等錯(cuò)誤，由此給乙方

30、造成的一切損失由甲方負(fù)責(zé)承擔(dān)；（四）乙方最遲需在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報(bào)文。如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報(bào)文，在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方付匯，需得到甲方書(shū)面或傳真同意后乙方方可發(fā)出授權(quán)電文授權(quán)甲方付匯。如乙方在付款到期日當(dāng)日未得到甲方書(shū)面或傳真同意，乙方自行發(fā)送授權(quán)加押報(bào)文授權(quán)甲方付匯而甲方又未能付匯的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由乙方自行承擔(dān)。（五）乙方在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方付匯，得到乙方書(shū)面或傳真同意后又未向甲方發(fā)出授權(quán)償付報(bào)文導(dǎo)致甲方?jīng)]有償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由乙方承擔(dān)。（六）如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報(bào)文，在付款

31、到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方償付，甲方書(shū)面或傳真回復(fù)表明同意償付。乙方向甲方發(fā)送加押授權(quán)報(bào)文后甲方未能及時(shí)按照乙方指示償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由甲方承擔(dān)。（七）如乙方在甲方節(jié)假日期間授權(quán)甲方辦理償付，甲方未能按時(shí)按照乙方指示償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由乙方自行承擔(dān)。（八）甲方必須在收到乙方授權(quán)加押報(bào)文后方可償付，電話或傳真不得作為甲方償付的依據(jù)。甲方未收到乙方授權(quán)加押報(bào)文直接依據(jù)電話或傳真償付造成的一切費(fèi)用和損失由甲方承擔(dān)。（九）乙方向甲方發(fā)出的所有授權(quán)報(bào)文應(yīng)明晰，否則甲方有權(quán)要求乙方更正，由此造成的延誤或損失由乙方承擔(dān)。（十）經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方可以提前償還融資本息或辦理展期。甲方可以

32、向乙方收取合理的費(fèi)用。第十條 甲乙雙方承諾為對(duì)方保守商業(yè)秘密，未經(jīng)對(duì)方許可不得對(duì)外提供有關(guān)對(duì)方業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及相關(guān)情況的資料。第十一條 協(xié)議的修改和補(bǔ)充：本總協(xié)議在甲、乙雙方書(shū)面同意的情況下，可以另外修改和補(bǔ)充。經(jīng)甲乙雙方簽署的任何修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本總協(xié)議不可分割的一部分，與本總協(xié)議享有同等法律效力。但在修改和補(bǔ)充協(xié)議生效以前，原協(xié)議繼續(xù)有效。甲方與乙方相互往來(lái)相關(guān)報(bào)文是本協(xié)議的有效組成部分。第十二條 協(xié)議的生效：本協(xié)議自雙方簽字并蓋章之日起生效，任何一方都有權(quán)終止本協(xié)議，提出終止協(xié)議的一方須提前15天書(shū)面通知對(duì)方。終止之日前已經(jīng)開(kāi)辦的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)不受終止行為的影響，雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系仍受本協(xié)議約束。

33、第十三條 爭(zhēng)議的解決：甲乙雙方同意在業(yè)務(wù)合作過(guò)程中，嚴(yán)格遵循國(guó)內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)國(guó)際慣例處理業(yè)務(wù)糾紛，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。若達(dá)不成協(xié)議，則選擇如下方式解決（選擇其中一種）：（一）爭(zhēng)議案提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。（二）爭(zhēng)議案提交甲方住所地法院訴訟解決。第十四條 當(dāng)事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時(shí)，必須事先通知甲方。該協(xié)議對(duì)合并、分立、或改制后的當(dāng)事人繼續(xù)有效，變更后的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)或分別承擔(dān)履行本協(xié)議的義務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十五條 本協(xié)議的有效期內(nèi)雙方不得擅自變更或終止本協(xié)議。如本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議的有效期長(zhǎng)于本協(xié)議有效期的，本協(xié)議的失效或終止不影響

34、補(bǔ)充協(xié)議的效力。本協(xié)議中止或終止后，在本協(xié)議有效期內(nèi)已發(fā)生而未履行完畢的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，雙方應(yīng)按本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行完畢。第十六條 在協(xié)議履行過(guò)程中，如乙方的資信狀況、經(jīng)營(yíng)資格、償付能力等出現(xiàn)異常，則甲方有權(quán)以書(shū)面通知的形式單方面解除本協(xié)議。甲方： 乙方： （蓋章） （蓋章）授權(quán)簽字人 授權(quán)簽字人年 月 日 年 月 日附件七：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)： ）甲方： XX銀行 支行地址：法定代表人（或被委托人）：乙方（全稱）：地址：法定代表人（或被委托人）：鑒于： （以下稱乙方），向XX銀行 支行（以下稱甲方），申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，為明確責(zé)任，恪守信用，甲方和乙方于 年 月 日簽訂本進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總

35、協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進(jìn)口代付”是指乙方作為進(jìn)口商，以信用證、進(jìn)口代收、T/T作為結(jié)算方式的情況下，乙方由于資金需要，申請(qǐng)由甲方通過(guò)其境內(nèi)外代理行代乙方對(duì)外支付進(jìn)口貨款，乙方承諾在約定期限內(nèi)償還甲方的上述款項(xiàng)以及由此產(chǎn)生的利息、傭金、費(fèi)用、逾期罰息等。甲方所選擇代付行的付款通知視為甲方對(duì)乙方的債權(quán)依據(jù)。第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進(jìn)口代付業(yè)務(wù)和進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)。每筆進(jìn)口代付業(yè)務(wù)由乙方提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)逐筆申請(qǐng)。每筆進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)由乙方提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)逐筆申請(qǐng)。甲方根據(jù)業(yè)務(wù)具體情況決定是否辦理，并按照甲方的規(guī)定確定融資金額、期限和利率等事項(xiàng)。第三條

36、乙方在征得甲方同意后可以提前歸還付匯本息，同時(shí)需向甲方支付提前歸還付匯的相關(guān)費(fèi)用。提前歸還付匯的利率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第四條 乙方在征得甲方同意后可以申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展期，同時(shí)需按甲方的規(guī)定向甲方支付展期相關(guān)費(fèi)用。展期后的付匯利率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第五條 對(duì)甲方授權(quán)償付行為乙方辦理的進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、貨到付款、進(jìn)口預(yù)付貨款項(xiàng)下償付款，乙方承諾按甲方出具的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)中所規(guī)定的付款到期日無(wú)條件支付甲方實(shí)際融資款項(xiàng)、利息及相關(guān)費(fèi)用。第六條 融資管理：甲方有權(quán)檢查、監(jiān)督乙方的經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)活動(dòng)和物資庫(kù)存及銷售等情況。乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表以及有關(guān)計(jì)劃和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

37、，并為甲方提供融資管理的工作便利，關(guān)注第一還款來(lái)源及貿(mào)易周期。第七條 為保證甲方如期全額收回代乙方墊付的貨款及利息、費(fèi)用等，乙方同意將進(jìn)口貨物的所有權(quán)歸甲方所有并應(yīng)甲方要求提供擔(dān)保措施。對(duì)于進(jìn)口信用證項(xiàng)下、進(jìn)口代收項(xiàng)下及進(jìn)口TT項(xiàng)下進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，乙方須逐筆向甲方出具信托收據(jù)，根據(jù)上述文件，乙方作為甲方受托人將為甲方利益持有并處分進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收項(xiàng)下、進(jìn)口TT項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的所有貨物。貨物出售后，有關(guān)貨物的銷售款將由乙方代表甲方持有，甲方可隨時(shí)取回。乙方保證將銷售款存入甲方指定賬號(hào) 。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)時(shí)，甲方有權(quán)直接處分該貨物。乙方亦可向甲方提供甲方認(rèn)可的由 擔(dān)保合同（合同編號(hào)

38、： ），擔(dān)保人的責(zé)任應(yīng)涵蓋乙方在本總協(xié)議項(xiàng)下辦理的所有業(yè)務(wù)。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)，擔(dān)保人無(wú)條件承擔(dān)連帶清償責(zé)任。上述信托收據(jù)及保證合同或抵押合同為本協(xié)議的不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同等法律效力。第八條 還款：乙方保證到期按進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)的還本付息金額歸還甲方付匯本息。未經(jīng)甲方同意，乙方不能辦理提前還款。如乙方未能按期還款，無(wú)論何種原因，甲方均擁有下述權(quán)力：1.對(duì)逾期欠款按融資利率加收罰息（罰息率 ，年利率 ）。2.從乙方在甲方開(kāi)立的任何賬戶中扣還欠款。3.從乙方各種應(yīng)收款中扣還欠款。4.處分抵/質(zhì)押物或要求擔(dān)保人履行代償義務(wù)。5.采取其他足以維護(hù)甲方在本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)益的任何措施

39、。第九條 保險(xiǎn)：甲方可視貨物的具體情況要求乙方將上述進(jìn)口貨物以甲方為第一受益人投保，甲方有權(quán)從保險(xiǎn)公司的賠付款項(xiàng)中直接扣收本融資款本息和費(fèi)用。第十條 乙方陳述與保證：1.乙方是依照中華人民共和國(guó)法律成立的具有獨(dú)立法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體；2.乙方具有法人權(quán)利和履行其責(zé)任的法定資格和許可；3.乙方向甲方所提供的所有有關(guān)此融資的資料都是真實(shí)的。乙方進(jìn)一步向甲方保證，除非甲方另有書(shū)面同意，乙方不得：1.在還清本融資款前（包括本金、利息、傭金、費(fèi)用、逾期罰息。），為其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體提供擔(dān)保；2.引起、招致或允許任何可能對(duì)甲方的現(xiàn)在和將來(lái)在財(cái)產(chǎn)收入、權(quán)利方面的損失；同時(shí)，乙方承諾，在任何情況下決不發(fā)生下列行為：1

40、.在甲方融資對(duì)外付款后，以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償還給甲方的代付款項(xiàng)及有關(guān)利息、費(fèi)用，以任何理由向法院申請(qǐng)止付上述款項(xiàng)、利息、費(fèi)用； 2.以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害甲方債權(quán)；3.將上述進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、進(jìn)口TT項(xiàng)下單據(jù)或單據(jù)所代表的貨物抵押或質(zhì)押給他人；4.從事有損于或可能妨害甲方履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)和責(zé)任的行為。第十一條 違約責(zé)任：如發(fā)生乙方在本協(xié)議第十條中所做的陳述與保證不真實(shí)或不履行甲方觀點(diǎn)認(rèn)為，乙方和擔(dān)保人的資信發(fā)生變化以致影響其履行本融資協(xié)議項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)及/或乙方發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生解體、重組或破產(chǎn)及/或乙方?jīng)]有履行在本協(xié)議下的責(zé)任等，所有未償還的融資款將被視為立即到期，乙方必須立即償還

41、融資款，并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。上述措施的采取并不影響甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利。對(duì)此，乙方無(wú)條件放棄抗辯權(quán)。第十二條 放棄：甲方在本協(xié)議執(zhí)行過(guò)程中未行使或延遲行使本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利不應(yīng)視為放棄權(quán)利，并且不影響乙方在本協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)承擔(dān)的任何義務(wù)。第十三條 協(xié)議的修改和補(bǔ)充：本協(xié)議在甲、乙雙方書(shū)面同意的情況下，可以另外修改和補(bǔ)充。經(jīng)甲乙雙方簽署的任何修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同等法律效力。但在修改和補(bǔ)充協(xié)議生效以前，原協(xié)議繼續(xù)有效。第十四條 爭(zhēng)議的解決：甲、乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，首先由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則采用下述第 種方式解決：1.由中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)

42、貿(mào)易仲裁委員會(huì)沖裁。；2.在甲方住所地法院通過(guò)訴訟方式解決。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭(zhēng)議部分的條款仍須履行。第十五條 當(dāng)事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時(shí)，必須事先通知甲方。該協(xié)議對(duì)合并、分立、或改制后的當(dāng)事人繼續(xù)有效，變更后的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)或分別承擔(dān)履行本協(xié)議的義務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十六條 本協(xié)議下的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、信托收據(jù)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)是本協(xié)議的有效組成部分，對(duì)雙方均有約束力。第十七條 本協(xié)議正本一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議有效期自雙方簽字蓋章之日起，至 年 月 日止，終止時(shí)各方尚未履行完的義務(wù)

43、仍受本協(xié)議的約束。第十八條 雙方約定的其他事項(xiàng)1本協(xié)議項(xiàng)下融資及相關(guān)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)由XX銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部辦理。2 甲方（公章） 乙方（公章）甲方法定代表人 乙方法定代表人或有權(quán)簽字人： 或有權(quán)簽字人：附件八：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū) 編號(hào)： XX銀行 支行：因資金周轉(zhuǎn)需要，我公司對(duì)在貴行辦理的進(jìn)口信用證進(jìn)口代收貨到付款進(jìn)口TT （業(yè)務(wù)編號(hào)： ；付款金額： ），依照我公司與貴行簽訂的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)： ），特此請(qǐng)求貴行按照以下條件予以辦理進(jìn)口代付融資：融資金額：（小寫）： （大寫）：融資期限： （天） 起始日： 到期日：融資利率：我公司承諾：一、本筆融資僅用于上述進(jìn)口貨物的貨款支付；二、在規(guī)定的融

44、資到期日歸還融資本息。如不能按期全部?jī)斶€，貴行有權(quán)從我公司在貴行開(kāi)立的任何賬戶中主動(dòng)扣收融資本息和罰息（罰息率：融資利率上浮50% ）；三、賠償因我公司違約使貴行遭受的其他損失；四、在我公司未能還清貴行融資本息之前，該進(jìn)口貨物所有權(quán)歸屬貴行。進(jìn)口信用證/進(jìn)口代收/進(jìn)口TT項(xiàng)下，我公司以信托方式憑信托收據(jù)預(yù)借單據(jù)提貨，并受信托收據(jù)條款約束，清償融資本息后單據(jù)所有權(quán)歸屬我公司；五、我公司不以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償還給貴行的融資款項(xiàng)及有關(guān)利息、費(fèi)用，不以任何理由向法院申請(qǐng)止付上述款項(xiàng)、利息、費(fèi)用，并保證不以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害貴行債權(quán)；六、嚴(yán)格遵守我公司與貴行簽訂的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)： ）中

45、的約定內(nèi)容；七、本申請(qǐng)書(shū)經(jīng)我公司蓋章并由授權(quán)代表簽字后生效；八、本申請(qǐng)書(shū)如有爭(zhēng)議，本公司同意將按照進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)： ）約定的解決方式執(zhí)行。 申請(qǐng)單位（公章或授權(quán)章）：法定代表人或授權(quán)簽字人（簽字）： 年 月 日附件九：信 托 收 據(jù)（參考文本） 編號(hào)： 委托人名稱：XX銀行 支行受托人名稱： 地址： 法人代表： XX銀行 支行：我公司委托貴行開(kāi)立的信用證/以貴行為代收行/進(jìn)口TT項(xiàng)下，我公司為付款人（信用證號(hào)/發(fā)票號(hào)： ；議付行/托收行 ；匯票編號(hào)及金額： ；貴行業(yè)務(wù)編號(hào)： ）項(xiàng)下正本單據(jù)已到，根據(jù)（以下簡(jiǎn)稱融資文件）不可撤銷跟單信用證申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)立不可撤銷跟單信用證協(xié)議（編號(hào)： ）或

46、開(kāi)立不可撤銷跟單信用證總協(xié)議（編號(hào)： ）提貨擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)進(jìn)口押匯申請(qǐng)書(shū)（編號(hào)： ）、進(jìn)口押匯協(xié)議（編號(hào)： ）或進(jìn)口押匯總協(xié)議（編號(hào)： ）開(kāi)立買方遠(yuǎn)期信用證協(xié)議書(shū)（編號(hào)： ）或開(kāi)立買方遠(yuǎn)期信用證總協(xié)議（編號(hào)： ）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（編號(hào)： ）、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)： ）、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)（編號(hào)： ）我公司以信托方式預(yù)借上述單據(jù)并向貴行承諾：一、我公司茲確認(rèn)收到貴行上述信用證/進(jìn)口代收/進(jìn)口TT項(xiàng)下單據(jù)/貨物。自我公司取得該單據(jù)之日起，至我公司付清 信用證項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi)用/ 進(jìn)口代收項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi)用/ 進(jìn)口押匯本息/進(jìn)口TT項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi)用/ 進(jìn)口代付項(xiàng)下本金、利息

47、及一切費(fèi)用之日止，該信用證/進(jìn)口代收/進(jìn)口TT項(xiàng)下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸屬貴行。本公司作為受托人將為貴行利益持有上述信用證/進(jìn)口代收/進(jìn)口TT項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的所有貨物，為貴行利益卸貨、儲(chǔ)存、制造、加工、出售，并在融資文件規(guī)定的期限內(nèi)以處理貨物所得歸還貴行融資款項(xiàng)。信托收據(jù)項(xiàng)下貨物的憑證應(yīng)該附上信托收據(jù)副本，表明該批貨物是貴行的信托財(cái)產(chǎn)；貨物出售后，本公司保證將貨款存入貴行指定的賬戶（賬戶號(hào)： ），信托收據(jù)項(xiàng)下貨款的結(jié)算將在貴行監(jiān)督下進(jìn)行。二、在作為受托人為貴行利益持有上述信用證/進(jìn)口代收項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的所有貨物的過(guò)程中，以及為貴行利益卸貨、儲(chǔ)存、制造、加工、出售等的過(guò)程中，本公司承諾承擔(dān)前述過(guò)程中的一切費(fèi)用。本公司對(duì)于信托收據(jù)項(xiàng)下進(jìn)口貨物的出租、出售、貨物互換、存?zhèn)}、轉(zhuǎn)移倉(cāng)庫(kù)等管理或處分行為均需獲得貴行的書(shū)面同意。三、作為受托人，本公司承諾承擔(dān)一切商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，即使出售貨物所得不足以清償貴行款項(xiàng)，本公司亦將嚴(yán)格按照融資文件的承諾，清償款項(xiàng)并清償彌補(bǔ)貴行損失。四、本公司保證在售貨前購(gòu)買保險(xiǎn)以保證貨物的安全，并在保險(xiǎn)索償時(shí)為貴行提供一切必要文件和配合工作。本公司承諾承擔(dān)前述過(guò)程中發(fā)生的一切費(fèi)用。五、貴行有權(quán)檢查該信托收據(jù)項(xiàng)下貨物的狀況及貨物的銷售收款狀況，我公司有義務(wù)配合貴行上述工作。在貴行認(rèn)為有必要的情況下，本公司同意貴行行使貨物所有權(quán)人的權(quán)力，解除與本公司