2015年上半年廣東基金從業(yè)資格最小方差法等考試題

1、2015年上半年廣東省基金從業(yè)資格：最小方差法等考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共 50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。A.地理因素B.人口因素C.投資者心理因素D.投資者行為因素2.足額向支付基金收益。A.基金自律組織B.基金監(jiān)管部門C.基金托管人D.基金份額持有人3 .下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_。A.投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B.已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶C.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交

2、易D.每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶4 .下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括 _。A.登記信息披露B.募集信息披露C.運(yùn)作信息披露D.臨時(shí)信息披露5 .下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有_。180天A.我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過B.除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金 資產(chǎn)凈值的20%C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動(dòng)利率債券D.貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高6 .關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯(cuò)誤的是_。A.通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能

3、力B.較為直觀C.通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力D.市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時(shí)能力較好7 .下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是_。A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控 制能力很重要8 .基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C.基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基 金資產(chǎn)的投資管理D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來8 .下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有_。A.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:

4、3011:30、13:0015:00,法定公眾節(jié)假日除外B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D.滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制9 .在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。A.期權(quán)交易B.回購交易C.現(xiàn)券買賣D.信用交易10 .基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)11 .目前我國各家商業(yè)銀行推廣的 是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)

5、產(chǎn)品B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品12.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前一個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A. 10B. 15C. 20D 3013 .下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是_。A.證券投資基金B(yǎng).銀行理財(cái)產(chǎn)品C.券商集合計(jì)劃D.銀行定期存款14 .是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.基金的募集與銷售B.投資管理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營D.投資咨詢服務(wù)15 .目前，我國基金管理的主管機(jī)關(guān)是_。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.證券交易所16 .下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的

6、是 _。A.開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價(jià)格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)17 .不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合報(bào)告C.份額凈值D.份額累計(jì)凈值18 .根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).成長型基金、收入型

7、基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金D.交易型開放式指數(shù)基金 （ETF）W上市開放式基金（LOF）19 .下列各項(xiàng)中， 不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.廣泛性20 .首次公開發(fā)行的股票以方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A.詢價(jià)B.協(xié)商定價(jià)C.網(wǎng)上競價(jià)D.資產(chǎn)核算定價(jià)21.對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視。A.基金產(chǎn)品的未來收益B.新產(chǎn)品、新服務(wù)C.銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)D.基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式22 .基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。A.為擴(kuò)大市場，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng).以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別

8、注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易23 .下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品B.銀行儲蓄存款C.基金D.券商集合計(jì)劃24.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%,基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。B. 9852.22C. 9857.14D. 9857.2225.目前，我國基金管理的主管機(jī)關(guān)是。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.證券交易所26.下列基金市場參與主體中，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A.基金投資人B.基金

9、管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)27.我國目前只能由擔(dān)任基金管理人。A.商業(yè)銀行B.基金管理公司C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.證券公司28 .基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括。A.無風(fēng)險(xiǎn)等級B .低風(fēng)險(xiǎn)等級C.中風(fēng)險(xiǎn)等級D.高風(fēng)險(xiǎn)等級29 .基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級一般不包括。A.高風(fēng)險(xiǎn)等級B.中風(fēng)險(xiǎn)等級C.低風(fēng)險(xiǎn)等級D.無風(fēng)險(xiǎn)等級30 .開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于份。A. 5000 萬B. 1億C. 2億D. 5億31 .兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為_。A.金融股權(quán)B.金融期貨C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化

10、金融衍生工具32.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括_。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)33.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有。A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券投資基金34.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的_。A .股息B.等額資產(chǎn)C.等額資金D.紅利35.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有 。A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi) 部監(jiān)

11、控制度C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系 統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)36 .下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。A.高久期高信用債券基金B(yǎng).高久期低信用債券基金C.低久期高信用債券基金D .低久期低信用債券基金37 .基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價(jià)值D.基金資產(chǎn)估值？38 .根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，基金管理人應(yīng)當(dāng)在，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日B.基金

12、募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日C.基金合同生效的當(dāng)日D.基金合同生效的次日39 .證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于。A.基金的強(qiáng)制信息披露制度B.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C.基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D.基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制40 .下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是 _。A.基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到 銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通B. 一般來說，針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專 業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果C.基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌

13、和形象推廣D.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系41.因?yàn)樾畔⒌牟粚ΨQ性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是OA.投資管理風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)42 .基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A .信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定B .信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)D.年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露43 .基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工

14、商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C.持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰44.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)當(dāng)至少包括 _。A .低風(fēng)險(xiǎn)等級B.中風(fēng)險(xiǎn)等級C.無風(fēng)險(xiǎn)等級D.高風(fēng)險(xiǎn)等級45.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是_。A.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露B.開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率46.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金年度審計(jì)報(bào)告47.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值48.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有 _。A.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基