XX銀行反洗錢工作計劃

1、XXXX農(nóng)商行xx 年度反洗錢工作措施為全面推行農(nóng)商銀行反洗錢工作，堅決貫徹落實人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)章制度為依據(jù)，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX農(nóng)商行內(nèi)發(fā)生案件，確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將xx 年工作措施匯報如下：一、明確反洗錢工作職責(zé)。為了明確反洗錢工作責(zé)任，總行成立了反洗錢工作委員會，由總行分管行長擔(dān)任主任委員，各條線部門經(jīng)理擔(dān)任委員；支行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，支行人員擔(dān)任小組其他成員。明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實處。二、

2、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。我行嚴格按照反洗錢有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢工作落到實處。陸續(xù)下發(fā)了包括XXXX農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部控制制度、 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定等17 條規(guī)定，今年將進一步完善我行反洗錢內(nèi)控制度，計劃增加 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法、 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢和反恐融資管理辦法和 XXXX農(nóng)商銀行反洗精品文庫錢協(xié)助調(diào)查，新的管理辦法下發(fā)后，將進一步完善我行反洗錢工作的責(zé)任認定及獎懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強有力的依據(jù)。三、加強反洗錢隊伍建設(shè)。XXXX農(nóng)商行扎根于農(nóng)村，主要服務(wù)對象是三農(nóng)，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在

3、反洗錢隊伍建設(shè)中始終結(jié)合農(nóng)村這個大前提，反洗錢報告員優(yōu)選選擇業(yè)務(wù)熟練、溝通能力強、有責(zé)任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業(yè)務(wù)能及時發(fā)現(xiàn)柜面的洗錢風(fēng)險，同時結(jié)合XX省聯(lián)社二代反洗錢系統(tǒng)，將抓取的大額及可疑案例及時分析調(diào)查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實到一線，切實將反洗錢工作與平日業(yè)務(wù)有機的結(jié)合，將反洗錢工作常態(tài)化。四、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來的互聯(lián)網(wǎng) +的不斷發(fā)展，反洗錢工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。新的金融環(huán)境對反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是 將目光定位于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險點顯然已無法滿足新形勢下的反洗錢

4、要求，故不斷學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，不斷提升反洗錢報告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農(nóng)商行嚴格按照人行規(guī)定， 每季度組織反洗錢相關(guān)人員參與學(xué)習(xí)反洗錢制度和法律法規(guī)， 支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每季度也定期召開反洗錢知識學(xué)習(xí)，將反洗錢學(xué)習(xí)融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢歡迎下載2精品文庫知識及技能能進一步提高，將我行反洗錢整體水平進一步提升。五、切實做好反洗錢的宣傳工作。按照人民銀行規(guī)定每年 11 月是反洗錢宣傳月，我行認真部署，將每年 11 月份定為反洗錢宣傳月，通過統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標語、 LED 跑馬條、電視、微信平臺、單位網(wǎng)站等方式加強宣傳， 每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作， 使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。六、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。 反洗錢工作檢查采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式， 每年財務(wù)部聯(lián)合內(nèi)部審計部對反洗錢開展集中審計，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序