申辦小額貸款公司申請(qǐng)報(bào)告模板（可編輯）

1、申辦小額貸款公司申請(qǐng)報(bào)告模板 XXX申報(bào)材料陜西?XXX 聯(lián)系人:XXX XXXXXX(傳真)e-mail:XXX XXX XXX e-mail:XXX 聯(lián)系地址: 陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn) 郵政編碼: XXX目錄一、XXX縣人民政府申請(qǐng)成立小額貸款公司試點(diǎn)的報(bào)告?1-二、籌備工作委托書?-三、設(shè)立XXX申請(qǐng)書?-四、XXX可行性報(bào)告?-五、XXX名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書?-六、XXX章程?-七、XXX出資人協(xié)議書?-八、XXX出資人承諾書?-九、XXX擬任職董事、監(jiān)事、高管、部門負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)?-十、XXX出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系法律意見書?-十一、XXX營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明材料?-十二、XXX銀行賬戶托管

2、協(xié)議書?-十三、XXX驗(yàn)資報(bào)告?- X政字XX號(hào) 簽發(fā)人:XXX XXX縣人民政府關(guān)于 申請(qǐng)成立小額貸款公司試點(diǎn)的報(bào)告榆林市人民政府: 為全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,有效配置金融資源,引導(dǎo)資金流向農(nóng)村和欠發(fā)達(dá)地區(qū),改善我縣農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù),更好地滿足“三農(nóng)”和小企業(yè)及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者的合理資金需求,我縣擬設(shè)立小額貸款公司。公司名稱為XXX,注冊(cè)資本3000萬元人民幣,辦公地址設(shè)在XXX縣XX路中段。XXX(籌)由XXX縣XXX為主出資人,持股比例為20%,XXX、XXX、XXX、XXX、XXX等五個(gè)自然人均持股比例為16%。公司將堅(jiān)持“自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則,嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定依法

3、辦理小額貸款等業(yè)務(wù)。 經(jīng)對(duì)XXX申請(qǐng)籌建材料的審查,其申報(bào)材料齊全,內(nèi)容完整,符合公司法、陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見等相關(guān)要求,故提出試點(diǎn)申請(qǐng),請(qǐng)批示。 專此報(bào)告 附件:XXX董事、監(jiān)事、總經(jīng)理簡(jiǎn)介 二OO九年四月一日 主題詞:金融試點(diǎn)XXX報(bào)告 抄送:榆林市金融工作辦公室XXX縣人民政府辦公室2009年4月1日印發(fā) 共印17份 X政字XX號(hào) 簽發(fā)人:XXXXXX縣人民政府關(guān)于請(qǐng)求在我縣設(shè)立XXX的報(bào)告榆林市人民政府: 2008年5月4日,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行發(fā)布了關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)),對(duì)于小額貸款公司試點(diǎn)工作提出了指導(dǎo)意見

4、。該意見出臺(tái)后,我縣境內(nèi)有不少自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織反應(yīng)積極,向我縣政府提出申請(qǐng),請(qǐng)求將其列入小額貸款公司試點(diǎn)對(duì)象。2009年2月24日,以XXX縣XXX為發(fā)起人的XXX(籌)向我縣人民政府提出申請(qǐng),請(qǐng)求將其列為小額貸款公司試點(diǎn)對(duì)象。請(qǐng)予以批準(zhǔn)為盼。 附件:XXX縣小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)書 二OO九年四月一日主題詞:金融 試點(diǎn) XXX 報(bào)告抄送:榆林市金融工作辦公室XXX縣人民政府辦公室 2009年4月1日印發(fā) 共印17份附件:XXX試點(diǎn)申請(qǐng)書 為全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,有效配置金融資源,引導(dǎo)資金流向農(nóng)村和欠發(fā)達(dá)地區(qū),改善我縣農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù),更好地滿足“三農(nóng)”和小企業(yè)及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者的合理資金

5、需求,我縣擬設(shè)立小額貸款公司。公司名稱為XXX,注冊(cè)資本3000萬元人民幣,辦公地址設(shè)在XXX縣河濱路中段。XXX(籌)由XXX縣XXX為主出資人,持股比例為20%,XXX、XXX、XXX、XXX、XXX等五個(gè)自然人均持股比例為16%。公司將堅(jiān)持“自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則,嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定依法辦理小額貸款等業(yè)務(wù)。 經(jīng)對(duì)XXX申請(qǐng)籌建材料的審查,其申報(bào)材料齊全,內(nèi)容完整,符合公司法、陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見等相關(guān)要求,故提出試點(diǎn)申請(qǐng),請(qǐng)批示。XXX縣XXX 二OO九年三月六日 名 稱XXX初 審 單 位XXX初審表 XXX籌備工作委托書

6、投資人:XXX縣XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX 籌備工作小組負(fù)責(zé)人:XXX、XXX委托事項(xiàng):開展小額貸款公司組建工作1、向?qū)徍藱C(jī)關(guān)提交籌建申請(qǐng)的全部材料;同意不同意2、修改有關(guān)表格的填寫錯(cuò)誤;同意不同意3、修改企業(yè)自備文件的文字錯(cuò)誤; 同意不同意4、向?qū)徍藱C(jī)關(guān)領(lǐng)取相關(guān)批復(fù)文件; 同意不同意5、被委托人可以更正的其他事項(xiàng):需要修改的其他事項(xiàng)。委托的有效期限:自2009年3月1日至2009年12月31日全體投資人蓋章或簽字: 二OO九年三月二日 XXX聯(lián) 系 方 式 1、公司法定代表人:XXX 聯(lián)系地址:陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn)XX路 電話:XXX 2、公司總經(jīng)理:XXX 電話:XX

7、X e-mail:XXX 3、公司籌備組聯(lián)系人:XXX 聯(lián)系地址:陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn)XX路 電話:XXX 傳真:XXX e-mail:XXX XXX設(shè)立申請(qǐng)書陜西?XXX 聯(lián)系人:XXX XXXXXX(傳真)e-mail:XXX 王 慧 XXX e-mail:XXX 聯(lián)系地址: 陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn) 郵政編碼: XXX XX發(fā)【2009】14號(hào) 關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)XXX縣人民政府: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見和陜西省小額貸款公司試點(diǎn)政策陸續(xù)出臺(tái)后,我公司高度重視這一政策導(dǎo)向。認(rèn)為,小額貸款試點(diǎn)政策有利于進(jìn)一步完善縣域金融服務(wù)體系、提高金融服務(wù)水平,有利

8、于更好地滿足“三農(nóng)”和小企業(yè)及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者的合理資金需求,有利于促進(jìn)“和諧XXX”和新農(nóng)村建設(shè)。為此,積極響應(yīng)政府號(hào)召,作為主出資人擬發(fā)起成立“XXX”。現(xiàn)提出小額貸款公司的申請(qǐng),望審批為盼。 一、擬組建機(jī)構(gòu)的情況 由XXX縣XXX作為主出資人,與XXX,XXX,XXX、XXX、XXX等5個(gè)自然人共同出資,在我縣XXX鎮(zhèn)XX路設(shè)立“XXX”。 擬注冊(cè)資本叁仟萬元人民幣,經(jīng)營(yíng)小額貸款以及經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 二、縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況 XXX縣地處晉、陜、蒙三角洲地帶,是中國(guó)重要能源化工基地,改革開放以來,我縣圍繞優(yōu)勢(shì)資源的開發(fā)轉(zhuǎn)化,大力調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),縣域經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了跨越發(fā)展?；A(chǔ)設(shè)施日臻完善,能源

9、經(jīng)濟(jì)形成規(guī)模,城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大,社會(huì)事業(yè)和諧進(jìn)步。截止2008年,我縣全年實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值116億元,是2007年的2.5倍,同比增長(zhǎng)增長(zhǎng)30.6%,首次突破百億元大關(guān);完成財(cái)政收入30億元,是2007年的2.3倍,增幅達(dá)132.8%;地方財(cái)政收6.6億元,增長(zhǎng)96.2%,財(cái)政收入增幅創(chuàng)歷史之最;預(yù)計(jì)農(nóng)民人均收入5000元,與2007年比較基本翻了一翻;縣城經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力在2007年躋身“全省十強(qiáng)”之后,2008年進(jìn)入“西部百?gòu)?qiáng)”縣。2009年XXX縣委縣政府在總結(jié)以往的基礎(chǔ)上,深入分析了國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì),構(gòu)思新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略部署,進(jìn)一步解放思想,加大投資力度,是我們抓住形勢(shì)的大好

10、時(shí)機(jī)。 與此同時(shí),XXX縣的金融業(yè)也有了進(jìn)一步的發(fā)展,金融機(jī)構(gòu)存款保持穩(wěn)定增長(zhǎng), 2008年全縣金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額達(dá)140億元,同比增長(zhǎng)68.47%,城鄉(xiāng)儲(chǔ)蓄余額達(dá)76億元,同比增加70.4%,各項(xiàng)貸款余額84.85億元,同比增加35.28%,其中農(nóng)業(yè)小額貸款只占其全部貸款的39%。 綜上所述,縣域金融發(fā)展?fàn)顩r仍難以適應(yīng)縣域經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的迫切需要,難以滿足縣域小企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)戶對(duì)金融的強(qiáng)烈需求,“貸款難”的問題遠(yuǎn)未得到根本性的解決。農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)的缺失、金融需求的缺口,直接制約著建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在農(nóng)村地區(qū)試點(diǎn)小額貸款公司符合各級(jí)政府以及金融監(jiān)管當(dāng)局的政策取向,有利于支持

11、社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè),構(gòu)建和諧社會(huì),促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)金融協(xié)調(diào)發(fā)展,助推我縣經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展,實(shí)現(xiàn)強(qiáng)縣、富民的宏偉目標(biāo),為社會(huì)主義建設(shè)事業(yè)推波助瀾。 三、擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和主要部門負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷 (一)擬任董事長(zhǎng) XXX,男,1970年出生,高中文化程度。以運(yùn)輸起家,2000年在內(nèi)蒙古鄂爾多斯市與人共同投資煤礦,2005年在內(nèi)蒙古烏海市投資露天煤礦 ,2008年露天礦開采完后,帶著資金回到家鄉(xiāng)XXX縣,現(xiàn)在正籌建XXX縣“金德萊工貿(mào)有限公司”、“XXX縣新區(qū)金正大酒店”。XXX從一名個(gè)體運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者一步一步發(fā)展到運(yùn)輸車隊(duì),再到煤炭事業(yè),已鍛煉成為一名合格的企業(yè)帶頭人,為了回報(bào)家鄉(xiāng)父老,為XXX經(jīng)濟(jì)做點(diǎn)微薄

12、貢獻(xiàn),現(xiàn)特申請(qǐng)組建XXX縣小額貸款公司。 (二)擬任總經(jīng)理 XXX,男,1972年生。1992年在西安鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)大學(xué)會(huì)計(jì)專業(yè)畢業(yè);1992年9月至1994年在山西亞美商貿(mào)有限公司任會(huì)計(jì),財(cái)務(wù)總監(jiān)。1994年至2000年,在山西省忻州市農(nóng)村信用合作社任會(huì)計(jì),信貸員;2000年至2002年在北京外國(guó)語學(xué)院國(guó)際商學(xué)院MBA國(guó)際金融與貿(mào)易研究生畢業(yè);2002年至2007年,在太原市銀太典當(dāng)有限公司任總經(jīng)理。長(zhǎng)期從事金融工作,具有較高的經(jīng)濟(jì)金融理論知識(shí)水平,極其豐富的金融工作從業(yè)經(jīng)驗(yàn),熟練的金融操作專業(yè)技能,在人力資源管理、金融產(chǎn)品推廣與市場(chǎng)開發(fā),信貸管理與風(fēng)險(xiǎn)控制,客戶服務(wù)與理財(cái)管理等方面,有著豐富的工

13、作經(jīng)歷與工作經(jīng)驗(yàn)。 (三)擬任信貸部經(jīng)理 XXX,女,1959年10月生,大專文化程度, 1976年至2002年,在XXX縣工商銀行工作,先后從事會(huì)計(jì)、出納、信貸員營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、大客戶經(jīng)理、副行長(zhǎng)。長(zhǎng)期從事金融工作,比較熟悉柜臺(tái)業(yè)務(wù)和會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù),在合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審計(jì)監(jiān)督、制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和評(píng)價(jià)等方面,具有特別的專業(yè)水平。 (四)擬任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理 XXX,男,1956年生,大專文化程度,1978年到2005年一直在內(nèi)蒙古自治區(qū)烏拉特前旗農(nóng)村信用社工作,先后從事信貸員、出納、會(huì)計(jì)一直到合作社總稽核、副主任,長(zhǎng)期從事銀行信貸管理和內(nèi)部控制工作。比較熟悉信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和金融產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷業(yè)務(wù),在市場(chǎng)調(diào)查與預(yù)測(cè)

14、、項(xiàng)目跟蹤檢測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置等方面,具有一定的實(shí)踐和專業(yè)水平。 (五)擬任財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)人 XXX,男,1978年生,大專文化程度,1994年7月至1998年7月,在榆林市財(cái)貿(mào)學(xué)校會(huì)計(jì)電算化專業(yè)畢業(yè),1998年至2001年,在陜西財(cái)經(jīng)學(xué)院工商管理本科畢業(yè),2001年至2005年在北京國(guó)立人才交流中心財(cái)務(wù)科工作,2005年至2008年在神木錦源化工有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部工作。長(zhǎng)期從事財(cái)務(wù)工作,比較熟悉財(cái)務(wù)工作,在財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、管理等方面具有比較豐富的工作經(jīng)歷與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。 (六)擬認(rèn)XXX為公司監(jiān)事長(zhǎng) XXX,男,1959年10月出生,1981年榆林師范學(xué)校畢業(yè),一直在XXX鎮(zhèn)高石崖學(xué)校任教,19

15、95年隨著改革開放大潮,國(guó)家允許私人開辦學(xué)校,XXX憑多年教育管理經(jīng)驗(yàn),投資組建了XXX第一家私立初級(jí)中學(xué),至今一直任董事長(zhǎng),有著多年的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn),對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)制度、政策法規(guī)有一定的掌握。 四、主出資人情況簡(jiǎn)介 主出資人XXX縣XXX,成立于1996年,主要經(jīng)營(yíng)原煤、煤產(chǎn)品的銷售。公司成立以來適逢煤炭市場(chǎng)回暖,公司進(jìn)入高速發(fā)展階段,公司現(xiàn)在員工100余人,有專業(yè)技術(shù)管理人員20余人。公司管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚, 2007年末,公司凈資產(chǎn)3921萬元,資產(chǎn)負(fù)債率17%,凈利潤(rùn)額1093萬元。2008年末,公司凈資產(chǎn)4420萬元,資產(chǎn)負(fù)債率24%,凈利潤(rùn)總額達(dá)到1019萬元。 依法辦理了工商

16、注冊(cè)登記手續(xù),法人代表劉瑞具有企業(yè)法定代表人資格,個(gè)人無任何犯罪記錄,企業(yè)亦無任何的不良記錄,財(cái)務(wù)狀況良好,資金實(shí)力較強(qiáng),市場(chǎng)前景樂觀,投資愿望強(qiáng)烈。 五、擬設(shè)立的小額貸款公司經(jīng)營(yíng)前景分析 隨著XXX能源經(jīng)濟(jì)化的不斷推進(jìn),以煤炭、電力、化工、載能、建材為主的地方工業(yè)產(chǎn)業(yè)體系已經(jīng)形成,循環(huán)發(fā)展、清潔生產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)鏈條初步形成,一批大型“三個(gè)轉(zhuǎn)化”項(xiàng)目相繼投產(chǎn)。煤液化、煤轉(zhuǎn)油、煤制烯烴等戰(zhàn)略性項(xiàng)目取得突破性進(jìn)展,蘭碳整合及試驗(yàn)示范項(xiàng)目建設(shè)順利,煤炭資源整合與技術(shù)改造穩(wěn)步推進(jìn),能源化工基地建設(shè)步入規(guī)?；喊l(fā)展軌道。依托煤炭產(chǎn)業(yè)鏈條的小型配套項(xiàng)目,企業(yè)將進(jìn)入發(fā)展的黃金期。 同時(shí),以打破城鄉(xiāng)“二元”結(jié)構(gòu)為

17、主的城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展,產(chǎn)業(yè)向園區(qū)集中、人口向城鎮(zhèn)集中、生產(chǎn)要素向規(guī)模經(jīng)營(yíng)集中、公共設(shè)施向農(nóng)村延伸、公共服務(wù)向農(nóng)村覆蓋,縣城、新民、廟溝門、清水、大昌汗、發(fā)展節(jié)點(diǎn)已集聚人口10.1萬。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中,初步形成了以畜牧、紅棗、小雜糧為主導(dǎo)的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)格局,基本實(shí)現(xiàn)了種植農(nóng)業(yè)向生態(tài)農(nóng)業(yè)的轉(zhuǎn)變,發(fā)展特色農(nóng)業(yè)、提高農(nóng)副產(chǎn)品的附加值將成為今后“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)。 根據(jù)我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃,“十一五”期間,我縣預(yù)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度保持在30?以上,預(yù)期2009年全縣生產(chǎn)總值增長(zhǎng)28%,達(dá)到165億元;財(cái)政總收入增長(zhǎng)17%,達(dá)到35億元;全社會(huì)固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)112%,達(dá)到216億元;城鎮(zhèn)居民人均可支配收入

18、增長(zhǎng)32%,達(dá)到18500元;農(nóng)民純收入增長(zhǎng)28%,達(dá)到6000元;縣域經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力進(jìn)入全國(guó)百?gòu)?qiáng)。屆時(shí),一個(gè)經(jīng)濟(jì)繁榮、社會(huì)和諧、人民幸福的新XXX將展現(xiàn)在世人面前。 XXX縣正處在工業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化加快推進(jìn)的關(guān)鍵時(shí)期,根據(jù)基地建設(shè)總體規(guī)劃和縣城資源配置條件,結(jié)合當(dāng)前國(guó)家擴(kuò)大內(nèi)需和省上促進(jìn)榆林跨越發(fā)展的政策導(dǎo)向,XXX縣政府集中力量做好水、煤、電、石灰?guī)r鋁釩土、煤層氣開發(fā)的“六大文章”,成立清水川,黃甫川,廟溝門,郭家灣四大工業(yè)園區(qū)。同時(shí)全面加快“公路、新區(qū)、市政”三大建設(shè),以及推進(jìn)以政府企業(yè),農(nóng)民“三個(gè)一體”的扶貧幫建新農(nóng)村模式,農(nóng)副產(chǎn)品品牌化戰(zhàn)略,畜牧業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)迅猛發(fā)展,綜上所述,XXX縣的企業(yè)

19、貸款需求將繼續(xù)保持在相對(duì)旺盛的狀況,預(yù)測(cè)XXX縣小額貸款公司前景可觀,未來三年資產(chǎn)利潤(rùn)率年均達(dá)到11%以上。在嚴(yán)密的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l件下,風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)撥備覆蓋率達(dá)到100%,不良貸款率嚴(yán)格控制在5%以內(nèi),實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。對(duì)小額貸款公司可能面臨的客戶違約或資信下降,帶來的資產(chǎn)質(zhì)量惡化的風(fēng)險(xiǎn),可通過不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制和內(nèi)控機(jī)制來保障資產(chǎn)質(zhì)量,實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)的可控與風(fēng)險(xiǎn)的最小化。對(duì)可能面臨的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),將充分利用本土市場(chǎng)資源優(yōu)勢(shì),對(duì)潛在客戶進(jìn)行細(xì)分,為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化的服務(wù),形成穩(wěn)定的客戶群。同時(shí),不斷完善用人機(jī)制和薪酬制度,吸引優(yōu)秀人才,加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度,為公司將來的發(fā)展建立人力資源儲(chǔ)備,迎接

20、信貸市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的挑戰(zhàn),爭(zhēng)取創(chuàng)立一個(gè)高效、誠(chéng)信的小額貸款公司,為XXX的經(jīng)濟(jì)建設(shè)做貢獻(xiàn)。 六、風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)撥備管理 (一)風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提辦法 按照有關(guān)規(guī)定,建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度,準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類,充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金,確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上,全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。 (1)是按照本金或利息分期回款的逾期天數(shù)對(duì)貸款進(jìn)行分級(jí),按逾期天數(shù)劃分貸款形態(tài)。逾期當(dāng)日劃分為正常,逾期30天內(nèi)劃分為關(guān)注,逾期31-60天劃分為次級(jí),逾期61-90天劃分為可疑,逾期90天以上劃分為損失。 (2)是確定小額貸款公司損失計(jì)提的最低。按照貸款的形態(tài)與相應(yīng)的計(jì)提比例,提取損失撥備。正常類計(jì)

21、提2%、關(guān)注類計(jì)提15%、次級(jí)類計(jì)提50%?、可疑類計(jì)提75%、損失類計(jì)提100%,按季足額計(jì)提。 (二)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法 (1)是完善法人治理結(jié)構(gòu),建立健全管理制度。 (2)是合規(guī)經(jīng)營(yíng),不進(jìn)行任何形式的對(duì)內(nèi)、對(duì)外集資或吸收公眾存款,貸款投向要符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。 (3)是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)限額的管理。對(duì)同一借款人的貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額的5%。不向股東發(fā)放貸款,不跨區(qū)域發(fā)放貸款。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額不得超過資本凈額的50%。 4是堅(jiān)持“小額、分散”的原則,面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù),著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。 (5是建立健全貸款管理制度,明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查

22、和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。 (6)是加強(qiáng)內(nèi)部控制,按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。 (7)是依法接受省金融辦及地方政府主管部門的監(jiān)督管理,接受社會(huì)監(jiān)督。 七、目前籌備進(jìn)展情況 目前,我公司已草擬了符合規(guī)定的章程,擬定了有關(guān)的內(nèi)控制度;明確了的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度;設(shè)計(jì)了基本的組織結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu);初步選定了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;物色了具有金融專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員,并達(dá)成聘任意向。同時(shí),經(jīng)過雙向選擇,與當(dāng)?shù)氐囊患毅y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)達(dá)成了賬戶托管合作意向,各項(xiàng)準(zhǔn)備工作正有序進(jìn)行。 XXX縣XXX 二OO九年三月一日 主題詞:小額

23、貸款公司 設(shè)立 申請(qǐng) 抄 送: 內(nèi)部發(fā)送:各股東,辦公室,存檔。 聯(lián)系人: : XXX(共印5份) XXX縣XX公司辦公室 2009年3月6日印發(fā)XXX可行性報(bào)告陜西?XXX 聯(lián)系人:XXX XXXXXX(傳真)e-mail:XXX XXX XXX e-mail:XXX 聯(lián)系地址: 陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn)郵政編碼: XXX X發(fā)【X】X號(hào) 關(guān)于小額貸款公司的可行性報(bào)告XXX縣人民政府: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見和陜西省小額貸款公司試點(diǎn)政策陸續(xù)出臺(tái)后,我公司高度重視并積極響應(yīng)政府號(hào)召,在對(duì)小額貸款公司可行性研究與論證的基礎(chǔ)上,擬作為主出資人發(fā)起成立一家小額貸款公司。

24、 一、小額貸款公司基本情況 (一)公司名稱 暫定為“XXX”。 擬注冊(cè)資本叁仟萬元人民幣,經(jīng)營(yíng)小額貸款以及經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所初選在XXX縣XX路中段。 (二)主出資人 主出資人XXX縣XXX,成立于1996年,主要經(jīng)營(yíng)原煤、煤產(chǎn)品的銷售。公司成立以來適逢煤炭市場(chǎng)回暖,公司進(jìn)入高速發(fā)展階段,公司現(xiàn)在員工100余人,有專業(yè)技術(shù)管理人員20余人。公司管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚,截止2006年末,公司凈資產(chǎn)3693萬元,資產(chǎn)負(fù)債率17%,凈利潤(rùn)額1093萬元。2008年9月末,公司凈資產(chǎn)4420萬元,資產(chǎn)負(fù)債率24%,凈利潤(rùn)總額達(dá)到1019萬元。 依法辦理了工商注冊(cè)登記手續(xù),法人代表

25、劉瑞具有企業(yè)法定代表人資格,個(gè)人無任何犯罪記錄,企業(yè)亦無任何的不良記錄,財(cái)務(wù)狀況良好,資金實(shí)力較強(qiáng),市場(chǎng)前景樂觀,投資愿望強(qiáng)烈。 (三)股權(quán)結(jié)構(gòu) 按照陜西省小額貸款公司政策的有關(guān)規(guī)定,擬成立的小額貸款公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)中,發(fā)起人XXX縣XXX占出資比例的20%。股東包括XXX,XXX、XXX、XXX、XXX等5個(gè)自然人,占出資比例的80%。 二、組建小額貸款公司的可行性分析 (一)政策與經(jīng)濟(jì)金融背景分析 改革開放以來,我縣圍繞優(yōu)勢(shì)資源的開發(fā)轉(zhuǎn)化,大力調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),縣域經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了跨越發(fā)展,基礎(chǔ)設(shè)施日臻完善,能源經(jīng)濟(jì)形成規(guī)模,城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大,社會(huì)事業(yè)和諧進(jìn)步。截止2008年,我縣全

26、年實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值116億元,是2007年的2.5倍,同比增長(zhǎng)30.6%。首次突破百億元大關(guān),完成財(cái)政收入30億元,是2007年的2.3倍,增幅達(dá)132.8%,地方財(cái)政收6.6億元,增長(zhǎng)96.2%。財(cái)政收入增幅創(chuàng)歷史之最,預(yù)計(jì)農(nóng)民人均收入5000元,與2007年比較基本翻了一翻,縣城經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力在2007年躋身“全省十強(qiáng)”之后,2008年進(jìn)入“西部百?gòu)?qiáng)”縣。2009年XXX縣委政府在總結(jié)以往的基礎(chǔ)上,深入分析了國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì),構(gòu)思新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略部署,進(jìn)一步解放思想,加大投資力度,是我們抓住形勢(shì)的大好時(shí)機(jī)。 與此同時(shí),XXX縣的金融業(yè)也有了進(jìn)一步的發(fā)展,金融機(jī)構(gòu)存款保持穩(wěn)定增長(zhǎng), 2008年全縣

27、金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額達(dá)140億元,同比增長(zhǎng)68.47%,城鄉(xiāng)儲(chǔ)蓄余額達(dá)76億元,同比增加70.4%,各項(xiàng)貸款余額84.85億元,同比增加35.28%,其中農(nóng)業(yè)小額貸款只占其全部貸款的39%。 (二)設(shè)立的必要性 隨著XXX能源經(jīng)濟(jì)化的不斷推進(jìn),以煤炭、電力、化工、載能、建材為主的地方工業(yè)體系已經(jīng)形成,循環(huán)發(fā)展、清潔生產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)鏈條初步形成,一批大型“三個(gè)轉(zhuǎn)化”項(xiàng)目相繼投產(chǎn)。煤液化、煤轉(zhuǎn)油、煤制烯烴等戰(zhàn)略性項(xiàng)目取得突破性進(jìn)展,蘭碳整合及試驗(yàn)示范項(xiàng)目建設(shè)順利,煤炭資源整合與技術(shù)改造穩(wěn)步推進(jìn),能源化工基地建設(shè)步入規(guī)?；喊l(fā)展軌道。依托煤炭產(chǎn)業(yè)鏈條的小型配套項(xiàng)目,企業(yè)將進(jìn)入發(fā)展的黃金期。 同時(shí),以打破

28、城鄉(xiāng)“二元”結(jié)構(gòu)為主的城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展,產(chǎn)業(yè)向園區(qū)集中、人口向城鎮(zhèn)集中、生產(chǎn)要素向規(guī)模經(jīng)營(yíng)集中、公共設(shè)施向農(nóng)村延伸、公共服務(wù)向農(nóng)村覆蓋,縣城、新民、廟溝門、清水、大昌汗、發(fā)展節(jié)點(diǎn)已集聚人口10.1萬。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中,初步形成了以畜牧、紅棗、小雜糧為主導(dǎo)的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)格局,基本實(shí)現(xiàn)了種植農(nóng)業(yè)向生態(tài)農(nóng)業(yè)的轉(zhuǎn)變,發(fā)展特色農(nóng)業(yè)、提高農(nóng)產(chǎn)品的附加值將成為今后“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)。 預(yù)計(jì),隨著民營(yíng)小企業(yè)的加速發(fā)展,以及農(nóng)村城鎮(zhèn)化后居民財(cái)產(chǎn)性收益愿望的上升,貸款的需求將保持相對(duì)旺盛的狀況。小額貸款公司介于正規(guī)金融與民間借貸之間,是正規(guī)金融必要的補(bǔ)充,可以起到拾遺補(bǔ)缺的作用;同時(shí),還可以起到引導(dǎo)民間借貸的積

29、極作用。通過設(shè)立小額貸款公司,可以將沉淀在民間的富裕資金通過合法的途徑或渠道直接轉(zhuǎn)化為信貸資金,緩解了民間資金充裕而小企業(yè)尤其是微小企業(yè)貸款難、個(gè)體投資創(chuàng)業(yè)籌集資金難、農(nóng)民貸款難的矛盾,使小額貸款公司的政策效應(yīng)得以真正發(fā)揮,促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,增加就業(yè)渠道,為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富。 (三)可行性 據(jù)發(fā)起人市場(chǎng)調(diào)查并參考地方經(jīng)濟(jì)宏觀管理部門的調(diào)查成果,受小企業(yè)及微型企業(yè)管理不規(guī)范、農(nóng)戶難以提供有效抵押物等諸多因素的影響,其貸款需求滿足率比較低。據(jù)保守估計(jì),僅XXX縣民間融資的規(guī)模至少在27億元以上,主要通過投資者以個(gè)人名義籌資、企業(yè)與個(gè)人之間借貸、其他民間高利貸等形式解決。受融資政策的限制,上述融資方式存

30、在較大的風(fēng)險(xiǎn),由此導(dǎo)致的借貸糾紛不斷,間接影響了投資者的積極性和中小企業(yè)的良性發(fā)展。 根據(jù)我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃,“十一五”期間,我縣預(yù)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度保持在30%以上,預(yù)期2009年全縣生產(chǎn)總值增長(zhǎng)28%,達(dá)到165億元;財(cái)政總收入增長(zhǎng)17%,達(dá)到35億元,全社會(huì)固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)112%,達(dá)到216億元;城鎮(zhèn)居民人均可支配收入增長(zhǎng)32%,達(dá)到18500元,農(nóng)民純收入增長(zhǎng)28%,達(dá)到6000元,縣域經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力進(jìn)入全國(guó)百?gòu)?qiáng)。屆時(shí),一個(gè)經(jīng)濟(jì)繁榮、社會(huì)和諧、人民幸福的新XXX將展現(xiàn)在世人面前。 小額貸款公司作為民間資金轉(zhuǎn)化為信貸資金的合法渠道,通過“小額、分散”貸款方式,面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)

31、,貸款利率遠(yuǎn)低于民間借貸,一定程度上減輕了農(nóng)戶和微型企業(yè)的融資成本,間接增加了農(nóng)戶和微型企業(yè)的收入,具有廣闊的市場(chǎng)前景與豐富的客戶資源。 預(yù)測(cè)小額貸款公司開業(yè)后的未來三年資產(chǎn)利潤(rùn)率年均達(dá)到10%以上,略高于社會(huì)平均利潤(rùn)率。在嚴(yán)密的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l件下,不良貸款率嚴(yán)格控制在5%以內(nèi),風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)撥備覆蓋率保持在100%以上,能夠?qū)崿F(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 (四)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置 小額貸款公司可能面臨客戶違約或資信下降,帶來資產(chǎn)質(zhì)量惡化的風(fēng)險(xiǎn),可通過不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制和內(nèi)控機(jī)制來保障資產(chǎn)質(zhì)量,實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)的可控與風(fēng)險(xiǎn)的最小化。對(duì)可能面臨的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),將充分利用本土市場(chǎng)與“草根金融”的客戶資源優(yōu)勢(shì),對(duì)潛在客戶進(jìn)

32、行細(xì)分,為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化的服務(wù),形成穩(wěn)定的客戶群。同時(shí),不斷完善用人機(jī)制和薪酬制度,吸引優(yōu)秀人才,加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度,為公司將來的發(fā)展建立人力資源儲(chǔ)備,迎接信貸市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的挑戰(zhàn)。 按照有關(guān)規(guī)定,建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度,準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類,充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金,確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上,全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制辦法,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供“小額、分散”的信貸服務(wù),著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面,同時(shí),主動(dòng)接受主管部門的監(jiān)督管理和社會(huì)監(jiān)督。 三、實(shí)施條件 (一)我公司已草擬了符合規(guī)定的章程,擬定了有關(guān)的內(nèi)控制度,明確了議事規(guī)則、決策程序

33、和內(nèi)審制度,建立了基本的組織結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)。 (二)選定了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,選聘了具有金融專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員,并進(jìn)行了資格審查。 (三)公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)與驗(yàn)資工作正在進(jìn)行中。 目前,其他各項(xiàng)準(zhǔn)備工作正有序進(jìn)行。 四、結(jié)論 (一)設(shè)立小額貸款公司疏通了融資渠道,適應(yīng)了縣域經(jīng)濟(jì)大發(fā)展和農(nóng)民致富奔小康的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展潮流,符合國(guó)家政策導(dǎo)向,能夠發(fā)揮積極的政策效應(yīng)和社會(huì)效應(yīng)。 (二)小額貸款公司面向農(nóng)戶、面向個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶、面向微型企業(yè)提供信貸服務(wù),一定程度上降低了融資成本,間接增加了農(nóng)戶、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶和微型企業(yè)的收入,具有廣闊的市場(chǎng)前景與豐富的客戶資源。 (三)風(fēng)險(xiǎn)可控,可以保持一定的盈利水平和適度的股東

34、投資回報(bào)率,可實(shí)行持續(xù)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)。 (四)各項(xiàng)前期準(zhǔn)備工作基本就緒,具備了開業(yè)前的基本條件。 XXX縣XX公司 二OO九年三月一日 主題詞:小額貸款公司 設(shè)立 申請(qǐng) 抄 送: 內(nèi)部發(fā)送:各股東,辦公室,存檔。 聯(lián)系人:XXX : XXX(共印5份) XXX縣XX公司辦公室 2009年3月6日印發(fā)XXX名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書陜西?XXX 聯(lián)系人:XXX XXXXXX(傳真)e-mail:XXX XXX XXX e-mail:XXX 聯(lián)系地址: 陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn) 郵政編碼:XXX公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書XXX章程陜西?XXX 聯(lián)系人:XXX XXX XXX(傳真) e-mail:XXX XXX

35、XXX e-mail:XXX 聯(lián)系地址: 陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn) 郵政編碼: XXX陜西省XXX章程 第一章 總則 第一條 依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法(以下簡(jiǎn)稱公司法)及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,由XXX縣XXX與XXX、XXX、XXX、XXX、XXX等5人共同出資,設(shè)立XXX(以下簡(jiǎn)稱公司)特制定本章程。 第二條 公司依據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程,在遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德,誠(chéng)實(shí)守信,接受政府和社會(huì)公眾監(jiān)督,承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的前提下,依法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 公司是企業(yè)法人,有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn),享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。公司股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。 第三條 公司經(jīng)陜西省金融工

36、作辦公室批準(zhǔn),并經(jīng)工商行政管理部門依法登記,領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照,取得企業(yè)法人資格。 本公司章程自生效之日起,即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的,具有法律約束力的文件。股東可以依據(jù)公司章程起訴公司;公司可以依據(jù)公司章程起訴股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員;股東可以依據(jù)公司章程起訴股東;股東可以依據(jù)公司章程起訴公司的董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。 第二章 公司名稱和住所 第四條 公司名稱:陜西省XXX.簡(jiǎn)稱XXX。 第五條 住所:陜西省XXX縣XXX鎮(zhèn) 郵政編碼:XXX 第三章 公司經(jīng)營(yíng)范圍及經(jīng)營(yíng)期限 第六條 公司經(jīng)營(yíng)范圍為辦理各項(xiàng)小額貸款及其他依

37、法經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)期限從注冊(cè)登記之日起滿20年止。 第四章 公司注冊(cè)資本 第七條 公司注冊(cè)資本:3000萬元人民幣。 第八條 公司增加或減少注冊(cè)資本,必須召開股東會(huì)并做出決議。公司減少注冊(cè)資本,還應(yīng)當(dāng)自做出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人,并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上至少公告三次。公司變更注冊(cè)資本應(yīng)經(jīng)小額貸款公司管理機(jī)關(guān)處核準(zhǔn)、備案,并經(jīng)登記機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。 第五章 股東的名稱與出資情況 第九條 股東的姓名(名稱)、出資方式、出資額、出資日期如下:序號(hào)股東名稱出 資方 式出資額(萬元)股份比例出資日期01XXX縣XXX貨幣60020.0%2009.03. 102XXX貨幣60020.0%2009.0

38、3.103XXX貨幣45015%2009.03.104XXX貨幣45015%2009.03.105XXX貨幣45015%2009.03.106XXX貨幣45015%2009.03.1 第十條 股東承諾:各股東以其全部出資額為限對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 第十一條 公司成立后向股東簽發(fā)出資證明書。 第六章 股東的權(quán)利和義務(wù) 第十二條 股東享有如下權(quán)利: (一)參加或推選代表參加股東會(huì)并按照其出資比例行使表決權(quán); (二)了解公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況; (三)選舉和被選舉為董事會(huì)成員或監(jiān)事會(huì)成員; (四)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓出資額; (五)優(yōu)先購(gòu)買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資; (六)優(yōu)先認(rèn)繳

39、公司新增資本; (七)公司終止后,依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn); (八)有權(quán)查閱股東會(huì)會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。 第十三條 股東履行以下義務(wù); (一)遵守公司章程; (二)按期繳納所認(rèn)繳的出資; (三)以其所認(rèn)繳的全部出資額為限對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任; (四)在公司辦理登記注冊(cè)手續(xù)后,不得抽回投資。 第七章 股東轉(zhuǎn)讓出資的條件 第十四條 在符合小額貸款公司股份轉(zhuǎn)讓政策規(guī)定的前提下,股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其部分或全部出資。 第十五條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其出資時(shí),必須經(jīng)全體股東過半數(shù)同意;不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的出資,如果不購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的出資,視為同意轉(zhuǎn)讓。 第十六條 股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后,由公

40、司將受讓人的姓名、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊(cè)。 第八章 公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則 第十七條 股東會(huì)由全體股東組成,是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu),行使下列職權(quán): (一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃; (二)選舉和更換董事,決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng); (三)選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事,決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng); (四)審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告; (五)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的報(bào)告; (六)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案; (七)審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案; (八)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議; (九)對(duì)發(fā)行公司債券作出決議; (十)對(duì)股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作

41、出決議; (十一)對(duì)公司合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項(xiàng)作出決議; (十二)修改公司章程。 第十八條 股東會(huì)的首次會(huì)議由出資最多的股東召集和主持。 第十九條 股東會(huì)會(huì)議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。 第二十條 股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議,并應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十五日以前通知全體股東。定期會(huì)議每季召開一次。臨時(shí)會(huì)議由代表四分之一以上表決權(quán)的股東,三分之一以上董事,或者監(jiān)事提議方可召開。股東出席股東會(huì)議也可書面委托他人參加股東會(huì)議,行使委托書中載明的權(quán)力。 第二十一條 股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集,董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行其職責(zé)時(shí),由董事長(zhǎng)指定的副董事長(zhǎng)或其他董事主持。 第二十二條

42、 股東會(huì)會(huì)議應(yīng)對(duì)所議事項(xiàng)作出決議,決議應(yīng)由代表二分之一分之以上表決權(quán)的股東表決通過。但股東會(huì)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本、分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程所作出的決議,應(yīng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作出會(huì)議記錄,出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。 第二十三條 公司設(shè)董事會(huì),成員為5人,由股東會(huì)選舉。董事任期三年,任期屆滿,可連選連任。董事在任期屆滿前,股東會(huì)不得無故解除其職務(wù)。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人,由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。 ? 董事會(huì)行使下列職權(quán): (一)負(fù)責(zé)召集股東會(huì),并向股東會(huì)議報(bào)告工作; (二)執(zhí)行股東會(huì)的決議; (三)審定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資

43、方案; (四)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案; (五)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案; (六)制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本方案; (七)擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案; (八)決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置; (九)聘任或者解聘公司總經(jīng)理,根據(jù)總經(jīng)理的提名,聘任或者解聘公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,決定其報(bào)酬事項(xiàng); (十)制定公司的基本管理制度。 第二十四條 董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集并主持;董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行職務(wù)時(shí),由董事長(zhǎng)指定副董事長(zhǎng)或者其他董事召集和主持。三分之一以上的董事可以提議召開董事會(huì)會(huì)議。并應(yīng)于會(huì)議召開十日以前通知全體董事。 第二十五條 董事會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)作出的決定應(yīng)由五

44、分之三以上的董事表決通過方為有效,并應(yīng)作成會(huì)議記錄,出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。 第二十六條 公司設(shè)總經(jīng)理一名,由董事會(huì)聘任或者解聘?？偨?jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),行使下列職權(quán): (一)主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作,組織實(shí)施董事會(huì)決議; (二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案; (三)擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案; (四)擬訂公司的基本管理制度; (五)制定公司的具體規(guī)章; (六)提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人; (七)聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員;經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。 第二十七條 公司設(shè)監(jiān)事會(huì),成員2人,并在其組成人員中推選一名召集人。監(jiān)事會(huì)中股東代表監(jiān)事與職

45、工代表監(jiān)事的比例為1 :1。監(jiān)事會(huì)中股東代表監(jiān)事由股東會(huì)選舉產(chǎn)生,職工代表監(jiān)事由公司職工民主選舉產(chǎn)生。監(jiān)事的任期每屆為三年,任期屆滿,可連選連任。 第二十八條 監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使下列職權(quán): (一) 檢查公司財(cái)務(wù); (二) 對(duì)董事、經(jīng)理履行職責(zé)時(shí)違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督; (三) 當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時(shí),要求董事和經(jīng)理予以糾正; (四) 提議召開臨時(shí)股東會(huì); 監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議。 第二十九條 公司董事、經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。 第九章 公司的法定代表人 第三十條 董事長(zhǎng)為公司的法定代表人,任期三年,由董事會(huì)選舉產(chǎn)生,任期屆滿,可連選連任。 第三十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán); (一)主持股東會(huì)和召集主持董事會(huì)議; (二) 檢查股東會(huì)議和董事會(huì)議的落實(shí)情況,并向董事會(huì)報(bào)告; (三)代表公司簽署有關(guān)文件; (四)在發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、特大自然災(zāi)害等緊急情況下,對(duì)公司事